Національний банк України зобов'язаний призначити тимчасову адміністрацію у разі загрози платоспроможності банку.
Національний банк України зобов’язаний прийняти рішення про віднесення банку до категорії проблемних за умови його відповідності хоча б одному з таких критеріїв:
{ Частина перша статті 75 із змінами, внесеними згідно із Законом N 1617-VI ( 1617-17 ) від 24.07.2009 }
1) банк допустив зменшення розміру регулятивного капіталу та/або нормативів капіталу банку, встановленого законом та/або нормативно-правовими актами Національного банку України, на 10 і більше відсотків протягом звітного місяця;
Національний банк України має право призначити тимчасову адміністрацію банку у разі:
2) банк не виконав вимогу вкладника або іншого кредитора, строк якої настав п’ять і більше робочих днів тому;
1) двох або більше порушень банком законних вимог Національного банку України; { Пункт 1 частини другої статті 75 із змінами, внесеними згідно із Законом N 1617-VI ( 1617-17 ) від 24.07.2009 }
3) системне порушення банком законодавства, що регулює питання запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму;
2) зменшення розміру регулятивного капіталу банку на 30 відсотків протягом останніх 6 місяців; { Пункт 2 частини другої статті 75 із змінами, внесеними згідно із Законом N 1617-VI ( 1617-17 ) від 24.07.2009 }
4) банк порушив вимоги законодавства щодо порядку подання та/або оприлюднення звітності, в тому числі подав Національному банку України та/або оприлюднив недостовірну звітність, що призвело до суттєвого викривлення показників фінансового стану банку;
3) якщо банк протягом 5 робочих днів не виконує 10 і більше відсотків своїх прострочених зобов'язань; { Пункт 3 частини другої статті 75 із змінами, внесеними згідно із Законом N 1617-VI ( 1617-17 ) від 24.07.2009 }
5) систематичне незабезпечення ефективності функціонування та/або адекватності системи управління ризиками, що створює загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку.
4) арешту або набрання законної сили обвинувальним вироком щодо злочинних діянь керівників банку;
Національний банк України має право віднести банк до категорії проблемних з інших підстав, визначених нормативно-правовими актами Національного банку України.
5) вчинення банком дій щодо приховування рахунків, будь-яких активів, реєстрів, звітів, документів;
Рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею.
6) необгрунтованої відмови банку у наданні документів чи інформації, передбачених цим Законом, уповноваженим представникам Національного банку України;
Національний банк України має право заборонити проблемному банку використовувати для розрахунків прямі кореспондентські рахунки та/або вимагати від проблемного банку проведення розрахунків виключно через консолідований кореспондентський рахунок.
7) наявності публічного конфлікту у керівництві банку;
Проблемний банк у строк до 180 днів зобов’язаний привести свою діяльність у відповідність із вимогами законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України.
8) наявності клопотання банку про призначення тимчасової адміністрації;
Проблемний банк зобов’язаний у строк до семи днів повідомити Національний банк України про заходи, які він вживатиме з метою приведення своєї діяльності у відповідність із вимогами законодавства, та на вимогу Національного банку України повідомляти його про хід виконання цих заходів.
9) здійснення банком ризикової діяльності, що призвела або може призвести до втрати активів або доходів; { Частину другу статті 75 доповнено пунктом 9 згідно із Законом N 1617-VI ( 1617-17 ) від 24.07.2009; в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }
Національний банк України протягом 180 днів з дня віднесення банку до категорії проблемних має право прийняти рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, або про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.
10) порушення законодавства щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів; { Частину другу статті 75 доповнено пунктом 10 згідно із Законом N 1617-VI ( 1617-17 ) від 24.07.2009 }
Національний банк України зобов’язаний не пізніше ніж через 180 днів з дня віднесення банку до категорії проблемних прийняти рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, або про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.
11) невиконання вимог цього Закону щодо розкриття відомостей про власників істотної участі у банку в обсязі, визначеному Національним банком України. { Частину другу статті 75 доповнено пунктом 11 згідно із Законом N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }
Тимчасова адміністрація приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття рішення про її призначення.
Керівником тимчасової адміністрації є тимчасовий адміністратор, який призначається Національним банком України. Національний банк України має право призначити одну й ту саму особу тимчасовим адміністратором двох і більше банків.
{ Частина четверта статті 75 в редакції Закону N 1617-VI ( 1617-17 ) від 24.07.2009 }
Національний банк України має право на період тимчасової відсутності тимчасового адміністратора уповноважити на виконання його функцій особу, яка відповідає вимогам, встановленим цим Законом до тимчасового адміністратора.
{ Частина п'ята статті 75 в редакції Закону N 1617-VI ( 1617-17 ) від 24.07.2009 }
Національний банк України призначає тимчасову адміністрацію на термін до одного року.
{ Частина статті 75 в редакції Закону N 1617-VI ( 1617-17 ) від 24.07.2009 }
Національний банк України має право продовжувати дію тимчасової адміністрації для системоутворюючих банків на термін до вісімнадцяти місяців.
{ Частина сьома статті 75 із змінами, внесеними згідно із Законом N 3011-VI ( 3011-17 ) від 04.02.2011 }