НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Генеральний департамент банківського нагляду
N 45-112/2377-5991 від 05.10.2001
Керівникам комерційних банків (особисто) Асоціації українських банків
На виконання Указу Президента України від 10.09.98 N 996/98 ( 996/98 ) "Про заходи щодо захисту прав фізичних осіб - вкладників комерційних банків України" та з метою врегулювання проведення банками-агентами операцій з виплатами гарантованих сум відшкодування фізичним особам-вкладникам банків у разі їх ліквідації Правління Національного банку України постановою від 26.06.2001 N 239 ( z0590-01 ) прийняло рішення про внесення змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів вкладникам банків у разі їх ліквідації, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 11.01.2001 N 8 ( z0056-01 ).
У додатку N 1 до зазначеного Положення ( z0590-01 ) наведена форма "Список вкладників банку, які мають право на отримання відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб" з визначеними параметрами, а саме прізвище, ім'я та по батькові фізичної особи - вкладника, його ідентифікаційний код, назва населеного пункту, де мешкає вкладник, індекс поштового відділення, назва вулиці, номери будинку та квартири, паспортні дані вкладника, номер і дата укладання депозитного договору тощо. Відповідно до цієї форми банки мають проводити роботу щодо формування інформаційної бази даних по фізичних особах-вкладниках.
Разом з тим, інформація, якою володіє Національний банк України, засвідчує, що стан цієї роботи в банках не відповідає вимогам постанови Правління Національного банку України від 26.06.2001 N 239 ( z0590-01 ). Особливо це підтвердилось при проведенні ліквідаційних процедур КАБ "Слов'янський" та АК АПБ "Україна".
З метою недопущення порушень прав фізичних осіб - вкладників зобов'язую керівників банків в 30-денний термін з дня отримання цієї телеграми привести інформаційну базу даних по фізичних особахвкладниках у відповідність до вимог постанови Правління Національного банку України від 26.06.2001 N 239 ( z0590-01 ).
Персональна відповідальність за належний стан проведення цієї роботи покладається на керівників банків.
Прошу врахувати, що службі банківського нагляду Національного банку України надано доручення при здійсненні комплексного інспектування банків і банківських установ в обов'язковому порядку перевіряти наявність інформаційної бази даних по фізичних особахвкладниках за параметрами, визначеними постановою від 26.06.2001 N 239 ( z0590-01 ), і у разі виявлення порушень вимог цієї постанови вживати до банків відповідних за ходів впливу.
Голова В.С.Стельмах