Про затвердження Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

17. У разі закінчення строку обігу та погашення заставлених депозитних сертифікатів сума коштів від їх погашення та сплачені за ними проценти зараховуються на балансовий рахунок 4621 "Транзитний рахунок за операціями з фінансовими інвестиціями" Національного банку до отримання ним письмових узгоджених розпоряджень від банку-кредитора і банку-заставодавця.

18. Національний банк надає кредити рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів на підставі поданих банками за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" заявок на отримання кредитів згідно з розділом II Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 квітня 2009 року N 259 (зі змінами).

19. У разі задоволення заявок банків на отримання кредитів рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів оформляється електронна відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень.

Роздруковану відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень підписує директор Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку, а в разі його відсутності - уповноважена на це особа.

На підставі цього документа Генеральний департамент грошово-кредитної політики Національного банку за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ подає до Центральної розрахункової палати Національного банку відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень за такою формою:

"Відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень за "___" ______ 20__ р.

-----------------------------------------------------------------------------------------------

|з/п| повідомлення |--------------------------------------------|кредиту| депозитних | номер |

-----------------------------------------------------------------------------------------------

20. На підставі електронної відомості сквитованих розпоряджень і повідомлень у системі кількісного обліку СЕРТИФ депозитні сертифікати блокуються на рахунку 58510 банку-заставодавця на користь Національного банку (заставодержателя) та здійснюються такі проводки:

------------------------------------------------------------------

| Номер рахунку | Належність рахунку |

|---------------------------------+------------------------------|

|дебет рахунку 58310 |банк-заставодавець |

|---------------------------------+------------------------------|

|кредит рахунку 58910 |банк-заставодавець |

|---------------------------------+------------------------------|

|дебет рахунку 58910 |банк-заставодавець |

|---------------------------------+------------------------------|

|кредит рахунку 58510 |банк-заставодавець |

------------------------------------------------------------------

21. Перерахування коштів позичальнику здійснюється Національним банком після блокування депозитних сертифікатів.

22. У разі повернення банком-заставодавцем Національному банку кредиту рефінансування та процентів за користування ним депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

"Розпорядження

"___" ____________ 20__ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані під забезпечення, за умови повернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним за кредитним договором N ___ від ____________ 20__ р.

_________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів)

_________________________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами)

________________________________________________________________. (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)

Спишіть з рахунку 58510 Зарахуйте на рахунок 58310

_________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)

________________ Національний банк України _____________________" (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)

і повідомлення Національного банку (заставодержателя) за такою формою:

"Повідомлення

"___" ____________ 20__ р.

Про повернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним, наданого під забезпечення депозитних сертифікатів за кредитним договором N ___ від ___________ 20__р.,

_________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів)

_________________________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами)

________________ Національний банк України ______________________ (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)

_______________________________________________________________". (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)

-----------------------------------------------------------------

23. У разі наявності помилок у розпорядженні та/або повідомленні, надісланих за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання одного з цих документів розблокування депозитних сертифікатів не здійснюється.

24. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

------------------------------------------------------------------

| Номер рахунку | Належність рахунку |

|---------------------------------+------------------------------|

|дебет рахунку 58510 |банк-заставодавець |

|---------------------------------+------------------------------|

|кредит рахунку 56510 |банк-заставодавець |

|---------------------------------+------------------------------|

|дебет рахунку 56510 |банк-заставодавець |

|---------------------------------+------------------------------|

|кредит рахунку 58310 |банк-заставодавець |

------------------------------------------------------------------

25. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту та процентів за користування ним та прийняття Національним банком рішення щодо переведення депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення, на власну користь зарахування відповідних депозитних сертифікатів у власність Національного банку здійснюється на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

"Розпорядження

"___" ____________ 20__ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення, у разі неповернення кредиту рефінансування за кредитним договором N ____ від ____________ 20__ р. та їх зарахування на користь Національного банку (заставодержателя)

_________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів)

_________________________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами)

________________________________________________________________. (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)

Спишіть з рахунку 58510 Зарахуйте на рахунок 58310

_____________________________ Національний банк України (найменування банку - (найменування банку - заставодавця депозитних заставодержателя сертифікатів) депозитних сертифікатів)

_________________ Національний банк України ____________________" (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)

і повідомлення Національного банку (заставодержателя) про неповернення кредиту рефінансування за такою формою:

"Повідомлення

"___" ____________ 20__ р.

Про неповернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним, наданого під забезпечення депозитних сертифікатів за кредитним договором N ___ від _________ 20__р.,

_________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів)

_________________________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами)

___________________ Національний банк України ___________________ (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)

_______________________________________________________________". (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)

-----------------------------------------------------------------

26. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ, то депозитні сертифікати зараховуються у власність Національного банку та здійснюються такі проводки:

------------------------------------------------------------------

| Номер рахунку | Належність рахунку |

|-------------------------+--------------------------------------|

|дебет рахунку 58510 |банк-заставодавець |

|-------------------------+--------------------------------------|

|кредит рахунку 56510 |банк-заставодавець |

|-------------------------+--------------------------------------|

|дебет рахунку 56510 |банк-заставодавець |

|-------------------------+--------------------------------------|

|кредит рахунку 99990 |банк-заставодавець |

|-------------------------+--------------------------------------|

|дебет рахунку 99990 |Національний банк-заставодержатель |

|-------------------------+--------------------------------------|

|кредит рахунку 58310 |Національний банк-заставодержатель |

------------------------------------------------------------------

27. У разі ненадання банком-заставодавцем розпорядження, зазначеного в пункті 25 цього додатка, зарахування депозитних сертифікатів у власність Національного банку (заставодержателя) здійснюється на підставі розпорядження Національного банку за такою формою:

"Розпорядження

"___" ____________ 20__ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення, у зв'язку з неповерненням кредиту рефінансування та процентів за користування ним за кредитним договором N ___ від ____________ 20__ р. та їх зарахування на користь Національного банку (заставодержателя)

_________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів)

_________________________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами)

________________________________________________________________. (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)

Спишіть з рахунку 58510 Зарахуйте на рахунок 58310

____________________ Національний банк України ________________". (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)

28. У разі неповернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним і списання Національним банком у безспірному порядку відповідної заборгованості з кореспондентського рахунку банку депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

"Розпорядження

"___" ____________ 20__ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані як забезпечення, за умови списання Національним банком у безспірному порядку з кореспондентського рахунку банку заборгованості за кредитом і процентів за користування ним за кредитним договором N ___ від ____________ 20__ р.

