1. Заходи з комплексної належної перевірки клієнтів повинні включати:
(a) ідентифікацію клієнта і перевірку його особи на основі документів, даних або інформації, отриманих з надійного та незалежного джерела, включаючи, за наявності, засоби електронної ідентифікації, відповідні довірчі послуги, визначені в Регламенті Європейського Парламенту і Ради (ЄС) № 910/2014 ( - 14), 15), або будь-який інший безпечний, дистанційний або електронний процес ідентифікації, регульований, визнаний, схвалений або прийнятий відповідними національними органами влади;органами;
(b) ідентифікацію бенефіціарного власника та вжиття розумних заходів для підтвердження його особи з тим, щоб зобов'язаний суб'єкт господарювання був впевнений, зобов’язана особа була впевнена, що він вона знає бенефіціарного власника, в тому числі юридичні особи, трасти, компанії, фонди та схожі подібні правові утворення за допомогою обґрунтованих заходів, необхідних утворення, вживаючи обґрунтовані заходи для розуміння структури власності та контролю клієнта. Якщо ідентифікований бенефіціарний власник є старшою керівною посадовою особою особою, яка обіймає вищу керівну посаду відповідно до статті 3(6)(a) (ii), (іі), зобов’язані особи повинні вживати необхідних розумних заходів для перевірки ідентифікаційних даних фізичної особи, що яка обіймає посаду старшої керівної посадової особи, вищу керівну посаду, та обліковувати виконані дії та труднощі, що виникають під час процесу перевірки;
(c) оцінювання ділових відносин та, у відповідних випадках, отримання інформації про мету й очікуваний характер ділових відносин;
(d) проведення поточного моніторингу ділових відносин, включаючи аналіз транзакцій, здійснених протягом ретельне вивчення операцій, здійснюваних в рамках таких відносин, для забезпечення відповідності здійснюваних транзакцій операцій інформації, відомій зобов'язаній зобов’язаній особі інформації про клієнта, напрями діяльності та профіль ризику, включаючи, за потреби, джерела походження грошей, коштів, і забезпечення актуальності документів, даних або інформації, що зберігаються.
Уживаючи заходів, зазначених заходи, зазначені у пунктах (a) і (b) першого підпарагафа, зобов'язані підпараграфа, зобов’язані особи повинні також перевіряти наявність повноважень у будь-якої особи, що представляє клієнта, і перевіряти її ідентифікаційні дані.
2. Держави-члени повинні забезпечити застосування зобов’язаними особами кожної з викладених у параграфі 1 вимог щодо комплексної належної перевірки клієнтів. Однак зобов'язані зобов’язані особи можуть визначати ступінь таких заходів на основі чутливості до ризику.
3. Держави-члени повинні вимагати врахування зобов’язаними особами під час оцінювання ризику відмивання грошей та фінансування тероризму принаймні тих параметрів, які визначено в визначених у додатку І.I.
4. Держави-члени повинні забезпечити здатність зобов’язаних осіб продемонструвати компетентним або саморегульованим саморегулівним органам належність заходів з огляду на виявлені ризики відмивання грошей і фінансування тероризму.
5. Щодо діяльності зі страхування життя або іншої пов’язаної з інвестиціями страхової діяльності діяльності, держави-члени повинні забезпечити, щоб, щоб поряд із заходами з комплексної належної перевірки клієнтів, що вимагаються стосовно клієнта і бенефіціарного власника, кредитні і фінансові установи вживали таких заходів такі заходи з перевірки клієнтів щодо бенефіціарів за договорами страхування життя та іншими пов'язаними пов’язаними з інвестиціями договорами страхування після виявлення ідентифікації або призначення визначення бенефіціарів:
(a) у випадку бенефіціарів, що їх ідентифіковано ідентифікованих як спеціально визначених осіб визначені особи або правових утворень правові утворення - облік фіксування імені особи;
(b) у випадку бенефіціарів, що їх призначено призначених за характеристиками, або за класом, або за допомогою інших засобів, - отримання достатньої інформації стосовно щодо таких бенефіціарів для запевнення кредитної або фінансової установи в тому, що вона буде здатна встановити особу бенефіціара на момент виплати.
Стосовно пунктів (a) і (b) першого підпараграфа, перевірка особи бенефіціарів повинна відбуватися на момент здійснення виплати. У випадку повного або часткового відступлення договору страхування життя або договору іншого пов’язаного з інвестиціями страхування на користь третьої особи кредитні та фінансові установи, яким відомо про відступлення, повинні визначати ідентифікувати бенефіціарного власника на момент відступлення на користь фізичної або юридичної особи чи правового утворення, що отримують на свою користь вартість відступленого договору страхування.
(c) 6. У випадку бенефіціарів трастів бенефіціарів, які є трастами або схожих правових утворень, подібними правовими утвореннями, що мають певні характеристики або віднесені до певного класу, зобов’язана особа повинна отримувати достатню інформацію стосовно щодо бенефіціара для того, щоб зобов’язана особа знала, що вона буде здатна встановити особу бенефіціара на момент виплати або здійснення бенефіціаром належних йому прав.