1. Держави-члени вимагають від установ та осіб, яких стосується ця Директива, вживати залежно від ступеня ризику посилених заходів належної обачності щодо клієнта на додаток до заходів, визначених у статтях 7, 8, та 9 (6), у випадках, які за своїм характером можуть становити підвищений ризик відмивання коштів або фінансування тероризму, та принаймні у випадках, зазначених у пунктах 2, 3, 4, та в інших ситуаціях підвищеного ризику відмивання коштів та фінансування тероризму, які відповідають технічним критеріям, встановленим відповідно до статті 40 (1) (c).
2. Коли клієнт при ідентифікації не був фізично присутній, держави-члени вимагають від таких установ та осіб вжиття особливих та достатніх заходів компенсації підвищеного ризику, наприклад, застосування одного або більше із наступних заходів:
(a) пересвідчення, що дані про особу клієнта встановлювалися за допомогою додаткових документів, даних або інформації;
(b) додаткових заходів із перевірки або засвідчення поданих документів чи вимога підтвердженого засвідчення кредитною або фінансовою установою, на яку поширюється дія цієї Директиви;
(c) пересвідчення, що перший платіж за операціями виконується через рахунок, відкритий кредитною установою на ім'я клієнта.
3. Стосовно закордонних кореспондентських банківських відносин із установами-респондентами з третіх країн, держави-члени вимагають від своїх кредитних установ, щоб вони:
(a) збирали достатню інформацію про установу респондента для повного розуміння характеру бізнесу респондента та з'ясування із загальнодоступних джерел наявної інформації про репутацію установи та якість нагляду;
(b) оцінювали заходи з контролю за боротьбою із відмиванням коштів та фінансуванням тероризму в установі респондента;
(c) отримували схвалення вищого керівництва перед встановленням нових кореспондентських банківських відносин;
(d) документували відповідні зобов'язання кожної установи;
(e) з огляду на платежі, що підлягають оплаті, були б задоволені тим, як кредитна установа респондента перевірила дані про особу та провела триваючі заходи належної обачності щодо клієнтів, маючи прямий доступ до рахунків кореспондента, та як змогла надати кореспондентській установі на запит наявні дані про належну обачність щодо клієнтів.
4. Щодо операцій та ділових стосунків із політичними діячами, що проживають в іншій державі-члені або третій країні, держави-члени вимагають від таких установ та осіб, на яких поширюється дія цієї Директиви:
(a) наявність відповідних процедур з управління ризиками для визначення, чи є клієнт політичним діячем;
(b) схвалення вищого керівництва для встановлення ділових стосунків з такими клієнтами;
(c) вживати відповідних заходів встановлення джерела статку та джерел коштів, що залучені до ділових відносин або операції;
(d) проводити постійний посилений моніторинг ділових відносин.
5. Держави-члени забороняють кредитним установам вступати або продовжувати кореспондентські банківські відносини із банками-оболонками та вимагають, щоб кредитні установі вживали розумних заходів для забезпечення того, щоб вони не вступали та не продовжували кореспондентські банківські стосунки з банком, який відомий як такий, що дозволяє використання своїх рахунків банком-оболонкою.
6. Держави-члени забезпечують, щоб установи та особи, на яких поширюється дія цієї Директиви, приділяли особливу увагу будь-якій загрозі відмивання коштів та фінансування тероризму, що може виникнути з боку товарів чи операцій, які можуть сприяти анонімності, та при необхідності вживати заходів для попередження їх використання з метою відмивання коштів та фінансування тероризму.
ЧАСТИНА 4
Виконання третіми сторонами