Сфера застосування
1. Цей Регламент застосовується до грошових переказів у будь-якій валюті, які надсилає або отримує надавач платіжних послуг або надавач платіжних послуг-посередник, що має осідок у Союзі.
2. Цей Регламент не застосовується до послуг, перелічених у пунктах (a)-(m) та (o) статті 3 Директиви 2007/64/ЄС.
3. Цей Регламент не застосовується до грошових переказів, здійснених з використанням платіжної картки, електронних грошей, мобільного телефону або будь-якого іншого цифрового чи IT передплаченого або післяплатного пристрою з аналогічними характеристиками, якщо виконані такі умови:
(a) картка, інструмент або пристрій використовується винятково для оплати товарів або послуг; та
(b) номер такої картки, інструмента або пристрою супроводжує всі перекази, які випливають із операції.
Проте цей Регламент застосовується, якщо платіжна картка, електронні гроші, мобільний телефон або будь-який інший цифровий або IT передплачений або післяплатний пристрій з аналогічними характеристиками використовується для здійснення грошового переказу між фізичними особами.
4. Цей Регламент не застосовується до осіб, які не здійснюють іншої діяльності, окрім як конвертації паперових документів в електронні дані, та які здійснюють таку діяльність відповідно до договору з надавачем платіжних послуг, або до осіб, які не здійснюють іншої діяльності, окрім як забезпечення надавачів платіжних послуг системами обміну повідомленнями або іншими системами підтримки для перерахування коштів, або системами клірингу та розрахунків.
Цей Регламент не застосовується до грошових переказів:
(a) які стосуються платника, що знімає готівку з власного платіжного рахунку;
(b) при яких кошти перераховуються органу публічної влади як сплата податків, штрафів або інших зборів у межах держави-члена;
(c) якщо як платник, так і отримувач платежу є надавачами платіжних послуг, що діють від свого імені;
(d) які здійснюються за допомогою обміну зображеннями чеків, у тому числі чеків в електронній формі.
5. Держава-член може вирішити не застосовувати цей Регламент до грошових переказів у межах своєї території до платіжного рахунку отримувача платежу, на який дозволяється здійснювати оплату винятково за надання товарів або послуг, якщо виконані всі такі умови:
(a) надавач платіжних послуг отримувача платежу підпадає під дію Директиви (ЄС) 2015/849;
(b) надавач платіжних послуг отримувача платежу може відстежувати, через отримувача платежу, за допомогою унікального ідентифікатора операції, грошовий переказ від особи, яка має угоду з отримувачем платежу про надання товарів або послуг;
(c) сума грошового переказу не перевищує 1000 євро.