Національний банк погоджує набуття або збільшення істотної участі у страховику іноземній юридичній особі та фізичній особі-іноземцю за умов, визначених частиною п’ятою статті 19 Закону про страхування.
Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення / погодження набутої або збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг за результатами розгляду заяви та доданих до неї документів за умови дотримання вимог, визначених Законом про платіжні послуги та цим Положенням.
{Абзац третій пункту 627 глави 57 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024 , № 69 від 24.06.2026 }
Національний банк погоджує набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг іноземній юридичній особі та фізичній особі-іноземцю за умов, передбачених частиною третьою статті 17 Закону про платіжні послуги.
628. Національний банк залишає заяву про набуття / збільшення істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг без руху на підставі, у порядку та строки, визначені в пункті 43 розділу IV Положення № 200.
{Пункт 628 глави 57 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
629. Національний банк має право прийняти рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі у страховику або рішення про відмову у погодженні набутої / збільшеної істотної участі в страховику після її фактичного набуття або збільшення у випадках, визначених у частині восьмій статті 19 Закону про страхування.
Національний банк має право прийняти рішення про заборону особі набувати або збільшувати істотну участь в надавачі фінансових платіжних послуг або про відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі у надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення у випадках, визначених у частині п’ятій статті 17 Закону про платіжні послуги.
{Абзац другий пункту 628 глави 57 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
Особа має право подати нову заяву в разі прийняття Національним банком рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі у страховику / надавачі фінансових платіжних послуг або рішення про відмову в погодженні набутої, збільшеної істотної участі у страховику / рішення про відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення на підставі, у строк та за умов, визначених у частині восьмій статті 19 Закону про страхування та частині п’ятій статті 17 Закону про платіжні послуги відповідно.
{Пункт 628 глави 57 розділу VIII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
У рішенні про заборону набуття або збільшення істотної участі у страховику або в надавачі фінансових платіжних послуг / про відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в страховику або в надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Пункт 628 глави 57 розділу VIII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
630. Національний банк має право скасувати рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі у надавачі фінансових платіжних послуг та вимагати відчуження відповідних акцій (часток) надавача фінансових платіжних послуг, якщо Національним банком було виявлено, що документи, подані для такого погодження, містять недостовірну інформацію.
Національний банк зобов’язаний відкликати рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі у страховику та вимагати відчуження відповідних акцій (часток) страховика, якщо Національним банком було виявлено, що документи, подані для такого погодження, містять недостовірну інформацію, яка вплинула або могла вплинути на прийняття рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі у страховику.
{Абзац другий пункту 630 глави 57 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
Національний банк повідомляє особу, щодо якої прийнято рішення про скасування рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг, та розміщує відповідну інформацію на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів з дня його прийняття.
Національний банк повідомляє особу, щодо якої прийнято рішення про відкликання рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, та розміщує відповідну інформацію на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку не пізніше наступного робочого дня після прийняття рішення.
{Абзац четвертий пункту 630 глави 57 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
631. Національний банк має право запросити заявника та/або його уповноваженого представника до участі в розгляді питання щодо погодження набуття або збільшення / погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг відповідно до пункту 33 глави 2 розділу І цього Положення для надання пояснень щодо поданого пакета документів. Уповноважена особа Національного банку повідомляє про таке запрошення заявника та/або його уповноваженого представника.
{Абзац перший пункту 631 глави 57 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
Національний банк надсилає заявникові або його уповноваженому представнику копію рішення про погодження або заборону набуття або збільшення істотної участі в страховику / погодження набутої або збільшеної істотної участі / відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в страховику після її фактичного набуття або збільшення не пізніше п’яти робочих днів із дня його прийняття.
{Абзац другий пункту 631 глави 57 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024; в редакції Постанови Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
Національний банк надсилає заявникові або його уповноваженому представнику копію рішення про погодження або заборону набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг / погодження набутої або збільшеної істотної участі / відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення невідкладно, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.
{Пункт 631 глави 57 розділу VIII доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
Рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг / про відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення має містити підстави для його прийняття.
632. Національний банк до прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі особи в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення має право тимчасово заборонити особі, яка набула або збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг без погодження, використання права голосу щодо відповідних акцій (часток) страховика, надавача фінансових платіжних послуг у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку про застосування Національним банком заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, а також законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг.
633. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, повідомляє про це страховика, надавача фінансових платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня отримання копії рішення Національного банку.
634. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в страховику, має право реалізувати свій намір на набуття або збільшення істотної участі у страховику протягом шести місяців з дня отримання такого погодження.
635. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в страховику і яка не реалізувала свій намір протягом шести місяців з дня отримання такого погодження на набуття або збільшення істотної участі у страховику, має право протягом шести місяців з дня отримання такого погодження на набуття або збільшення істотної участі у страховику подати клопотання в довільній формі про продовження строку, визначеного в пункті 634 глави 57 розділу VIII цього Положення (далі - клопотання про продовження строку), з обґрунтуванням продовження цього строку.
636. Національний банк протягом 30 календарних днів з дня одержання клопотання про продовження строку має право прийняти рішення про продовження строку для набуття або збільшення істотної участі у страховику, але не більше ніж на шість місяців, за умови обґрунтованості неможливості реалізувати особою наміру на набуття або збільшення істотної участі у страховику протягом шести місяців з дня отримання такого погодження або про відмову в продовженні такого строку (у разі необґрунтованості такого клопотання).
637. Національний банк повідомляє особу про прийняте рішення про продовження строку для набуття або збільшення істотної участі у страховику або про відмову у продовженні такого строку в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дня прийняття відповідного рішення.
637 - 1 . У рішенні про відмову в продовженні строку для набуття або збільшення істотної участі у страховику зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Главу 57 розділу VII доповнено новим пунктом 637 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
638. Особа зобов’язана повторно погодити набуття або збільшення істотної участі у страховику в разі спливу строку для реалізації наміру щодо набуття або збільшення істотної участі у страховику в порядку, визначеному статтею 19 Закону про страхування та в главі 57 розділу VIII цього Положення.
639. Національний банк має право прийняти рішення про заборону власнику істотної участі у страховику на строк до шести місяців відчужувати акції (частки) страховика, що йому належать, та/або частку у статутному капіталі (пакет акцій) юридичної особи, через яку така особа володіє істотною участю у страховику, якщо до страховика застосовано захід впливу у вигляді заборони укладати / продовжувати дію договорів страхування та/або здійснювати операції з активами або якщо в Національного банку є підстави вважати, що вчинення такого правочину може створити суттєві загрози належному управлінню страховиком, інтересам страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів або перестрахувальників та інших кредиторів страховика та/або негативно вплинути на його фінансовий стан.
640. Страховик зобов’язаний повідомити про факти, які стали йому відомі щодо власника істотної участі та свідчать про його невідповідність установленим Законом про страхування та нормативно-правовими актами Національного банку вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану, а також виявлені факти, які свідчать, що володіння такою особою істотною участю у страховику загрожує інтересам страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів або перестрахувальників та інших кредиторів страховика.
641. Рішення, зазначені в пунктах 627, 629, 630, 636 та 639 глави 57 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
58. Порядок призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні
642. Національний банк застосовує такий захід впливу, як тимчасова заборона права голосу відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг або відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про застосування Національним банком заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку. Порядок призначення та вимоги до довіреної особи визначаються в главі 58 розділу VIII цього Положення.
643. Надавач фінансових послуг зобов’язаний разом із заявою, у якій зазначені пропозиції щодо не менше двох кандидатур - фізичних осіб для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні або іншим чином брати участь в управлінні надавачем фінансових послуг, щодо кожного власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, якому тимчасово заборонено право голосу щодо акцій (паїв, часток) надавача фінансових послуг, подати:
{Абзац перший пункту 643 глави 58 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) документи для ідентифікації фізичної особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
2) документи для оцінки ділової репутації фізичної особи, визначені в пункті 369 глави 28 розділу IV цього Положення;
3) копію трудової книжки / відомості з електронної трудової книжки або копії інших документів, отриманих під час трудової діяльності фізичної особи;
4) запевнення про відповідність вимогам пункту 645 глави 58 розділу VIII цього Положення.
644. Національний банк протягом 14 календарних днів з моменту отримання від надавача фінансових послуг заяви щодо призначення довіреної особи та документів, визначених у пункті 643 глави 58 розділу VIII цього Положення:
{Абзац перший пункту 644 глави 58 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) приймає рішення про призначення довіреної особи;
2) приймає рішення про відмову у призначенні довіреної особи в разі наявності підстав, визначених у пункті 646 глави 58 розділу VIII цього Положення.
644 - 1 . У рішенні про відмову в призначенні довіреної особи зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Главу 58 розділу VIII доповнено новим пунктом 644 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
645. Кандидат для призначення довіреною особою / довірена особа повинен / повинна відповідати таким вимогам:
1) мати бездоганну ділову репутацію відповідно до вимог цього Положення;
2) прямо або опосередковано не володіти акціями (паями, частками) у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, що надсилає Національному банку пропозиції щодо призначення довіреної особи;
3) не перебувати в трудових відносинах або не надавати послуг відповідно до цивільно-правового договору з надавачем фінансових послуг, що надсилає Національному банку пропозиції щодо призначення довіреної особи, або з іншими юридичними особами в структурі власності такого надавача фінансових послуг;
4) не бути пов’язаною особою з надавачем фінансових послуг або особою, якій тимчасово заборонено право голосу.
646. Національний банк має право відмовити надавачу фінансових послуг у призначенні довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, в разі наявності таких підстав:
1) неусунення виявлених недоліків у поданій заяві, доданих до заяви документах протягом строку, зазначеного в повідомленні про залишення заяви без руху, та/або якщо подані документи містять недостовірну інформацію;
{Підпункт 1 пункту 646 глави 58 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) запропоновані надавачем фінансових послуг кандидатури на призначення довіреною особою не відповідають вимогам, визначеним у пункті 645 глави 58 розділу VIII цього Положення.
647. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення щодо призначення / відмови у призначенні довіреної особи повідомляє про таке рішення надавача фінансових послуг та надає копію такого рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.
{Пункт 647 глави 58 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
648. Надавач фінансових послуг протягом двох робочих днів із дня отримання копії рішення про призначення довіреної особи повідомляє про таке рішення особу, якій тимчасово заборонено право голосу, та призначену довірену особу.
Надавач фінансових послуг, зареєстрований у формі акціонерного товариства, протягом двох робочих днів з дня отримання копії рішення про призначення довіреної особи додатково повідомляє про таке рішення депозитарну установу, яка обслуговує рахунок у цінних паперах акціонера, якому тимчасово заборонено право голосу.
649. Надавач фінансових послуг у разі отримання рішення про відмову у призначенні довіреної особи з числа запропонованих надавачем фінансових послуг кандидатур або рішення про скасування рішення про призначення довіреної особи має право подати документи, визначені в пункті 643 глави 58 розділу VIII цього Положення, щодо нових кандидатур для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні.
650. Із дня прийняття Національним банком рішення про призначення довіреної особи право голосу щодо акцій / паїв / часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, а також право брати участь в управлінні надавачем фінансових послуг переходять до довіреної особи.
651. Строк повноважень довіреної особи зазначається в рішенні про її призначення.
652. Національний банк має право вимагати від довіреної особи надання інформації про проголосовані питання порядку денного, що розглядалися на загальних зборах / вчинені дії.
653. Національний банк має право прийняти рішення про скасування рішення про призначення довіреної особи в разі виявлення недостовірності поданої інформації щодо такої особи або невідповідності особи вимогам, зазначеним у пункті 645 глави 58 розділу VIII цього Положення.
654. Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про скасування рішення про призначення довіреної особи та надає копію такого рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.
{Пункт 654 глави 58 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
655. Надавач фінансових послуг протягом двох робочих днів із дня отримання копії рішення про скасування рішення про призначення довіреної особи повідомляє про таке рішення особу, якій тимчасово заборонено право голосу, депозитарну установу, що обслуговує рахунок у цінних паперах такого акціонера (якщо надавач фінансових послуг зареєстрований у формі акціонерного товариства), і особу, щодо якої прийнято таке рішення.
656. Рішення, зазначені в пунктах 644 та 653 глави 58 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
657. Вимоги глави 58 розділу VIII цього Положення не поширюються на філії іноземних установ та кредитні спілки.
59. Порядок розгляду питання про відповідність власників істотної участі у надавачі фінансових послуг вимогам законодавства України
658. Національний банк розглядає питання про відповідність власника істотної участі в надавачі фінансових послуг:
1) вимогам щодо фінансового / майнового стану та/або ділової репутації, установленим Законом про фінансові послуги, Законом про платіжні послуги, спеціальними законами та цим Положенням;
2) вимогам законодавства України на підставі отриманих документів та/або інформації з офіційних джерел.
658 - 1 . Національний банк після отримання від значимої фінансової компанії документів, зазначених у пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, розпочинає розгляд питання про відповідність власника істотної участі у значимій фінансовій компанії вимогам щодо фінансового / майнового стану та ділової репутації, визначеним Законом про фінансові послуги, Законом про платіжні послуги, спеціальними законами та цим Положенням, шляхом здійснення всебічної оцінки ділової репутації особи, яка набула або збільшила істотну участь у значимій фінансовій компанії, та оцінки її фінансового / майнового стану, а також про відповідність такого власника істотної участі вимогам законодавства України на підставі отриманих документів та/або інформації з офіційних джерел.
{Главу 59 розділу VIII доповнено новим пунктом 658 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 108 від 02.09.2025 }
658 - 2 . Національний банк після отримання документів, зазначених у пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, має право вимагати від значимої фінансової компанії або особи, яка набула або збільшила істотну участь у значимій фінансовій компанії, надання додаткової інформації, пояснень, подання документів.
{Главу 59 розділу VIII доповнено новим пунктом 658 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 108 від 02.09.2025 }
659. Національний банк у разі отримання / виявлення інформації, що може свідчити про те, що власник істотної участі не відповідає вимогам щодо фінансового / майнового стану та/або ділової репутації, має право вимагати від надавача фінансових послуг надання додаткової інформації, пояснень, подання документів або запросити його чи його уповноваженого представника для участі в засіданні Комітету з питань нагляду. Уповноважена особа Національного банку повідомляє про таке запрошення надавача фінансових послуг та/або його уповноваженого представника.
660. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності власника істотної участі надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану без його участі, якщо він був запрошений на засідання Комітету з питань нагляду і не з’явився.
661. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням пояснень, отриманих під час участі в засіданні Комітету з питань нагляду, має право прийняти рішення про невідповідність власника істотної участі надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану.
662. Національний банк має право встановити строк для усунення виявленої невідповідності власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану.
663. Рішення про невідповідність власника істотної участі надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану, протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається надавачу фінансових послуг.
664. Надавач фінансових послуг зобов’язаний не пізніше наступного робочого дня з дати отримання такого рішення повідомити власника істотної участі, щодо якого воно прийняте.
665. Національний банк у разі неусунення виявленої невідповідності власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану або неподання запитуваних документів / документів, що підтверджують таке усунення / спростовують наявність невідповідності в строк, установлений Національним банком, має право застосувати до такого надавача фінансових послуг заходи впливу в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку.
666. Рішення, зазначене в пункті 661 глави 59 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
667. Вимоги розділу VIII цього Положення не поширюються на кредитні спілки (значимі і ті, які не є значимими), об’єднані кредитні спілки, філії іноземних установ, філії іноземних платіжних установ, філії іноземних установ електронних грошей.
59 - 1 . Перевірка значимою фінансовою компанією осіб, які мають намір набути або збільшити істотну участь у значимій фінансовій компанії, осіб, які фактично набули або збільшили істотну участь у значимій фінансовій компанії, на їх відповідність вимогам законодавства України
667 - 1 . Значима фінансова компанія зобов’язана:
1) перевіряти відповідність вимогам щодо фінансового / майнового стану та ділової репутації, установленим у пункті 41 глави 3 розділу II, розділах IV, V цього Положення до власників істотної участі у фінансовій компанії:
осіб, які мають намір набути або збільшити істотну участь у ній до рівнів володіння, визначених у пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення, або з їх перевищенням;
осіб, які фактично набули або збільшили істотну участь у значимій фінансовій компанії;
2) документально оформляти результати такої перевірки;
3) зберігати відповідні результати перевірки протягом двох років із дня завершення проведення відповідної перевірки.
667 - 2 . Значима фінансова компанія самостійно визначає у внутрішніх документах процедуру перевірки осіб, зазначених у пункті 667 - 1 глави 59 - 1 розділу VIII цього Положення, вимогам щодо фінансового / майнового стану та ділової репутації, установленим у пункті 41 глави 3 розділу II, розділах IV, V цього Положення.
667 - 3 . Значима фінансова компанія у разі зміни її структури власності, якщо ця зміна стосується набуття або збільшення особою / особами істотної участі в ній до рівнів володіння, визначених у пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення, або з їх перевищенням, зобов’язана разом із документами, зазначеними в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, надати Національному банку інформацію в довільній формі про результати проведення перевірки такої особи / таких осіб, проведеної відповідно до пункту 667 - 1 глави 59 - 1 розділу VIII цього Положення.
667 - 4 . Особа може набути / збільшити істотну участь у значимій фінансовій компанії виключно після перевірки значимою фінансовою компанією фінансового / майнового стану та ділової репутації такої особи відповідно до пункту 667 - 1 глави 59 - 1 розділу VIII цього Положення, крім випадків фактичного набуття або збільшення істотної участі у значимій фінансовій компанії.
667 - 5 . Фактичним набуттям або збільшенням істотної участі у значимій фінансовій компанії для цілей пунктів 667 - 1 -667 - 4 глави 59 - 1 розділу VIII цього Положення вважається один із таких випадків:
1) отримання спадщини;
2) придбання акцій значимої фінансової компанії за результатами придбання контрольного пакета акцій відповідно до Закону про акціонерні товариства;
3) зменшення статутного капіталу значимої фінансової компанії, що призвело до набуття або збільшення особою істотної участі в ній.
{Розділ VIII доповнено новою главою 59 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 108 від 02.09.2025 }
IX. Порядок призначення (обрання) на посаду керівника та ключових осіб надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг
60. Загальні вимоги щодо призначення (обрання) на посаду керівника та ключових осіб надавача фінансових послуг
668. Заявник / надавач фінансових послуг перед призначенням особи на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг (крім відповідального актуарія) повинен перевірити відповідність такої особи вимогам щодо професійної придатності, установленим у главі 15 розділу II цього Положення, ділової репутації, установленим у розділі IV цього Положення, а незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності.
669. Заявник / надавач фінансових послуг під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг повинен:
1) запитати та отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджує його відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, а кандидатів на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності;
2) перевірити достовірність поданих кандидатом документів та/або інформації;
3) перевірити відповідність кандидата вимогам щодо ділової репутації, а кандидатів на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності;
4) перевірити відповідність кандидата вимогам щодо професійної придатності шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом.
670. Заявник / надавач фінансових послуг перевіряє відповідність кандидата на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг на підставі:
1) для ідентифікації особи - документів, визначених у нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, або їх засвідчених копій;
2) документів для оцінки ділової репутації особи;
3) документів для оцінки відповідності особи вимогам щодо професійної придатності, включаючи оригінали офіційних документів з інформацією про вищу освіту особи, отримання особою додаткової освіти (за наявності);
4) запевнення про відповідність вимогам щодо незалежності.
671. Заявник / надавач фінансових послуг повинен визначити особу, структурний підрозділ або колегіальний орган, відповідальну / відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг на відповідність вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, а кандидатів на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності.
672. Заявнику / надавачу фінансових послуг забороняється призначати на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг особу, яка не відповідає вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням (крім випадку, визначеного в абзаці другому пункту 672 глави 60 розділу IX цього Положення), а на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності.
Заявник / надавач фінансових послуг має право призначити особу на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 352-354, 357, 358 глави 25 розділу IV цього Положення, за умови, що разом із повідомленням про керівника, ключову особу, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, заявник, надавач фінансових послуг або особа, яку призначено на посаду керівника, ключової особи подає до Національного банку клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації.
{Абзац другий пункту 672 глави 60 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
Клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації розглядається в порядку, визначеному в главі 29 розділу IV цього Положення.
{Пункт 672 глави 60 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 127 від 18.10.2024}
673. Заявник / надавач фінансових послуг несуть відповідальність за виконання обов’язку перевірки та неналежну перевірку відповідності керівника, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, а незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності, недостовірність інформації, яка надається Національному банку для повідомлення про призначення / погодження керівника, ключової особи надавача фінансових послуг.
674. Надавач фінансових послуг повинен повідомити Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг у порядку, визначеному в главі 61 розділу IX цього Положення.
675. Національний банк погоджує на посади керівника, ключової особи страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки в порядку, визначеному в главі 62 розділу IX цього Положення.
676. Керівник, ключова особа надавача фінансових послуг вступають на посаду з дня їх призначення (обрання), крім випадків, визначених у пункті 677 глави 60 розділу IX цього Положення, пункті 178 розділу XVI Положення № 217.
677. Голова колегіального виконавчого органу (одноосібний виконавчий орган), голова та члени наглядової ради, головний бухгалтер, ключова особа об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика вступають на посаду після їх погодження Національним банком.
678. Надавач фінансових послуг покладає виконання обов’язків керівника, ключової особи надавача фінансових послуг на особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до відповідної особи, згідно з умовами, передбаченими статутом та внутрішніми положеннями надавача фінансових послуг.
679. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик покладають виконання обов’язків керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика на іншу особу за умови, що виконання обов’язків:
1) керівника об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на відповідну посаду в цій об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / цьому страховику, або яка відповідає вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим цим Положенням, вимогам щодо незалежності;
2) голови / члена колегіального виконавчого органу об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головою / членом наглядової ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика, виконання обов’язків голови / члена наглядової ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головою / членом колегіального виконавчого органу об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика;
3) голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головним бухгалтером (особою, що виконує обов’язки головного бухгалтера), виконання обов’язків головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головою колегіального виконавчого органу (одноосібним виконавчим органом) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика;
4) головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на посаду члена правління в цій об’єднаній кредитній спілці / цій значимій кредитній спілці / цьому страховику, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера, або на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера;
5) не призведе до порушення вимог щодо управління конфліктом інтересів, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку, якими передбачено вимоги до системи управління відповідних надавачів фінансових послуг.
680. Виконання особою або різними особами обов’язків керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика здійснюється не більше шести місяців поспіль.
Абзац перший пункту 680 глави 60 розділу IX цього Положення не застосовується до відповідального актуарія. Тимчасове покладання обов’язків відповідального актуарія здійснюється відповідно до Положення № 194.
{Пункт 680 глави 60 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
61. Повідомлення про призначення (обрання) керівника, ключових осіб, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг
681. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки), надавач обмежених платіжних послуг протягом п’яти робочих днів повідомляють Національний банк про:
1) призначення (обрання) керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг;
2) припинення повноважень та/або звільнення керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, крім ключової особи страховика;
3) покладення виконання обов’язків керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг на іншу особу, крім покладення виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг на строк не більше двох місяців.
682. Кредитна спілка протягом 10 робочих днів повідомляє Національний банк про:
1) призначення (обрання) керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки;
2) припинення повноважень та/або звільнення керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки;
3) покладення виконання обов’язків керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки на іншу особу, крім покладення виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки на строк не більше двох місяців.
683. Страховик повідомляє Національний банк про припинення повноважень та/або звільнення ключової особи цього страховика та підстави звільнення протягом трьох робочих днів з дня прийняття такого рішення.
684. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки), надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у пункті 681 глави 61 розділу IX цього Положення, подають повідомлення про керівника, ключову особу, відповідального працівника, підготовлене за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, та копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни.
Кредитна спілка у випадках, визначених у пункті 682 глави 61 розділу IX цього Положення, подає повідомлення про керівника, ключову особу, відповідального працівника, підготовлене за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, та копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни.
