У розділі IV:
1) розділ після пункту 15 доповнити новим пунктом 15 - 1 такого змісту:
“15 - 1 . Керівник відокремленого підрозділу є таким, що відповідає вимогам щодо професійної придатності, якщо він має:
1) вищу освіту;
2) сукупність знань, професійного та управлінського досвіду в обсязі, необхідному для належного виконання покладених на нього обов’язків.”;
2) розділ після пункту 17 доповнити новим пунктом 17 - 1 такого змісту:
“17 - 1 . Заявник / компанія має право покласти на одну особу виконання обов’язків керівника відокремленого підрозділу та керівника підрозділу інкасації та/або керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки за умови дотримання такою особою вимог щодо професійної придатності, визначених пунктами 16, 17 розділу IV цього Положення.”;
3) у пункті 18:
пункт після слова “бухгалтер,” доповнити словами “керівник відокремленого підрозділу,”;
пункт доповнити словами “протягом усього часу обіймання таких посад / строку дії ліцензії”;
4) пункт 19 після слова “бухгалтера,” доповнити словами “керівника відокремленого підрозділу,”;
5) пункт 20 викласти в такій редакції:
“20. Заявнику / компанії забороняється призначати на посаду керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації та керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки особу, яка не відповідає вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням (крім випадку, визначеного в абзаці другому пункту 20 розділу IV цього Положення).
Компанія має право призначити особу на посаду керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації та керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 34-36, 38, 39 розділу IV цього Положення, за умови, що разом із документами, визначеними в підпункті 11 пункту 90 розділу X та/або підпункті 20 пункту 91 розділу X, та/або підпункті 5 пункту 92 розділу X, та/або підпункті 3 пункту 149 розділу XIV цього Положення, заявник / компанія подає до Національного банку клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації.
Клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації розглядається в порядку, визначеному в розділі V цього Положення.”;
6) розділ після пункту 20 доповнити двома новими пунктами 20 - 1 , 20 - 2 такого змісту:
“20 - 1 . Компанія покладає виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації та керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки на особу, яка відповідає вимогам, установленим у пунктах 14-17 - 1 розділу IV цього Положення до відповідної посади.
20 - 2 . Заявник / компанія несуть відповідальність за невиконання обов’язку проведення перевірки та неналежне проведення перевірки відповідності керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації та керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням.”;
7) у пункті 21:
абзац перший після слова “бухгалтера,” доповнити словами “керівника відокремленого підрозділу,”;
пункт доповнити новим підпунктом 3 такого змісту:
“3) у разі подання клопотання про незастосування ознаки небездоганної ділової репутації, клопотання про невизнання її ділової репутації небездоганною.”;
8) у пункті 23:
підпункт 6 після слів “бухгалтер,” “керівниками” доповнити відповідно словами “керівник відокремленого підрозділу”, “та/або головним бухгалтером”;
пункт доповнити двома новими підпунктами 7, 8 такого змісту:
“7) наявність інформації, яка дає підстави вважати, що юридична особа та/або власник (прямий та/або опосередкований) такої юридичної особи вчиняє дії, які порушують, сприяють або можуть сприяти порушенню / уникненню обмежень, установлених секторальними спеціальними економічними та іншими обмежувальними заходами (санкціями) України (включаючи випадки залучення третіх осіб);
8) наявність інформації про те, що юридична особа та/або власники (прямі та/або опосередковані) / керівник, головний бухгалтер такої юридичної особи є одночасно власниками (прямими та/або опосередкованими) та/або керівниками інших юридичних осіб резидентів держави-агресора.”;
9) пункт 24 доповнити словами “, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення”;
10) пункт 26 доповнити двома новими абзацами такого змісту:
“3) прийняття Національним банком щодо такої юридичної особи рішення, зазначеного в пункті 18 розділу III Положення про визнання належності послуги чи операції до фінансової / обмеженої платіжної послуги та виявлення здійснення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 вересня 2024 року № 105 (зі змінами) (далі - Положення № 105), крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” (далі - Закон про фінансові послуги) та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги.