_________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів)

_________________________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами)

________________________________________________________________. (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)

Спишіть з рахунку 58510 Зарахуйте на рахунок 58310

_____________________________ _____________________________ (найменування банку - (найменування банку - заставодавця депозитних заставодавця депозитних сертифікатів) сертифікатів)

29. За результатами погашення депозитні сертифікати списуються з відповідних рахунків кожного власника та виконуються такі проводки:

дебет рахунку 58310, 58610 банку;

кредит рахунку 99990 банку".

{ Додаток 34 в редакції Постанов Національного банку N 262 ( v0262500-12 ) від 22.06.2012, N 243 ( v0243500-13 ) від 20.06.2013 }

Додаток 35 до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

ДОГОВІР КУПІВЛІ (ПРОДАЖУ) державних облігацій України(1) N

м. __________ ____________ 20__ р.

Уповноважена особа покупця __________________________________ (посада, прізвище, ім'я, по батькові

_____________________________________________, яка діє на підставі уповноваженої особи покупця)

__________________________________________________________________ (назва документа, який засвідчує право підпису

____________________________________________ (далі - Покупець), та уповноваженої особи покупця)

уповноважена особа продавця ______________________________________ (посада, прізвище, ім'я, по батькові

_____________________________________________, яка діє на підставі уповноваженої особи продавця)

__________________________________________________________________ (назва документа, який засвідчує право підпису

_____________________________ (далі - Продавець) (далі - Сторони), уповноваженої особи продавця)

відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ____________ 20__ р. N ____ (зі змінами) (далі - Положення), уклали цей договір про таке.

1. Предмет договору

1.1. Продавець продає ____________ 20__ р., а Покупець купує державні облігації України в кількості ___________________________ (цифрами та словами)

на загальну суму ______________________ грн. згідно з додатком, що (цифрами та словами)

є невід'ємною частиною цього договору.

2. Зобов'язання Сторін

2.1. Продавець зобов'язується продати ____________ 20__ р. державні облігації України, які зазначені в додатку до цього договору, у кількості _____________________________ штук на (цифрами та словами)

загальну суму ______________________________ шляхом надання до (цифрами та словами)

депозитарію державних цінних паперів Національного банку України відповідного розпорядження на переказ державних облігацій України, зазначених у додатку.

2.2. Покупець зобов'язується надати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України відповідне розпорядження на одержання державних облігацій України, зазначених у додатку до цього договору, та в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності, перерахувати на рахунок Продавця N _______, код банку __________, код за ЄДРПОУ ________________, кошти в сумі ________________________________. (цифрами та словами)

3. Відповідальність Сторін

3.1. Відповідальність визначається законодавством України, у тому числі розділами V, VI, VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

3.2. У разі несвоєчасного виконання однією із Сторін умов згідно з підпунктами 2.1, 2.2 пункту 2 цього договору винна Сторона сплачує іншій пеню в розмірі 0,5 процента від загальної суми державних облігацій України за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

4. Інші умови договору

4.1. Цей договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.3. Цей договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

5. Місцезнаходження та реквізити Сторін

Продавець Покупець

_______________ (1) Цей договір є зразком.

{ Додаток 35 в редакції Постанови Національного банку N 262 ( v0262500-12 ) від 22.06.2012 }

Додаток до договору купівлі (продажу) державних облігацій України N ___, укладеного ___________ 20__ р. між Продавцем та Покупцем

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

| Дата | Умови випуску державних облігацій України | Умови укладення договору |

| сплати |-------------------------------------------------------------+------------------------------------------------|

| | | | | | | | (шт.) | |

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Продавець Покупець

{ Додаток до договору в редакції Постанови Національного банку N 262 ( v0262500-12 ) від 22.06.2012 }

Додаток 36 до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N (системний номер _____________ в SAP ERP P02)

м. __________ _______________ 20__ р.

Національний банк України в особі ___________________________

__________________________________________________________________ (посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Кредитор), який діє на підставі ______________________, та банк _____________________________________________________ в особі (найменування банку)

____________________________________________ (далі - Позичальник), (посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони), з метою надання кредиту рефінансування відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від _________________ 20__ р. N ______ (далі - Положення), уклали цей кредитний договір (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму

_____________________________________________________________ грн. (цифрами та словами)

на строк з ________ до _______ з оплатою _______ процентів річних. Базова кількість днів для нарахування процентів/пені - фактична кількість днів у місяці/році.

1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим договором Позичальник надає Кредитору в заставу

__________________________________________________________ на суму (вид забезпечення)

_________________________ грн., про що укладається окремий договір (цифрами та словами)

застави.

1.3. Під забезпечення надаються такі державні облігації України(2):

------------------------------------------------------------------

|----------------+-----------+-----------+-----------+-----------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |

------------------------------------------------------------------,

такі державні облігації України, які перебувають у довірчій власності(2):

-------------------------------------------------------------------------

| | | | (грн.) | | |

|----------------+---------+-----------+-------------+---------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |

-------------------------------------------------------------------------,

на підставі договору управління майном N __ від ____ 20__ р., укладеного між ________________________________________________ та (найменування установника управління)

_________________________________________________________________, (найменування банку-управителя)

такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

------------------------------------------------------------------

| | | (грн.) | | |

|-------------+-------------+-------------+-------------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |

------------------------------------------------------------------,

такі векселі(2):

------------------------------------------------------------------------------------------

| | | (грн.) | | | | | (грн.) | (3) |

|-------------+-------+----------+---------+---------+-------+-------+---------+---------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |

------------------------------------------------------------------------------------------,

така іноземна валюта ________________________________ на суму (цифровий та літерний коди валюти)

______________________________________________, що за офіційним (цифрами та словами)

курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України __________________________________ на дату укладання цього (курс)

договору ____________, становить _________________________ грн.(2) (дата) (цифрами та словами)

Під забезпечення кредиту надаються майнові права за 2

кредитним договором N ___ від ____________ 20__ р. з кінцевим терміном повернення ____________ 20__ р., боржником за яким є ____

__________________________________________________________________ (найменування, місцезнаходження головного

_________________________________________________________________, розпорядника бюджетних коштів, вид бюджету, код за ЄДРПОУ, реквізити рахунків)

(далі - Боржник) у сумі ____________________________ грн. на строк (цифрами та словами)

з ____________ до ___________.

