ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
19 грудня 2025 року № 150
Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України
Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України “Про Національний банк України”, статей 24, 25, 71, 73, 78, 79 Закону України “Про платіжні послуги”, з метою вдосконалення порядку реєстрації комерційних агентів надавачів фінансових платіжних послуг, платіжних систем, учасників платіжних систем та технологічних операторів платіжних послуг Правління Національного банку України постановляє:
1. Затвердити Зміни до:
1) Положення про залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 серпня 2022 року № 168 (зі змінами) (далі - Положення № 168), що додаються;
2) Положення про реєстрацію платіжних систем, учасників платіжних систем та технологічних операторів платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 вересня 2022 року № 208 (зі змінами) (далі - Положення № 208), що додаються.
2. Операторам платіжних систем, технологічним операторам платіжних послуг протягом шести місяців із дня набрання чинності цією постановою подати до Національного банку України оновлену анкету за формою згідно з додатком 2 до Положення № 208.
3. Національний банк України розглядає документи, подані для здійснення процедур, визначених у Положенні № 168 та Положенні № 208, щодо яких станом на дату набрання чинності цією постановою не прийнято рішення, згідно з вимогами та в порядку, визначеними в Положенні № 168 та Положенні № 208 з урахуванням змін, затверджених цією постановою.
4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.
5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
Голова
Андрій ПИШНИЙ
Інд. 57
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
19 грудня 2025 року № 150
Зміни до Положення
про залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг
1. Абзац шостий пункту 2 - 1 розділу I викласти в такій редакції:
“Процедурні рішення, прийняті уповноваженою особою Національного банку в межах процедур цього Положення, оформляються у формі листа, з наведенням обґрунтування в письмовій формі.”.
2. Абзац перший пункту 11 розділу II викласти в такій редакції:
“11. Заявник подає документи, передбачені цим Положенням, до Національного банку виключно у формі електронного документа з накладенням кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису з кваліфікованим сертифікатом керівника заявника або уповноваженої ним особи з дотриманням вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.”.
3. У тексті Положення та додатків до Положення слова “власники істотної участі” у всіх відмінках та числах замінити словами “власники істотної участі, кінцеві бенефіціарні власники” у відповідних відмінках та числах.
4. Додатки 1, 2 до Положення викласти в такій редакції:
“Додаток 1
до Положення про залучення
комерційних агентів для надання
фінансових платіжних послуг
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
від 19 грудня 2025 року № 150)
(пункт 9 розділу II)
Заява
про внесення відомостей про комерційного агента до Реєстру платіжної інфраструктури
I. Загальна інформація
1. Інформація про заявника:
Таблиця 1
№ з/п
Перелік даних
Відповідь
1
2
3
1
Повне найменування заявника
2
Код за ЄДРПОУ
3
Прізвище, власне ім’я та по батькові контактної особи заявника
4
Номер телефону заявника
5
Електронна адреса заявника, що використовується для офіційної комунікації з Національним банком
2. Інформація про комерційного агента:
1) юридичну особу:
Таблиця 2
№ з/п
Перелік даних
Відповідь
1
2
3
1
Повне найменування комерційного агента
2
Код за ЄДРПОУ
3
Код доступу до результатів надання адміністративних послуг у сфері державної реєстрації, за якою можна проглянути актуальну редакцію статуту на порталі електронних сервісів юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань
4
Місцезнаходження
5
Номер телефону комерційного агента
6
Електронна адреса комерційного агента
7
Чи включено станом на дату підписання заяви комерційного агента, власників істотної участі комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі комерційного агента, до переліку осіб, пов’язаних із провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції?
Так/ні
8
Якщо так, то зазначте деталі
9
Чи застосовано станом на дату підписання заяви до комерційного агента, власників істотної участі комерційного агента, до юридичних осіб, власником істотної участі яких є комерційний агент, або до юридичних осіб, власниками істотної участі чи керівниками яких є власники істотної участі комерційного агента, санкції іноземними державами (крім держав, що здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями або Україною?
Так/ні
10
Якщо так, то зазначте деталі
11
Чи є станом на дату підписання заяви комерційний агент, власники істотної участі, керівники комерційного агента, юридичні особи, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або юридичні особи, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента податковими резидентами та/або громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”?
12
Якщо так, то зазначте деталі
13
Чи застосовано станом на дату підписання заяви до комерційного агента заходи впливу, крім письмового застереження, за порушення вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом останніх трьох років (заповнюється для комерційного агента, який є надавачем платіжних послуг та має агентський договір з емітентом електронних грошей)?
Так/ні
14
Якщо так, то зазначте деталі
2) фізичну особу-підприємця:
Таблиця 3
№ з/п
Перелік даних
Інформація
1
2
3
1
Прізвище, власне ім’я та по батькові
2
Реєстраційний номер облікової картки платника податків (РНОКПП) або серія (за наявності) та номер паспорта (зазначається, якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття РНОКПП та офіційно повідомила про це відповідний контролюючий орган і має відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово “відмова”)
3
Місце реєстрації
4
Номер телефону комерційного агента
5
Електронна адреса комерційного агента
6
Чи включено станом на дату підписання заяви комерційного агента або юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, до переліку осіб, пов’язаних із провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції?
Так/ні
7
Якщо так, то зазначте деталі
8
Чи застосовано станом на дату підписання заяви до комерційного агента або до юридичних осіб, власником істотної участі чи керівником яких є комерційний агент, санкції іноземними державами (крім держав, що здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями або Україною?
Так/ні
9
Якщо так, то зазначте деталі
10
Чи є станом на дату підписання заяви комерційний агент, юридичні особи, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, податковими резидентами та/або громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”?
11
Якщо так, то зазначте деталі
12
Чи є станом на дату підписання заяви в комерційного агента судимість, яка не погашена та не знята в установленому законодавством України порядку, за злочини, передбачені в розділах VI, VII, XVII Особливої частини Кримінального кодексу України?
Так/ні
13
Якщо так, то зазначте деталі
14
Чи є в комерційного агента станом на дату підписання заяви обмеження/заборона щодо права займатися певною діяльністю згідно з вироком суду, що триває, до погашення або зняття судимості?
Так/ні
15
Якщо так, то зазначте деталі
16
Чи був станом на дату підписання заяви комерційний агент звільнений за статтями 40 (пункти 7, 8 частини першої статті 40), 41 (пункти 1, /go/322-08 - 1, 2 частини першої статті 41) Кодексу законів про працю України (протягом останніх п’яти років)?
Так/ні
17
Якщо так, то зазначте деталі
3. Інформація про агентський договір та фінансові платіжні послуги, що надаються комерційним агентом:
Таблиця 4
№ з/п
№ даних
Перелік даних
Відповідь
1
2
3
4
1
1
Номер договору
2
2
Дата укладення договору
3
3
Дата початку дії договору
4
4
Дата закінчення дії договору
5
5
Номер та дата укладення договору про внесення змін до договору
6
6
Послуги із зарахування готівкових коштів на рахунки користувачів, а також усі послуги щодо відкриття, обслуговування та закриття рахунків (крім електронних гаманців) щодо:
-
7
6.1
приймання готівки для виконання платіжних операцій
Так/ні
8
7
Послуги з переказу коштів без відкриття рахунку щодо:
-
9
7.1
приймання готівки для виконання платіжних операцій
Так/ні
10
8
Послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців щодо:
Так/ні
(у разі ствердної відповіді зазначте також комерційне найменування/торговельну марку/знак для товарів та послуг, що використовується для надання послуги)
11
8.1
розповсюдження електронних грошей з них шляхом:
Так/ні
12
8.1.1
приймання готівкових коштів
Так/ні
13
8.1.2
приймання коштів із поточних/платіжних рахунків
Так/ні
14
8.2
обмінних операцій з електронними грошима
Так/ні
15
8.3
погашення електронних грошей
Так/ні
16
9
Послуги з емісії платіжних інструментів та/або здійснення еквайрингу платіжних інструментів щодо розповсюдження емітованих платіжних інструментів
Так/ні
II. Інформація про керівників комерційного агента-юридичної особи (заповнюється окремо щодо кожної особи)
Таблиця 5
№ з/п
Перелік даних
Інформація
1
2
3
1
Прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності)
2
Посада
3
Дата вступу на посаду
4
Назва, номер та дата документа про призначення
5
Строк повноважень
6
Місце реєстрації
7
Реєстраційний номер облікової картки платника податків (РНОКПП) або серія (за наявності) та номер паспорта (зазначається, якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття РНОКПП та офіційно повідомила про це відповідний контролюючий орган і має відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово “відмова”)
8
Номер телефону керівника комерційного агента
9
Електронна адреса керівника комерційного агента
10
Чи включено станом на дату підписання заяви керівника комерційного агента або юридичних осіб, власником істотної участі чи керівником яких є керівник комерційного агента, до переліку осіб, пов’язаних із провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції?
