НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
ЛИСТ
N 06-015/17500 від 12.11.99 м.Київ
vd991112 vn06-015/17500
Щодо операцій з ощадними сертифікатами
Повідомляємо, що з метою упередження фактів порушень з боку комерційних банків чинного законодавства та нормативних документів НБУ з питань, які регулюють готівковий обіг та унеможливлення переведення безготівкових коштів у готівку з використанням кодованих рахунків, забезпечення умов для стабільності на грошово-валютному ринку, пропонуємо керівникам банків та банківських установ повідомляти управління про операції по перерахуванню юридичними особами коштів у великих розмірах (більше 50000 грн.) на кодовані рахунки фізичних осіб.
Крім того, з метою недопущення розбалансованості грошово-валютного ринку за рахунок здійснення сумнівних операцій з видачі і погашення ощадних сертифікатів управління вимагає від керівників установ банків:
1. Забезпечити персональний контроль за дотриманням вимог п.21 Правил здійснення депозитних операцій для банківських депозитів, затверджених постановою Правління Національного банку України від 07.07.97 N 216 ( z0393-97 ).
2. При проведенні зазначених операцій взяти до уваги що:
- розрахунки з юридичними особами за придбання сертифікатів та виплати сум за ними повинні здійснюватися виключно в безготівковій формі;
- продаж юридичними особами ощадних сертифікатів за готівку чинним законодавством не передбачена;
- управління пропонує комерційним банкам та банківським установам здійснювати викуп ощадних сертифікатів у фізичних осіб через зарахування коштів на попередньо відкриті поточні рахунки згідно з Інструкцією про відкриття банками рахунків у національній валюті, затвердженої постановою НБУ від 18.12.98 р. N 527 ( z0819-98 ).
Попереджаємо керівників банків, що у разі порушення зазначених вимог управління відповідно до законів України "Про банки і банківську діяльність" ( 872-12 ), "Про Національний банк України" ( 679-14 ) та чинних нормативних документів НБУ будуть застосовуватися жорсткі міри впливу, зокрема:
- визнання невідповідності керівників банків посадам, які вони обіймають;
- накладання штрафів на керівників банків;
- стягнення штрафів згідно положень, затверджених Правлінням НБУ;
- призупинення пунктів ліцензії.
Крім того, в разі здійснення банком сумнівних операцій матеріали будуть направлятися правоохоронним органам.
Лист за N 06-015/17499 від 12.11.99 р. вважати таким, що втратив чинність.
Начальник Управління А.І.Степаненко