1.4. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом, наданим строком понад 90 днів, щомісяця в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Перерахувати не пізніше наступного робочого дня з дня підписання цього договору та договору застави в установленому порядку на кореспондентський рахунок Позичальника N ______, код банку __________, код за ЄДРПОУ _______ кредит у сумі

________________________ грн. та одночасно заблокувати в (цифрами та словами)

депозитарії державних цінних паперів Національного банку України/системі кількісного обліку СЕРТИФ цінні папери, зазначені в пункті 1.3 цього договору, які надані під забезпечення кредиту Національного банку України(2), або після отримання від Операційного департаменту Національного банку України копії SWIFT-повідомлення або виписки з рахунку Національного банку України про перерахування Позичальником на рахунок Кредитора іноземної валюти, зазначеної в пункті 1.3 цього договору(2).

2.1.2. За умови своєчасного або дострокового повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним подати в день погашення Позичальником заборгованості за цим договором до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів та розблокувати в установленому порядку зазначені в пункті 1.3 цього договору цінні папери, які надані під забезпечення кредиту Національного банку України(2), або здійснити не пізніше наступного робочого дня після погашення Позичальником заборгованості за цим договором повернення на рахунок Позичальника N ________ іноземної валюти, зазначеної в пункті 1.3 цього договору(2).

2.1.3. Якщо сума коштів, одержаних від реалізації предметів застави відповідно до підпункту 2.2.5 пункту 2.2 цього договору, перевищує суму всієї заборгованості за кредитом рефінансування, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок Позичальника.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування, та дотримання Позичальником протягом дії цього договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України стосовно порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями.

2.2.2. Забезпечити протягом дії цього договору контроль за дотриманням співвідношення кредиту рефінансування до наданого Позичальником забезпечення, а в разі його знецінення вимагати приведення його у відповідність до вимог Положення, розпорядчих документів Національного банку України на відповідний період.

2.2.3. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора) до її повного погашення з:

кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - із дня виникнення простроченої заборгованості;

окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення Національного банку України в разі значного погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером, оформленим на підставі цього рішення.

2.2.4. Забезпечити наступного робочого дня за днем неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.5. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих днів із дня виникнення простроченої заборгованості вжити заходів щодо продажу третім особам, зазначених у пункті 1.3 цього договору(2), іноземної валюти, цінних паперів, майнових прав, що надані під забезпечення, або переведення цінних паперів, іноземної валюти у власність Кредитора, здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів, пред'явлення вимоги до банку, який авалював вексель гаранта, і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.

2.2.6. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу предметів застави(2) для погашення всієї заборгованості, або їх неможливості продажу списати залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів.

2.2.7. Установити в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та

окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів таку черговість списання заборгованості за наданим кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

2.2.8. У разі неможливості продажу цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору, залишити заставлені цінні папери(2) у своїй власності за їх справедливою вартістю.

2.2.9. В односторонньому порядку розірвати цей договір та вимагати від Позичальника дострокового повернення всієї суми заборгованості, уключаючи основну суму боргу з одночасною сплатою процентів за фактичний час користування кредитом, пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі:

виявлення фактів надання банком недостовірної інформації (у тому числі звітної), яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо підтримання заявки банку на надання кредиту рефінансування строком понад 90 днів;

недотримання протягом дії кредитного договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями;

зменшення розміру регулятивного капіталу та/або нормативів капіталу банку, установленого нормативно-правовими актами Національного банку України, на 10 і більше відсотків протягом звітного місяця;

припинення дії договору управління майном за умови надання під забезпечення державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності.

2.2.10. Не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах з підтримання ліквідності банків у разі порушення Позичальником строку повернення кредиту та/або процентів за користування ним.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання відповідно до умов цього договору.

2.3.2. Не допускати випадків зменшення розміру регулятивного капіталу та/або нормативів капіталу банку, установленого нормативно-правовими актами Національного банку України, на 10 і більше відсотків протягом звітного місяця.

2.3.3. Дотримуватися протягом дії кредитного договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями.

2.3.4. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором шляхом перерахування в установленому порядку коштів на рахунок Кредитора та надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження щодо розблокування цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування(2);

перерахувати на рахунок Національного банку України іноземну валюту, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору(2);

передати Кредитору цінні папери в документарній формі, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору(2).

2.3.5. Надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору.

2.3.6. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.4 пункту 2.2 цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі неможливості виконання зобов'язань за цим договором.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день до дня повернення коштів, Генеральний департамент банківського нагляду (щодо банків 1 і 2 груп, а також банків 3 і 4 груп Київського регіону), Департамент з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку, Департамент управління ризиками, Операційний департамент Національного банку України і _______________________________________________________. (найменування територіального управління Національного банку України)

2.4.2. У разі дострокового або своєчасного повернення заборгованості за цим договором або в разі списання з його рахунків суми заборгованості за цим договором у безспірному порядку отримати від Кредитора заставу, що була надана під забезпечення кредиту рефінансування.

3. Відповідальність Сторін

3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

4. Порядок розірвання договору

4.1. Договір може бути розірвано:

за згодою сторін;

за рішенням суду;

в односторонньому порядку з підстав, передбачених підпунктом 2.2.9 пункту 2.2 цього договору.

