Для цілей цієї Директиви:
(a) "система" означає формальну угоду: - між трьома і більше учасниками, не рахуючи можливої участі агента з питань розрахунків, центрального контрагента, клірингового центру або непрямого учасника, яка має загальні правила та стандартизовані угоди для виконання платіжних доручень між учасниками; - яка регулюється обраним учасниками системи законодавством країни-члена ЄС, проте учасники можуть вибирати тільки законодавство країни-члена ЄС, де знаходиться керівний орган, принаймні, одного із учасників; та - яка називається (без шкоди іншим більш строгим загальним умовам, які визначені національним законодавством) системою, і про яку Комісія повідомляється країною-членом ЄС, законодавство якої застосовується, після того, як така країна-член ЄС переконається в адекватності та відповідності правил системи.
(a) «система» означає формальний механізм:
За умови дотримання вимог, викладених в першому підпункті, країна-член ЄС може обрати в якості системи таку формальну угоду, реалізація якої полягає у виконанні платіжних доручень, як визначено в другому параграфі пункту (з), і згідно якої виконується лише обмежений обсяг доручень, пов'язаних з іншими фінансовими інструментами, у випадку, якщо така країна-член ЄС вважає, що такий вибір є виправданим в силу системного ризику.
- між трьома або більше учасниками, за винятком системного оператора такої системи, можливого розрахункового агента, можливого центрального контрагента, можливої клірингової установи або можливого непрямого учасника, зі спільними правилами та стандартизованими механізмами для клірингу, через центрального контрагента або без нього, або здійснення розпоряджень на переказ між учасниками
Країна-член ЄС може також в індивідуальному порядку обрати в якості системи таку формальну угоду між двома учасниками, не рахуючи можливої участі агента з питань розрахунків, центрального контрагента, клірингового центру або непрямого учасника, у разі, коли ця країна-член ЄС вважає цей вибір виправданим в силу системного ризику;
- що регулюється правом держави-члена за вибором учасників; однак, учасники можуть обирати лише право держави-члена, у якій принаймні один із них має головний офіс, та
(b) під поняттям "установа" розуміють наступне: - кредитну установу, визначення якої дається в першому підпункті Статті 1 Директиви 77/780/ЄЕС ( 994_297 ) (5)1, включаючи установи, що перелічені в Статті 2 (2) цієї Директиви2, чи - інвестиційну фірму, як визначено в пункті 2 Статті 1 Директиви 93/22/ЄЕС ( 994_187 ) (6)3, за винятком установ, перелічених в Статті 2 (2) (a) - (k) цієї Директиви4, або - державні органи або підприємства з державними гарантіями, або - будь-яке підприємство, керівний орган якого розташований за межами Співтовариства і чиї функції відповідають функціям кредитних установ або інвестиційних фірм Співтовариства, як визначено в першому і другому підпунктах (абзацах) цього пункту, яке бере участь в системі, і яке відповідає за виконання фінансових зобов'язань, що виникають в зв'язку з платіжним дорученням в рамках цієї системи.
- призначений, без обмеження інших суворіших умов загального застосування, встановлених національним правом, як система та повідомлений Європейському органу з цінних паперів і ринків державою-членом, право якої застосовується, після того, як така держава-член переконається в належності правил системи.
_______________ (5) Перша Директива Ради 77/780/ЄЕС від 12 грудня 1977 про узгодження законів, нормативних актів та адміністративних положень, що відносяться до створення та здійснення діяльності кредитними установами ( 994_297 ) (Офіційний журнал (OJ) L 322, 17.12.77, p. 30). Директива із змінами згідно з Директивою 96/13/ЄС (Офіційний журнал (OJ) L 66, 16.03.96, p. 15).
З дотриманням умов, передбачених у першому підпараграфі, держави-члени можуть призначити як систему такий формальний механізм, діяльність якого полягає у здійсненні розпоряджень на переказ, як визначено у другому абзаці пункту (i), та який в обмеженому обсязі виконує розпорядження стосовно інших фінансових інструментів, якщо така держава-член вважає, що таке призначення є гарантовано надійним з огляду на системний ризик.
(6) Директива Ради 93/22/ЄЕС від 10 травня 1993 року про послуги з інвестицій у галузі цінних паперів ( 994_187 ) (Офіційний журнал (OJ) L 141, 11.06.93, p. 27). Директива із змінами згідно з Директивою 97/9/ЄС ( 984_003-97 ) (Офіційний журнал (OJ) L 84, 26.03.97, p. 22).
