Небанківська фінансова установа, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, забезпечують систематизацію, зберігання документів та/або копій документів, засвідчених у встановленому порядку, на підставі яких вони здійснювали оцінку ділової репутації учасника.
346. Національний банк за наявності підстав уважати, що ділова репутація учасника небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, не відповідає вимогам цього Положення, має право запитувати документи, на підставі яких здійснювалася оцінка ділової репутації учасника, та/або самостійно здійснити таку оцінку.
347. Ділова репутація юридичної або фізичної особи є бездоганною, якщо щодо такої особи немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 25, 26 розділу IV цього Положення, а також якщо Національний банк не визнав ділову репутацію особи небездоганною з інших підстав відповідно до глави 27 розділу IV цього Положення.
348. Оцінка Національним банком ділової репутації особи та її визнання небездоганною у випадках, визначених Законами про фінансові послуги, про платіжні послуги, іншими законами, цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку, не є визначенням ділової репутації особи відповідно до цивільного законодавства України.
349. Положення глави 24 розділу IV цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг.
25. Ознаки небездоганної ділової репутації фізичної особи
350. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з дотриманням законодавства України та публічного порядку, є:
1) наявність в особи судимості за тероризм, вчинення кримінальних правопорушень проти миру, безпеки людства, міжнародного правопорядку, злочинів проти основ національної безпеки України, корисливі злочини і за злочини у сфері господарської діяльності, за злочини проти громадської безпеки, злочини проти власності, злочини у сфері використання електронно-обчислювальних машин (комп’ютерів), систем та комп’ютерних мереж і мереж електрозв’язку та злочини у сфері службової діяльності та професійної діяльності, пов’язаної з наданням публічних послуг, не знятої або не погашеної в установленому законодавством України порядку;
{Підпункт 1 пункту 350 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
2) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють / здійснювали збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій, (включаючи спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи) (далі - санкції) до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);
{Підпункт 2 пункту 350 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
3) включення особи до переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);
4) позбавлення особи права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю згідно з вироком або іншим рішенням суду (застосовується впродовж строку дії такого покарання);
5) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації);
6) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе особистих зобов’язань та/або гарантійних листів, наданих Національному банку;
7) наявність в особи громадянства та/або податкового резидентства, та/або місця її постійного проживання в державі, що здійснює / здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”;
8) наявність інформації про те, що особа є одночасно власником істотної участі та/або керівником та/або здійснює вплив на управління чи діяльність інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює / здійснювали збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов'язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку дії санкції та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
{Підпункт 8 пункту 350 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
9) набуття особою прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами частки в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі, крім випадків:
набуття особою прямо та/або опосередковано частки (акцій) у такій юридичній особі внаслідок звернення стягнення на частку (акції) з метою задоволення вимог кредитора;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, через опціон (якщо договір опціону укладено до 06 березня 2025 року) / пенсійний фонд / інвестиційний фонд;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у межах реалізації юридичною особою, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, системи мотивації персоналу, включаючи пенсійні накопичення;
збільшення особою частки в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, унаслідок анулювання частини власних акцій;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у результаті виплати дивідендів часткою (акціями).
{Пункт 350 глави 25 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 }
351. Фізична особа вважається такою, яка надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею / від її імені / за її підписом / за підписом її уповноваженого представника до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа подала недостовірну інформацію до Національного банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення.
{Пункт 351 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
352. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:
1) неналежне виконання особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів, якщо загальна сума несплати дорівнює або перевищує два розміри мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - несуттєве порушення податкових зобов’язань) (застосовується протягом строку цього порушення);
2) неналежне виконання особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів, якщо загальна сума несплати дорівнює або перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - суттєве порушення податкових зобов’язань) (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);
3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 30 календарних днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років;
4) особу було визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом).
352 - 1 . Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з проведенням операцій на ринках капіталу, є:
1) заборона особі (застосовується протягом усього строку заборони) вчинення та / або виконання деривативних контрактів, правочинів щодо цінних паперів;
2) заборона внесення змін до системи депозитарного обліку щодо цінних паперів, застосована до особи як до власника (застосовується протягом усього строку заборони).
{Главу 25 розділу IV доповнено новим пунктом 352 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
353. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з професійною діяльністю, є одна або кілька із:
1) звільнення особи протягом останніх п’яти років за систематичне або одноразове грубе порушення особою своїх посадових обов’язків та/або правил трудового розпорядку, порушення вимог законодавства про протидію корупції, вчинення розкрадання, зловживання владою / службовим становищем або за вчинення іншого правопорушення;
2) обіймання особою посади / посад керівника, ключової особи фінансової установи, оператора поштового зв’язку (виконання обов’язків за посадою) сукупно понад шість місяців без погодження Національного банку, якщо таке погодження було обов’язковим відповідно до законодавства України [застосовується з першого дня сьомого місяця після дня обрання (призначення) особи на посаду (у разі обіймання кількох посад або однієї посади кілька разів без погодження Національним банком - після дня обрання (призначення) особи на першу з таких посад) та протягом трьох років із дати усунення цього порушення]. Такий строк не включає період розгляду Національним банком пакета документів, поданого відповідно до пунктів 696, 697 глави 62 розділу IX цього Положення;
3) застосування до особи дисциплінарного стягнення у вигляді позбавлення права на зайняття адвокатською діяльністю, анулювання виданого особі свідоцтва про право на зайняття нотаріальною діяльністю або діяльністю арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), позбавлення права на здійснення діяльності приватного виконавця (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);
4) звільнення особи з посади судді, прокурора, працівника правоохоронного органу, з державної служби або служби в органах місцевого самоврядування у зв’язку з притягненням до дисциплінарної відповідальності (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);
5) притягнення особи до адміністративної відповідальності за порушення порядку зайняття діяльністю з надання фінансових послуг (з урахуванням умов статті 39 Кодексу України про адміністративні правопорушення);
{Пункт 353 глави 25 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
6) обіймання особою посади керівника або ключової особи в юридичній особі (виконання обов’язків за посадою), щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення про визнання належності послуги чи операції до фінансової / обмеженої платіжної послуги та виявлення здійснення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 вересня 2024 року № 105 (далі - Положення № 105), крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, сукупно понад шість місяців до прийняття цього рішення (застосовується протягом десяти років із дня прийняття відповідного рішення).
{Пункт 353 глави 25 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
354. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з обійманням посад або володінням істотною участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі, юридичній особі, яка мала право надавати фінансові послуги, операторі поштового зв’язку, надавачі обмежених платіжних послуг, колекторській компанії (далі - установа), в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, є:
{Абзац перший пункту 354 глави 25 розділу IV змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 77 від 28.06.2024 , № 127 від 18.10.2024 }
1) володіння істотною участю в установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу щодо такої установи про:
призначення тимчасової адміністрації;
віднесення до категорії неплатоспроможних;
визнання банкрутом;
застосування заходу впливу у вигляді відкликання (анулювання) ліцензії / анулювання / відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, а також ліцензії на здійснення валютних операцій за порушення законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, включаючи вимоги щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимоги щодо етичної поведінки);
{Абзац пункту 354 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
відкликання / анулювання банківської ліцензії / відкликання (анулювання) ліцензії або анулювання / відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі / ліцензії на здійснення валютних операцій / всіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках / припинення авторизації діяльності надавача фінансових / обмежених платіжних послуг за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім випадків, визначених у пункті 356 глави 25 розділу IV цього Положення);
{Абзац пункту 354 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
виключення відомостей про колекторську компанію з реєстру колекторських компаній або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни;
{Підпункт 1 пункту 354 глави 25 розділу IV доповнено новим абзацом сьомим згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
застосування заходу впливу у вигляді виключення з Реєстру та/або Реєстру платіжної інфраструктури, та/або реєстру фінансових установ іншого органу ліцензування та нагляду, уповноваженого органу іноземної країни (далі - рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру);
2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління та/або контролю чи на посаді керівника, ключової особи установи (або виконання обов’язків за посадою) протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в установі надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
4) припинення повноважень (звільнення) особи чи її переведення на іншу посаду протягом останніх трьох років, якщо йому передувала вимога органу ліцензування та нагляду щодо заміни цієї особи на посаді у зв’язку з неналежним виконанням особою посадових обов’язків, яке призвело до порушення фінансовою установою / надавачем обмежених платіжних послуг вимог законодавства України, чи рішення Національного банку про застосування заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою / надавачем обмежених платіжних послуг та призначення тимчасової адміністрації;
5) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, на дату прийняття цього рішення, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги.
{Пункт 354 глави 25 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
355. Ознаки, зазначені в пункті 354 глави 25 розділу IV цього Положення, застосовуються щодо фізичних осіб, оцінка ділової репутації яких здійснюється у випадках, визначених у цьому Положенні, щодо надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, заявників, які мають намір отримати статус відповідних надавачів, безстроково.
{Пункт 355 глави 25 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
356. Випадками, які не вважаються рішенням про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру відповідно до підпункту 1 пункту 354 глави 25 розділу IV цього Положення, є:
1) відкликання (анулювання) ліцензії / анулювання / відкликання ліцензії у зв’язку з ненаданням жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання / якщо особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дня (дати) отримання ліцензії / нездійсненням жодної валютної операції протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії / припиненням здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 календарних днів та невідновленням такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку / ненаданням платіжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв’язку фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, що є валютною операцією, протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;
{Підпункт 1 пункту 356 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не розпочав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом 12 місяців із дати отримання такої ліцензії, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;
3) якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не провадив професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;
4) припинення авторизації діяльності надавача фінансових / обмежених платіжних послуг у зв’язку з тим, що надавач фінансових / обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання фінансових / обмежених платіжних послуг або припинив надання таких послуг протягом строків, визначених у Положенні № 217.
357. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є наявність протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України, однієї з таких обставин:
1) володіння істотною участю в платіжній організації / операторі платіжної системи станом на будь-яку дату;
2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління або контролю або на посаді керівника та/або відповідального працівника в платіжній організації / операторі платіжної системи чи виконання обов’язків зазначених осіб;
3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в платіжній організації / операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації / оператора платіжної системи станом на будь-яку дату.
Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 357 глави 25 розділу IV цього Положення, застосовуються протягом трьох років із дня прийняття такого рішення.
358. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з правопорушеннями, є набрання законної сили рішенням суду щодо особи за порушення вимог антикорупційного законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років із дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).
26. Ознаки небездоганної ділової репутації юридичної особи
359. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:
1) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють / здійснювали збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);
2) включення особи до переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);
3) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту надання такої недостовірної інформації);
4) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе зобов’язань та/або гарантійних листів, наданих Національному банку;
5) особа зареєстрована та/або є податковим резидентом, та/або її місцезнаходженням є держава, що здійснює / здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”;
6) наявність інформації про те, що особа та/або власники, та/або керівники такої особи є одночасно власниками та/або керівниками та/або здійснюють вплив на управління чи діяльність інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов'язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку дії санкції та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
{Підпункт 6 пункту 359 глави 26 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
7) наявність інформації, яка дає підстави вважати, що юридична особа та/або власник (прямий та/або опосередкований) такої юридичної особи вчиняє дії, які порушують, сприяють або можуть сприяти порушенню / уникненню обмежень, установлених секторальними спеціальними економічними та іншими обмежувальними заходами (санкціями) України (включаючи випадки залучення третіх осіб);
{Пункт 359 глави 26 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 }
8) наявність інформації про те, що юридична особа та/або власники (прямі та/або опосередковані) / керівники такої юридичної особи є одночасно власниками (прямими та/або опосередкованими) та/або керівниками та/або здійснюють вплив на управління чи діяльність інших юридичних осіб резидентів держави-агресора.
{Пункт 359 глави 26 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
360. Юридична особа вважається такою, що надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею / її уповноваженим представником до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа надала недостовірну інформацію Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення.
{Пункт 360 глави 26 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
361. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:
1) несуттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення);
2) суттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);
3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 635 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті), а строк порушення перевищує 90 календарних днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років;
4) особу було визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом).
362. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з господарською діяльністю, є:
1) включення юридичної особи як емітента до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, який веде Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (далі - Комісія з цінних паперів) (застосовується протягом строку перебування в цьому списку);
2) зупинення розміщення цінних паперів, емітентом яких є юридична особа, у зв’язку з визнанням емісії недобросовісною (застосовується протягом усього строку зупинення);
3) заборона юридичній особі (застосовується протягом усього строку заборони):
вчинення та / або виконання деривативних контрактів, правочинів щодо цінних паперів;
здійснення публічної пропозиції цінних паперів або допуску цінних паперів до торгів на організованому ринку;
4) заборона внесення змін до системи депозитарного обліку щодо цінних паперів певного емітента або певного власника, застосована до юридичної особи як до емітента або власника (застосовується протягом усього строку заборони);
5) прийняття Національним банком щодо такої юридичної особи рішення, зазначеного в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги (застосовується протягом десяти років із дня прийняття відповідного рішення).
{Пункт 362 глави 26 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
363. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з володінням істотною участю в установі, в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, є:
{Абзац перший пункту 363 глави 26 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
1) володіння істотною участю в установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
2) можливість незалежно від володіння участю в установі надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
3) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, на дату прийняття цього рішення.
{Пункт 363 глави 26 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
364. Ознаки, визначені в пункті 363 глави 26 розділу IV цього Положення, застосовуються щодо юридичних осіб, оцінка ділової репутації яких здійснюється у випадках, визначених у цьому Положенні, щодо надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, заявників, які мають намір отримати статус відповідних надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, безстроково.
{Пункт 364 глави 26 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
365. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є наявність протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України, хоча б однієї з таких обставин:
1) виконання функцій платіжної організації платіжної системи станом на будь-яку дату;
2) володіння істотною участю в платіжній організації / операторі платіжної системи станом на будь-яку дату;
3) можливість незалежно від володіння участю в платіжній організації / операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації / оператора платіжної системи станом на будь-яку дату.
Ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 365 глави 26 розділу IV цього Положення, застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення.
366. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність в її керівника та/або власника істотної участі в цій особі ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 25, 26 розділу IV цього Положення.
27. Інші підстави для визнання ділової репутації юридичних і фізичних осіб небездоганною
367. Ділова репутація юридичної або фізичної особи може бути визнана небездоганною, якщо немає визначених у главах 25, 26 розділу IV цього Положення ознак, за наявності в Національного банку відомостей, що свідчать про небездоганність ділової репутації особи, визначених у пункті 368 глави 27 розділу IV цього Положення.
368. Відомостями, що свідчать про небездоганність ділової репутації особи, є інформація про:
1) істотні та/або систематичні порушення особою вимог банківського, фінансового, валютного, податкового законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), законодавства про ринки капіталу, акціонерні товариства, про захист прав споживачів, вимог законодавства про споживче кредитування (вимог до етичної поведінки);
2) невиконання особою інших фінансових зобов’язань (крім фінансових зобов’язань, визначених у главах 25, 26 розділу IV цього Положення);
3) відкрите щодо особи судове провадження у справі про неплатоспроможність / банкрутство.
28. Документи, що подаються до Національного банку для оцінки ділової репутації юридичних і фізичних осіб
369. Оцінка ділової репутації фізичної особи здійснюється на підставі таких документів, що подаються до Національного банку:
1) документи для ідентифікації особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
2) анкети фізичної особи, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, у випадках, визначених у підпунктах 1-4 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;
3) анкети керівника, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, у випадках, визначених у підпунктах 1-5 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;
4) копії довідки або інформації (витягу) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, що немає або є судимість, у випадках, визначених у пункті 344 глави 24 розділу IV цього Положення.
370. Оцінка ділової репутації юридичної особи здійснюється також на підставі таких документів, що подаються до Національного банку:
1) анкети юридичної особи, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, у випадках, визначених у підпунктах 1, 2, 4 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;
2) опитувальника надавача фінансових послуг, складеного за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, у випадках, визначених у підпунктах 1, 4 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;
3) повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю страховика-нерезидента у випадку, визначеному в підпункті 5 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;
4) запевнення страховика-нерезидента про відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим у розділі IV цього Положення, у випадку, визначеному в підпункті 5 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення.
371. Національний банк має право здійснювати оцінку ділової репутації фізичних та юридичних осіб також на підставі документів та інформації, отриманих від надавача фінансових послуг, юридичних осіб, фізичних осіб, державних органів, а також з офіційних джерел.
372. Фізична або юридична особа має право подати до Національного банку, крім документів, визначених у пунктах 369, 370 глави 28 розділу IV цього Положення, документи, що, на її думку, можуть свідчити про ділову репутацію, отримані відзнаки, та підтверджувати бездоганну ділову репутацію.
373. Національний банк має право під час розгляду поданих документів, визначених у пунктах 369, 370 глави 28 розділу IV цього Положення, вимагати додаткову інформацію, документи, пояснення, потрібні для уточнення відомостей, що містяться у поданих заявником документах, а також для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до цього Положення.
29. Оцінка Національним банком ділової репутації юридичних і фізичних осіб
374. Національний банк у разі виявлення під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 350 глави 25 або в пункті 359 глави 26 розділу IV цього Положення, визнає ділову репутацію такої особи небездоганною.
375. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 352-354, 357, 358 глави 25 або в пунктах 361-363, 365, 366 глави 26 розділу IV цього Положення, має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки.
Юридична особа, власником істотної участі в якій є особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 352-354, 357, 358 глави 25 або в пунктах 361-363, 365, 366 глави 26 розділу IV цього Положення, має право подати клопотання про незастосування до такого власника істотної участі виявленої ознаки. Таке клопотання юридичної особи повинно містити підпис особи, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації. Особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, не подає клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації у разі подання такого клопотання юридичною особою.
Особа звертається до Національного банку із клопотанням про незастосування до неї виявленої ознаки небездоганної ділової репутації у разі, якщо така особа вважає за необхідне ініціювати розгляд Національним банком питання про можливість незастосування до неї виявленої ознаки.
Юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпунктах 6, 8 пункту 359 глави 26 розділу IV цього Положення, має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки за умови, що така юридична особа входить до складу міжнародної групи компаній.
{Пункт 375 глави 29 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 }
Міжнародною групою компаній для цілей пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення є група, що складається з надавача фінансових послуг та ще однієї або більше юридичних осіб або утворень без статусу юридичної особи, які пов’язані відносинами контролю, діяльність якої представлена більше ніж в одній країні - члені Організації економічного співробітництва та розвитку.
{Пункт 375 глави 29 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
376. Клопотання, зазначене в пункті 375 глави 29 розділу IV цього Положення, повинно містити пояснення щодо причин виникнення відповідної ознаки та обґрунтування щодо її незастосування. До клопотання можуть додаватися копії документів, які підтверджують викладені особою аргументи.
377. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 350 глави 25 або в пункті 359 глави 26 розділу IV цього Положення, не має права подавати до Національного банку клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення, крім винятку, зазначеного в абзаці четвертому пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення.
{Абзац перший пункту 377 глави 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
Юридична особа, щодо якої наявна ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 366 глави 26 розділу IV цього Положення, пов’язана з наявністю в керівника такої особи та/або власника істотної участі в цій особі ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 350 глави 25 розділу IV цього Положення або в пункті 359 глави 26 розділу IV цього Положення, не має права подавати до Національного банку клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення, крім винятку, зазначеного в абзаці четвертому пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення.
{Абзац другий пункту 377 глави 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
378. Фізичні та/або юридичні особи мають право подавати запевнення щодо належної ділової репутації разом із клопотанням про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 354 глави 25 розділу IV або в пункті 363 глави 26 розділу IV цього Положення.
379. Клопотання про незастосування до фізичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 354 глави 25 розділу IV цього Положення, додатково підписується:
1) головою виконавчого органу або директором, якщо оцінка ділової репутації особи здійснюється під час її погодження на посаду у випадках, визначених цим Положенням;
2) власниками істотної участі, які самостійно або спільно володіють участю в надавачі фінансових послуг, розмір якої дорівнює або перевищує 50 відсотків (їх уповноваженими представниками), головою виконавчого органу або директором, якщо особа обирається до ради надавача фінансових послуг.
380. Національний банк під час розгляду клопотання про незастосування до особи виявленої ознаки небездоганної ділової репутації або оцінки її ділової репутації комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, включаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг, отриману від інших державних органів, а також з офіційних джерел.
381. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлено ознаку небездоганної ділової репутації, визначену в пунктах 352-354, 357, 358 глави 25 або в підпунктах 6, 8 пункту 359, пунктах 361-363, 365, 366 глави 26 розділу IV цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:
{Абзац перший пункту 381 глави 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пунктах 375, 376 та/або 378 глави 29 розділу IV цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);
2) про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації (якщо надане особою клопотання та пояснення є обґрунтованим).
382. Після усунення причин, що стали підставою для застосування до юридичної особи ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 366 глави 26 розділу IV цього Положення, Національний банк з дати встановлення відповідного факту приймає рішення про визнання рішення про визнання ділової репутації особи небездоганною таким, що втратило чинність.
383. Для розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпункті 3 пункту 352 глави 25 або в підпункті 3 пункту 361 глави 26 розділу IV цього Положення, особа повинна подати до Національного банку запевнення кредитора за фінансовим зобов’язанням, що він не має претензій до особи за поточним станом виконання нею фінансового зобов’язання (якщо станом на дату подання до Національного банку клопотання таке зобов’язання є невиконаним), або документ, що підтверджує виконання особою фінансового зобов’язання перед кредитором, або обґрунтоване пояснення щодо неможливості подати таке запевнення та документи, що підтверджують виконання особою фінансового зобов’язання (якщо станом на дату подання до Національного банку клопотання таке зобов’язання є виконаним).
384. Національний банк приймає рішення про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 354 глави 25 або пункті 363 глави 26 розділу IV цього Положення, з урахуванням:
1) можливості особи вплинути на обставини, що призвели до віднесення фінансової установи / іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, надавача обмежених платіжних послуг до категорії неплатоспроможних або прийняття рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру, документального підтвердження невиконання особою своїх посадових обов’язків у період, що передував рішенню про віднесення до категорії неплатоспроможних / рішенню про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру (у зв’язку з усуненням від виконання обов’язків, відпусткою, хворобою), утримання особою від голосування на засіданнях колегіальних органів управління та/або від прийняття рішень із відповідних питань;
2) інформації Національного банку / Фонду гарантування вкладів фізичних осіб / уповноваженого органу країни реєстрації іноземної фінансової установи з виведення неплатоспроможних фінансових установ з ринку та/або іншого уповноваженого органу про те, чи є / немає в діях / бездіяльності особи порушень вимог законодавства України, що призвели до віднесення фінансової установи, іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, надавача обмежених платіжних послуг до категорії неплатоспроможних або прийняття рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
3) інформації, що може свідчити про те, що немає причинно-наслідкового зв’язку між діями / бездіяльністю особи та неплатоспроможністю / ліквідацією / прийняттям рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру.
{Пункт 385 глави 29 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
386. Національний банк у разі виявлення інших підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною, визначених у главі 27 розділу IV цього Положення, письмово повідомляє про це особу, щодо якої виявлено такі підстави, та відповідного надавача фінансових послуг.
Особа має право подати до Національного банку клопотання про невизнання її ділової репутації небездоганною із наведенням пояснень щодо цих підстав (спростувати їх або пояснити їх настання).
До клопотання особи додаються документи, які підтверджують викладені нею аргументи.
387. Національний банк під час розгляду визначеного в пункті 386 глави 29 розділу IV цього Положення клопотання із наведенням пояснень особи комплексно аналізує подані документи, інформацію, включаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг, отриману від інших державних органів, а також з офіційних джерел.
388. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлена інформація / відомості, визначені в главі 27 розділу IV цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:
1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала клопотання з наведенням пояснень та/або документи, визначені в пункті 386 глави 29 розділу IV цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);
2) щодо відсутності підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною згідно з главою 27 розділу IV цього Положення (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).
Національний банк розглядає клопотання про незастосування до керівника (кандидата на посаду керівника), фінансової компанії, ломбарду, керівника, ключової особи кредитної спілки, страховика, керівника надавача фінансових платіжних послуг, ознаки небездоганної ділової репутації та приймає відповідне рішення протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідного клопотання. Національний банк має право продовжити цей строк, але не більше ніж на 30 робочих днів за умови та в порядку, визначеному в пунктах 72, 74 розділу V Положення № 200.
{Пункт 388 глави 29 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
Національний банк розглядає клопотання про незастосування до інших осіб надавачів фінансових послуг, ніж визначені в абзаці четвертому пункту 388 глави 29 розділу IV цього Положення, надавачів обмежених платіжних послуг у строки та порядку, визначеному в Законі про адміністративну процедуру.
{Пункт 388 глави 29 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
389. Національний банк не здійснює оцінки ділової репутації:
1) міжнародної фінансової установи;
2) держави;
3) територіальної громади;
4) особи, єдиним прямим учасником / прямими учасниками якої є держава, територіальна громада, міжнародна фінансова установа або кілька таких осіб, крім випадків, коли ці особи є надавачами фінансових послуг, надавачами обмежених платіжних послуг та заявниками, які звертаються до Національного банку за отриманням відповідної ліцензії / авторизації діяльності;
5) публічної компанії (її керівників), якщо публічна компанія надала Національному банку обґрунтоване запевнення, що така публічна компанія (її керівники) має (мають) бездоганну ділову репутацію відповідно до стандартів та вимог, які застосовуються до її діяльності. Ділова репутація публічної компанії та її керівників у разі необґрунтованості такого запевнення оцінюється в загальному порядку, визначеному цим Положенням;
6) щодо осіб, зазначених у підпунктах 1-3 пункту 389 глави 29 розділу IV цього Положення, у разі подання юридичною особою-правонаступником страховика, що реорганізується шляхом злиття / поділу / перетворення, документів для ліцензії на здійснення діяльності із страхування за таких умов:
такі особи були власниками істотної участі у страховику, що реорганізується шляхом злиття / поділу / перетворення, та щодо них здійснювалась Національним банком оцінка ділової репутації;
такі особи будуть власниками істотної участі у страховику-правонаступнику, створеному внаслідок злиття / поділу.
Публічна компанія не має права подати запевнення, визначене в підпункті 5 пункту 389 глави 29 розділу IV цього Положення, якщо Національний банк під час здійснення моніторингу дотримання вимог цього Положення виявив ознаку небездоганної ділової репутації публічної компанії (її керівників).
390. Винятки, зазначені в пункті 389 глави 29 розділу IV цього Положення, не поширюються на надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг та заявників, які звертаються до Національного банку за отриманням відповідної ліцензії / авторизації діяльності, єдиним прямим учасником яких є держава, територіальна громада, міжнародна фінансова установа.
391. Рішення з питань, визначених у пунктах 374, 381, 382, 384, 388 глави 29 розділу IV цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
V. Оцінка фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб
30. Загальні положення щодо оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб
392. Юридична особа, яка є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, протягом усього строку перебування у структурі власності надавача фінансових послуг повинна дотримуватися вимоги щодо відсутності пов’язаних з її діяльністю фінансових труднощів, які негативно впливають на здатність юридичної особи виконувати в повному обсязі / у належні строки взяті на себе зобов’язання та/або можуть негативно вплинути на діяльність та/або фінансовий стан надавача фінансових послуг.
{Абзац перший пункту 392 глави 30 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
Абзац перший пункту 392 глави 30 розділу V цього Положення не застосовується до компанії з управління активами, яка діє в інтересах та за рахунок коштів пайового інвестиційного фонду (далі - пайовий фонд) та не є власником істотної участі у цьому ж надавачі фінансових послуг.
{Пункт 392 глави 30 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
Вимога щодо відсутності пов’язаних з діяльністю пайового фонду фінансових труднощів, які негативно впливають на здатність виконувати за рахунок його коштів в повному обсязі / у належні строки взяті на пайовий фонд зобов’язання та / або можуть негативно вплинути на діяльність та / або фінансовий стан надавача фінансових послуг, застосовується протягом усього строку перебування у структурі власності надавача фінансових послуг пайового фонду, в інтересах і за рахунок коштів якого діє компанія з управління активами.
{Пункт 392 глави 30 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
393. Фізична особа, яка є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, протягом усього строку дії ліцензії такого надавача фінансових послуг повинна бути платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.
394. Національний банк здійснює оцінку фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб у порядку, установленому цим Положенням, у разі:
1) подання заявником заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, визначений у пункті 36 глави 3 розділу II цього Положення, або ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (крім заявників, які мають намір стати кредитною спілкою / об’єднаною кредитною спілкою);
{Підпункт 1 пункту 394 глави 30 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування - виключно, якщо розширення обсягу ліцензії потребує збільшення розміру мінімального капіталу для цілей оцінки платоспроможності;
{Підпункт 2 пункту 394 глави 30 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
3) погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в страховику, фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;
4) збільшення страховиком, фінансовою компанією, ломбардом, оператором поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, розміру статутного (складеного) капіталу;
5) розгляду питання про відповідність власників істотної участі в страховику, фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, вимогам цього Положення.
Національний банк здійснює оцінку фінансового стану компанії з управління активами, яка діє в інтересах та за рахунок коштів пайового фонду у визначених у пункті 394 глави 30 розділу V цього Положення випадках з урахуванням особливостей, визначених цим Положенням.
{Пункт 394 глави 30 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
394 - 1 . Оцінка фінансового стану компанії з управління активами, яка діє в інтересах та за рахунок коштів пайового фонду, відповідно до глав 31-37, 39, 40 розділу V цього Положення здійснюється з урахуванням таких особливостей:
1) оцінка фінансового стану здійснюється виключно щодо пайового фонду;
2) глави 31-37, 39, 40 розділу V цього Положення, які стосуються юридичної особи, застосовуються до пайового фонду.
{Г лаву 30 розділу V доповнено новим пунктом 394 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
395. Особи, фінансовий / майновий стан яких оцінюється Національним банком, а також критерії такої оцінки визначаються окремо для кожного випадку оцінки згідно з главами 31-37 розділу V цього Положення.
Фінансовий / майновий стан осіб за результатами оцінки Національним банком відповідно до критеріїв, визначених у главах 31-37 розділу V цього Положення, повинен бути задовільним.
396. Вимоги до документів, що подаються до Національного банку для здійснення оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, а також вимоги до методики такої оцінки визначаються в главах 39-42 розділу V цього Положення.
397. Оцінка фінансового / майнового стану особи передбачає здійснення Національним банком комплексного аналізу документів та інформації, поданих до Національного банку у визначених у пункті 394 глави 30 розділу V цього Положення випадках, документів та інформації, отриманих Національним банком під час здійснення ним нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг, отриманих Національним банком на його запит та/або під час перевірки / уточнення інформації, що подається до Національного банку, а також інформації з офіційних джерел.
398. Національний банк за результатами оцінки фінансового стану юридичної особи або майнового стану фізичної особи має право визнати його незадовільним.
399. Національний банк має право визнати фінансовий стан юридичної особи або майновий стан фізичної особи незадовільним, якщо:
1) не подано документів, що підтверджують відповідність фінансового / майнового стану особи вимогам цього Положення;
2) подані документи щодо фінансового / майнового стану особи не відповідають вимогам цього Положення та/або містять недостовірну інформацію та/або дані, які свідчать про невідповідність фінансового / майнового стану особи встановленим критеріям;
3) фінансовий / майновий стан особи не відповідає вимогам, визначеним у пункті 395 глави 30 розділу V цього Положення, щодо відповідних випадків оцінки фінансового / майнового стану особи;
4) фінансовий / майновий стан особи не відповідає вимогам, визначеним у пунктах 392, 393 глави 30 розділу V цього Положення, за результатами розгляду питання про відповідність власників істотної участі в страховику, фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.
400. Національний банк має право визнати фінансовий / майновий стан особи незадовільним за наявності інформації, яка свідчить про фінансові труднощі особи, що можуть негативно вплинути на фінансовий стан надавача фінансових послуг.
401. Національний банк запитує в особи, фінансовий / майновий стан якої оцінюється, або в надавача фінансових послуг пояснення та підтвердні документи щодо визначеної в пункті 400 глави 30 розділу V цього Положення інформації, установлює строк їх подання та здійснює оцінку з урахування таких пояснень, якщо вони були надані в установлений Національним банком строк.
402. Національний банк має право визнати фінансовий / майновий стан особи задовільним у разі його часткової невідповідності критеріям, визначеним у цьому Положенні, за наявності хоча б однієї з таких умов:
1) виявлена невідповідність не несе загрози визнання неплатоспроможним та/або банкрутом для надавача фінансових послуг і не має суттєвого впливу на загальний висновок щодо задовільного фінансового / майнового стану особи;
2) особою, фінансовий / майновий стан якої оцінюється, подано Національному банку письмове зобов’язання усунути виявлену невідповідність у погоджений із Національним банком строк (якщо таку невідповідність можна усунути).
403. Особа, яка має намір набути / збільшити істотну участь або щодо якої повідомляють про набуття / збільшення нею істотної участі / особа, яка погоджує фактично набуту / збільшену істотну участь або яка повідомляє про фактично набуту істотну участь у надавачі фінансових послуг, не має права використовувати для підтвердження свого фінансового / майнового стану частки (акції), набуття або збільшення істотної участі яких погоджується або про яке повідомляється.
Особа не має права використовувати для підтвердження свого фінансового / майнового стану одні й ті самі частки (акції) під час погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в кількох надавачах фінансових послуг.
404. Вимоги глави 30 розділу V цього Положення не поширюються на філії іноземних платіжних установ та філії іноземних установ електронних грошей.
405. Рішення з питань, визначених у пунктах 398, 402 глави 30 розділу V цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
Рішення, визначене в пункті 398 глави 30 розділу V цього Положення, повинно містити відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Пункт 405 глави 30 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
31. Критерії оцінки фінансового / майнового стану особи під час авторизації страховика
406. Національний банк під час розгляду поданих заяви і пакета документів для отримання ліцензії на здійснення діяльності із страхування, оцінює фінансовий / майновий стан засновників - юридичних осіб, фізичних осіб, а також усіх осіб, які здійснюють опосередковане володіння істотною участю в заявнику.
{Пункт 406 глави 31 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 77 від 28.06.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
406 - 1 . Національний банк під час розгляду заяви та документів, поданих для розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування, якщо розширення обсягу ліцензії потребує збільшення розміру мінімального капіталу для оцінки платоспроможності, оцінює фінансовий / майновий стан власників істотної участі в страховику:
{Абзац перший пункту 406 - 1 глави 31 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) юридичних і фізичних осіб, які мають пряму істотну участь у страховику;
2) фізичних осіб, які мають опосередковану істотну участь у страховику;
3) юридичних осіб, які мають опосередковану істотну участь у страховику та є проміжними або консолідуючими компаніями;
4) юридичних осіб, які мають опосередковану істотну участь у страховику та є кінцевими власниками страховика.
{Главу 31 розділу V доповнено новим пунктом 406 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
407. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи / майнового стану фізичної особи згідно з главою 31 розділу V цього Положення є робочий день, що передує даті внесення такою особою коштів до статутного капіталу заявника / страховика. Для особи, яка є власником опосередкованої істотної участі в заявнику / страховику, відповідною датою є робочий день, що передує даті внесення коштів до статутного капіталу заявника / страховика особою, через яку власник опосередкованої істотної участі набув цієї істотної участі.
408. Фінансовий стан юридичної особи-засновника / юридичної особи-власника прямої істотної участі в страховику є задовільним, якщо:
{Абзац перший пункту 408 глави 31 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж сума здійсненого нею внеску / вкладу до статутного капіталу заявника / страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до документа, визначеного в пункті 460 глави 39 розділу V цього Положення, та відповідно до пунктів 468-471, 473 глави 40 розділу V цього Положення;
2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до поданого документа, визначеного в підпункті 4 пункту 452 глави 39 розділу V цього Положення, з урахуванням вимог, визначених в пункті 461 глави 39, пунктах 474-477 глави 40 розділу V цього Положення, та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та станом на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);
3) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума її внеску / вкладу до статутного капіталу заявника / страховика, та ці кошти відповідають вимогам, визначеним у пункті 469 глави 40 розділу V цього Положення;
4) траса платежу грошових коштів, унесених до статутного капіталу заявника / страховика, є розкритою згідно з пунктом 472 глави 40 розділу V цього Положення.
409. Фінансовий стан юридичної особи, яка має опосередковану істотну участь у заявнику / страховику та є кінцевим власником страховика, є задовільним, якщо:
{Абзац перший пункту 409 глави 31 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж величина розміру участі в статутному капіталі заявника / страховика, що набувається юридичною особою, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пункту 460 глави 39, пунктів 468-471, 473 глави 40 розділу V цього Положення;
2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452 і пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та станом на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).
410. Фінансовий стан юридичної особи, яка має опосередковану істотну участь у заявнику / страховику та є консолідуючою компанією або проміжною компанією, є задовільним, якщо така юридична особа є фінансово стійкою відповідно до поданого документа, визначеного в підпункті 4 пункту 452 глави 39 розділу V цього Положення, з урахуванням вимог, визначених у пункті 461 глави 39, пунктах 474-477 глави 40 розділу V цього Положення, та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.
{Пункт 410 глави 31 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
411. Майновий стан фізичної особи-засновника / фізичної особи-власника прямої істотної участі в страховику є задовільним, якщо станом на відповідну дату:
{Абзац перший пункту 411 глави 31 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) фізична особа має власні кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску / вкладу до статутного капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до документів, передбачених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення;
2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.
412. Майновий стан фізичної особи, яка має опосередковану істотну участь у заявнику / страховику, є задовільним, якщо станом на відповідну дату:
{Абзац перший пункту 412 глави 31 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) фізична особа має власні кошти в сумі, рівній або більшій, ніж величина розміру участі в статутному капіталі заявника / страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до документів, визначених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41 розділу V цього Положення, та відповідно до вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення;
2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.
413. Вимоги глави 31 розділу V цього Положення не поширюються на філії страховиків-нерезидентів.
32. Критерії оцінки фінансового / майнового стану особи під час авторизації надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземних фінансових установ)
414. Національний банк під час розгляду пакета документів, поданого для отримання ліцензії надавача фінансових послуг (крім страховика, філій іноземних фінансових установ), оцінює фінансовий / майновий стан:
1) юридичних і фізичних осіб, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) незалежно від їх розміру;
2) юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної установи) та які здійснили оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи);
3) фізичних і юридичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та які не здійснювали оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи).
415. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи / майнового стану фізичної особи, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), згідно з главою 32 розділу V цього Положення є робочий день, що передує дню внесення засновником / учасником коштів до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи).
Для юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та які здійснили оплату за акції / частки в статутному (складеному) капіталі заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), відповідною датою є робочий день, що передує дню здійснення оплати за частку в статутному (складеному) капіталі заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута або збільшена істотна участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи).
Для юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та які не здійснювали оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), відповідною датою є робочий день, що передує дню набуття істотної участі в заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи).
416. Фінансовий стан юридичної особи-засновника / юридичної особи-учасника, яка здійснила внески до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є задовільним, якщо:
{Абзац перший пункту 416 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452 і пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та станом на дату визначення розміру грошових коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);
2) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума внеску до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи);
{Підпункт 2 пункту 416 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
3) траса платежу грошових коштів, внесених до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика), є розкритою відповідно до пункту 472 глави 40 розділу V цього Положення.
417. Фінансовий стан юридичної особи, яка має істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та яка здійснила оплату за акції / частки в статутному (складеному) капіталі заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є задовільним, якщо:
{Абзац перший пункту 417 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення, та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та станом на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);
2) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж ціна придбання істотної участі в заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), юридичній особі, через яку набуто істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи);
{Підпункт 2 пункту 417 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
3) траса платежу грошових коштів, використаних для прямого / опосередкованого придбання істотної участі в заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є розкритою відповідно до пункту 472 глави 40 розділу V цього Положення.
418. Фінансовий стан юридичної особи, яка має істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та яка не здійснювала оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є задовільним, якщо юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на відповідну дату (якщо ці дати є різними).
{Пункт 418 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
419. Майновий стан фізичної особи, яка здійснила внески до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є задовільним, якщо станом на відповідну дату:
{Абзац перший пункту 419 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) фізична особа має грошові кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до документів, передбачених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення;
2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.
420. Майновий стан фізичної особи, яка має істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та яка здійснила оплату за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є задовільним, якщо станом на відповідну дату:
{Абзац перший пункту 420 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) фізична особа має грошові кошти в сумі, не меншій, ніж ціна придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) / юридичній особі, через яку набуто істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), а джерела цих грошових коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до документів, передбачених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення;
{Підпункт 1 пункту 420 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.
421. Майновий стан фізичної особи, яка має істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та яка не здійснювала оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.
{Пункт 421 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
422. Вимоги глави 32 розділу V цього Положення не поширюються на філії іноземних фінансових установ.
33. Критерії оцінки фінансового / майнового стану особи в разі збільшення надавачем фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) розміру статутного (складеного) капіталу
423. Оцінка фінансового / майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснили додаткові внески (вклади) до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) після отримання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг (у разі наявності кількох діючих ліцензій - останньої із них), здійснюється в обсязі, потрібному для такого збільшення:
{Абзац перший пункту 423 глави 33 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
1) Національним банком - у разі отримання документів, поданих надавачем фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) для розширення обсягу ліцензії, або документів, зазначених у пунктах 761, 761 - 1 глави 69 розділу X цього Положення;
{Підпункт 1 пункту 423 глави 33 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 108 від 02.09.2025 }
2) надавачем фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) - у разі збільшення ним розміру статутного (складеного) капіталу у випадках, інших, ніж зазначені в підпункті 1 пункту 423 глави 33 розділу V цього Положення.
423 - 1 . Фінансова компанія, ломбард самостійно у внутрішніх документах визначають процедуру і перелік документів для оцінки фінансового / майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснили додаткові внески (вклади) до її / його статутного (складеного) капіталу в розмірі до одного відсотка її / його статутного (складеного) капіталу.
Фінансова компанія, ломбард зобов’язані здійснити перевірку джерел походження коштів, за рахунок яких збільшено їх статутний капітал у розмірі до одного відсотка статутного (складеного) капіталу в порядку, визначеному такою / таким фінансовою компанією, ломбардом з урахуванням вимог, визначених в абзацах третьому - восьмому пункту 423 - 1 глави 33 розділу V цього Положення.
Фінансова компанія, ломбард зобов’язані перевірити, що кошти, за рахунок яких збільшено її / його статутний капітал у розмірі до одного відсотка статутного (складеного) капіталу:
1) якщо вони надійшли від юридичних осіб, - були отримані в результаті правочинів, вчинених на ринкових умовах, включаючи правочини, вчинені попередніми власниками, умови яких не суперечать законодавству України, не мають ознак фіктивності та/або удаваності, є такими, що спрямовані на досягнення економічного результату, економічних та/або особистих цілей, які не порушують вимог законодавства України та не спрямовані на такі порушення;
2) якщо вони надійшли від фізичних осіб:
були отримані в результаті правочинів, включаючи правочини, вчинені попередніми власниками, вчинених на ринкових умовах, зміст яких не суперечить законодавству України, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності, є такими, що спрямовані на досягнення економічного результату, економічних та/або особистих цілей, які не порушують вимог законодавства України та не спрямовані на такі порушення;
грошові кошти безперервно протягом року зберігаються / перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках у фінансових установах, які відповідно до законодавства України мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків, кредитних установах в Україні / за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, до відповідної дати (крім випадків, визначених у пункті 488 глави 42 розділу V цього Положення).
Фінансова компанія, ломбард зобов’язані зберігати документи, на підставі яких проведено таку перевірку, протягом п’яти років із дня проведення такої перевірки.
{Главу 33 розділу V доповнено новим пунктом 423 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
424. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи / майнового стану фізичної особи згідно з главою 33 розділу V цього Положення є робочий день, що передує даті внесення особою коштів до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи).
425. Фінансовий стан юридичної особи, яка здійснила додатковий внесок до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є задовільним, якщо:
1) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума її внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи);
2) траса платежу грошових коштів, які вносяться до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є розкритою згідно з пунктом 472 глави 40 розділу V цього Положення.
426. Майновий стан фізичної особи, яка здійснює внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа має грошові кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до документів, передбачених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення.
34. Критерії оцінки фінансового / майнового стану особи в разі збільшення страховиком розміру статутного капіталу
427. Національний банк під час збільшення розміру статутного капіталу страховика оцінює фінансовий / майновий стан юридичних і фізичних осіб, які мають намір здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика в розмірі одного й більше відсотків статутного капіталу (з урахуванням його збільшення) та подали документи до Національного банку в порядку, визначеному цим Положенням.
428. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи / майнового стану фізичної особи згідно з главою 34 розділу V цього Положення є:
1) для юридичної особи - робочий день, що передує даті подання документів до Національного банку для такого погодження;
2) для фізичної особи - будь-який робочий день у періоді 20 робочих днів до дати подання до Національного банку документів для такого погодження.
Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи / майнового стану фізичної особи згідно з главою 34 розділу V цього Положення, якщо станом на дату подання документів до Національного банку для такого погодження частку або внесок / вклад уже було сплачено, оплату за акції вже було здійснено, є робочий день, що передує даті оплати за акції або сплати за частку або внесок / вклад.
{Пункт 428 глави 34 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
429. Фінансовий стан юридичної особи, яка має право здійснити додатковий внесок / вклад до статутного капіталу страховика, є задовільним, якщо:
{Абзац перший пункту 429 глави 34 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або станом на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж сума запланованого до здійснення внеску / вкладу до статутного капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пункту 460 глави 39, пунктів 468-471 глави 40 розділу V цього Положення;
2) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума запланованого внеску / вкладу такої особи до статутного капіталу страховика;
3) підтверджено джерела походження коштів, за рахунок яких буде здійснено додатковий внесок / вклад до статутного капіталу страховика.
430. Майновий стан фізичної особи, яка здійснює внески / вклади до статутного капіталу страховика, є задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа має власні грошові кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума запланованого нею внеску / вкладу до статутного капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до документів, визначених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення.
{Пункт 430 глави 34 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
35. Критерії оцінки фінансового / майнового стану особи під час погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (крім філій іноземних фінансових установ)
431. Національний банк під час погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг оцінює фінансовий / майновий стан:
1) юридичної особи, яка має намір набути або збільшити істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
2) юридичної особи, яка має намір набути або збільшити істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка в результаті такого набуття або збільшення стане кінцевим власником;
3) юридичної особи, яка має намір набути або збільшити істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка в результаті такого набуття або збільшення стане консолідуючою компанією або проміжною компанією;
4) фізичної особи, яка прямо або опосередковано має намір набути або збільшити істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
5) юридичної особи, через яку буде набуто або збільшено істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вона є або стане власником істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг).
