Коли операція, навіть якщо вона явно і не пов'язана з відмиванням грошей, отриманих від наркотиків:
1. пов'язана з сумою, яка перевищує межу, установлену указом (варіант: постановою міністра фінансів);
2. здійснюється при незвичайно або невиправдано заплутаних умовах;
3. є операцією, яка не є економічно виправданою або яка не має законної мети.
Фінансова установа повинна довідатись у клієнта довідки про джерело і призначення коштів, а також про мету операції і особистість бенефіціара.
Якщо фінансова установа приймає рішення провести цю операцію, вона складає письмовий звіт, в який включаються усі корисні відомості про вищезгадані моменти, а також про особистість особи, яка віддала розпорядження про операцію, і, якщо це доречно, про особистість бенефіціара або бенефіціарів. Звіт направляється співпрацівникові, який несе відповідальність за застосування заходів, спрямованих на попередження відмивання грошей, що отримані від наркотиків, у штаб-квартиру головного управління цієї фінансової установи.