Держава-член також може на індивідуальних засадах призначити як систему формальний механізм між двома учасниками, не рахуючи можливого розрахункового агента, можливого центрального контрагента, можливої клірингової установи або можливого непрямого учасника, якщо держава-член вважає, що таке призначення є гарантовано надійним з огляду на системний ризик.
_______________ 1 Кредитна установа визначається в першому підпункті Статті 1 Директиви 77/780/ЄЕС ( 994_297 ) як компанія, що приймає депозити або інші поворотні фонди у населення та надає кредити за свій рахунок (неофіційний переклад UEPLAC).
Механізм, встановлений між двома взаємодійними системами, не розглядається як система;
2 Тобто: центральні банки Держав-членів, поштові відділення установ, в Бельгії - "Institut de Reescompte et de Garantie/Her-discontering en Waarborgisntituut", в Данії - "Dansk Eksportfinansieringsford", "Danmarks Skibskreditfond", "Dansk Landbrungs Realkreditfond", в Німеччині - "Kreditanstalt fuer Wiederaufbau", компанії "Wohnungsgemeinnuetzigkeitsgesetz", які визнані органами державної політики будування житла і, головним чином, не є залучені до банківських операцій та підприємства, що цей закон визначає, як неприбуткові підприємства галузі будування житла, в Греції - "Elliniki Trapeza Viomichanikis Anaptyxeos", "Tamelo Parakatathikon kai Danion", "Tahidromiko Tamieftirio", в Іспанії - "Instituto de Credito Oficial", у Франції - "Caisse des Depot et Consignations", в Ірландії - кредитні союзи та Співтовариства взаємного страхування, в Італії - "Cassa Depositi e Prestiti", в Нідерландах - "NV Noordelijke Ontwikkelingsmaatschappij", "NV Industriebank Limmurgs Instiuut voor Ontwikkeling en Financiering", "Overijsselse Ontwikkelingsmaatschappij NV", в Австрії - підприємства, що визначаються як асоціації суспільного значення по будуванню житла, та "Oestserreische Kontrollbank AG", в Португалії - "Caixas Economicas", що існують з 1-го січня 1986 р., за винятком компаній з обмеженою відповідальністю та "Caixa Economica Montepio Geral", в Фінляндії - "Teollisen Yhteistyoen Rahasto oy/Fornden foer Industriellt Samarbete ab", "Kere oy/Kera ab", в Швеції - "Svenska Skeppshypotekskassan", в Сполученому Королівстві - "National Savings Bank", "Commonwealth Development Finance Company Ltd", "Agricultural Mortgage Corporation Ltd", "Scottish Agricultural Securities Corporation Ltd", "Crown Agents for Overseas Governments and Administrations", кредитні союзи та муніципальні банки (неофіційний переклад UEPLAC).
(b) «установа» означає:
3 Інвестиційна фірма визначається в пункті 2 Статті 1 Директиви 93/22/ЄЕС ( 994_187 ) як будь-яка юридична особа, постійна діяльність або бізнес якої полягає у наданні інвестиційних послуг третім сторонам на професійній основі (неофіційний переклад UEPLAC).