685. Надавач фінансових послуг, надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 розділу IX цього Положення та у підпунктах 1, 3 пункту 682 глави 61 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку:
1) документи для ідентифікації особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
2) копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості (крім відповідального працівника).
Кредитна спілка разом із повідомленням про призначення особи на посаду керівника, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, подає до Національного банку запевнення в довільній формі, що підтверджує проведення перевірки відповідності керівника кваліфікаційним вимогам, визначеним цим Положенням.
Фінансова компанія, ломбард разом із повідомленням про призначення особи на посаду керівника подає до Національного банку документи, що підтверджують проведену перевірку відповідності такої особи кваліфікаційним вимогам, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів фінансової компанії, ломбарду також вимогам щодо незалежності.
Страховик не подає документи, визначені у пункті 685 глави 61 розділу IX цього Положення.
Кредитна спілка, об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка не подають документи, визначені в підпунктах 1, 2 пункту 685 глави 61 розділу IX цього Положення.
Надавач фінансових платіжних послуг не подає документів, визначених у пункті 685 глави 61 розділу IX цього Положення щодо керівників.
{Пункт 685 глави 61 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
686. Страховик у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 розділу IX цього Положення, об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 682 глави 61 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку щодо відповідального працівника документи для ідентифікації особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, та документи, на підставі яких проводилася перевірка ділової репутації відповідального працівника та його відповідності кваліфікаційним вимогам.
{Пункт 686 глави 61 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
687. Надавач фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика), надавач обмежених платіжних послуг у разі призначення (обрання) керівника, ключової особи додають до повідомлення анкету керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, підписану такими особами особисто та уповноваженими особами надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.
688. Надавач фінансових платіжних послуг у разі призначення (обрання) головного бухгалтера подає до Національного банку анкету керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою надавача фінансових платіжних послуг.
689. Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, додатково подає до Національного банку запевнення в довільній формі про відповідність особи вимогам Закону України “Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві” та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України.
690. Копії документів, що подаються до Національного банку відповідно до глав 61 та 62 розділу IX цього Положення, мають бути засвідчені надавачем фінансових послуг відповідно до вимог, визначених нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.
62. Погодження на посаду керівника, ключової особи страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг
691. Національний банк погоджує на посади керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика в разі обрання / призначення особи на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика (кандидатів на посади) в порядку, визначеному в главі 62 розділу IX цього Положення.
692. Погодження Національного банку на посади керівника об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не вимагається в таких випадках:
1) переобрання / перепризначення керівника об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, на посаду, яку він займає на день такого переобрання / перепризначення, у будь-якому з двох випадків, а саме якщо:
Національний банк раніше погодив його на цю посаду в цій об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / цьому страховику / цій платіжній установі (крім малої платіжної установи) / установі електронних грошей / цьому операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
особа була керівником на момент видачі Національним банком ліцензії цій об’єднаній кредитній спілці, значимій кредитній спілці, страховику в порядку, визначеному цим Положенням та/або нормативно-правовим актом Національного банку про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, що діяв до затвердження цього Положення, або авторизації платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
2) зміни посади особи в колегіальному виконавчому органі об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг [крім призначення особи головою колегіального виконавчого органу, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг], якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в колегіальному виконавчому органі цієї об’єднаної кредитної спілки / цієї значимої кредитної спілки / цього страховика / цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / цього оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
3) призначення головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика в колегіальний виконавчий орган, якщо Національний банк раніше погодив його на посаду головного бухгалтера цієї об’єднаної кредитної спілки / цієї значимої кредитної спілки / цього страховика;
4) зміни посади особи в наглядовій раді об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (крім обрання незалежним директором), якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в раді цього надавача фінансових послуг;
5) обрання / призначення керівника на посаду в об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив таку особу як кандидата на цю посаду в об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг та з дня такого погодження пройшло не більше шести місяців;
6) обрання / призначення особи на посаду голови ради директорів, невиконавчого директора в раді директорів платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в раді цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
7) обрання / призначення особи на посаду головного виконавчого директора / виконавчого директора в раді директорів платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на відповідну посаду колегіального / одноосібного виконавчого органу цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
8) обрання / призначення особи на посаду в раді платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду голови ради директорів, невиконавчого директора в раді директорів цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
9) обрання / призначення особи на відповідну посаду колегіального / одноосібного виконавчого органу страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду головного виконавчого директора / виконавчого директора в раді директорів цього страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
10) зміни найменування посади особи без зміни повноважень особи за такою посадою та/або найменування колегіального / одноосібного виконавчого органу / ради об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
11) обрання / призначення особи на посаду голови колегіального виконавчого органу значимої кредитної спілки, страховика в разі зміни одноосібного виконавчого органу на колегіальний у значимої кредитної спілки, страховику, якщо Національний банк раніше погодив цю особу на посаду одноосібного виконавчого органу цієї значимої кредитної спілки, цього страховика до зміни одноосібного виконавчого органу на колегіальний у значимої кредитної спілки, страховику та з дати такого погодження пройшло не більше трьох років.
{Пункт 692 глави 62 розділу IX доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
693. Погодження Національного банку на посаду ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не вимагається, якщо Національний банк раніше погодив таку особу як кандидата на цю посаду та з дати такого погодження пройшло не більше шести місяців.
694. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право звернутися до Національного банку із заявою про погодження кандидата на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.
{Пункт 694 глави 62 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
695. Національний банк не погоджує на посаду особу, обрану / призначену виконувачем обов’язків керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.
696. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, для погодження на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / керівника платіжної установи / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, подає до Національного банку заяву про погодження особи на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, і такі документи:
{Абзац перший пункту 696 глави 62 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) анкету керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
2) документи для ідентифікації особи, визначені нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, або їхні засвідчені копії;
3) щодо особи, яка обіймає або протягом останніх трьох років обіймала посаду в іноземному надавачі фінансових послуг, - інформацію органу нагляду за небанківськими фінансовими установами іноземної країни або іноземної фінансової установи, у якому особа обіймає або обіймала посаду, про те, що фактів порушень нею вимог законодавства про фінансові послуги та професійної етики немає (якщо особа обіймала посаду у фінансовій установі, що входить до іноземної банківської групи або небанківської фінансової групи, інформація може надаватися іноземною материнською компанією або контролером відповідно);
4) документи або витяги з документів, що підтверджують інформацію про посадові обов’язки та повноваження особи, її функціональне навантаження та сфери відповідальності в об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи) / установі електронних грошей / операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, участь члена ради в комітетах ради [посадова інструкція, положення про орган управління об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, наказ про розподіл сфер відповідальності між членами органу управління (кураторство) або інший аналогічний документ];
5) копію чинної організаційної структури об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, оформлену згідно з вимогами, затвердженими розпорядчим актом Національного банку та розміщеними на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, та рішення, його засвідчену копію або витяг із рішення уповноваженого органу об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, про затвердження такої організаційної структури та копію організаційної структури з відомостями про прізвище, власне ім’я, по батькові керівників, ключових осіб, відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу, голови та членів комітетів (у вигляді копії документа та в електронній формі у форматі Word), підписану головою виконавчого органу;
6) копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості.
Документи або витяги з документів, визначені в підпункті 4 пункту 696 глави 62 розділу IX цього Положення, не подаються щодо ключових осіб.
Вимоги пункту 696 глави 62 розділу IX цього Положення не поширюються на погодження відповідального актуарія на посаду ключової особи страховика.
697. Страховик для погодження відповідального актуарія на посаду ключової особи страховика подає до Національного банку лише інформацію у довільній формі про включення такої особи до Реєстру осіб, які мають право здійснювати актуарну діяльність у сфері страхування, та осіб, які можуть виконувати обов’язки відповідального актуарія.
698. Національний банк, якщо немає можливості встановити відповідність професійної придатності особи на підставі іноземного документа про освіту або справжність цього документа чи статус навчального закладу, має право вимагати надання рішення уповноваженого державного органу України щодо визнання в Україні такого іноземного документа про освіту.
699. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик подають до Національного банку:
1) документи для погодження кандидатів на посади голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи, голови та члена ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика до їх призначення / обрання на посаду;
2) документи для погодження осіб на посади голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи, голови та члена ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не пізніше одного місяця з дня їх призначення / обрання.
700. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик подають до Національного банку документи для погодження на посади заступника голови правління (генерального директора), членів колегіального виконавчого органу після прийняття уповноваженим органом об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика рішення про призначення (обрання) особи на посаду - не пізніше одного місяця з дня обрання / призначення.
701. Національний банк погоджує на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, за результатами розгляду наданої інформації та поданих документів, інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним регулювання ринків фінансових послуг та нагляду, інформації з офіційних джерел і за результатами проведених Національним банком тестування та/або співбесіди (у разі їх проведення) з керівником, ключовою особою (кандидатом на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.
{Пункт 701 глави 62 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
702. Національний банк має право прийняти рішення про проведення тестування та/або співбесіди з будь-яким керівником, ключовою особою (крім відповідального актуарія) (кандидатом на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, для визначення його відповідності вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності (рішення про проведення тестування та/або співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку / Кваліфікаційна комісія).
703. Національний банк розміщує на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку перелік нормативно-правових актів і документів, за якими складені питання для тестування.
704. Кваліфікаційна комісія проводить співбесіду з керівником, ключовою особою (крім відповідального актуарія) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду):
1) у разі розгляду клопотання про незастосування до них ознак небездоганної ділової репутації, зазначеного в главі 29 розділу IV цього Положення;
2) якщо керівник, ключова особа об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидат на посаду), протягом останніх п’яти років не погоджувалися Національним банком на таку саму посаду.
704 - 1 . Національний банк має право не проводити співбесіду та/або тестування з особою, обраною / призначеною на посаду голови колегіального виконавчого органу страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на посаду), якщо Національний банк раніше погодив цю особу на посаду одноосібного виконавчого органу відповідно іншого страховика, іншої об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, іншого оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (як кандидата на таку посаду), який / яка є учасником однієї фінансової групи з таким надавачем фінансових послуг, та з дати такого погодження пройшло не більше трьох років.
{Главу 62 розділу IX доповнено новим пунктом 704 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
705. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації / пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності.
706. Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, ключовою особою об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду), має право прийняти рішення про проведення тестування для визначення відповідності рівня його професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.
707. Страховик, об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право повторно подати заяву та додані до неї документи щодо погодження особи на посаду керівника, ключової особи (кандидата на відповідну посаду) не раніше ніж через шість місяців після повернення Національним банком за клопотанням страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, документів щодо погодження цієї особи на посаду керівника, ключової особи (кандидата на посаду), яке відбулося після проведення з такою особою тестування та/або співбесіди та до прийняття рішення за відповідним пакетом документів.
{Пункт 707 глави 62 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
708. Особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду) з огляду на її невідповідність вимогам щодо професійної придатності, про яку свідчили негативні результати проведеного з нею тестування та/або співбесіди, може бути обрана / призначена на відповідну посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду) [у цій самій або іншій об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг], або щодо неї об’єднаною кредитною спілкою / значимою кредитною спілкою / страховиком / платіжною установою (крім малої платіжної установи) / установою електронних грошей / оператором поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг може бути повторно поданий пакет документів для погодження на відповідну посаду керівника, ключової особи не раніше ніж через шість місяців після прийняття Національним банком такого рішення.
{Пункт 708 глави 62 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
709. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 60 календарних днів із дня отримання заяви, визначеної цим Положенням.
Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні кандидата на посаду керівника, ключової особи страховика, кандидата на посаду керівника об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки протягом 60 календарних днів із дня отримання / подання заяви, визначеної цим Положенням.
{Пункт 709 глави 62 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 60 робочих днів із дня отримання відповідної заяви.
{Пункт 709 глави 62 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 з}
Національний банк має право продовжити строк прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні керівника, ключової особи (кандидатів на посади) страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, визначений в абзацах першому, другому пункту 709 глави 62 розділу IX цього Положення, але не більше ніж на 30 робочих днів за умови та в порядку, визначені в пунктах 72, 74 розділу V Положення № 200.
{Пункт 709 глави 62 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
710. Національний банк припиняє розгляд пакета документів щодо погодження особи на посаду керівника, ключової особи страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, з ініціативи Національного банку (за рішенням уповноваженої особи), якщо під час розгляду цього пакета документів щодо погодження і до прийняття щодо нього рішення Національний банк отримав повідомлення про припинення повноважень такого керівника або ключової особи / повідомлення про скасування кандидатури на посаду керівника, ключової особи.
711. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, керівника об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки (кандидата на посаду), якщо в межах такого погодження розглядається питання про можливість незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, протягом 90 календарних днів із дня отримання / подання заяви, визначеної у цьому Положенні.
{Пункт 711 глави 62 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
711 - 1 . Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо в межах такого погодження розглядається питання про можливість незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, протягом 90 робочих днів із дня отримання заяви, визначеної у цьому Положенні.
{Главу 62 розділу IX доповнено новим пунктом 711 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
712. Перебіг зазначених у пункті 709 глави 62 розділу IX цього Положення строків зупиняється, якщо:
1) керівник, ключова особа (кандидат на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не прийшли з поважних причин для проходження тестування та/або співбесіди в повідомлений їм Національним банком час, і поновлюється в день проходження ними такого тестування / співбесіди;
2) керівнику, ключовій особі (кандидату на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидату на посаду), які не отримали потрібної кількості балів за результатами тестування, Кваліфікаційною комісією надано час для підготовки до повторного тестування, і поновлюється в день проходження ними такого повторного тестування;
3) Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, ключовою особою об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду), прийняла рішення про проведення тестування і поновлюється в день проходження ними такого тестування.
713. Рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), приймає Комітет з питань нагляду.
714. Національний банк залишає заяву та додані до неї документи для погодження керівника, ключової особи страховика, значимої кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки, керівника платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, без руху на підставі, у порядку та строки, визначені в пункті 43 розділу IV Положення № 200.
{Пункт 714 глави 62 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
715. Національний банк має право відмовити в погодженні:
1) керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика (кандидата на посаду):
якщо вони не відповідають вимогам щодо професійної придатності та/або ділової репутації, включаючи відмову на підставі результатів тестування та/або співбесіди та/або поданих документів, які свідчать про таку невідповідність;
без проведення тестування, якщо особа була на нього запрошена тричі та без поважної причини не з’явилася;
2) незалежного члена наглядової ради, незалежного невиконавчого директора страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки (кандидата на посаду), якщо вони не відповідають вимогам щодо незалежності, включаючи відмову на підставі результатів співбесіди та/або поданих документів, які свідчать про таку невідповідність;
3) якщо в установлений Національним банком строк не було усунуто недоліки, що були підставою для залишення документів без руху.
{Пункт 715 глави 62 розділу IX доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024}
{Пункт 715 глави 62 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
715 - 1 . У рішенні про відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Главу 62 розділу IX доповнено новим пунктом 715 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
716. Національний банк відмовляє в погодженні керівника, ключової особи (кандидата на відповідну посаду) платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг з підстав, визначених у пункті 187 розділу XVI Положення № 217 та підпункті 3 пункту 715 глави 62 розділу IX цього Положення.
{Пункт 716 глави 62 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
717. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика обирає / призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.
718. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду члена колегіального виконавчого органу (крім голови колегіального виконавчого органу), виконавчого директора (крім головного виконавчого директора) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика вживають заходів для припинення повноважень такої особи протягом п’яти робочих днів і обрання / призначення іншої особи на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.
719. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду голови та/або члена ради вживає заходів для обрання іншої особи на цю посаду протягом чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.
63. Особливості звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора кредитної спілки не з власної ініціативи
720. Кредитна спілка погоджує з Національним банком рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора кредитної спілки, крім випадків звільнення такої особи за власним бажанням, припиненням дії трудового договору або у зв’язку із закінченням строку трудового договору (контракту). Таке рішення набирає чинності після його погодження Національним банком.
721. Кредитна спілка для погодження рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора згідно з пунктом 720 глави 63 розділу VI цього Положення подає до Національного банку такі документи:
1) заяву про погодження рішення про звільнення працівника кредитної спілки із зазначенням обґрунтованих підстав для прийняття такого рішення в довільній формі;
{Підпункт 1 пункту 721 глави 63 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) рішення, витяг із рішення, засвідчену копію або проєкт рішення уповноваженого органу кредитної спілки про звільнення працівника кредитної спілки;
3) документи щодо підстав і обставин звільнення.
722. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, головним внутрішнім аудитором кредитної спілки, який звільняється, та керівниками та/або працівниками кредитної спілки для з’ясування обставин такого звільнення.
723. Національний банк приймає рішення про погодження рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора протягом 20 календарних днів після подання кредитною спілкою документів щодо звільнення та доводить до відома кредитної спілки таке рішення невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів з дня прийняття рішення.
{Пункт 723 глави 63 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
724. Рішення про погодження рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора приймає Комітет з питань нагляду.
64. Дотримання вимог законодавства України щодо керівника, ключових осіб надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг
{Назва глави 64 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 }
725. Керівник, ключові особи надавача фінансових послуг повинні протягом усього часу обіймання таких посад відповідати вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, а незалежні члени наглядової ради, незалежні невиконавчі директори надавача фінансових послуг - також вимогам щодо незалежності.
726. Надавач фінансових послуг зобов’язаний забезпечувати контроль за відповідністю керівника, ключових осіб надавача фінансових послуг вимогам законодавства України.
727. Керівник, ключова особа надавача фінансових послуг повинні повідомляти надавачу фінансових послуг про наявність інформації та/або про виникнення обставин, які можуть вплинути на їх відповідність установленим цим Положенням вимогам, протягом п’яти календарних днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин. Фінансова компанія, ломбард зобов’язані поінформувати в довільній формі Національний банк про події, визначені в частині третій статті 43 Закону про фінансові послуги, протягом трьох робочих днів з дня настання відповідної події.
727 - 1 . Надавач фінансових послуг, надавач обмежених платіжних послуг у разі зміни відомостей, що подавалися до Національного банку в анкеті керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових / надавача обмежених платіжних послуг, повідомляє про це Національний банк не пізніше останнього дня місяця, наступного за місяцем, у якому відбулася зміна.
{Главу 64 розділу IX доповнено новим пунктом 727 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 }
727 - 2 . Повідомлення, визначене в пункті 727 - 1 глави 64 розділу IX цього Положення, здійснюється шляхом подання витягу з анкети за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку. До витягу включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, загальні відомості про особу, підтвердження особою наданої інформації, та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.
Надавач фінансових послуг, надавач обмежених платіжних послуг разом із повідомленням, визначеним у пункті 727 - 1 глави 64 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку документи, що підтверджують проведену перевірку відповідності особи кваліфікаційним вимогам, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг - також вимогам щодо незалежності.
{Главу 64 розділу IX доповнено новим пунктом 727 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 }
728. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик не рідше ніж один раз на рік перевіряють відповідність керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації та письмово повідомляють Національний банк про результати такої перевірки.
729. Національний банк має право встановити для об’єднаних кредитних спілок, значимих кредитних спілок та страховиків графік надання Національному банку інформації про результати здійсненої об’єднаною кредитною спілкою, значимою кредитною спілкою або страховиком перевірки відповідності керівників, ключових осіб об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика установленим законодавством України вимогам, про що повідомляє уповноважена особа Національного банку.
{Пункт 729 глави 64 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }
730. Надавач фінансових послуг письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки їх невідповідність установленим цим Положенням вимогам, які неможливо усунути, протягом п’яти робочих днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин. Надавач фінансових послуг разом із повідомленням про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки їх невідповідність установленим цим Положенням вимогам, які неможливо усунути, повідомляє про заходи, які будуть ним ужиті у зв’язку з виявленою невідповідністю / інформацією та/або обставинами, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків.
65. Порядок розгляду питання про відповідність керівника, ключової особи, відповідального працівника надавачів фінансових послуг вимогам законодавства України
{Заголовок глави 65 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
731. Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо керівника, ключової особи, відповідального працівника для оцінки їх відповідності вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, визначеним цим Положенням, а щодо незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності, від надавача фінансових послуг, самої особи та/або запросити їх на співбесіду з Кваліфікаційною комісією.
{Пункт 731 глави 65 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
731 - 1 . Національний банк розпочинає здійснення всебічного розгляду питання про відповідність керівника значимої фінансової компанії вимогам законодавства України шляхом здійснення всебічної оцінки ділової репутації керівника значимої фінансової компанії та перевірки відповідності керівника значимої фінансової компанії вимогам щодо професійної придатності керівника фінансової компанії, визначеним цим Положенням, після отримання документів відповідно до пунктів 684, 685, 687 глави 61 розділу IX цього Положення у разі призначення (обрання) керівника значимої фінансової компанії.
Кваліфікаційна комісія проводить співбесіду з керівником значимої фінансової компанії в разі виявлення підстав, визначених у пункті 732 глави 65 розділу IX цього Положення за результатами оцінки, здійсненої відповідно до пункту 731 - 1 глави 65 розділу IX цього Положення.
{Главу 65 розділу IX доповнено новим пунктом 731 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 108 від 02.09.2025 }
732. Національний банк розглядає питання про відповідність керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг також вимогам щодо незалежності в разі:
{Абзац перший пункту 732 глави 65 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
1) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про відсутність в особи бездоганної ділової репутації;
2) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність особи вимогам щодо професійної придатності;
3) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг вимогам щодо незалежності;
4) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо особи;
5) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків, або інформації про те, що вона не може приділяти достатнього часу для виконання своїх посадових обов’язків;
6) виявлення порушень та/або недоліків у діяльності надавача фінансових послуг, що свідчать про низький рівень корпоративного управління в надавачі фінансових послуг та неякісне виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків;
7) виявлення ознак здійснення надавачем фінансових послуг ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та/або інших кредиторів;
8) виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю надавача фінансових послуг, включно з тими, що стосуються управління ризиками в сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
733. Кваліфікаційна комісія має право проводити співбесіду з керівником, ключовою особою, відповідальним працівником надавача фінансових послуг у разі розгляду питання про їхню відповідність вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності або клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, а з незалежними членами наглядової ради, незалежними невиконавчими директорами (за наявності) - також у разі розгляду питання про їх відповідність вимогам щодо незалежності.
{Пункт 733 глави 65 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
734. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, ключовою особою, відповідальним працівником надавача фінансових послуг для отримання інформації / пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, вимогам щодо незалежності або прийняття рішення за результатами розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації.
{Пункт 734 глави 65 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
735. Кваліфікаційна комісія за результатами проведення співбесіди має право прийняти рішення про проведення тестування з керівником, ключовою особою, відповідальним працівником надавача фінансових послуг для визначення відповідності рівня їх професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.
{Пункт 735 глави 65 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
736. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності без проведення співбесіди, якщо вони були на неї запрошені і без поважної причини не з’явилися.
{Пункт 736 глави 65 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
737. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та/або документів та/або з урахуванням результатів співбесіди та/або тестування має право прийняти рішення про невідповідність керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг також вимогам щодо незалежності.
Рішення про невідповідність керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності приймає Комітет з питань нагляду.
{Пункт 737 глави 65 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
738. Національний банк має право вимагати від надавача фінансових послуг звільнення / припинення повноважень керівника, ключової особи, відсторонення від роботи відповідального працівника надавача фінансових послуг або розірвання з ними відповідних договорів, а також обрання / призначення іншої особи на цю посаду в разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність такого керівника, такої ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, та/або якщо керівник, ключова особа, відповідальний працівник надавача фінансових послуг не забезпечують належного виконання своїх посадових обов’язків, що призвело до порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України, виявленого під час здійснення нагляду Національним банком.
{Пункт 738 глави 65 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 61 від 25.05.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
739. Надавач фінансових послуг зобов’язаний на вимогу Національного банку вжити заходів для припинення повноважень будь-якого керівника, ключової особи, відповідального працівника протягом п’яти робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою, а також для обрання / призначення інших осіб на ці посади (крім відповідального працівника) протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою.
