Для цілей цієї Директиви:
(a) "система" означає формальну угоду: - між трьома і більше учасниками, не рахуючи можливої участі агента з питань розрахунків, центрального контрагента, клірингового центру або непрямого учасника, яка має загальні правила та стандартизовані угоди для виконання платіжних доручень між учасниками; - яка регулюється обраним учасниками системи законодавством країни-члена ЄС, проте учасники можуть вибирати тільки законодавство країни-члена ЄС, де знаходиться керівний орган, принаймні, одного із учасників; та - яка називається (без шкоди іншим більш строгим загальним умовам, які визначені національним законодавством) системою, і про яку Комісія повідомляється країною-членом ЄС, законодавство якої застосовується, після того, як така країна-член ЄС переконається в адекватності та відповідності правил системи.
За умови дотримання вимог, викладених в першому підпункті, країна-член ЄС може обрати в якості системи таку формальну угоду, реалізація якої полягає у виконанні платіжних доручень, як визначено в другому параграфі пункту (з), і згідно якої виконується лише обмежений обсяг доручень, пов'язаних з іншими фінансовими інструментами, у випадку, якщо така країна-член ЄС вважає, що такий вибір є виправданим в силу системного ризику.
Країна-член ЄС може також в індивідуальному порядку обрати в якості системи таку формальну угоду між двома учасниками, не рахуючи можливої участі агента з питань розрахунків, центрального контрагента, клірингового центру або непрямого учасника, у разі, коли ця країна-член ЄС вважає цей вибір виправданим в силу системного ризику;
(b) під поняттям "установа" розуміють наступне: - кредитну установу, визначення якої дається в першому підпункті Статті 1 Директиви 77/780/ЄЕС ( 994_297 ) (5)1, включаючи установи, що перелічені в Статті 2 (2) цієї Директиви2, чи - інвестиційну фірму, як визначено в пункті 2 Статті 1 Директиви 93/22/ЄЕС ( 994_187 ) (6)3, за винятком установ, перелічених в Статті 2 (2) (a) - (k) цієї Директиви4, або - державні органи або підприємства з державними гарантіями, або - будь-яке підприємство, керівний орган якого розташований за межами Співтовариства і чиї функції відповідають функціям кредитних установ або інвестиційних фірм Співтовариства, як визначено в першому і другому підпунктах (абзацах) цього пункту, яке бере участь в системі, і яке відповідає за виконання фінансових зобов'язань, що виникають в зв'язку з платіжним дорученням в рамках цієї системи.
_______________ (5) Перша Директива Ради 77/780/ЄЕС від 12 грудня 1977 про узгодження законів, нормативних актів та адміністративних положень, що відносяться до створення та здійснення діяльності кредитними установами ( 994_297 ) (Офіційний журнал (OJ) L 322, 17.12.77, p. 30). Директива із змінами згідно з Директивою 96/13/ЄС (Офіційний журнал (OJ) L 66, 16.03.96, p. 15).
(6) Директива Ради 93/22/ЄЕС від 10 травня 1993 року про послуги з інвестицій у галузі цінних паперів ( 994_187 ) (Офіційний журнал (OJ) L 141, 11.06.93, p. 27). Директива із змінами згідно з Директивою 97/9/ЄС ( 984_003-97 ) (Офіційний журнал (OJ) L 84, 26.03.97, p. 22).
_______________ 1 Кредитна установа визначається в першому підпункті Статті 1 Директиви 77/780/ЄЕС ( 994_297 ) як компанія, що приймає депозити або інші поворотні фонди у населення та надає кредити за свій рахунок (неофіційний переклад UEPLAC).
2 Тобто: центральні банки Держав-членів, поштові відділення установ, в Бельгії - "Institut de Reescompte et de Garantie/Her-discontering en Waarborgisntituut", в Данії - "Dansk Eksportfinansieringsford", "Danmarks Skibskreditfond", "Dansk Landbrungs Realkreditfond", в Німеччині - "Kreditanstalt fuer Wiederaufbau", компанії "Wohnungsgemeinnuetzigkeitsgesetz", які визнані органами державної політики будування житла і, головним чином, не є залучені до банківських операцій та підприємства, що цей закон визначає, як неприбуткові підприємства галузі будування житла, в Греції - "Elliniki Trapeza Viomichanikis Anaptyxeos", "Tamelo Parakatathikon kai Danion", "Tahidromiko Tamieftirio", в Іспанії - "Instituto de Credito Oficial", у Франції - "Caisse des Depot et Consignations", в Ірландії - кредитні союзи та Співтовариства взаємного страхування, в Італії - "Cassa Depositi e Prestiti", в Нідерландах - "NV Noordelijke Ontwikkelingsmaatschappij", "NV Industriebank Limmurgs Instiuut voor Ontwikkeling en Financiering", "Overijsselse Ontwikkelingsmaatschappij NV", в Австрії - підприємства, що визначаються як асоціації суспільного значення по будуванню житла, та "Oestserreische Kontrollbank AG", в Португалії - "Caixas Economicas", що існують з 1-го січня 1986 р., за винятком компаній з обмеженою відповідальністю та "Caixa Economica Montepio Geral", в Фінляндії - "Teollisen Yhteistyoen Rahasto oy/Fornden foer Industriellt Samarbete ab", "Kere oy/Kera ab", в Швеції - "Svenska Skeppshypotekskassan", в Сполученому Королівстві - "National Savings Bank", "Commonwealth Development Finance Company Ltd", "Agricultural Mortgage Corporation Ltd", "Scottish Agricultural Securities Corporation Ltd", "Crown Agents for Overseas Governments and Administrations", кредитні союзи та муніципальні банки (неофіційний переклад UEPLAC).