Так/ні
11
Якщо так, то зазначте деталі
12
Чи застосовано станом на дату підписання заяви до керівника комерційного агента або до юридичних осіб, власником істотної участі чи керівником яких є керівник комерційного агента, санкції іноземними державами (крім держав, що здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями або Україною?
Так/ні
13
Якщо так, то зазначте деталі
14
Чи є станом на дату підписання заяви керівник комерційного агента або юридичні особи, власником істотної участі або керівником яких є керівник комерційного агента, податковими резидентами та/або громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”?
15
Якщо так, то зазначте деталі
16
Чи є станом на дату підписання заяви в керівника комерційного агента судимість, яка не погашена та не знята в установленому законодавством України порядку, за злочини, передбачені в розділах VI, VII, XVII Особливої частини Кримінального кодексу України?
Так/ні
17
Якщо так, то зазначте деталі
18
Чи є в керівника комерційного агента станом на дату підписання заяви обмеження/заборона щодо права займатися певною діяльністю згідно з вироком суду, що триває, до погашення або зняття судимості?
Так/ні
19
Якщо так, то зазначте деталі
20
Чи був станом на дату підписання заяви керівник комерційного агента звільнений за статтями 40 (пункти 7, 8 частини першої статті 40), 41 (пункти 1, /go/322-08 - 1, 2 частини першої статті 41) Кодексу законів про працю України (протягом останніх п’яти років)?
Так/ні
21
Якщо так, то зазначте деталі
III. Відносини комерційного агента - юридичної особи з іншими особами
4. Перелік осіб, які є власниками істотної участі, кінцевими бенефіціарними власниками комерційного агента - юридичної особи
Таблиця 6
№ з/п
Прізвище, власне ім’я, по батькові фізичної особи/найменування юридичної особи
Тип особи
Тип участі
Інформація про особу
Розмір участі, %
Опис взаємозв’язку особи з юридичною особою
пряма
Опосередкована
Сукупна
1
2
3
4
5
6
7
8
9
1
Я, ______________________________________________________________________,
(прізвище, власне ім’я, по батькові керівника або уповноваженої особи заявника)
несу персональну відповідальність за повноту та достовірність наведеної вище інформації та стверджую, що вона є правдивою та повною станом на дату її подання, а також не заперечую проти перевірки Національним банком достовірності поданої заяви і персональних даних, що в ній містяться, у тому числі, але не виключно, шляхом надання цієї інформації іншим державним органам, органам місцевого самоврядування України, юридичним особам та фізичним особам.
У разі будь-яких змін в інформації, зазначеній у цій заяві, зобов’язуюся повідомити про ці зміни Національний банк відповідно до Положення про залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 серпня 2022 року № 168 (зі змінами).
Мені відомо, що надання недостовірної інформації може призвести до відмови в унесенні відомостей, виключення відомостей про комерційного агента з Реєстру.
Відповідно до Закону України “Про захист персональних даних” підписанням цієї заяви я надаю Національному банку згоду на збирання, зберігання, оброблення та поширення моїх персональних даних у межах та в спосіб, що визначені законодавством України.
Я стверджую, що отримав згоду на обробку персональних даних фізичних осіб, щодо яких надаються персональні дані.
Я стверджую, що:
у переліку осіб, пов’язаних із провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, немає відомостей про комерційного агента, власників істотної участі, керівників комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента;
до комерційного агента, власників істотної участі, керівників комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента, не застосовано санкцій іноземними державами (крім держав, що здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;
у комерційного агента, власників істотної участі, керівників комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або в юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента, немає податкового резидентства та/або громадянства держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”;
у комерційного агента - фізичної особи-підприємця або керівника комерційного агента немає судимості, яка не погашена та не знята в установленому законодавством України порядку, за злочини, передбачені в розділах VI, VII, XVII Особливої частини Кримінального кодексу України;
у комерційного агента, керівника комерційного агента немає обмеження/заборони щодо права займатися певною діяльністю згідно з вироком суду, що триває, до погашення або зняття судимості;
немає відомостей про звільнення комерційного агента - фізичної особи-підприємця, керівника комерційного агента за статтями 40 (пункти 7, 8 частини першої статті 40), 41 (пункти 1, /go/322-08 - 1, 2 частини першої статті 41) Кодексу законів про працю України (протягом останніх п’яти років);
до комерційного агента, який є надавачем платіжних послуг та має агентський договір з емітентом електронних грошей, не застосовувалися заходи впливу, крім письмового застереження, за порушення вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом останніх трьох років;
програмно-технічні комплекси самообслуговування, що використовуватимуться комерційним агентом для виконання платіжних операцій користувачів, відповідають вимогам Закону України “Про застосування реєстраторів розрахункових операцій у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг” (зареєстровані, опломбовані в установленому порядку та переведені у фіскальний режим роботи).
Зобов’язуюся протягом одного місяця з дня внесення до Реєстру відомостей про комерційного агента, але до дня проведення першої платіжної операції або початку розповсюдження платіжних інструментів комерційним агентом, забезпечити розроблення, упровадження та застосування механізмів внутрішнього контролю за діяльністю своїх комерційних агентів, включаючи забезпечення дотримання законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Також зобов’язуюся забезпечити підтримку таких документів в актуальному стані.
Найменування посади
Власне ім’я ПРІЗВИЩЕ
IV. Пояснення до заповнення заяви
1. Пояснення до заповнення таблиці 4 пункту 3 розділу I:
1) таблиця заповнюється щодо кожного агентського договору окремо;
2) у рядку 5 зазначається інформація про всі укладені договори про внесення змін до договору.
2. Розділ II заяви не заповнюється, якщо відомості про комерційного агента, якого планується залучити, уже внесено до Реєстру.
3. Пояснення до заповнення таблиці 6 пункту 4 розділу III:
1) у колонці 2 зазначається інформація:
щодо фізичних осіб - громадян України - прізвище, власне ім’я та по батькові особи згідно з паспортом та їх транслітерація англійською мовою;
щодо фізичних осіб-іноземців та осіб без громадянства - повне ім’я англійською мовою та його транслітерація українською мовою;
щодо юридичних осіб України - повне найменування відповідно до установчих документів та його транслітерація англійською мовою;
щодо юридичних осіб інших держав - повне найменування англійською мовою та його транслітерація українською мовою;
2) у колонці 3 зазначається тип особи (позначається літерами):
“Д” - для держави (в особі відповідного державного органу);
“МФУ” - для міжнародної фінансової установи;
“ТГ” - для територіальної громади (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);
“ФО” - для фізичної особи;
“ЮО” - для юридичної особи;
3) у колонці 4 зазначається тип участі (позначається літерами):
“П” - пряма участь;
“О” - опосередкована участь;
“П, О” - пряма та опосередкована участь;
“О(Д)” - участь, яка виникла у зв’язку з передаванням особі права голосу за дорученням;
4) у колонці 5 зазначається інформація:
щодо фізичних осіб - дата народження, громадянство, країна, постійне місце проживання (повна адреса), серія та номер паспорта, найменування органу, що його видав, і дата видачі паспорта, реєстраційний номер облікової картки платника податків, податкове резиденство;
щодо юридичних осіб України - місцезнаходження (повна адреса), код за ЄДРПОУ;
щодо іноземних юридичних осіб - місцезнаходження (повна адреса) українською та англійською мовами, ідентифікаційний номер із витягу з торговельного, банківського, судового реєстрів або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію іноземної юридичної особи в країні, де зареєстровано її головний офіс;
5) у колонці 9 зазначається інформація щодо взаємозв’язків власника з юридичною особою, а саме:
якщо особа має пряму участь в юридичній особі, - зазначаються, що особа є акціонером (учасником) юридичної особи та інформація про розмір її частки в статутному капіталі юридичної особи;
якщо особа має опосередковану участь в юридичній особі, - зазначаються всі особи, через яких особа має опосередковану участь в юридичній особі, а також відомості щодо кожної ланки в ланцюгу володіння корпоративними правами в юридичній особі із зазначенням відсотка володіння кожної з юридичних осіб у цьому ланцюгу;
якщо особа спільно з іншими особами як група осіб є власником участі в юридичній особі, - зазначаються всі особи, які входять до такої групи, та підстави, у зв’язку з якими такі особи належать до однієї групи;
якщо особа є власником участі незалежно від формального володіння, - зазначаються обставини, у зв’язку з якими особа має можливість значного або вирішального впливу на управління та діяльність юридичної особи;
якщо особа є власником участі у зв’язку з передаванням їй прав голосу за дорученням, - зазначається документ, відповідного до якого оформлене таке доручення.
