НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент готівково-грошового обігу
ЛИСТ
26.03.2007 N 11-311/1148-3095
Територіальним та Операційному управлінням Національного банку України, Асоціації українських банків, банкам України та їх філіям
Щодо обміну пошкоджених банкнот
В статті "Идите вы... в Национальный банк!", яка була надрукована в газеті "Дело" N 42 (332) від 12 березня 2007 року, піднято питання неправомірного відмовлення клієнту (кореспонденту газети) декількома установами банків в Києві (Райффайзен Банк Аваль, банк Престиж, Перший український міжнародний банк, ПриватБанк, банк Надра, Укрсоцбанк, УкрСиббанк BNP Paribas Group і банк Фінанси і Кредит) в обміні пошкодженої банкноти, яка за Правилами визначення платіжності та обміну банкнот і монет Національного банку України повинна була бути беззаперечно обмінена будь-яким банком.
Національний банк стурбований ситуацією щодо систематичного безвідповідального порушення працівниками банків прав клієнтів під час обміну пошкоджених банкнот, що є недопустимим у банківській справі.
Наведені у статті факти свідчать також про недостатній рівень знань відповідальними працівниками зазначених банків вимог нормативно-правових актів Національного банку України та відсутність належного контролю з боку керівництва установ банків за їх діями під час здійснення касового обслуговування клієнтів.
Діючими нормативно-правовими актами Національного банку передбачено приймання від клієнтів для обміну банкнот, якщо вони зберегли цілу частину площею не менше ніж 55% від своєї початкової площі, а у разі сумніву щодо їх справжності або платіжності, або на вимогу клієнта - для проведення досліджень установою Національного банку України.
У зв'язку з цим, Національний банк України зобов'язує керівників банків вжити необхідних заходів щодо забезпечення виконання вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань касових операцій і зобов'язань банків з обслуговування клієнтів відповідно до отриманих ліцензій.
Рекомендуємо установам банків розробити і затвердити внутрішні процедури, якими передбачити обов'язки касових працівників під час роботи з клієнтами, випадки відмов клієнтам у здійсненні операцій і обов'язкову мотивацію з обґрунтуванням і посиланням на конкретні нормативно-правові акти Національного банку, визначити відповідальних осіб, які контролюють дії касових працівників і приймають рішення у разі неможливості самостійно вирішити питання останніми.
У разі допущення безпідставних відмов клієнтам у здійсненні банківських операцій до установ банків Національним банком будуть застосовуватись адекватні заходи впливу.
Територіальним управлінням Національного банку України необхідно посилити контроль за діяльністю установ банків і під час перевірок на місцях звертати увагу на організацію контролю керівництва установ банків за діями відповідальних працівників під час обслуговування клієнтів, оперативно реагувати на кожний випадок порушення банками встановлених норм та правил з касового обслуговування клієнтів, а також вживати передбачених законодавством заходів впливу до установ банків, які допустили відповідні порушення.
Заступник Голови О.В.Савченко