Надавач фінансових послуг призначає відповідального працівника у строки та порядку, визначені Положенням № 107.
{Пункт 739 глави 65 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
740. Надавач фінансових послуг вживає заходів для припинення повноважень голови та/або члена ради протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою, а також обирає / призначає інших осіб на ці посади протягом чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою про звільнення таких осіб або про розірвання з ними відповідних договорів.
741. Рішення про проведення співбесіди з Кваліфікаційною комісією відповідно до пунктів 731, 731 - 1 та 733 глави 65 розділу ІХ цього Положення приймає уповноважена особа Національного банку.
{Пункт 741 глави 65 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 34 від 19.03.2024 , № 108 від 02.09.2025 }
X. Порядок подання / оновлення / внесення змін до відомостей про надавача фінансових послуг, його власників істотної участі та відокремлені підрозділи
66. Порядок оновлення загальної інформації про надавача фінансових послуг
742. Небанківська фінансова установа, що має ліцензію на вид діяльності з надання фінансових послуг, передбачений в пункті 36 глави 3 розділу II цього Положення, протягом усього строку дії ліцензії щорічно до 01 червня року, наступного за звітним, подає до Національного банку:
1) аудиторський звіт (його копію) суб’єкта аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності відповідної небанківської фінансової установи, за результатами обов’язкового аудиту річної фінансової звітності (консолідованої фінансової звітності, якщо відповідно до законодавства України необхідно складати консолідовану фінансову звітність);
2) звіт про надання впевненості щодо річних звітних даних (даних звітності) такої небанківської фінансової установи (крім страховика) [за винятком звітних даних (даних звітності), що подаються до Національного банку у вигляді файлів з показниками звітності у форматі XML OS1 “Дані про остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг”, OS2 “Дані реєстраційних документів фізичних осіб - остаточних ключових учасників та фізичних осіб - власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг”, OS3 “Дані про керівника та виконавця відомостей щодо остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг”, подання яких передбачено в додатку 5 до Правил складання та подання звітності], складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності такої небанківської фінансової установи, в порядку, установленому законодавством України та міжнародними стандартами аудиту.
{Підпункт 2 пункту 742 глави 66 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
Страховик протягом усього строку дії ліцензії, щорічно до 01 червня року, наступного за звітним, подає до Національного банку також звіт про надання впевненості щодо звіту про платоспроможність та фінансовий стан страховика, складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності підприємств, що становлять суспільний інтерес, в порядку, установленому законодавством України та міжнародними стандартами аудиту. Звітом про платоспроможність та фінансовий стан страховика вважаються річні звітні дані (дані звітності) страховика [за винятком звітних даних (даних звітності), що подаються до Національного банку у вигляді файлів з показниками звітності у форматі XML OS1 “Дані про остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг”, OS2 “Дані реєстраційних документів фізичних осіб - остаточних ключових учасників та фізичних осіб - власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг”, OS3 “Дані про керівника та виконавця відомостей щодо остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг”, подання яких передбачено в додатку 5 до Правил складання та подання звітності], складені та подані до Національного банку відповідно до вимог Правил складання та подання звітності.
Звіт про надання впевненості має включати підтвердження суб’єктом аудиторської діяльності оцінки активів небанківської фінансової установи відповідно до вимог міжнародних стандартів фінансової звітності щонайменше за такими статтями: грошові кошти та еквіваленти, державні цінні папери, акції, облігації іноземних емітентів та цінні папери іноземних держав, дебіторська заборгованість, нерухоме майно, активи з правом користування відповідно до Міжнародного стандарту фінансової звітності 16 “Оренда” та підтвердження даних про фактичний розмір доходів, отриманих фінансовою компанією, у розрізі видів таких доходів, визначених за даними річної регуляторної звітності, якщо інше не визначено нормативно-правовим актом Національного банку, яким визначено вимоги до аудиторських звітів.
{Абзац п'ятий пункту 742 глави 66 розділу Х із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 105 від 28.08.2025 }
743. Надавач фінансових послуг зобов’язаний надати Національному банку протягом трьох робочих днів (щодо інформації, передбаченої у частині третій статті 32 Закону України “Про кредитні спілки”, - протягом 10 робочих днів) після:
{Абзац перший пунктку 743 глави 66 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
1) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в опитувальнику, зазначеному в підпункті 2 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення:
письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни;
оновлений опитувальник;
2) виникнення змін у примірному договорі про споживчий кредит, визначеному в підпункті 26 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, щодо прав та обов’язків сторін договору:
письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни;
оновлений примірний договір про споживчий кредит;
3) зміни умов та порядку надання фінансових послуг - для небанківських фінансових установ (крім страховиків) та операторів поштового зв’язку:
оновлений документ щодо умов та порядку надання фінансових послуг;
4) виникнення змін внутрішніх документів (політики / положень), передбачених нормативно-правовими актами Національного банку, якими передбачено вимоги до системи управління страховика та кредитної спілки - оновлені внутрішні документи обов’язковість подання яких визначена Положенням № 194 (для страховиків), та Положенням про вимоги до системи управління кредитною спілкою, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 02 лютого 2024 року № 15 (зі змінами) (для кредитних спілок);
{Підпункт 4 пункту 743 глави 66 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 164 від 27.12.2025 , № 69 від 24.06.2026 }
5) призначення суб’єкта аудиторської діяльності, який надаватиме послуги з обов’язкового аудиту фінансової звітності страховика (для страховиків):
письмове повідомлення із зазначенням даних про суб’єкта аудиторської діяльності, наведених у пунктах 1-4 частини третьої статті 21 Закону України “Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність”, за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
{Підпункт 5 пункту 743 глави 66 розділу Х в редакції Постанови Національного банку № 20 від 15.02.2024 }
5 - 1 ) виникнення змін в організаційній структурі страховика, кредитної спілки - копію чинної організаційної структури, оформлену згідно з вимогами, затвердженими розпорядчим актом Національного банку та розміщеними на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку з інформацією про зміни в ній.
{Пункт 743 глави 66 розділу Х доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
744. Небанківська фінансова установа у разі зміни інформації про неї, яка міститься у Реєстрі, протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подає до Національного банку реєстраційну картку юридичної особи за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку разом із копіями документів, що підтверджують такі зміни та/або доповнення, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.
{Пункт 744 глави 66 розділу Х із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }
745. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання документів, зазначених у пункті 744 глави 66 розділу X цього Положення:
1) вносить зміни про надавача фінансових послуг до Реєстру; або
2) повертає на доопрацювання реєстраційну картку юридичної особи, подану через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, у разі недотримання хоча б однієї з таких умов:
небанківська фінансова установа подала документи з порушенням вимог цього Положення;
подана реєстраційна картка не відповідає вимогам цього Положення або містить неповну чи недостовірну інформацію або розбіжності з відомостями з Єдиного державного реєстру чи з інших офіційних джерел або документи, що подаються до неї, подані не в повному обсязі.
746. Надавач фінансових послуг зобов’язаний надати Національному банку протягом 10 робочих днів після укладення договору / внесення змін до договору про субординований борг, про залучення коштів у формі безпроцентної позики (поворотної фінансової допомоги) або до іншого правочину, на підставі якого надавачем фінансових послуг залучено кошти у формі, передбаченій пунктом 8 частини другої статті 14 Закону про фінансові послуги, таку інформацію у довільній формі:
1) копію правочину / додаткової угоди про внесення змін до відповідного договору / правочину;
2) опис змін (у разі внесення змін до договору / правочину).
Документи, визначені в пункті 746 глави 66 розділу Х цього Положення, не подаються небанківською фінансовою установою у випадках включення субординованого боргу до регулятивного капіталу небанківської фінансової установи / врахування у пруденційних вимогах фінансовою компанією і одержання відповідного дозволу в порядку, визначеному в главі 18 розділу II цього Положення.
747. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка зобов’язані подати до Національного банку в разі виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в інформаційній довідці, оновлену інформаційну довідку (поширюється на тих, хто має право надавати фінансові платіжні послуги) та письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін і причин їх виникнення (у частині змін до умов та порядку надання фінансових платіжних послуг, які така фінансова установа має право надавати).
748. Оновлена інформаційна довідка не подається до Національного банку для узгодження в разі зміни та/або доповнення загальної інформації про небанківську фінансову установу, а також у разі зміни відомостей, наведених у рядку 4 таблиці 4 пункту 5, пункті 6 (у частині зміни умов щодо максимального розміру кредиту) та пункті 7 розділу I додатка 5 до Положення № 217.
749. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка не мають права надавати фінансові платіжні послуги згідно зі змінами до умов та порядку надання таких послуг, якщо ці зміни не узгоджені з Національним банком.
750. Національний банк зобов’язаний протягом 30 робочих днів із дня отримання від фінансової компанії, ломбарду, кредитної спілки оновленої інформаційної довідки розглянути таку інформаційну довідку на відповідність законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, та про результати розгляду в письмовій формі повідомити фінансову установу.
751. Національний банк у разі невідповідності умов та порядку надання фінансових платіжних послуг, наведених в оновленій інформаційній довідці, законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, повідомляє фінансову компанію, ломбард про такі невідповідності.
752. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка має право повторно подати до Національного банку оновлену інформаційну довідку після усунення недоліків, пов’язаних із невідповідністю умов та порядку надання фінансових платіжних послуг законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, зазначених у повідомленні Національного банку.
67. Порядок повідомлення про зміни у відомостях щодо власників істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг
753. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг в разі зміни відомостей, що подавалися до Національного банку в анкеті фізичної особи або анкеті юридичної особи, повідомляє про це Національний банк. Резидент повідомляє не пізніше останнього дня місяця, наступного за місяцем, у якому відбулася зміна, а нерезидент - не пізніше останнього дня другого місяця за місяцем настання змін.
754. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг повідомляє про зміни відповідно до пункту 753 глави 67 розділу X цього Положення шляхом подання Національному банку витягу з анкети фізичної особи або анкети юридичної особи. До витягу включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, загальні відомості про особу, підтвердження особою наданої інформації, та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.
755. Вимога, визначена в пункті 754 глави 67 розділу X цього Положення, не застосовується, якщо у зв’язку зі змінами, що відбулися або відбуватимуться, особа має подати до Національного банку пакет документів для погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
756. Національний банк має право вимагати від власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг надання відомостей, визначених у пункті 753 глави 67 розділу X цього Положення. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, якому направлено таку вимогу, протягом 10 робочих днів із дня її отримання подає до Національного банку ці відомості.
68. Порядок оновлення інформації щодо ділової репутації страховика, кредитної спілки, а також власників істотної участі в страховику
757. Страховик та кредитна спілка щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку опитувальник за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
758. Власник істотної участі в страховику, який є фізичною особою, щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку анкету фізичної особи.
759. Кожний власник істотної участі в страховику, який є юридичною особою, зобов’язаний подати до Національного банку не пізніше 01 липня року, наступного за звітним, річний звіт про свою діяльність.
Власник істотної участі в страховику, який є юридичною особою і який не може подати фінансову звітність та аудиторський звіт у строк, визначений в пункті 759 глави 68 розділу X цього Положення, внаслідок того, що законодавством країни його реєстрації передбачено складання фінансової звітності з аудиторським звітом пізніше, ніж 01 липня року, наступного за звітним, повинен разом з іншими частинами річного звіту до 01 липня року, наступного за звітним, подати до Національного банку обґрунтоване пояснення щодо неможливості подання фінансової звітності з аудиторським звітом, що повинно включати:
1) посилання на законодавство країни реєстрації власника істотної участі в страховику або інформацію щодо передбачених законодавством такої країни інших строків для подання фінансової звітності та аудиторського звіту;
2) строк, у який такий власник істотної участі в страховику подасть до Національного банку фінансову звітність та аудиторський звіт за звітний рік, але не пізніше строку, що визначений у законодавстві країни його реєстрації для подання фінансової звітності з аудиторським звітом.
Пояснення, передбачене у пункті 759 глави 68 розділу X цього Положення, Національний банк враховує під час аналізу річного звіту про діяльність власника істотної участі в страховику, який є юридичною особою.
Власник істотної участі в страховику, що подав пояснення, передбачене у пункті 759 глави 68 розділу X цього Положення, зобов’язаний подати фінансову звітність з аудиторським звітом у строк, визначений ним у поясненні щодо неможливості подання фінансової звітності з аудиторським звітом.
{Пункт 759 глави 68 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 ; в редакції Постанови Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
760. Власник істотної участі в страховику, який є юридичною особою, щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку анкету юридичної особи.
69. Порядок оновлення інформації про розмір статутного (складеного) капіталу фінансової компанії, ломбарду, страховика, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями
761. Фінансова компанія, крім значимої фінансової компанії, ломбард, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, подає до Національного банку повідомлення про збільшення розміру статутного (складеного) капіталу до 01 квітня станом на 01 січня поточного року в довільній формі та такі документи (інформація подається у разі збільшення розміру статутного (складеного) капіталу за результатами попереднього року):
{Абзац перший пункту 761 глави 69 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 108 від 02.09.2025 }
1) таблицю змін до статутного (складеного) капіталу фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
2) документи для оцінки фінансового / майнового стану учасників / акціонерів фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, які здійснили додаткові внески до його статутного (складеного) капіталу в розмірі від одного відсотка статутного (складеного) капіталу з урахуванням його збільшення відповідно до вимог, установлених у главах 39-42 розділу V цього Положення (у разі збільшення статутного (складеного) капіталу за рахунок додаткових внесків);
3) інформацію щодо джерел формування прибутку фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями (структуру доходів і витрат), підписану одноосібним виконавчим органом або головою колегіального виконавчого органу та головним бухгалтером фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність із торгівлі валютними цінностями, включаючи процентні / комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних / комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані фінансовою компанією, ломбардом, оператором поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та із зазначенням основних видів його діяльності (якщо в фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності) (у разі збільшення статутного (складеного) капіталу без залучення додаткових внесків).
Документи відповідно до пункту 761 глави 69 розділу Х цього Положення подаються у разі фактичного внесення коштів протягом попереднього року до статутного (складеного) капіталу ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, фінансової компанії, крім значимої фінансової компанії, щодо кожного фактичного внесення коштів.
{Пункт 761 глави 69 розділу X доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
761 - 1 . Значима фінансова компанія зобов’язана подавати до Національного банку протягом 15 робочих днів з дати фактичного внесення коштів до статутного (складеного) капіталу:
{Абзац перший пункту 761 - 1 глави 69 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) повідомлення про збільшення розміру статутного (складеного) капіталу в довільній формі;
2) документи, визначені в підпунктах 1-3 пункту 761 глави 69 розділу X цього Положення, включаючи документи, що підтверджують джерела походження коштів, за рахунок яких збільшено статутний (складений) капітал значимої фінансової компанії.
{Главу 69 розділу X доповнено новим пунктом 761 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 108 від 02.09.2025 }
761 - 2 . Національний банк розпочинає всебічну перевірку джерел походження коштів, за рахунок яких збільшено статутний (складений) капітал значимої фінансової компанії, після отримання документів, поданих відповідно до пункту 761 - 1 глави 69 розділу X цього Положення.
{Главу 69 розділу X доповнено новим пунктом 761 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 108 від 02.09.2025 }
762. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки, надавача фінансових платіжних послуг) зобов’язаний на запит Національного банку подати документи, на підставі яких ним проводилася самостійна оцінка фінансового / майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснювали додаткові внески, включаючи документи, на підставі яких проведено перевірку джерел походження коштів, за рахунок яких збільшено їх статутний капітал у розмірі до одного відсотка статутного (складеного) капіталу, відповідно до пункту 423 - 1 глави 33 розділу V цього Положення.
{Пункт 762 глави 69 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
70. Порядок подання / оновлення інформації про відокремлені підрозділи надавача фінансових послуг на території України
763. Небанківська фінансова установа, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, інформують Національний банк про початок здійснення ними, їх відокремленими підрозділами торгівлі валютними цінностями та про зміни щодо здійснення ними торгівлі валютними цінностями в порядку, зазначеному в Положенні про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 30 грудня 2022 року № 254 (зі змінами).
764. Небанківська фінансова установа повідомляє Національний банк про відкриття, зміни у діяльності або місцезнаходженні (розташуванні), припинення діяльності відокремленого підрозділу у порядку та строки, визначені в главі 70 розділу X цього Положення.
Відокремлений підрозділ небанківської фінансової установи має право розпочати діяльність лише після включення відомостей про такий відокремлений підрозділ до Реєстру.
765. Небанківська фінансова установа, підрозділи якої не відповідають вимогам, визначеним у пункті 199 глави 16 розділу II цього Положення, не подає інформацію про такі підрозділи для включення до Реєстру.
766. Небанківська фінансова установа для відкриття відокремленого підрозділу подає до Національного банку не пізніше ніж за 15 робочих днів до початку діяльності такого підрозділу реєстраційну картку відокремленого підрозділу за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.
767. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, зазначеної в пункті 766 глави 70 розділу X цього Положення:
1) уключає відомості про відокремлений підрозділ небанківської фінансової установи до Реєстру, якщо немає підстав для повернення на доопрацювання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, визначених у підпункті 2 пункту 767 глави 70 розділу X цього Положення;
2) повертає реєстраційну картку відокремленого підрозділу на доопрацювання через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, якщо:
небанківська фінансова установа подала реєстраційну картку відокремленого підрозділу з порушенням вимог цього Положення;
подана реєстраційна картка відокремленого підрозділу не відповідає вимогам цього Положення або містить неповну чи недостовірну інформацію або розбіжності з відомостями з Єдиного державного реєстру чи з інших офіційних джерел;
відокремленому підрозділу, який не має реєстрації в Єдиному державному реєстрі / коду за ЄДРПОУ, не присвоєно власний унікальний цифровий / символьно-цифровий код;
{Абзац четвертий підпункту 2 пункту 767 глави 70 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 }
відокремлений підрозділ не відповідає вимогам законодавства України та/або вимогам, визначеним у пункті 199 глави 16 розділу II цього Положення.
768. Небанківська фінансова установа у разі зміни інформації про свій відокремлений підрозділ, яка міститься у Реєстрі, протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подає до Національного банку реєстраційну картку відокремленого підрозділу, передбачену в пункті 766 глави 70 розділу X цього Положення, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.
Небанківська фінансова установа має право не повідомляти Національний банк про зміни в діяльності відокремленого підрозділу в разі покладання виконання обов’язків керівника відокремленого підрозділу на іншу особу на час його тимчасової відсутності, але не більше ніж протягом одного місяця.
769. Небанківська фінансова установа у разі прийняття рішення про припинення діяльності свого відокремленого підрозділу протягом 15 робочих днів із дня прийняття такого рішення подає до Національного банку реєстраційну картку відокремленого підрозділу, передбачену в пункті 766 глави 70 розділу X цього Положення, про припинення діяльності відокремленого підрозділу небанківської фінансової установи та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.
770. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, зазначеної в пунктах 768, 769 глави 70 розділу X цього Положення:
1) вносить зміни до відомостей / виключає відомості про відокремлений підрозділ небанківської фінансової установи до / з Реєстру, якщо немає підстав для повернення на доопрацювання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, визначених у підпункті 2 пункту 770 глави 70 розділу X цього Положення;
2) повертає реєстраційну картку відокремленого підрозділу на доопрацювання через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, якщо:
небанківська фінансова установа подала реєстраційну картку відокремленого підрозділу з порушенням вимог цього Положення;
подана реєстраційна картка відокремленого підрозділу не відповідає вимогам цього Положення або містить неповну чи недостовірну інформацію або розбіжності з відомостями з Єдиного державного реєстру чи з інших офіційних джерел.
771. Національний банк має право прийняти рішення про припинення діяльності відокремленого підрозділу кредитної спілки, якщо діяльність такого відокремленого підрозділу не відповідає вимогам Закону про кредитні спілки та нормативно-правових актів Національного банку, до приведення його діяльності у відповідність до таких вимог.
Рішення про припинення діяльності відокремленого підрозділу кредитної спілки приймає Комітет з питань нагляду.
772. Вимоги пунктів 764-771 глави 70 розділу Х цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.
XI. Зміна розміру статутного капіталу страховика
71. Загальні положення щодо зміни розміру статутного капіталу страховика
773. Страховик має подати до Національного банку документи для погодження збільшення статутного капіталу, передбачені главою 72 / 73 / 73 - 1 розділу XI цього Положення, або для погодження зменшення статутного капіталу, передбачені главою 71 розділу XI цього Положення, до зміни розміру статутного капіталу страховика та реєстрації змін в Єдиному державному реєстрі, пов’язаних із такою зміною статутного капіталу.
{Пункт 773 глави 71 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
773 - 1 . Страховику заборонено подавати державному реєстратору юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань для здійснення державної реєстрації в органах державної реєстрації змін до статуту товариства, пов’язаних зі збільшенням розміру статутного капіталу за рахунок додаткових внесків / вкладів, прибутку, додаткового капіталу у частині емісійного доходу (його частини) та/або зменшенням, які відповідно до цього Положення підлягають погодженню, без отримання погодження Національного банку збільшення / зменшення статутного капіталу цього страховика.
{Главу 71 розділу XI доповнено новим пунктом 773 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
774. Страховик має право отримати попередню згоду Національного банку на збільшення статутного капіталу за спрощеною процедурою за рахунок додаткових внесків / вкладів у порядку, визначеному главою 74 розділу XI цього Положення та статтею 46 Закону про страхування. Прийняття рішення Національним банком про надання страховику попередньої згоди на збільшення статутного капіталу страховика за спрощеною процедурою не потребує одержання згоди відповідно до глави 72 розділу XI цього Положення і є підставою для збільшення страховиком свого статутного капіталу.
775. Капіталізація страховиків, частка держави в статутному капіталі яких перевищує 75 відсотків акцій (часток), за участю міжнародних фінансових організацій здійснюється без надання попередньої згоди Національного банку.
776. Страховик зобов’язаний внести плату за розгляд пакета документів щодо погодження збільшення статутного капіталу або щодо отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу в розмірі, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.
777. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні збільшення / зменшення статутного капіталу страховика протягом одного місяця з дня отримання заяви, визначеної в главах 71-73 - 1 розділу XI цього Положення.
{Пункт 777 глави 71 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024 , № 164 від 27.12.2025 }
777 - 1 . У рішенні про відмову в погодженні збільшення / зменшення статутного капіталу страховика зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Главу 71 розділу XI доповнено пунктом 777 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
778. Національний банк має право відмовити в погодженні збільшення статутного капіталу страховика в разі:
1) якщо в установлений Національним банком строк не було усунуто недоліки, що були підставою для залишення поданої заяви без руху;
{Підпункт 1 пункту 778 глави 71 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) якщо документи, подані заявником, містять недостовірну та/або неповну інформацію, та/або не відповідають вимогам цього Положення;
3) визнання Національним банком незадовільним фінансового / майнового стану хоча б одного з учасників / акціонерів, які здійснили додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика в розмірі від одного відсотка капіталу страховика з урахуванням його збільшення (застосовується в разі збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів);
4) відсутності підтвердження джерел походження коштів, за рахунок яких здійснюються внески / вклади для збільшення статутного капіталу страховика (застосовується в разі збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів);
5) розподілу прибутку страховика до підтвердження аудитором достовірності та повноти річної фінансової звітності, її відповідності вимогам законодавства України (застосовується в разі збільшення статутного капіталу страховика за рахунок прибутку);
6) набуття учасником / акціонером істотної участі в страховику або збільшення розміру істотної участі в страховику, що йому належить, до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, у результаті збільшення статутного капіталу страховика без погодження з Національним банком цього набуття або збільшення;
7) якщо структура власності страховика визнана Національним банком непрозорою або якщо структура власності страховика в результаті збільшення його статутного капіталу не відповідатиме вимогам щодо прозорості, установленим Національним банком.
