Спостережна рада банку призначається із числа його власників і повинна складатися мінімум із п'яти осіб, які мають бездоганну ділову репутацію. Члени спостережної ради банку, як мінімум, повинні:
- розуміти значні ризики, з якими працює або планує працювати банк;
- розуміти потреби банку у капіталі;
- аналізувати хід виконання планів щодо операційної та фінансової діяльності банку та вимагати від виконавчих органів пояснення розходжень між запланованими і фактичними рівнями;
- використовувати власне незалежне судження при здійсненні загального нагляду за операціями банку, діяти незалежно від правління в інтересах власників банку та його стабільної і довготривалої роботи;
- оцінювати на регулярній основі ефективність і обережність дій правління щодо управління операціями банку і ризиками, на які наражається банк.
Кількість членів спостережної ради має відповідати розмірам та потребам банку.
В залежності від рівня складності та обсягів операцій банку, а також переліку ризиків, з якими банк працює або планує працювати, рекомендується, щоб:
- принаймні троє членів спостережної ради мали досвід роботи в банківській сфері на керівних посадах;
- спостережна рада формувала із числа своїх членів Комітет з ризик-менеджменту, на який повинні покладатися функції, визначені в статті 15 даного документа;
- члени Комітету з ризик-менеджменту спостережної ради:
- мали достатнє розуміння процесів ризик-менеджменту, в тому числі методів та прийомів виявлення і кількісної оцінки ризиків;
- розуміли всі ризики, з якими банк працює або планує працювати;
- передбачали та планували потреби банку у капіталі виходячи з його поточного та очікуваного профілю ризику;
- Комітет з ризик-менеджменту спостережної ради проводить регулярні наради з метою загального спрямування процесу управління ризиками, в тому числі із заслуховуванням рекомендацій внутрішніх та зовнішніх аудиторів, а також наглядових органів в частині вдосконалення цього процесу;
- Комітет з ризик-менеджменту спостережної ради принаймні двічі на рік звітував перед спостережною радою, а також мав повноваження скликати позачергові збори спостережної ради у разі виникнення потреби.