Виявлення відсутньої інформації про платника або отримувача платежу
1. Надавач платіжних послуг отримувача платежу повинен впровадити ефективні процедури для виявлення того, чи поля стосовно інформації про платника та отримувача платежу у системі обміну повідомленнями або платіжних і розрахункових системах, які використовуються для здійснення грошового переказу, заповнені з використанням символів або вхідних даних, прийнятних відповідно до умовних позначень такої системи.
2. Надавач платіжних послуг отримувача платежу повинен впровадити ефективні процедури, у тому числі, залежно від випадку, моніторинг ex-post або моніторинг у реальному часі, для виявлення того, чи зазначена нижче інформація про платника або отримувача платежу є відсутньою:
(a) для грошових переказів, якщо надавач платіжних послуг платника має осідок на території Союзу, інформація, зазначена у статті 5;
(b) для грошових переказів, якщо надавач платіжних послуг платника має осідок за межами Союзу, інформація, зазначена у статті 4(1) і (2);
(c) для пакетних переказів, якщо надавач платіжних послуг платника має осідок за межами Союзу, інформація, зазначена у статті 4(1) і (2), стосовно такого пакетного переказу.
3. У випадку грошових переказів, сума яких перевищує 1000 євро, незалежно від того, чи такі перекази здійснюються окремою операцією або декількома операціями, які видаються пов’язаними, перед зарахуванням коштів на платіжний рахунок отримувача платежу або наданням коштів отримувачу платежу, надавач платіжних послуг отримувача платежу повинен перевірити точність інформації про отримувача платежу, як зазначено у параграфі 2 цієї статті, на підставі документів, даних або інформації, отриманої з надійного та незалежного джерела, без обмеження вимог, встановлених у статтях 69 і 70 Директиви 2007/64/ЄС.
4. У випадку грошових переказів, сума яких не перевищує 1000 євро, які не видаються пов’язаними з іншими грошовими переказами, сума яких, разом із відповідним переказом, перевищує 1000 євро, надавач платіжних послуг отримувача платежу не обов’язково повинен перевіряти точність інформації про отримувача платежу, крім випадків, коли надавач платіжних послуг отримувача платежу:
(a) здійснює виплату коштів готівкою або анонімними електронними грошима; або
(b) має обґрунтовані підстави підозрювати відмивання грошей або фінансування тероризму.
5. Перевірка, як зазначено у параграфах 3 і 4, вважається здійсненою, якщо:
(a) ідентифікаційні дані отримувача платежу перевірено відповідно до статті 13 Директиви (ЄС) 2015/849, та інформація, отримана у ході такої перевірки, зберігається відповідно до статті 40 зазначеної Директиви; або
(b) стаття 14(5) Директиви (ЄС) 2015/849 застосовується до отримувача платежу.