779. Страховик для погодження зменшення статутного капіталу подає до Національного банку такі документи:
1) заяву про погодження зменшення статутного капіталу за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
{Підпункт 1 пункту 779 глави 71 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1 - 1 ) рішення єдиного учасника / акціонера або протокол із рішенням загальних зборів учасників / акціонерів про зменшення статутного капіталу страховика або його засвідчену копію;
{Пункт 779 глави 71 розділу XI доповнено новим підпунктом 1 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) таблицю змін статутного капіталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
780. Національний банк має право відмовити в погодженні зменшення статутного капіталу страховика в разі:
1) якщо в установлений Національним банком строк не було усунуто недоліки, що були підставою для залишення поданої заяви без руху;
{Підпункт 1 пункту 780 глави 71 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) якщо документи, подані заявником, містять недостовірну та/або неповну інформацію, та/або не відповідають вимогам цього Положення;
3) якщо зменшення статутного капіталу може призвести до порушення пруденційних вимог, установлених Національним банком для страховика.
781. Комітет з питань нагляду приймає рішення про погодження або відмову в погодженні збільшення / зменшення статутного капіталу страховика.
72. Погодження збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів
782. Страховик для погодження збільшення статутного капіталу за рахунок додаткових внесків / вкладів подає до Національного банку:
1) рішення єдиного учасника / акціонера або протокол із рішенням загальних зборів учасників / акціонерів про збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів / шляхом розміщення додаткових акцій наявної номінальної вартості, та якщо страховик створений у формі акціонерного товариства, - іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів про порядок здійснення емісії акцій, реєстрації та скасування реєстрації випуску акцій, або їх засвідчені копії;
1 - 1 ) заяву про погодження збільшення статутного капіталу за рахунок додаткових внесків / вкладів за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
{Пункт 782 глави 72 розділу XI доповнено новим підпунктом 1 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) якщо страховик створений у формі акціонерного товариства:
рішення загальних зборів акціонерів / уповноваженого органу страховика про затвердження результатів емісії акцій і звіту про результати емісії акцій страховика або його засвідчену копію;
{Абзац другий підпункту 2 пункту 782 глави 72 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
затверджений загальними зборами акціонерів / уповноваженим органом страховика звіт про результати емісії акцій страховика або його засвідчену копію;
{Абзац третій підпункту 2 пункту 782 глави 72 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
засвідчену копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій страховика, виданого Комісією з цінних паперів;
3) таблицю змін статутного капіталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
4) документи для ідентифікації нових учасників / акціонерів страховика, які здійснили додаткові внески / вклади до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу страховика з урахуванням його збільшення, згідно з вимогами нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
5) документи для оцінки фінансового / майнового стану учасників / акціонерів страховика, які здійснили додаткові внески / вклади до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу з урахуванням його збільшення, визначені в главах 39, 41 розділу V цього Положення;
6) засвідчені копії правочинів щодо придбання частки / акцій страховика учасниками / акціонерами, які здійснили додаткові внески / вклади до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу страховика з урахуванням його збільшення, або їх засвідчені копії;
7) засвідчені копії платіжних документів, що свідчать про здійснення учасниками / акціонерами повної сплати додаткових внесків / вкладів до статутного капіталу страховика, та виписку з банківського рахунку страховика про зарахування коштів, унесених до його статутного капіталу, підписану керівником та головним бухгалтером страховика;
8) копію документа, що підтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документів щодо погодження збільшення статутного капіталу.
783. Страховик у разі збільшення статутного капіталу за рахунок коштів, які були залучені на умовах субординованого боргу, подає до Національного банку документи, визначені в пункті 782 глави 72 розділу XI цього Положення, з урахуванням такої особливості: рішення єдиного учасника / акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів учасників / акціонерів про збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів / шляхом розміщення додаткових акцій наявної номінальної вартості додатково може містити інформацію про збільшення статутного капіталу за рахунок коштів, залучених страховиком на умовах субординованого боргу.
784. Страховик, створений у формі акціонерного товариства, протягом 10 робочих днів із дня прийняття Комісією з цінних паперів рішення про реєстрацію звіту про результати емісії акцій страховика та видачу йому нового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій подає до Національного банку засвідчені копії документів, визначених у підпункті 2 пункту 782 глави 72 розділу XI цього Положення.
73. Погодження збільшення статутного капіталу страховика за рахунок прибутку
785. Страховик у разі збільшення його статутного капіталу за рахунок прибутку подає до Національного банку:
1) рішення єдиного учасника / акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів учасників / акціонерів про затвердження результатів діяльності страховика за період, у якому отримано прибуток, який є джерелом збільшення статутного капіталу, розподіл прибутку та визначення частини прибутку, що направляється на збільшення статутного капіталу, збільшення статутного капіталу страховика за рахунок прибутку, та якщо страховик створений у формі акціонерного товариства, - іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, або його засвідчену копію;
1 - 1 ) заяву про погодження збільшення статутного капіталу за рахунок прибутку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
{Пункт 785 глави 73 розділу XI доповнено новим підпунктом 1 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) у разі збільшення статутного капіталу страховика за рахунок прибутку, отриманого протягом минулих років, - рішення єдиного учасника / акціонера або протоколи з рішеннями загальних зборів учасників / акціонерів страховика про розподіл прибутку та визначення частини прибутку, що направляється на збільшення статутного капіталу, за кожний із таких років окремо;
3) реєстр нарахованої частини прибутку за кожним з учасників / акціонерів страховика, підписаний керівником та головним бухгалтером страховика;
4) таблицю змін статутного капіталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
5) підписану керівником та головним бухгалтером страховика інформацію щодо джерел формування прибутку страховика (структуру доходів і витрат), уключаючи процентні / комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних / комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу відповідно, отримані страховиком, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видів його діяльності (якщо в страховика таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності);
6) копію документа, що підтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документів щодо погодження збільшення статутного капіталу.
786. Страховик, створений у формі акціонерного товариства, протягом 10 робочих днів із дня прийняття Комісією з цінних паперів рішення про видачу йому нового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій подає до Національного банку засвідчену копію цього свідоцтва, відповідно до підпункту 2 пункту 782 глави 72 розділу XI цього Положення.
73 - 1 . Погодження збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткового капіталу у частині емісійного доходу (його частини)
786 - 1 . Страховик у разі збільшення його статутного капіталу за рахунок спрямування до статутного капіталу додаткового капіталу у частині емісійного доходу (його частини) подає до Національного банку:
1) заяву про погодження збільшення статутного капіталу за рахунок додаткового капіталу у частині емісійного доходу (його частини) за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
2) рішення єдиного акціонера або рішення загальних зборів акціонерів страховика про збільшення розміру статутного капіталу товариства шляхом підвищення номінальної вартості акцій за рахунок спрямування до статутного капіталу додаткового капіталу у частині емісійного доходу (його частини) та про підвищення номінальної вартості акцій;
3) таблицю змін статутного капіталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
4) виписку з рахунку страховика, що підтверджує надходження коштів на рахунок страховика;
5) інформацію щодо джерел походження коштів, спрямованих на викуп акцій акціонерами або страховиком, визначену в главах 39-42 розділу V цього Положення;
6) копію документа, що підтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документів щодо погодження збільшення статутного капіталу.
786 - 2 . Документи, визначені в пункті 786 - 1 глави 73 - 1 розділу XI цього Положення, подаються з урахуванням загальних вимог до документів, визначених у Положенні № 200.
{Розділ XI доповнено новою главою 73 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
74. Попередня згода на збільшення статутного капіталу страховика за спрощеною процедурою за рахунок додаткових внесків / вкладів
787. Страховик для отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу за спрощеною процедурою за рахунок додаткових внесків / вкладів подає до Національного банку такі документи:
1) заяву про надання попередньої згоди Національного банку на збільшення статутного капіталу за спрощеною процедурою із зазначенням розміру запланованого збільшення статутного капіталу, підписану керівником або уповноваженою особою страховика;
{Підпункт 1 пункту 787 глави 74 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) запевнення учасників / акціонерів страховика та/або потенційних учасників / акціонерів страховика про наміри здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика із зазначенням запланованих розмірів їх внесків / вкладів до статутного капіталу страховика, інформацією щодо коштів, які спрямовуватимуться ними на здійснення додаткових внесків / вкладів, з посиланнями на відповідні підтвердні документи;
3) документи для ідентифікації потенційних учасників / акціонерів страховика, які планують здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика, згідно з вимогами нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
4) документи, визначені в главах 39, 41 розділу V цього Положення, що підтверджують відповідність фінансового / майнового стану учасників / акціонерів та/або потенційних учасників / акціонерів страховика, які планують здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика, критеріям, визначеним у главі 34 розділу V цього Положення (з урахуванням вимог пункту 788 глави 74 розділу XI цього Положення);
5) документи, що підтверджують джерела походження коштів учасників / акціонерів та/або потенційних учасників / акціонерів, уключаючи ті, на які вони посилаються в запевненні, визначеному в підпункті 2 пункту 787 глави 74 розділу XI цього Положення;
{Підпункт 6 пункту 787 глави 74 розділу XI виключено на підставі Постанови Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
7) копію документа, що підтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документів щодо отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу.
{Абзац восьмий пункту 787 глави 74 розділу XI виключено на підставі Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }|
788. Критерії, визначені в главі 34 розділу V цього Положення, застосовуються до учасників / акціонерів та потенційних учасників / акціонерів, які планують здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика, з урахуванням таких особливостей:
{Підпункт 1 пункту 788 глави 74 розділу XI виключено на підставі Постанови Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
2) якщо на банківських рахунках особи немає грошових коштів, що спрямовуватимуться на здійснення додаткових внесків / вкладів до статутного капіталу страховика, на момент подання документів до Національного банку замість документів щодо підтвердження наявності таких грошових коштів та розкриття траси платежу до Національного банку надається інформація особи про те, з яких джерел очікується отримання грошових коштів надалі та про банківські рахунки, на яких вони акумулюватимуться для здійснення додаткового внеску / вкладу / оплати додатково випущених акцій страховика.
789. Національний банк приймає рішення про надання страховику попередньої згоди на збільшення статутного капіталу або про відмову в наданні такої згоди протягом 10 робочих днів із дня отримання заяви, визначеної в підпункті 1 пункту 787 глави 74 розділу XI цього Положення.
{Пункт 789 глави 74 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
790. Національний банк має право відмовити страховику в наданні попередньої згоди на збільшення статутного капіталу страховика виключно в разі:
1) подання неповного пакета документів;
2) наявності в документах недостовірної інформації;
3) невідповідності поданих документів та/або інформації у них вимогам законодавства України;
{Підпункт 3 пункту 790 глави 74 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
4) непідтвердження джерел походження грошових коштів, які спрямовуються на збільшення статутного капіталу.
790 - 1 . У рішенні про відмову в наданні страховику попередньої згоди на збільшення статутного капіталу зазначаються відомості, визначеній у пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Главу 74 розділу XI доповнено новим пунктом 790 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
791. Національний банк доводить до відома страховика прийняте рішення щодо надання або відмови в наданні попередньої згоди на збільшення статутного капіталу невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
{Пункт 791 глави 74 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
792. Попередня згода Національного банку на збільшення статутного капіталу страховика діє протягом шести місяців із дня повідомлення страховика про надання такої згоди.
793. Страховик, що не здійснив збільшення статутного капіталу протягом строку дії попередньої згоди, має право подати Національному банку клопотання про продовження такого строку не пізніше ніж за 10 робочих днів до закінчення строку дії попередньої згоди. У клопотанні страховик запевняє про те, що походження коштів, які спрямовуватимуться на збільшення статутного капіталу страховика, не змінилося, обґрунтовує необхідність продовження строку дії попередньої згоди та додає до цього клопотання відповідні підтвердні документи.
794. Національний банк доводить до відома страховика прийняте рішення щодо продовження або відмови в продовженні строку дії попередньої згоди невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня отримання клопотання страховика.
{Пункт 794 глави 74 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
795. Національний банк має право відмовити страховику в продовженні строку дії попередньої згоди, якщо:
1) подане клопотання є необґрунтованим;
2) виявлено факт надання недостовірної та/або неповної інформації в клопотанні та/або поданих до нього документах.
795 - 1 . У рішенні про відмову в продовженні строку дії попередньої згоди зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Главу 74 розділу XI доповнено новим пунктом 795 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
796. Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначені в пунктах 789, 794 глави 74 розділу XI цього Положення.
XII. Порядок припинення надавачами фінансових послуг діяльності з надання фінансових послуг
75. Загальні положення щодо порядку відкликання ліцензії
{Назва глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
797. Відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачу фінансових послуг, здійснюється:
{Абзац перший пункту 797 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) за рішенням Національного банку, прийнятим відповідно до поданої / поданих до Національного банку:
кредитною спілкою - заяви про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру, а також доданих до неї документів у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань реорганізації та ліквідації кредитної спілки за рішенням загальних зборів членів кредитної спілки;
{Абзац другий підпункту 1 пункту 797 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
страховиком - заяви про відкликання ліцензії та виключення з Державного реєстру фінансових установ після завершення процедури добровільного виходу з ринку разом із документами в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про добровільний вихід із ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля;
{Абзац третій підпункту 1 пункту 797 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
фінансовою компанією, ломбардом - документів, визначених у пунктах 811, 811 - 1 глави 76 розділу XII цього Положення;
{Підпункт 1 пункту 797 глави 75 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
2) за рішенням Національного банку за наявності підстав, визначених пунктами 2-15 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, пунктами 2-15 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктами 3-14 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки.
798. Відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному в підпункті 1 пункту 797 глави 75 розділу XII цього Положення, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 76 розділу XII цього Положення.
{Абзац перший пункту 798 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
Відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі у випадку, визначеному в підпункті 1 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 76 розділу XII цього Положення.
{Абзац другий пункту 798 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
799. Відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному в підпункті 2 пункту 797 глави 75 розділу XII цього Положення, здійснюється в порядку, визначеному в пункті 809 глави 76 розділу XII цього Положення.
{Абзац перший пункту 799 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
Відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі з підстав, визначених у підпунктах 2-15 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, здійснюється в порядку, визначеному в пункті 810 глави 76 розділу XII цього Положення.
{Абзац другий пункту 799 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
800. Національний банк здійснює виключення з Реєстру відомостей про небанківську фінансову установу у зв’язку з прийнятим рішенням про відкликання ліцензії небанківській фінансовій установі не пізніше наступного робочого дня з дня набрання чинності таким рішенням Національного банку.
{Абзац перший пункту 800 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024 , № 69 від 24.06.2026 }
Національний банк здійснює виключення з Реєстру та електронного реєстру відомостей про особу у зв’язку з прийнятим рішенням про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданої такій особі не пізніше наступного робочого дня з дня набрання чинності таким рішенням Національного банку.
{Абзац другий пункту 800 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024 , № 69 від 24.06.2026 }
Національний банк одночасно з внесенням змін щодо виключення відомостей про небанківську фінансову установу, оператора поштового зв’язку із Реєстру вносить зміни щодо виключення з Реєстру відомостей про його відокремлені підрозділи.
801. Фінансова компанія, ломбард за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів) мають право прийняти рішення про припинення діяльності з надання фінансових послуг без припинення юридичної особи і звернутися до Національного банку з відповідною заявою за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
802. Порядок реорганізації та ліквідації страховика за рішенням власника визначається нормативно-правовим актом Національного банку про добровільний вихід з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля.
803. Порядок реорганізації та ліквідації кредитної спілки за рішенням власників визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань реорганізації та ліквідації кредитної спілки за рішенням загальних зборів членів кредитної спілки.
804. Порядок реорганізації надавачів фінансових послуг (крім страховиків, кредитних спілок) визначено в главі 78 розділу XII цього Положення.
805. Національний банк застосовує захід впливу до небанківської фінансової установи у вигляді відкликання ліцензії в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг.
{Пункт 805 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
806. Вимоги глави 75 розділу XII цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг.
76. Відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі та виключення з ліцензії окремої фінансової послуги
{Назва глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
807. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії:
{Абзац перший пункту 807 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) на здійснення діяльності із страхування - у разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених у частині другій статті 123 Закону про страхування;
2) на здійснення діяльності кредитної спілки - у разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених у частині першій статті 58 Закону про кредитні спілки.
{Абзац четвертий пункту 807 глави 76 розділу XII виключено на підставі Постанови Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
Національний банк повідомляє про початок адміністративного провадження у порядку, визначеному в пунктах 37, 38 розділу IV, у пункті 80 розділу V Положення № 200.
{П ункт 807 глави 76 розділу XII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
808. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі наявності хоча б однієї з таких підстав:
{Абзац перший пункту 808 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) отримання заяви про відкликання такої ліцензії за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
{Підпункт 1 пункту 808 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) наявності в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, як юридичної особи;
3) визнання особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, банкрутом;
4) виявлення недостовірної інформації у документах, поданих особою, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, разом із заявою про видачу ліцензії;
5) особа, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дати отримання ліцензії;
6) невиконання особою, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями розпорядження, рішення, вимоги Національного банку про усунення виявлених порушень або вимог, установлених Законами про фінансові послуги, про валюту і валютні операції та цим Положенням;
7) повторного порушення особою, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями вимог, установлених цим Положенням;
8) якщо особа, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, не провадить діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль;
9) невідповідності структури власності особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, вимогам, установленим нормативно-правовим актом Національного банку про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;
10) невідповідність ділової репутації особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, її власників істотної участі вимогам законодавства України та цього Положення;
11) невідповідність особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, її власників істотної участі вимогам законодавства України до фінансового / майнового стану;
12) встановлення (виявлення) порушення особою, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення після застосування Національним банком до особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, не менше двох заходів впливу за порушення законодавства у цій сфері протягом двох років поспіль;
13) виявлення двох і більше порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності застосування спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) відповідно до Закону України “Про санкції”;
14) встановлення перевіркою факту відсутності особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, за місцезнаходженням, зазначеним в Єдиному державному реєстрі;
15) відмови особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у проведенні перевірки Національним банком, включаючи недопуск уповноважених осіб Національного банку до здійснення перевірки, ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки, відмови в доступі до приміщень, об’єктів, що використовуються під час надання фінансових послуг, або відсутність протягом першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, на час проведення перевірки.
Вимоги підпунктів 9-11 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення в частині вимог до власників істотної участі та структури власності не застосовуються до кредитних спілок.
809. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування або ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, приймає рішення про відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду за наявності:
{Абзац перший пункту 809 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) підстав, зазначених у пунктах 1, 12 частини другої статті 123 Закону про страхування, - для страховиків у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку про добровільний вихід з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля;
2) підстав, зазначених у пунктах 1, 2 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, - для кредитних спілок у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про реорганізацію та ліквідацію кредитної спілки за рішенням загальних зборів членів кредитної спілки;
3) підстав, зазначених у пунктах 2, 6, 7, 14, 15 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктах 3-5, 8, 9, 14 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, пунктах 1-4, 7, 8, 15 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, - у порядку, визначеному цим Положенням;
4) підстав, зазначених у пунктах 3-5, 9-11, 13 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктах 6, 7, 11-13 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, у пунктах 5, 6, 9, 10, 12-14 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг;
5) підстав, зазначених у пункті 8 частини другої статті 123 Закону про страхування, пункті 10 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, пункті 11 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу до установ за порушення законодавства України з питань фінансового моніторингу.
{Підпункт 5 пункту 809 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }
810. Національний банк має право відкликати ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі:
{Абзац перший пункту 810 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) наявності підстав, зазначених у підпунктах 1-5, 8, 14 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, - у порядку, визначеному цим Положенням;
2) порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку із питань застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, що застосовуються в разі відкликання ліцензії відповідної небанківської установи на вид діяльності з надання фінансових послуг;
{Підпункт 2 пункту 810 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
3) порушення вимог валютного законодавства - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства України.
811. Фінансова компанія, ломбард для відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг на підставі, визначеної у пункті 1 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі за заявою фінансової компанії, ломбарду про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі подають до Національного банку:
{Абзац перший пункту 811 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) заяву про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг та/або заяву про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, підписані / підписану керівником фінансової компанії, ломбарду;
{Підпункт 1 пункту 811 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення виду діяльності з надання фінансових послуг, що ліцензується, та/або копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, що ліцензується.
811 - 1 . Фінансова компанія, ломбард для відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії / ліцензії на діяльність ломбарду повинні подати до Національного банку, крім документів, визначених у пункті 811 глави 76 розділу XII цього Положення, письмове повідомлення в довільній формі з наданням підтвердних документів та інформації щодо структури зобов’язань фінансової компанії / ломбарду за договорами з надання фінансових послуг (включаючи інформацію про контрагента, суму зобов’язань та строк дії договору) та/або за іншими правочинами, на підставі яких фінансовою компанією / ломбардом залучено кошти в способи, визначені в частині другій статті 14 Закону про фінансові послуги (крім зобов’язань перед учасниками, акціонерами, власниками істотної участі та афілійованими особами фінансової компанії / ломбарду - у будь-якій формі), станом на дату, що передує даті подання заяви про відкликання ліцензії, а також плани щодо виконання або припинення в інший встановлений законом спосіб зазначених зобов’язань або письмове повідомлення про те, що таких зобов’язань немає.
{Главу 76 розділу XII доповнено новим пунктом 811 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
811 - 2 . Національний банк має право вимагати надання додаткових пояснень, інформації та/або документів, що обґрунтовують та/або підтверджують інформацію та розрахунки, що додаються до заяви про відкликання ліцензії відповідно до пункту 811 - 1 глави 76 розділу XII цього Положення.
{Главу 76 розділу XII доповнено новим пунктом 811 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
812. Оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, надавач фінансових платіжних послуг, кредитна спілка для відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі подають до Національного банку:
{Абзац перший пункту 812 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) заяву про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, підписану керівником надавача фінансових послуг;
{Підпункт 1 пункту 812 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, що ліцензується.
813. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування страховика, ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, приймає рішення про відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду, має право прийняти рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданої надавачу фінансових послуг, або про відмову в її відкликанні протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідної заяви надавача фінансових послуг або з дня виявлення / отримання інформації про обставини, визначені в підпунктах 3, 4, 6, 9 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, пунктах 2-4, 15 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, пунктах 2, 14, 15 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктах 3-5, 14 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки.
Національний банк має право продовжити строк для прийняття рішення про відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду або рішення про виключення з ліцензії фінансової компанії, ломбарду окремої фінансової послуги на підставі заяви та доданих до неї документів, але не більше ніж на 30 робочих днів за умови та в порядку, визначеному в пунктах 72, 74 розділу V Положення № 200.
{Пункт 813 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
814. Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг та встановлює строк для надання інформації, документів, пояснень щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг / ненадання окремої фінансової послуги та намірів щодо її початку / продовження надання послуги та/або здійснення / провадження діяльності у разі виявлення ознак того, що:
1) надавач фінансових послуг не розпочав здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії;
2) надавач фінансових послуг не провадить діяльність з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль;
3) фінансова компанія, ломбард не розпочала здійснення діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців з дати розширення ліцензії на таку послугу;
4) фінансова компанія, ломбард не провадить діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців поспіль.
814 - 1 . Ознаками того, що фінансова компанія, ломбард не розпочали здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії, не провадять діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль (далі - ознаки непровадження діяльності з надання фінансових послуг) є відсутність даних за всіма показниками, наведеними в додатку 2 до цього Положення, щодо всіх фінансових послуг, які має право надавати така фінансова компанія, ломбард, або відсутність даних за всіма показниками щодо укладених договорів, наведеними в додатку 3 до цього Положення.
Ознаками того, що фінансова компанія, ломбард не розпочала здійснення діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців з дати розширення ліцензії на таку послугу, не провадить діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців поспіль (далі - ознаки непровадження діяльності з надання окремої фінансової послуги) є відсутність даних за всіма показниками, наведеними в додатку 2 до цього Положення, щодо такої окремої фінансової послуги або відсутність даних за всіма показниками щодо укладених договорів, наведеними в додатку 3 до цього Положення, щодо такої окремої фінансової послуги.