У разі опосередкованої участі в юридичній особі в колонці 9 зазначається опис цієї опосередкованої участі.
4. У разі підписання заяви уповноваженою особою заявника в реквізиті “Найменування посади” зазначаються реквізити уповноваженої особи.
Додаток 2
до Положення про залучення
комерційних агентів для надання
фінансових платіжних послуг
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
від 19 грудня 2025 року № 150)
(пункт 14 розділу II)
Заява
про виключення відомостей щодо комерційного агента з Реєстру платіжної інфраструктури
I. Загальна інформація
Таблиця 1
№ з/п
Перелік даних
Відповідь
1
2
3
1
Повне найменування заявника
2
Код за ЄДРПОУ заявника
3
Повне найменування/прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності) комерційного агента
4
Код за ЄДРПОУ/реєстраційний номер облікової картки платника податків (РНОКПП) або серія (за наявності) та номер паспорта (зазначається, якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття РНОКПП та офіційно повідомила про це відповідний контролюючий орган і має відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово “відмова”) комерційного агента
5
Номер та дата укладення агентського договору (договорів)
6
Номер та дата укладення договору про припинення агентського договору (у разі укладення)
7
Дата закінчення дії агентського договору
8
Прізвище, власне ім’я та по батькові контактної особи заявника
9
Номер телефону заявника
10
Електронна адреса заявника, яка використовується для офіційної комунікації з Національним банком
Найменування посади
Власне ім’я ПРІЗВИЩЕ
II. Пояснення до заповнення заяви
1. Заява заповнюється щодо кожного агентського договору окремо.
2. У рядку 5 таблиці 1 заяви потрібно зазначати інформацію про всі укладені агентські договори з комерційним агентом.
3. У разі підписання заяви уповноваженою особою в реквізиті “Найменування посади” зазначаються реквізити уповноваженої особи.”.
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
19 грудня 2025 року № 150
Зміни до Положення
про реєстрацію платіжних систем, учасників платіжних систем та технологічних операторів платіжних послуг
1. У розділі I:
1) у пункті 2:
підпункт 3 викласти в такій редакції:
“3) електронна копія оригіналу документа в паперовій формі - візуальне подання паперового документа в електронній формі, отримане шляхом сканування оригіналу паперового документа, відповідність оригіналу якого засвідчено кваліфікованою електронною печаткою/електронною печаткою з кваліфікованим сертифікатом та/або кваліфікованим електронним підписом/удосконаленим електронним підписом з кваліфікованим сертифікатом, що накладено на документ із дотриманням вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг та електронного документообігу заявника/нотаріуса;”;
абзац тринадцятий викласти в такій редакції:
“Інші терміни в цьому Положенні вживаються в значеннях, наведених у Законі про платіжні послуги, Законах України “Про електронні документи та електронний документообіг”, “Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги”, інших законах України та в Положенні про порядок здійснення оверсайту платіжної інфраструктури в Україні, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 24 серпня 2022 року № 187 (зі змінами) (далі - нормативно-правовий акт Національного банку з питань порядку здійснення оверсайту платіжної інфраструктури в Україні).”;
2) пункт 10 викласти в такій редакції:
“10. Оператор платіжної системи зобов’язаний не менше ніж за 15 робочих днів до початку використання власного вебсайту/вебсайтів повідомити Національний банк про використання такого/таких вебсайту/вебсайтів.
Повідомлення в довільній формі повинно містити інформацію про адресу вебсайту/вебсайтів та дату початку його/їх функціонування.”;
3) розділ після пункту 10 доповнити чотирма новими пунктами 10 - 1 -10 - 4 такого змісту:
“10 - 1 . Учасник платіжної системи зобов’язаний не менше ніж за 15 робочих днів до початку використання вебсайту/вебсайтів, на якому/яких розміщується інформація про надання фінансових платіжних послуг та/або надаються фінансові платіжні послуги користувачам (крім вебсайтів торговців), повідомити Національний банк про використання такого/таких вебсайту/вебсайтів.
Повідомлення в довільній формі повинно містити інформацію про:
1) адресу вебсайту/вебсайтів та дату початку його/їх використання та функціонування (для власних вебсайтів);
2) платіжні системи, у яких планується використовувати вебсайт/вебсайти (у разі такого використання);
3) перелік фінансових платіжних послуг, які надаватимуться з використанням вебсайту/вебсайтів.
10 - 2 . Технологічний оператор зобов’язаний не менше ніж за 15 робочих днів до початку використання власного вебсайту/вебсайтів повідомити Національний банк про використання такого/таких вебсайту/вебсайтів.
Повідомлення в довільній формі повинно містити інформацію про адресу вебсайту/вебсайтів та дату початку його/їх функціонування.
10 - 3 . Оператор платіжної системи, учасник платіжної системи, технологічний оператор зобов’язані протягом 15 робочих днів із дня внесення змін до інформації або появи нової інформації, передбаченої в повідомленні, зазначеному в пунктах 10-10 - 2 розділу I цього Положення, повідомити про це Національний банк.
10 - 4 . Національний банк вносить відомості до Реєстру про вебсайт/вебсайти за умови відповідності інформації, передбаченої в повідомленні, зазначеному в пунктах 10-10 - 2 розділу I цього Положення, вимогам цього Положення.”;
4) абзац сьомий пункту 12 виключити;
5) розділ після пункту 12 доповнити новим пунктом 12 - 1 такого змісту:
“12 - 1 . Національний банк вносить до Реєстру відомості про технологічного оператора, який надає послуги учаснику міжнародної платіжної системи на території України, за умови, якщо:
1) можливість залучення учасником міжнародної платіжної системи технологічного оператора передбачена узгодженими з Національним банком документами, які визначають умови та порядок діяльності міжнародної платіжної системи;
2) інформація про залучення учасником міжнародної платіжної системи технологічного оператора узгоджена Національним банком у документах, які подаються відповідно до пунктів 79, 80 розділу VII цього Положення.”.
2. У розділі III:
1) назву розділу викласти в такій редакції:
“ III. Загальний порядок розгляду документів та здійснення адміністративного провадження Національним банком ”;
2) пункт 32 - 1 викласти в такій редакції:
“32 - 1 . Уповноважена особа Національного банку під час здійснення процедур, визначених цим Положенням, приймає процедурні рішення про:
1) продовження строку розгляду заяви та доданих до неї документів;
2) залишення заяви без руху;
3) зупинення та поновлення розгляду заяви та доданих до неї документів;
4) задоволення або відмову в задоволенні клопотання заявника, поданого відповідно до цього Положення.
Процедурні рішення, прийняті уповноваженою особою Національного банку в межах процедур цього Положення, оформляються у формі листа, з наведенням обґрунтування в письмовій формі.”;
3) розділ після пункту 43 доповнити шістьма новими пунктами 43 - 1 -43 - 6 такого змісту:
“43 - 1 . Повторне подання заявником заяви, якщо Національний банк прийняв рішення про відмову з підстави неусунення у встановлений Національним банком строк недоліків, що були підставою для залишення такої заяви без руху, не потребує здійснення повторної оплати за розгляд документів, поданих у межах окремих процедур, визначених цим Положенням, якщо повторне подання здійснюється протягом шести місяців із дня прийняття Національним банком зазначеного в цьому пункті рішення про відмову.
