Система управління юридичним ризиком банку складається із регламентних документів - політик, положень, процедур, процесів тощо, - які затверджуються спостережною радою або правлінням банку відповідно до обраної ним форми корпоративного управління, з урахуванням розміру банку та складності його операцій.
Система управління юридичним ризиком банку, як мінімум, повинна включати наступні компоненти:
- політику та положення щодо контролю юридичного ризику, які мають бути розглянуті та затверджені спостережною радою або правлінням банку, відповідно до принципів корпоративного управління. Такі політика та положення повинні підлягати періодичному перегляду як це передбачено статтею 10 цього документа;
- систему визначення і оцінки дотримання банком вимог всіх законів та нормативно-правових актів Національного банку України та інших державних органів;
- методику оцінки легітимності і прийнятності відносин із клієнтами та контрагентами, в тому числі процедури оцінки легітимності контрактів і угод;
- процес моніторингу змін у законодавстві, які можуть вплинути на фінансовий стан банку або спричинити зміну параметрів його роботи;
- процес моніторингу всіх судових справ, ініційованих банком або проти банку;
- систему звітності для здійснення моніторингу рівня юридичного ризику для всіх видів діяльності банку.
Для підвищення ефективності управління юридичним ризиком рекомендується додатково проводити оцінку ймовірного ризику збитків, пов'язаних з судовими справами, а також тестування точності оцінок цього ризику.
СТРАТЕГІЧНИЙ РИЗИК