Відсутність даних за показниками для цілей застосування пункту 814 - 1 глави 76 розділу XII цього Положення та додатків 2, 3 до цього Положення означає наявність у даних звітності, поданих фінансовою компанією, ломбардом, у відповідних показниках звітності цифри “0” (у разі зазначення) або відсутність даних у відповідних показниках у наданому файлі звітності взагалі.
{Главу 76 розділу XII доповнено новим пунктом 814 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 56 від 23.05.2025 }
815. Національний банк надсилає повідомлення, зазначене в пункті 814 глави 76 розділу XII цього Положення, у порядку, визначеному у статтях 32, 49 Закону про адміністративну процедуру.
{Пункт 815 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
816. Надавач фінансових послуг зобов’язаний протягом строку, установленого Національним банком у повідомленні, визначеному в пункті 814 глави 76 розділу XII цього Положення, надати інформацію, документи, пояснення щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг / ненадання окремої фінансової послуги, а також учинити одну з таких дій:
1) письмово повідомити в довільній формі Національний банк про те, що він розпочав / продовжив здійснення (провадження) діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги та подати підтвердні документи щодо початку / продовження здійснення (провадження) діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги;
2) звернутися до Національного банку з письмовою заявою про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги (з наведенням обґрунтування);
{Підпункт 2 пункту 816 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
3) повідомити Національний банк про те, що немає наміру розпочинати / продовжувати діяльність з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги, та подати заяву про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг або заяву на виключення з ліцензії окремого виду фінансових послуг, та/або заяву про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.
{Підпункт 3 пункту 816 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
817. Національний банк за результатами розгляду заяви про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) має право прийняти рішення про:
{Абзац перший пункту 817 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданих надавачу фінансових послуг (якщо подана заява є необґрунтованою);
{Підпункт 1 пункту 817 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг. У рішенні про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг зазначається строк, протягом якого надавач фінансових послуг зобов’язаний розпочати / продовжити таку діяльність та подати до Національного банку документи, що це підтверджують.
818. Національний банк за результатами розгляду заяви про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги фінансовою компанією, ломбардом приймає рішення про:
{Абзац перший пункту 818 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду (якщо подана заява є необґрунтованою);
{Підпункт 1 пункту 818 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг;
{Підпункт 2 пункту 818 глави 76 розділу XII і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
3) виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду з підстав, визначених у пунктах 3, 4 частини другої статті 50 Закону про фінансові послуги (якщо подана заява є необґрунтованою);
{Підпункт 3 пункту 818 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
4) продовження строку для початку / продовження надання окремої фінансової послуги фінансовою компанією, ломбардом.
У рішенні про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг/надання окремої фінансової послуги фінансовою компанією, ломбардом зазначається строк, протягом якого фінансова компанія, ломбард зобов’язані розпочати / продовжити таку діяльність/ надання такої послуги та подати до Національного банку оновлені файли звітності, подання яких визначено в таблицях 3, 4 додатка 5 до Правил складання та подання звітності.
{Пункт 818 глави 76 розділу XII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
819. Національний банк доводить до відома надавача фінансових послуг рішення, прийняте за результатами розгляду заяви про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
{Пункт 819 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
820. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) / відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданих надавачу фінансових послуг, у зв’язку з тим, що особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дати отримання ліцензії / не провадить діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль / не здійснює діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль у разі:
{Абзац перший пункту 820 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) ненадання надавачем фінансових послуг інформації та документів, зазначених у пункті 816 глави 76 розділу XII цього Положення, протягом строку, установленого Національним банком у повідомленні;
2) якщо надавач фінансових послуг не розпочав / не продовжив здійснення / провадження діяльності з надання фінансових послуг протягом строку, зазначеного в рішенні Комітету з питань нагляду про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг, або не подав у зазначений строк до Національного банку документів, що це підтверджують.
821. Національний банк приймає рішення про відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду, має право прийняти рішення про виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду у зв’язку з тим, що особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії / надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців з дати розширення ліцензії на таку послугу / не провадить діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців поспіль після:
1) ненадання фінансовою компанією, ломбардом інформації та документів, зазначених у пункті 816 глави 76 розділу XII цього Положення, протягом строку, установленого Національним банком у повідомленні;
2) спливу строку, зазначеного в рішенні Комітету з питань нагляду про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги фінансовою компанією, ломбардом, якщо фінансова компанія, ломбард не розпочали / не продовжили здійснення / провадження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги або не подали в установлений строк до Національного банку документів, що це підтверджують.
{Пункт 821 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
822. Національний банк має право відмовити у відкликанні ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, відкликанні ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданих надавачу фінансових послуг, у разі:
{Абзац перший пункту 822 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) виявлення підстав, за якими ліцензія / ліцензії надавача фінансових послуг може / можуть бути відкликана / відкликані за рішенням Національного банку;
{Підпункт 1 пункту 822 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;
3) невідповідності документів, поданих надавачем фінансових послуг для відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;
{Підпункт 3 пункту 822 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
4) неподання надавачем фінансових послуг звітності Національному банку;
5) неусунення у встановлений Національним банком строк недоліків, що були підставою для залишення заяви про відкликання ліцензії без руху, та/або наявність у документах, доданих до заяви про відкликання ліцензії, неповної та/або недостовірної інформації та/або невідповідність їх вимогам законів України та/або нормативно-правових актів Національного банку.
{Пункт 822 глави 76 розділу XII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
823. Національний банк у строки та порядку, визначених законами про страхування, про фінансові послуги, про кредитні спілки, про адміністративне провадження доводить до відома небанківської фінансової установи прийняте ним рішення про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / про виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду.
{Пункт 823 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
824. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття ним рішення, письмово повідомляє надавача фінансових послуг про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі або про відмову в її відкликанні та надсилає надавачу фінансових послуг копію відповідного рішення.
{Пункт 824 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024 , № 164 від 27.12.2025 }
825. Національний банк у рішенні про відмову у відкликанні ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / відкликанні ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зазначає відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Пункт 825 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
826. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем доведення до відома надавача фінансових послуг рішення про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / про виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду, уносить до Реєстру / Реєстру платіжної інфраструктури зміни, які стосуються відкликання такої ліцензії, та виключає відомості про надавача фінансових послуг із Реєстру / Реєстру платіжної інфраструктури / відповідні зміни до Реєстру та/або Реєстру платіжної інфраструктури.
{Абзац перший пункту 826 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 61 від 25.05.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем доведення до відома надавача фінансових послуг рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, вносить інформацію про це до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі.
{Абзац другий пункту 826 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
{Пункт 826 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
827. Фінансова компанія, ломбард, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати торгівлю валютними цінностями, протягом п’яти календарних днів із дня прийняття рішення про ліквідацію подають до Національного банку:
1) заяву про відкликання ліцензій фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати торгівлю валютними цінностями (у довільній формі);
{Підпункт 1 пункту 827 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку про ліквідацію юридичної особи;
3) письмове запевнення (у довільній формі) про завершення виконання всіх зобов’язань за укладеними договорами про надання фінансових послуг до закінчення процедури ліквідації.
828. Національний банк у строки та в порядку, що визначені законодавством України, розміщує інформацію щодо прийнятого рішення про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду, відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
{Пункт 828 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024; в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
{ Пункт 829 глави 76 розділу XII виключено на підставі Постанови Національного банку № 31 від 14.03.2025 }
830. Вимоги глави 76 розділу XII цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг.
77. Зупинення ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі
831. Національний банк має право зупинити на строк до одного року ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, видану надавачу фінансових послуг, у разі порушення ним вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг або валютного законодавства.
832. Порядок зупинення ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі визначається нормативно-правовим актом Національного банку про валютний нагляд.
833. Національний банк поновлює надавачу фінансових послуг ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в порядку та за умови виконання ними вимог, установлених нормативно-правовим актом Національного банку про валютний нагляд.
834. Національний банк у разі прийняття рішення про зупинення або поновлення ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі вносить до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття такого рішення.
835. Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг про зупинення, поновлення ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку про валютний нагляд.
78. Порядок реорганізації, виділу надавачів фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок)
836. Реорганізація, виділ надавачів фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) здійснюються в порядку, визначеному законодавством України про реорганізацію, виділ юридичних осіб та спеціальними законами України, з урахуванням особливостей, визначених у цьому Положенні.
837. Фінансова компанія, ломбард, створені в результаті реорганізації (злиття або поділу), або які не припиняються як юридична особа в результаті приєднання до неї (нього) іншої юридичної особи, або створені шляхом виділу з іншої фінансової компанії, ломбарду, повинні відповідати визначеним Законом про фінансові послуги та нормативно-правовими актами Національного банку вимогам до відповідного виду діяльності з надання фінансових послуг або привести свою діяльність у відповідність до вимог, визначених Законом про фінансові послуги, цим Положенням, протягом шести місяців із дня завершення реорганізації або виділу.
838. Правонаступник фінансової компанії, ломбарду, що припинилися в результаті злиття, який має намір провадити той самий вид діяльності з надання фінансових послуг, на здійснення якого така (такий) фінансова компанія, ломбард мали ліцензію, має право провадити такий вид діяльності з надання фінансових послуг протягом строку, що не перевищує шести місяців на підставі ліцензії фінансової компанії, ломбарду, що припинилися.
Правонаступник зобов’язаний після закінчення строку, встановленого в пункті 838 глави 78 розділу XII цього Положення, отримати нову ліцензію на вид діяльності з надання фінансових послуг у порядку, визначеному цим Положенням.
Національний банк приймає рішення про відкликання раніше виданої ліцензії фінансової компанії, ломбарду, що припинилися, з дня закінчення строку, встановленого в пункті 838 глави 78 розділу XII цього Положення.
{Абзац третій пункту 838 глави 78 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
839. Виключно один правонаступник фінансової компанії, ломбарду, що припинилися в результаті поділу, за згодою інших правонаступників такої (такого) фінансової компанії, ломбарду має право провадити вид діяльності з надання фінансових послуг, на здійснення якого фінансова компанія, ломбард мали ліцензію.
Такий правонаступник має право провадити в строк, що не перевищує шести місяців, такий вид діяльності з надання фінансових послуг на підставі ліцензії фінансової компанії, ломбарду, що припинилися. Після закінчення цього строку правонаступник зобов’язаний отримати нову ліцензію на вид діяльності з надання фінансових послуг у порядку, визначеному цим Положенням.
840. Національний банк приймає рішення про відкликання раніше виданої ліцензії фінансової компанії, ломбарду, що припинилися, з дня закінчення строку, встановленого в пункті 838 глави 78 розділу XII цього Положення.
{Пункт 840 глави 78 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
841. Надавач фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) зобов’язаний письмово повідомити Національний банк про прийняття рішення про реорганізацію, виділ протягом 15 робочих днів із дня прийняття рішення про реорганізацію, виділ та подати копію відповідного рішення.
842. Надавач фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) протягом здійснення процедури реорганізації, виділу:
1) зобов’язаний:
продовжувати дотримуватися всіх вимог законодавства України;
надавати Національному банку за його запитом будь-які відомості про свою діяльність і дані, що стосуються процедури реорганізації, виділу;
2) продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг.
843. Зміна організаційно-правової форми надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) у результаті реорганізації шляхом перетворення не є підставою для відкликання ліцензії (ліцензій). У такому разі права, обов’язки та статус надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) переходять до юридичної особи-правонаступника, яка для цілей цього Положення вважається надавачем фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок).
{Пункт 843 глави 78 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
844. Надавач фінансових послуг (крім страховика і кредитної спілки) у разі прийняття рішення про здійснення реорганізації (крім реорганізації шляхом перетворення), виділу зобов’язаний протягом трьох робочих днів із дати затвердження передавального акта (у разі злиття, приєднання) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) подати до Національного банку такі документи:
1) рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про затвердження передавального акта (у разі злиття, приєднання) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу);
2) копію передавального акта (у разі злиття, приєднання) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) - не подається в разі реорганізації, виділу фінансової компанії, ломбарду;
3) інформацію про припинення повноважень / звільнення керівника, ключової особи надавачів фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок), що відбулися після прийняття рішення про реорганізацію (з датою припинення повноважень / звільнення кожного та реквізитами відповідних рішень);
4) оборотні відомості за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період реорганізації, проведення процедури виділу з дня прийняття рішення про реорганізацію / виділ до дня складання передавального акта / розподільчого балансу - не подається в разі реорганізації, виділу фінансової компанії, ломбарду;
5) аудиторський звіт про здійснення перевірки повноти та достовірності передавального акта (у разі злиття, приєднання) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) - не подається у разі реорганізації, виділу фінансової компанії, ломбарду;
6) заяву про відкликання ліцензії щодо:
{Абзац перший підпункту 6 пункту 844 глави 78 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок), що реорганізовується шляхом поділу, у результаті виділу, або
надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок), що приєднується,
надавачів фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок), що зливаються.
845. Документи, передбачені в підпункті 6 пункту 844 глави 78 розділу XII цього Положення, не подаються:
1) надавачем фінансових послуг у разі приєднання юридичної особи, яка не має ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг до надавача фінансових послуг;
2) надавачем фінансових послуг, який не припиняється як юридична особа в результаті виділу.
846. Фінансова компанія, ломбард подають документи, визначені в підпункті 6 пункту 844 глави 78 розділу XII цього Положення, у строк, встановлений у пунктах 838, 839 глави 78 розділу XII цього Положення.
847. Надавач фінансових послуг (крім страховика і кредитної спілки) у разі прийняття рішення про здійснення реорганізації шляхом перетворення зобов’язаний протягом трьох робочих днів із дати затвердження передавального акта подати до Національного банку рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про затвердження передавального акта.
848. Національний банк має право вимагати в надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) подання додаткових документів, що підтверджують дані передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) чи інші документи, пов’язані з процедурою реорганізації. Комісія з реорганізації / виділу подає додаткові документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дати отримання відповідного запиту Національного банку.
849. Національний банк приймає рішення про відкликання ліцензії надавача фінансових послуг (крім страховика і кредитної спілки) на підставі відповідної заяви протягом 30 робочих днів із дня її подання. Національний банк виключає відомості про надавача фінансових послуг з Реєстру / Реєстру платіжної інфраструктури після прийняття рішення про відкликання ліцензії не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії.
{Пункт 849 глави 78 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
850. Ліцензування правонаступників надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок), створених у результаті реорганізації, здійснюються на загальних підставах у порядку, визначеному цим Положенням та/або Положенням № 217.
851. Після прийняття Національним банком рішення про відкликання ліцензій, а також виключення відомостей про надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) з Реєстру / Реєстру платіжної інфраструктури та якщо немає ліцензій на вид діяльності з надання фінансових послуг, окремі фінансові послуги у правонаступників, такі правонаступники продовжують виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг та правочинами, пов’язаними із здійсненням надавачами фінансових послуг діяльності, визначеної законодавством України, проте втрачають право:
{Абзац перший пункту 851 глави 78 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) укладати нові договори з надання фінансових послуг та вчиняти нові правочини, пов’язані із здійсненням ними діяльності з надання фінансових послуг, визначених законодавством України;
2) продовжувати строк дії укладених договорів про надання фінансових послуг та правочинів, пов’язаних із здійсненням ними діяльності з надання фінансових послуг, визначених законодавством України;
3) уносити зміни до укладених договорів про надання фінансових послуг / правочинів, які призводять до збільшення зобов’язань за такими договорами / правочинами.
852. Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначені в пунктах 838, 840, 849 глави 78 розділу XII цього Положення.
XIII. Діяльність страховика-нерезидента, філій іноземних установ в Україні
79. Документи, що подаються до Національного банку страховиками-нерезидентами для отримання філією страховика-нерезидента ліцензії
853. Заявником у процесі ліцензування філії страховика-нерезидента в Україні є страховик-нерезидент.
854. Заявник для отримання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, зазначений у підпункті 1 пункту 36 глави 3 розділу II цього Положення, подає до Національного банку:
1) заяву про видачу ліцензії на здійснення діяльності із страхування у довільній формі;
2) документ, що підтверджує реєстрацію страховика-нерезидента в державі його походження;
3) документ, що підтверджує право страховика-нерезидента на здійснення діяльності у сфері страхування в державі, в якій зареєстровано страховика-нерезидента;
4) рішення уповноваженого органу страховика-нерезидента про відкриття філії;
5) документ, що підтверджує реєстрацію філії на території України;
6) положення про філію, затверджене уповноваженим органом страховика-нерезидента, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів діяльності (напрями діяльності: діяльність із страхування життя, діяльність із страхування іншого, ніж страхування життя, вхідне перестрахування), які вона має право здійснювати / надавати, права та обов’язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії страховика-нерезидента;
7) документи щодо керівника, ключових осіб філії страховика-нерезидента, визначені в пункті 684 глави 61 та пункті 696 глави 62 розділу IX цього Положення;
8) копію статуту або установчих документів страховика-нерезидента, або витягу з торговельного, банківського, судового реєстрів або іншого офіційного документа, виданого уповноваженим органом іноземної країни, що підтверджує реєстрацію компанії в країні, у якій зареєстровано її головний офіс, і містить інформацію про ідентифікаційний / реєстраційний номер / код і адресу компанії, її учасників (акціонерів) і керівників;
9) підтверджену незалежним аудитором фінансову звітність страховика-нерезидента за три останніх роки, які передують даті подання заяви про видачу ліцензії;
10) письмовий дозвіл на відкриття філії страховика-нерезидента в Україні, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстрований страховик-нерезидент, або письмове запевнення страховика-нерезидента про те, що в законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу немає;
11) повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю страховика-нерезидента;
12) письмове безвідкличне зобов’язання страховика-нерезидента в довільній формі про безумовне виконання ним зобов’язань такої філії, які виникають у зв’язку з діяльністю його філії на території України;
13) довідку банку, що підтверджує розмір сформованого приписного капіталу філії страховика-нерезидента на дату складання заяви, розміщеного на депозитному рахунку в банку, який має діючу ліцензію, видану Національним банком, та який на дату розміщення такого депозиту не віднесено до категорії неплатоспроможних;
14) план діяльності, що відповідає вимогам пункту 557 глави 51 розділу VII цього Положення;
15) запевнення про відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним у розділі IV цього Положення;
16) документи про структуру власності страховика-нерезидента, зазначені в Положенні № 30. Документи про структуру власності подаються станом на перше число місяця, в якому заявник подає до Національного банку заяву, визначену в підпункті 1 пункту 854 глави 79 розділу XIII цього Положення;
{Підпункт 16 пункту 854 глави 79 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025 }
17) відомості, що законодавство країни реєстрації страховика-нерезидента не містить положень, які можуть перешкоджати / обмежувати взаємодію між Національним банком та наглядовими / контролюючими органами такої держави, та/або перешкоджати Національному банку в здійсненні ним наглядових повноважень стосовно такої філії страховика-нерезидента.
855. Національний банк приймає рішення про видачу ліцензії на здійснення діяльності із страхування, яка включає визначені класи страхування (ризики в межах відповідного класу), чи відмову в її видачі філії страховика-нерезидента протягом трьох місяців із дати подання заяви, визначеної у пункті 854 глави 79 розділу XIII цього Положення.
{Пункт 855 глави 79 розділу XIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
856. Національний банк у разі прийняття рішення про видачу ліцензії на здійснення діяльності із страхування, яка включає визначені класи страхування (ризики в межах відповідного класу) філії страховика-нерезидента, не пізніше наступного робочого дня:
1) створює обліковий запис у Реєстрі філій страховиків-нерезидентів;
2) вносить запис про видачу ліцензії до Реєстру філій страховиків-нерезидентів;
3) повідомляє про це заявника шляхом направлення витягу у формі електронного документа з Реєстру філій страховиків-нерезидентів, оформленого за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку.
857. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії на здійснення діяльності із страхування, яка включає визначені класи страхування (ризики в межах відповідного класу) філії страховика-нерезидента, з таких підстав:
1) подано неповний пакет документів та/або подані документи не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку;
2) пакет документів містить недостовірну інформацію;
3) кандидатури керівника, ключової особи філії страховика-нерезидента не відповідають вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, визначеним законодавством України та цим Положенням;
4) страховиком-нерезидентом недотримано вимог, визначених частиною другою статті 6 та частиною другою статті 7 Закону про страхування;
5) контролер страховика-нерезидента є податковим резидентом або громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”.
857 - 1 . У рішенні про відмову у видачі ліцензії на здійснення діяльності із страхування, яка включає визначені класи страхування (ризики в межах відповідного класу) філії страховика-нерезидента зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Главу 79 розділу XIII доповнено новим пунктом 857 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
858. Страховик-нерезидент у разі зміни інформації про свою філію, яка міститься в документах, визначених у пункті 854 глави 79 розділу XIII цього Положення, зобов’язаний протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подати до Національного банку клопотання про внесення змін до інформації про філію страховика-нерезидента в довільній формі та підтвердні документи.
859. Процедури розширення та звуження ліцензії на здійснення діяльності із страхування філії страховика-нерезидента визначені главою 52 цього Положення.
860. Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначене в пункті 855 глави 79 розділу XIII цього Положення.
80. Ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей
861. Припинення діяльності філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей здійснюється шляхом ліквідації філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей у порядку, визначеному в главі 80 розділу XIII цього Положення.
862. Ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей може бути здійснена:
1) за рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей;
2) за рішенням іноземного органу, що здійснює нагляд за діяльністю страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей про потребу в припиненні діяльності філії страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей;
3) у разі прийняття органом, що здійснює нагляд за діяльністю страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей, рішення про відкликання в страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей ліцензії на здійснення діяльності у сфері страхування або надання фінансових платіжних послуг відповідно;
4) за рішенням суду.
863. Страховик-нерезидент, іноземна платіжна установа, іноземна установа електронних грошей протягом 15 робочих днів із дня прийняття рішення, зазначеного в пункті 862 глави 80 розділу XIII цього Положення, для ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей подають до Національного банку такі документи:
1) заяву в довільній формі про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, підписану керівником страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей;
2) оригінал або належним чином засвідчену копію рішення, визначеного в пункті 862 глави 80 розділу XIII цього Положення, на підставі якого здійснюється ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
3) план ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, затверджений рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей, що відповідає вимогам пункту 864 глави 80 розділу XIII цього Положення;
4) інформацію про ліквідатора / голову та членів ліквідаційної комісії філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей.
864. План ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 863 глави 80 розділу XIII цього Положення, повинен містити інформацію про:
1) строки проведення ліквідації;
2) порядок і строк пред’явлення страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками своїх вимог до філії страховика-нерезидента;
3) балансову вартість страхових зобов’язань за вимогами страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників;
4) перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників;
5) порядок та шляхи забезпечення виконання зобов’язань за договорами страхування (у разі наявності невиконаних зобов’язань філії страховика-нерезидента перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками) та забезпечення виконання зобов’язань філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
6) строки виконання заходів щодо припинення філією страховика-нерезидента, філією іноземної платіжної установи, філією іноземної установи електронних грошей здійснення діяльності з надання фінансових послуг.
865. Інформація про порядок та шляхи забезпечення виконання зобов’язань за договорами страхування, визначена в підпункті 5 пункту 864 глави 80 розділу XIII цього Положення, повинна містити:
1) перелік договорів страхування (перестрахування), зобов’язання за якими на дату прийняття рішення про ліквідацію філії страховика-нерезидента не виконані, та перелік активів, які забезпечують виконання таких зобов’язань;
2) порядок та строки узгодження зі страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками умов виконання зобов’язань;
3) порядок та строки здійснення страхових виплат за договорами страхування (перестрахування);
4) порядок та строки передавання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) іншому страховику.
866. Національний банк із дати подання заяви, визначеної у пункті 863 глави 80 розділу XIII цього Положення, приймає рішення про надання дозволу на ліквідацію філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей:
{Абзац перший пункту 866 глави 80 розділу XIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) протягом 30 календарних днів, якщо у філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей немає невиконаних зобов’язань перед споживачами та/або кредиторами;
2) протягом 45 календарних днів у разі наявності у філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей невиконаних зобов’язань перед споживачами та/або кредиторами.