432. Відповідною датою для оцінки фінансового / майнового стану юридичних / фізичних осіб згідно з главою 35 розділу V цього Положення є в разі погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг:
1) юридичною особою - робочий день, що передує даті подання до Національного банку заяви для такого погодження;
{Підпункт 1 пункту 432 глави 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) фізичною особою - будь-який робочий день у періоді 20 робочих днів до дати подання до Національного банку заяви для такого погодження.
{Підпункт 2 пункту 432 глави 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
433. Фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка здійснить оплату за акції / частки в статутному капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції / частки в статутному капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, є задовільним, якщо:
{Абзац перший пункту 433 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або станом на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж ціна прямого / опосередкованого майбутнього придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, а джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пункту 460 глави 39, пунктів 468-471 глави 40 розділу V цього Положення;
2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та станом на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);
3) юридична особа надала Національному банку інформацію про фінансові ресурси, за рахунок яких нею здійснюватиметься пряме / опосередковане придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
434. Фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка здійснить оплату за акції / частки в статутному капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції / частки в статутному капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, є задовільним, якщо:
{Абзац перший пункту 434 глави 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024; в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або станом на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж:
для страховика - більша з трьох величин, якими є частина капіталу платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі страховика (розмір капіталу платоспроможності визначається на останню дату його розрахунку страховиком, що передує даті підтвердження розміру власних коштів, відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку щодо визначення вимог до платоспроможності страховика), або частина мінімального капіталу, розрахованого для цілей оцінки платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі страховика, або ціна набуття / збільшення істотної участі в страховику;
для надавача фінансових платіжних послуг - величина власного капіталу надавача фінансових платіжних послуг, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі надавача фінансових платіжних послуг (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);
2) джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пункту 460 глави 39, пунктів 468-471 глави 40 розділу V цього Положення;
3) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та станом на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).
435. Фінансовий стан юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вона є власником істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг), юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стане консолідуючою компанією чи проміжною компанією та/або стає прямим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг і водночас не здійснюватиме оплати за акції / частки в статутному капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг, є задовільним, якщо така юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.
{Пункт 435 глави 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
436. Майновий стан фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, є задовільним, якщо станом на відповідну дату:
{Абзац перший пункту 436 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) фізична особа має власні кошти в сумі, рівній або більшій, ніж:
більша з таких величин, частина капіталу платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі страховика (розмір капіталу платоспроможності визначається станом на останню дату його розрахунку страховиком, що передує даті підтвердження розміру власних коштів, відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку щодо визначення вимог до платоспроможності страховика), або частина мінімального капіталу, розрахованого для цілей оцінки платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі страховика, або ціна набуття / збільшення істотної участі в страховику;
величина власного капіталу надавача фінансових платіжних послуг, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі надавача фінансових платіжних послуг (розмір власного капіталу визначається станом на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);
2) джерела власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до документів, передбачених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення;
3) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення;
4) фізична особа надала Національному банку інформацію про фінансові ресурси, за рахунок яких прямо / опосередковано придбаватиме істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
437. Додатковим критерієм оцінки фінансового / майнового стану юридичної / фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, що потребує додаткової капіталізації, є надання цією особою інформації щодо фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на таку капіталізацію (у сумі, пропорційній частці, яку розмір участі, що набувається або збільшується, становить у статутному капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг).
438. Додатковим критерієм оцінки фінансового / майнового стану юридичної / фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка в результаті такого набуття або збільшення стане контролером страховика, надавача фінансових платіжних послуг, є надання цією особою інформації щодо фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на надання фінансової підтримки страховику, надавачу фінансових платіжних послуг відповідно до плану діяльності, що подається такою особою до Національного банку.
36. Критерії оцінки фінансового / майнового стану особи під час набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг)
439. Національний банк під час розгляду повідомлення та документів щодо набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг оцінює фінансовий / майновий стан:
1) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, здійснює оплату за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг;
2) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, не здійснює оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг;
3) фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, здійснює оплату за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг;
4) фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, не здійснює оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг;
5) юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (якщо вона є або стане власником істотної участі в надавачі фінансових послуг).
440. Відповідною датою для оцінки фінансового / майнового стану юридичних / фізичних осіб згідно з главою 36 розділу V цього Положення є:
1) у разі набуття / збільшення істотної участі юридичною чи фізичною особою та здійснення повної / часткової оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг:
робочий день, що передує даті здійснення оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг;
робочий день, що передує даті набуття / збільшення істотної участі, - у частині оплати, здійснення якої передбачено в майбутньому;
{Абзац третій підпункту 1 пункту 440 глави 36 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024; в редакції Постанови Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
2) у разі набуття / збільшення істотної участі юридичною особою та нездійснення оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг, - робочий день, що передує даті набуття або збільшення істотної участі;
3) у разі набуття / збільшення істотної участі фізичною особою та нездійснення оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг, - будь-який робочий день у періоді 20 робочих днів до дня набуття / збільшення істотної участі.
441. Фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг та здійснює оплату за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг, є задовільним, якщо:
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або станом на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:
величина частини власного капіталу надавача фінансових послуг, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (розмір власного капіталу визначається станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті);
{Абзац другий підпункту 1 пункту 441 глави 36 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
величина частини статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг;
{Абзац третій підпункту 1 пункту 441 глави 36 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
ціна прямого / опосередкованого придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг;
2) джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пункту 460 глави 39, пунктів 468-471 глави 40 розділу V цього Положення;
3) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та станом на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);
4) розмір грошових коштів юридичної особи станом на відповідну дату є не меншим, ніж ціна прямого / опосередкованого придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг;
{Підпункт 4 пункту 441 глави 36 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
5) траса платежу грошових коштів, використаних для прямого / опосередкованого придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг, є розкритою відповідно до пункту 472 глави 40 розділу V цього Положення - у частині здійсненої оплати.
442. Майновий стан фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг та здійснює оплату за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг, є задовільним, якщо:
1) розмір власних коштів фізичної особи станом на відповідну дату є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:
величина частини власного капіталу надавача фінансових послуг станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг;
{Абзац другий підпункту 1 пункту 442 глави 36 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
величина частини статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг;
{Абзац третій підпункту 1 пункту 442 глави 36 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
ціна набуття / збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг;
2) джерела власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до документів, передбачених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення;
3) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення;
4) частка грошових коштів у загальній сумі власних коштів фізичної особи є рівною або більшою, ніж ціна прямого / опосередкованого придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг.
443. Фінансовий стан юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (якщо вона є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг), юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, яка не здійснює оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг, є задовільним, якщо така юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.
{Пункт 443 глави 36 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
444. Майновий стан фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг та не здійснює оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг, є задовільним, якщо фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.
{Пункт 444 глави 36 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
445. Вимоги глави 36 розділу V цього Положення не поширюються на страховиків та надавачів фінансових платіжних послуг.
37. Критерії оцінки фінансового / майнового стану особи під час погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (крім філії іноземної фінансової установи)
446. Національний банк під час розгляду повідомлення та документів щодо погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг оцінює фінансовий / майновий стан:
1) юридичної особи, яка погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
2) фізичної особи, яка погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
3) юридичної особи, через яку було здійснено фактичне набуття або збільшення істотної участі, яке погоджується, у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
447. Відповідною датою для оцінки фінансового / майнового стану юридичних / фізичних осіб згідно з главою 37 розділу V цього Положення є робочий день, що передує даті фактичного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
448. Фінансовий стан юридичної особи, яка фактично набула або збільшила істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, є задовільним, якщо:
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або станом на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:
величина частини статутного капіталу надавача фінансових платіжних послуг, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі надавача фінансових платіжних послуг;
частина капіталу платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі страховика (розмір капіталу платоспроможності визначається станом на останню дату його розрахунку страховиком, що передує даті підтвердження розміру власних коштів, відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку щодо визначення вимог до платоспроможності страховика), або частина мінімального капіталу, розрахованого для цілей оцінки платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі страховика;
ціна прямого / опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
2) джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пункту 460 глави 39, пунктів 468-471 глави 40 розділу V цього Положення;
3) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452 і пункту 460 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та станом на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);
4) розмір грошових коштів юридичної особи є не меншим, ніж ціна прямого / опосередкованого придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг;
5) траса платежу грошових коштів, використаних для прямого / опосередкованого придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг), є розкритою відповідно до пункту 472 глави 40 розділу V цього Положення - у частині здійсненої оплати.
449. Майновий стан фізичної особи, яка погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, є задовільним, якщо:
1) розмір власних коштів фізичної особи станом на відповідну дату є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:
величина частини статутного капіталу надавача фінансових платіжних послуг, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі надавача фінансових платіжних послуг;
частина капіталу платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі страховика (розмір капіталу платоспроможності визначається станом на останню дату його розрахунку страховиком, що передує даті підтвердження розміру власних коштів, відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку щодо визначення вимог до платоспроможності страховика), або частина мінімального капіталу, розрахованого для цілей оцінки платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі страховика;
ціна набуття / збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
2) джерела власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до документів, передбачених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення;
3) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення;
4) частка грошових коштів у загальній сумі власних коштів фізичної особи є рівною або більшою, ніж ціна придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
38. Особливості оцінки фінансового / майнового стану окремих категорій осіб
450. Фінансовий стан юридичної особи є задовільним у разі його відповідності критеріям оцінки щодо всіх категорій юридичних осіб, до яких вона належить, якщо юридична особа є одночасно засновником, учасником надавача фінансових послуг та/або особою, яка здійснила внесок до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, та/або особою, яка здійснює оплату набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, та/або особою, яка набула істотну участь у надавачі фінансових послуг та не здійснювала оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, та/або проміжною компанією, та/або консолідуючою компанією, та/або кінцевим власником надавача фінансових послуг.
{Пункт 450 глави 38 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
451. Національний банк не здійснює оцінки фінансового / майнового стану:
1) міжнародної фінансової установи;
2) держави;
3) територіальної громади;
4) юридичної особи публічного права;
5) особи, єдиним прямим учасником якої є міжнародна фінансова установа, держава, територіальна громада, юридична особа публічного права;
6) особи, якій акції / частка в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг передані в управління;
7) особи, якій передано право голосу акцій на загальних зборах учасників надавача фінансових послуг за довіреністю / довіреностями від учасника / учасників надавача фінансових послуг;
8) публічної компанії в разі процедури авторизації та/або погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг;
9) у заявнику - правонаступнику страховика, що реорганізується шляхом злиття / поділу, за таких умов:
Національний банк уже оцінював фінансовий / майновий стан юридичних та фізичних осіб засновників, учасників, власників істотної участі страховика, що реорганізується шляхом злиття / поділу, і внаслідок такої оцінки їх фінансовий / майновий стан визнано задовільним;
особи, зазначені в абзаці другому підпункту 9 пункту 451 глави 38 розділу V цього Положення, які мають задовільний фінансовий / майновий стан, є відповідно засновниками, учасниками, власниками істотної участі (у межах розміру часток, які їм належали в страховику, що реорганізується) у страховику-правонаступнику, створеному внаслідок злиття / поділу;
підтвердженням наявності в осіб, зазначених в абзаці другому підпункту 9 пункту 451 глави 38 розділу V цього Положення, достатніх фінансових ресурсів та майна є затверджений радами страховиків, що реорганізуються шляхом злиття / поділу, передавальний акт / розподільний баланс та звіт суб’єкта аудиторської діяльності, що підтверджує його достовірність та повноту.
Винятки, визначені в пункті 451 глави 38 розділу V цього Положення, не поширюються на надавачів фінансових послуг та заявників, які звертаються до Національного банку за отриманням відповідної ліцензії / авторизації діяльності, єдиним прямим учасником яких є міжнародна фінансова установа, держава, територіальна громада, юридична особа публічного права.
39. Документи для оцінки фінансового стану юридичної особи
452. Юридична особа подає до Національного банку для оцінки фінансового стану:
1) свою фінансову звітність, підготовлену та складену відповідно до вимог, визначених у пунктах 453-458 глави 39 розділу V цього Положення;
2) оригінал інформації аудитора, що містить розрахунок розміру власних коштів юридичної особи станом на визначену цим Положенням дату та висновок щодо наявності або відсутності в неї власних / грошових коштів у потрібному розмірі, зроблені аудитором на підставі даних фінансової звітності юридичної особи, якщо цим Положенням вимагається підтвердження розміру власних / грошових коштів юридичної особи;
3) аудиторський звіт, складений за підсумками проведеної перевірки достовірності та повноти фінансової звітності, її відповідності вимогам положень (стандартів) бухгалтерського обліку країни, у якій зареєстровано головний офіс юридичної особи, та/або міжнародним стандартам фінансової звітності;
4) аналіз фінансової стійкості, складений за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, що повинен містити здійснений аудитором аналіз фінансового стану юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, і станом на дату підтвердження розміру власних / грошових коштів юридичної особи (якщо таке підтвердження вимагається та здійснюється станом на іншу дату, ніж остання звітна дата), - якщо вимагається цим Положенням підтвердження фінансової стійкості;
5) інші документи, крім передбачених у підпунктах 1-4 пункту 452 глави 39 розділу V цього Положення, визначені в главах 39, 40 розділу V цього Положення.
453. Фінансова звітність юридичної особи, яка подається до Національного банку, повинна бути складена станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, а також станом на дату підтвердження розміру власних / грошових коштів юридичної особи (якщо таке підтвердження вимагається та здійснюється станом на іншу дату, ніж остання звітна дата). Така фінансова звітність повинна включати всі форми фінансової звітності з примітками, передбачені законодавством України, що застосовується до юридичної особи.
454. Фінансова звітність української компанії засвідчується її одноосібним виконавчим органом або головою колегіального виконавчого органу і головним бухгалтером (за наявності такої посади) та подається з відміткою / квитанцією органів статистики про її прийняття (або разом із документом, який підтверджує її прийняття органами статистики).
Вимога щодо наявності відмітки / квитанції органів статистики про прийняття фінансової звітності (або подання документа, який підтверджує її прийняття органами статистики) застосовується, якщо законодавством України установлений обов’язок подання такої звітності в органи статистики.
455. Фінансова звітність іноземної компанії засвідчується її уповноваженим представником.
456. Фінансова звітність подається:
1) на консолідованій або індивідуальній основі (на розсуд юридичної особи) - банком, небанківською фінансовою установою, юридичною особою, яка має інвестиційний рівень кредитного рейтингу, а також публічною компанією;
2) на індивідуальній основі - іншою юридичною особою.
457. Аудиторський звіт підлягає оформленню згідно з вимогами законодавства, що застосовується до такого звіту.
458. Фінансова звітність банків, зареєстрованих в Україні, до Національного банку для оцінки фінансового стану юридичних осіб не подається.
459. Заявник до інформації аудитора щодо розміру власних коштів іноземного банку додає висновок органу іноземної країни, який здійснює регулювання та нагляд за його діяльністю, що підтверджує суму наявного регулятивного капіталу (аналогічної розрахункової величини) та суму регулятивного капіталу (аналогічної розрахункової величини) іноземного банку, потрібну для виконання ним економічних нормативів після здійснення внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг або набуття / збільшення участі в ньому.
{Пункт 459 глави 39 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
460. Юридична особа для підтвердження розміру власних / грошових коштів та джерел їх походження та/або розкриття траси платежу, та/або наявності фінансових ресурсів надає Національному банку оригінал інформації аудитора, складеної відповідно до вимог, визначених у розділі VI цього Положення.
461. Аналіз фінансового стану юридичної особи повинен містити інформацію щодо наявності в юридичної особи реальних активів, які залежно від виду економічної діяльності використовує юридична особа протягом звітного періоду. Реальними активами юридичної особи є основні засоби, запаси, а також здійснені юридичною особою фінансові вкладення та інвестиції, що враховуються за їх справедливою вартістю або амортизованою вартістю. Аналіз фінансового стану юридичної особи повинен містити висновок щодо наявності або відсутності в юридичної особи реальних активів в інформації про фінансовий стан юридичної особи.
462. Національний банк під час розгляду наданої інформації про фінансовий стан юридичної особи має право вимагати від заявника та аудитора:
1) подання документів, що були використані аудитором для аналізу;
2) подання додаткових документів та інформації з метою перевірки висновку аудитора щодо наявності або відсутності достатніх підтверджень джерел походження грошових коштів юридичної особи та/або розкриття траси платежу;
3) подання додаткових пояснень щодо обраних аудитором методів аналізу, здійснених ним розрахунків, сформованих за результатами аналізу висновків;
4) здійснення аналізу фінансового стану юридичної особи-нерезидента за додатковими параметрами за потреби підтвердження фінансової стійкості юридичної особи.
40. Методика оцінки фінансового стану юридичної особи
463. Розрахунок розміру власних коштів юридичної особи здійснюється шляхом зменшення суми власного капіталу (чистих активів) юридичної особи, зазначеної у фінансовій звітності, на:
1) суму резервного капіталу юридичної особи;
2) суму простроченої більше ніж на 90 календарних днів дебіторської заборгованості, яка становить понад п’ять відсотків активів юридичної особи (за вирахуванням сформованих за нею резервів);
3) суму дебіторської заборгованості суб’єктів господарювання та суму фінансових вкладень (інвестицій) у суб’єктів господарювання, які були припинені / ліквідовані, які перебувають у стадії припинення / ліквідації, щодо яких установлено режим зовнішнього управління та/або розпочато справу про визнання їх неплатоспроможними / банкрутами (за вирахуванням сформованих за нею резервів);
4) суму раніше здійснених фінансових вкладень (інвестицій) в акції / частки в статутних капіталах страховиків та юридичних осіб, які мають пряму або опосередковану участь у страховиках;
5) суму власних коштів юридичної особи, що підлягає підтвердженню в межах процедури погодження Національним банком набуття або збільшення істотної участі в іншому надавачі фінансових послуг або банку протягом строку розгляду Національним банком відповідного пакета документів;
6) суму внесків до статутного (складеного) капіталу, отриману юридичною особою, за якою зміни до установчих документів не затверджені уповноваженим органом юридичної особи та/або не зареєстровані в порядку, установленому законодавством України, що застосовується до юридичної особи;
7) суму коштів, які не можуть бути спрямовані до статутного (складеного) капіталу іншої юридичної особи відповідно до вимог законодавства України, що застосовується до юридичної особи;
8) суму активів, що виникають під час консолідації, а саме: гудвіл, нематеріальні активи та курсові різниці, яка підлягає вирахуванню для здійснення розрахунку власних коштів на підставі консолідованої фінансової звітності юридичної особи.
464. Розрахунок розміру власних коштів юридичної особи, уключаючи небанківську фінансову установу, може здійснюватися за альтернативною методикою, визначеною законодавством України, що застосовується до такої юридичної особи.
Національний банк за результатом аналізу здійсненого аудитором розрахунку розміру власних коштів юридичної особи має право відхилити його з огляду на невідповідність застосованої методики сутності перевірки, що здійснюється відповідно до цього Положення, та вимагати від заявника подання розрахунку, проведеного відповідно до цього Положення (без прийняття рішення повідомляє в письмовій формі уповноважена особа Національного банку).
465. Розмір власних коштів банку, зареєстрованого в Україні, є рівним розміру його регулятивного капіталу, визначеного відповідно до нормативно-правових актів Національного банку щодо порядку регулювання діяльності банків України та за потреби скоригованого (зменшеного) за результатами здійснення нагляду за діяльністю такого банку з урахуванням потреби дотримання банком установлених Національним банком економічних нормативів після здійснення внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг або набуття / збільшення участі в ньому.
466. Розмір власних коштів іноземного банку є рівним розміру його регулятивного капіталу або аналогічної розрахункової величини, що визначається відповідно до вимог законодавства країни місцезнаходження іноземного банку з урахуванням потреби дотримання ним економічних нормативів, установлених органом, який здійснює регулювання та нагляд за діяльністю іноземного банку, після здійснення внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг або набуття / збільшення участі в ньому.
467. Розмір власних коштів страховика, зареєстрованого в Україні, є рівним розміру його прийнятного регулятивного капіталу, визначеного відповідно до нормативно-правового акта Національного банку щодо визначення вимог до платоспроможності страховика та за потреби скоригованого (зменшеного) за результатами здійснення нагляду за діяльністю такої страхової компанії з урахуванням потреби дотримання страховою компанією установлених Національним банком вимог до платоспроможності страховика після здійснення внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг або набуття / збільшення участі в ньому.
468. Джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими, якщо юридична особа надала підтвердження, що грошові кошти і майно, за рахунок яких сформовано власний капітал юридичної особи, отримані в результаті правочинів, включаючи правочини, вчинені попередніми власниками, зміст яких не суперечить законодавству України, вчинених на ринкових умовах, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності і спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей.
469. Юридична особа для підтвердження джерел власних коштів додатково зобов’язана в разі отримання вимоги Національного банку подати документи, що підтверджують, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до законодавства мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків в Україні / за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати.
470. Національний банк має право вимагати від юридичної особи надання документів та інформації для підтвердження того, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до законодавства мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків в Україні / за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати, якщо подані документи:
1) не підтверджують / підтверджують не в повному обсязі відповідність джерел походження власних коштів та/або траси платежу грошових коштів вимогам пункту 468 та/або пункту 472 глави 40 розділу V цього Положення;
2) є недостатніми для оцінки фінансового стану юридичної особи;
3) є такими, що можуть містити недостовірну інформацію та/або дані, які свідчать про те, що фінансовий стан юридичної особи не відповідає вимогам, визначеним у главах 31-37 розділу V цього Положення щодо відповідних випадків оцінки фінансового стану.
471. Вимоги щодо розкриття інформації про джерела власних коштів не застосовуються до банку, публічної компанії.
{Пункт 471 глави 40 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
472. Траса платежу є розкритою, якщо аудитором за результатом аналізу документів та інформації юридичної особи (правочинів, звітів про оцінку майна, документів щодо руху коштів за її рахунками та рахунками інших осіб, підстав переказу коштів між цими рахунками, а також рахунками попередніх власників грошових коштів) надано висновок щодо того, що грошові кошти були отримані в результаті правочинів, вчинених на ринкових умовах, включаючи правочини, вчинені попередніми власниками, умови яких не суперечать законодавству України, не мають ознак фіктивності та/або удаваності, є обґрунтованими і такими, що спрямовані на досягнення економічного результату, економічних та/або особистих цілей, які не порушують вимог законодавства України та не спрямовані на такі порушення.
473. Юридична особа для розкриття траси платежу додатково зобов’язана на вимогу Національного банку підтвердити, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до законодавства мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків в Україні / за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати.
Національний банк має право вимагати таке підтвердження у випадках, визначених у пункті 470 глави 40 розділу V цього Положення.
474. Юридична особа є фінансово стійкою, якщо аудитор за результатом аналізу її фінансового стану дійшов висновку, що в юридичної особи немає пов’язаних із її діяльністю фінансових труднощів, які негативно впливають на здатність юридичної особи виконувати в повному обсязі / у належні строки взяті на себе зобов’язання та/або які можуть негативно вплинути на діяльність та/або фінансовий стан надавача фінансових послуг і осіб, пов’язаних із такою юридичною особою.
475. Орієнтовний перелік фінансових показників для аналізу фінансового стану юридичних осіб (крім банків) визначено в розпорядчому акті Національного банку, розміщеному на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
476. Інформація, що містить здійснений аудитором аналіз фінансового стану юридичної особи, може містити розрахунки інших фінансових показників (коефіцієнтів) та/або інші методики розрахунку фінансових показників із наведенням пояснень щодо доцільності їх застосування та опису відповідних методик. Методика розрахунку фінансових показників для аналізу фінансового стану юридичної особи зазначається з урахуванням її інформативності та можливості давати цілісну оцінку фінансового стану юридичної особи. Національний банк за результатом аналізу здійсненого аудитором розрахунку фінансових показників юридичної особи має право відхилити його з огляду на невідповідність застосованої методики сутності перевірки, що здійснюється відповідно до цього Положення, та вимагати від юридичної особи подання розрахунку, проведеного відповідно до цього Положення (без рішення в письмовій формі повідомляє уповноважена особа Національного банку).
