Угоди, що здійснюються з пов'язаними з банком особами (далі - пов'язані особи), не можуть передбачати більш сприятливі умови, ніж угоди, укладені з іншими особами. Угоди, укладені банком із пов'язаними особами на умовах, сприятливіших за звичайні, визнаються судом недійсними з моменту їх укладення.
Для цілей цього Закону пов’язаними з банком особами є:
Для цілей цього Закону пов'язаними особами є:
1) контролери банку;
1) керівники банку, керівник підрозділу внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів правління банку;
2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;
{Пункт 1 частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011 }
3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;
2) особи, які мають істотну участь у банку;
4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;
{Пункт 2 частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011 }
5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;
3) керівники юридичних осіб, які мають істотну участь у банку;
6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;
{Пункт 3 частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011 }
7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини;
4) керівники та контролери споріднених осіб банку;
8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;
{Пункт 4 частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011 }
9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.
5) керівники та контролери афілійованих осіб банку;
Банк зобов’язаний подавати Національному банку України інформацію про пов’язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.
{Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011 }
Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов’язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв’язків із банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов’язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов’язаною з банком не доведе протилежного.
6) афілійовані особи банку;
Особа, визначена рішенням Національного банку України пов’язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення Національного банку України про визначення особи пов’язаною з банком особою, а в разі притягнення такої особи до передбаченої законом відповідальності - оспорити підстави рішення Національного банку України про її визначення пов’язаною з банком особою.
{Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011 }
Угоди, що здійснюються з пов’язаними з банком особами, не можуть передбачати умови, що не є поточними ринковими умовами.
7) споріднені особи банку;
Угоди, укладені банком із пов’язаними з банком особами на умовах, що не є поточними ринковими умовами, визнаються недійсними з моменту їх укладення.
{Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011 }
Поточними ринковими умовами не вважаються, зокрема:
8) асоційовані особи будь-якої фізичної особи, зазначеної в пунктах 1-5 цієї частини;
1) прийняття меншого забезпечення виконання зобов’язань, ніж вимагається від інших клієнтів;
{Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011 }
2) придбання у пов’язаної з банком особи майна низької якості чи за завищеною ціною;
9) юридичні особи, у яких асоційовані особи, визначені в пункті 8 цієї частини, є керівниками або контролерами.
3) здійснення інвестиції в цінні папери пов’язаної з банком особи, яку банк не здійснив би в інше підприємство;
{Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011 }
4) оплата товарів і послуг пов’язаної з банком особи за цінами вищими, ніж звичайні, або за таких обставин, коли такі самі товари і послуги іншої особи взагалі не були б придбані;
Більш сприятливими умовами визначаються:
5) продаж пов’язаній з банком особі майна за вартістю, що є нижчою, ніж та, яку банк отримав би від продажу такого майна іншій особі;
1) прийняття меншого забезпечення виконання зобов'язань, ніж вимагається від інших клієнтів;
6) нарахування відсотків та комісійних за послугами, наданими банком пов’язаним із банком особам, які є меншими, ніж звичайні;
2) придбання у пов'язаної особи майна низької якості чи за завищеною ціною;
7) нарахування відсотків за вкладами (депозитами), залученими банком від пов’язаних із банком осіб, які є більшими, ніж звичайні.
3) здійснення інвестиції в цінні папери пов'язаної особи, яку банк не здійснив би в інше підприємство;
Банку забороняється надавати кредити будь-якій особі для погашення цією особою будь-яких зобов’язань перед пов’язаною з банком особою; придбання активів пов’язаної з банком особи, за винятком продукції, що виробляється цією особою; придбання цінних паперів, розміщених чи підписаних пов’язаною з банком особою.
4) оплата товарів та послуг пов'язаної особи за цінами вищими, ніж звичайні або за таких обставин, коли такі самі товари і послуги іншої особи взагалі не були б придбані.
Національний банк України здійснює контроль за операціями банків із пов’язаними з банком особами.
Банк може укладати угоди з пов'язаними особами, які передбачають нарахування відсотків та комісійних на здійснення банківських операцій, які менші звичайних, та нарахування відсотків за вкладами і депозитами, які більші звичайних, у разі, якщо прибуток банку дозволяє здійснювати це без шкоди для фінансового розвитку банку.
Національний банк України має право встановлювати обмеження на операції банків із пов’язаними з банком особами.
Банку забороняється надавати кредити будь-якій особі для погашення цією особою будь-яких зобов'язань перед пов'язаною особою банку; придбання активів пов'язаної особи банку, за винятком продукції, що виробляється цією особою; придбання цінних паперів, розміщених чи підписаних пов'язаною особою банку.
{Стаття 52 в редакції Закону № 218-VIII від 02.03.2015 }
{Частина п'ята статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011 }
Національний банк України може своїм розпорядженням запроваджувати обмеження на суму угод із пов'язаними особами.