НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент з питань запобігання використанню банківської системи для легалізації кримінальних доходів та фінансування тероризму
ЛИСТ
27.07.2007 N 48-012/828-7634
Асоціації українських банків, Українському кредитно-банківському союзу, банкам України, Головним управлінням Національного банку України в Автономній Республіці Крим та по м. Києву і Київській області, територіальним управлінням Національного банку України
Національний банк України отримав від Посольства Сполучених Штатів Америки в Україні інформацію, надану Федеральною корпорацією страхування депозитів Сполучених Штатів Америки (далі - FDIC), стосовно виявлення фактів надсилання на адреси банківських установ в США та деяких країнах Європи шахрайських листів, які немовби надходять від FDIC.
Зазначені шахрайські листи містять слова щодо вимоги дострокового погашення депозиту ("deposit acceleration") після заголовка і мають підроблені підписи "Сандра Л. Томпсон, Директор" ("Sandra L. Thompson, Director") та "Крістофер Дж. Спот, Виконавчий Директор 2" ("Christopher J. Spoth, Acting Director 2").
Водночас такі листи містять справжнє ім'я клієнта банку та номер його рахунку.
За наданою FDIC інформацією вказані листи містять доручення банківським установам розмістити (депонувати) на рахунку клієнта банківський чек, який додається до листа. Слід зазначити, що вказаний чек є підробленим.
Разом з тим FDIC зазначає, що вона не видає доручення на здійснення платежів.
Враховуючи зазначене вище, FDIC рекомендує банкам, які отримують подібні листи, визнати, що інформація про рахунок (рахунки) клієнта (клієнтів) стала доступною для третьої сторони. Рекомендується розглянути можливість надання сприяння клієнтам у закритті рахунків, що містять високий ризик вчинення щодо них шахрайських дій, і, при необхідності, надання допомоги клієнтам у відкритті нових рахунків.
Просимо врахувати вказану інформацію.
Перший заступник виконавчого директора - директора Дирекції з банківського регулювання та нагляду Б.І.Марков