4.2. Кредитор повідомляє Позичальнику про розірвання договору в односторонньому порядку із зазначенням сум, що підлягають поверненню, та номерів рахунків для зарахування відповідних сум шляхом надсилання рекомендованого листа з повідомленням про вручення.

4.3. Позичальник з моменту отримання такого повідомлення від Кредитора протягом 14-ти календарних днів перераховує в добровільному порядку Кредитору зазначену в повідомленні суму заборгованості, уключаючи основну суму боргу, з одночасною сплатою процентів за фактичний час користування кредитом, пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

4.4. Якщо протягом зазначеного терміну Позичальник не виконує вимогу пункту 4.3 цього договору, то договір на 15-й календарний день уважається розірваним.

За наслідками розірвання цього договору Кредитор має право відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" задовольнити переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора) із рахунків Позичальника до її повного погашення.

4.5. Кредитор має право в разі недостатності коштів на рахунках Позичальника звернути стягнення на заставлене майно та/або звернутися з позовом до суду.

5. Інші умови договору

5.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

5.2. Позичальник гарантує, що будь-яка інформація (у тому числі звітна), яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо підтримання заявки банку на надання кредиту рефінансування строком понад 90 днів, подана ним на момент укладення цього договору, є достовірною.

5.3. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

5.4. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

6. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Позичальник Кредитор

_______________ (1) Цей договір є зразком. (2) Заповнюється залежно від виду забезпечення. (3) Заповнюється в разі надання під забезпечення векселів банків, авальованих іншим банком.

{ Технічний порядок доповнено Додатком 36 згідно з Постановою Національного банку N 393 ( v0393500-12 ) від 25.09.2012; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 298 ( v0298500-13 ) від 26.07.2013, N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

Додаток 37 до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N (системний номер _____________ в SAP ERP P02)

м. __________ ___ __________ 20__ р.

Національний банк України в особі ___________________________

__________________________________________________________________ (посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Кредитор), який діє на підставі _________________________, та банк __________________________________________________ в особі (найменування банку)

____________________________________________ (далі - Позичальник), (посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони), з метою надання кредиту рефінансування відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ____________ 20__ р. N ______ (далі - Положення), уклали цей кредитний договір (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму

___________________________________ грн. на строк з ___________ до (цифрами та словами)

_________ з оплатою _______ процентів річних. Базова кількість днів для нарахування процентів/пені - фактична кількість днів у місяці/році.

1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим договором Позичальник надає Кредитору в заставу цінні папери Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик, облігації підприємств(2) за балансовою вартістю на суму ____________________ грн., про що укладається окремий договір

(цифрами та словами)

застави.

1.3. Під забезпечення надаються такі цінні папери Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик, облігації підприємств(2):

--------------------------------------------------------------------

|--------+----------------+---------+----------+---------+---------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |

--------------------------------------------------------------------.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Перерахувати не пізніше наступного робочого дня з дня підписання цього договору та договору застави на кореспондентський рахунок Позичальника N _______, код банку _________, код за ЄДРПОУ _____________ кредит у сумі ____________________ грн. після (цифрами та словами)

отримання виписки з рахунку в цінних паперах Позичальника про блокування на користь Кредитора зазначеної в пункті 1.3 цього договору кількості цінних паперів(2).

2.1.2. Надіслати за умови своєчасного або дострокового повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним або в разі списання в безспірному порядку заборгованості за кредитом рефінансування повідомлення зберігачу про необхідність розблокування на користь Позичальника зазначених у пункті 1.3 цього договору заблокованих цінних паперів(2).

2.1.3. Якщо сума коштів, одержаних від продажу цінних паперів відповідно до підпункту 2.2.5 пункту 2.2 цього договору, перевищує суму всієї заборгованості за кредитом рефінансування, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок Позичальника.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування, та дотримання протягом дії цього договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України стосовно порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями.

2.2.5. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості вжити заходів щодо продажу третім особам цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору(2), що надані під забезпечення, і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.

2.2.6. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу предметів застави(2) для погашення всієї заборгованості, або неможливості їх продажу списати залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів.

2.2.7. Установити в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів таку черговість списання заборгованості за наданим кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

2.2.9. В односторонньому порядку розірвати цей договір та вимагати від Позичальника дострокового повернення всієї суми заборгованості, уключаючи основну суму боргу, з одночасною сплатою процентів за фактичний час користування кредитом, пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі:

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання відповідно до умов цього договору.

2.3.4. Заблокувати на користь Кредитора цінні папери, зазначені в пункті 1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування, та надавати Кредитору виписку з рахунку в цінних паперах.

2.3.5. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором у сумі та в термін, зазначені в пункті 1.1 цього договору.

2.3.6. Надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору.

2.3.7. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.4 пункту 2.2 цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі неможливості виконання зобов'язань за цим договором.

2.4. Позичальник має право:

2.4.2. У разі дострокового або своєчасного повернення заборгованості за цим договором або в разі списання у безспірному порядку з його рахунків суми заборгованості за цим договором надіслати розпорядження про розблокування цінних паперів(2), зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування.

3. Відповідальність Сторін

3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами VI та VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

4. Порядок розірвання договору

4.1. Договір може бути розірвано:

за згодою сторін;

за рішенням суду;

в односторонньому порядку з підстав, передбачених підпунктом 2.2.9 пункту 2.2 цього договору.

5. Інші умови договору

5.3. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

5.4. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

6. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Позичальник Кредитор

_______________ (1) Цей договір є зразком. (2) Заповнюється залежно від виду застави.

{ Технічний порядок доповнено Додатком 37 згідно з Постановою Національного банку N 393 ( v0393500-12 ) від 25.09.2012; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

Додаток 38 до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N (системний номер _____________ в SAP ERP P02)

м. ____________ ______________ 20__ р.

Національний банк України в особі ___________________________

__________________________________________________________________ (посада, прізвище, ім'я, по батькові)

____________________________________________ (далі - Позичальник), (посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони), з метою надання кредиту рефінансування відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ___________ 20__ N ______ (далі - Положення), уклали цей кредитний договір (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму

________________________ грн. на строк з ___________ до __________ (цифрами та словами)

з оплатою _____ процентів річних. Базова кількість днів для нарахування процентів/пені - фактична кількість днів у місяці/році.

