Філії банків відкриваються за згодою Національного банку України, яка надається на підставі таких документів:
Банк має право відкривати філії та представництва на території України в разі його відповідності вимогам щодо відкриття філій та представництв, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.
1) клопотання банку про відкриття філії із зазначенням місцезнаходження та основних видів діяльності філії;
Відомості про філії та представництва банків Національний банк України включає до Державного реєстру банків на підставі письмового повідомлення банку.
2) рішення спостережної ради банку про відкриття філій;
Банк не пізніше ніж за десять днів до початку здійснення філією банку обслуговування клієнтів зобов'язаний подати Національному банку України повідомлення про відкриття філії, в якому зазначається:
3) положення про філію, затвердженого спостережною радою банку;
1) внутрішньобанківський реєстраційний код філії;
4) інформації про керівника та головного бухгалтера філії.
2) повне найменування філії;
Національний банк України перевіряє відповідність приміщення і обладнання філії вимогам, встановленим Національним банком України.
3) місцезнаходження філії;
Національний банк України має право відмовити у наданні згоди на відкриття філії з таких підстав:
4) обсяг та види діяльності (операцій), що виконуватимуться філією.
1) надані документи не відповідають вимогам цього Закону чи нормативно-правових актів Національного банку України;
До повідомлення про відкриття філії додаються такі документи:
2) приміщення та обладнання філії не відповідають вимогам Національного банку України щодо безпеки зберігання цінностей (якщо філія має намір самостійно працювати з готівковими коштами та цінностями);
1) рішення уповноваженого органу банку про відкриття філії;
3) запропоновані кандидатури керівника та головного бухгалтера філії не відповідають вимогам цього Закону щодо професійної відповідності та ділової репутації;
2) положення про філію, затверджене уповноваженим органом банку;
4) у банка-заявника виявлено фінансові або правові проблеми, що вказують на можливість негативних наслідків для клієнтів чи потенційних клієнтів банку в результаті відкриття філії.
3) письмове запевнення про відповідність філії вимогам, встановленим цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України, в тому числі щодо приміщення, обладнання філії банку і професійної придатності та ділової репутації керівників філії.
Реєстрація філій банку здійснюється Національним банком України протягом одного місяця з моменту надання усіх необхідних документів шляхом внесення відповідної інформації до Державного реєстру банків.
Національний банк України має право прийняти рішення про припинення здійснення філією банку операцій на користь або за дорученням клієнтів, якщо інформація про відкриття банком своєї філії містить неправдиві відомості або діяльність філії не відповідає вимогам закону та нормативно-правовим актам Національного банку України.
Банки зобов'язані надавати інформацію Національному банку України про відкриття представництва, яка вноситься до Державного реєстру банків.
Банк у двотижневий термін після прийняття ним рішення про відкриття представництва зобов'язаний подати Національному банку України повідомлення про відкриття представництва.
До повідомлення про відкриття представництва додаються такі документи:
1) рішення уповноваженого органу банку про відкриття представництва;
2) положення про представництво, затверджене уповноваженим органом банку.
Банк зобов'язаний надсилати Національному банку України копію рішення про внесення змін до положення про філію або представництво у двотижневий термін після його затвердження уповноваженим органом банку.
Банк зобов'язаний повідомити Національний банк України про припинення філії або представництва у триденний термін після прийняття відповідного рішення.
{ Стаття 23 в редакції Закону N 358-V ( 358-16 ) від 16.11.2006 }