43 - 2 . Національний банк повертає сплачені кошти за розгляд документів, поданих у межах окремих процедур, визначених цим Положенням, якщо заявник протягом шести місяців із дня прийняття Національним банком рішення про відмову з підстави неусунення у встановлений Національним банком строк недоліків, що були підставою для залишення заяви без руху, не подав повторно заяву або в разі надходження від заявника клопотання про повернення коштів із зазначенням актуальних банківських реквізитів заявника для повернення коштів.
43 - 3 . Днем початку адміністративного провадження в адміністративних справах за ініціативою Національного банку, визначених цим Положенням, є день погодження доповідної записки, у якій зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком відповідного рішення/адміністративного акта. Доповідна записка підписується керівником із ліцензування та погоджується заступником Голови Національного банку, який здійснює загальне керівництво та контролює діяльність самостійних підрозділів Національного банку за вертикаллю підпорядкування “Пруденційний нагляд”.
43 - 4 . Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його початку, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його початку.
У повідомленні зазначаються права та обов’язки учасника адміністративного провадження, включаючи порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень у справі та строк, протягом якого учасник адміністративного провадження має право їх подати.
43 - 5 . Учасник адміністративного провадження в межах адміністративних справ за ініціативою Національного банку, визначених цим Положенням, має право подати до Національного банку додаткову інформацію, документи, пояснення, потрібні для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення/адміністративного акта відповідно до цього Положення.
43 - 6 . Днем доведення адміністративного акта до відома учасника адміністративного провадження вважається один із днів:
1) вручення адміністративного акта учаснику під підпис;
2) надсилання поштою;
3) надсилання на адресу електронної пошти цього учасника;
4) передавання з використанням інших засобів телекомунікаційного зв’язку;
5) оприлюднення відповідної інформації на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.”.
3. У розділі IV:
1) пункт 47 викласти в такій редакції:
“47. Інформаційна довідка повинна бути підписана керівником оператора платіжної системи та містити положення правил платіжної системи про:
1) організаційну структуру платіжної системи із зазначенням функцій кожного суб’єкта платіжної системи;
2) умови участі в платіжній системі, порядок вступу та виходу із системи, а також інформацію про наявність/відсутність права в учасників платіжної системи залучати для надання послуг окремих технологічних операторів;
3) систему управління ризиками в платіжній системі, визначеними нормативно-правовим актом Національного банку з питань порядку здійснення оверсайту платіжної інфраструктури в Україні;
4) заходи для забезпечення безперервності діяльності платіжної системи, передбачені нормативно-правовим актом Національного банку з питань порядку здійснення оверсайту платіжної інфраструктури в Україні;
5) порядок урегулювання випадків неспроможності виконання учасниками платіжної системи своїх зобов’язань, включаючи за наявності порядок створення та використання страхового фонду, гарантійного депозиту та інших документарних форм забезпечення зобов’язань;
6) перелік фінансових платіжних послуг відповідно до статті 5 Закону про платіжні послуги, що надаватимуться учасниками за допомогою платіжної системи;
7) кожну фінансову платіжну послугу, включаючи:
інформацію про ініціаторів платіжних операцій та отримувачів коштів за платіжними операціями [юридичні особи, фізичні особи (резиденти/нерезиденти) та фізичні особи-підприємці], територію виконання платіжних операцій (у межах України/в Україну/з України), валюти платіжної операції (національна, іноземна);
спосіб ініціювання та завершення платіжних операцій (готівковий/безготівковий спосіб, через пункти надання фінансових послуг/платіжні пристрої), вид рахунку платника та/або отримувача (платіжний/поточний) у разі безготівкового способу ініціювання та/або завершення платіжної операції, призначення платіжних операцій;
схему виконання платіжних операцій у платіжній системі для кожної платіжної операції за кожною фінансовою платіжною послугою окремо [включаючи порядок ініціювання, виконання та завершення платіжних операцій (разом із графічним зображенням руху інформаційних повідомлень і руху коштів із зазначенням усіх залучених осіб), платіжні інструменти, що використовуються для виконання платіжних операцій (за наявності), порядок їх емісії та еквайрингу] із зазначенням документів, що використовуються для ініціювання платіжних операцій, та інформації, що підтверджує прийняття до виконання платіжної інструкції;
8) порядок проведення розрахунків між учасниками платіжної системи за платіжними операціями, що виконуються в платіжній системі;
9) момент безвідкличності платіжної інструкції;
10) вимоги до системи захисту інформації, включаючи:
перелік вразливих платіжних даних, що створюються, обробляються, передаються та зберігаються в платіжній системі;
технологію захисту цих вразливих платіжних даних на всіх ланках обміну інформаційними повідомленнями (включаючи порядок створення/перевірки електронних підписів, шифрування, криптографічні протоколи та алгоритми, довжини ключів, технологію використання технічних та криптографічних засобів захисту інформації, інформацію про розробників цих засобів);
порядок розмежування прав доступу до інформаційних систем;
вимоги до фізичної безпеки критичних приміщень учасників платіжної системи, технологічного оператора та оператора платіжної системи, який виконує функції технологічного оператора;
11) вимоги до учасників платіжної системи щодо порядку моніторингу, контролю та реагування на кіберінциденти та інциденти безпеки, пов’язані з наданням фінансових платіжних послуг.
Інформаційна довідка повинна містити запевнення про відповідність інформації в Інформаційній довідці затвердженим правилам платіжної системи, а також дату та номер рішення про затвердження правил.”;
2) розділ після пункту 53 доповнити новим пунктом 53 - 1 такого змісту:
“53 - 1 . Оператор платіжної системи в разі припинення договірних відносин з розрахунковим банком протягом 15 робочих днів із дня припинення договірних відносин зобов’язаний повідомити Національний банк про дату припинення такого договору.”;
3) підпункт 2 пункту 58 викласти в такій редакції:
“2) Інформаційну довідку, що містить положення правил платіжної системи про:
умови, за яких здійснюється спільна діяльність щодо проведення платіжних операцій;
загальну схему здійснення платіжних операцій (разом з її схематичним зображенням), що включає рух інформаційних повідомлень та рух коштів із моменту ініціювання операції в одній платіжній системі та її завершення в іншій платіжній системі (включаючи момент безвідкличності в кожній з платіжних систем);
порядок проведення розрахунків між операторами платіжних систем;
забезпечення системи захисту інформації під час обміну інформаційними повідомленнями від однієї платіжної системи до іншої/інших, включаючи технологію обміну, порядок доступу до інформаційних систем, створення/перевірку електронних підписів, шифрування;
забезпечення супроводження платіжних операцій інформацією, зазначеною ініціатором у платіжній інструкції, на всіх етапах здійснення платіжних операцій без змін;”;
4) пункт 61 після підпункту 10 доповнити новим підпунктом 10 - 1 такого змісту:
“10 - 1 ) наявність фактів щодо власників та/або керівників оператора платіжної системи, визначених у додатку 3 до цього Положення;”.
4. У розділі V:
1) пункти 63, 65 викласти в такій редакції:
“63. Суб’єкт платіжної системи, зазначений у пункті 64 розділу V цього Положення, для реєстрації та внесення до Реєстру відомостей про учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, подає до Національного банку не пізніше 15 робочих днів із дня укладення відповідного договору з учасником платіжної системи:
1) заяву про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, за формою згідно з додатком 4 до цього Положення;
2) заповнені таблиці 6, 7 та 8 анкети, що відповідають формі згідно з додатком 2 до цього Положення.
Заповнені таблиці анкети подаються щодо учасників платіжної системи: банків та небанківських надавачів платіжних послуг. Щодо небанківських надавачів платіжних послуг заповнені таблиці анкети подаються про власників, які не є власниками істотної участі.
Таблиці 6, 7 та 8 анкети додатково подаються в електронній формі у форматі xls або xlsx.”;
“65. Оператор платіжної системи/прямий учасник платіжної системи зобов’язаний протягом 15 робочих днів із дня виникнення змін в інформації, зазначеної в заяві про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, за формою згідно з додатком 4 до цього Положення надіслати до Національного банку:
1) супровідний лист із зазначенням переліку змін, а також причин виникнення таких змін;
2) оновлену заяву про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, за формою згідно з додатком 4 до цього Положення;
3) заповнені таблиці 6, 7 та 8 анкети, що відповідають формі згідно з додатком 2 до цього Положення.
Заповнені таблиці анкети подаються щодо учасників платіжної системи: банків та небанківських надавачів платіжних послуг. Щодо небанківських надавачів платіжних послуг заповнені таблиці анкети подаються про власників, які не є власниками істотної участі.