867. Національний банк має право прийняти рішення про відмову в наданні дозволу на ліквідацію філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, якщо:
1) документи, подані страховиком-нерезидентом, іноземною платіжною установою, іноземною установою електронних грошей, містять неповну та/або недостовірну інформацію;
2) документи, подані страховиком-нерезидентом, іноземною платіжною установою, іноземною установою електронних грошей, не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку.
867 - 1 . У рішенні про відмову в наданні дозволу на ліквідацію філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Главу 80 розділу XIII доповнено новим пунктом 867 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
868. Ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей починається з дня прийняття Національним банком рішення про надання дозволу на проведення їх ліквідації.
869. Філія страховика-нерезидента, філія іноземної платіжної установи, філія іноземної установи електронних грошей протягом процедури ліквідації:
1) зобов’язані:
продовжувати дотримуватися вимог законодавства України, установлених до філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
дотримуватися плану ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
виконувати зобов’язання за укладеними договорами з надання фінансових послуг;
надавати Національному банку за його запитом будь-які відомості про свою діяльність і дані, які стосуються філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, що ліквідовується;
2) не мають права укладати нові договори страхування (перестрахування) або договори про надання фінансових платіжних послуг та вносити зміни до укладених договорів, які призводять до збільшення зобов’язань, проте продовжують виконувати зобов’язання за укладеними договорами.
870. Національний банк під час ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей має право:
1) у разі виявлення в діяльності філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей порушень вимог законодавства України, прав і законних інтересів страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників вимагати усунення порушень вимог законодавства України, установлювати строки їх виконання;
2) вимагати дотримання плану ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей.
871. Ліквідатор / ліквідаційна комісія філії страховика-нерезидента зобов’язаний / зобов’язана повідомити Національний банк про закінчення процедури ліквідації протягом трьох календарних днів із дня закінчення такої процедури та подати до Національного банку такі документи:
1) рішення уповноваженого органу страховика-нерезидента про затвердження ліквідаційного балансу та звіту ліквідатора / ліквідаційної комісії про завершення ліквідації філії страховика-нерезидента (їх засвідчені копії);
2) ліквідаційний баланс філії страховика-нерезидента та звіт ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації філії страховика-нерезидента, засвідчені підписами ліквідатора / голови ліквідаційної комісії, головного бухгалтера філії страховика-нерезидента та затверджені рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента;
3) інформацію про припинення повноважень / звільнення керівника, ключової особи філії страховика-нерезидента, що відбулися після прийняття рішення про ліквідацію філії страховика-нерезидента (з датою припинення повноважень / звільнення кожного та з реквізитами рішень уповноваженого органу / уповноваженої особи філії страховика-нерезидента про таке припинення повноважень / звільнення).
872. Національний банк має право вимагати від ліквідатора / голови ліквідаційної комісії філії страховика-нерезидента подання додаткових документів, які підтверджують дані ліквідаційного балансу філії страховика-нерезидента. Ліквідатор / голова ліквідаційної комісії філії страховика-нерезидента подає додаткові документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дня отримання відповідного запиту Національного банку.
873. Національний банк приймає рішення про відкликання ліцензії протягом 15 робочих днів із дати подання заяви. Національний банк виключає відомості про філію страховика-нерезидента, філію іноземної платіжної установи, філію іноземної установи електронних грошей з відповідного реєстру на наступний день після прийняття рішення про відкликання ліцензії.
{Пункт 873 глави 80 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
874. Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначені в пунктах 866, 867, 873 глави 80 розділу XIII цього Положення.
81. Документи, що подаються до Національного банку для отримання філією іноземної установи ліцензії
875. Заявником у процесі ліцензування філії іноземної установи (крім філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей) в Україні для здійснення через них діяльності фінансової компанії або ломбарду на території України є іноземні фінансові установи або інші юридичні особи, що відповідно до законодавства країни реєстрації мають право надавати фінансові послуги (далі - іноземні установи).
876. Заявник для отримання філією іноземної установи ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, зазначений у підпунктах 3, 4 пункту 36 глави 3 розділу II цього Положення, подає до Національного банку:
1) клопотання про видачу ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг у довільній формі;
2) документ, що підтверджує реєстрацію іноземної установи в державі його походження;
3) документ, що підтверджує право іноземної установи надавати фінансові послуги;
4) рішення уповноваженого органу іноземної установи про відкриття філії;
5) положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземної установи, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів діяльності / послуг, які вона має право здійснювати / надавати, права та обов’язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії іноземної установи;
6) анкету голови колегіального виконавчого органу або одноосібного виконавчого органу іноземної установи;
7) копію статуту або установчих документів іноземної установи;
8) підтверджену незалежним аудитором фінансову звітність іноземної установи за три останніх роки;
9) письмовий дозвіл на відкриття філії іноземної установи в Україні, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстрована іноземна установа, або письмове запевнення іноземної установи про те, що в законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу немає;
10) повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю іноземної установи;
11) довідку від уповноваженого органу зі здійснення нагляду за фінансовими компаніями, ломбардами країни, у якій зареєстрований заявник, про те, що порушень вимог фінансового законодавства заявником не було, а також про те, що заходів впливу з боку органу, що здійснює нагляд за його діяльністю, за останніх три роки не було;
12) документи про структуру власності іноземної установи, зазначені в Положенні № 30. Документи про структуру власності подаються станом на перше число місяця, в якому заявник подає до Національного банку клопотання про видачу ліцензії, визначене в підпункті 1 пункту 876 глави 81 розділу XIII цього Положення.
{Підпункт 12 пункту 876 глави 81 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025 }
877. Національний банк приймає рішення про видачу ліцензії чи відмову в видачі ліцензії філії іноземної установи протягом 60 робочих днів із дня отримання заяви, визначеної у пункті 876 глави 81 розділу XIII цього Положення, за умови дотримання умов, визначених частинами третьою, четвертою статті 32 Закону про фінансові послуги.
У рішенні про відмову в видачі ліцензії філії іноземної установи зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Пункт 877 глави 81 розділу XIII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
{Пункт 877 глави 81 розділу XIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
878. Національний банк у разі прийняття рішення про видачу ліцензії філії іноземної установи не пізніше ніж через три дні з дня прийняття рішення про видачу ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду створює обліковий запис до Державного реєстру фінансових установ, вносить запис про видачу ліцензії до Державного реєстру фінансових установ та повідомляє про це заявника в порядку, передбаченому Законом про фінансові послуги.
879. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії філії іноземної установи з таких підстав:
1) подано неповний пакет документів та/або подані документи не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку;
2) пакет документів містить недостовірну інформацію;
3) кандидатура керівника філії іноземної установи не відповідає вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, визначеним законодавством України та цим Положенням;
4) не дотримано вимог, визначених Законом про фінансові послуги;
5) контролер іноземної установи є податковим резидентом або громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”.
880. Іноземна установа в разі зміни інформації про свою філію, яка міститься в документах, визначених у пункті 876 глави 81 розділу XIII цього Положення, зобов’язана протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подати до Національного банку клопотання про внесення змін до інформації про філію іноземної установи в довільній формі та підтвердні документи.
Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначені в пункті 877 глави 81 розділу XIII цього Положення.
82. Відкликання ліцензії філії іноземної установи
{Назва глави 82 розділу XIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
882. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ломбарду філії іноземної установи з підстав, визначених статтею 50 Закону про фінансові послуги.
{Пункт 882 глави 82 розділу XIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
883. Відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ломбарду філії іноземної установи може здійснюватися на підставі заяви іноземної установи про відкликання ліцензії філії іноземної установи разом із рішенням про ліквідацію філії іноземної установи.
{Пункт 883 глави 82 розділу XIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
884. Національний банк має право ініціювати процедуру ліквідації філії іноземної установи в порядку, передбаченому законодавством України.
885. Іноземна установа протягом 20 робочих днів із дня прийняття рішення про ліквідацію філії іноземної установи повідомляє в довільній формі Національний банк про ліквідацію філії іноземної установи та строки виконання заходів щодо припинення філією іноземної установи здійснення діяльності з надання фінансових послуг. Іноземна установа разом із таким повідомленням подає оригінал або належним чином засвідчену копію прийнятого рішення, на підставі якого здійснюється ліквідація філії іноземної установи.
886. Національний банк приймає рішення про відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ломбарду філії іноземної установи на підставі заяви та доданих до неї документів, визначених у пункті 883 глави 82 розділу XIII цього Положення, протягом 30 робочих днів із дня отримання заяви, визначеної у пункті 883 глави 82 розділу XIII цього Положення.
Комітет з питань нагляду приймає рішення про відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ломбарду філії іноземної установи.
{Пункт 886 глави 82 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
887. Національний банк не пізніше ніж через три календарних дні з дня прийняття рішення, передбаченого в пункті 886 глави 82 розділу XIII цього Положення, виключає відомості про філію іноземної установи із Реєстру.
XIV. Діяльність страховика-резидента через відокремлені підрозділи на території іноземних держав
83. Загальні вимоги до створення та припинення діяльності відокремленого підрозділу страховика на території іншої держави
888. Страховик має право відкривати відокремлені підрозділи на території іншої країни за умови надання повідомлення Національному банку про таку діяльність.
889. Страховик створює відокремлений підрозділ для здійснення діяльності із страхування на території іноземної держави в порядку, визначеному законодавством держави реєстрації такого відокремленого підрозділу, з дотриманням вимог глави 83 розділу XIV цього Положення.
890. Страховик для створення відокремленого підрозділу для здійснення діяльності із страхування на території іноземної держави має дотримуватися таких вимог:
1) країна місцезнаходження такого відокремленого підрозділу приєдналася до міжнародних угод із питань запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, а щодо фінансового сектору країни немає негативних висновків міжнародних організацій, які здійснюють оцінку країн та/або їх фінансових секторів щодо відповідності основним міжнародним стандартам у цій сфері;
2) країною місцезнаходження такого відокремленого підрозділу не стане держава, що здійснює / здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”;
3) законодавство в цій країні не містить положень, які можуть перешкоджати / обмежувати взаємодію між Національним банком і наглядовими / контролюючими органами такої країни, та/або перешкоджати Національному банку в здійсненні ним наглядових повноважень стосовно цього відокремленого підрозділу страховика.
Негативні висновки, зазначені в підпункті 1 пункту 890 глави 83 розділу XIV цього Положення, можуть бути у формі резолюцій Ради Безпеки Організації Об’єднаних Націй щодо застосування санкцій до країн, публічних заяв Групи з розробки фінансових заходів протидії відмиванню коштів (FATF) щодо країн, які мають стратегічні недоліки в національній системі запобігання відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, та боротьби з фінансуванням тероризму.
891. Страховик протягом одного місяця після реєстрації відокремленого підрозділу на території іноземної країни подає до Національного банку засвідчені копії документів, що підтверджують цю реєстрацію, та засвідчену копію дозволу (ліцензії, іншого документа) на здійснення відокремленим підрозділом страховика діяльності із страхування, наданого органом фінансового нагляду країни місцезнаходження відокремленого підрозділу.
892. Страховик подає до Національного банку інформацію та/або документи органу фінансового нагляду країни місцезнаходження відокремленого підрозділу страховика (включаючи філії, представництва) про результати проведеної перевірки діяльності філії / представництва (якщо органом фінансового нагляду подаються такі документи філії / представництву) та про оцінку діяльності філії / представництва та висунуті до неї вимоги протягом 30 календарних днів після отримання цієї інформації та/або документів.
893. Страховик подає до Національного банку інформацію зміни у діяльності або місцезнаходженні (розташуванні) чи припинення діяльності відокремленого підрозділу протягом 10 робочих днів із дня настання таких змін / прийняття рішення про припинення діяльності відокремленого підрозділу.
XV. Вимоги до системи внутрішнього контролю фінансових установ, що мають ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі
84. Загальні засади побудови системи внутрішнього контролю
894. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, запроваджує систему внутрішнього контролю шляхом:
1) затвердження внутрішніх документів із дотриманням вимог розділу XV цього Положення;
2) побудови організаційної структури з урахуванням вимог цього Положення;
3) впровадження усіх компонентів системи внутрішнього контролю відповідно до пункту 895 глави 84 розділу XV цього Положення.
895. Система внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, має бути побудована з урахуванням принципу трьох ліній захисту та включати такі компоненти:
1) належну систему обліку валютних операцій з урахуванням вимог цього Положення;
2) контрольне середовище, визначене цим Положенням;
3) оцінку операційних та комплаєнс ризиків;
4) контрольну діяльність, вимоги до якої встановлені в главі 86 розділу XV цього Положення;
5) контроль за інформаційними потоками та комунікаціями, вимоги до якого встановлені в главі 87 розділу XV цього Положення;
6) моніторинг ефективності системи внутрішнього контролю, вимоги до якого встановлені в главі 88 розділу XV цього Положення.
896. Система внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, повинна ґрунтуватися на розподілі обов’язків між відповідальними особами та/або структурними підрозділами такої установи.
897. Розподіл обов’язків між структурними підрозділами фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, повинен ґрунтуватися на системі трьох ліній внутрішнього контролю, яка передбачає, що:
1) до першої лінії внутрішнього контролю належать бізнес-підрозділи, підрозділи підтримки діяльності, а також працівники бізнес-підрозділів та підрозділів підтримки діяльності;
2) до другої лінії внутрішнього контролю належать структурні підрозділи (підрозділ з управління ризиками; підрозділ комплаєнс) / особи, на яких покладено виконання функції з управління ризиками та комплаєнс функції, а також інші структурні підрозділи / працівники, які відповідно до внутрішніх документів належать до другої лінії внутрішнього контролю;
3) до третьої лінії внутрішнього контролю належить структурний підрозділ (підрозділ внутрішнього аудиту) / окрема посадова особа, визначена вищим органом управління або наглядовою радою, для проведення внутрішнього аудиту, що здійснює оцінку ефективності діяльності першої та другої ліній внутрішнього контролю, загальну оцінку ефективності системи внутрішнього контролю з урахуванням вимог, установлених цим Положенням.
Підрозділи першої лінії внутрішнього контролю ініціюють, здійснюють або відображають господарські операції, приймають ризики в процесі своєї діяльності та несуть відповідальність за поточне управління ризиками, здійснюють заходи з контролю у межах своєї компетенції.
Структурні підрозділи / особи другої лінії внутрішнього контролю забезпечують впевненість керівників, що здійснювані першою лінією внутрішнього контролю заходи з контролю та управління ризиками є ефективними, відповідають вимогам законодавства України та внутрішнім документам.
898. Суб’єкти трьох ліній внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язані:
1) дотримуватися вимог законодавства України, включаючи вимоги нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів, у межах повноважень виконувати рішення про застосування заходів усунення / мінімізації порушень / недоліків, виявлених у системі внутрішнього контролю уповноваженими суб’єктами першої - третьої ліній внутрішнього контролю, зовнішніми аудиторами та/або Національним банком;
2) діяти в межах своїх повноважень, виконувати покладені на них органом управління обов’язки щодо внутрішнього контролю;
3) проходити призначене / організоване навчання з метою підвищення рівня кваліфікації у сфері внутрішнього контролю, порядок, умови та періодичність проведення яких визначає установа у своїх внутрішніх документах (за потреби).
85. Внутрішні документи
899. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язана визначати у внутрішніх документах чіткий та детальний письмовий опис процесів, які забезпечують організацію та функціонування системи внутрішнього контролю.
900. У внутрішніх документах / внутрішньому документі фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, повинні бути врегульовані такі питання:
1) організаційна структура, завдання, функції, повноваження її органів управління та структурних підрозділів, включаючи повноваження щодо здійснення внутрішнього контролю;
2) порядок розподілу та делегування повноважень;
3) перелік та опис процесів, уключаючи заходи та форми внутрішнього контролю;
4) облікова політика установи;
5) правила здійснення контролю за повнотою і точністю облікової інформації та достовірністю звітності, здійснення планування ефективного використання фінансових ресурсів з метою досягнення цілей її діяльності;
6) перелік функцій, що не має права виконувати один працівник установи, та які потребують додаткового рівня контролю (залучення двох і більше працівників);
7) регламенти / порядки складання звітності (фінансової, статистичної, управлінської, податкової);
8) перелік інформації з обмеженим доступом, порядок використання та розкриття такої інформації, включаючи порядок та процедури захисту персональних даних працівників та клієнтів установи;
9) порядок реєстрації, розгляду та опрацювання звернень громадян, юридичних осіб, органів державної влади та місцевого самоврядування;
10) види, періодичність та порядок здійснення заходів з контролю, структурні підрозділи / працівники, відповідальні за проведення заходів з контролю, види, періодичність та порядок підготовки звітів, періодичність, порядок та осіб, уповноважених здійснювати розгляд звітів;
11) перелік та опис способів здійснення моніторингу та контролю за функціями, які виконуються третіми особами, які залучаються установою до виконання її ключових функцій (у разі залучення таких осіб на аутсорсинг);
12) перелік та опис способів здійснення моніторингу та контролю за наданням фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями відокремленими підрозділами та/або комерційними агентами / посередниками установи (у разі їх наявності / залучення);
13) порядок призначення / звільнення / припинення повноважень осіб, на яких покладено виконання функцій другої та третьої ліній внутрішнього контролю;
14) порядок здійснення моніторингу ефективності системи внутрішнього контролю як компонента системи внутрішнього контролю та визначення осіб, відповідальних за його проведення;
15) порядок здійснення внутрішнього контролю за дотриманням законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, внутрішніх документів та процесів установи.
Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, має право поєднувати кілька питань щодо побудови та організації системи внутрішнього контролю у вигляді окремих розділів в одному внутрішньому документі.
901. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язана доводити до відома працівників внутрішні документи, які містять інформацію, необхідну для належного виконання такими працівниками своїх повноважень, включаючи повноваження щодо здійснення внутрішнього контролю. Така установа зобов’язана письмово фіксувати кожен факт ознайомлення працівника / працівників із відповідними документами, шляхом отримання підпису ознайомленого працівника та уповноваженої особи, яка забезпечила проведення ознайомлення, а також дати такого ознайомлення.
902. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, визначає у внутрішніх документах ключові процеси:
1) вертикальної взаємодії, що застосовуються під час здійснення внутрішнього контролю між структурними підрозділами / суб’єктами різних ліній внутрішнього контролю та виконавчим органом установи;
2) горизонтальної взаємодії, що застосовуються в разі здійснення внутрішнього контролю в межах одного структурного підрозділу / функції та/або між структурними підрозділами / функціями однієї лінії внутрішнього контролю.
86. Контрольна діяльність
903. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, здійснює контрольну діяльність шляхом:
1) запровадження та виконання заходів з контролю щодо всіх процесів та на всіх організаційних рівнях;
2) розгляду звітів, підготовлених за результатами здійснення контрольних заходів;
3) налаштування надійної системи звітування структурних / відокремлених підрозділів (включаючи пункти обміну валюти) перед установою про інциденти, визначені в пункті 914 глави 87 розділу XV цього Положення, а також будь-які інші суттєві інциденти, що сталися (визначаються установою самостійно у внутрішніх документах).
904. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, розробляє та контролює виконання внутрішніх документів, що встановлюють:
1) види, періодичність та порядок здійснення заходів з контролю;
2) структурні підрозділи / працівників, відповідальних за проведення заходів з контролю;
3) види, періодичність та порядок підготовки звітності (управлінської, фінансової, статистичної, податкової);
4) періодичність та порядок розгляду звітів;
5) осіб / органи управління установи, уповноважених / уповноважені здійснювати розгляд звітів.
905. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, здійснює заходи з контролю з метою запобігання, виявлення та усунення порушень законодавства України та внутрішніх документів.
906. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язана здійснювати внутрішній контроль за дотриманням законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг.
907. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язана забезпечити розроблення, впровадження та застосування механізмів внутрішнього контролю під час організації внутрішніх процесів, а також у разі залучення третіх осіб до надання та/або рекламування послуг за умови дотримання законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та несе відповідальність за недотримання вимог такими особами.
908. Заходами, дотримання яких свідчить про впровадження та ефективне функціонування контрольної діяльності як компонента системи внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, є:
1) установа затвердила внутрішні документи щодо системи внутрішнього контролю, визначені в главі 85 розділу XV цього Положення, та довела їх до відома всіх суб’єктів внутрішнього контролю (у межах їх компетенції);
2) установа визначила у внутрішніх документах види контрольної діяльності над інформаційними системами і технологіями (за потреби);
3) здійснила інші заходи, передбачені розділом XV цього Положення.
909. Заходами, дотримання яких свідчить про належне впровадження та функціонування контрольного середовища як компонента системи внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, є:
1) установою затверджено, доведено до відома всіх працівників та контролюється дотримання і належне виконання внутрішнього документа (внутрішніх документів), який (які) визначає (визначають) стандарти етичної поведінки працівників, порядок здійснення внутрішніх та зовнішніх комунікацій;
2) установою визначені порядок дій та повноваження осіб, відповідальних за здійснення контролю за діяльністю структурних підрозділів / осіб, на яких покладено виконання окремих функцій у системі трьох / двох ліній внутрішнього контролю щодо належного функціонування системи внутрішнього контролю установи;
3) створено організаційну структуру установи, що забезпечує побудову системи внутрішнього контролю, у межах якої чітко визначені та розподілені повноваження між суб’єктами внутрішнього контролю;
4) установа з урахуванням цілей її діяльності забезпечує створення умов, необхідних для залучення та навчання працівників, шляхом опису відповідних процесів у внутрішніх документах та виділення необхідних коштів (за потреби).
910. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, має враховувати під час розроблення та перегляду контрольних заходів:
1) зміни в ринковому середовищі та законодавстві України, включаючи зміни в законодавстві України про захист прав споживачів фінансових послуг;
2) адекватність установлених заходів з контролю щодо кожного з операційних та комплаєнс ризиків;
3) ефективність застосовуваних у минулих періодах окремих видів заходів з контролю;
4) можливість моніторингу здійснення відповідного виду контролю.
911. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, визначає осіб, відповідальних за здійснення контрольних заходів, підготовку та опрацювання звітів про результати здійснення контрольних заходів за горизонтальною та вертикальною взаємодією та з урахуванням принципу недопущення конфлікту інтересів.
912. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язана проводити щорічну самостійну оцінку відповідності системи внутрішнього контролю установи (далі - щорічна самооцінка) її цілям, розміру, видам діяльності, вимогам законодавства України, включаючи вимоги розділу XV цього Положення, з обов’язковим урахуванням результатів здійснення контрольної діяльності та заходів з моніторингу ефективності системи внутрішнього контролю.
Результати проведеної щорічної самооцінки мають бути викладені у формі звіту за підписом уповноваженого працівника установи / керівника підрозділу, відповідального за складання такого звіту.
Звіт про результати щорічної самооцінки має включати оцінку системи внутрішнього контролю. Звіт про результати щорічної самооцінки може містити іншу інформацію, обов’язковість включення якої визначено у внутрішньому документі.
87. Контроль за інформаційними потоками та комунікаціями
913. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, визначає у внутрішніх документах порядок здійснення суб’єктами внутрішнього контролю зовнішніх та внутрішніх комунікацій, порядок використання та отримання інформації.
914. Відокремлені / структурні підрозділи фінансової установи, що мають ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язані протягом 30 хвилин з моменту виявлення відповідного факту інформувати установу про інциденти, визначені у внутрішньому документі установи, що, з-поміж іншого, повинен передбачати обов’язок інформування про:
1) факт виходу з ладу реєстратора розрахункових операцій;
2) зникнення зв’язку в місці надання фінансової послуги;
3) виходу з ладу системи технологічного відеоконтролю;
4) неможливість надання фінансової послуги або припинення роботи відокремленого / структурного підрозділу з будь-яких причин;
5) залучення третіх осіб до надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями;
6) тимчасове відключення електроенергії.
