Грошові перекази у межах Союзу
1. Як відступ від статті 4(1) і (2), якщо всі надавачі платіжних послуг, задіяні у ланцюгу платежів, мають осідок на території Союзу, грошові перекази повинні супроводжуватися принаймні номером платіжного рахунку як платника, так і отримувача платежу, або, якщо застосовується стаття 4(3), унікальним ідентифікатором операції, без обмеження вимог до інформації, встановлених у Регламенті (ЄС) № 260/2012, якщо застосовно.
2. Незважаючи на параграф 1, надавач платіжних послуг платника повинен, протягом трьох робочих днів після отримання запиту на інформацію від надавача платіжних послуг отримувача платежу або від надавача платіжних послуг-посередника, надати таку інформацію:
(a) для грошових переказів, сума яких перевищує 1000 євро, незалежно від того, чи такі перекази здійснюються однією операцією або декількома операціями, які видаються пов’язаними, інформацію про платника або отримувача платежу відповідно до статті 4;
(b) для грошових переказів, сума яких не перевищує 1000 євро, які не видаються пов’язаними з іншими грошовими переказами, сума яких, разом із відповідним переказом, перевищує 1000 євро, принаймні:
(i) імена платника та отримувача платежу; та
(ii) номери платіжного рахунка платника та отримувача платежу або, якщо застосовується стаття 4(3), унікальний ідентифікатор операції.
3. Як відступ від статті 4(4), у випадку грошових переказів, зазначених у параграфі 2(b) цієї статті, надавач платіжних послуг платника не обов’язково повинен перевіряти інформацію про платника, крім випадків, коли надавач платіжних послуг платника:
(a) отримав кошти, які підлягають переказу готівкою або анонімними електронними грошима; або
(b) має обґрунтовані підстави підозрювати відмивання грошей або фінансування тероризму.