Уповноваженим установам забороняється здійснювати торгівлю валютними цінностями (уключаючи операції за дорученням клієнтів), крім випадків:
{Абзац перший пункту 12 в редакції Постанови Національного банку № 44 від 08.03.2022 }
1) продажу іноземної валюти:
клієнтами - фізичними та юридичними особами в безготівковій формі банкам;
клієнтами - фізичними особами в готівковій формі уповноваженим установам за готівкові кошти;
клієнтами - фізичними особами в готівковій формі уповноваженим установам за безготівкові кошти в гривні в обсязі, що не перевищує в еквіваленті 100 000 гривень на день (без урахування комісії банку) з подальшим їх зарахуванням на власні поточні рахунки в національній валюті цього клієнта - фізичної особи;
1 - 1 ) купівлі клієнтами банківських металів із фізичною поставкою у філіях, відділеннях банків.
Банки здійснюють операції з продажу клієнтам банківських металів із фізичною поставкою в межах залишку банківських металів у касі банку станом на 19 серпня 2022 року. Додатково до цього залишку включаються:
обсяг перевищення купівлі банківських металів із фізичною поставкою над обсягом їх продажу за всіма банківськими металами з фізичною поставкою, що розраховується в тройських унціях по кожному металу окремо починаючи з 19 серпня 2022 року та протягом наступних операційних/робочих днів;
обсяг банківських металів, які були куплені (оплата яких здійснена) до 19 серпня 2022 року та оприбутковані в касу після цієї дати;
1 - 2 ) купівлі клієнтами - фізичними особами іноземної валюти в готівковій формі:
за готівкові кошти в гривні;
за безготівкові кошти в гривні з власного поточного рахунку в національній валюті цього клієнта - фізичної особи в обсязі, що не перевищує в еквіваленті 100000 гривень на день (без урахування комісії банку);
1 - 3 ) продажу клієнтами - фізичними особами банкам банківських металів з фізичною поставкою/без фізичної поставки;
1 - 4 ) продажу банком одній фізичній особі безготівкової іноземної валюти в обсязі, що не перевищує в еквіваленті 200000 гривень на календарний місяць, для розміщення в цьому банку строкового вкладу (депозиту). Куплена іноземна валюта може зараховуватися на вкладний (депозитний) рахунок без попереднього зарахування на поточний рахунок фізичної особи. Строк розміщення придбаних коштів на вкладному (депозитному) рахунку в банку має бути не менше трьох календарних місяців без права дострокового розірвання договору банківського вкладу та повернення такого вкладу (депозиту) фізичній особі до закінчення строку;
1 - 5 ) продажу банком фізичній особі безготівкової іноземної валюти (долари США) за гривні, розміщені на поточному рахунку цієї фізичної особи, за офіційним курсом Національного банку України на дату здійснення операції, з подальшим розміщенням купленої іноземної валюти на строковий вклад (депозит) у цьому банку.