477. Аналіз фінансового стану юридичної особи на підставі даних її фінансової звітності та іншої інформації незалежно від обраної методики повинен враховувати характер і масштаб діяльності, галузеву та регіональну специфіку юридичної особи, містити оцінку істотних чинників, пов’язаних з її діяльністю.
478. Національний банк має право визнати фінансовий стан юридичної особи незадовільним станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та/або станом на дату підтвердження розміру власних / грошових коштів юридичної особи, якщо це різні дати, за наявності однієї з таких ознак:
1) порушення справи про припинення / ліквідацію юридичної особи або про визнання її неплатоспроможною (банкрутом), установлення щодо юридичної особи режиму зовнішнього управління;
2) сума простроченої кредиторської заборгованості становить понад 20% активів юридичної особи станом на будь-яку звітну дату за останній рік, що передує даті, станом на яку здійснюється оцінка фінансового стану юридичної особи;
3) накладення арешту на понад 50% її активів.
41. Документи, що подаються до Національного банку для оцінки майнового стану фізичних осіб
479. Заявник - фізична особа надає Національному банку для оцінки її майнового стану:
1) інформацію про майновий стан фізичної особи, заповнену на відповідну дату і підписану нею, підготовлену та складену за формою з обов’язковим дотриманням параметрів її заповнення, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
2) оригінал документа аудитора, що містить висновок щодо відповідності розміру власних / грошових коштів відповідному критерію оцінки майнового стану, визначеному в цьому Положенні, а також висновок щодо наявності достатніх підтверджень джерел їх походження, та/або оригінал висновку про наявність в особи фінансових ресурсів, якщо цим Положенням вимагається підтвердження розміру власних / грошових коштів фізичної особи та джерел їх походження та/або підтвердження інформації про фінансові ресурси;
3) письмове запевнення про те, що немає підстав для погіршення майнового стану, визначених у пункті 489 глави 42 розділу V цього Положення (якщо цим Положенням вимагається підтвердження платоспроможності фізичної особи).
Інформація аудитора відповідно до підпункту 2 пункту 479 глави 41 розділу V цього Положення надається згідно з вимогами, визначеними в розділі VI цього Положення.
480. Письмове запевнення, визначене в підпункті 3 пункту 479 глави 41 розділу V цього Положення, повинно містити обґрунтування, що таких підстав немає, та засвідчувати, що таких підстав:
1) на відповідну дату немає;
2) не було або вони усунені протягом року, що передує відповідній даті (якщо вони були, то надається їх детальний опис, причини їх виникнення та підтвердження їх усунення);
3) не буде з огляду на наявну в особи інформацію та її очікування.
481. Національний банк під час розгляду наданої інформації про майновий стан фізичної особи має право вимагати від заявника та/або аудитора подання:
{Абзац перший пункту 481 глави 41 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
1) документів, що були використані аудитором для підготовки інформації аудитора;
2) додаткових документів та інформації з метою перевірки висновку аудитора щодо наявності або відсутності достатніх підтверджень джерел походження власних / грошових коштів фізичної особи;
3) додаткових пояснень щодо обраних аудитором методів аналізу, здійснених ним розрахунків, сформованих за результатами аналізу висновків.
42. Методика оцінки майнового стану фізичної особи
482. Розрахунок розміру власних коштів фізичної особи здійснюється аудитором на підставі даних, зазначених в інформації про майновий стан [за вирахуванням акцій / частки в статутних капіталах надавачів фінансових послуг, якими володіє фізична особа (прямо або опосередковано) на дату заповнення інформації про майновий стан, якщо такі акції / частки в статутних капіталах надавачів фінансових послуг відображені в інформації про майно (активи) фізичної особи], шляхом зменшення загальної вартості майна фізичної особи на загальну суму її майнових зобов’язань.
483. Розмір власних коштів фізичної особи, яка набуває (фактично набула) або збільшує (фактично збільшила) істотну участь у надавачі фінансових послуг та яка на відповідну дату володіє істотною участю в іншому страховику, додатково зменшується на величину частини капіталу платоспроможності іншого страховика, пропорційну частці, яку розмір участі фізичної особи становить в статутному капіталі такого страховика (розмір капіталу платоспроможності визначається на останню дату його розрахунку страховиком, що передує відповідній даті, відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку щодо визначення вимог до платоспроможності страховика).
484. Фізична особа на свій розсуд визначає обсяг і перелік майна та доходів для розкриття в інформації про майновий стан відповідно до цього Положення.
485. Дані про невиконані фінансові зобов’язання фізичної особи та про понесені нею витрати в періодах, за які надається інформація про майновий стан, уключаються до цієї інформації в повному обсязі та обов’язково.
До даних про невиконані фінансові зобов’язання фізичної особи включаються реквізити правочину, дані про іншу сторону правочину / правочинів, основна сума заборгованості, нараховані проценти, суми комісій та інших платежів щодо такої заборгованості / поверненого кредиту / позики, періоди, протягом яких здійснювалося погашення відповідної заборгованості / повернення позики / суми погашеної заборгованості / повернутої позики та дати погашення заборгованості / повернення позики.
{Пункт 485 глави 42 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
486. Фізична особа, яка перебуває в шлюбі:
1) уключає до інформації про майновий стан дані про всі невиконані фінансові зобов’язання за правочинами, стороною яких є чоловік / дружина фізичної особи (за умови, що такі правочини укладені під час їх перебування в шлюбі, якщо інше не передбачено шлюбним договором відповідного подружжя), а також суми витрат, понесених у відповідному періоді на законних підставах (в Україні та за кордоном) її чоловіком / дружиною;
2) має право включити до інформації про майновий стан дані про майно, яке є спільною власністю подружжя станом на відповідну дату, незалежно від того, на кого з подружжя оформлені правовстановлюючі документи на таке майно, а також про суми доходів, отриманих у відповідному періоді на законних підставах (в Україні та за кордоном) її чоловіком / дружиною.
487. Джерела походження власних / грошових коштів фізичної особи є підтвердженими, якщо фізична особа надала підтвердження того, що:
1) сума доходів фізичної особи за період, у якому нею були здійснені витрати на придбання та/або збільшення ринкової вартості кожного відмінного від грошових коштів об’єкта майна, зазначений в інформації про майновий стан та/або попередні періоди, зменшена на суму витрат фізичної особи за відповідний період / періоди, крім витрат на придбання та/або збільшення ринкової вартості такого об’єкта майна, включаючи витрати на придбання іншого, ніж такий об’єкт майна, а також на суму сплати основної суми зобов’язань у цей період, є рівною або більшою вартості придбання такого об’єкта майна та витрат, які були здійснені фізичною особою для збільшення його ринкової вартості станом на відповідну дату;
{Підпункт 1 пункту 487 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
2) сума доходів фізичної особи за періоди, у яких нею були отримані зазначені в інформації про майновий стан грошові кошти, та всі наступні періоди до відповідної дати, зменшена на суму витрат фізичної особи за такі періоди, а також на суму сплати основної суми зобов’язань у цей період та суму наданих такою особою позик / фінансової допомоги є рівною або більшою розміру власних грошових коштів фізичної особи;
{Підпункт 2 пункту 487 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
3) здійснила сплату податків, зборів та інших обов’язкових платежів у зв’язку з отриманням доходів, зазначених в інформації про майновий стан;
4) доходи, грошові кошти або інше майно:
отримані в результаті правочинів, включаючи правочини, вчинені попередніми власниками, зміст яких не суперечить законодавству України, вчинених на ринкових умовах, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності та спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей;
грошові кошти безперервно протягом року зберігаються / перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках у фінансових установах, які відповідно до законодавства мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків, кредитних установах в Україні / за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, до відповідної дати (крім випадків, визначених у пункті 488 глави 42 розділу V цього Положення).
{Абзац третій підпункту 4 пункту 487 глави 42 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
488. Документи та інформація для підтвердження того, що грошові кошти перебувають в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до законодавства мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків в Україні / кредитних установах в Україні / за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, безперервно протягом одного року до відповідної дати, можуть не надаватися, якщо такі грошові кошти належали:
1) державі (в особі відповідного органу державної влади);
2) територіальній громаді (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);
3) міжнародній фінансовій установі;
4) публічній компанії;
5) банку та були виплачені особі у формі процентів за банківським вкладом (депозитом) відповідно до договору банківського вкладу (депозиту);
{Підпункт 5 пункту 488 глави 42 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 105 від 28.08.2025 }
6) страховику та були виплачені особі у формі страхової виплати (страхового відшкодування);
{Підпункт 6 пункту 488 глави 42 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 105 від 28.08.2025 }
7) юридичній особі за умови, що кошти отримані нею з підтверджених джерел, які відповідають вимогам пункту 468 глави 40 розділу V цього Положення.
Національний банк має право вимагати надання додаткових пояснень, інформації та/або документів від страховика, визначеного в підпункті 6 пункту 488 глави 42 розділу V цього Положення, юридичної особи, визначеної в підпункті 7 пункту 488 глави 42 розділу V цього Положення, та/або її контрагентів з метою перевірки отримання коштів із підтверджених джерел, включаючи документи, зазначені в пункті 470 глави 40 розділу V цього Положення.
{Абзац дев'ятий пункту 488 глави 42 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 105 від 28.08.2025 }
489. Фізична особа є платоспроможною, якщо немає підстав уважати, що особа неспроможна виконувати всі майнові зобов’язання відповідно до умов правочинів, укладених такою особою, та/або майновий стан особи, та/або стан виконання нею майнових зобов’язань надалі погіршиться.
Такими підставами є:
1) невиконання / неналежне виконання фізичною особою своїх зобов’язань або загроза невиконання / неналежного виконання таких зобов’язань;
2) накладення арешту на все майно фізичної особи або на понад п’ятдесят відсотків її майна на підставі виконавчих документів;
3) наявність судового спору за участю фізичної особи, негативне рішення за яким може призвести до втрати фізичною особою всього належного їй майна (доходів) або їх значної частини;
4) майбутня втрата постійного джерела доходів фізичної особи, про яку стало відомо;
5) погіршення майнового стану фізичної особи, що настало або ймовірно настане, унаслідок яких фізична особа може стати неспроможною виконувати свої майнові зобов’язання.
43. Вимоги до надавачів професійних послуг для оцінки фінансового / майнового стану юридичної / фізичної особи
490. Аудитором, який здійснює перевірку фінансової звітності юридичної особи, що подається до Національного банку, є особа, яка постійно проживає (головний офіс якої зареєстровано) у країні, у якій зареєстрована та здійснює свою діяльність юридична особа, фінансова звітність якої перевіряється, та яка має право надавати аудиторські послуги відповідно до законодавства цієї країни.
Аудитором, який може надавати висновки щодо відповідності фінансового стану юридичної особи / майнового стану фізичної особи та/або здійснювати аналіз фінансової стійкості юридичної особи визначеним нормативно-правовими актами Національного банку критеріям оцінки, є особа, яка постійно проживає (головний офіс якої зареєстровано) в Україні або країні, у якій зареєстрована та здійснює свою діяльність юридична особа / зареєстрована та проживає фізична особа, фінансовий / майновий стан якої оцінюється, та яка має право надавати аудиторські послуги відповідно до законодавства України або цієї країни.
491. Оцінювачем, який може здійснювати оцінку вартості майна фізичної особи або юридичної особи та готує звіт, що подається до Національного банку та/або аудитору для оцінки майнового стану фізичної особи або оцінки фінансового стану юридичної особи, є особа, яка постійно проживає (головний офіс якої зареєстровано) у країні, у якій розташовано майно, що підлягає оцінці, та яка має право оцінювати майно відповідно до законодавства цієї країни.
492. Національний банк має право в разі отримання клопотання фізичної особи, юридичної особи, включаючи надавача фінансових послуг, дозволити подання звіту про оцінку вартості майна, підготовленого оцінювачем, який не відповідає вимогам пункту 491 глави 43 розділу V цього Положення, якщо в країні, у якій розташовано майно, що підлягає оцінці, немає осіб, які мають право здійснювати оцінку майна, або якщо обраний іноземний оцінювач має суттєво вищу кваліфікацію, досвід та визнання, ніж оцінювач країни проживання фізичної особи.
Уповноважена особа Національного банку повідомляє про дозвіл подати звіт про оцінку вартості майна, підготовлений оцінювачем, який не відповідає вимогам пункту 491 глави 43 розділу V цього Положення.
493. Національний банк має право перевіряти документи оцінювачів і аудиторів. Національний банк під час перевірки документів оцінювача має право звертатися до іншого оцінювача або саморегулівної організації оцінювачів для здійснення рецензування звіту про оцінку майна.
494. Національний банк має право в разі виникнення за результатами аналізу документів аудиторів і оцінювачів сумнівів щодо інформації, викладеної в таких документах, або отримання за результатами рецензування звіту про оцінку майна висновку про визнання оцінки майна такою, що не відповідає вимогам законодавства України:
1) вимагати від юридичної / фізичної особи та/або аудитора / оцінювача надання пояснень, додаткових документів та/або інформації;
2) вимагати від юридичної / фізичної особи надання оформленої згідно з вимогами законодавства України рецензії на звіт про оцінку майна, який містить інформацію, що викликає сумніви в Національного банку;
3) відхилити підготовлений аудитором / оцінювачем документ та вимагати від юридичної / фізичної особи подання документа, підготовленого з урахуванням коментарів Національного банку тим самим або іншим аудитором / оцінювачем.
495. Рішення з питання, визначеного в пункті 492 глави 43 розділу III цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
496. Вимоги розділу V цього Положення не поширюються на кредитні спілки.
VI. Вимоги до інформації аудитора, що містить висновок щодо наявності в заявника власних / грошових коштів та оцінку достатності підтверджень джерел їх походження / розкриття траси платежу
44. Загальні вимоги до інформації аудитора
497. Інформація аудитора повинна містити вмотивовану, об’єктивну, неупереджену та обґрунтовану / обмежену впевненість про відповідність фінансового / майнового стану заявника вимогам, визначеним у пункті 395 глави 30 розділу V цього Положення, щодо відповідних випадків.
498. Інформація аудитора, яка подається в межах процедур, визначених цим Положенням, повинна містити обґрунтовану / обмежену впевненість аудитора щодо наявності:
1) у заявника власних / грошових коштів у розмірі, необхідному для визнання його фінансового / майнового стану задовільним;
2) достатніх підтверджень джерел походження власних / грошових коштів на підставі отриманих від заявника документів та інформації;
3) достатніх підтверджень щодо розкриття траси платежу згідно з вимогами пункту 472 глави 40 розділу V цього Положення;
4) у заявника фінансових ресурсів, за рахунок яких він здійснюватиме пряме / опосередковане придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг;
5) в особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на додаткову капіталізацію або на надання фінансової підтримки страховику.
499. Інформація аудитора, яка надається в межах процедур, визначених цим Положенням, повинна готуватися з урахуванням вимог до виконання завдання з надання обґрунтованої впевненості, визначених Міжнародним стандартом завдань з надання впевненості (МСЗНВ 3000).
500. Підготовка інформації аудитора передбачає:
1) формування висновку аудитора щодо того, чи були отримані документи та інформація в достатньому обсязі для висловлення вмотивованої, об’єктивної, неупередженої та обґрунтованої / обмеженої впевненості аудитора з приводу аналізованих питань;
2) формування висновку аудитора щодо суттєвості впливу виявленої невідповідності (окремо або в сукупності) на загальний висновок щодо задовільного фінансового / майнового стану заявника за визначеними критеріями оцінки;
3) оцінювання:
чи подана заявником інформація в усіх суттєвих аспектах згідно з вимогами цього Положення;
чи забезпечено достовірне подання такої інформації.
45. Вимоги до структури інформації аудитора та додатків до неї
501. Інформація аудитора повинна містити загальний висновок аудитора щодо відповідності фінансового стану юридичної особи / майнового стану фізичної особи визначеним критеріям оцінки, а також залежно від критерію оцінки, який застосовується до заявника:
1) розрахунок розміру власних коштів заявника;
2) опис методики, за якою здійснено розрахунок розміру власних коштів заявника (у разі застосування альтернативної методики розрахунку власних коштів юридичної особи);
3) підтвердження наявності в заявника власних / грошових коштів у розмірі, необхідному для визнання його фінансового / майнового стану задовільним;
4) обґрунтовану / обмежену впевненість щодо наявності достатніх підтверджень джерел походження власних / грошових коштів заявника на підставі отриманих від заявника документів та інформації;
5) обґрунтовану / обмежену впевненість щодо наявності достатніх підтверджень щодо розкриття траси платежу згідно з вимогами пункту 472 глави 40 розділу V цього Положення (у разі оцінки фінансового стану юридичної особи);
6) обґрунтовану / обмежену впевненість щодо наявності в заявника фінансових ресурсів, за рахунок яких він здійснюватиме пряме / опосередковане придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг;
7) обґрунтовану / обмежену впевненість щодо наявності в особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на додаткову капіталізацію або на надання фінансової підтримки страховику.
502. До інформації аудитора обов’язково додається:
1) фінансова звітність юридичної особи, підготовлена та складена відповідно до правил, визначених у пунктах 453-456, 458 глави 39 розділу V цього Положення (у разі оцінки фінансового стану юридичної особи), а також документ, визначений у підпункті 3 пункту 452 глави 39 розділу V цього Положення;
2) інформація про майновий стан фізичної особи, підготовлена та складена за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку (у разі оцінки майнового стану фізичної особи).
46. Вимоги до розрахунку власних коштів фізичної та юридичної особи
503. Розрахунок відповідності розміру власних коштів юридичної особи відповідному критерію оцінки фінансового стану, визначеному в цьому Положенні, здійснюється на підставі даних фінансової звітності юридичної особи та з урахуванням вимог, визначених у пунктах 463-467 глави 40 розділу V цього Положення.
504. Інформація аудитора повинна містити розрахунок з описом методики, за якою такий розрахунок здійснено, а також посилання на положення законодавства України, якими передбачено її застосування, у разі здійснення розрахунку розміру власних коштів юридичної особи за альтернативною методикою.
505. Розрахунок відповідності розміру власних коштів фізичної особи відповідному критерію оцінки майнового стану, визначеному в цьому Положенні, здійснюється на підставі даних, зазначених фізичною особою в інформації про її майновий стан та з урахуванням вимог, визначених у пунктах 482-486 глави 42 розділу V цього Положення.
506. Розрахунок розміру власних коштів фізичної особи у випадках, визначених у главах 31-37 розділу V цього Положення, у яких вимагається підтвердження розміру власних грошових коштів фізичної особи, здійснюється з урахуванням того, що за результатами зменшення загальної вартості майна фізичної особи на загальну суму її майнових зобов’язань особа має грошові кошти в розмірі, визначеному відповідним критерієм оцінки її майнового стану.
47. Загальні вимоги до інформації аудитора щодо джерел походження власних / грошових коштів заявника та траси платежу
507. Підготовка інформації аудитора передбачає комплексний та всебічний аналіз документів та інформації, отриманих від заявника та/або з офіційних джерел, та формування обґрунтованої / обмеженої впевненості щодо наявності достатніх підтверджень того, що:
1) джерела походження власних / грошових коштів заявника відповідають вимогам, установленим у пункті 468 глави 40, пункті 487 глави 42 розділу V цього Положення;
2) траса платежу є розкритою згідно з вимогами, установленими в пункті 472 глави 40 розділу V цього Положення.
508. Аудитор самостійно визначає обсяг вивчення документів та інформації, потрібних у кожному окремому випадку для формування обґрунтованої / обмеженої впевненості з приводу питань, визначених у главі 44 розділу VI цього Положення, ґрунтуючись на ризик-орієнтованому підході.
509. Ризик-орієнтований підхід означає, що глибина оцінки джерел походження коштів та/або траси платежу має здійснюватися з урахуванням рівня ризиковості заявника, а також суті та мети здійснення відповідної оцінки.
510. Ризик-орієнтований підхід застосовується таким чином, щоб бути здатним продемонструвати його суть (те, у чому полягає різниця в підходах), сформовану аудитором впевненість під час його застосування та обґрунтованість такої впевненості.
511. Ризик-орієнтований підхід має ґрунтуватися на оцінці ризиків заявника.
Критерії ризиків визначаються аудитором самостійно з урахуванням критеріїв ризиків, визначених у главі 48 розділу VI цього Положення, та критеріїв оцінки ризиків заявника, визначених у розпорядчому акті Національного банку, розміщеному на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку. Додатково можуть бути застосовані критерії ризиків, визначені в нормативно-правових актах Національного банку з питань здійснення банками / установами фінансового моніторингу.
512. Обсяг документів та інформації, які розкриваються заявником з метою підтвердження джерел походження коштів та/або розкриття траси платежу, має бути пропорційним рівню ризиковості заявника.
513. Звіт про надання впевненості суб’єкта аудиторської діяльності, сформований за результатами здійсненої оцінки джерел походження коштів та/або траси платежу заявника, повинен розкривати такі питання:
1) обґрунтування застосованої методики оцінки з урахуванням ризик-орієнтованого підходу (поглиблена або спрощена перевірка всіх або частини джерел походження коштів та/або траси платежу);
2) опис здійснених процедур у межах процесу оцінки джерел походження коштів / розкриття траси платежу заявника (надання документів заявником, запит додаткових документів, проведення інтерв’ю, використання інформації з офіційних джерел);
3) опис документів та інформації, наданих заявником та отриманих аудитором з офіційних джерел для підтвердження джерел походження коштів / розкриття траси платежу та висновок аудитора щодо їх достатності;
4) оцінку суттєвості впливу виявленої невідповідності та/або відсутності документів (окремо або в сукупності) на загальний висновок щодо підтвердження джерел походження коштів / розкриття траси платежу;
5) висновок аудитора щодо наявності достатніх підтверджень щодо джерел походження коштів / розкриття траси платежу згідно з вимогами цього Положення.
48. Критерії ризику заявника
514. Інформація аудитора складається з урахуванням критеріїв ризику, у разі виявлення яких застосовується посилений обсяг вивчення документів та інформації, потрібних для формування обґрунтованої / обмеженої впевненості в кожному окремому випадку в межах процедур, визначених цим Положенням.
515. Інформація аудитора складається з урахуванням критеріїв ризику, визначених розпорядчим актом Національного банку, розміщеному на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, а також критеріїв ризику, самостійно визначених аудитором (за наявності).
516. Ризику заявника немає, якщо немає критеріїв ризику, визначених у розпорядчому акті Національного банку, розміщеному на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, або аудитором самостійно, а також немає підозр щодо наявності таких ризиків. Аудитор зазначає про підозри щодо наявності ризиків у разі їх виявлення.
517. Виявлені ризики можуть бути мінімізовані в результаті поглибленого вивчення документів та інформації шляхом:
1) збільшення обсягу документів та інформації для оцінки джерел походження коштів / розкриття траси платежу заявника;
2) пошуку та збору додаткової інформації щодо заявника та джерел походження його коштів.
49. Документи для оцінки джерел походження коштів / розкриття траси платежу заявника
518. Заявник для підтвердження джерел походження власних / грошових коштів надає аудитору документи та інформацію, що підтверджують:
1) правові підстави отримання грошових коштів та іншого майна, за рахунок яких сформовано власний капітал юридичної особи (у разі перевірки джерел походження коштів юридичної особи);
2) правові підстави отримання доходів, грошових коштів або іншого майна, інформацію щодо вартості майна (іншого, ніж грошові кошти) на день його отримання фізичною особою, попередніх власників грошових коштів і майна (у разі перевірки джерел походження коштів фізичної особи).