1.2. Забезпеченням виконання зобов'язань за цим договором є гарантія _______________________________________________ в обсязі (найменування банку-гаранта)

___________________________ грн. (цифрами та словами)

1.3. Гарантія забезпечує виконання зобов'язань за цим договором у повному обсязі, уключаючи суму кредиту та проценти за користування ним.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Кредитор зобов'язується перерахувати не пізніше наступного робочого дня з дня підписання цього договору та отримання гарантії на кореспондентський рахунок Позичальника N ________, код банку ____________, код за ЄДРПОУ _________ кредит у сумі ___________________________ грн. (цифрами та словами)

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки Позичальника щодо дотримання протягом дії цього договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України стосовно порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями.

2.2.2. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора) до її повного погашення з:

2.2.3. Забезпечити наступного робочого дня за днем неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожний день прострочення, починаючи з цього дня, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.4. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості вжити заходів щодо пред'явлення вимоги до банку, який надав гарантію (уключаючи суму нарахованої пені), і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.

2.2.5. У разі невиконання або неналежного виконання банком-гарантом своїх зобов'язань відповідно до наданої гарантії списати залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника і його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів.

2.2.6. Установити в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів Позичальника таку черговість списання заборгованості за наданим кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму боргу, у другу - проценти за кредитом, у третю - пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

2.2.7. В односторонньому порядку розірвати цей договір та вимагати від Позичальника дострокового повернення всієї суми заборгованості, уключаючи основну суму боргу, з одночасною сплатою процентів за фактичний час користування кредитом, пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі:

2.2.8. Не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах з підтримання ліквідності банків у разі порушення Позичальником строку повернення кредиту та/або процентів за користування ним.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором у сумі та в термін, зазначені в пункті 1.1 цього договору.

2.3.2. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання відповідно до умов цього договору та надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору.

2.3.3. Не допускати випадків зменшення розміру регулятивного капіталу та/або нормативів капіталу банку, установленого нормативно-правовими актами Національного банку України, на 10 і більше відсотків протягом звітного місяця.

2.3.4. Дотримуватися протягом дії кредитного договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями.

2.3.5. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.2 пункту 2.2 цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі неможливості виконання зобов'язань за цим договором.

2.4. Позичальник має право достроково повернути кредит і проценти за користування ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день до дня повернення коштів, Генеральний департамент банківського нагляду (щодо банків 1 і 2 груп, а також банків 3 і 4 груп Київського регіону), Департамент з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку, Департамент управління ризиками, Операційний департамент Національного банку України і

_________________________________________________. (найменування територіального управління Національного банку України)

3. Відповідальність Сторін

4. Порядок розірвання договору

4.1. Договір може бути розірвано:

за згодою сторін;

за рішенням суду;

в односторонньому порядку з підстав, передбачених підпунктом 2.2.9 пункту 2.2 цього договору.

5. Інші умови договору

5.3. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

6. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Позичальник Кредитор

_______________ (1) Цей договір є зразком.

{ Технічний порядок доповнено Додатком 38 згідно з Постановою Національного банку N 393 ( v0393500-12 ) від 25.09.2012; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

Додаток 39 до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

ДОГОВІР(1) N про розрахунки за операціями з купівлі-продажу депозитних сертифікатів Національного банку України

м. ____________ ____________ 20__ р.

Національний банк України в особі ______________________________, (посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ________________ від ________ 20__ р. N ___, (назва документа)

(далі - Національний банк) з однієї сторони, та _________________

_________________________________________________________________ (найменування організатора торгівлі цінних паперів)

в особі ________________________________________________________, (посада, прізвище,

ім'я, по батькові) який (яка) діє на підставі ___________________ (далі - Біржа) з іншої __________________________________________ (назва документа)

сторони (далі - Сторони), уклали цей Договір про таке.

1. Предмет Договору

1.1. Цей Договір визначає обов'язки, права та відповідальність Сторін щодо обміну інформацією та документами, передбаченими цим Договором, для забезпечення проведення Національним банком та Біржею в порядку, визначеному законодавством України, у тому числі Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою правління Національного банку України від ___ ____________ 20__ р. N ___ (зі змінами) (далі - Положення), та Правилами фондової біржі, розрахунків за операціями щодо купівлі-продажу депозитних сертифікатів Національного банку, укладеними на торгах, які проводяться Біржею.

1.2. Відповідно до цього Договору:

1.2.1. Біржа провадить діяльність з організації купівлі-продажу депозитних сертифікатів Національного банк у (далі - депозитних сертифікатів) на фондовому ринку.

1.2.2. Національний банк за принципом "поставка проти оплати" обслуговує розрахунки за договорами з депозитними сертифікатами, укладеними на торгах, які проводяться Біржею.

1.2.3. Сторони виконують свої обов'язки в порядку, визначеному законодавством України, з урахуванням вимог таких документів:

нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання Національним банком ліквідності банків України, обміну та захисту інформації під час роботи із засобами програмно-технологічного забезпечення взаємодії з Національним банком; правил торгівлі Біржі ___________________________________________

_________________________________________________________________

________________________________________________________________;

документів Сторін з питань обміну та захисту інформації під час роботи з відповідними засобами програмно-технологічного забезпечення.

2. Зобов'язання і права Сторін

2.1. Національний банк бере на себе зобов'язання щодо:

2.1.1. Надання Біржі за її запитом протягом операційного дня за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ інформації про:

перелік банків - учасників системи кількісного обліку СЕРТИФ, які повідомили Центральній розрахунковій палаті Національного банку (далі - ЦРП) реквізити рахунку з отримання коштів за операціями з продажу депозитних сертифікатів на торгах та виконали тестування взаємодії між системою кількісного обліку СЕРТИФ та системою автоматизації банку;

перелік депозитних сертифікатів, що перебувають в обігу [код випуску депозитного сертифіката, сума вкладу (вартість депозитного сертифіката), дата погашення тощо];

стан рахунків банків у системі кількісного обліку СЕРТИФ, заблокованих для участі в торгах, які проводяться Біржею;

невиконання укладених на Біржі договорів.