Куплена іноземна валюта може зараховуватися на вкладний (депозитний) рахунок без попереднього зарахування на поточний рахунок фізичної особи. Строк розміщення придбаних коштів на вкладному (депозитному) рахунку в банку має бути не менше ніж шість календарних місяців без права дострокового розірвання договору банківського вкладу та повернення/сплати такого вкладу (депозиту) фізичній особі до закінчення строку, а також без можливості поповнення вкладу (депозиту). Вклад (депозит) після закінчення строку, а також нараховані за таким вкладом (депозитом) проценти підлягають поверненню/сплаті фізичній особі в національній валюті (у перерахунку за офіційним курсом Національного банку України на дату такого повернення/сплати) шляхом зарахування на поточний рахунок фізичної особи;
1 - 6 ) купівлі-продажу юридичними особами/фізичними особами-підприємцями банківських металів без фізичної поставки за безготівкові гривні за одночасного дотримання таких умов:
потреба в банківських металах обумовлена господарською діяльністю цих осіб у сфері виробництва ювелірних виробів;
юридичні особи/фізичні особи-підприємці розпочали здійснювати діяльність у сфері виробництва ювелірних виробів до 23 лютого 2022 року, що підтверджується відповідними документами;
2) торгівлі валютними цінностями, що здійснюється банками з Національним банком України, міжнародними фінансовими організаціями, членом яких є Україна, та міжнародними фінансовими організаціями, за договорами з якими Україна зобов’язалася забезпечувати правовий режим, що надається іншим міжнародним фінансовим організаціям (далі - МФО);
2 - 1 ) здійснення банком валютних операцій з обміну іноземної валюти з іноземними фінансовими установами;
3) здійснення валютних операцій з обміну іноземної валюти в межах 1 групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 квітня 2016 року № 269) (зі змінами) (далі - Класифікатор), між банками (безготівкової іноземної валюти), банками за дорученням клієнтів (готівкової та безготівкової іноземної валюти);
{Підпункт 3 пункту 12 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 36 від 04.03.2022 ; в редакції Постанови Національного банку № 68 від 04.04.2022 }
4) купівлі іноземної валюти з метою проведення валютних операцій, визначених у пункті 14 цієї постанови (крім випадків, визначених у підпунктах 2 - 3, 9, 23, 23 - 1, 30, 40, 41, 44, 46 - 2, 46 - 3 пункту 14 цієї постанови). На такі випадки купівлі іноземної валюти не поширюються вимоги пункту 54 розділу V Положення № 5;
{Підпункт 4 пункту 12 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 36 від 04.03.2022 , № 81 від 22.04.2022 , № 96 від 09.05.2022 , № 211 від 29.09.2022 , № 242 від 09.12.2022, № 53 від 20.04.2023 ; № 77 від 20.06.2023 , № 96 від 10.08.2023 , № 56 від 03.05.2024 , № 108 від 06.09.2024, № 155 від 20.12.2024 , № 7 від 17.01.2025 }
5) купівлі банком іноземної валюти в іншого банку, уключаючи випадки її подальшого продажу клієнту з метою проведення валютних операцій, наведених у пункті 14 цієї постанови;
6) здійснення банком операцій на умовах "своп":
з банками-резидентами та/або центральним контрагентом, який має право на провадження клірингової діяльності центрального контрагента відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки" та отримав ліцензію Національного банку України на здійснення розрахунків за валютними операціями на умовах "своп" та розрахунків в іноземній валюті за правочинами щодо облігацій внутрішньої державної позики України, номінованих в іноземній валюті (далі - ОВДП), а також інших валютних операцій, необхідних для здійснення/забезпечення таких розрахунків у межах клірингової діяльності центрального контрагента (далі - центральний контрагент);
з іншими клієнтами-резидентами з обміну іноземної валюти в межах 1 групи Класифікатора та/або з купівлі-продажу іноземної валюти, якщо перша частина операції передбачає купівлю банком у клієнта іноземної валюти;
6 - 1 ) здійснення банком операцій на умовах "своп" з іноземним банком-депозитарієм, що має рахунок у цінних паперах у Національному банку України, з купівлі-продажу іноземної валюти, якщо перша частина операції передбачає продаж банком іноземної валюти іноземному банку-депозитарію, що має рахунок у цінних паперах у Національному банку України;
7) купівлі клієнтами іноземної валюти на умовах "форвард" за форвардними договорами, укладеними до 23 лютого 2022 року (уключно). Куплена валюта має бути використана з урахуванням вимог пункту 14 цієї постанови та пункту 44 розділу IV Положення № 5;
{Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 58 від 21.03.2022 }