915. Заходами, дотримання яких свідчить про впровадження та ефективне функціонування контролю за інформаційними потоками та комунікаціями як компонента системи внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, є:
1) установа використовує у своїй діяльності інформацію, що відповідає критеріям, які свідчать про забезпечення якості інформації, у порядку, визначеному внутрішніми документами;
2) установа проводить внутрішні комунікації, необхідні для забезпечення ефективного функціонування системи внутрішнього контролю;
3) установа проводить зовнішні комунікації щодо питань, пов’язаних з ефективним функціонуванням системи внутрішнього контролю.
916. Критеріями, які свідчать про забезпечення якості інформації, що створюється, використовується та отримується фінансовою установою, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, у своїй діяльності є її:
1) актуальність, що полягає у внесенні змін до інформації та повідомленні заінтересованих осіб про такі зміни протягом розумного строку з моменту настання обставин, що спричинили необхідність їх внесення;
2) коректність, що полягає в забезпеченні достовірності та повноти інформації;
3) цілісність, що полягає у вжитті заходів, включаючи використання інформаційних систем і технологій, які спрямовані на захист інформації від спотворення, пошкодження, втрати або знищення;
4) збереження, що полягає в збереженні інформації протягом усього строку її використання установою, але не менше строків, визначених законодавством України та внутрішніми документами;
5) доступність, що полягає у визначенні у внутрішніх документах переліків інформації, яка є:
загальнодоступною;
з обмеженим доступом - може бути отримана та/або використана суб’єктами внутрішнього контролю виключно в межах їх повноважень;
6) достатність, що полягає у відповідності рівня деталізації інформації потребам внутрішніх та зовнішніх користувачів.
917. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язана визначити у внутрішніх документах порядок проведення перевірки якості інформації, включаючи її відповідність критеріям, визначеним у пункті 916 глави 87 розділу XV цього Положення, достовірність джерела походження такої інформації.
Перевірка якості інформації має здійснюватись уповноваженими суб’єктами внутрішнього контролю.
918. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, має забезпечити суб’єктів внутрішнього контролю можливістю використовувати інформаційні системи та технології, функціональні можливості яких дають змогу проведення перевірки дотримання критеріїв якості інформації, визначених у пункті 916 глави 87 розділу XV цього Положення.
919. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, має право запроваджувати внутрішню систему повідомлення працівниками (включаючи конфіденційно) про виявлені ризики порушення вимог законодавства України та внутрішніх документів.
Порядок роботи такої системи в разі її запровадження має бути визначено внутрішніми документами та доведено до відома всіх працівників установи.
920. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, визначає у внутрішніх документах заходи з контролю під час здійснення зовнішньої комунікації, включаючи порядок отримання інформації від зовнішніх користувачів, її перевірки та передавання цієї інформації в межах організаційної структури установи.
921. Суб’єкти внутрішнього контролю, уповноважені здійснювати зовнішні комунікації, зобов’язані дотримуватися вимог законодавства України та внутрішніх документів фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, щодо нерозголошення інформації з обмеженим доступом.
922. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, здійснюючи внутрішню та зовнішню комунікацію, зобов’язана дотримуватися критеріїв якості інформації, визначених у пункті 916 глави 87 розділу XV цього Положення.
923. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, має право встановити у внутрішніх документах порядок проведення оцінки якості та ефективності внутрішніх та зовнішніх комунікацій, їх впливу на ефективне функціонування системи внутрішнього контролю та на досягнення цілей його діяльності.
88. Моніторинг ефективності системи внутрішнього контролю
924. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, здійснює моніторинг ефективності системи внутрішнього контролю відповідно до вимог цього Положення та внутрішніх документів з метою:
1) оцінки якості роботи системи внутрішнього контролю за певний період часу;
2) визначення здатності системи внутрішнього контролю забезпечити досягнення цілей його діяльності, уключаючи визначення імовірності виникнення та оцінку суттєвості потенційно можливих недоліків системи внутрішнього контролю, що можуть спричинити негативний вплив на досягнення цілей;
3) розроблення заходів, спрямованих на мінімізацію негативного впливу з метою вдосконалення системи внутрішнього контролю.
925. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, обирає види заходів з моніторингу системи внутрішнього контролю, уключаючи моніторинг ефективності процедур з контролю та оцінку ефективності системи внутрішнього контролю як комбінацію поточних та періодичних заходів з моніторингу з урахуванням установлених цілей діяльності, кількості та складності видів контролю, ймовірності виникнення недоліків, а також кваліфікації та досвіду працівників.
926. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, має право визначати у внутрішніх документах, крім суб’єктів третьої лінії внутрішнього контролю, й інших працівників установи, уповноважених здійснювати моніторинг ефективності внутрішнього контролю.
927. Заходами, дотримання яких свідчить про впровадження та функціонування моніторингу ефективності як компонента системи внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, є:
1) установа визначає у внутрішніх документах порядок здійснення поточних та періодичних перевірок відповідності законодавству України та внутрішнім документам, якості та ефективності системи внутрішнього контролю;
2) установа забезпечує належне здійснення уповноваженими суб’єктами внутрішнього контролю оцінок компонентів системи внутрішнього контролю та своєчасне повідомлення про виявлені недоліки системи внутрішнього контролю та/або допущені суб’єктами внутрішнього контролю порушення та причини їх вчинення, відповідальних за прийняття рішення про здійснення коригуючих заходів, усунення порушення та/або внесення змін до внутрішніх документів.
928. Суб’єкти третьої лінії внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (структурний підрозділ / окрема посадова особа, визначена вищим органом управління для проведення внутрішнього аудиту), зобов’язані здійснювати загальну оцінку ефективності системи внутрішнього контролю відповідно до вимог законодавства України.
929. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, здійснює обов’язкові поточні та періодичні заходи з моніторингу ефективності системи внутрішнього контролю.
Поточні заходи з моніторингу здійснюються з метою оперативного виявлення та усунення недоліків системи внутрішнього контролю. Відповідальність за проведення таких заходів можуть нести суб’єкти другої лінії внутрішнього контролю в межах повноважень.
Періодичні заходи з моніторингу, уключаючи оцінку ефективності системи внутрішнього контролю, здійснюються суб’єктами третьої лінії внутрішнього контролю з метою виявлення недоліків після факту події.
930. Вищим органом управління фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, для цілей розділу XV цього Положення вважається залежно від організаційно-правової форми наглядова рада (за її відсутності - загальні збори), а щодо затвердження річних результатів діяльності (включаючи річні звіти) - загальні збори учасників (акціонерів).
931. Суб’єкти третьої лінії внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (структурний підрозділ / особа, на яку покладено виконання функцій внутрішнього аудиту), зобов’язані за результатами здійснення моніторингу ефективності системи внутрішнього контролю складати звіти, що надаються на розгляд вищому органу управління.
Звіти, що надаються вищому органу управління, мають містити інформацію про виявлені недоліки системи внутрішнього контролю та порушення, аналіз причин їх виникнення, ймовірні наслідки, до яких можуть призвести ці недоліки, рекомендації / пропозиції щодо підвищення ефективності функціонування системи внутрішнього контролю, процес контролю за станом виконання рекомендацій / пропозицій, затверджених раніше.
932. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, забезпечує подання звітів щодо результатів моніторингу ефективності системи внутрішнього контролю також працівникам, які відповідають за здійснення коригуючих заходів, та керівникам у межах визначених повноважень.
Додаток 1
до Положення про авторизацію
надавачів фінансових послуг
та умови здійснення ними
діяльності з надання
фінансових послуг
(пункт 142 - 2 глави 11 розділу ІІ)
Показники регуляторної звітності
1. Доходи від здійснення іншої господарської діяльності фінансової компанії рахуються станом на 01 липня та 01 січня щороку за показниками, подання яких передбачено в таблиці 3 додатка 5 до Правил складання та подання звітності, а саме:
1) LRF014011 “Інші доходи, що не пов’язані з наданням фінансових послуг”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRF01 “Дані регуляторного балансу” (далі - Регуляторний баланс);
2) LRF014020 “Дохід від участі в капіталі”, поданим у складі Регуляторного балансу;
3) LRF014025 “Інший дохід від господарської діяльності”, поданим у складі Регуляторного балансу;
4) LRF014026 “Дохід від безоплатно одержаних необоротних активів”, поданим у складі Регуляторного балансу;
5) LRF014028 “Інший дохід”, поданим у складі Регуляторного балансу;
6) LRF014019 “Інші доходи від операційної діяльності”, поданим у складі Регуляторного балансу;
7) LRF014009 “Дохід, отриманий від надання фінансових послуг від імені та за дорученням фінансових установ”, поданим у складі Регуляторного балансу.
{Положення доповнено новим додатком 1 згідно з Постановою Національного банку № 105 від 28.08.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
Додаток 2
до Положення про авторизацію
надавачів фінансових послуг
та умови здійснення ними діяльності
з надання фінансових послуг
(пункт 814 - 1 глави 76 розділу XII)
Показники для визначення ознак непровадження діяльності з надання фінансових послуг та непровадження діяльності з надання окремої фінансової послуги
1. Ознаками непровадження фінансовою компанією, ломбардом діяльності з надання такої фінансової послуги, як надання коштів та банківських металів у кредит, є відсутність даних станом на кожну звітну дату протягом шести місяців поспіль за показниками, подання яких передбачено в таблицях 3, 4 додатка 5 до Правил складання та подання звітності, а саме:
1) LRF014001 “Дохід від надання фінансових послуг: надання коштів та банківських металів у кредит”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRF01 “Дані регуляторного балансу” (далі - Регуляторний баланс);
2) LRF040001 “Дебіторська заборгованість за договорами з надання коштів та банківських металів у кредит”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRF04 “Дані про дебіторську та кредиторську заборгованість” (далі - Дані про дебіторську та кредиторську заборгованість);
3) LRF017004 “Надходження коштів за фінансовою послугою: надання коштів та банківських металів у кредит (за вимогами, винагородою, процентами, штрафи, пені)”, поданим у складі Регуляторного балансу;
4) LRF018004 “Виплати за операціями з надання фінансових послуг: надання коштів та банківських металів у кредит”, поданим у складі Регуляторного балансу.
2. Ознаками непровадження фінансовою компанією діяльності з надання такої фінансової послуги, як фінансовий лізинг, є відсутність даних станом на кожну звітну дату протягом шести місяців поспіль за показниками, подання яких передбачено в таблиці 3 додатка 5 до Правил складання та подання звітності, а саме:
1) LRF014002 “Дохід від надання фінансових послуг: фінансовий лізинг”, поданим у складі Регуляторного балансу;
2) LRF040002 “Дебіторська заборгованість за договорами фінансового лізингу”, поданим у складі Даних про дебіторську та кредиторську заборгованість;
3) LRF017002 “Надходження коштів за фінансовою послугою: фінансовий лізинг (авансовий платіж)” та LRF017003 “Надходження коштів за фінансовою послугою: фінансовий лізинг (інших, ніж авансовий платіж)”, поданими в складі Регуляторного балансу;
4) LRF018002 “Виплати на оплату об’єктів, переданих у фінансовий лізинг”, поданим у складі Регуляторного балансу.
3. Ознаками непровадження фінансовою компанією діяльності з надання такої фінансової послуги, як надання гарантій, є відсутність даних станом на кожну звітну дату протягом шести місяців поспіль за показниками, подання яких передбачено в таблиці 3 додатка 5 до Правил складання та подання звітності, а саме:
1) LRF014004 “Дохід від надання фінансових послуг: надання гарантій”, поданим у складі Регуляторного балансу;
2) LRF020001 “Гарантії надані”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRF02 “Дані позабалансового обліку”;
3) LRF017006 “Надходження коштів за фінансовою послугою (процентні, комісійні, винагорода та інші доходи): надання гарантій”, поданим у складі Регуляторного балансу;
4) LRF018005 “Виплати за операціями з надання фінансових послуг: надання гарантій”, поданим у складі Регуляторного балансу.
4. Ознаками непровадження фінансовою компанією діяльності з надання такої фінансової послуги, як факторинг, є відсутність даних станом на кожну звітну дату протягом шести місяців поспіль за показниками, подання яких передбачено в таблиці 3 додатка 5 до Правил складання та подання звітності, а саме:
1) LRF014005 “Дохід від надання фінансових послуг: факторинг (факторинг класичний)” та LRF014006 “Дохід від надання фінансових послуг: факторинг (факторинг інший, ніж класичний)”, поданими в складі Регуляторного балансу;
2) LRF017008 “Надходження коштів за фінансовою послугою: факторинг класичний (за вимогами, процентами, винагородою та іншими доходами, штрафи, пені)” та LRF017009 “Надходження коштів за фінансовою послугою: факторинг інший, ніж класичний (за вимогами, процентами, винагородою та іншими доходами, штрафи, пені)”, поданими в складі Регуляторного балансу;
3) LRF018006 “Виплати за операціями з надання фінансових послуг: факторинг класичний” та LRF018007 “Виплати за операціями з надання фінансових послуг: факторинг інший, ніж класичний”, поданими в складі Регуляторного балансу.
5. Ознаками непровадження фінансовою компанією, ломбардом діяльності з надання такої фінансової послуги, як торгівля валютними цінностями є те, що станом на кожну звітну дату протягом шести місяців поспіль немає інформації:
1) за показниками, подання яких передбачено в таблицях 3, 4 додатка 5 до Правил складання та подання звітності, а саме:
LRF017001 “Надходження коштів за фінансовою послугою: торгівля валютними цінностями”, поданим у складі Регуляторного балансу;
LRF018001 “Виплати на надання фінансової послуги: торгівля валютними цінностями”, поданим у складі Регуляторного балансу;
LRF014007 “Дохід від надання фінансових послуг: торгівля валютними цінностями”, поданим у складі Регуляторного балансу;
2) за показниками статистичної звітності, визначеними в додатку 1 до Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 13 листопада 2018 року № 120 (зі змінами), а саме:
А73013 “Сума купленої готівкової іноземної валюти/маса куплених банківських металів у фізичних осіб у касі банку, небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку”;
А73014 “Сума купленої готівкової іноземної валюти/маса куплених банківських металів у фізичних осіб у пункті обміну валют”;
А73015 “Сума купленої готівкової іноземної валюти/маса куплених банківських металів у фізичних осіб у пункті обміну валют за агентськими угодами”;
А73029 “Сума проданої готівкової іноземної валюти/маса проданих банківських металів фізичним особам через касу банку, небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку”;
А73030 “Сума проданої готівкової іноземної валюти/маса проданих банківських металів фізичним особам через пункт обміну валют”;
А73031 “Сума проданої готівкової іноземної валюти/маса проданих банківських металів фізичним особам через пункт обміну валют за агентськими угодами”;
А73039 “Сума купленої готівкової іноземної валюти у фізичних осіб через платіжні пристрої”;
А73040 “Сума проданої готівкової іноземної валюти фізичним особам через платіжні пристрої”.
{Положення доповнено новим додатком згідно з Постановою Національного банку № 56 від 23.05.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
Додаток 3
до Положення про авторизацію
надавачів фінансових послуг
та умови здійснення ними діяльності
з надання фінансових послуг
(пункт 814 - 1 глави 76 розділу XII)
Показники щодо укладених договорів для визначення ознак непровадження діяльності з надання фінансових послуг та непровадження діяльності з надання окремої фінансової послуги
1. Ознаками непровадження фінансовою компанією, ломбардом діяльності з надання такої фінансової послуги, як надання коштів та банківських металів у кредит, є відсутність даних станом на кожну звітну дату протягом шести місяців поспіль за показником LRR010001 “Договори кредитів, надані коштами та в банківських металах”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRR01 “Дані про договори та операції за наданими кредитами”, подання якого передбачене в таблицях 3, 4 додатка 5 до Правил складання та подання звітності.
2. Ознаками непровадження фінансовою компанією діяльності з надання такої фінансової послуги, як фінансовий лізинг, є відсутність даних станом на кожну звітну дату протягом шести місяців поспіль за показником LRL010001 “Договори фінансового лізингу”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRL01 “Дані про договори та операції фінансового лізингу”, подання якого передбачене в таблиці 3 додатка 5 до Правил складання та подання звітності.
3. Ознаками непровадження фінансовою компанією діяльності з надання такої фінансової послуги, як надання гарантій, є відсутність даних станом на кожну звітну дату протягом шести місяців поспіль за показниками, подання яких передбачено в таблиці 3 додатка 5 до Правил складання та подання звітності, а саме:
1) LRG010001 “Договори гарантій”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRG01 “Дані про договори та операції за гарантіями”;
2) LRG010005 “Надані умовні гарантії в електронній формі”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRG01 “Дані про договори та операції за гарантіями”;
3) LRG010006 “Надані умовні гарантії в паперовій формі”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRG01 “Дані про договори та операції за гарантіями”;
4) LRG010007 “Надані безумовні гарантії в електронній формі”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRG01 “Дані про договори та операції за гарантіями”;
5) LRG010008 “Надані безумовні гарантії в паперовій формі”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRG01 “Дані про договори та операції за гарантіями”.
4. Ознаками непровадження фінансовою компанією діяльності з надання такої фінансової послуги, як факторинг, є відсутність даних станом на кожну звітну дату протягом шести місяців поспіль за показниками, подання яких передбачено в таблиці 3 додатка 5 до Правил складання та подання звітності, а саме:
1) LRI010001 “Договори факторингу”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRI01 “Дані про договори та операції факторингу”;
2) LRI010009 “Вимоги до боржників, що придбані фактором за операціями факторингу за номінальною вартістю (класичний факторинг)”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRI01 “Дані про договори та операції факторингу”;
3) LRI010011 “Вимоги до боржників, придбані за операціями факторингу, за номінальною вартістю (факторинг інший, ніж класичний)”, поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRI01 “Дані про договори та операції факторингу”.
{Положення доповнено новим додатком згідно з Постановою Національного банку № 56 від 23.05.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
Додаток 1
до постанови Правління
Національного банку України
ОСОБЛИВОСТІ
переоформлення ліцензій фінансових компаній та ломбардів
1. Ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) та на провадження діяльності з надання фінансових послуг для здійснення діяльності з надання фінансових послуг фінансових компаній, ломбардів, а саме на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, надання послуг з фінансового лізингу, надання послуг з факторингу, надання гарантій, чинні на 01 січня 2024 року, крім тимчасово зупинених ліцензій як захід впливу та тимчасово зупинених ліцензій надавачів фінансових послуг відповідно до Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” (далі - Закон про фінансові послуги), місцезнаходженням яких є тимчасово окуповані території (далі - тимчасово зупинені ліцензії), переоформляються Національним банком України (далі - Національний банк) на ліцензію на діяльність фінансової компанії або ліцензію на діяльність ломбарду з урахуванням особливостей, встановлених у пунктах 3, 4 додатка 1 до цієї постанови, пункті 1 додатка 2 до цієї постанови, пункті 10 цієї постанови шляхом внесення Національним банком до 30 червня 2024 року запису до Державного реєстру фінансових установ оновлених відомостей про таку особу і фінансові послуги, які відповідно до ліцензії така особа має право надавати.
2. Національний банк переоформляє ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) або на провадження діяльності з надання фінансових послуг для здійснення діяльності з надання фінансових послуг фінансової компанії (далі - ліцензія), яка має кілька ліцензій, серед яких є одна або кілька тимчасово зупинених як захід впливу станом на 01 січня 2024 року в такому порядку:
1) тимчасово зупинені ліцензії переоформляються Національним банком протягом шести місяців із дня набрання чинності рішенням Національного банку про поновлення ліцензії;
2) інші ліцензії такого надавача фінансових послуг переоформляються відповідно до порядку, визначеного у пункті 1 додатка 1 до цієї постанови.
3. Національний банк переоформляє ліцензії для ломбардів, які станом на 01 січня 2024 року мають ліцензію на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, шляхом внесення запису до Державного реєстру фінансових установ щодо можливості надання фінансової послуги з надання коштів та банківських металів у кредит на умовах ломбардного кредиту.
4. Національний банк переоформляє ліцензії для фінансових компаній, ломбардів, які станом на 01 січня 2024 року мають ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, передбачені пунктами 4-7, 11 частини першої статті 4 Закону України “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”, та ліцензію на надання фінансових платіжних послуг щодо здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або з переказу коштів без відкриття рахунку шляхом внесення запису про фінансову компанію, ломбард до:
1) Державного реєстру фінансових установ - щодо права надання відповідних фінансових послуг разом із правом надавати фінансові платіжні послуги із здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або з переказу коштів без відкриття рахунку;
2) Реєстру платіжної інфраструктури - як про фінансову установу, що має право на надання платіжних послуг із записом про право надавати фінансові платіжні послуги із здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або з переказу коштів без відкриття рахунку, а ліцензія на надання фінансових платіжних послуг щодо здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або з переказу коштів без відкриття рахунку вважається відкликаною з дня внесення запису про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг щодо здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або з переказу коштів без відкриття рахунку до Реєстру платіжної інфраструктури.
5. Фінансові компанії, ломбарди з 01 січня 2024 року та до внесення Національним банком запису відповідно до пункту 4 додатка 1 до цієї постанови про переоформлення ліцензії здійснюють діяльність з надання фінансових платіжних послуг на підставі ліцензії на надання фінансових платіжних послуг.
6. Національний банк надсилає фінансовій компанії, ломбарду повідомлення про переоформлення ліцензії в письмовій формі (у паперовій формі або у формі електронного документа, створеного згідно з вимогами, визначеними Законом України “Про електронні документи та електронний документообіг”), та витяг із Державного реєстру фінансових установ за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, протягом трьох робочих днів із дня внесення запису до відповідного реєстру.
7. Фінансова компанія, ломбард, які мають намір включити до ліцензії додаткові види фінансових послуг, мають право до дня внесення Національним банком запису до відповідного реєстру подати пакет документів на розширення обсягу ліцензії відповідно до вимог Закону про фінансові послуги в порядку, визначеному главою 52 розділу VII Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення).
8. Національний банк у випадку, передбаченому в пункті 7 додатка 1 до цієї постанови, переоформлює фінансовій компанії, ломбарду ліцензії одночасно з розглядом пакета документів на розширення обсягу ліцензії, поданих у порядку, визначеному в пунктах 564, 578 глави 52 розділу VII Положення.
Національний банк України за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії у порядку, передбаченому в главі 52 розділу VII Положення, переоформляє ліцензію (ліцензії) фінансової компанії, ломбарду, крім тимчасово зупинених ліцензій, на ліцензію на діяльність фінансової компанії / ліцензію на діяльність ломбарду з урахуванням такого:
1) включення фінансових послуг, які фінансова компанія / ломбард мають право надавати відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року їх ліцензій, - для фінансової компанії / ломбарду, за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії щодо включення права на надання нової фінансової послуги якої прийнято рішення про відмову в погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду;
2) на перелік фінансових послуг з урахуванням наміру фінансової компанії / ломбарду розширити обсяг ліцензії - для фінансової компанії / ломбарду, за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії щодо включення права на надання нової фінансової послуги якої прийнято рішення про надання погодження зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду.
Національний банк, з урахуванням особливостей, передбачених в абзацах другому - четвертому пункту 8 додатка 1 до цієї постанови, вносить зміни до Державного реєстру фінансових установ та в разі розширення обсягу ліцензії на фінансові платіжні послуги - до Реєстру платіжної інфраструктури.
9. Фінансова компанія, ломбард до дня внесення Національним банком запису про наявність ліцензії на діяльність фінансової компанії або на діяльність ломбарду до Державного реєстру фінансових установ здійснюють свою діяльність з урахуванням вимог Закону про фінансові послуги відповідно до ліцензії, яка діє на 01 січня 2024 року.
10. Ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), що діяли на 01 січня 2024 року, з дня внесення Національним банком запису про переоформлення ліцензії до Державного реєстру фінансових установ / Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги вважаються анульованими, а фінансові компанії, ломбарди здійснюють свою діяльність на підставі ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду відповідно, інформація щодо яких міститься у Державному реєстрі фінансових установ.