Національний банк застосовує норму, зазначену в підпункті 3 пункту 26 розділу IV цього Положення, протягом десяти років із дня прийняття відповідного рішення.”;
11) пункт 27 викласти в такій редакції:
“27. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з володінням істотною участю в банках, інших фінансових установах, іноземних фінансових установах, операторах поштового зв’язку, юридичних особах, які мали право надавати фінансові послуги, надавачах обмежених платіжних послуг, колекторських компаніях, компаніях-перевізниках, компаніях з оброблення готівки, інкасаторських компаніях, іноземних компаніях-перевізниках, які відповідно до законодавства іноземної країни мають / мали право на діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, іноземних компаніях з оброблення готівки / іноземних інкасаторських компаніях, які відповідно до законодавства іноземної країни мають / мали право на діяльність з оброблення та зберігання готівки (далі - установа), в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, є:
1) володіння юридичною особою істотною участю в установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу, про:
призначення тимчасової адміністрації в установі;
віднесення установи до категорії неплатоспроможних;
визнання установи банкрутом;
відкликання (анулювання) в установи ліцензії / ліцензії на надання банкам послуг з інкасації / ліцензії в частині виду діяльності - інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей / ліцензії в частині виду діяльності - оброблення та зберігання готівки / скасування рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки / відкликання / анулювання банківської ліцензії / відкликання (анулювання) ліцензії або анулювання / відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій у частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі / ліцензії на здійснення валютних операцій / ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / всіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках / припинення авторизації діяльності надавача фінансових / обмежених платіжних послуг за ініціативою органу ліцензування та нагляду;
застосування до установи заходу впливу у вигляді відкликання (анулювання) ліцензії або анулювання / відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, ліцензії на здійснення валютних операцій у частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, а також ліцензії на здійснення валютних операцій за порушення законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, вимог щодо взаємодії із споживачами під час урегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки);
виключення відомостей про колекторську компанію з реєстру колекторських компаній або позбавлення права здійснювати діяльність з урегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни;
застосування заходу впливу у вигляді виключення з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, та/або Державного реєстру фінансових установ, та/або Реєстру платіжної інфраструктури, та/або реєстру фінансових установ іншого органу ліцензування та нагляду, уповноваженого органу іноземної країни (далі - Рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру);
2) можливість юридичної особи незалежно від володіння участю в установі надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті Рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
3) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, на дату прийняття цього рішення.”;
12) у пункті 28:
в абзаці першому слово та цифри “пункту 27” замінити словом та цифрами “пунктів 27, 36”;
підпункт 2 викласти в такій редакції:
“2) відкликання (анулювання) ліцензії / анулювання / відкликання ліцензії у зв’язку з ненаданням жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання / якщо особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дня (дати) отримання ліцензії / нездійснення жодної валютної операції протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії / припинення здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 календарних днів та невідновленням такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку / ненаданням платіжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв’язку фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, що є валютною операцією, протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;”;
13) у пункті 29 слова “протягом п’яти років із дня прийняття Рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру” замінити словом “безстроково”;
14) у пункті 32:
підпункт 8 після слова “керівником” доповнити словами “та/або головним бухгалтером”;
пункт доповнити новим підпунктом 9 такого змісту:
“9) набуття особою прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами частки в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі, крім випадків:
набуття особою прямо та/або опосередковано частки (акцій) у такій юридичній особі внаслідок звернення стягнення на частку (акції) з метою задоволення вимог кредитора;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, через опціон (якщо договір опціону укладено до 12 грудня 2025 року) / пенсійний фонд / інвестиційний фонд;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у межах реалізації юридичною особою, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, системи мотивації персоналу, включаючи пенсійні накопичення;
збільшення особою частки в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, унаслідок анулювання частини власних акцій;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у результаті виплати дивідендів часткою (акціями).”;
15) пункт 33 доповнити словами “, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення”;
16) у пункті 35:
у підпункті 2:
підпункт після слова “керівника,” доповнити словами “головного бухгалтера,”
слова “нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг” замінити словом та цифрами “Положенням № 199”;
пункт доповнити чотирма новими абзацами такого змісту:
“5) притягнення особи до адміністративної відповідальності за порушення порядку зайняття діяльністю з надання фінансових послуг (з урахуванням умов статті 39 Кодексу України про адміністративні правопорушення);
6) обіймання особою посади керівника, головного бухгалтера або ключової особи в юридичній особі (виконання обов’язків за посадою), щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, сукупно понад шість місяців до прийняття цього рішення.
Національний банк застосовує норму, зазначену в підпункті 6 пункту 35 розділу IV цього Положення, протягом десяти років із дня прийняття відповідного рішення.
Строк, зазначений у підпункті 2 пункту 35 розділу IV цього Положення, не включає період розгляду Національним банком пакета документів, поданого відповідно до вимог пунктів 696, 697 глави 62 розділу IX Положення № 199.”;
17) у пункті 36:
абзац перший викласти в такій редакції:
“36. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з обійманням посад або володінням істотною участю в установах, в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, є:”;
у підпункті 2 слова “нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг” замінити словом та цифрами “Положенням № 199”;
пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:
“5) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, на дату прийняття цього рішення, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги.”;
18) у пункті 37 слова “протягом п’яти років із дня прийняття відповідного рішення” замінити словом “безстроково”;
19) пункт 40 виключити;
20) в абзаці першому пункту 44 слова “рішення приймає Правління Національного банку” виключити.