- кредитну установу, як означено у статті 4(1) Директиви Європейського Парламенту і Ради 2006/48/ЄC від 14 червня 2006 року щодо започаткування та здійснення діяльності кредитних установ (нова редакція) ( - 1), включно з установами, перелік яких наведено у статті 2 зазначеної Директиви,
4 Тобто: а) страхові підприємства або підприємства, що виконують діяльність з перестрахування та ретроцесії; б) фірми, які надають інвестиційні послуги суто для своїх материнських підприємств, дочірніх підприємств або інших дочірніх підприємств своїх материнських підприємств; в) особи, що надають інвестиційну послугу у тих випадках, коли така послуга надається на одноразовій основі під час професійної діяльності й така діяльність регулюється положеннями закону або професійним етичним кодом, котрі не виключають надання такої послуги; г) фірми, котрі надають інвестиційні послуги, які полягають суто в управлінні схемами участі працівників; д) фірм, котрі надають інвестиційні послуги, що складаються із забезпечення як тих послуг, про які йдеться у (б), так і тих, про які йдеться у (г); е) центральні банки Держав-членів ЄС та інших національних органів, які виконують подібні функції, а також інших громадських органів, котрим доручено або котрі втручаються до керування громадським боргом; ж) фірми, котрі не можуть володіти фондами або цінними паперами клієнтів та котрим з цієї причини не дозволено у будь-який час вступати у дебіторські стосунки із своїми клієнтами, а також ті, що не можуть надавати жодної інвестиційної послуги, крім отримання та передачі наказів у випадку із цінними паперами та одиниць торгівлі у підприємствах з колективними інвестиціями, а також котрі у ході надання такої послуги можуть передавати накази інвестиційним фірмам та кредитним установам, котрі мають на це повноваження, відділенням інвестиційних фірм або кредитних установ, котрі отримали повноваження у третій державі та котрі підлягають та відповідають правилам нагляду, що вважаються компетентними вповноваженими органами за як мінімум такі ж суворі, як і ті, що викладено у цій Директиві, у Директиві 89/646/ЄЕС ( 994_353 ) та у Директиві 93/6/ЄЕС ( 994_480 ); підприємствам з колективними інвестиціями, котрі отримали повноваження відповідно до законодавства Держави-члена ЄС про продаж одиниць торгівлі широким колам громадськості, а також керівникам таких підприємств; інвестиційним підприємствам з основним капіталом, цінні папери котрих є внесеними до переліку або вживаються на регульованому ринку в одній з Держав-членів ЄС; та діяльність котрих керується правилами або етичними кодами на національному рівні; з) колективних інвестиційних підприємств, незалежно від того, чи координуються вони на рівні співтовариства, а також до депозитаріїв та керівників таких підприємств; і) осіб, чиїм головним бізнесом є укладання угод на певні товари між собою або з виробниками чи професійними користувачами такої продукції, котрі надають інвестиційні послуги суто для таких виробників та професійних користувачів у межах, необхідних для їх головного бізнесу; к) фірм, які надають інвестиційні послуги, котрі полягають суто в укладанні угод за свій рахунок на фінансово-ф'ючерсних чи опціонних ринках або, тих, котрі проводять операції за рахунок інших членів тих ринків або установлюють для них ціни та діяльність котрих гарантовано кліринговими членами тих самих ринків. Відповідальність за забезпечення виконання контрактів, укладених такими фірмами, мають взяти на себе клірингові члени тих самих ринків; л) асоціації, створені Датськими пенсійними фондами з єдиною метою керування активами пенсійних фондів, котрі є членами тих асоціацій; та нарешті м) "agenti di cambio", діяльність та функції котрих керуються Італійським Королівським Декретом N 222 від 7 березня 1925 р. та доповненнями, котрі було внесено пізніше, що мають повноваження виконувати свою діяльність відповідно до Статті 19 італійського Закону N 1 від 2 січня 1991 року (неофіційний переклад UEPLAC).
- інвестиційну фірму, як означено у статті 4(1)(1) Директиви Європейського Парламенту і Ради 2004/39/ЄС від 21 квітня 2004 року про ринки фінансових інструментів ( - 2), за винятком установ, визначених у статті 2(1) зазначеної Директиви,
Якщо система контролюється у відповідності з національним законодавством і тільки виконує платіжне доручення, як визначено в другому параграфі пункту (з), а також платежі, які випливають із таких доручень, країна-член ЄС може прийняти рішення, що підприємства, які беруть участь у такій системі, і які несуть відповідальність за виконання фінансових зобов'язань, що виникають в зв'язку з платіжним дорученням в рамках цієї системи, можуть вважатися установами, за умови, що не менш ніж три учасники цієї системи підпадають під категорії, зазначені в першому підпараграфі, і що таке рішення є виправданим в силу системного ризику;
- органи публічної влади та компанії, діяльність яких гарантовано суб’єктами публічного права, або
(c) "центральний контрагент" означає структуру, яка займає позицію між установами системи, і яка діє в якості ексклюзивного контрагента цих установ відносно їхніх платіжних доручень;
- будь-яка компанія, головний офіс якої розташований за межами Співтовариства та функції якої відповідають функціям, що їх мають кредитні установи або інвестиційні фірми Співтовариства, як визначено у першому та другому абзацах,
(d) "агент з питань розрахунків" означає структуру, яка відкриває установам і/або центральному контрагенту, які беруть участь в системах, розрахункові рахунки, через які оплачуються платіжні доручення в рамках таких систем, і яка в залежності від обставин надає кредити цим установам і/або центральному контрагенту для розрахунків;
що бере участь у системі та яка відповідає за виконання фінансових зобов’язань, що виникають у зв’язку з розпорядженнями на переказ у такій системі.
