Установлення особистості випадкових клієнтів здійснюється на умовах, передбачених у статті 5, при будь-якій операції, яка зачіпає суму, що перевищує межу, установлену указом (варіант: постановою міністра фінансів), незалежно від того, чи має місце одноразова операція чи здійснюється декілька операцій, між якими, як уявляється, існує зв'язок.
У випадку, якщо обсяг операції у момент її здійснення не відомий, установлення особистості клієнта виконується після того, як вартісний обсяг стає відомим або досягає установленої межі.
Установлення особистості потрібно проводити навіть у тому випадку, коли вартісний обсяг операцій не перевищує установленої межі, якщо є підозра у тому, що робиться відмивання грошей, отриманих від наркотиків.