Кредитно-фінансові установи зобов'язані переконатися у особистості та адресі своїх клієнтів до відкриття рахунку або видачі ощадної книжки, прийняття у своє ведення цінних паперів, цінностей або бонів, виділення сейфа або установлення будь-яких інших ділових стосунків.
Перевірка особистості фізичної особи здійснюється на основі пред'явлення справжніх офіційних документів, термін використання яких не скінчився, і які забезпечені фотографією.
Перевірка адреси здійснюється на основі пред'явлення справжніх квитанцій, які видані державними установами не пізніше ніж за три місяці до перевірки.
Установлення особистості юридичних осіб здійснюється на основі пред'явлення статутних та офіційних документів, які видані не пізніше ніж за три місяці до перевірки і які засвідчать існування таких юридичних осіб. Посадові особи, співробітники і представники, яким доручено відкрити або вести рахунки, повинні надати, крім документів, передбачених у другому пункті, документи, які свідчать про делегування доручених їм повноважень.