(e) "кліринговий центр" означає установу, що є відповідальною за підрахунок нетто (чистих) позицій установ, можливого центрального контрагента і/або агента з питань розрахунків;
Якщо система перебуває під наглядом відповідно до національного законодавства та виконує лише розпорядження на переказ, як визначено у другому абзаці пункту (i), а також платежі, пов’язані з такими розпорядженнями, держава-член може ухвалити рішення про те, що такі компанії, які беруть участь у такій системі та які відповідають за виконання фінансових зобов’язань у зв’язку з розпорядженнями на переказ у цій системі, можуть вважатися установами, за умови що принаймні три учасника цієї системи належать до категорій, зазначених у першому підпараграфі, та що таке рішення є гарантовано надійним з огляду на системний ризик.
(f) "учасник" означає установу, центрального контрагента, агента з питань розрахунків або кліринговий центр.
(c) «центральний контрагент» означає центрального контрагента, як означено в пункті (1) статті 2 Регламенту (ЄС) № 648/2012;
Згідно з правилами системи один і той самий учасник може діяти як центральний контрагент, агент з питань розрахунків або кліринговий центр, або виконувати частину або всі ці функції.
(d) «розрахунковий агент» означає суб’єкта, що надає установам та/або центральному контрагенту, які є учасниками систем, розрахункові рахунки, через які здійснюються розрахунки за розпорядженнями на переказ у таких системах, та, залежно від потреби, надає таким установам та/або центральним контрагентам кредит для цілей розрахунків;
Для цілей цієї Директиви країна-член ЄС може прийняти рішення, згідно з яким непрямий учасник може вважатися прямим учасником у разі, якщо це виправдано в силу системного ризику та за умови, що непрямий учасник є відомим у системі;
(e) «клірингова установа» означає установу, відповідальну за обчислення чистих позицій установ, можливого центрального контрагента та/або можливого розрахункового агента;
(g) "непрямий учасник" означає кредитну установу, визначену в першому підпункті пункту (б), яка має договірні відносини з установою, що бере участь у системі та здійснює платіжні доручення, як зазначено в першому підпункті пункту (з), що дає можливість вищезгаданій кредитній установі пропускати платіжні доручення через систему;
(f) «учасник» означає установу, центрального контрагента, розрахункового агента, клірингової установи, системного оператора або учасника клірингу центрального контрагента відповідно до статті 17 Регламенту (ЄС) № 648/2012;
(h) "цінні папери" означає всі інструменти, що називаються в Розділі "B" Додатка до Директиви 93/22/ЄЕС5 ( 994_187 );
(g) «непрямий учасник» означає установу, центрального контрагента, розрахункового агента, клірингову установу або системного оператора, що мають договірні відносини з учасником у системі, який виконує розпорядження на переказ, що дає змогу непрямому учаснику передавати розпорядження на переказ через систему, за умови що непрямий учасник відомий системному оператору;
_______________ 5 Тобто: 1а) цінні папери, що підлягають обігу; 1б) одиниці торгів для підприємств з колективними інвестиціями; 2) інструменти грошового ринку; 3) фінансові ф'ючерсні контракти, включаючи еквівалентні інструменти для готівкових розрахунків; 4) угоди про майбутні процентні ставки; 5) процентні свопи, валютні свопи та обмін акцій; та 6) опціонні угоди на придбання або розпорядження будь-якими інструментами, що підпадають під цей перелік, включаючи еквівалентні інструменти для готівкових розрахунків (ця категорія особливо стосується валютних опціонів та процентних ставок) (неофіційний переклад UEPLAC).
