НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент інформатизації
ЛИСТ
N 24-112/361 від 10.04.2000 м.Київ
vd20000410 vn24-112/361 Кримському республіканському, обласним управлінням НБУ, комерційним банкам
Щодо статистичної звітності по ф. 617
У зв'язку з тим, що при наданні статистичної звітності по "великих" кредитах та кредитах інсайдерам (форма 617, файл звітності 71) багато банків припускаються типових помилок, Департамент інформатизації надсилає слідуючі роз'яснення:
1. Кредитна угода в базі даних НБУ ідентифікується слідуючими ключовими реквізитами: МФО банку, номер кредитної угоди, дата початку дії кредитної угоди, ідентифікаційний код позичальника, код валюти.
2. Інформація про кредитну угоду надсилається в НБУ в слідуючих випадках:
- видача кредиту;
- зміна одного або одночасно декількох неключових реквізитів кредитної угоди (наприклад - номера балансового рахунку та дати повного погашення, якщо мова іде про пролонгацію; відсоткової ставки; суми заборгованості, якщо мова іде про часткове погашення заборгованості по кредиту і т.д.);
- повне погашення заборгованості по кредиту, що являється теж зміною суми заборгованості і виділено в окремий пункт тільки для того, щоб підкреслити ту обставину, що повне погашення заборгованості позичальника перед банком відслідковується в базі даних НБУ не фактом настання дати кінця кредитної угоди, а інформаційною строчкою в файлі 71, в якій банк повинен вказати нульову суму заборгованості у відповідному полі.
3. Враховуючи викладене в двох попередніх пунктах, звертаємо вашу увагу на те, що зміна хоча б одного ключового реквізиту кредитної угоди, інформація про яку уже знаходиться в базі даних НБУ, при наступних посилках призводить до того, що базою даних ця посилка (інформаційна строчка) сприймається як нова кредитна угода, а не як зміна неключових реквізитів попередньо записаної в базу даних.
Особливо часто зустрічаються помилки в реквізитах "номер угоди" та "ідентифікаційний код позичальника". Ці реквізити в термінах бази даних являються символьними полями. Для більшої наглядності приведемо такі приклади:
- ідентифікаційні коди позичальника 00182346 та 0182346 для бази даних являються різними кодами, тобто ведучі нулі в даному випадку являються значущими;
- номери кредитних угод 89/32 К-99 та 89/32 к-99 для бази даних являються різними номерами, тобто літера "К" і літера "к" відрізняють ці два номери;
- помилкою являється також використання в номері однієї і тієї ж кредитної угоди в одному випадку літер латинського алфавіту, а в іншому випадку літер кирилиці. Необхідно пам'ятати, що літери, співпадаючі по написанню, в різних алфавітах мають різні коди.
4. Враховуючи те, що в базі даних НБУ накопичується вся історія змін по кожній кредитній угоді, звертаємо увагу на те, що надсилати інформацію про кредитну угоду потрібно тільки у випадках зміни неключових реквізитів угоди. Посилка кожного разу усієї бази даних банку являється грубим порушенням регламенту і призводить до забруднення бази даних НБУ непотрібними даними (даними, що багаторазово повторюються) і, що саме головне, призводить до перекручень статистичної звітності.
Заступник директора Департаменту інформатизації С.Л.Цокол