Угоди, що здійснюються з пов'язаними з банком особами (далі - пов'язані особи), не можуть передбачати більш сприятливі умови, ніж угоди, укладені з іншими особами. Угоди, укладені банком із пов'язаними особами на умовах, сприятливіших за звичайні, визнаються судом недійсними з моменту їх укладення.
Для цілей цього Закону пов'язаними особами є:
1) керівники банку;
1) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів правління банку; { Пункт 1 частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }
2) власники істотної участі в банку;
2) особи, які мають істотну участь у банку; { Пункт 2 частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }
3) близькі родичі, чоловік, жінка, діти, батьки будь-якої особи, що зазначені в пунктах 1 і 2;
3) керівники юридичних осіб, які мають істотну участь у банку; { Пункт 3 частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }
4) афілійовані особи банку, керівники і власники істотної участі в афілійованих особах, а також їх близькі родичі.
4) керівники та контролери споріднених осіб банку; { Пункт 4 частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }
5) керівники та контролери афілійованих осіб банку; { Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }
6) афілійовані особи банку; { Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }
7) споріднені особи банку; { Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }
8) асоційовані особи будь-якої фізичної особи, зазначеної в пунктах 1-5 цієї частини; { Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }
9) юридичні особи, у яких асоційовані особи, визначені в пункті 8 цієї частини, є керівниками або контролерами. { Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }
Більш сприятливими умовами визначаються:
1) прийняття меншого забезпечення виконання зобов'язань, ніж вимагається від інших клієнтів;
2) придбання у пов'язаної особи майна низької якості чи за завищеною ціною;
3) здійснення інвестиції в цінні папери пов'язаної особи, яку банк не здійснив би в інше підприємство;
4) оплата товарів та послуг пов'язаної особи за цінами вищими, ніж звичайні або за таких обставин, коли такі самі товари і послуги іншої особи взагалі не були б придбані.
Банк може укладати угоди з пов'язаними особами, які передбачають нарахування відсотків та комісійних на здійснення банківських операцій, які менші звичайних, та нарахування відсотків за вкладами і депозитами, які більші звичайних, у разі, якщо прибуток банку дозволяє здійснювати це без шкоди для фінансового розвитку банку.
Банку забороняється надавати кредити будь-якій особі для: для погашення цією особою будь-яких зобов'язань перед пов'язаною особою банку; придбання активів пов'язаної особи банку; банку, за винятком продукції, що виробляється цією особою; придбання цінних паперів, розміщених чи підписаних пов'язаною особою банку, за винятком продукції, що виробляється цією особою.банку.
{ Частина п'ята статті 52 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }
Національний банк України може своїм розпорядженням запроваджувати обмеження на суму угод із пов'язаними особами.