Таблиці 6, 7 та 8 анкети додатково подаються в електронній формі у форматі xls або xlsx.
Документи, передбачені в пункті 65 розділу V цього Положення, не подаються в разі виникнення змін у договорах щодо комісійних або інших видів винагород.”;
2) розділ після пункту 65 доповнити двома новими пунктами 65 - 1 , 65 - 2 такого змісту:
“65 - 1 . Оператор платіжної системи/прямий учасник платіжної системи протягом 10 робочих днів із дня розірвання/припинення договору з прямим учасником платіжної системи/непрямим учасником платіжної системи зобов’язаний у письмовій формі повідомити про це Національний банк. Інформація про розірвання/припинення договорів щодо комісійних або інших видів винагород не подається.
65 - 2 . Оператор платіжної системи/прямий учасник платіжної системи зобов’язаний зазначити в повідомленні, що подається до Національного банку відповідно до пункту 65 - 1 розділу V цього Положення, про скасування реєстрації прямого учасника платіжної системи/непрямого учасника платіжної системи, якщо після розірвання/припинення договору з прямим учасником платіжної системи/непрямим учасником платіжної системи немає інших договорів з прямим учасником платіжної системи/непрямим учасником платіжної системи.”;
3) пункт 66 викласти в такій редакції:
“66. Уповноважена особа Національного банку за результатами розгляду заяви та доданих до неї документів, зазначених у розділі V цього Положення, приймає та доводить до відома оператора платіжної системи/прямого учасника платіжної системи адміністративний акт про:
1) реєстрацію та внесення до Реєстру відомостей або про відмову в реєстрації та внесенні до Реєстру відомостей про учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, із зазначенням підстав відмови та відомостей, визначених статтею 71 Закону про адміністративну процедуру;
2) узгодження або про відмову в узгодженні оновленої заяви із зазначенням підстав відмови та відомостей, визначених статтею 71 Закону про адміністративну процедуру.
Адміністративний акт оформляється у формі листа та набирає чинності стосовно учасника адміністративного провадження з дня його доведення до відома учасника.”;
4) пункт 67 після підпункту 1 - 1 доповнити чотирма новими підпунктами 1 - 2 -1 - 5 такого змісту:
“1 - 2 ) невідповідність документів вимогам цього Положення;
1 - 3 ) невідповідність порядку виконання платіжних операцій, право на здійснення яких учасник платіжної системи набуватиме після внесення до Реєстру відомостей про учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, або змін до них, вимогам законодавства України з питань регулювання діяльності на платіжному ринку та вимогам валютного законодавства України;
1 - 4 ) застосовування до учасника платіжної системи та/або власників, та/або керівників учасника платіжної системи державними органами іноземної держави заходів впливу за порушення санкцій, застосованих іноземними державами, міждержавними об’єднаннями або міжнародними організаціями (вимога застосовується протягом трьох років після застосування відповідних заходів впливу);
1 - 5 ) застосовування до учасника платіжної системи державними органами іноземної держави заходів впливу за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (вимога застосовується протягом трьох років після застосування відповідних заходів впливу);”;
5) пункти 67 - 1, 67 - 2 викласти в такій редакції:
“67 - 1 . Національний банк має право не застосовувати підстави, передбачені в підпунктах 7, 9 пункту 67 розділу V цього Положення, для відмови в реєстрації та внесенні до Реєстру відомостей про учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, або в узгодженні оновленої заяви в разі визначення учасника платіжної системи, що є банком, системно важливим банком відповідно до Положення про порядок визначення системно важливих банків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25 грудня 2014 року № 863 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 червня 2019 року № 79) (зі змінами).
67 - 2 . Національний банк не застосовує критерію, передбаченого в пункті 67 - 1 розділу V цього Положення, у разі застосування до учасника платіжної системи санкцій, які прямо передбачають заборону реєстрації учасника платіжної системи, та/або санкцій, які унеможливлюють застосування такого критерію.”.
5. У розділі VI:
1) підпункт 3 пункту 70 викласти в такій редакції:
“3) копії документів (витягів із документів) оператора міжнародної платіжної системи, а якщо немає таких документів - Інформаційну довідку, що мають/має містити положення, визначені в пункті 70 - 1 розділу VI цього Положення;”;
2) розділ після пункту 70 доповнити новим пунктом 70 - 1 такого змісту:
“70 - 1 . Копії документів (витягів із документів) або Інформаційна довідка, зазначені в підпункті 3 пункту 70 розділу VI цього Положення, мають/має містити положення про:
1) організаційну структуру міжнародної платіжної системи із зазначенням даних щодо оператора міжнародної платіжної системи, представництва в Україні (за наявності), розрахункових банків, процесингових установ, інших осіб із зазначенням повних найменувань, місцезнаходження та їхніх функцій, а також найменування органу влади іноземної держави, у якому зареєстровано головний офіс оператора міжнародної платіжної системи;
2) наявність юридичних осіб-нерезидентів, які здійснюють за межами України діяльність у міжнародній платіжній системі як прямі учасники (інформація зазначається лише під час реєстрації платіжної системи);
3) умови участі в платіжній системі, порядок вступу та виходу з міжнародної платіжної системи та перелік документів, що подаються для вступу до міжнародної платіжної системи, а також інформацію про наявність/відсутність права в учасників міжнародної платіжної системи-резидентів залучати для надання послуг на території України окремих технологічних операторів;
4) систему управління в міжнародній платіжній системі ризиками ліквідності, кредитним, правовим, операційним і системним та іншими ризиками, які властиві платіжній системі;
5) перелік фінансових платіжних послуг відповідно до статті 5 Закону про платіжні послуги, що надаватимуться учасниками за допомогою платіжної системи на території України;
6) кожну фінансову платіжну послугу, включаючи:
інформацію про ініціаторів платіжних операцій та отримувачів коштів за платіжними операціями [юридичні особи, фізичні особи (резиденти/нерезиденти) та фізичні особи-підприємці], територію виконання платіжних операцій (у межах України/в Україну/з України), валюти платіжної операції (національна, іноземна),
спосіб ініціювання та завершення платіжних операцій (готівковий/безготівковий спосіб, через пункти надання фінансових послуг/платіжні пристрої), вид рахунку платника та/або отримувача (платіжний/поточний) у разі безготівкового способу ініціювання та/або завершення платіжної операції, призначення платіжних операцій,
схему виконання платіжних операцій у платіжній системі для кожної платіжної операції за кожною фінансовою платіжною послугою окремо [включаючи порядок ініціювання, виконання та завершення платіжних операцій (разом із графічним зображенням руху інформаційних повідомлень і руху коштів із зазначенням усіх залучених осіб), платіжні інструменти, що використовуються для виконання платіжних операцій (за наявності), порядок їх емісії та еквайрингу] із зазначенням документів, що використовуються для ініціювання платіжних операцій, та інформації, що підтверджує прийняття до виконання платіжної інструкції;
7) порядок проведення розрахунків між учасниками платіжної системи за платіжними операціями, що виконуються в платіжній системі;
8) момент безвідкличності платіжної інструкції;
9) систему захисту інформації, що використовуватиметься міжнародною платіжною системою на території України, включаючи:
перелік вразливих платіжних даних, що створюються, обробляються, передаються та зберігаються в платіжній системі;
вимоги до технології захисту цих вразливих платіжних даних учасниками-резидентами (включаючи порядок створення/перевірки електронних підписів, шифрування, криптографічні протоколи та алгоритми, технологію використання технічних та криптографічних засобів захисту інформації, інформацію про розробників цих засобів);
вимоги щодо розмежування прав доступу до інформаційних систем.”;
3) пункт 72 викласти в такій редакції:
“72. Установа зобов’язана протягом 60 робочих днів із дня внесення змін до документів, передбачених у підпункті 3 пункту 70 розділу VI цього Положення, подати до Національного банку:
1) супровідний лист із зазначенням переліку змін, що внесені до документів, а також причин виникнення таких змін;
2) заяву про узгодження змін до документів оператора міжнародної платіжної системи/змін до інформаційної довідки про умови та порядок діяльності платіжної системи, оператором якої є нерезидент, за формою згідно з додатком 5 до цього Положення;
3) оновлені документи;
4) копію документа, що підтверджує здійснення оплати за розгляд Національним банком документів у межах процедури реєстрації міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент.”;
4) розділ після пункту 72 доповнити новим пунктом 72 - 1 такого змісту:
“72 - 1 . Установа не подає до Національного банку документи, передбачені в пункті 72 розділу VI цього Положення, у разі внесення змін до інформації щодо розрахункових банків, найменування оператора міжнародної платіжної системи, місцезнаходження в межах однієї країни осіб, які входять до організаційної структури міжнародної платіжної системи, зазначеної в підпункті 1 пункту 70 - 1 , а також інформації, передбаченої в підпункті 2 пункту 70 - 1 розділу VI цього Положення.”;
5) розділ після пункту 73 - 1 доповнити чотирма новими пунктами 73 - 2 -73 - 5 такого змісту:
“73 - 2 . Установа в разі припинення оператором міжнародної платіжної системи-нерезидентом договірних відносин із розрахунковим банком протягом 15 робочих днів із дня припинення договірних відносин зобов’язана повідомити Національний банк про дату припинення такого договору.