Документи та інформація надаються в обсязі, достатньому для підтвердження відповідності вимогам, установленим у пункті 463 глави 40 та пункті 482 глави 42 розділу V цього Положення.
519. Заявник для підтвердження розкриття траси платежу надає аудитору документи та інформацію щодо руху коштів за своїми рахунками та рахунками інших осіб, підстав переказу коштів між цими рахунками, а також попередніх власників грошових коштів в обсязі, достатньому для підтвердження відповідності вимогам, установленим у пункті 472 глави 40 розділу V цього Положення.
520. Заявник для підтвердження наявності фінансових ресурсів надає аудитору документи та інформацію, що підтверджують правові підстави отримання:
1) грошових коштів, за рахунок яких він здійснюватиме пряме / опосередковане набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг; та/або
2) особою, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, грошових коштів, які спрямовуватимуться нею на додаткову капіталізацію та/або на надання фінансової підтримки страховику.
Документи та інформація надаються в обсязі, достатньому для підтвердження наявності в особи фінансових ресурсів в обсязі, достатньому для здійснення оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг / юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг, та/або здійснення додаткової капіталізації, та/або надання фінансової підтримки страховику.
521. Заявник самостійно визначає обсяг документів та інформації щодо джерел походження власних / грошових коштів та/або розкриття траси платежу, та/або підтвердження наявності фінансових ресурсів, що подається аудитору. Документи, які можуть бути подані заявником самостійно та/або за окремим запитом аудитора, визначені в пунктах 523-532 глави 49 розділу VI цього Положення.
522. Заявник для підтвердження наявності грошових коштів, за рахунок яких він здійснив внесок до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, внесок до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг під час його збільшення або придбання / збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, подає аудитору виписку / довідку банку про стан рахунку, що підтверджує наявність коштів на рахунку заявника станом на відповідну дату.
523. Фізична особа для підтвердження даних щодо майна (активів) фізичної особи, зазначених в інформації про майновий стан, надає аудитору такі інформацію та документи / копії документів:
1) документи, що посвідчують право власності на майно (активи);
2) документи, на підставі яких набуто право власності на майно (активи);
3) документи, що підтверджують відсутність обтяжень майна (активів) станом на відповідну дату (за винятком обтяжень, установлених для забезпечення виконання фізичною особою зобов’язань, зазначених в інформації про майновий стан);
4) інформацію оператора організованого ринку капіталу щодо розрахунку курсу за результатами торгів емісійних цінних паперів, здійсненого за правилами, визначеними статтею 9 Закону про акціонерні товариства (надається з метою підтвердження ринкової вартості емісійних цінних паперів, що перебувають в обігу на цьому організованому ринку капіталу та включені до реєстру цього оператора);
5) виписку / довідку про стан рахунку фізичної особи в банку / кредитній установі в Україні / за кордоном (подається з метою підтвердження суми коштів на рахунку);
6) звіт про оцінку майна, проведену оцінювачем відповідно до законодавства про оцінку майна, майнових прав і професійну оціночну діяльність, оформлений згідно з вимогами законодавства України, що застосовується до оцінювача.
524. Фізична особа для підтвердження даних щодо її зобов’язань, зазначених в інформації про майновий стан, надає аудитору такі документи або їх належним чином засвідчені копії, що підтверджують:
1) правочини, на підставі яких виникли майнові зобов’язання фізичної особи;
2) отримання фізичною особою майна за правочинами, на підставі яких у неї виникли майнові зобов’язання, а також виконання фізичною особою зобов’язань за цими правочинами та/або інформацію кредиторів фізичної особи щодо стану розрахунків за укладеними з нею правочинами.
525. Фізична особа для підтвердження критерію, визначеного в підпункті 3 пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення, надає аудитору такі інформацію та документи / копії документів:
1) податкові декларації з усіма додатками та доповненнями (у разі їх наявності) за періоди, за які в інформації про майновий стан подані дані щодо доходів фізичної особи, разом із довідкою про подану декларацію про майновий стан і доходи (податкову декларацію), виданою контролюючим органом;
2) довідку компетентного органу країни, податковим резидентом якої є фізична особа, про стан виконання нею обов’язків зі сплати податків, зборів та інших обов’язкових платежів станом на відповідну дату.
526. Фізична особа, якщо законодавством іноземної країни, податковим резидентом якої вона є, не передбачене подання фізичними особами податкових декларацій та/або не передбачена можливість отримання від контролюючого органу іноземної країни інформації про суми отриманих фізичною особою доходів і сплачених податків, зборів та інших обов’язкових платежів за періоди, за які подані податкові декларації, та про наявність або відсутність у фізичної особи заборгованості зі сплати податків, зборів та інших платежів, для підтвердження джерел власних / грошових коштів надає аудитору такі інформацію та документи / копії документів:
1) письмове запевнення фізичної особи про неможливість подання цих документів із посиланням на положення нормативно-правових актів іноземної країни, які це підтверджують, а також відповідні витяги з таких нормативно-правових актів;
2) інформацію особи, яка відповідно до законодавства іноземної країни надає професійні послуги у сфері бухгалтерського обліку та оподаткування, щодо підтвердження суми отриманих фізичною особою доходів і сплачених податків, зборів та інших обов’язкових платежів за періоди, за які подані податкові декларації або в інформації про майновий стан подані дані щодо доходів (якщо подання податкових декларацій законодавством іноземної країни не передбачене), а також про наявність або відсутність у фізичної особи заборгованості зі сплати податків, зборів та інших платежів станом на відповідну дату.
527. Фізична особа, яка відповідно до законодавства не подавала податкових декларацій за будь-який із періодів, за які в інформації про майновий стан нею подані дані щодо доходів, має право надати аудитору замість податкових декларацій витяг (відомості) з інформаційного фонду Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми виплачених фізичній особі доходів і утриманих з неї податків, зборів та інших обов’язкових платежів або інформацію контролюючого органу, що містить такі відомості (копія документа не приймається).
528. Фізична особа надає аудитору для підтвердження даних щодо її витрат, зазначених в інформації про майновий стан, правочини (або їх належним чином засвідчені копії), на підставі яких фізичною особою понесені (будуть понесені) ці витрати.
529. Фізична особа має право не зазначати в інформації про майновий стан джерела її власних коштів та не надає аудитору визначені цим Положенням документи для підтвердження цих джерел, якщо зазначене в інформації про майновий стан майно було набуте фізичною особою більш ніж за 10 років до відповідної дати, та за умови, що:
1) майно перебуває у власності фізичної особи безперервно;
2) немає будь-яких спорів фізичної особи з третіми особами щодо права власності на це майно;
3) у фізичної особи немає заборгованості зі сплати податків, зборів та інших обов’язкових платежів станом на відповідну дату.
530. Фізична особа, яка перебуває в шлюбі, надає аудитору документи, визначені цим Положенням, щодо майна, майнових зобов’язань, доходів і витрат чоловіка / дружини (якщо інше не передбачено шлюбним договором відповідного подружжя).
531. Перелік документів та інформації для оцінки джерел походження коштів та/або підтвердження розкриття траси платежу з урахуванням ризик-орієнтованого підходу, які можуть вимагатися аудитором від заявника, залежно від виду доходу, отриманого ним, визначений в розпорядчому акті Національного банку, розміщеному на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
532. Заявник з метою підтвердження джерел власних / грошових коштів зобов’язаний для підготовки інформації аудитора подавати додаткові документи та інформацію з метою перевірки дотримання вимог пункту 468 глави 40 та пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення та з урахуванням вимог, зазначених у пунктах 507, 512, 513 глави 47 розділу VI цього Положення, включаючи документи та інформацію щодо підстав отримання грошових коштів та іншого майна третіми особами.
533. Виявлення відповідних критеріїв ризику потрібно розглядати як підставу для отримання та аналізу додаткових документів та/або інформації, що можуть уточнити / роз’яснити наявність / відсутність відповідних підстав для підозри.
534. Перелік документів / інформації, визначених у розділі VI цього Положення, не є вичерпним. Підготовка інформації аудитора може передбачати отримання додаткових документів / інформації в обсязі, достатньому для проведення належного аналізу інформації щодо заявника та підготовки обґрунтованого висновку щодо підтвердження джерел походження коштів заявника та/або розкриття траси платежу.
VII. Порядок авторизації небанківських фінансових установ та операторів поштового зв’язку, які мають право надавати окремі фінансові послуги
50. Загальні положення щодо авторизації небанківських фінансових установ
535. Юридична особа, яка має намір здійснювати діяльність із страхування, звертається до Національного банку за отриманням ліцензії на здійснення діяльності із страхування протягом 12 місяців з дати її державної реєстрації як юридичної особи (вимога не застосовується в разі повторного звернення після відмови у видачі ліцензії, а також у разі реорганізації страховика).
{Абзац перший пункту 535 глави 50 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
Засновникам юридичної особи, яка має намір здійснювати діяльність із страхування, забороняється відчужувати та обтяжувати зобов’язаннями належні їм акції (частки), а власникам опосередкованої істотної участі забороняється відчужувати та обтяжувати зобов’язаннями належну їм участь у такій юридичній особі з дати державної реєстрації юридичної особи до дня видачі ліцензії на здійснення діяльності із страхування.
536. Кредитна спілка зобов’язана звернутися до Національного банку для отримання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки протягом 120 календарних днів з дня її державної реєстрації як юридичної особи.
537. Заявник для отримання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, визначений в підпунктах 1-4 пункту 36 глави 3 розділу II цього Положення, та/або ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі подає заяву та додані до неї документи, визначені у пункті 553 глави 51 розділу VII цього Положення.
{Пункт 537 глави 50 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
538. За розгляд Національним банком поданої заявником відповідно до пункту 553 глави 51, пунктів 578, 589, 590 глави 52 розділу VII цього Положення заяви та доданих до неї документів справляється плата в розмірі, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.
{Пункт 538 глави 50 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
539. Національний банк приймає рішення про:
{Абзац перший пункту 539 глави 50 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 }
1) видачу ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду або про відмову в її видачі протягом 60 робочих днів із дати отримання заяви про видачу ліцензії, визначеної у пункті 553 глави 51 розділу VII цього Положення;
{ Підпункт 1 пункту 539 глави 50 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
{Підпункт 2 пункту 539 глави 50 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 127 від 18.10.2024 }
3) видачу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки або про відмову в її видачі протягом 60 календарних днів із дня отримання заяви про видачу ліцензії, визначеної у пункті 553 глави 51 розділу VII цього Положення;
{ Підпункт 3 пункту 539 глави 50 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
4) видачу ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі або про відмову в її видачі протягом 60 календарних днів з дня подання заяви про видачу ліцензії, визначеної у пункті 553 глави 51 розділу VII цього Положення.
{ Підпункт 4 пункту 539 глави 50 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
{Пункт 539 - 1 глави 50 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 31 від 14.03.2025 }
539 - 2 . Національний банк залишає заяву про видачу ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі без руху з підстав, у порядку та строки, визначені в пункті 43 розділу IV Положення № 200.
{Главу 50 розділу VII доповнено новим пунктом 539 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
539 - 3 . Національний банк має право продовжити строк, визначений у пункті 539 глави 50 розділу VII цього Положення, але не більше ніж на 30 робочих днів за умови та в порядку, визначені в пунктах 72, 74 розділу V Положення № 200.
{Главу 50 розділу VII доповнено новим пунктом 539 - 3 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
540. Прийняття рішення про видачу ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі є підставою для внесення відомостей про заявника до Реєстру (крім видачі ліцензії на дійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі оператору поштового зв’язку та платіжним установам, установам електронних грошей).
{Абзац перший пункту 540 глави 50 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
Прийняття рішення про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі заявнику є підставою для внесення відомостей про заявника до електронного реєстру ліцензій на здійснення валютних операцій та осіб, яким видано ліцензії на здійснення валютних операцій, що ведеться Національним банком (далі - електронний реєстр).
541. Національний банк у разі прийняття рішення про видачу заявнику ліцензії - протягом трьох робочих днів з дня прийняття рішення про видачу ліцензії вносить запис про видачу ліцензії [відомості про заявника і фінансові послуги, які йому дозволяється надавати на підставі такої ліцензії, для страховиків - класи страхування (ризики в межах відповідних класів), за якими страховик має право здійснювати діяльність із страхування] до Реєстру та в разі включення фінансових платіжних послуг до ліцензії - вносить до Реєстру платіжної інфраструктури відомості про заявника як про фінансову установу, що має право на надання платіжних послуг та фінансові платіжні послуги, які він має право надавати.
Національний банк повідомляє про прийняте рішення, визначене в підпунктах 1, 3 пункту 539 глави 50 розділу VII цього Положення, рішення про видачу ліцензії на здійснення діяльності із страхування або про відмову в її видачі, заявника, який подав пакет документів для видачі ліцензії на діяльність фінансової компанії / ломбарду, ліцензії на здійснення діяльності із страхування / кредитної спілки, у порядку та строки, визначені Законом про фінансові послуги та спеціальними законами.
{Абзац другий пункту 541 глави 50 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 127 від 18.10.2024 , № 31 від 14.03.2025 }
Національний банк повідомляє заявника про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі шляхом направлення у формі електронного документа витягу з електронного реєстру, оформленого за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
542. Національний банк у разі прийняття рішення про видачу заявнику ліцензії розміщує інформацію про видану відповідну ліцензію на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
543. Заявник отримує право на здійснення діяльності з надання фінансових послуг із дня прийняття рішення про видачу ліцензії та внесення відповідного запису до Реєстру / електронного реєстру.
544. Строк дії ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг є необмеженим. Ліцензія на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі діє безстроково.
{Пункт 544 глави 50 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
545. Національний банк одночасно з унесенням запису про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі фінансовим установам або заявникам вносить обліковий запис про це до Реєстру / електронного реєстру.
546. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії на здійснення діяльності із страхування з підстав, визначених у частині восьмій статті 13 Закону про страхування.
Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки з підстав, визначених у частині сьомій статті 11 Закону про кредитні спілки.
Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії на діяльність фінансової компанії / ломбарду з підстав, визначених у частині сьомій статті 37 Закону про фінансові послуги.
547. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі з таких підстав:
1) неусунення у встановлений Національним банком строк недоліків, що були підставою для залишення заяви про видачу ліцензії без руху, та/або наявність у документах, поданих для видачі ліцензії, неповної та/або недостовірної інформації та/або невідповідність їх вимогам законів України та/або нормативно-правових актів Національного банку;
{Підпункт 1 пункту 547 глави 50 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) заявник не відповідає вимогам Закону про фінансові послуги, Закону про валютну і валютні операції, нормативно-правовим актам Національного банку, включаючи вимоги цього Положення, для ведення діяльності з надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями;
3) засновник та/або учасник заявника (для засновника або учасника - юридичної особи також і члени його виконавчого органу та/або наглядової ради), та/або хоча б одна особа, яка здійснює опосередковане володіння істотною участю в заявнику, не відповідає (не відповідають) вимогам, встановленим цим Положенням;
4) структура власності заявника, який має намір одержати ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, не відповідає вимогам, встановленим Положенням № 30;
5) зареєстрований статутний капітал заявника не відповідає вимогам щодо мінімального розміру статутного капіталу, встановленим статтею 33 Закону про фінансові послуги;
6) джерела походження коштів, які використовуються для формування статутного (складеного) капіталу заявника, не підтверджені;
7) немає дозволу Антимонопольного комітету України (далі - Антимонопольний комітет) на концентрацію у випадках, у яких такий дозвіл вимагається відповідно до законодавства України.
Заявник є таким, що не відповідає вимогам цього Положення, якщо він та/або хоча б один з його учасників, та/або власників істотної участі, та/або керівників, та/або ключових осіб (за їх наявності) не відповідає вимогам цього Положення.
Вимоги підпунктів 3-7 пункту 547 глави 50 розділу VII цього Положення не застосовуються до кредитної спілки та об’єднаної кредитної спілки.
548. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі письмово повідомляє про це заявника протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення із зазначенням підстав для відмови.
548 - 1 . У рішенні щодо відмови у видачі ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Главу 50 розділу VII доповнено новим пунктом 548 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
549. Заявник у разі прийняття Національним банком рішення про відмову у видачі ліцензії на діяльність фінансової компанії або ломбарду на підставі:
1) неусунення у встановлений Національним банком строк недоліків, що були підставою для залишення заяви про видачу ліцензії без руху, та/або наявності в документах, поданих для видачі ліцензії, неповної та/або недостовірної інформації та/або невідповідності поданих документів вимогам законів України та/або нормативно-правових актів Національного банку - має право подати до Національного банку повторно новий пакет документів для отримання ліцензії, визначений у пункті 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не раніше ніж через три місяці з дати прийняття Національним банком рішення про відмову у видачі ліцензії та за умови усунення причин, що були підставою для відмови у видачі ліцензії;
2) інших підстав, ніж визначені в пункті 1 частини сьомої статті 37 Закону про фінансові послуги, - має право подати до Національного банку новий пакет документів для отримання ліцензії, визначений у пункті 553 глави 51 розділу VII цього Положення, за умови усунення причин, що були підставою для відмови у видачі ліцензії.
{Пункт 549 глави 50 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
550. Заявник у разі прийняття Національним банком рішення про відмову у видачі ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки або ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі має право повторно подати до Національного банку заяву про видачу ліцензії з новим пакетом документів після усунення причин, що були підставою для відмови у видачі ліцензії, крім відмови у видачі ліцензії з підстави наявності недостовірної інформації у поданих документах або неусунення у встановлений Національним банком строк виявлених ним недоліків, що були підставою для залишення заяви про видачу ліцензії без руху.
Заявник у разі прийняття Національним банком рішення про відмову у видачі ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки на підставі наявності недостовірної інформації у поданих документах або неусунення у встановлений Національним банком строк виявлених ним недоліків, що були підставою для залишення заяви про видачу ліцензії без руху, має право подати до Національного банку нову заяву про видачу ліцензії, визначену в пункті 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не менше ніж через три місяці з дня прийняття Національним банком відповідного рішення про відмову у видачі ліцензії, за умови усунення причин, що були підставою для відмови у видачі ліцензії.
{Пункт 550 глави 50 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
551. Заявник у разі відмови у видачі ліцензії на здійснення діяльності із страхування має право подати до Національного банку нову заяву про видачу ліцензії з новим пакетом документів, визначених у пункті 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії та за умови усунення причин, що були підставою для відмови у видачі ліцензії.
552. Національний банк у разі відмови у видачі ліцензії не повертає заявнику поданий пакет документів.
51. Документи, що подаються заявниками (крім іноземних установ) до Національного банку для отримання ліцензії
553. Заявник для отримання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, зазначений у підпунктах 1-4 пункту 36 глави 3 розділу II цього Положення, ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі подає до Національного банку:
1) заяву про видачу ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
2) опитувальник за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, який, серед іншого, повинен містити запевнення про наявність технічних та інших умов, включаючи комп’ютерну техніку, облікові (інформаційні - для страховиків, кредитних спілок) системи, які дають змогу забезпечити надання фінансових послуг та їх належний облік відповідно до вимог законодавства України, включаючи програмне забезпечення для формування звітної інформації в розрізі відокремлених підрозділів і надання її Національному банку;
{Підпункт 2 пункту 553 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 18 від 14.02.2025 }
3) копію зареєстрованого статуту заявника та інформацію про дату та номер державної реєстрації статуту - для заявників, актуальна редакція статуту яких не оприлюднена на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру. Заявник, що створений та/або діє на підставі модельного статуту, затвердженого Кабінетом Міністрів України, подає копію рішення про його створення або про здійснення діяльності на підставі модельного статуту, підписаного всіма засновниками;
4) документи, що містять загальний опис бачення започаткування, організації та подальшого розвитку бізнесу заявника, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність фінансової компанії (крім тих, що мають намір здійснювати діяльність фінансової компанії-гаранта, фінансової компанії, що мають намір одержати ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі), ломбарду (крім ломбарду, що має намір здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі), з урахуванням вимог, визначених у пункті 560 глави 51 розділу VII цього Положення;
{Підпункт 4 пункту 553 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
5) план діяльності заявника, який має намір здійснювати діяльність фінансової компанії-гаранта, фінансової компанії / ломбарду, що має намір здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, складений згідно з вимогами, визначеними в пункті 557 глави 51 розділу VII цього Положення;
{Підпункт 5 пункту 553 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
6) стратегію та план діяльності заявника на наступні три роки (починаючи з першого дня кварталу, наступного за кварталом, в якому до Національного банку подано пакет документів на отримання ліцензії) з урахуванням рекомендованої форми до складання плану діяльності в разі її розміщення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку та вимог, визначених у пунктах 557 та 559 глави 51 розділу VII цього Положення, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність із страхування;
7) план діяльності заявника, який має намір здійснювати діяльність кредитної спілки, складений згідно із вимогами, визначеними в пункті 557 глави 51 розділу VII цього Положення:
для заявників, які планують здійснювати діяльність на підставі спрощеної ліцензії, - на наступний рік;
для заявників, які планують здійснювати діяльність на підставі стандартної ліцензії, - на наступні три роки;
8) фінансову звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності, за формою № 1 “Баланс” (“Звіт про фінансовий стан”) [далі - форма № 1 “Баланс (Звіт про фінансовий стан)”], формою № 2 “Звіт про фінансові результати” (“Звіт про сукупний дохід”) [далі - форма № 2 “Звіт про фінансові результати (Звіт про сукупний дохід)”], формою № 3 “Звіт про рух грошових коштів” (далі - форма № 3 “Звіт про рух грошових коштів”), формою № 4 “Звіт про власний капітал” (далі - форма № 4 “Звіт про власний капітал”) додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 1 “Загальні вимоги до фінансової звітності”, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 07 лютого 2013 року № 73, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 28 лютого 2013 року за № 336/22868 (зі змінами), і приміток до фінансової звітності, що відповідають вимогам, установленим Положенням бухгалтерського обліку, або Фінансової звітності малого підприємства за формою додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 “Спрощена фінансова звітність”, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 25 лютого 2000 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 березня 2000 року за № 161/4382 (у редакції наказу Міністерства фінансів України від 24 січня 2011 року № 25) (зі змінами):
за попередній звітний рік (за наявності);
станом на останню звітну дату, що передує зверненню заявника до Національного банку для отримання ліцензії (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року) (за наявності);
станом на будь-яку дату кварталу, в якому заявник звертається до Національного банку для отримання ліцензії (якщо державна реєстрація заявника була проведена в тому звітному кварталі, у якому заявник звертається до Національного банку для отримання ліцензії);
9) оригінал аудиторського звіту щодо річної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб’єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України “Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність” має право проводити аудит фінансової звітності заявника, про підтвердження достовірності та повноти поданої фінансової звітності (за наявності такої звітності);
10) оригінал звіту щодо огляду проміжної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб’єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України “Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність” має право проводити огляд фінансової звітності заявника, про підтвердження достовірності та повноти поданої проміжної фінансової звітності (за наявності такої звітності);
11) документи для ідентифікації учасників, власників істотної участі, засновників заявника (для засновників / учасників / власників істотної участі, які є юридичними особами, - також членів їх виконавчого органу та/або наглядової ради), визначені нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки (не подаються щодо міжнародної фінансової установи, держави або територіальної громади);
12) документи для оцінки ділової репутації засновників, власників істотної участі (для власників істотної участі / засновників - юридичних осіб - також членів виконавчого органу та наглядової ради) та всіх осіб, які здійснюють опосередковане володіння істотною участю в заявнику, визначені в розділі IV цього Положення, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки (не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється);
13) документи для оцінки фінансового / майнового стану засновників, власників істотної участі, а також учасників заявника, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу заявника, незалежно від їх розміру, визначені в пунктах 452, 459, 460 глави 39 розділу V цього Положення щодо юридичних осіб та пункті 479 глави 41 розділу V цього Положення щодо фізичних осіб, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки;
14) підписану керівником та головним бухгалтером заявника інформацію щодо джерел формування прибутку заявника (структуру доходів і витрат), включаючи процентні / комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних / комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані заявником, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видів його діяльності (у разі формування частини статутного (складеного) капіталу за рахунок прибутку) [якщо в заявника таких доходів немає, то надається інформація щодо найбільших сум доходів (не більше 10) у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності], - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки;
15) таблицю формування статутного капіталу заявника, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки;
16) документи щодо керівника, ключової особи заявника, визначені в:
пунктах 684, 685, 687, 688 глави 61 розділу IX цього Положення, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика;
пунктах 684, 686 глави 61 та підпунктах 1-4 пункту 696 глави 62 розділу IX цього Положення, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика;
17) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та професійної придатності аутсорсерів (якщо це юридична особа - її керівників), визначені нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур та в главі 19 розділу II цього Положення, - у разі передавання фінансовою компанією, ломбардом на аутсорсинг функції з ведення бухгалтерського обліку або функції з управління ризиками;
18) документи щодо відповідності кваліфікаційним вимогам аутсорсерів, що передбачені в главі 19 розділу II цього Положення, - у разі передавання кредитною спілкою функцій з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнсу), та/або внутрішнього аудиту на аутсорсинг;
19) документи щодо відповідального працівника, визначені в пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, та документи для ідентифікації такої особи, визначені нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
20) копію затвердженої політики виявлення, запобігання та управління конфліктами інтересів у страховику, кредитній спілці, фінансовій компанії-гаранті, фінансовій компанії, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, яка відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку, якими передбачено вимоги до системи управління страховика, кредитної спілки, цього Положення, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність об’єднаної кредитної спілки, кредитної спілки, страховика, фінансової компанії-гаранта, фінансової компанії, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;
21) копію внутрішніх документів, що визначають порядок здійснення внутрішнього контролю, включаючи управління ризиками, та внутрішнього аудиту, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність об’єднаної кредитної спілки, кредитної спілки, страховика;
22) копію внутрішнього документа з питань політики винагород та положення про органи управління, що відповідають вимогам нормативно-правового акта Національного банку, яким встановлено вимоги до системи корпоративного управління, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність страховика, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки;
23) відомості про структуру власності заявника відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки;
24) дозвіл Антимонопольного комітету на концентрацію у випадках, визначених законодавством України, або висновок (попередній висновок) Антимонопольного комітету про те, що потреби в отриманні такого дозволу немає;
25) копію організаційної структури, оформлену з дотриманням вимог до оформлення організаційної структури надавача фінансових послуг, що подається до Національного банку, визначених у розпорядчому акті Національного банку, розміщеному на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки та страховика;
26) примірний договір про споживчий кредит - для заявників, які звертаються для отримання права на надання коштів та банківських металів у кредит та мають намір укладати зі споживачами договори про споживчий кредит;
27) копію довідки банку, виданої не пізніше ніж за 10 днів до дня її подання до Національного банку, що підтверджує наявність на рахунках заявника грошових коштів у розмірі, визначеному в пункті 173 глави 14 розділу II цього Положення, з урахуванням особливостей, визначених у пункті 174 глави 14 розділу II цього Положення;
28) запевнення в довільній формі про відповідність керівників вимогам Закону України “Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві” та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України, - для Фонду часткового гарантування кредитів у сільському господарстві;
29) копії звіту про результати приватного розміщення акцій, зареєстрованого Комісією з цінних паперів, та свідоцтва про реєстрацію випуску акцій (подається виключно заявниками, створеними у формі акціонерного товариства) або довідка банку про формування статутного капіталу (якщо страховик створюється у формі товариства з додатковою відповідальністю);
30) підтвердні документи щодо правових підстав використання торговельної марки (знака для товарів та послуг) для надання фінансових послуг (у разі використання), інформацію про комерційне (фірмове) найменування та вебсайт / вебсайти (за наявності);
31) документ, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів, поданого до Національного банку для отримання відповідної ліцензії;
32) документи, що підтверджують наявність у заявника приміщень (на підставі права власності або права користування) за його місцезнаходженням та які відповідають вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;
33) інформацію для ідентифікації пов’язаних осіб заявника, асоційованих осіб засновника - фізичної особи, юридичних осіб, у яких засновник - фізична особа є керівником, та юридичних осіб, у яких заявник володіє істотною участю, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність страховика;
34) інформацію для ідентифікації юридичних осіб, у яких керівники заявника є керівниками, юридичних осіб, у яких керівники заявника володіють істотною участю, пов’язаних осіб заявника, асоційованих осіб керівників заявника - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки;
35) інформаційну довідку щодо умов та порядку надання фінансових платіжних послуг, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до Положення № 217 (далі - інформаційна довідка), - для заявників, які мають намір надавати фінансові платіжні послуги;
36) план діяльності фінансової компанії, ломбарду із зазначенням виду / видів платіжних послуг, який / які фінансова компанія, ломбард мають намір надавати, складений щонайменше на поточний рік (з початку кварталу, наступного за тим, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки, з урахуванням вимог до складання плану діяльності, визначених в додатку 4 до Положення № 217, затверджений вищим органом управління фінансової компанії / ломбарду та підписаний керівником фінансової компанії / ломбарду (подається в разі наміру надавати фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та/або із здійснення еквайрингу платіжних інструментів);
37) документи щодо відповідності членів виконавчого органу та наглядової ради заявника вимогам щодо колективної придатності, встановленим законом України та/або нормативно-правовим актом Національного банку, яким передбачено вимоги до системи управління страховика;
38) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься заявником з фізичними особами - користувачами таких послуг (подається кредитною спілкою в разі наміру надавати фінансові платіжні послуги, визначені в підпунктах 1-4 частини першої статті 5 Закону про платіжні послуги);
39) інформацію в довільній формі про укладені, діючі на дату подання пакета документів на одержання ліцензії договори про субординований борг, договори про залучення коштів у формі безпроцентної позики (поворотної фінансової допомоги) та інші правочини, на підставі яких заявником залучено кошти у формі, визначеній у пункті 8 частини другої статті 14 Закону про фінансові послуги:
про осіб, з якими укладено договори про субординований борг та/або про залучення коштів у формі безпроцентної позики (поворотної фінансової допомоги) та/або про інші правочини, на підставі яких заявником залучено кошти у формі, визначеній у пункті 8 частини другої статті 14 Закону про фінансові послуги:
повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявності) юридичної особи, від якої залучено кошти (для резидентів), та реєстраційний номер, виданий згідно з вимогами законодавства іншої країни (для нерезидентів) (зазначається, якщо кошти залучені від юридичної особи);
прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті) або податковий номер (за наявності) фізичної особи (зазначається, якщо кошти залучені від фізичної особи);
суму коштів, залучених відповідно до договору про субординований борг, договору про залучення коштів у формі безпроцентної позики (поворотної фінансової допомоги) або іншого правочину, на підставі якого заявником залучено кошти у формі, визначеній у пункті 8 частини другої статті 14 Закону про фінансові послуги;
копію договору, укладеного між юридичною / фізичною особою і фінансовою установою;
копії платіжних документів про перерахування залучених відповідно до договору коштів (копії мають бути засвідчені підписом керівника небанківської фінансової установи);
40) документи, визначені в підпунктах 1, 3, 4 пункту 369 глави 28 розділу IV цього Положення, для оцінки ділової репутації головного бухгалтера заявника.
{Пункт 553 глави 51 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
554. Кредитна спілка, до ліцензії якої включено право надавати фінансові платіжні послуги, додатково до плану діяльності, визначеного в підпункті 7 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, подає план діяльності відповідно до вимог до складання плану діяльності, визначених у додатку 4 до Положення № 217.
До фінансової звітності, передбаченої у підпункті 8 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, додатково надається детальна інформація щодо інвестицій, інформація про цільове призначення інвестицій, об’єкт та суму інвестицій, якщо за даними такої фінансової звітності фінансові інвестиції заявника становлять більше ніж 10 відсотків активів заявника.
Документи, визначені в підпункті 8 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не подаються заявниками, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки.
Кредитна спілка подає регуляторну звітність за попередній звітний рік (за наявності) та станом на останню звітну дату, що передує даті звернення заявника до Національного банку для отримання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.
Документ, визначений у підпункті 9 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не подається заявниками, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки.
Документ, визначений у підпункті 10 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не подається заявниками, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки.
Документи та інформація, визначені в підпункті 13 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення та зазначені в главах 39-42 розділу V цього Положення, не подаються, якщо до особи не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується, а також документи не подаються щодо осіб, оцінка фінансового стану яких не здійснюється.
Повідомлення про подання відомостей про структуру власності надавача фінансових послуг, визначене в підпункті 23 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, складається за формою, наведеною в додатку 1 до Положення № 30.
Відомості про остаточних ключових учасників та про власників істотної участі, зазначені в підпункті 23 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, складаються за формою, розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку та подаються в одній з двох форм:
у формі електронного документа у форматі xlsx з накладенням КЕП;
у паперовій формі з одночасним поданням електронних копій цих документів у форматі xlsx (без накладення КЕП).
Документ, визначений у підпункті 27 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не подається кредитними спілками, фінансовими установами - юридичними особами публічного права та надавачами фінансових послуг, які звертаються за одержанням ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг у разі наявності ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі або за ліцензією на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі наявності ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг.
555. Заявник разом із документами, що подаються до Національного банку для отримання ліцензії згідно з пунктом 553 глави 51 розділу VII цього Положення для внесення запису про нього до Реєстру, подає до Національного банку реєстраційну картку юридичної особи, складену заявником за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.
556. Документи, визначені в підпунктах 13-15 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не подаються заявником, джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового) капіталу, оплати вартості частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) якого були перевірені Національним банком на підставах і в порядку, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку [якщо розмір власного (статутного та/або додаткового) капіталу такого заявника не було збільшено порівняно з його розміром на дату перевірки джерел походження коштів Національним банком].
Заявник подає документи, визначені в підпунктах 13-15 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, якщо розмір власного (статутного та/або додаткового) капіталу заявника, джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового) капіталу, оплати вартості частки в статутному капіталі (пакета акцій) яких перевірені Національним банком на підставах і в порядку, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку, було збільшено порівняно з його розміром на дату такої перевірки джерел походження коштів Національним банком в обсязі, потрібному для такого збільшення.
Заявник - правонаступник страховиків, що реорганізуються шляхом злиття / поділу, замість документів, визначених у підпунктах 8-13 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, подає затверджений радами страховиків, що реорганізуються шляхом злиття / поділу, передавальний акт / розподільний баланс та звіт суб’єкта аудиторської діяльності, що підтверджує його достовірність та повноту.
Документи, визначені в підпункті 13 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не подаються заявником щодо учасників, включаючи власників істотної участі, фінансової компанії, ломбарду, надавачів фінансових платіжних послуг, які звертаються для отримання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, фінансовий / майновий стан яких оцінено Національним банком відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, та щодо засновників фінансових компаній, ломбардів, надавачів фінансових платіжних послуг, які звертаються до Національного банку для отримання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.
{Пункт 556 глави 51 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
557. План діяльності заявника, зазначений в підпунктах 5-7 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, а також страховика, кредитної спілки, фінансової компанії-гаранта, фінансової компанії, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, значимої фінансової компанії, ломбарду, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, складається на наступних три роки (у відповідних випадках) / на наступних три з половиною роки (значимою фінансовою компанією) / на наступний рік (заявником, який планує здійснювати діяльність кредитної спілки на підставі спрощеної ліцензії) з урахуванням рекомендованої форми в разі її розміщення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, а також повинен відповідати таким вимогам:
{Абзац перший пункту 557 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 108 від 02.09.2025 , № 69 від 24.06.2026 }
1) містити інформацію щодо:
заявника на день подання пакета документів / фінансової установи на день подання плану діяльності (матеріально-технічна база, персонал, структурні підрозділи, нематеріальні активи, участь в інших юридичних особах);
{Абзац другий підпункту 1 пункту 557 глави 51 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 108 від 02.09.2025 }
економічного середовища діяльності заявника (маркетингове дослідження ринку, конкуренти) з огляду на регіон діяльності;
розвитку бізнесу заявника (мета створення, завдання);
бізнес-моделі заявника (загальний порядок надання фінансових послуг, мета залучення третіх осіб до надання фінансових послуг, потенційні споживачі фінансових послуг, політика ціноутворення);
спеціалізації заявника на ринку небанківських фінансових послуг (SWOT-аналіз, конкурентна позиція);
намірів стосовно витрат заявника на розвиток бізнесу [матеріально-технічна база та програмне забезпечення (комп’ютерна техніка, облікові (інформаційні - для страховиків, кредитних спілок) системи, інші техніка та програмне забезпечення, потрібні для надання фінансових послуг та звітування Національному банку), приміщення (на підставі права власності чи користування), управління персоналом, реклама, використання торговельних марок та вебсайтів]. Наміри щодо витрат заявника складаються на кожний рік окремо з урахуванням сприятливого та несприятливого сценаріїв діяльності заявника;
{Абзац сьомий підпункту 1 пункту 557 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 18 від 14.02.2025 }
фінансового плану заявника (прогнозні розрахункові регуляторний баланс та дані про показники діяльності, із розкриттям статей активів, зобов’язань, власного капіталу, субординованого боргу, доходів та витрат відповідно за кожний із трьох наступних фінансових років) із наданням аналізу сприятливого та несприятливого сценаріїв діяльності заявника та обґрунтуванням припущень щодо наданих прогнозних даних, а також поясненнями щодо суттєвих відхилень;
факторів впливу на діяльність заявника за несприятливого сценарію та заходів, що можуть зменшити вплив таких факторів;
про потреби у фінансуванні, збільшенні статутного (складеного) капіталу, розміри фінансування, його строки та джерела походження коштів для його здійснення;
плану заявника та/або власників істотної участі в заявнику щодо створення інших юридичних осіб та/або придбання часток / акцій інших юридичних осіб. Опис впливу на діяльність та фінансовий стан заявника зазначається в разі наявності таких намірів;
намірів стосовно продажу бізнесу або зміни / появи нових власників істотної участі в заявнику;
2) затверджений вищим органом управління та підписаний керівником заявника;
{Підпункт 2 пункту 557 глави 51 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 108 від 02.09.2025 }
3) фінансово-економічні показники в плані діяльності розраховуються на поточний рік (з початку року, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням ризиків, що впливають на виконання плану діяльності (сприятливий і несприятливий сценарії). Усі фінансово-економічні показники в плані діяльності заявника, який планує здійснювати діяльність на підставі спрощеної ліцензії кредитної спілки, розраховуються на наступний рік;
4) складений на підставі реалістичних даних і не містить припущень та можливих прогнозів, які неможливо підтвердити розрахунками;
5) свідчить про здатність заявника генерувати доходи протягом наступних трьох звітних років (одного року для заявника, який планує здійснювати діяльність на підставі спрощеної ліцензії кредитної спілки) в обсязі, достатньому для виконання вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, включаючи вимогу, що план діяльності страховика має підтверджувати наявність фінансових ресурсів для забезпечення вимог щодо платоспроможності, встановлених Законом про страхування.
Заявник має право надати додаткові документи до плану діяльності, що обґрунтовують та/або підтверджують інформацію та розрахунки, наведені в плані діяльності.
Заявник, який планує здійснювати / здійснює діяльність кредитної спілки, страховика, значимої фінансової компанії, зареєстрованої у формі акціонерного товариства, на виконання вимог підпункту 2 пункту 557 глави 51 розділу VII цього Положення подає план діяльності, затверджений радою кредитної спілки, наглядовою радою страховика, значимої фінансової компанії, зареєстрованої у формі акціонерного товариства.
{П ункт 557 глави 51 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 108 від 02.09.2025 }
558. Національний банк має право вимагати надання додаткових пояснень, інформації та/або документів, що обґрунтовують та/або підтверджують інформацію та розрахунки, наведені в плані діяльності.
559. Стратегія страховика, зазначена в підпункті 6 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, складається не менше ніж на три наступних роки та повинна містити інформацію щодо:
1) концепції розвитку страховика, його стратегічних цілей і шляхів їх досягнення;
2) цілей розвитку бізнесу страховика (стратегія управління ризиками, тарифна політика, стратегія забезпечення якості обслуговування клієнтів, участь у небанківських фінансових групах із зазначенням їх типу, материнської компанії та сфери діяльності, участь у професійних об’єднаннях у випадках, визначених законодавством України).
560. Загальний опис бачення започаткування, організації та подальшого розвитку бізнесу фінансової компанії або ломбарду, а також заявника на ліцензію на діяльність фінансової компанії, ломбарду повинно відповідати таким вимогам:
1) містити інформацію щодо:
заявника на день подання пакета документів (матеріально-технічна база, персонал, структурні підрозділи, участь в інших юридичних особах);
розвитку бізнесу заявника (мета створення, завдання);
бізнес-моделі заявника (загальний порядок надання фінансових послуг, мета залучення третіх осіб до надання фінансових послуг, потенційні клієнти фінансових послуг, політика ціноутворення);
намірів стосовно витрат заявника на розвиток бізнесу [матеріально-технічна база та програмне забезпечення (комп’ютерна техніка, облікові (інформаційні - для страховиків) системи, інші техніка та програмне забезпечення, потрібні для надання фінансових послуг та звітування Національному банку), приміщення (на підставі права власності чи користування), управління персоналом, реклама, використання торговельних марок та сайтів]. Інформація щодо намірів стосовно витрат заявника складається на кожний рік окремо з урахуванням сприятливого та несприятливого сценаріїв діяльності заявника;
2) підписаний керівником заявника.
561. Заявник має право не подавати документи, визначені у пункті 553 глави 51 розділу VII цього Положення, які раніше подавалися до Національного банку, за умов, визначених нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.
562. Національний банк залишає заяву про видачу ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі без руху відповідно до пункту 43 розділу IV Положення № 200 та повідомляє про це заявника відповідно до пунктів 44, 45 розділу IV Положення № 200.
{Пункт 562 глави 51 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
{ Пункт 563 глави 51 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
52. Зміна обсягу ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг та/або зміна типу ліцензії кредитних спілок
564. Фінансова компанія, ломбард мають право звернутися до Національного банку із заявою за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, що містить клопотання про:
1) включення до ліцензії додаткових видів фінансових послуг у межах переліку видів фінансових послуг, визначених у підпунктах 1-4, 6 частини першої статті 29 Закону про фінансові послуги (для фінансових компаній) та підпункті 1 частини другої статті 30 Закону про фінансові послуги (для ломбарду) (розширення обсягу ліцензії);
2) виключення з ліцензії окремих видів фінансових послуг, визначених у підпунктах 1-4, 6 частини першої статті 29 Закону про фінансові послуги (для фінансових компаній) та підпункті 1 частини другої статті 30 Закону про фінансові послуги (для ломбарду) (звуження обсягу ліцензії).
565. Фінансова компанія має право звертатися із заявою про виключення з ліцензії всіх фінансових послуг лише в порядку відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії відповідно до статті 50 Закону про фінансові послуги.
{Абзац перший пункту 565 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка не мають права звузити свою ліцензію таким чином, що в результаті звуження ліцензія на діяльність фінансової компанії / ліцензія на діяльність ломбарду / ліцензія на здійснення діяльності кредитної спілки включатиме лише фінансові платіжні послуги (одну або кілька), крім випадку поєднання фінансовою компанією права на здійснення діяльності з надання фінансових платіжних послуг на підставі ліцензії на діяльність фінансової компанії з ліцензією на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями.
{Абзац другий пункту 565 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
Ломбард має право звертатися із заявою про виключення з ліцензії фінансової послуги з надання коштів та банківських металів у кредит лише в порядку відкликання ліцензії на діяльність ломбарду відповідно до статті 50 Закону про фінансові послуги.
{Абзац третій пункту 565 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
У результаті звуження обсягу ліцензії у страховика повинно залишитися право на здійснення діяльності із страхування принаймні за одним із класів страхування (ризиком у межах відповідного класу).
Кредитна спілка не може звертатися з клопотанням щодо виключення з ліцензії всіх фінансових послуг, крім як у порядку добровільного виходу з ринку відповідно до вимог Закону про кредитні спілки.
566. Страховик з урахуванням обмежень, встановлених Законом про страхування, має право звернутись із заявою про включення до ліцензії (розширення обсягу ліцензії) права на здійснення:
1) прямого страхування за обраними класами страхування (ризиками в межах відповідного класу) - лише для страховика, якому видано ліцензію на здійснення діяльності тільки з вхідного перестрахування;
2) прямого страхування за класами страхування (ризиками в межах відповідного класу), що є додатковими до вже зазначених у чинній ліцензії, - лише для страховика, якому видано ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування;
3) вхідного перестрахування за обраними класами страхування (ризиками в межах відповідного класу) - лише для страховика, якому видано ліцензію на здійснення діяльності тільки з прямого страхування, з урахуванням положень абзацу першого частини п’ятої статті 11 Закону про страхування;
4) вхідного перестрахування за класами страхування (ризиками в межах відповідного класу), що є додатковими до вже зазначених у чинній ліцензії, - лише для страховика, якому видано ліцензію на здійснення діяльності з вхідного перестрахування.
567. Заява страховика про включення до ліцензії (розширення обсягу ліцензії) права на здійснення певних напрямів діяльності страховика, зазначених у пункті 566 глави 52 розділу VII цього Положення, може включати один напрям, кілька напрямів або всі напрями діяльності страховика з урахуванням обмежень, визначених Законом про страхування.
568. Страховик, ліцензія якого включає право на здійснення діяльності із страхування за класом 13 та який звернувся із заявою про включення до ліцензії (розширення обсягу ліцензії) на такі ризики в межах цього класу страхування, як право на здійснення страхування іншої відповідальності без спрощеного підходу та страхування повної відповідальності без спрощеного підходу, повинен підтвердити виконання вимог щодо розміру мінімального капіталу страховика для цілей оцінки платоспроможності, визначених у підпункті 2 частини третьої статті 40 Закону про страхування.
569. Страховик не може одночасно мати ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за класами страхування іншого, ніж страхування життя, та за класами страхування життя, крім таких випадків (далі - страхування здоров’я):
1) страховик, який отримав ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування виключно за класами страхування 1 та/або 2, може отримати ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за класами страхування життя;
2) страховик, який отримав ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за класами страхування життя, може отримати ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за класами страхування 1 та/або 2.
570. Страховик має право звернутися до Національного банку із заявою про виключення з ліцензії (звуження обсягу ліцензії) права на здійснення:
1) прямого страхування - страховику, якому видано ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та вхідного перестрахування;
2) прямого страхування за окремими класами страхування (ризиками в межах відповідного класу), які включені до ліцензії на здійснення діяльності з прямого страхування;
3) вхідного перестрахування - страховику, якому видано ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та вхідного перестрахування;
4) вхідного перестрахування за окремими класами страхування (ризиками в межах відповідного класу), які включені до ліцензії на здійснення діяльності з вхідного перестрахування.