8) купівлі іноземної валюти для забезпечення компенсаційних виплат під час довготермінового відрядження та забезпечення діяльності працівників апаратів військових аташе та апаратів представників Міністерства оборони України при закордонних дипломатичних установах України;
{Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 62 від 24.03.2022 }
9) купівлі іноземної валюти Фінансовим управлінням Генерального штабу Збройних Сил України для забезпечення діяльності Збройних Сил України;
{Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 65 від 26.03.2022 }
10) реалізації пам'ятних та інвестиційних монет України, сувенірної продукції у філіях, відділеннях банків, якщо немає загрози життю та здоров'ю працівників і клієнтів;
11) купівлі державним авіаційним підприємством іноземної валюти на здійснення експлуатаційних витрат для забезпечення, організації та виконання повітряними суднами літерних авіаційних рейсів;
{Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 71 від 14.04.2022 }
12) купівлі іноземної валюти резидентом для покриття акредитиву, відкритого банком-емітентом на користь нерезидента за операціями, визначеними в підпунктах 2 та 2 - 5 пункту 14 цієї постанови;
13) купівлі іноземної валюти державними органами, уповноваженими згідно із законодавством України здійснювати оперативно-розшукову, контррозвідувальну, розвідувальну діяльність або досудове розслідування;
14) купівлі іноземної валюти суб'єктами господарювання-резидентами (юридичними особами та фізичними особами-підприємцями) з метою забезпечення витрат на відрядження працівників за кордон виключно для оплати добових витрат у розмірі, що не перевищує 80 євро (в еквіваленті, який розраховується на підставі офіційного курсу гривні до іноземних валют, установленого Національним банком України на дату здійснення операції), витрат на проживання та транспортних витрат (з документальним підтвердженням розрахунку зазначених витрат на одну особу) для зарахування на поточний рахунок в іноземній валюті цього суб'єкта господарювання, операції за яким здійснюються з використанням корпоративного (бізнесового) електронного платіжного засобу;
{Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 172 від 05.08.2022 }
15) купівлі іноземної валюти Національною поліцією України для здійснення виплат, пов’язаних із утриманням поліцейських, які направлені як представники (офіцери зв’язку) до Генерального секретаріату/Глобального комплексу інновацій Міжнародної організації кримінальної поліції - Інтерпол, Європейського поліцейського офісу, а також із соціальним страхуванням зазначених осіб та соціальним страхуванням членів їх сімей, які перебувають разом з ними;
{Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 12 від 01.03.2023 }
16) продажу фізичній особі - клієнту банку безготівкової іноземної валюти, без підтвердження наявності підстав/зобов’язань для проведення такої операції на суму, що не перевищує в еквіваленті 50000 гривень на календарний місяць в одному банку. Така іноземна валюта зараховується банком на поточний рахунок фізичної особи;
{Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2023 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 121 від 02.10.2023 }
17) купівлі іноземної валюти за дорученням державного виконавця за рахунок коштів, стягнутих з держави, державних підприємств, юридичних осіб, частка держави в статутному капіталі яких становить 100 відсотків, у порядку, визначеному Законом України “Про виконавче провадження”, за умови їх перерахування на рахунки стягувача, відкриті в Україні;
{Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 56 від 03.05.2024 }
18) купівлі іноземної валюти з метою поповнення рахунку клієнта-резидента, відкритого ним у банку виключно для цілей виконання умов кредитного договору/договору позики, укладеного між цим резидентом як позичальником та МФО, щодо збереження на такому рахунку певної суми коштів в іноземній валюті, що передбачена умовами такого кредитного договору/договору позики, та на суму, яка визначається відповідно до зазначеної умови кредитного договору/договору позики. Кошти в іноземній валюті, які куплені відповідно до підпункту 18 пункту 12 цієї постанови, можуть бути використані клієнтом-резидентом виключно для виконання зобов’язань клієнта-резидента за відповідним кредитним договором/договором позики з МФО.
{Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 83 від 09.07.2024 }
{Пункт 12 в редакції Постанов Національного банку № 21 від 24.02.2022 , № 30 від 01.03.2022 }
{П ункт 12 - 1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 02.10.2023 }