Національний банк України зобов'язаний прийняти рішення про віднесення банку до категорії проблемних за умови його відповідності хоча б одному з таких критеріїв:
1) банк протягом 30 календарних днів поспіль допустив порушення мінімального значення хоча б одного нормативу достатності капіталу, встановленого нормативно-правовими актами Національного банку України, - два і більше разів;
4) банк протягом 30 календарних днів поспіль допустив порушення значення хоча б одного з нормативів ліквідності нижче мінімальних нормативних значень, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку України, що розраховуються:
6) систематичне подання та/або оприлюднення недостовірної інформації або звітності з метою приховування реального фінансового стану банку, у тому числі щодо операцій із пов’язаними з банком особами.
Національний банк України має право віднести банк до категорії проблемних з інших підстав, визначених нормативно-правовими актами Національного банку України.
Національний банк України має право не відносити банк до категорії проблемних у разі прийняття рішення, передбаченого частиною третьою статті 76 цього Закону.
Рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею.
Проблемному банку забороняється використовувати для розрахунків прямі кореспондентські рахунки в національній валюті. Проведення розрахунків здійснюється виключно через кореспондентський рахунок та/або рахунок умовного зберігання (ескроу) у Національному банку України.
Ця норма не поширюється на операції щодо виконання зобов’язань у міжнародних та внутрішньодержавних платіжних системах і системах розрахунків та на операції з цінними паперами, що здійснюються згідно із законодавством.
Проблемний банк у строк до 120 днів зобов'язаний привести свою діяльність у відповідність із вимогами законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України.
Проблемний банк зобов'язаний у строк до семи робочих днів повідомити Національний банк України про заходи, які він вживатиме з метою приведення своєї діяльності у відповідність із вимогами законодавства, та на вимогу Національного банку України повідомляти його про хід виконання цих заходів.
Національний банк України має право прийняти рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, або про віднесення банку до категорії неплатоспроможних у будь-який час протягом 120 днів з дня віднесення банку до категорії проблемних.
Національний банк України зобов'язаний не пізніше ніж через 120 днів з дня віднесення банку до категорії проблемних прийняти рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, або про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.
Тут лише ті дати, коли змінився текст саме цієї статті: редакції акта, які її не торкнулися, у список не потрапляють. Інколи зміна стосується не самої норми, а лише приміток про внесення змін — сторінка порівняння каже про це прямо.
Правові позиції Верховного Суду
Віднесення банку до категорії проблемних НБУ (постанова № 607/БТ) не автоматично робить окремі операції банку нікчемними; при цьому постанова НБУ є індивідуальним актом (банківською таємницею) і її положення самі по собі не є підставою для застосування норм цивільного законодавства щодо недійсності правочинів без відповідного встановлення фактичних обставин.
Правовідносини: вплив рішень НБУ про віднесення банку до категорії проблемних на правомірність окремих банківських операцій та їх правовий статус
Відповідно до постанови Правління НБУ від 15 вересня 2015 року № 607/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» до категорії проблемних» прийнято рішення про віднесення цього банку до категорії проблемних строком на 180 днів та запроваджено обмеження в його діяльності, зокрема: банку заборонено проведення будь-яких операцій за договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, крім договорів, укладених до набрання чинності цією постановою, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.
Частиною другою статті 56 Закону України від 20 травня 1999 року № 679-XIV…
Велика Палата ВС, постанова від 09.09.2020 у справі № 826/1898/16 · текст рішення
Віднесення банку до категорії проблемних не означає введення тимчасової адміністрації; правове регулювання та обсяг повноважень банку, визнаного проблемним, відрізняються від регулювання банку, до якого введено тимчасову адміністрацію, а отже норми, що застосовуються щодо банку з тимчасовою адміністрацією, не підлягають автоматичному застосуванню до банку, визнаного проблемним.
Правовідносини: відносини державного регулювання банків і застосування обмежень до банку, віднесеного до категорії проблемних
Постановою правління Національного банку України від 26 червня 2014 року № 382/БТ внесено зміни до постанови від 12 червня 2014 року, зокрема її пункт 2 викладено в новій редакції та встановлено обмеження в діяльності ПАТ КБ «Актив-Банк», в тому числі: не допускати проведення будь-яких активних операцій з інсайдерами та пов`язаними особами; не здійснювати нових кредитних операцій; не здійснювати операцій з цінними паперами; не здійснювати бездокументарних операцій; не передавати в забезпечення вкладникам, іншим кредиторам ПАТ КБ «Актив-Банк», третім особам майно та активи банку без погодження з Національним банком України; погашення заборгованості, що виникла за будь-якими активними операція…
Об'єднана палата ВС, постанова від 10.10.2019 у справі № 629/2156/15 · цитують у 5 рішеннях · текст рішення
Постанова Правління Національного банку про віднесення банку до категорії проблемних є актом, який не підлягає загальному оприлюдненню (має обмежений доступ) та одночасно є нормативно-правовим актом, обов’язковим до виконання; рішення про віднесення банку до проблемних є банківською таємницею.
Правовідносини: статус і правова сила постанов Правління НБУ щодо віднесення банку до проблемних
9.39. Таким чином постанова Правління Національного банку України від 30.10.2014 № 692 БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії проблемних" не могла бути оприлюднена та підлягала доведенню до відома обмеженому колу суб'єктів, однак є нормативно-правовим актом з обмеженим доступом і є обов'язковою до виконання (до таких висновків Верховний Суд доходив у постановах від 18.04.2018 у справі № 910/10917/16, від 14.06.2018 у справі № 910/14617/16, від 14.08.2018 у справі № 911/924/16 щодо ПАТ "Дельта Банк").
КГС ВС (колегія — висновок не обов'язковий), постанова від 26.02.2019 у справі № 914/385/18, п. 9.39 · цитують у 119 рішеннях · текст рішення
Участь операцій банку, віднесеного до проблемних, у порушенні норм законодавства (зокрема ст. 73, 75 Закону «Про банки і банківську діяльність» та положень, наданих Нацбанком) може бути підставою для віднесення таких правочинів до нікчемних і, як наслідок, для невключення відповідних рахунків до переліку вкладників, які мають право на відшкодування.
Правовідносини: Критерії віднесення правочинів проблемного банку до нікчемних і наслідки для права на гарантоване відшкодування.
Законодавець пов`язує можливість здійснення платежів банком, віднесеним до категорії проблемних, в тому числі перерахування ним за дорученням фізичних осіб коштів, унесених ними готівкою в касу банку, на рахунки отримувачів коштів виключно через консолідований кореспондентський рахунок у Національному банку України.
Частиною другою статті 56 Закону України від 20.05.1999 № 679-XIV «Про Національний банк України» (Закон № 679-XIV) встановлено, що Національний банк видає нормативно-правові акти з питань, віднесених до його повноважень, які є обов`язковими для органів державної влади і органів місцевого самоврядування, банків, підприємств, організацій та установ незалежно від форм власності, а …
КАС ВС (колегія — висновок не обов'язковий), постанова від 24.12.2019 у справі № 826/10809/17 · цитують у 59 рішеннях · текст рішення
Тезу сформульовано автоматично за мотивувальною частиною рішення; цитата наведена дослівно з тексту, а посилання веде рівно в той абзац, з якого її взято.
Ми використовуємо Google Analytics, щоб бачити, якими сторінками користуються.
Без вашої згоди аналітика не запускається і жодних файлів cookie не встановлює.
Докладніше — у політиці конфіденційності.