73 - 3 . Установа в разі зміни найменування оператора міжнародної платіжної системи/найменування міжнародної платіжної системи, створеної нерезидентом, зобов’язана протягом 15 робочих днів після реєстрації змін у письмовій формі повідомити про це Національний банк.
73 - 4 . Установа зобов’язана протягом 15 робочих днів із дня виникнення змін в інформації, зазначеної в анкеті, передбаченій у підпункті 5 пункту 70 розділу VI цього Положення, подати до Національного банку:
1) супровідний лист із зазначенням переліку змін, що внесені до анкети, а також причин виникнення таких змін;
2) оновлену анкету.
Установа не подає анкету в разі виникнення змін в інформації, зазначеної в таблиці 5 анкети, якщо зміни стосуються розміру участі власників у структурі власності оператора міжнародної платіжної системи і не перевищують п’яти відсотків статутного капіталу оператора міжнародної платіжної системи.
73 - 5 . Установа в разі зміни місцезнаходження в межах однієї країни осіб, які входять до організаційної структури міжнародної платіжної системи відповідно до підпункту 1 пункту 70 - 1 розділу VI цього Положення, зобов’язана повідомити Національний банк про нове місцезнаходження таких осіб протягом 15 робочих днів із дня зміни місцезнаходження.”;
6) пункт 76 після підпункту 7 - 3 доповнити новим підпунктом 7 - 4 такого змісту:
“7 - 4 ) наявність фактів щодо власників та/або керівників оператора міжнародної платіжної системи-нерезидента, визначених у додатку 3 до цього Положення;”.
6. У розділі VII:
1) пункти 79-81 викласти в такій редакції:
“79. Прямий учасник міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, для реєстрації та внесення до Реєстру відомостей про нього як учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, зобов’язаний протягом 15 робочих днів із дня укладення договору з оператором цієї міжнародної платіжної системи подати до Національного банку такі документи:
1) заяву про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, за формою згідно з додатком 6 до цього Положення;
2) повідомлення в довільній формі оператора міжнародної платіжної системи про укладений з прямим учасником платіжної системи договір про участь у платіжній системі, що повинно містити інформацію про номер, дату укладення, дату початку та закінчення дії договору, статус прямого учасника в платіжній системі (за наявності), перелік фінансових платіжних послуг, які має право надавати прямий учасник платіжної системи в платіжній системі;
3) заповнені таблиці 6, 7 та 8 анкети, що відповідають формі згідно з додатком 2 до цього Положення.
Заповнені таблиці анкети подаються щодо учасників платіжної системи: банків та небанківських надавачів платіжних послуг. Щодо небанківських надавачів платіжних послуг заповнені таблиці анкети подаються про власників, які не є власниками істотної участі.
Таблиці 6, 7 та 8 анкети додатково подаються в електронній формі у форматі xls або xlsx.
80. Прямий учасник міжнародної платіжної системи протягом 15 робочих днів із дня виникнення змін в інформації, яка зазначена в пунктах 3, 4 заяви про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент (додаток 6), зобов’язаний подати до Національного банку:
1) супровідний лист із зазначенням переліку змін, а також причин виникнення таких змін;
2) оновлену заяву про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, за формою згідно з додатком 6 до цього Положення;
3) заповнені таблиці 6, 7 та 8 анкети, що відповідають формі згідно з додатком 2 до цього Положення.
Заповнені таблиці анкети подаються щодо учасників платіжної системи: банків та небанківських надавачів платіжних послуг. Щодо небанківських надавачів платіжних послуг заповнені таблиці анкети подаються про власників, які не є власниками істотної участі.
Таблиці 6, 7 та 8 анкети додатково подаються в електронній формі у форматі xls або xlsx.
81. Прямий учасник міжнародної платіжної системи, відомості щодо участі якого в міжнародній платіжній системі внесені до Реєстру, зобов’язаний не пізніше 15 робочих днів із дня укладення договору з непрямим учасником такої платіжної системи подати до Національного банку:
1) заяву про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про непрямого учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, за формою згідно з додатком 7 до цього Положення;
2) повідомлення в довільній формі оператора міжнародної платіжної системи про надання права прямому учаснику платіжної системи укладати договори з непрямими учасниками платіжної системи;
3) заповнені таблиці 6, 7 та 8 анкети, що відповідають формі згідно з додатком 2 до цього Положення.
Заповнені таблиці анкети подаються щодо учасників платіжної системи: банків та небанківських надавачів платіжних послуг. Щодо небанківських надавачів платіжних послуг заповнені таблиці анкети подаються про власників, які не є власниками істотної участі.
Таблиці 6, 7 та 8 анкети додатково подаються в електронній формі у форматі xls або xlsx.”;
2) розділ після пункту 81 доповнити новим пунктом 81 - 1 такого змісту:
“81 - 1 . Повідомлення, передбачене в підпункті 2 пункту 81 розділу VII цього Положення, повинно містити перелік фінансових платіжних послуг, на надання яких прямий учасник платіжної системи має право укладати договори з непрямими учасниками платіжної системи.
Прямий учасник міжнародної платіжної системи має право не подавати до Національного банку повідомлення оператора платіжної системи, що раніше подавалося до Національного банку під час реєстрації іншого непрямого учасника, за умови, що інформація, яка в ньому міститься, є актуальною. Прямий учасник міжнародної платіжної системи з метою врахування такого повідомлення подає до Національного банку супровідний лист, у якому зазначає інформацію про те, у складі якого пакета документів це повідомлення раніше подавалося до Національного банку, а також запевнення, що інформація, яка в ньому міститься, є актуальною.”;
3) пункти 82, 87 викласти в такій редакції:
“82. Прямий учасник міжнародної платіжної системи, відомості щодо участі якого в міжнародній платіжній системі внесені до Реєстру, зобов’язаний не пізніше 15 робочих днів із дня виникнення змін в інформації, яка зазначена в пунктах 5, 6 заяви про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про непрямого учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент (додаток 7), подати до Національного банку:
1) супровідний лист із зазначенням переліку змін, а також причин виникнення таких змін;
2) оновлену заяву про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про непрямого учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, за формою згідно з додатком 7 до цього Положення:
3) заповнені таблиці 6, 7 та 8 анкети, що відповідають формі згідно з додатком 2 до цього Положення.
Заповнені таблиці анкети подаються щодо учасників платіжної системи: банків та небанківських надавачів платіжних послуг. Щодо небанківських надавачів платіжних послуг заповнені таблиці анкети подаються про власників, які не є власниками істотної участі.
Таблиці 6, 7 та 8 анкети додатково подаються в електронній формі у форматі xls або xlsx.”;
“87. Прямий учасник міжнародної платіжної системи протягом 10 робочих днів із дня розірвання/припинення договору з оператором міжнародної платіжної системи/непрямим учасником міжнародної платіжної системи, зобов’язаний у письмовій формі повідомити про це Національний банк.
