НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент пруденційного нагляду
N 43-111/2179 від 18.08.99 м.Київ
vd990818 vn43-111/2179 Кримському республіканському, Регіональним управлінням, ОПЕРУ НБУ, Комерційним банкам, АУБ
Роз'яснення до Правил реєстрації прямих кореспондентських рахунків Національним банком України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 29.06.99 N 311
На численні запити регіональних управлінь Національного банку України та комерційних банків що виникали у процесі реєстрації прямих кореспондентських рахунків роз'яснюємо наступне:
1. Кореспондентські рахунки, відкриті у банках-нерезидентах без укладення договору (угоди) про встановлення кореспондентських відносин підлягають обов'язковій реєстрації також і при відсутності укладеного договору (угоди), але за умов наявності документів, що підтверджують факт встановлення кореспондентських відносин з відкриття рахунку.
Текст та зміст договору (угоди) про встановлення кореспондентських відносин або документів які його заміняють в обов'язковому порядку буде перевірятись при здійсненні інспекторських перевірок службою банківського нагляду Національного банку України на предмет відповідності чинному законодавству та пунктам ліцензії, наданої банку-резиденту України.
Відповідно до чинного законодавства України, один примірник договору (угоди) або інші документи на встановлення кореспондентських відносин з боку банка-резидента повинен бути укладений державною мовою.
При відсутності таких, комерційний банк повинен забезпечити переклад документів, завірений підписами уповноважених осіб банку.
Відповідні зміни і доповнення до Правил реєстрації прямих кореспондентських рахунків Національним банком України ( v0660500-99 ) готуються і найближчим часом будуть надані на розгляд Членів Правління Національного банку України.
2. Реєстрації підлягають:
- усі кореспондентські рахунки банків-резидентів відкриті у іноземній валюті у банках-резидентах і нерезидентах та у національній і іноземних валютах, що відкриті банкам-нерезидентам;
- кореспондентські рахунки відкриті в банках-резидентах, що знаходяться у стані ліквідації або вже ліквідовані.
Коррахунки у банках-нерезидентах, що знаходяться у стані ліквідації або ліквідовані, при наявності залишків по них підлягають реєстрації з попередженням про проведення операцій виключно щодо закриття коррахунку під контролем регіонального управління.
3. Інформація про рейтингову оцінку банка-нерезидента подається банком-резидентом тільки при її наявності.
Крім того, ще раз, звертаємо увагу на безумовне виконання при реєстрації кореспондентських рахунків пп.6.1, 6.2 постанови Правління Національного банку України від 02.10.98 N 412 ( v0412500-98 ) "Про невідкладні заходи щодо стабілізації діяльності комерційних банків".
Заступник Голови Правління О.І.Кірєєв