3 Інвестиційна фірма визначається в пункті 2 Статті 1 Директиви 93/22/ЄЕС ( 994_187 ) як будь-яка юридична особа, постійна діяльність або бізнес якої полягає у наданні інвестиційних послуг третім сторонам на професійній основі (неофіційний переклад UEPLAC).
4 Тобто: а) страхові підприємства або підприємства, що виконують діяльність з перестрахування та ретроцесії; б) фірми, які надають інвестиційні послуги суто для своїх материнських підприємств, дочірніх підприємств або інших дочірніх підприємств своїх материнських підприємств; в) особи, що надають інвестиційну послугу у тих випадках, коли така послуга надається на одноразовій основі під час професійної діяльності й така діяльність регулюється положеннями закону або професійним етичним кодом, котрі не виключають надання такої послуги; г) фірми, котрі надають інвестиційні послуги, які полягають суто в управлінні схемами участі працівників; д) фірм, котрі надають інвестиційні послуги, що складаються із забезпечення як тих послуг, про які йдеться у (б), так і тих, про які йдеться у (г); е) центральні банки Держав-членів ЄС та інших національних органів, які виконують подібні функції, а також інших громадських органів, котрим доручено або котрі втручаються до керування громадським боргом; ж) фірми, котрі не можуть володіти фондами або цінними паперами клієнтів та котрим з цієї причини не дозволено у будь-який час вступати у дебіторські стосунки із своїми клієнтами, а також ті, що не можуть надавати жодної інвестиційної послуги, крім отримання та передачі наказів у випадку із цінними паперами та одиниць торгівлі у підприємствах з колективними інвестиціями, а також котрі у ході надання такої послуги можуть передавати накази інвестиційним фірмам та кредитним установам, котрі мають на це повноваження, відділенням інвестиційних фірм або кредитних установ, котрі отримали повноваження у третій державі та котрі підлягають та відповідають правилам нагляду, що вважаються компетентними вповноваженими органами за як мінімум такі ж суворі, як і ті, що викладено у цій Директиві, у Директиві 89/646/ЄЕС ( 994_353 ) та у Директиві 93/6/ЄЕС ( 994_480 ); підприємствам з колективними інвестиціями, котрі отримали повноваження відповідно до законодавства Держави-члена ЄС про продаж одиниць торгівлі широким колам громадськості, а також керівникам таких підприємств; інвестиційним підприємствам з основним капіталом, цінні папери котрих є внесеними до переліку або вживаються на регульованому ринку в одній з Держав-членів ЄС; та діяльність котрих керується правилами або етичними кодами на національному рівні; з) колективних інвестиційних підприємств, незалежно від того, чи координуються вони на рівні співтовариства, а також до депозитаріїв та керівників таких підприємств; і) осіб, чиїм головним бізнесом є укладання угод на певні товари між собою або з виробниками чи професійними користувачами такої продукції, котрі надають інвестиційні послуги суто для таких виробників та професійних користувачів у межах, необхідних для їх головного бізнесу; к) фірм, які надають інвестиційні послуги, котрі полягають суто в укладанні угод за свій рахунок на фінансово-ф'ючерсних чи опціонних ринках або, тих, котрі проводять операції за рахунок інших членів тих ринків або установлюють для них ціни та діяльність котрих гарантовано кліринговими членами тих самих ринків. Відповідальність за забезпечення виконання контрактів, укладених такими фірмами, мають взяти на себе клірингові члени тих самих ринків; л) асоціації, створені Датськими пенсійними фондами з єдиною метою керування активами пенсійних фондів, котрі є членами тих асоціацій; та нарешті м) "agenti di cambio", діяльність та функції котрих керуються Італійським Королівським Декретом N 222 від 7 березня 1925 р. та доповненнями, котрі було внесено пізніше, що мають повноваження виконувати свою діяльність відповідно до Статті 19 італійського Закону N 1 від 2 січня 1991 року (неофіційний переклад UEPLAC).