Інформація про розірвання/припинення договорів щодо комісійних або інших видів винагород та співпраці з торговцями не подається.”;
4) розділ після пункту 87 доповнити новим пунктом 87 - 1 такого змісту:
“87 - 1 . Прямий учасник міжнародної платіжної системи зобов’язаний зазначити в повідомленні, передбаченому в пункті 87 розділу VII цього Положення, про скасування реєстрації його як прямого учасника міжнародної платіжної системи/скасування реєстрації непрямого учасника міжнародної платіжної системи, якщо після розірвання/припинення договору з оператором міжнародної платіжної системи/непрямим учасником міжнародної платіжної системи немає інших договорів з оператором міжнародної платіжної системи/непрямим учасником міжнародної платіжної системи.”;
5) пункти 88, 89 - 1, 89 - 2 викласти в такій редакції:
“88. Уповноважена особа Національного банку за результатами розгляду документів, передбачених у розділі VII цього Положення, приймає та доводить до відома учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, адміністративний акт про:
1) реєстрацію та внесення до Реєстру відомостей або про відмову в реєстрації та внесенні до Реєстру відомостей про учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, із зазначенням підстав відмови та відомостей, визначених статтею 71 Закону про адміністративну процедуру;
2) узгодження оновлених відповідно до пунктів 80, 82 розділу VII цього Положення документів або про відмову в узгодженні оновлених відповідно до пунктів 80, 82 розділу VII цього Положення документів із зазначенням підстав відмови та відомостей, визначених статтею 71 Закону про адміністративну процедуру.
Адміністративний акт оформляється у формі листа та набирає чинності стосовно учасника адміністративного провадження з дня його доведення до відома учасника.”;
“89 - 1 . Національний банк має право не застосовувати підстави, передбачені в підпунктах 8, 10 пункту 89 розділу VII цього Положення, для відмови в реєстрації та внесенні до Реєстру відомостей про учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, або в узгодженні оновлених відповідно до пунктів 80, 82 розділу VII цього Положення документів у разі визначення учасника міжнародної платіжної системи, що є банком, системно важливим банком відповідно до Положення про порядок визначення системно важливих банків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25 грудня 2014 року № 863 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 червня 2019 року № 79) (зі змінами).
89 - 2 . Національний банк не застосовує критерію, передбаченого в пункті 89 - 1 розділу VII цього Положення, у разі застосування до учасника міжнародної платіжної системи санкцій, які прямо передбачають заборону реєстрації учасника міжнародної платіжної системи, та/або санкцій, які унеможливлюють застосування такого критерію.”.
7. У розділі VIII:
1) пункти 92, 95 - 1 викласти в такій редакції:
“92. Юридична особа зобов’язана для реєстрації та внесення до Реєстру відомостей про неї як технологічного оператора подати до Національного банку такі документи:
1) заяву про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про технологічного оператора платіжних послуг за формою згідно з додатком 8 до цього Положення;
2) анкету, підписану керівником технологічного оператора, за формою згідно з додатком 2 до цього Положення. Анкета додатково подається в електронній формі у форматі xls або xlsx;
3) інформаційну довідку щодо умов та порядку надання послуг технологічним оператором платіжних послуг за формою згідно з додатком 9 до цього Положення;
4) план діяльності заявника складений щонайменше на поточний рік (з початку кварталу, наступного за тим, у якому він подається до Національного банку) та на наступний рік, з урахуванням вимог до складання плану діяльності, визначених в додатку 10 до цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника;
5) фінансову звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності, у складі форми № 1 “Баланс” (“Звіт про фінансовий стан”), форми № 2 “Звіт про фінансові результати” (“Звіт про сукупний дохід”), форми № 3 “Звіт про рух грошових коштів”, форми № 4 “Звіт про власний капітал” додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 1 “Загальні вимоги до фінансової звітності”, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 07 лютого 2013 року № 73, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 28 лютого 2013 року за № 336/22868 (зі змінами) (далі - Положення бухгалтерського обліку), і приміток до фінансової звітності, що відповідають вимогам, установленим Положенням бухгалтерського обліку, або Фінансову звітність малого підприємства за формою, наведеною в додатку 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 “Спрощена фінансова звітність”, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 25 лютого 2000 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 березня 2000 року за № 161/4382 (у редакції наказу Міністерства фінансів України від 24 січня 2011 року № 25) (зі змінами):
за попередній звітний рік (за наявності);
станом на останню звітну дату, що передує зверненню заявника до Національного банку із заявою про реєстрацію (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року);
станом на будь-яку дату кварталу, у якому Національний банк одержав заяву про реєстрацію (якщо державна реєстрація заявника як юридичної особи була проведена в тому звітному кварталі, у якому заявник звертається до Національного банку для реєстрації);
6) електронні копії чинних документів, що підтверджують відповідність міжнародному стандарту безпеки даних індустрії платіжних карток Payment Card Industry Data Security Standard (далі - PCI DSS) - сертифікат PCI DSS та відповідний йому Attestation of Compliance, - у разі надання послуг, що пов’язані з обслуговуванням платіжних операцій із використанням платіжних карток;
7) копію документа, що підтверджує здійснення оплати за розгляд документів у межах процедури реєстрації технологічного оператора платіжних послуг.”;
“95 - 1 . Технологічний оператор зобов’язаний протягом 15 робочих днів із дня виникнення змін в інформації, зазначеної в анкеті, передбаченій у підпункті 2 пункту 92 розділу VIII цього Положення, подати до Національного банку супровідний лист із зазначенням переліку змін, а також причин виникнення таких змін та разом з ним оновлену анкету.
Технологічний оператор не подає анкету в разі виникнення змін в інформації, зазначеної в таблиці 5 анкети, якщо ці зміни стосуються розміру участі власників у структурі власності технологічного оператора і не перевищують п’яти відсотків статутного капіталу технологічного оператора.”;
2) у пункті 97:
абзац перший викласти в такій редакції:
“97. Національний банк має право відмовити в реєстрації та внесенні до Реєстру відомостей про технологічного оператора або узгодженні оновленої інформаційної довідки щодо умов та порядку надання послуг технологічним оператором платіжних послуг на таких підставах:”;
пункт після підпункту 3 доповнити новим підпунктом 3 - 1 такого змісту:
“3 - 1 ) якщо дані плану діяльності та/або дані фінансової звітності свідчать про те, що немає пропорційних обсягу та характеру діяльності заявника фінансових ресурсів для належного здійснення діяльності технологічного оператора;”;
пункт після підпункту 7 доповнити новим підпунктом 7 - 1 такого змісту:
“7 - 1 ) наявність фактів щодо власників та/або керівників технологічного оператора, визначених у додатку 3 до цього Положення;”.
8. У розділі IX:
1) пункт 99 після підпункту 15 доповнити новим підпунктом 15 - 1 такого змісту:
“15 - 1 ) наявність фактів щодо власників та/або керівників оператора платіжної системи, визначених у додатку 3 до цього Положення;”;
2) пункти 100, 102 - 1, 102 - 2 викласти в такій редакції:
“100. Рішення про скасування реєстрації платіжної системи, оператором якої є резидент, на підставах, визначених у пункті 99 розділу IX цього Положення, приймає уповноважений орган Національного банку.”;
“102 - 1 . Національний банк має право не застосовувати підстави, передбачені в підпунктах 9, 11 пункту 102 розділу IX цього Положення, для скасовування реєстрації учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, у разі визначення учасника платіжної системи, що є банком, системно важливим банком відповідно до Положення про порядок визначення системно важливих банків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25 грудня 2014 року № 863 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 червня 2019 року № 79) (зі змінами).
102 - 2 . Національний банк не застосовує критерію, передбаченого в пункті 102 - 1 розділу IX цього Положення, у разі застосування до учасника платіжної системи санкцій, які прямо передбачають заборону реєстрації учасника платіжної системи, та/або санкцій, які унеможливлюють застосування такого критерію.”;
3) пункт 103 виключити;
4) пункти 103 - 1, 103 - 2 викласти в такій редакції:
“103 - 1 . Уповноважена особа Національного банку приймає адміністративний акт про скасування реєстрації прямого учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, та непрямих учасників, які працюють через цього прямого учасника та виключення відомостей з Реєстру, та протягом трьох робочих днів доводить його до відома оператора платіжної системи та прямого учасника, реєстрація якого скасована.
Адміністративний акт оформляється у формі листа та набирає чинності стосовно учасника адміністративного провадження з дня його доведення до відома учасника.
103 - 2 . Уповноважена особа Національного банку приймає адміністративний акт про скасування реєстрації непрямого учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, та виключення відомостей з Реєстру, та протягом трьох робочих днів доводить його до відома прямого учасника платіжної системи, через якого працює цей непрямий учасник.
