величина частини статутного (складеного) капіталу незалежного фінансового посередника, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи становить у статутному (складеному) капіталі незалежного фінансового посередника (розмір статутного капіталу визначається на відповідну дату);
2) джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пункту 468 глави 40 розділу V Положення;
3) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 474-477 глави 40 розділу V Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V Положення, станом на відповідну дату.
3. Майновий стан фізичної особи, яка прямо та/або опосередковано володіє істотною участю в незалежному фінансовому посереднику, повинен відповідати таким вимогам:
1) розмір власних коштів фізичної особи станом на відповідну дату є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:
величина частини власного капіталу незалежного фінансового посередника, пропорційна частці, яку становить розмір істотної участі особи в статутному (складеному) капіталі незалежного фінансового посередника (розмір власного капіталу визначається на відповідну дату);
величина частини статутного (складеного) капіталу незалежного фінансового посередника, пропорційна частці, яку становить розмір істотної участі особи в статутному (складеному) капіталі незалежного фінансового посередника [розмір статутного (складеного) капіталу визначається на відповідну дату];
2) джерела власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пункту 487 глави 42 розділу V Положення;
3) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V Положення.
4. Відповідною датою для оцінки фінансового / майнового стану юридичної / фізичної особи згідно з додатком 6 до цієї постанови є будь-який робочий день у періоді 20 робочих днів до дня подання пакета документів для отримання ліцензії на діяльність фінансової компанії відповідно до пункту 1 додатку 6 до цієї постанови, але не раніше дати приведення статутного (складеного) капіталу у відповідність до вимог статті 33 Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”.
5. Незалежний фінансовий посередник набуває статусу фінансової установи і права на здійснення діяльності з надання гарантій після отримання ліцензії на діяльність фінансової компанії.
Додаток 7
до постанови Правління
Національного банку України
ОСОБЛИВОСТІ
застосування ознак небездоганної ділової репутації
1. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 354 глави 25 розділу IV Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення), не застосовуються до фізичної особи, якщо така особа була погоджена Національним банком України (далі - Національний банк) / уповноваженим органом іноземної країни на посаду в іншій фінансовій установі (було погоджено призначення особи / визначено відповідність її професійної придатності та ділової репутації) або якщо такій особі було надано погодження Національним банком на набуття або збільшення істотної участі у фінансовій установі після прийняття визначеного в підпункті 3 пункту 354 глави 25 розділу IV Положення рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу.
2. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 363 глави 26 розділу IV Положення, не застосовуються до юридичної особи, якщо такій особі було надано погодження Національним банком на набуття або збільшення істотної участі в іншій фінансовій установі після прийняття визначеного в підпункті 2 пункту 363 глави 26 розділу IV Положення рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу.
3. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пунктах 353, 354, 357 глави 25 або в пунктах 362, 363, 365 глави 26 розділу IV Положення, не застосовуються до фізичної або юридичної особи, якщо оцінка ділової репутації такої особи здійснювалась у межах процедури визначеної нормативно-правовим актом Національного банку з питань ліцензування банків та ознака за своєю суттю є аналогічною ознакам, визначеним нормативно-правовим актом Національного банку з питань ліцензування банків, та яка виникла з огляду на ті самі фактичні обставини, і Національним банком прийнято рішення про незастосування до особи такої ознаки небездоганної ділової репутації.
4. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в підпунктах 6, 8 пункту 359 глави 26 розділу IV Положення, не застосовуються до юридичної особи, якщо оцінка ділової репутації такої юридичної особи, її керівників здійснювалась у межах процедури, визначеної Положенням про ліцензування банків, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 22 грудня 2018 року № 149 (зі змінами) (далі - Положення № 149), та було прийнято рішення про незастосування до такої особи та її керівників ознаки (ознак), визначеної (визначених) у підпункті 12 пункту 62 глави 6 розділу II та в пункті 70 глави 7 розділу II Положення № 149.
5. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в підпунктах 6, 8 пункту 359 глави 26 розділу IV Положення, не застосовуються до юридичної особи, якщо оцінка ділової репутації такої юридичної особи, її керівників здійснювалась у межах процедур, визначених Положенням про реєстрацію колекторських компаній, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 09 липня 2021 року № 75 (зі змінами), або Положенням про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 18 січня 2024 року № 10) (зі змінами), та було прийнято рішення про незастосування до такої особи та її керівників ознак (и), що є аналогічними ознакам, визначеним у підпунктах 6, 8 пункту 359 глави 26 розділу IV Положення.
6. Ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпункті 8 пункту 350 глави 25 розділу IV Положення, не застосовується до фізичної особи, яка опосередковано володіє істотною участю в надавачі фінансових послуг через юридичну особу щодо якої Національний банк прийняв рішення, визначене в підпункті 2 пункту 381 глави 29 розділу IV Положення, під час оцінки ділової репутації такої юридичної особи, щодо якої виявлено ознаку небездоганної ділової репутації, визначену в підпунктах 6, 8 пункту 359 глави 26 розділу IV Положення, або щодо якої не застосовується ця ознака відповідно до абзацу першого пункту 4 додатка 7 до цієї постанови..
{Додаток 7 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
Додаток 8
до постанови Правління
Національного банку України
ПЕРЕЛІК
нормативно-правових актів Національного банку України, що втратили чинність
1. Постанова Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 “Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг”.
2. Постанова Правління Національного банку України від 04 травня 2022 року № 93 “Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 та врегулювання деяких питань у діяльності надавачів фінансових послуг”.
3. Постанова Правління Національного банку України від 12 серпня 2022 року № 176 “Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153”.
4. Постанова Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 216 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”.
5. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 01 грудня 2022 року № 237 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”.
6. Пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 30 грудня 2022 року № 254 “Про затвердження Положення про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти та внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”.
7. Пункти 4, 5 постанови Правління Національного банку України від 17 листопада 2023 року № 147 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”.
{Додаток 8 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }