Ст. 21

Держави-члени повинні вимагати від зобов'язаних зобов’язаних осіб вжиття розумних заходів для визначення того, чи бенефіціари за договором страхування життя або за договором іншої пов'язаної пов’язаної з інвестиціями страхової діяльності та/або, якщо необхідно, бенефіціарний власник бенефіціара є публічними посадовими політично значущими особами. Зазначені заходи повинні вживатися не пізніше моменту виплати або повного чи часткового відступлення договору страхування. У разі виявлення вищих ризиків держави-члени повинні, на додаток до викладених у статті 13 заходів з комплексної належної перевірки клієнтів, вимагати від зобов'язаних зобов’язаних осіб:

(a) інформувати вищу ланку керівництва вище керівництво перед виплатою страхових сум за договором страхування;

(b) проводити посилену перевірку в цілому ділових відносин із страхувальником.

(b) проводити посилене ретельне вивчення ділових відносин із страхувальником в цілому.