Адміністративний акт оформляється у формі листа та набирає чинності стосовно учасника адміністративного провадження з дня його доведення до відома учасника.”;
5) пункт 105 після підпункту 11 - 3 доповнити новим підпунктом 11 - 4 такого змісту:
“11 - 4 ) наявність фактів щодо власників та/або керівників оператора міжнародної платіжної системи-нерезидента, визначених у додатку 3 до цього Положення;”;
6) підпункт 3 пункту 108 доповнити словами “міжнародної платіжної системи”;
7) пункти 108 - 1, 108 - 2 викласти в такій редакції:
“108 - 1 . Національний банк має право не застосовувати підстави, передбачені в підпунктах 11, 13 пункту 108 розділу IX цього Положення, для скасування реєстрації учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, у разі визначення учасника міжнародної платіжної системи, що є банком, системно важливим банком відповідно до Положення про порядок визначення системно важливих банків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25 грудня 2014 року № 863 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 червня 2019 року № 79) (зі змінами).
108 - 2 . Національний банк не застосовує критерію, передбаченого в пункті 108 - 1 розділу IX цього Положення, у разі застосування до учасника міжнародної платіжної системи санкцій, які прямо передбачають заборону реєстрації учасника міжнародної платіжної системи, та/або санкцій, які унеможливлюють застосування такого критерію.”;
8) пункт 109 виключити;
9) пункти 109 - 1, 109 - 2 викласти в такій редакції:
“109 - 1 . Уповноважена особа Національного банку приймає адміністративний акт про скасування реєстрації прямого учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, та непрямих учасників, які працюють через цього прямого учасника, та виключення відомостей з Реєстру, та протягом трьох робочих днів доводить його до відома прямого учасника, реєстрація якого скасована.
Адміністративний акт оформляється у формі листа та набирає чинності стосовно учасника адміністративного провадження з дня його доведення до відома учасника.
109 - 2 . Уповноважена особа Національного банку приймає адміністративний акт про скасування реєстрації непрямого учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, та виключення відомостей з Реєстру, та протягом трьох робочих днів доводить його до відома прямого учасника, через якого працює цей непрямий учасник.
Адміністративний акт оформляється у формі листа та набирає чинності стосовно учасника адміністративного провадження з дня його доведення до відома учасника.”;
10) у пункті 111:
підпункт 5 викласти в такій редакції:
“5) установлення факту узгодження умов та порядку діяльності технологічного оператора на підставі недостовірної інформації, наданої в документах відповідно до вимог цього Положення, включаючи на запит Національного банку;”;
пункт після підпункту 10 доповнити новим підпунктом 10 - 1 такого змісту:
“10 - 1 ) наявність фактів щодо власників та/або керівників технологічного оператора, визначених у додатку 3 до цього Положення;”.
9. У додатках до Положення:
1) додаток 2 викласти в такій редакції:
“Додаток 2
до Положення про реєстрацію
платіжних систем, учасників
платіжних систем та
технологічних операторів
платіжних послуг
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
від 19 грудня 2025 року № 150)
(підпункт 3 пункту 46 розділу IV)
Анкета”;
2) Положення після додатка 2 доповнити новим додатком 3, виклавши його в такій редакції:
“Додаток 3
до Положення про реєстрацію
платіжних систем, учасників
платіжних систем та
технологічних операторів
платіжних послуг
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
від 19 грудня 2025 року № 150)
(підпункт 101 пункту 61 розділу IV)
Факти щодо власників та/або керівників операторів платіжних систем, технологічних операторів платіжних послуг ”.
У зв’язку з цим додатки 3-8 уважати відповідно додатками 4-9.
У тексті Положення посилання на додатки 3-8 замінити посиланнями відповідно на додатки 4-9;
3) додатки 4, 6, 7 викласти в такій редакції:
“Додаток 4
до Положення про реєстрацію
платіжних систем, учасників
платіжних систем та
технологічних операторів
платіжних послуг
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
від 19 грудня 2025 року № 150)
(підпункт 1 пункту 63 розділу V)
Заява
про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про учасника платіжної системи, оператором якої є резидент ”;
“Додаток 6
до Положення про реєстрацію
платіжних систем, учасників
платіжних систем та
технологічних операторів
платіжних послуг
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
від 19 грудня 2025 року № 150)
(підпункт 1 пункту 79 розділу VII)
Заява
про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент
Додаток 7
до Положення про реєстрацію
платіжних систем, учасників
платіжних систем та
технологічних операторів
платіжних послуг
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
від 19 грудня 2025 року № 150)
(підпункт 1 пункту 81 розділу VII)
Заява
про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про непрямого учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент ”;
4) у додатку 9:
колонку 2 таблиці 1:
рядка 23 викласти в такій редакції:
“Безпосередньо надавач платіжних послуг з обслуговування рахунку:”;
рядка 26 викласти в такій редакції:
“Безпосередньо надавач платіжних послуг з ініціювання платіжної операції:”;
рядка 27 викласти в такій редакції:
“банк”;
рядка 28 викласти в такій редакції:
“небанківський надавач платіжних послуг”;
рядка 29 викласти в такій редакції:
“Безпосередньо надавач платіжних послуг з надання відомостей з рахунків:”;
рядка 30 викласти в такій редакції:
“банк”;
рядка 31 викласти в такій редакції:
“небанківський надавач платіжних послуг”;
колонку 2 таблиці 2:
рядка 9 викласти в такій редакції:
“Операційні, інформаційні та інші технологічні функції, пов’язані з наданням нефінансової платіжної послуги з ініціювання платіжної операції”;
рядка 10 викласти в такій редакції:
“Операційні, інформаційні та інші технологічні функції, пов’язані з наданням нефінансової платіжної послуги з надання відомостей з рахунків”;
підпункт 1 пункту 3 викласти в такій редакції:
“1) якщо технологічний оператор планує надавати/надає свої послуги у сфері фінансових платіжних послуг та/або нефінансових платіжних послуг, то в короткому описі функціонального призначення програмного забезпечення/комплексу (колонка 3 таблиці 3 цієї інформаційної довідки) необхідно зазначити, для надання послуг у якій сфері використовуватиметься таке програмне забезпечення/комплекс (у сфері фінансових платіжних послуг або нефінансових платіжних послуг, або в обох сферах);”;
пункти 6-8 викласти в такій редакції:
“6. Опис системи захисту інформації, що використовуватиметься під час надання послуг технологічним оператором, включаючи:
1) технологію захисту вразливих платіжних даних, ураховуючи сукупність даних, що зазначаються в платіжній інструкції, під час їх збору, оброблення, зберігання та обміну з учасниками платіжного ринку (включаючи порядок створення/перевірки електронних підписів, шифрування, криптографічні протоколи та алгоритми, довжини ключів, технологію використання технічних та криптографічних засобів захисту інформації, інформацію про розробників цих засобів);
2) порядок розмежування прав доступу до інформаційних систем та засобів захисту мережі, включно з вимогами до паролів;
3) вимоги до фізичної безпеки критичних приміщень;
4) порядок моніторингу, контролю та реагування на кіберінциденти та інциденти безпеки (заповнюється, якщо немає сертифіката PCI DSS або за умови надання технологічним оператором інших видів послуг, ніж оброблення інформації за операціями, ініційованими за допомогою платіжних карток стандарту EMV):
__________________________________________________________________________.
7. Наявність чинного сертифіката PCI DSS та відповідного йому “Attestation of Compliance”, реєстраційний номер та дата чинності сертифіката PCI DSS, інформація про видавця сертифіката:
_________________________________________________________________________.
8. Строки, порядок зберігання та захисту інформації щодо платіжних операцій, що має передбачати зберігання даних про кожну платіжну операцію з можливістю відновити дані про дату здійснення платіжної операції, її ініціатора та отримувача, місце ініціювання та виплати переказу, суму та валюту платіжної операції (заповнюється, якщо немає сертифіката PCI DSS або за умови надання технологічним оператором інших видів послуг, ніж оброблення інформації за операціями, ініційованими за допомогою платіжних карток стандарту EMV):
________________________________________________________________________.”;
5) Положення доповнити новим додатком, виклавши його в такій редакції:
“Додаток 10
до Положення про реєстрацію
платіжних систем, учасників
платіжних систем та
технологічних операторів
платіжних послуг
(підпункт 4 пункту 92 розділу VIII)
Вимоги
до складання плану діяльності ”.