571. Заява страховика про виключення з ліцензії (звуження обсягу ліцензії) права на здійснення певних напрямів діяльності страховика, зазначених у пункті 570 глави 52 розділу VII цього Положення, може включати один напрям, кілька напрямів або всі напрями діяльності страховика.
572. Ліцензія на здійснення діяльності із страхування за результатами звуження її обсягу повинна містити право на здійснення діяльності із страхування принаймні за одним із класів страхування (ризиком у межах відповідного класу).
573. Національний банк у разі припинення страховиком членства в Моторному (транспортному) страховому бюро України зобов’язаний протягом одного місяця з дня такого припинення прийняти рішення про звуження дії ліцензії страховика на здійснення діяльності із страхування за відповідними ризиками в межах відповідного класу страхування.
574. Кредитна спілка має право звернутися до Національного банку із заявою про зміну типу ліцензії:
1) включення до ліцензії такої фінансової послуги, як залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню, - змінити спрощену ліцензію на стандартну;
2) виключення з ліцензії такої фінансової послуги, як залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню, - змінити стандартну ліцензію на спрощену.
Спрощена ліцензія кредитної спілки включає таку фінансову послугу, як надання коштів та банківських металів у кредит.
575. Кредитна спілка має право звернутися до Національного банку із заявою про зміну обсягу своєї ліцензії шляхом включення (розширення обсягу ліцензії) або виключення (звуження обсягу ліцензії) права на надання таких видів фінансових послуг:
1) надання гарантій;
2) фінансові платіжні послуги (крім послуги з випуску та виконання платіжних операцій з електронними грошима).
576. Включення до або виключення з ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг права на надання фінансових послуг, визначених у главі 52 розділу VII цього Положення, не є видачею нової ліцензії або заміною чинної ліцензії.
577. Для включення до ліцензії додаткових фінансових послуг фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка, страховик повинні відповідати вимогам до надання такого виду фінансової послуги / напряму діяльності із страхування, установленим Законом про фінансові послуги, Законом про страхування, Законом про кредитні спілки, Законом про платіжні послуги, цим Положенням.
578. Небанківська фінансова установа для розширення обсягу ліцензії / зміни типу зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію подає до Національного банку такі документи:
1) заяву про розширення обсягу ліцензії / зміну типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію, оформлену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
2) оновлений опитувальник юридичної особи (затверджений розпорядчим актом Національного банку та розміщений на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку) та письмове повідомлення в довільній формі із зазначенням короткого опису змін в опитувальнику;
3) оновлені стратегію та план діяльності страховика, складені з урахуванням вимог, визначених у пунктах 557, 559 глави 51 розділу VII цього Положення, затверджені радою заявника та підписані керівником заявника, на наступні три роки - подається виключно страховиком. Ці документи мають враховувати новий клас (нові класи) страхування та/або ризики в межах наявного / наявних класу / класів страхування та/або розширення ліцензії на здійснення діяльності з прямого страхування життя, прямого страхування іншого, ніж страхування життя, або вхідного перестрахування;
4) план діяльності фінансової компанії, ломбарду із зазначенням виду / видів платіжних послуг, який / які фінансова компанія / ломбард має намір надавати, складений щонайменше на поточний рік (з початку кварталу, наступного за тим, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки, відповідно до вимог, визначених у додатку 4 до Положення № 217 (подається в разі наміру надавати фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та/або із здійснення еквайрингу платіжних інструментів);
5) оновлений план діяльності кредитної спілки на наступні три роки, складений з урахуванням нових видів фінансових послуг та вимог, визначених в пункті 557 глави 51 розділу VII цього Положення, - подається виключно кредитною спілкою;
6) оновлений загальний опис бачення започаткування, організації та подальшого розвитку бізнесу заявника з урахуванням нових видів фінансових послуг з урахуванням вимог, встановлених цим Положенням;
{Підпункт 6 пункту 578 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
7) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів на розширення обсягу / зміну типу зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію;
8) документи, що підтверджують наявність фінансових ресурсів для забезпечення вимог щодо платоспроможності, встановлених Законом про страхування, після розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування;
9) таблицю формування статутного капіталу страховика, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, якщо розширення обсягу ліцензії потребує збільшення розміру мінімального капіталу під час оцінки платоспроможності страховика, - подається виключно страховиком;
10) інформаційну довідку / оновлену інформаційну довідку щодо умов та порядку надання фінансових платіжних послуг, оформлену за формою, наведеною у додатку 5 до Положення № 217 (подається в разі наміру фінансової установи надавати фінансові платіжні послуги);
11) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься заявником з фізичними особами - користувачами таких послуг (подається кредитною спілкою в разі наміру надавати фінансові платіжні послуги, визначені в підпунктах 1-4 частини першої статті 5 Закону про платіжні послуги);
12) фінансову звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності за формою № 1 “Баланс” (“Звіт про фінансовий стан”) [далі - форма № 1 “Баланс (Звіт про фінансовий стан)”], формою № 2 “Звіт про фінансові результати” (“Звіт про сукупний дохід”) [далі - форма № 2 “Звіт про фінансові результати (Звіт про сукупний дохід)”], формою № 3 “Звіт про рух грошових коштів” (далі - форма № 3 “Звіт про рух грошових коштів”), формою № 4 “Звіт про власний капітал” (далі - форма № 4 “Звіт про власний капітал”) додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 1 “Загальні вимоги до фінансової звітності”, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 07 лютого 2013 року № 73, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 28 лютого 2013 року за № 336/22868 (зі змінами), і приміток до фінансової звітності, що відповідають вимогам, установленим Положенням бухгалтерського обліку, або Фінансової звітності малого підприємства за формою додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 “Спрощена фінансова звітність”, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 25 лютого 2000 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 березня 2000 року за № 161/4382 (у редакції наказу Міністерства фінансів України від 24 січня 2011 року № 25) (зі змінами):
за попередній звітний рік (за наявності);
станом на останню звітну дату, що передує зверненню заявника до Національного банку для розширення обсягу ліцензії (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року) (за наявності);
станом на будь-яку дату кварталу, в якому заявник звертається до Національного банку для розширення обсягу ліцензії (якщо державна реєстрація заявника була проведена в тому звітному кварталі, у якому заявник звертається до Національного банку для розширення обсягу ліцензії);
13) фінансову звітність страховика за міжнародними стандартами, складену на основі Таксономії UA МСФЗ XBRL за відповідний звітний період, яку подано до центру збору фінансової звітності “Система фінансової звітності” в електронному форматі;
14) оригінал аудиторського звіту щодо річної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб’єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України “Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність” має право проводити аудит фінансової звітності заявника, про підтвердження достовірності та повноти поданої фінансової звітності;
15) оригінал звіту щодо огляду проміжної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб’єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України “Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність” має право проводити огляд фінансової звітності заявника, про підтвердження достовірності та повноти поданої проміжної фінансової звітності;
16) таблицю формування статутного (складеного) капіталу заявника, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір розширити ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки або ліцензію на здійснення діяльності із страхування;
17) оновлений план діяльності фінансової компанії, складений з урахуванням нових видів фінансових послуг та вимог, визначених у пункті 557 глави 51 розділу VII цього Положення;
{Підпункт 17 пункту 578 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
18) копію довідки банку, виданої не пізніше ніж за 20 календарних днів до дня її подання до Національного банку, що підтверджує наявність на рахунках заявника грошових коштів у розмірі, визначеному в пункті 173 глави 14 розділу II цього Положення, з урахуванням вимоги, визначеної у пункті 174 глави 14 розділу II цього Положення.
{Пункт 578 глави 52 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
Страховик для розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування, якщо розширення обсягу ліцензії потребує збільшення розміру мінімального капіталу для цілей оцінки платоспроможності, подає також документи для оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, які є власниками істотної участі у страховику, визначені в главах 39, 41 розділу V цього Положення.
{Пункт 578 глави 52 розділу VII доповнено новим абзацом двадцять другим згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
Кредитна спілка, яка має намір надавати фінансові платіжні послуги, додатково до плану діяльності, визначеного в підпункті 5 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення, подає план діяльності відповідно до вимог, визначених у додатку 4 до Положення № 217.
До фінансової звітності, визначеної в підпункті 12 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення, додатково подається розшифрування дебіторської заборгованості, включаючи інформацію про сторони та суму операцій, строки та умови погашення дебіторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, якщо за даними такої фінансової звітності дебіторська заборгованість заявника становить більше ніж 10 відсотків активів заявника.
До фінансової звітності, визначеної в підпункті 12 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення, додатково надається детальна інформація щодо інвестицій, інформація про цільове призначення інвестицій, об’єкт та суму інвестицій, якщо за даними такої фінансової звітності фінансові інвестиції заявника становлять більше ніж 10 відсотків активів заявника.
Документи, визначені в підпункті 12 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення, не подаються кредитною спілкою / об’єднаною кредитною спілкою, страховиком.
Документи, визначені в підпунктах 14, 15 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення, не подаються заявниками, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки.
578 - 1 . Вимога підпункту 6 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення щодо подання до Національного банку оновленого загального опису бачення започаткування, організації та подальшого розвитку бізнесу застосовується виключно до:
1) фінансових компаній;
2) ломбардів.
{Г лаву 52 розділу VII доповнено новим пунктом 578 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
578 - 2 . Вимога підпункту 6 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення щодо подання до Національного банку загального опису бачення започаткування, організації та подальшого розвитку бізнесу не застосовується до:
1) фінансових компаній, які звертаються до Національного банку для включення до ліцензії додаткового виду фінансових послуг з надання гарантій;
2) фінансових компаній-гарантів, які звертаються до Національного банку для включення до їх ліцензії інших видів фінансових послуг;
3) фінансових компаній, що мають право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;
4) значимих фінансових компаній;
5) фінансових компаній, які звертаються до Національного банку для включення до їх ліцензії додаткового виду фінансових послуг - фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та/або із здійснення еквайрингу платіжних інструментів;
6) ломбардів, що мають право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі та які звертаються до Національного банку для включення до їх ліцензії додаткового виду фінансових послуг - фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та/або із здійснення еквайрингу платіжних інструментів.
{Г лаву 52 розділу VII доповнено новим пунктом 578 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
578 - 3 . Вимога підпункту 17 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення щодо подання до Національного банку оновленого плану діяльності фінансової компанії застосовується виключно до:
1) фінансових компаній-гарантів, які звертаються до Національного банку для включення до їх ліцензії інших видів фінансових послуг;
2) фінансових компаній, що мають право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями та які звертаються до Національного банку для включення до їх ліцензії інших видів фінансових послуг;
3) значимих фінансових компаній, які звертаються до Національного банку для включення до їх ліцензії інших видів фінансових послуг;
4) фінансових компаній, які звертаються до Національного банку для включення до їх ліцензії додаткового виду фінансових послуг з надання гарантій.
{Г лаву 52 розділу VII доповнено новим пунктом 578 - 3 згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
579. Національний банк протягом 30 робочих днів із дня подання заяви, визначеної у підпункті 1 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення (для страховика протягом одного місяця з дня подання страховиком відповідної заяви та повного пакета документів), приймає рішення:
{Абзац перший пункту 579 глави 52 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 }
1) про надання погодження або про відмову у наданні погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування;
2) про надання погодження або про відмову у погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду;
3) про розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки або про відмову в розширенні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки;
4) зміну типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки або про відмову у зміні типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки.
579 - 1 . Національний банк має право продовжити строк, визначений у пункті 579 глави 52 розділу VII цього Положення, для рішень, зазначених у підпунктах 2-4 пункту 579 глави 52 розділу VII цього Положення, але не більше ніж на 30 робочих днів, за умови та у порядку, визначені в пунктах 72, 74 розділу V Положення № 200.
Національний банк має право продовжити строк прийняття рішення про надання погодження або про відмову в наданні погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування на строк не більше ніж на 15 календарних днів за умови та в порядку, визначені в пунктах 73, 74 розділу V Положення № 200.
{Главу 52 розділу VII доповнено новим пунктом 579 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
580. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття ним відповідного рішення щодо страховика / фінансової компанії / ломбарду (у день прийняття відповідного рішення щодо кредитної спілки) вносить до Реєстру запис про:
1) розширення або звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки / ліцензії на здійснення діяльності із страхування / ліцензії на діяльність фінансової компанії / ліцензії на діяльність ломбарду;
2) зміну типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі спрощеної на стандартну ліцензію.
{Пункт 580 глави 52 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
581. Національний банк у разі прийняття рішення про надання погодження зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії та включення до такої ліцензії фінансової послуги або фінансових послуг, визначених підпунктом 6 частини першої статті 29 Закону про фінансові послуги, вносить запис з інформацією про заявника як про фінансову установу, що має право на надання платіжних послуг (із зазначенням видів фінансових платіжних послуг, які вона має право надавати), додатково до Реєстру платіжної інфраструктури протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
{Пункт 581 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
582. Національний банк у разі прийняття рішення про надання погодження зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність ломбарду та включення до такої ліцензії фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку та/або з здійснення еквайрингу платіжних інструментів вносить запис з інформацією про заявника як про фінансову установу, що має право на надання платіжних послуг (із зазначенням видів фінансових платіжних послуг, які вона має право надавати), додатково до Реєстру платіжної інфраструктури протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
{Пункт 582 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
582 - 1 . Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про розширення обсягу ліцензії або про звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки вносить до Реєстру платіжної інфраструктури відповідний запис.
{Главу 52 розділу VII доповнено новим пунктом 582 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
{Пункт 583 глави 52 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
584. Національний банк розміщує інформацію про прийняття рішення про надання погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування / про надання погодження зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду / про розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки / зміну типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку та протягом трьох робочих днів після прийняття рішення повідомляє про це заявника шляхом направлення витягу з Реєстру (у формі електронного документа), оформленого за зразком, затвердженим розпорядчим актом Національного банку, або в паперовій формі.
585. Національний банк має право відмовити у наданні погодження на розширення обсягу ліцензії / відмовити у погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) / відмовити в розширенні обсягу ліцензії / зміні типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію заявнику в разі:
1) невідповідності заявника вимогам щодо надання нового виду фінансових послуг / щодо здійснення діяльності із страхування, встановленим законами України та/або нормативно-правовими актами Національного банку;
2) якщо подані документи містять неповну та/або недостовірну інформацію та/або не відповідають вимогам законів України та нормативно-правових актів Національного банку;
3) якщо в установлений Національним банком строк не було усунуто недоліки, що були підставою для залишення заяви про розширення обсягу ліцензії без руху;
{Підпункт 3 пункту 585 глави 52 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
4) у разі визнання фінансового стану страховика таким, що не відповідає вимогам, установленим цим Положенням;
5) у разі визнання фінансового стану страховика таким, що не відповідає вимогам, установленим цим Положенням.
{Пункт 585 глави 52 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
586. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову в розширенні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки / про відмову у погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду / зміні типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки повідомляє про це заявника протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення шляхом надсилання копії рішення про відмову в письмовій формі (у паперовій формі або у формі електронного документа, створеного згідно з вимогами, визначеними Законом України “Про електронні документи та електронний документообіг”).
Страховику повідомлення про надання погодження або про відмову у наданні погодження на розширення обсягу ліцензії надсилається в електронній формі протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
У рішенні щодо відмови у погодженні розширення обсягу / зміни типу ліцензії зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Абзац третій пункту 586 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
587. Національний банк у разі відмови в розширенні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки / прийняття рішення про відмову у наданні погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування / зміні типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію кредитної спілки / про відмову у погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії / ломбарду повертає заявнику подану заяву та додані до неї документи, що були подані у паперовій формі.
{Пункт 587 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
588. Небанківська фінансова установа в разі відмови в розширенні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки / відмови у погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду / відмови у наданні погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування / зміні типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію кредитної спілки, має право повторно подати пакет документів після усунення причин, що стали підставою для відмови щодо розширення обсягу (якщо фінансова послуга, на право отримання якої небанківська фінансова установа подає повторно пакет документів, та сама) / зміни типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію, крім відмови в розширенні обсягу / зміні типу ліцензії з підстави наявності недостовірної інформації у поданих документах та прийняття рішення щодо відмови в розширенні обсягу ліцензії/зміни типу ліцензії на підставі, визначеної у підпункті 3 пункту 585 глави 52 розділу VII цього Положення.
{Абзац перший пункту 588 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
Небанківська фінансова установа має право подати до Національного банку нову заяву про розширення обсягу ліцензії / зміну типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію у разі відмови в розширенні обсягу / зміні типу ліцензії на підставі наявності недостовірної інформації в поданих до Національного банку документах не раніше ніж через два місяці з дня прийняття відповідного рішення.
Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка мають право подати до Національного банку нову заяву про розширення обсягу ліцензії / зміну типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію у разі відмови в погодженні розширення обсягу / відмови в розширенні обсягу / зміні типу ліцензії на підставі, визначеної у підпункті 3 пункту 585 глави 52 розділу VII цього Положення, не менше ніж через три місяці з дня прийняття Національним банком відповідного рішення за умови усунення причин, що були підставою для прийняття такого рішення.
{Пункт 588 глави 52 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
589. Небанківська фінансова установа (крім страховика) для звуження обсягу ліцензії / зміни типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі стандартної на спрощену ліцензію подає до Національного банку заяву про звуження обсягу ліцензії, оформлену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, а також додає до заяви такі документи:
1) оновлений опитувальник юридичної особи (затверджений розпорядчим актом Національного банку та розміщений на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку) та письмове повідомлення в довільній формі із зазначенням короткого опису змін в опитувальнику;
2) оновлений план діяльності кредитної спілки, складений з урахуванням вимог, визначених у пункті 557 глави 51 розділу VII цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника, на наступні три роки - подається виключно кредитною спілкою;
3) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів на звуження обсягу ліцензії / зміну типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі стандартної на спрощену ліцензію;
4) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) небанківської фінансової установи, а якщо це визначено статутом кредитної спілки, – копію рішення наглядової ради про припинення діяльності з надання однієї або кількох фінансових послуг, що включені до ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг;
{Підпункт 4 пункту 589 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 }
5) підтвердження зовнішнім аудитором, який відповідно до Закону України “Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність” має право проводити огляд фінансової звітності фінансових установ, відсутності невиконаних зобов’язань небанківської фінансової установи за договорами з надання фінансових послуг, надання яких така небанківська фінансова установа виключає з ліцензії, - для фінансових компаній та ломбардів, які виключають з ліцензії фінансові платіжні послуги;
6) оновлену інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до Положення № 217;
7) письмове повідомлення в довільній формі щодо структури зобов’язань фінансової компанії, ломбарду за договорами з надання фінансових послуг (включаючи інформацію про контрагента, суму зобов’язань та строк дії договору) та\або за іншими правочинами, на підставі яких фінансовою компанією, ломбардом залучено кошти в спосіб, визначений у частині другій статті 14 Закону про фінансові послуги (крім зобов’язань перед учасниками, акціонерами, власниками істотної участі та афілійованими особами фінансової установи - у будь-якій формі), станом на дату, що передує даті подання заяви про звуження обсягу ліцензії, та плани щодо закриття (зменшення) зазначених зобов’язань або письмове повідомлення про те, що таких зобов’язань немає.
{Пункт 589 глави 52 розділу VII доповнено новим абзацом восьмим згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 }
Документ, визначений у підпункті 6 пункту 589 глави 52 розділу VII цього Положення, подається виключно в разі припинення небанківською фінансовою установою діяльності з надання окремих фінансових платіжних послуг.
590. Страховик подає до Національного банку для звуження обсягу ліцензії заяву про звуження обсягу ліцензії, оформлену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
591. Національний банк протягом 30 робочих днів (для страховиків протягом одного місяця) із дня подання заяви, визначеної у пунктах 589, 590 глави 52 розділу VII цього Положення, має право прийняти рішення:
{Абзац перший пункту 591 глави 52 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 }
1) про надання погодження або про відмову у наданні погодження на звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування;
2) про звуження обсягу ліцензії або про відмову в звуженні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки;
3) про надання погодження або про відмову у погодженні зміни обсягу ліцензії (звуження) на діяльність фінансової компанії / ліцензії на діяльність ломбарду;
{Підпункт 3 пункту 591 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }
4) зміну типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі стандартної на спрощену ліцензію або про відмову у зміні типу ліцензії зі стандартної на спрощену ліцензію.
591 - 1 . Національний банк має право продовжити строк, визначений у пункті 591 глави 52 розділу VII цього Положення на підставі, на строк і в порядку, визначені в пунктах 72-74 розділу V Положення № 200.
{Главу 52 розділу VII доповнено пунктом 591 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
592. Комітет з питань нагляду має право прийняти рішення про відмову у наданні погодження на звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування / відмову в звуженні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки / відмову у погодженні зміни обсягу ліцензії (звуження) на діяльність фінансової компанії / ліцензії на діяльність ломбарду / у зміні типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі стандартної ліцензії на спрощену ліцензію в разі наявності хоча б однієї з таких підстав:
{Абзац перший пункту 592 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }
1) якщо подані документи містять неповну та/або недостовірну інформацію;
2) якщо подані документи не відповідають вимогам Закону про фінансові послуги та/або Закону про страхування, та/або Закону про кредитні спілки, та/або Закону про платіжні послуги, та/або цього Положення, та/або Положення № 217;
3) наявність на дату подання документів про звуження ліцензії у страховика зобов’язань за договорами страхування (перестрахування), укладених за класами (ризиками в межах цих класів) страхування, на які він має намір звузити обсяг ліцензії, або відсутність поданих документів, що підтверджують завершення страховиком процедури передачі страхового портфеля, передбачених нормативно-правовим актом Національного банку з питань добровільного виходу з ринку страховика та передачі страхового портфеля.
592 - 1 . У рішенні про відмову у наданні погодження на звуження обсягу ліцензії / про відмову в звуженні обсягу ліцензії / про відмову в погодженні зміни обсягу ліцензії (звуження) на вид діяльності з надання фінансових послуг / про відмову у зміні типу ліцензії зі стандартної на спрощену ліцензію зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Главу 52 розділу VII доповнено новим пунктом 592 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
593. Національний банк вносить відповідний запис до Реєстру та/або Реєстру платіжної інфраструктури протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про надання погодження на звуження обсягу ліцензії / про звуження обсягу ліцензії / про надання погодження зміни обсягу ліцензії (звуження) / зміну типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі стандартної на спрощену ліцензію.
594. Національний банк повідомляє страховика, фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення, визначене в пункті 579 глави 52 або пункті 591 глави 52 розділу VII цього Положення протягом трьох робочих днів із дня його прийняття шляхом надсилання копії прийнятого рішення та витягу з Реєстру.
595. Національний банк повідомляє кредитну спілку про рішення про звуження обсягу ліцензії чи про відмову в звуженні обсягу ліцензії / зміну типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі стандартної ліцензії на спрощену ліцензію або про відмову у зміні типу ліцензії зі стандартної на спрощену в день його прийняття шляхом надсилання копії прийнятого рішення.
596. Фінансова компанія, ломбард з дати, зазначеної в рішенні Національного банку про звуження обсягу ліцензії, але не раніше наступного робочого дня після прийняття такого рішення повинна дотримуватися вимог, визначених частиною 10 статті 38 Закону про фінансові послуги.
597. Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначене в пункті 573 глави 52 розділу VII цього Положення.
VIII. Порядок набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг
53. Документи, що подаються під час набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг
598. Особа, яка має намір набути або збільшити істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (у випадках, визначених у пункті 617 глави 55 розділу VIII цього Положення, - повірений або управитель) до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, зобов’язана подати до Національного банку документи, визначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення.