Якщо система контролюється у відповідності з національним законодавством і тільки виконує платіжне доручення, як визначено в другому параграфі пункту (з), а також платежі, які випливають із таких доручень, країна-член ЄС може прийняти рішення, що підприємства, які беруть участь у такій системі, і які несуть відповідальність за виконання фінансових зобов'язань, що виникають в зв'язку з платіжним дорученням в рамках цієї системи, можуть вважатися установами, за умови, що не менш ніж три учасники цієї системи підпадають під категорії, зазначені в першому підпараграфі, і що таке рішення є виправданим в силу системного ризику;
(c) "центральний контрагент" означає структуру, яка займає позицію між установами системи, і яка діє в якості ексклюзивного контрагента цих установ відносно їхніх платіжних доручень;
(d) "агент з питань розрахунків" означає структуру, яка відкриває установам і/або центральному контрагенту, які беруть участь в системах, розрахункові рахунки, через які оплачуються платіжні доручення в рамках таких систем, і яка в залежності від обставин надає кредити цим установам і/або центральному контрагенту для розрахунків;
(e) "кліринговий центр" означає установу, що є відповідальною за підрахунок нетто (чистих) позицій установ, можливого центрального контрагента і/або агента з питань розрахунків;
(f) "учасник" означає установу, центрального контрагента, агента з питань розрахунків або кліринговий центр.
Згідно з правилами системи один і той самий учасник може діяти як центральний контрагент, агент з питань розрахунків або кліринговий центр, або виконувати частину або всі ці функції.
Для цілей цієї Директиви країна-член ЄС може прийняти рішення, згідно з яким непрямий учасник може вважатися прямим учасником у разі, якщо це виправдано в силу системного ризику та за умови, що непрямий учасник є відомим у системі;
(g) "непрямий учасник" означає кредитну установу, визначену в першому підпункті пункту (б), яка має договірні відносини з установою, що бере участь у системі та здійснює платіжні доручення, як зазначено в першому підпункті пункту (з), що дає можливість вищезгаданій кредитній установі пропускати платіжні доручення через систему;
(h) "цінні папери" означає всі інструменти, що називаються в Розділі "B" Додатка до Директиви 93/22/ЄЕС5 ( 994_187 );
_______________ 5 Тобто: 1а) цінні папери, що підлягають обігу; 1б) одиниці торгів для підприємств з колективними інвестиціями; 2) інструменти грошового ринку; 3) фінансові ф'ючерсні контракти, включаючи еквівалентні інструменти для готівкових розрахунків; 4) угоди про майбутні процентні ставки; 5) процентні свопи, валютні свопи та обмін акцій; та 6) опціонні угоди на придбання або розпорядження будь-якими інструментами, що підпадають під цей перелік, включаючи еквівалентні інструменти для готівкових розрахунків (ця категорія особливо стосується валютних опціонів та процентних ставок) (неофіційний переклад UEPLAC).
(i) "платіжне доручення" означає: - будь-яке розпорядження учасника надати у розпорядження одержувача суму коштів шляхом проведення бухгалтерської проводки і переведення цієї суми на рахунки кредитної установи, центрального банку або агента з питань розрахунків, або будь-яке розпорядження, яке надається в результаті взяття або виконання зобов'язання про оплату відповідно до правил системи, або - розпорядження учасника передати право власності на цінний папір або цінні папери, чи передати право власності або право на розпорядження ними шляхом внесення запису до реєстру або іншим чином;
(j) "процедура банкрутства" означає будь-який колективний захід, передбачений законодавством країни-члена ЄС, або третьої країни, стосовно ліквідації або реорганізації учасника у випадках, коли такий захід включає в себе призупинення передач або платежів чи встановлення щодо них обмежень;
(k) "взаємозалік по платежах" (netting) означає конвертацію вимог і зобов'язань в одну нетто-вимогу або одне нетто-зобов'язання, що виникають в результаті платіжного доручення, які учасник або учасники висувають одному або кільком учасникам чи отримують від одного або кількох учасників, в результаті чого може заявлятися тільки одна нетто-вимога або підлягати виконанню лише одне нетто-зобов'язання;
(l) "розрахунковий рахунок" означає рахунок в центральному банку, у агента з питань розрахунків або у центрального контрагента, що використовується для розміщення коштів і цінних паперів та здійснення розрахунків по операціях та угодах між учасниками системи;
(m) "майнове забезпечення" означає всі активи, що можуть бути реалізовані, які надаються під заставу (включаючи грошові кошти, надані під заставу), репо або подібну угоду, або інше, які надаються з метою забезпечення прав та зобов'язань, які потенційно можуть виникати у зв'язку із системою, або які надаються центральним банкам країн-членів ЄС або майбутньому Європейському центральному банку.
Взаємозаліки по платежах на платіжні доручення