Терміни та означення
Для цілей цього Регламенту застосовують такі терміни та означення:
(1) «фінансування тероризму» означає фінансування тероризму, як означено у статті 1(5) Директиви (ЄС) 2015/849;
(2) «відмивання грошей» означає діяльність із відмивання грошей, зазначену у статті 1(3) та (4) Директиви (ЄС) 2015/849;
(3) «платник» означає особу, яка має платіжний рахунок та надає дозвіл на здійснення грошового переказу з такого платіжного рахунку або, за відсутності платіжного рахунку, особу, яка надає доручення на здійснення грошового переказу;
(4) «отримувач платежу» означає особу, яка є передбачуваним отримувачем грошового переказу;
(5) «надавач платіжних послуг» означає категорії надавача платіжних послуг, зазначені у статті 1(1) Директиви 2007/64/ЄС, фізичних або юридичних осіб, які користуються відмовою відповідно до статті 26 зазначеної Директиви, а також юридичних осіб, які користуються відмовою відповідно до статті 9 Директиви Європейського Парламенту і Ради 2009/110/ЄС ( - 1), які надають послуги зі здійснення грошових переказів;
(6) «надавач платіжних послуг-посередник» означає надавача платіжних послуг, який не є надавачем платіжних послуг платника або отримувача платежу, та який отримує і відправляє грошовий переказ від імені надавача платіжних послуг платника, отримувача платежу або іншого надавача платіжних послуг-посередника;
(7) «платіжний рахунок» означає платіжний рахунок, як означено в пункті (14) статті 4 Директиви 2007/64/ЄС;
(8) «кошти» означає кошти, як означено в пункті (15) статті 4 Директиви 2007/64/ЄС;
(9) «грошовий переказ» означає будь-яку операцію, яка щонайменше частково здійснюється за допомогою електронних засобів від імені платника через надавача платіжних послуг, з метою надання коштів отримувачу платежу через надавача платіжних послуг, незалежно від того, чи платник і отримувач платежу є однією і тією самою особою, та незалежно від того, чи надавач платіжних послуг платника та надавач платіжних послуг отримувача платежу є однією особою, у тому числі:
(a) кредитовий переказ, як означено в пункті (1) статті 2 Регламенту (ЄС) № 260/2012;
(b) прямий дебет, як означено в пункті (2) статті 2 Регламенту (ЄС) № 260/2012;
(c) грошовий переказ, як означено в пункті (13) статті 4 Директиви 2007/64/ЄС, національний або транскордонний;
(d) переказ, здійснений з використанням платіжної картки, електронних грошей, мобільного телефону або будь-якого іншого цифрового або IT передплаченого або післяплатного пристрою з аналогічними характеристиками;
(10) «пакетний переказ» означає пакет декількох окремих грошових переказів, поєднаних разом для передавання;
(11) «унікальний ідентифікатор операції» означає поєднання літер, чисел або символів, визначених надавачем платіжних послуг, відповідно до протоколів платіжних і розрахункових систем або систем обміну повідомленнями, що використовуються для грошового переказу, що надає змогу відстежувати операцію до платника та отримувача платежу;
(12) «грошовий переказ між фізичними особами» означає операцію між фізичними особами, як споживачами, в інших цілях, ніж для торговельної, підприємницької або професійної діяльності.
СЕКЦІЯ 1
Зобов’язання надавача платіжних послуг платника