Особа для погодження з Національним банком фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення у строк, визначений у підпункті 4 пункту 602 глави 53 розділу VIII цього Положення, подає до Національного банку документи, зазначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення.
599. Фінансова компанія або ломбард, якщо зміни структури власності стосуються набуття або збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, у випадках, визначених у пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення, має подати до Національного банку документи, визначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення.
600. Особа, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі в операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, стане кінцевим власником оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями (у випадках, визначених у пункті 617 глави 55 розділу VIII цього Положення, - повірений або управитель), зобов’язана подати до Національного банку документи, визначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення.
601. Особа, що має намір набути або збільшити істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, особа, що погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь, зобов’язані внести плату за розгляд пакета документів щодо погодження Національним банком набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг у розмірі, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.
602. Особа, що має намір набути істотну участь або її збільшити у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, особа, що погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг або фінансова компанія, ломбард, у якому особа набула або збільшила істотну участь до рівнів володіння, визначених у пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, кінцевий власник оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, подають документи до Національного банку:
1) для погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику - не пізніше ніж за місяць до запланованої дати її набуття або збільшення;
2) для погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг - не пізніше ніж за 60 робочих днів до запланованої дати її набуття або збільшення;
3) для повідомлення про набуття або збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, - протягом 15 робочих днів після дати її набуття або збільшення;
4) для погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг - протягом двох місяців із дати її фактичного набуття або збільшення.
603. Особа, яка має намір набути істотну участь або збільшити її у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг / особа, яка фактично набула або збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, є заявником.
Заявник для погодження набуття / збільшення істотної участі або фактично набутої / збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку заяву про намір набути / збільшити істотну участь, заяву про погодження набутої / збільшеної істотної участі відповідно у страховику, платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, який має право надавати фінансові платіжні послуги (далі - заява про набуття / збільшення істотної участі), складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, та підписану заявником / уповноваженим представником заявника.
{Абзац другий пункту 603 глави 53 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
Особа, яка має намір набути істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг або збільшити її до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, а також особа, яка погоджує фактично набуту або фактично збільшену істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, подають разом із заявою про набуття / збільшення істотної участі такі документи:
{Абзац третій пункту 603 глави 53 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) анкету фізичної особи або анкету юридичної особи, підписану такою особою або її уповноваженим представником. Підпис особи у відповідній анкеті засвідчується нотаріально;
2) схематичне зображення структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, підписане такою особою або її уповноваженим представником, з урахуванням майбутнього / фактичного набуття або збільшення істотної участі в ньому, складене згідно з вимогами, визначеними нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;
3) дозвіл Антимонопольного комітету на концентрацію у випадках, визначених законодавством України, та/або висновок (попередній висновок) Антимонопольного комітету про те, що потреби в отриманні такого дозволу немає;
4) документи згідно з нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, для ідентифікації:
заявника та всіх осіб, через яких здійснюватиметься (здійснюється) опосередковане володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
всіх юридичних осіб, у яких заявник та особи, які здійснюватимуть (здійснюють) володіння істотною участю у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, є власниками істотної участі та/або керівниками;
асоційованих осіб кожної фізичної особи, яка володітиме істотною участю у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
5) документи для оцінки фінансового / майнового стану заявника та всіх осіб, через яких здійснюватиметься (здійснюється) опосередковане володіння істотною участю у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, згідно з главами 39, 41 розділу V цього Положення;
6) документи, що підтверджують відповідність ділової репутації заявника, для оцінки ділової репутації заявника (для заявника - юридичної особи - також членів виконавчого органу та наглядової ради) та всіх осіб, через яких здійснюватиметься (здійснюється) опосередковане володіння істотною участю у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, згідно з главою 28 розділу IV цього Положення;
7) копію договору, засвідчену підписами сторін цього правочину, або іншого документа (або його проєкт), на підставі якого набуватиметься / набута або збільшуватиметься / збільшена істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
8) копію рішення уповноваженого органу іноземної юридичної особи про участь у страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг подає іноземна юридична особа, що має намір набути або збільшити пряму істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг або фактично набула або збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
9) письмовий дозвіл на участь іноземної юридичної особи у страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг-резиденті, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, у якій зареєстровано головний офіс іноземної юридичної особи (якщо законодавство цієї держави вимагає отримання такого дозволу), або письмове запевнення іноземної юридичної особи про те, що в законодавстві відповідної держави немає вимог щодо отримання такого дозволу, - подається іноземною юридичною особою, яка має намір набути або збільшити пряму істотну участь у страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг-резиденті або фактично набула або збільшила пряму істотну участь в страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг-резиденті;
10) письмовий дозвіл на участь у страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг-резиденті, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, у якій особа має постійне місце проживання (якщо законодавство цієї країни вимагає отримання такого дозволу), або письмове запевнення про те, що в законодавстві відповідної держави немає вимог щодо отримання такого дозволу, - подається фізичною особою-іноземцем, яка має намір набути або збільшити пряму істотну участь у страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг-резиденті або фактично набула або збільшила пряму істотну участь в страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг-резиденті;
11) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів щодо погодження Національним банком набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
12) план діяльності страховика, що відповідає вимогам, визначеним у пункті 557 глави 51 розділу VII цього Положення або план діяльності надавача фінансових платіжних послуг, що відповідає вимогам до складання плану діяльності, визначеним у додатку 4 до Положення № 217, - якщо заявник у результаті набуття або збільшення істотної участі самостійно чи з іншими особами здійснюватиме (здійснює) контроль (вирішальний вплив) над страховиком, надавачем фінансових платіжних послуг.
Документи, визначені в підпункті 5 пункту 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, не подаються:
якщо до особи відповідно до глав 35, 37 розділу V цього Положення не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується;
щодо осіб, оцінка фінансового / майнового стану яких не здійснюється.
Документи, визначені в підпункті 6 пункту 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється.
604. Особа, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі в операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, стане кінцевим власником оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, а також фінансова компанія, ломбард у разі зміни їх структури власності, якщо ця зміна стосується набуття або збільшення істотної участі в ній до рівнів володіння, визначених у пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням (далі - особи, що повідомлять про набуття або збільшення істотної участі), подають до Національного банку повідомлення про набуття / збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у довільній формі та підписане фінансовою компанією / ломбардом / таким власником / уповноваженим представником власника, а також уповноваженими представниками всіх юридичних осіб, через яких такий власник набув / збільшив істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.
{Абзац перший пункту 604 глави 53 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024 , № 31 від 14.03.2025 }
Особи, що повідомляють про набуття або збільшення істотної участі, додають до повідомлення:
{Абзац другий пункту 604 глави 53 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024 , № 31 від 14.03.2025 }
1) документи для ідентифікації особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стала власником істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, та всіх осіб, через яких вона набула або збільшила істотну участь, згідно з нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
2) документи згідно з главами 39, 41 розділу V цього Положення для оцінки фінансового / майнового стану особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стала власником істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, та всіх осіб, через яких вона набула або збільшила істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, які володіють істотною участю / набувають або збільшують істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;
3) документи згідно з главою 28 розділу IV цього Положення для оцінки ділової репутації особи, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі стала власником істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;
4) копії всіх правочинів щодо набуття або збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.
Документи, визначені в підпункті 2 пункту 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, не подаються:
якщо до особи відповідно до глави 36 розділу V цього Положення не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується;
щодо осіб, оцінка фінансового / майнового стану яких не здійснюється.
Документи, визначені в підпункті 3 пункту 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється.
605. Особи, які спільно мають намір набути / набули або мають намір збільшити / збільшили істотну участь або в разі фактичного набуття / збільшення істотної участі у страховику, платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, який має право надавати фінансові платіжні послуги, подають до Національного банку одну спільну заяву про набуття / збільшення істотної участі, підписану всіма особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь, або окремі такі заяви, підписані кожною з осіб, із зазначенням усіх інших осіб, спільно з якими особа набуває / набула або збільшує / збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг. Заява повинна містити інформацію про розмір участі кожної особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають / збільшують або набули / збільшили істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
{Пункт 605 глави 53 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
606. Документи щодо юридичних осіб, через яких набувають / збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг кілька осіб, подає кінцевий власник за умови надання такими особами письмової згоди на це. Письмова згода кожної такої особи подається до Національного банку.
607. Національний банк має право на підставі обґрунтованої заяви про встановлення винятків щодо потреби подання окремих документів та/або щодо форми окремих документів (далі - заява про встановлення винятків) та підтвердних документів заявника встановлювати винятки щодо потреби подання окремих документів та/або щодо форми окремих документів, які для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг подають:
{Абзац перший пункту 607 глави 53 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
1) публічна компанія;
2) держава (в особі відповідного органу державної влади);
3) територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);
4) міжнародна фінансова установа;
5) іноземна компанія та/або компанія з іншою формою ведення господарської діяльності без створення юридичної особи, щодо якої законодавством відповідної іноземної країни встановлені невластиві для законодавства України вимоги до організаційно-правової форми та/або порядку організації / здійснення діяльності;
6) компанія з управління активами, яка провадить професійну діяльність з управління активами інституційних інвесторів на підставі ліцензії Комісії з цінних паперів;
7) особа, яка контролює зазначену в підпунктах 1-6 пункту 607 глави 53 розділу VIII цього Положення особу та/або набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг через неї;
8) особа, яку контролює зазначена в підпунктах 1-6 пункту 607 глави 53 розділу VIII цього Положення особа та/або через яку вона набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг.
608. Національний банк має право не здійснювати оцінки фінансового / майнового стану осіб, через яких кінцевий власник до набрання чинності цим Положенням набув / збільшив істотну участь у надавачі фінансових послуг, якщо такі особи отримали погодження органу ліцензування та нагляду на набуття / збільшення істотної участі у відповідному розмірі або не потребували його отримання відповідно до законодавства України з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг, за умови отримання обґрунтованої заяви заявника про нездійснення оцінки фінансового / майнового стану (далі - заява про нездійснення оцінки).
{Пункт 608 глави 53 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
609. Національний банк приймає рішення про задоволення заяви про встановлення винятків або відмову у задоволенні заяви про встановлення винятків (якщо заява є необґрунтованою), визначеної в пункті 607 глави 53 розділу VIII цього Положення, а також рішення про задоволення заяви про нездійснення оцінки або відмову у задоволенні заяви про нездійснення оцінки (якщо заява є необґрунтованою), визначеної в пункті 608 глави 53 розділу VIII цього Положення, протягом 20 календарних днів із дня подання такої заяви до Національного банку.
{Пункт 609 глави 53 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
609 - 1 . У рішенні про відмову у задоволенні заяви про встановлення винятків / про відмову у задоволенні заяви про нездійснення оцінки зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Главу 53 розділу VIII доповнено новим пунктом 609 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
610. Рішення, визначені в пункті 609 глави 53 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
54. Особливості документів, що подаються для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг деякими категоріями осіб
611. Іноземний банк для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду), а також фінансова компанія, ломбард для повідомлення про набуття або збільшення іноземним банком істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді додатково до документів, визначених у пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, подає повідомлення центрального банку або іншого уповноваженого органу іноземної країни, що здійснює нагляд за діяльністю іноземного банку:
1) про згоду на набуття або збільшення іноземним банком істотної участі в надавачі фінансових послуг-резиденті (якщо законодавство іноземної країни вимагає такої згоди) або письмове запевнення іноземного банку про те, що в законодавстві іноземної країни немає вимог щодо надання такої згоди;
2) про фінансовий стан іноземного банку, дотримання ним обов’язкових нормативів і лімітів, порушення ним вимог законодавства за останні три роки, а також про вплив набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг на фінансовий стан іноземного банку, дотримання ним обов’язкових нормативів і лімітів, вимог законодавства;
3) додатково подається рішення іноземного банку про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг або його засвідчена копія.
612. Міжнародна фінансова установа для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду), а також фінансова компанія, ломбард для повідомлення про набуття або збільшення міжнародною фінансовою установою істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану міжнародної фінансової установи (за винятком плану діяльності) не подаються;
2) додатково подається рішення уповноваженого органу міжнародної фінансової установи про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг або його засвідчена копія.
613. Орган державної влади або орган місцевого самоврядування в разі набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг державою або територіальною громадою відповідно для погодження / повідомлення про таке набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду), а також фінансова компанія, ломбард для повідомлення про набуття або збільшення органом державної влади або органом місцевого самоврядування істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану держави або територіальної громади не подаються;
2) додатково подається рішення органу державної влади або органу місцевого самоврядування про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг або його засвідчена копія.
614. Заявник, визначений у пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, у разі зміни структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, у результаті якої не змінюється кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг, але з’являється нова проміжна / консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної / консолідуючої компанії в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до рівнів володіння, визначених в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, для погодження набуття істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг новою проміжною / консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною / консолідуючою компанією істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) замість заяви про набуття / збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подається заява про зміну структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг у зв’язку з внутрішньогруповою реструктуризацією, складена за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку (далі - заява про зміну структури власності), яка повинна містити оновлені дані про юридичних осіб, через яких кінцевий власник здійснює опосередковане володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
{Підпункт 1 пункту 614 глави 54 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
2) дозвіл Антимонопольного комітету на концентрацію та/або висновок (попередній висновок) Антимонопольного комітету про те, що потреби в отриманні такого дозволу немає, та план діяльності страховика або план діяльності надавача фінансових платіжних послуг не подаються;
3) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
4) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набуває / збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг або лише щодо пайового фонду, за рахунок якого набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
{Підпункт 4 пункту 614 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
Заяву про зміну структури власності підписує кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг (фізична особа особисто чи керівник юридичної особи) та уповноважений представник проміжної / консолідуючої компанії, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
{Абзац шостий пункту 614 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 }
615. Фінансова компанія, ломбард, особа, що набула або збільшила істотну участь в операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у разі зміни структури власності фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у результаті якої не змінюється кінцевий власник фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, але з’являється нова проміжна / консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної / консолідуючої компанії у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, до рівнів володіння, визначених в пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, подає до Національного банку документи щодо набуття істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями новою проміжною / консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною / консолідуючою компанією істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, визначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набула або збільшила істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;
2) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набула / збільшила істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, або лише щодо пайового фонду, за рахунок коштів якого набуто або збільшено істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.
{Підпункт 2 пункту 615 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
616. Заявник для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для оцінки фінансового / майнового стану подаються всіма юридичними / фізичними особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, за винятком випадків, передбачених у пункті 451 глави 38 розділу V цього Положення.
Документи для оцінки фінансового / майнового стану не подаються юридичною / фізичною особою, якщо до звернення за погодженням спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особа володіла істотною участю в такому страховику, надавачі фінансових платіжних послуг одноосібно в розмірі, рівному розміру її участі в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
2) особи, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, для підтвердження наявності власних коштів згідно з вимогами глав 39-42 розділу V цього Положення подають документи щодо наявності власних коштів у розмірі, не меншому, ніж величина частини необхідної загальної суми власних коштів, пропорційна частці, що становить розмір участі особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
3) розмір участі особи, яка спільно з іншими особами набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг розраховується згідно з Положенням № 30;
4) у разі спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особами, пов’язаними правочином, до Національного банку подається засвідчена копія цього правочину або його проєкт, або копія попереднього договору щодо укладення такого правочину.
55. Особливості набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг у разі надання повноважень за довіреністю та укладення правочину про управління
617. Заявником для погодження з Національним банком / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) за правочином про передання повноважень [передання повіреному права голосу за акціями / частками в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) на підставі довіреності / довіреностей від учасника / учасників надавача фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) або передання управителю в управління акцій надавача фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) та/або акцій / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду)] є повірений або управитель.
Фінансова компанія, ломбард є заявником для повідомлення про набуття або збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді за правочином про передання повноважень [передання повіреному права голосу за акціями / частками в статутному (складеному) капіталі фінансової компанії, ломбарду на підставі довіреності / довіреностей від учасника / учасників фінансової компанії, ломбарду або передання управителю в управління акцій фінансової компанії, ломбарду та/або акцій / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в фінансовій компанії, ломбарді].
618. Заявник для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг за правочином про передання повноважень подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо повіреного або управителя та всіх осіб у структурі його власності, які мають повноваження впливати на виконання повіреним або управителем правочину про передання повноважень;
2) документи для оцінки фінансового стану повіреного або управителя та власників істотної участі в ньому не подаються (за винятком плану діяльності);
3) у разі передання в управління акцій надавача фінансових послуг та/або іншої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг подається засвідчена копія ліцензії на провадження професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з торгівлі цінними паперами (управління цінними паперами), видана Комісією з цінних паперів управителю (якщо управителем є українська компанія), або ліцензії / іншого документа, яким управителю надано дозвіл здійснювати діяльність з управління цінними паперами в країні, у якій зареєстровано його головний офіс (якщо управителем є іноземна компанія та отримання такої ліцензії / іншого документа вимагає законодавство відповідної іноземної країни).
56. Особливості набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг інститутами спільного інвестування
619. Компанія з управління активами є заявником, якщо така компанія діє в інтересах пайового фонду, який має намір набути (фактично набув) або збільшити (фактично збільшив) істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду).
{Абзац перший пункту 619 глави 56 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
Фінансова компанія, ломбард є заявником для повідомлення про набуття або збільшення компанією з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, який має намір набути (фактично набув) або збільшити (фактично збільшив) істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді.
Особа, яка подає документи для погодження корпоративному фонду набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг або повідомлення про набуття або збільшення корпоративним фондом істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг), визначається відповідно до пунктів 598-600 глави 53 розділу VIII цього Положення.
620. Компанія з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду), а також фінансова компанія, ломбард для повідомлення про набуття або збільшення компанією з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для ідентифікації подаються щодо компанії з управління активами, її керівників та всіх власників істотної участі в структурі її власності;
2) документи для оцінки ділової репутації подаються щодо компанії з управління активами, її керівників та всіх власників істотної участі в структурі її власності;
3) документи для оцінки фінансового стану під час набуття істотної участі в надавачі фінансових послуг компанією з управління активами, яка діє в інтересах та за рахунок коштів пайового фонду, подаються виключно щодо пайового фонду, за рахунок якого відбувається набуття істотної участі в надавачі фінансових послуг.
{Пункт 620 глави 56 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
621. Компанія з управління активами, яка діє в інтересах та за рахунок коштів пайового фонду, для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду), а також фінансова компанія, ломбард для повідомлення про набуття або збільшення компанією з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді подає такі документи для оцінки фінансового стану пайового фонду:
1) регламент пайового фонду, зареєстрований в установленому законодавством України порядку;
2) документ, що засвідчує реєстрацію випуску інвестиційних сертифікатів інституту спільного інвестування;
3) документ, що містить перелік усіх учасників пайового фонду станом на відповідну дату [із зазначенням прізвища, власного імені, по батькові (за наявності), дати народження, реєстрації місця проживання, серії (за наявності) та номера паспорта, дати видачі та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у формі книжечки), реєстраційного номера облікової картки платника податків фізичної особи або серії та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті) / ідентифікаційного коду або податкового номера (за наявності)] та інформацію про кількість інвестиційних сертифікатів у кожного з них на відповідну дату;
4) інвестиційну декларацію, зареєстровану в установленому законодавством України порядку;
5) фінансову звітність пайового фонду станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, а також станом на дату підтвердження розміру власних / грошових коштів пайового фонду (якщо таке підтвердження вимагається та здійснюється станом на іншу дату, ніж остання звітна дата);
6) аудиторський звіт, складений за підсумками проведеної перевірки достовірності та повноти поданої фінансової звітності пайового фонду, її відповідності міжнародним стандартам фінансової звітності;
7) оригінал інформації аудитора, що містить розрахунок розміру власних коштів пайового фонду станом на визначену цим Положенням дату та висновок щодо наявності або відсутності в нього власних / грошових коштів у потрібному розмірі, зроблені аудитором на підставі даних фінансової звітності пайового фонду, якщо цим Положенням вимагається підтвердження розміру власних / грошових коштів пайового фонду;
8) аналіз фінансової стійкості, складений за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, що повинен містити здійснений аудитором аналіз фінансового стану пайового фонду станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, і станом на дату підтвердження розміру власних / грошових коштів пайового фонду (якщо таке підтвердження вимагається та здійснюється станом на іншу дату, ніж остання звітна дата), якщо вимагається цим Положенням підтвердження фінансової стійкості.
{Пункт 621 глави 56 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
622. Фінансова звітність пайового фонду, визначена в підпункті 5 пункту 621 глави 56 розділу VIII цього Положення, повинна включати всі форми фінансової звітності з примітками, передбачені законодавством України, що застосовується до юридичної особи.
{Пункт 622 глави 56 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
623. Фінансова звітність пайового фонду, визначена в підпункті 5 пункту 621 глави 56 розділу VIII цього Положення, засвідчується одноосібним виконавчим органом або головою колегіального виконавчого органу і головним бухгалтером (за наявності такої посади) компанії з управління активами та подається з відміткою / квитанцією органів статистики про її прийняття (або разом із документом, який підтверджує її прийняття органами статистики).
Вимога щодо наявності відмітки / квитанції органів статистики про прийняття фінансової звітності (або подання документа, який підтверджує її прийняття органами статистики) застосовується, якщо законодавством України установлений обов’язок подання такої звітності в органи статистики.
{Пункт 623 глави 56 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
623 - 1 . Власником істотної участі в надавачі фінансових послуг у разі набуття (фактичного набуття) або збільшення (фактичного збільшення) істотної участі в надавачі фінансових послуг компанією з управління активами, яка діє в інтересах та за рахунок коштів пайового фонду, є компанія з управління активами, яка діє в інтересах та за рахунок коштів пайового фонду.
{Главу 56 розділу VIII доповнено новим пунктом 623 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 }
624. Заявник для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг корпоративним фондом подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, а також:
1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації компанії з управління активами корпоративного фонду;
2) регламент корпоративного фонду, зареєстрований в установленому законодавством України порядку;
3) інвестиційну декларацію, зареєстровану в установленому законодавством України порядку.
57. Процедура погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг
625. Національний банк розглядає пакет документів, поданий для погодження набуття або збільшення / погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в:
1) страховику - протягом п’яти місяців із дня отримання заяви, визначеної цим Положенням, для погодження набуття або збільшення істотної участі у страховику;
2) страховику - протягом двох місяців із дня отримання повного пакета документів, визначених у цьому Положенні, для погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику;
3) надавачі фінансових платіжних послуг - протягом п’яти місяців із дня отримання заяви про намір набути / збільшити істотну участь / про погодження набутої / збільшеної істотної участі в платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, який має право надавати фінансові платіжні послуги, та доданих до неї документів.
Національний банк розглядає пакет документів, поданий заявником для погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику в разі подання документів для отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу страховика за спрощеною процедурою з урахуванням особливостей, визначених Законом про страхування.
{Пункт 625 глави 57 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 69 від 24.06.2026 }
626. Національний банк під час розгляду плану діяльності перевіряє його на відповідність вимогам пункту 557 глави 51 розділу VII цього Положення, перевіряє достовірність та коректність розрахунків, зазначених в плані діяльності, та здійснює оцінку використаних у таких розрахунках припущень та здійснених розрахунків на підставі припущень.
627. Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення / погодження фактично набутої або збільшеної особою істотної участі в страховику за результатами розгляду заяви та доданих до неї документів за умови дотримання вимог, визначених Законом про страхування та цим Положенням.
{Абзац перший пункту 627 глави 57 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024 , № 69 від 24.06.2026 }