2.1.2. Забезпечення проведення розрахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ та грошових коштів за договорами, укладеними на торгах, які проводяться Біржею.

2.1.3. Надання за письмовим зверненням Біржі технологічної інформації про стан проходження документів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

2.1.4. Супроводження програмно-технологічного забезпечення взаємодії Біржі з Національним банком.

2.1.5. Надання інформаційних і консультаційних послуг, що потрібні Біржі для реалізації своїх прав та обов'язків, визначених цим договором.

2.1.6. Виконання стендових випробувань взаємодії програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ та Біржі в разі зміни версій програмного забезпечення.

2.2. Національний банк має право:

2.2.1. Отримувати від Біржі протягом терміну, визначеного регламентом системи кількісного обліку СЕРТИФ у захищеному за допомогою наданого Національним банком програмно-технологічного забезпечення вигляді:

інформації щодо реєстру укладених договорів, що містять відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень. Договори мають бути укладені між банками, які повідомили ЦРП реквізити рахунку з отримання коштів за операціями з продажу депозитних сертифікатів на торгах та виконали тестування взаємодії між системою кількісного обліку СЕРТИФ та системою автоматизації банку;

інформаційні повідомлення щодо підтвердження розблокування заблокованих для участі в торгах депозитних сертифікатів.

2.2.2. Тимчасово, у разі виникнення підозри в несанкціонованому доступі, призупиняти роботу з Біржею до завершення аналізу ситуації фахівцями Національного банку з питань захисту інформації.

2.2.3. Удосконалювати та вводити в дію нове програмно-технологічне забезпечення взаємодії Біржі з Національним банком.

2.2.4. Проводити аналіз нестандартних ситуацій, що виникли з вини Біржі.

2.2.5. Установлювати технологічні перерви протягом операційного дня Національного банку.

2.2.6. Надсилати платіжну вимогу до банку, у якому відкрито рахунок Біржі, для списання суми згідно з розрахунком у разі ненадходження від Біржі оплати за виконані Національним банком роботи та надані послуги в сумі та в строк, що визначені в розділі 3 цього договору.

2.2.7. Не виконувати розпорядження Біржі в разі порушення встановлених вимог щодо подання, заповнення та захисту електронних документів або якщо їх виконання суперечить законодавству України.

2.2.8. Не надавати третім особам інформації про депозитні сертифікати, що обліковуються в системі кількісного обліку СЕРТИФ на блокувальних рахунках Біржі, без відповідних її розпоряджень, крім випадків, передбачених законодавством України.

2.2.9. Розірвати цей Договір в односторонньому порядку в разі неукладання з обслуговуючим Біржу банком додаткового договору до договору банківського рахунку на право Національного банку здійснювати договірне списання коштів з рахунку Біржі.

2.3. Біржа бере на себе зобов'язання щодо:

2.3.1. Надання Національному банку протягом операційного дня в захищеному за допомогою програмно-технологічного забезпечення вигляді:

інформації щодо реєстру укладених договорів, що містить відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень. Договори мають бути укладені між банками, які повідомили ЦРП реквізити рахунку з отримання коштів за операціями з продажу депозитних сертифікатів на торгах та виконали тестування взаємодії між системою кількісного обліку СЕРТИФ та системою автоматизації банку;

інформаційного повідомлення щодо підтвердження розблокування заблокованих для участі в торгах депозитних сертифікатів.

2.3.2. Дотримання порядку отримання, обліку, передавання, використання та зберігання засобів криптозахисту Національного банку та виконання правил інформаційної безпеки відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань організації захисту електронних банківських документів в установах, яким надано право доступу до інформаційно-обчислювальної мережі Національного банку та інших вимог, визначених законодавством України.

2.3.3. Дотримання технологічної дисципліни в інформаційно-обчислювальній мережі Національного банку.

2.3.4. Забезпечення використання програмно-технологічних засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ згідно з його вимогами.

2.3.5. Надання Національному банку інформації та/або документів, передбачених законодавством України, як обов'язкових для подання або потрібних йому для виконання функцій згідно з умовами цього Договору.

2.3.6. Виконання стендових випробувань взаємодії програмно-технологічного забезпечення Національного банку та Біржі в разі зміни версій програмного забезпечення.

2.3.7. Виконання всіх вимог захисту електронних документів щодо технічних, програмних та організаційних засобів захисту інформації.

2.3.8. Своєчасної оплати послуг, у тому числі за проведення фахівцями аналізу нестандартних ситуацій, що виникли з вини Біржі, згідно з умовами та строками, передбаченими цим Договором і тарифами Національного банку.

2.3.9. У місячний строк після підписання Договору укласти додатковий договір до договору банківського рахунку, у якому

доручити банку _____________________, що обслуговує рахунок Біржі, (найменування банку)

виконувати платіжні вимоги Національного банку на договірне списання коштів та надати копію додаткового договору Національному банку.

2.3.10. У місячний строк після переходу на обслуговування до іншого банку надати копію договору банківського рахунку, у якому передбачено право банку виконувати платіжні вимоги Національного банку на договірне списання коштів.

2.4. Біржа має право:

2.4.1. Отримувати від Національного банку України на свій запит протягом операційного дня за допомогою засобів системи кількісного обліку інформацію про:

перелік банків - учасників системи кількісного обліку СЕРТИФ, які повідомили ЦРП реквізити рахунку з отримання коштів за операціями з продажу депозитних сертифікатів на торгах та виконали тестування взаємодії між системою кількісного обліку СЕРТИФ та системою автоматизації банку;

невиконання укладених на Біржі договорів.

2.4.2. Отримувати за письмовим запитом технологічну інформацію про стан проходження документів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

2.4.3. На супроводження Національним банком програмно-технологічного забезпечення взаємодії Біржі з Національним банком.

2.4.4. Отримувати інформаційні та консультаційні послуги, що потрібні для реалізації своїх прав та обов'язків, визначених цим договором.

2.4.5. На виконання стендових випробувань взаємодії програмно-технологічного забезпечення Національного банку та Біржі в разі зміни версій програмного забезпечення.

3. Порядок розрахунків

3.1. Національний банк щомісяця до 26 числа надсилає Біржі засобами електронної пошти Національного банку акт про виконані роботи та надані послуги (далі - акт про виконані роботи) згідно з тарифами на операції (послуги), установленими нормативно-правовими актами Національного банку. У разі внесення Національним банком змін до тарифів розмір оплати змінюється з часу набрання чинності цими змінами (без укладення додаткового договору). Біржа має здійснити оплату за отриманим актом про виконані роботу (у тому числі пені) до першого числа наступного місяця.

Акт про виконані роботи, який засвідчується підписом керівництва ЦРП та відбитком печатки, Національний банк надсилає Біржі, що перебуває за межами міста Києва засобами поштового зв'язку.

3.2. За проведення фахівцями Національного банку аналізу нестандартних ситуацій, які виникли внаслідок порушень з боку Біржі, Біржа сплачує Національному банку суму відповідно до пункту 1 Розмірів плати, що справляється Національним банком України за проведення аналізів нестандартних ситуацій у роботі інформаційної мережі, електронної пошти, у Депозитарії та в системі "клієнт банку - банк" Національного банку України, які виникли внаслідок помилок, порушень з боку клієнтів і банків - кореспондентів Національного банку України, затвердженими постановою правління Національного банку України від 12 серпня 2003 року за N 333 (у редакції постанови правління Національного банку України від 13 листопада 2006 року N 431), зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 10 вересня 2003 року за N 791/8112 (зі змінами).

3.3. За надання Національним банком Біржі послуг, які є предметом цього договору, Біржа сплачує Національному банку суму відповідно до постанови правління Національного банку України від 12 серпня 2003 року N 333 "Про затвердження переліків і тарифів операцій (послуг), що здійснюються Національним банком України, його територіальними управліннями та структурними одиницями за операціями (послугами), пов'язаними з діяльністю клієнтів і банків - кореспондентів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 10 вересня 2003 року за N 784/8105 (зі змінами).

3.4. Розрахунок за надані послуги за неповний робочий місяць (укладення, розірвання договору) здійснюється за фактично відпрацьовані дні місяця.

3.5. У разі ненадходження оплати від Біржі протягом місяця Національний банк без додаткового погодження надсилає платіжну вимогу до банку, у якому відкрито рахунок Біржі, для списання суми згідно з розрахунком.

4. Відповідальність Сторін

4.1. У разі невиконання чи неналежного виконання Сторонами своїх зобов'язань, передбачених законодавством України, у тому числі Положенням, цим Договором, винна Сторона несе відповідальність за завдані збитки відповідно до законодавства України.

4.2. Сторона, що порушила зобов'язання за цим Договором, має усунути ці порушення в найкоротший строк.

4.3. У разі несвоєчасного здійснення оплати наданих послуг Біржа сплачує Національному банку суму боргу з урахуванням установленого індексу інфляції за весь час прострочення та ______ річних з простроченої суми;

пеню в розмірі ____________ облікової ставки Національного банку, що діяла в період, за який сплачується пеня, від суми несвоєчасно перерахованих коштів за кожний день прострочення.

4.4. Сплата штрафних санкцій (пені) не звільняє Сторони від виконання договірних зобов'язань.

5. Обставини непереборної сили

5.1. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання зобов'язань за цим Договором на період надзвичайних обставин, якщо це невиконання стало наслідком цих обставин, а саме: пожежі, стихійного лиха, війни. У цьому разі строк виконання зобов'язань за цим Договором продовжується на час дії таких обставин.

5.2. Сторона, яка не може виконати своїх зобов'язань унаслідок надзвичайних обставин, передбачених у пункті 5.1 цього розділу, повинна письмово повідомити про це іншу Сторону протягом трьох робочих днів із часу виникнення цих обставин. Невиконання цієї вимоги не дає жодній із Сторін права посилатися надалі на вищезазначені обставини.

5.3. Доказом дії обставин непереборної сили є документ, виданий уповноваженим органом.

6. Порядок унесення змін і розірвання Договору

6.1. Усі зміни до цього Договору в період його дії вносяться додатковими договорами, що стають його невід'ємними частинами і набирають чинності з дня підписання обома Сторонами.

6.2. Сторона, яка вважає за потрібне змінити чи розірвати Договір, надсилає пропозиції про це іншій Стороні.

6.3. Сторона, яка одержала пропозицію про зміну чи розірвання Договору, у двадцятиденний строк після одержання пропозиції повідомляє іншу Сторону про результати її розгляду.

6.4. Якщо Сторони не досягли згоди щодо зміни (розірвання) Договору або не одержали відповіді у встановлений строк з урахуванням часу поштового обігу, то зацікавлена Сторона має право передати спір на вирішення суду.

6.5. У разі зміни однією із Сторін будь-яких реквізитів, зазначених у розділі 10 цього Договору, Сторона, яка змінила реквізити, у строк до двадцяти днів після їх зміни письмово повідомляє про це іншу Сторону. Сторона, яка одержала це повідомлення, має письмово повідомити іншу Сторону про його одержання.

6.6. Національний банк розриває Договір в односторонньому порядку, якщо в місячний строк після підписання цього Договору Біржа не надала Національному банку копію додаткового договору до договору банківського рахунку з банком, що обслуговує рахунок Біржі, за яким банку доручено виконувати платіжні вимоги Національного банку на здійснення списання коштів з рахунку Біржі в разі ненадходження від Біржі оплати за надані Національним банком послуги.

7. Термін дії Договору

7.1. Цей Договір набирає чинності з дня підписання і діє до __ _________ 20__ року.

7.2. Цей Договір є продовженим на кожний наступний календарний рік, якщо за 30 календарних днів до закінчення поточного календарного року одна зі Сторін не заявила про свій намір припинити його дію.

7.3. У разі невиконання Сторонами умов цього Договору в установлений термін він діє до повного виконання ними своїх зобов'язань, що не звільняє Сторони від відповідальності за невиконання взятих на себе зобов'язань за цим Договором.