Додаток 2
до постанови Правління
Національного банку України
ОСОБЛИВОСТІ
переоформлення ліцензій юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати фінансову послугу з фінансового лізингу
1. Національний банк України (далі - Національний банк) переоформляє до 30 червня 2024 року ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме на надання послуг з фінансового лізингу / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), а саме на надання послуг з фінансового лізингу, чинні на 01 січня 2024 року (крім тимчасово зупинених як захід впливу та тимчасово зупинених ліцензій надавачів фінансових послуг відповідно до Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” (далі - Закон про фінансові послуги), місцезнаходженням яких є тимчасово окуповані території (далі - тимчасово зупинені ліцензії) юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати фінансову послугу з фінансового лізингу (далі - юридичні особи-лізингодавці), які до 31 грудня 2023 року не звернулися до Національного банку за відкликанням (анулюванням) такої ліцензії та виключенням із Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, на ліцензії на діяльність фінансової компанії з включенням до такої ліцензії права надавати фінансову послугу з фінансового лізингу.
2. Національний банк переоформляє ліцензії шляхом внесення до 30 червня 2024 року оновлених відомостей про ліцензію, таку особу та фінансові послуги, які вона має право надавати відповідно до ліцензії, до Державного реєстру фінансових установ. Юридичні особи-лізингодавці набувають статусу фінансової установи разом з переоформленням ліцензії.
3. Юридична особа-лізингодавець до дня внесення Національним банком запису про наявність ліцензії на діяльність фінансової компанії до Державного реєстру фінансових установ здійснює діяльність з надання послуг з фінансового лізингу з урахуванням вимог Закону про фінансові послуги відповідно до ліцензії, яка діє на 01 січня 2024 року.
4. Особи, зазначені в пункті 1 додатка 2 до цієї постанови, які станом на день набрання чинності цією постановою мають діючу ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме на надання послуг з фінансового лізингу / ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), а саме на надання послуг з фінансового лізингу, до 30 червня 2024 року повинні забезпечити приведення розміру власного капіталу у відповідність до вимог пункту 176 глави 14 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг.
5. Національний банк надсилає повідомлення про переоформлення ліцензії, передбачене в пункті 1 додатка 2 до цієї постанови, в письмовій формі (у паперовій формі або у формі електронного документа, створеного згідно з вимогами, визначеними Законом України “Про електронні документи та електронний документообіг”) та витяг з Державного реєстру фінансових установ за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, протягом трьох робочих днів з дня внесення запису до відповідного реєстру.
{Додаток 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }
Додаток 3
до постанови Правління
Національного банку України
ОСОБЛИВОСТІ
переоформлення ліцензій страховиків та вимоги до їх діяльності
1. Страховик, який не має зобов’язань за договорами страхування відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій на здійснення страхової діяльності та які він має намір звузити, має право заявити про намір звузити обсяг ліцензії шляхом виключення права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за окремими класами страхування та/або ризиками в межах таких класів, протягом двох місяців з 01 січня 2024 року та для цього подати до Національного банку України (далі - Національний банк) заяву про виключення з ліцензії (звуження обсягу ліцензії) права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за окремими класами страхування з прямого страхування та/або вхідного перестрахування та/або ризиками в межах таких класів за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, додатками до якої мають бути:
1) документ, що підтверджує повноваження уповноваженого представника на подання та підписання документів від імені страховика, якщо заява підписана не головою колегіального виконавчого органу / особою, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу страховика;
2) рішення органу управління страховика (його засвідчена копія), до компетенції якого відповідно до статуту страховика належить прийняття такого рішення.
2. Страховик, який не має наміру звузити обсяг ліцензії, має право подати до Національного банку про це письмове повідомлення в довільній формі до закінчення строку, передбаченого в пункті 1 додатка 3 до цієї постанови.
3. Національний банк після одержання повідомлення про відсутність наміру звузити обсяг ліцензії або після закінчення строку, визначеного в пункті 1 додатка 3 до цієї постанови, переоформлює чинну ліцензію на здійснення страхової діяльності, крім тимчасово зупинених ліцензій надавачів фінансових послуг відповідно до Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”, місцезнаходженням яких є тимчасово окуповані території (далі - тимчасово зупинені ліцензії), шляхом внесення запису до Державного реєстру фінансових установ, з урахуванням особливостей, визначених у пунктах 4, 5 додатка 3 до цієї постанови, відповідно до правил, передбачених пунктами 17, 18 розділу XV Закону України “Про страхування” (далі - Закон про страхування) з урахуванням такого:
1) на повний перелік всіх класів (ризиків у межах класів) прямого страхування та вхідного перестрахування відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій такого страховика - для страховиків, які письмово не повідомили про намір звузити обсяг ліцензії або повідомили Національний банк про відсутність такого наміру;
2) на повний перелік всіх класів (ризиків у межах класів) прямого страхування та вхідного перестрахування відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій такого страховика - для страховиків, які письмово повідомили про намір звузити обсяг ліцензії та Національним банком під час розгляду заяви та документів, передбачених у пункті 1 додатка 3 до цієї постанови, виявлено наявність зобов’язань за договорами страхування (перестрахування, співстрахування) відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій, що підлягають переоформленню після введення в дію Закону про страхування;
3) на перелік класів (ризиків у межах класів) прямого страхування та вхідного перестрахування з урахуванням наміру страховика звузити обсяг ліцензії - для страховиків, які письмово повідомили про намір звузити обсяг ліцензії на здійснення діяльності із страхування (прямого страхування та/або вхідного перестрахування), та Національним банком під час розгляду заяви та документів, передбачених у пункті 1 додатка 3 до цієї постанови, не виявлено зобов’язань за договорами страхування відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій таких страховиків, що підлягають переоформленню після введення в дію Закону про страхування.
4. Ліцензії страховиків на здійснення страхової діяльності, які переоформляються на ліцензію на здійснення діяльності із страхування, що включає право на здійснення діяльності із страхування за класом 10, переоформляються з такими особливостями:
1) страховики, які є членами Моторного (транспортного) страхового бюро України та мають ліцензію на обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, не мають права звузити обсяг ліцензії на ризики страхування відповідальності власників наземних транспортних засобів відповідно до Закону України “Про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів”;
2) страховикам, які не є членами Моторного (транспортного) страхового бюро України, але мають ліцензію на здійснення страхової діяльності, що дає право на переоформлення ліцензії, яка включає право на здійснення діяльності із страхування за класом 10, ризики страхування відповідальності власників наземних транспортних засобів відповідно до Закону України “Про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів” до такої ліцензії не включаються.
5. Ліцензії страховиків на здійснення страхової діяльності, які переоформляються на ліцензію на здійснення діяльності із страхування, що включає право на здійснення діяльності із страхування за класом 13, переоформляються з такими особливостями:
1) страховики, які є членами ядерного страхового пулу та мають ліцензію на обов’язкове страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, не мають право звузити обсяг ліцензії на ризики страхування відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту відповідно до Закону України “Про цивільну відповідальність за ядерну шкоду та її фінансове забезпечення”;
2) страховикам, які не є членами ядерного страхового пулу та не мають ліцензії на обов’язкове страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, але мають ліцензію на здійснення страхової діяльності, що дає право на переоформлення ліцензії, яка включає право на здійснення діяльності із страхування за класом 13, ризики страхування відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту відповідно до Закону України “Про цивільну відповідальність за ядерну шкоду та її фінансове забезпечення”, до такої ліцензії не включаються;
3) ліцензії страховиків на здійснення страхової діяльності, що дають право на переоформлення ліцензії, яка включає право на здійснення діяльності із страхування за класом 13, переоформляються на страхування відповідальності перед третіми особами, іншої ніж відповідальність оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, без обмежень та особливостей, які надають підстави для застосування спрощеного підходу для розрахунку капіталу платоспроможності та мінімального капіталу.
Страховик (крім страховиків, які мають ліцензію на обов’язкове страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту та є членами ядерного страхового пулу) має право звузити таку ліцензію до ризику, що надає право страхування відповідальності перед третіми особами, іншої ніж відповідальність оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, з обмеженнями та особливостями, які надають підстави для застосування спрощеного підходу для розрахунку капіталу платоспроможності та мінімального капіталу в порядку, визначеному в пункті 5 - 1 додатка 3 до цієї постанови.
5 - 1 . Національний банк за наявності заяви на звуження ліцензії страховика на окремий ризик/окремі ризики за класом 13 до ризику, що надає право страхування відповідальності перед третіми особами, іншої ніж відповідальність оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, з обмеженнями та особливостями, які надають підстави для застосування спрощеного підходу для розрахунку капіталу платоспроможності та мінімального капіталу та щодо якого Національний банк не прийняв рішення про переоформлення ліцензій на здійснення страхової діяльності, має право звузити ліцензію такому страховику до такого ризику за класом 13 на підставі наявної в Національного банку інформації про те, що у страховика станом на дату переоформлення ліцензій страховику немає зобов’язань за договорами страхування відповідальності перед третіми особами, які містять:
1) розширений період подання вимог потерпілими третіми особами за страховими випадками, що були в період дії договору, зі строком такого періоду більше ніж один календарний рік після закінчення строку дії договору страхування;
2) визначення в договорі страхування ретроактивної дати та відповідно обов’язку страховика здійснити страхову виплату, якщо події, що призвели до настання страхового випадку, виникли в період після ретроактивної дати та до початку строку дії договору страхування.
Національний банк під час оцінки наявності зобов’язань страховика, зазначених в абзаці першому пункту 5 - 1 додатка 3 до цієї постанови, має право звернутися до страховика із запитом про надання додаткової інформації, документів та пояснень, необхідних для уточнення відомостей, поданих страховиком до Національного банку на підставі яких здійснюється аналіз про те є / немає у страховика зобов’язань за договорами страхування відповідальності перед третіми особами.
Страховик у разі одержання запиту Національного банку, зазначеного в абзаці четвертому пункту 5 - 1 додатка 3 до цієї постанови, зобов’язаний надати Національному банку запитувані інформацію, документи та пояснення протягом 10 робочих днів із дня направлення запиту.
6. Національний банк надсилає страховику витяг із Державного реєстру фінансових установ щодо такого страховика, що містить інформацію про переоформлення його ліцензії / ліцензій, протягом трьох робочих днів із дня внесення запису до Державного реєстру фінансових установ за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
7. З дня внесення запису до Державного реєстру фінансових установ ліцензія / ліцензії страховиків, що діяли станом на 01 січня 2024 року, анулюються, а страховики здійснюють діяльність страховика на підставі ліцензії на здійснення діяльності із страхування відповідно до класу (класів, ризиків у межах класів) страхування, інформація щодо яких міститься в Державному реєстрі фінансових установ.
8. Страховик, який має зобов’язання за договорами страхування відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій на здійснення страхової діяльності, що підлягають переоформленню після введення в дію Закону про страхування, має право звузити обсяг ліцензії шляхом виключення права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за окремими класами з прямого страхування, та/або вхідного перестрахування та/або ризиками в межах таких класів та подати до Національного банку заяву про звуження обсягу ліцензії відповідно до пункту 590 глави 52 розділу VII Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення) після переоформлення ліцензії / ліцензій такого страховика та внесення відповідних змін до Державного реєстру фінансових установ.
9. Страховик, який до дня внесення запису щодо права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за класом (класами) страхування та/або ризиками в межах таких класів страховика до Державного реєстру фінансових установ має намір вести діяльність за новими класами страхування (ризиками в межах відповідних класів), має подати пакет документів для розширення обсягу ліцензії, передбачених у підпунктах 1-3, 7-9 пункту 578 глави 52 розділу VII Положення. Національний банк розглядає такий пакет документів одночасно з переоформленням ліцензії такого страховика та вносить зміни до Державного реєстру фінансових установ за результатами розгляду такого пакета документів на розширення обсягу ліцензії щодо включення права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за новим (новими) класом (класами) страхування (ризиками в межах класів).
Національний банк України за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії в порядку, передбаченому в главі 52 розділу VII Положення, переоформляє чинну ліцензію на здійснення страхової діяльності, крім тимчасово зупинених ліцензій, з урахуванням особливостей, визначених у пунктах 4, 5 додатка 3 до цієї постанови, відповідно до правил, передбачених пунктами 17, 18 розділу XV Закону про страхування, на ліцензію на здійснення діяльності із страхування з урахуванням такого:
1) на повний перелік всіх класів (ризиків в межах класів) прямого страхування та вхідного перестрахування відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій такого страховика - для страховика, за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії щодо включення права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за новими класом (класами) страхування (ризиками в межах класів) якого прийнято рішення про відмову в наданні погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування;
2) на перелік класів (ризиків у межах класів) прямого страхування та вхідного перестрахування з урахуванням наміру страховика розширити обсяг ліцензії - для страховиків, за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії щодо включення права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за новими класом (класами) страхування (ризиками в межах класів) якого прийнято рішення про надання погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування.
Національний банк з урахуванням особливостей, передбачених в абзацах другому - четвертому пункту 9 додатка 3 до цієї постанови, вносить зміни до Державного реєстру фінансових установ.
10. Ліцензії страховиків, які діяли станом на 01 січня 2024 року, переоформляються на передбачені статтею 4 Закону про страхування класи (ризики в межах класів) страхування, які включаються до ліцензії на здійснення діяльності із страхування, що надає право укладати договори страхування та/або співстрахування, передавати ризики в перестрахування (вихідне перестрахування) та приймати ризики в перестрахування (вхідне перестрахування) виключно за класами (ризиками в межах класів) страхування, зазначеними в ліцензії, з урахуванням положень частини третьої статті 4, частини сьомої статті 11, пункту 18 розділу XV Закону про страхування.
11. Страховик має право здійснювати вхідне перестрахування за тими класами (ризиками в межах класів) страхування, які зазначені в його ліцензії.
12. Страховики зобов’язані до 15 липня 2024 року подати до Національного банку плани діяльності на 2025-2027 роки, складені на виконання пункту 15 розділу XV Закону про страхування з урахуванням вимог, визначених у пункті 557 глави 51 розділу VII Положення, та такими особливостями до спрощення розрахунків фінансово-економічних показників у плані діяльності:
1) фінансово-економічні показники в плані діяльності розраховуються за сприятливим (базовим) сценарієм без урахування несприятливого сценарію діяльності страховика;
2) фінансово-економічні показники в плані діяльності, включаючи показники фінансового плану страховика, розраховуються без обґрунтування припущень щодо наданих прогнозних даних, а також пояснень щодо суттєвих відхилень таких даних у плані діяльності такого страховика;
13. Страховики мають право до 31 грудня 2024 року подати до Національного банку оновлені плани діяльності на 2025-2027 роки із відповідними поясненнями щодо зміни показників у плані діяльності (у разі оновлення показників у поданому до Національного банку плану діяльності відповідно до пункту 12 додатка 3 до цієї постанови).
14. Страховики до 15 липня 2024 року мають право подати до Національного банку план діяльності на 2024-2026 роки, складений з урахуванням вимог пункту 12 додатка 3 до цієї постанови, з одночасним поданням обґрунтування щодо неможливості подання у такі строки плану діяльності на 2025-2027 роки.
Страховик, який до 15 липня 2024 року подав до Національного банку план діяльності на 2024-2026 роки, зобов’язаний до 31 грудня 2024 року подати до Національного банку план діяльності на 2025-2027 роки.
15. Страховики починаючи з 01 січня 2025 року зобов’язані складати/оновлювати плани діяльності на 2026-2028 та наступні роки, складені відповідно до вимог, визначених у пункті 557 глави 51 розділу VII Положення, та подавати їх до Національного банку у строк, визначений у пункті 48 глави 3 розділу II Положення.
16. Страховики мають право до 31 грудня 2024 року передавати окремі функції та/або окремі завдання / процеси в межах цих функцій на аутсорсинг з урахуванням обмежень, визначених у статті 33 Закону про страхування, статті 18 Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” та главі 19 розділу II Положення, без урахування вимоги мати внутрішні документи, що регулюють питання аутсорсингу.
{Додаток 3 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 61 від 25.05.2024 , № 77 від 28.06.2024 }
Додаток 4
до постанови Правління
Національного банку України
ОСОБЛИВОСТІ
переоформлення ліцензій кредитних спілок
1. Національний банк України (далі - Національний банк) протягом шести місяців з 01 січня 2024 року переоформляє ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме на залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення, на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, видані кредитним спілкам Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України, Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, Національним банком та чинні на 01 січня 2024 року, на ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки з урахуванням вимог пунктів 2-4 додатка 4 до цієї постанови.
2. Національний банк переоформляє ліцензію на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, та ліцензію на залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення, видані кредитній спілці, чинні на 01 січня 2024 року, крім тимчасово зупинених ліцензій як захід впливу та тимчасово зупинених ліцензій надавачів фінансових послуг відповідно до Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”, місцезнаходженням яких є тимчасово окуповані території (далі - тимчасово зупинені ліцензії), на стандартну ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки шляхом внесення запису до Державного реєстру фінансових установ про право кредитної спілки надавати фінансові послуги з надання коштів та банківських металів у кредит та із залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню.
3. Національний банк переоформлює ліцензію на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, видану кредитній спілці, чинну на 01 січня 2024 року, крім тимчасово зупинених ліцензій, на спрощену ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки та вносить запис до Державного реєстру фінансових установ про право кредитної спілки надавати фінансову послугу з надання коштів та банківських металів у кредит.
4. Національний банк здійснює переоформлення ліцензій, зазначених у пунктах 1-3 додатка 4 до цієї постанови, шляхом виключення запису із Державного реєстру фінансових установ про ліцензії кредитних спілок на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), що діяли на 01 січня 2024 року, та внесення відомостей про ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки до Державного реєстру фінансових установ.
5. Національний банк надсилає кредитній спілці повідомлення про переоформлення ліцензії в письмовій формі (у паперовій формі або у формі електронного документа, створеного згідно з вимогами, визначеними Законом України “Про електронні документи та електронний документообіг”) та відповідний витяг із Державного реєстру фінансових установ протягом трьох робочих днів із дня внесення запису до Державного реєстру фінансових установ.
6. Ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), що діяли на 01 січня 2024 року, з дня внесення до Державного реєстру фінансових установ запису про переоформлену ліцензію на ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки, ліцензії кредитної спілки на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), що діяли на 01 січня 2024 року, вважаються анульованими, а кредитні спілки провадять свою діяльність на підставі ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, інформація щодо якої міститься у Державному реєстрі фінансових установ.
7. Кредитна спілка, яка має намір почати надавати інші фінансові послуги, ніж передбачені ліцензією, що діяла на 01 січня 2024 року, має подати пакет документів для розширення обсягу ліцензії відповідно до пункту 578 глави 52 розділу VII Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення). Переоформлення ліцензії кредитної спілки, яка подала пакет документів для розширення обсягу ліцензії, здійснюється одночасно з розглядом пакета документів для розширення обсягу ліцензії.
Національний банк України за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії у порядку, передбаченому в главі 52 розділу VII Положення, переоформляє ліцензію (ліцензії) кредитної спілки, крім тимчасово зупинених ліцензій, на ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки з урахуванням такого:
1) відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій, з урахуванням пунктів 2-4 додатка 4 до цієї постанови - для кредитної спілки, за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії якої прийнято рішення про відмову в розширенні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки;
2) з урахуванням наміру кредитної спілки розширити обсяг ліцензії - для кредитної спілки, за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії якої прийнято рішення про розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки.
Національний банк з урахуванням особливостей, передбачених в абзацах другому - четвертому пункту 7 додатка 4 до цієї постанови, вносить зміни до Державного реєстру фінансових установ та в разі розширення обсягу ліцензії на фінансові платіжні послуги - до Реєстру платіжної інфраструктури.
Додаток 5
до постанови Правління
Національного банку України
ОСОБЛИВОСТІ
приведення діяльності небанківських фінансових установ у відповідність до Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” та спеціальних законів
1. Страховики, кредитні спілки, фінансові компанії, ломбарди, які мали чинні ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) станом на 01 січня 2024 року, зобов’язані протягом шести місяців із дня набрання чинності цією постановою:
1) привести свою діяльність у відповідність до вимог Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення) (крім вимог до найменування кредитних спілок та страховиків, створених до набрання чинності постановою, та фінансових компаній і ломбардів, створених до 01 липня 2020 року);
2) здійснити самостійну перевірку відповідності своїх керівників кваліфікаційним вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним Положенням.
2. Страховики, фінансові компанії, ломбарди зобов’язані також до 01 липня 2024 року самостійно здійснити перевірку відповідності власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації, визначеним Законом України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” (далі - Закон про фінансові послуги), Законом України “Про страхування” (далі - Закон про страхування), Положенням.
3. Небанківські фінансові установи зобов’язані до 01 липня 2024 року повідомити Національний банк України (далі - Національний банк) про приведення своєї діяльності у відповідність до вимог Закону про фінансові послуги, Закону про страхування, Закону України “Про кредитні спілки”, а також Положення шляхом направлення запевнення до Національного банку в довільній формі.
4. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка, страховик мають подати до Національного банку до 01 червня 2024 року звіт про надання впевненості щодо річних звітних даних (даних звітності) за 2023 рік такої небанківської фінансової установи [за винятком звітних даних (даних звітності), що подаються до Національного банку у вигляді файлів з показниками звітності у форматі XML OS1 “Дані про остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг”, OS2 “Дані реєстраційних документів фізичних осіб - остаточних ключових учасників та фізичних осіб - власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг”, OS3 “Дані про керівника та виконавця відомостей щодо остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг”, подання яких передбачене в додатку 5 до Правил складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123 (зі змінами)], складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності такої небанківської фінансової установи та в порядку, установленому законодавством України та міжнародними стандартами аудиту.
5. Звіт про надання впевненості повинен включати підтвердження суб’єктом аудиторської діяльності оцінки активів небанківської фінансової установи відповідно до вимог міжнародних стандартів фінансової звітності за такими статтями:
1) грошові кошти та еквіваленти;
2) державні цінні папери;
3) акції, облігації іноземних емітентів та цінні папери іноземних держав;
4) дебіторська заборгованість;
5) нерухоме майно;
6) активи з правом користування відповідно до Міжнародного стандарту фінансової звітності 16 “Оренда”, якщо інше не передбачено нормативно-правовим актом Національного банку, яким визначено вимоги до аудиторських звітів.
Пункт 5 додатка 5 до постанови Правління Національного банку України “Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг” не застосовується до звіту про надання впевненості щодо річних звітних даних (даних звітності) за 2023 рік страховиків.
{Додаток 5 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 20 від 15.02.2024 , № 34 від 19.03.2024 }
Додаток 6
до постанови Правління
Національного банку України
ОСОБЛИВОСТІ
отримання незалежними фінансовими посередниками ліцензії на діяльність фінансової компанії
1. Незалежний фінансовий посередник, який станом на 01 січня 2024 року внесений центральним органом виконавчої влади, що реалізує державну митну політику, до реєстру гарантів, передбаченого Митним кодексом України, та має намір здійснювати діяльність з видачі гарантій для забезпечення сплати митних платежів відповідно до законодавства України з питань митної справи, подає пакет документів для отримання ліцензії на діяльність фінансової компанії, до якої включено право на провадження діяльності з надання гарантій, та набуття статусу фінансової установи в порядку, передбаченому в пунктах 537, 538, 549 глави 50 розділу VII Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення), з урахуванням особливостей щодо оцінки фінансового / майнового стану власників істотної участі в незалежному фінансовому посереднику, визначених у пунктах 2-4 додатка 6 до цієї постанови. Незалежний фінансовий посередник додатково подає фінансову звітність на відповідну дату.
2. Фінансовий стан юридичної особи, яка прямо та/або опосередковано володіє істотною участю в незалежному фінансовому посереднику, повинен відповідати таким вимогам:
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на відповідну дату є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:
величина частини власного капіталу незалежного фінансового посередника, пропорційна частці, яку становить розмір істотної участі особи в статутному (складеному) капіталі незалежного фінансового посередника (розмір власного капіталу визначається на відповідну дату);