НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Юридичний департамент
ЛИСТ
05.06.2008 N 18-312/1950-7614
Територіальним управлінням Національного банку України, банкам України Асоціації українських банків, Асоціації "Український кредитно-банківський союз"
Роз'яснення щодо застосування заходів впливу
До Національного банку України від уповноважених банків надходять численні звернення щодо застосування заходів впливу (фінансових санкцій) у випадках 1) несвоєчасної реєстрації договорів про залучення короткострокових кредитів в іноземній валюті від нерезидентів та 2) нездійснення реєстрації таких договорів в Національному банку України взагалі.
Апеляційна комісія Національного банку України розглянула звернення банків і прийняла наступні рішення.
1. Щодо відповідальності за несвоєчасну реєстрацію договорів про залучення короткострокових кредитів в іноземній валюті від нерезидентів.
У випадках здійснення уповноваженими банками несвоєчасної реєстрації договорів про залучення короткострокових кредитів, банки мають нести відповідальність згідно зі статтею 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) за порушення вимог нормативно-правового акту, а саме, за порушення підпункту 4.3.2 пункту 4.3 глави 4 розділу I Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам, затвердженого постановою Правління НБУ від 17.06.2004 N 270 ( z0885-04 ), який стосується строків подання до Національного банку повідомлення про одержання короткострокових кредитів.
2. Щодо відповідальності за нездійснення уповноваженими банками реєстрації договорів про залучення короткострокових кредитів у Національному банку України взагалі.
У випадку здійснення уповноваженим банком операції із залучення короткострокового кредиту в іноземній валюті від нерезидента (фактичне отримання коштів за кредитом) взагалі без реєстрації договору в Національному банку України, до банків застосовуються фінансові санкції за порушення валютного законодавства згідно з пунктом 2 Указу Президента України від 27.06.99 N 734/99 ( 734/99 ) і пунктом 2.9 розділу 2 Положення про валютний контроль, затвердженого постановою Правління НБУ від 08.02.2000 N 49 ( z0209-00 ).
Позицію Апеляційної комісії Національного банку України просимо врахувати для подальшої роботи.
Заступник Голови П.М.Сенищ