(h) «цінні папери» означає усі інструменти, зазначені в секції C додатка I до Директиви 2004/39/ЄС;
(i) "платіжне доручення" означає: - будь-яке розпорядження учасника надати у розпорядження одержувача суму коштів шляхом проведення бухгалтерської проводки і переведення цієї суми на рахунки кредитної установи, центрального банку або агента з питань розрахунків, або будь-яке розпорядження, яке надається в результаті взяття або виконання зобов'язання про оплату відповідно до правил системи, або - розпорядження учасника передати право власності на цінний папір або цінні папери, чи передати право власності або право на розпорядження ними шляхом внесення запису до реєстру або іншим чином;
(i) «розпорядження на переказ» означає:
(j) "процедура банкрутства" означає будь-який колективний захід, передбачений законодавством країни-члена ЄС, або третьої країни, стосовно ліквідації або реорганізації учасника у випадках, коли такий захід включає в себе призупинення передач або платежів чи встановлення щодо них обмежень;
- будь-яку інструкцію учасника щодо передачі на користь отримувача суми грошових коштів шляхом реєстрації запису на рахунках кредитної установи, центрального банку, центрального контрагента або розрахункового агента, або будь-яке розпорядження, яка призводить до взяття на себе або здійснення платіжного зобов’язання згідно з визначенням, що міститься у правилах платіжної системи, або
(k) "взаємозалік по платежах" (netting) означає конвертацію вимог і зобов'язань в одну нетто-вимогу або одне нетто-зобов'язання, що виникають в результаті платіжного доручення, які учасник або учасники висувають одному або кільком учасникам чи отримують від одного або кількох учасників, в результаті чого може заявлятися тільки одна нетто-вимога або підлягати виконанню лише одне нетто-зобов'язання;
- інструкцію учасника про переказ на ім’я або на користь певної особи одного цінного паперу, його частки, або декількох цінних паперів, шляхом внесення запису до реєстру або іншим способом;
(l) "розрахунковий рахунок" означає рахунок в центральному банку, у агента з питань розрахунків або у центрального контрагента, що використовується для розміщення коштів і цінних паперів та здійснення розрахунків по операціях та угодах між учасниками системи;
(j) «провадження щодо неплатоспроможності» означає будь-який колективний захід, передбачений правом держави-члена або третьої країни, спрямований або на ліквідацію учасника, або на його реструктуризацію, при цьому такий захід включає тимчасове припинення та встановлення обмежень щодо здійснення переказів або платежів;
(m) "майнове забезпечення" означає всі активи, що можуть бути реалізовані, які надаються під заставу (включаючи грошові кошти, надані під заставу), репо або подібну угоду, або інше, які надаються з метою забезпечення прав та зобов'язань, які потенційно можуть виникати у зв'язку із системою, або які надаються центральним банкам країн-членів ЄС або майбутньому Європейському центральному банку.
(k) «неттінг» означає трансформування в одну нетто-вимогу або в одне нетто-зобов’язання вимог і зобов’язань, які виникають з доручення на здійснення переказів, які учасник або учасники видають або одержують один від одного або декількох більше учасників, як результат лише нетто-вимога може вимагатися або виникає лише нетто-зобов’язання;
Взаємозаліки по платежах на платіжні доручення
(l) «розрахунковий рахунок» означає рахунок у центральному банку, що його розрахунковий агент або центральний контрагент використовує для зберігання коштів або цінних паперів та для врегулювання розрахунків за операціями між учасниками у системі;
(m) «забезпечення» означає усі активи, що можуть бути реалізовані, до яких, зокрема, входить фінансове забезпечення, зазначене у статті 1(4)(a) Директиви Європейського Парламенту і Ради 2002/47/ЄС про угоди про фінансове забезпечення ( - 3), які надаються під заставу (в тому числі гроші, надані під заставу), договори репо або подібні договори, або інше, для цілей забезпечення прав та зобов’язань, що можуть потенційно виникати у зв’язку із системою, або які надаються центральними банками держав-членів чи Європейському Центральному Банку;
(n) «робочий день» охоплює розрахунки як у денний, так і в нічний час, та включає усі події, що мають місце протягом бізнес-циклу системи;
(o) «взамодійні системи» означає дві або більше систем, системні оператори яких уклали між собою угоду, що передбачає виконання розпоряджень на переказ між системами;
(p) «системний оператор» означає суб’єкт чи суб’єкти, які несуть правову відповідальність за функціонування системи. Системний оператор також може діяти як розрахунковий агент, центральний контрагент або клірингова установа.
СЕКЦІЯ II
НЕТТІНГ ТА РОЗПОРЯДЖЕННЯ НА ПЕРЕКАЗ