8. Порядок вирішення спорів

8.1. Усі спори, що виникають під час виконання цього договору, вирішуються шляхом переговорів. Якщо Сторони не досягли згоди зі спірних питань, то вони підлягають вирішенню в порядку, що визначений законодавством України.

8.2. У разі виникнення спорів з питань надання/отримання або змісту інформації, що міститься в електронних документах, Сторони можуть звернутися до Управління захисту інформації Національного банку для отримання інформаційно-арбітражних послуг.

9. Інші умови

9.1. Цей Договір складено в двох примірниках, що мають однакову юридичну силу.

9.2. Будь-які права або зобов'язання за цим Договором можуть бути передані третім особам лише за письмовою згодою Сторін.

9.3. У разі зміни правового статусу Біржі всі права та зобов'язання цієї Сторони переходять до її правонаступника, який установлюється в порядку, визначеному законодавством України.

9.4. Для вирішення всіх питань, пов'язаних із виконанням цього Договору, відповідальними представниками є:

від Національного банку

________________________________________________________________; (посада, прізвище, ім'я, по батькові, телефони)

від Біржі

________________________________________________________________; (посада, прізвище, ім'я, по батькові, телефони)

________________________________________________________________. (посада, прізвище, ім'я, по батькові, телефони)

-----------------------------------------------------------------

9.5. З дня підписання цього Договору втрачає чинність договір від ____________ N _______ 2.

10. Місцезнаходження, платіжні реквізити та підписи Сторін

Місцезнаходження та банківські реквізити Національного банку:

03028, м. Київ, просп. Науки, 7, р/р 46290993301 в ЦРП, МФО 399023, код за ЄДРПОУ - 21684221, індивідуальний податковий номер 000321026651, свідоцтво платника податку N 35482448.

Місцезнаходження та банківські реквізити Біржі:

_________________________________________________________________ (юридична адреса, назва та МФО обслуговуючого банку)

_________________ номер аналітичного рахунку, з якого оплачуються послуги згідно з актом виконаних робіт;

______________ код за ЄДРПОУ;

______________ індивідуальний податковий номер;

____________ номер свідоцтва платника податку на додану вартість.

Національний банк Біржа

_______________ (1) Цей договір є зразком. (2) Заповнюється у разі переукладання договору.

{ Технічний порядок доповнено Додатком 39 згідно з Постановою Національного банку N 243 ( v0243500-13 ) від 20.06.2013 }

Додаток 40 до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

Договір застави майнових прав(1) N

м. ____________ ____________ 20__ р.

Національний банк України ___________________________________ (посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Заставодержатель), який діє на підставі __________________

______________________________________________________________, та банк _____________________________________________________ в особі (найменування банку)

__________________________________________ (далі - Заставодавець), (посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі _________________, та _______________________ (найменування головного

__________________________________________________________________ розпорядника бюджетних коштів)

в особі ________________________________________ (далі - Боржник), (посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони),

уклали цей договір (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. Предметом застави за цим договором є майнові права за кредитним договором N ___ від ____________ 20__ р., укладеним між Заставодавцем і Боржником (далі - майнові права), відповідно до якого Боржник повинен повернути Заставодавцю кредит у розмірі _______________ грн. з кінцевим терміном повернення ____________ 20__ р. та сплачувати проценти за користування ним за ставкою ____ процентів річних.

Зобов'язання, що випливають з кредитного договору N ___ від ____________ 20__ р., забезпечуються державною гарантією N ___ від ____________ 20__ р. у сумі ______________________ грн., (цифрами та словами)

яка діє до повного погашення заборгованості за зазначеним кредитним договором або до ____________ 20__ р.

1.2. Майнові права Сторони за домовленістю оцінюють __________________________________ грн., (цифрами та словами)

що відповідає незалежній експертній оцінці, яку здійснено за станом на ____________ 20__ р. експертом ________________________. (реквізити оцінювача)

1.3. Боржником щодо Заставодавця є головний розпорядник бюджетних коштів ________________________________________________. (найменування, місцезнаходження, вид бюджету, код за ЄДРПОУ, реквізити рахунків)

1.4. Надані майнові права забезпечують виконання Заставодавцем вимог Заставодержателя за кредитом рефінансування, наданим згідно з кредитним договором N ___________ від ____________ (далі - кредитний договір), та будь-якими додатковими договорами до нього, укладеними між Сторонами, за умовами якого Заставодавець зобов'язаний повернути Заставодержателю кредит рефінансування з кінцевим терміном повернення ______________ і сплачувати проценти за користування ним у розмірі _______ процентів річних та пеню, а також відповідно до умов кредитного договору повернути кредит у повному обсязі, сплатити проценти за користування ним, пеню та інші витрати Заставодержателя, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання Заставодавця в повному обсязі, у разі їх витребування Заставодержателем.

1.5. За рахунок заставленого майнового права вимоги Заставодержателя задовольняються в повному обсязі, уключаючи суму основного боргу за кредитом, нараховані проценти, пеню та інші витрати Заставодержателя, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання Заставодавця в повному обсязі.

2. Гарантії

2.1. Заставодавець засвідчує, що:

2.1.1. У разі невиконання ним умов кредитного договору та/або цього договору Заставодержатель отримує право одержати задоволення з майнових прав переважно перед іншими кредиторами відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" та Закону України "Про заставу".

2.1.2. Будь-яка інформація, надана ним щодо майнових прав на день укладення цього договору, є достовірною.

2.1.3. Виконано всі дії, потрібні для підписання цього договору, немає жодних законодавчих чи договірних обмежень щодо укладення цього договору.

2.1.4. Майнове право не обтяжене жодними зобов'язаннями та не заставлене за іншими зобов'язаннями.

2.2. Заставодержатель засвідчує, що:

2.2.1. Інформація, яка стала йому відома у зв'язку з укладенням та виконанням цього договору, не розголошуватиметься третім особам, за винятком випадків, передбачених законодавством України та цим договором, а також тих, за яких надання такої інформації третім особам має відбутися у зв'язку з потребою забезпечення інтересів Заставодержателя, пов'язаних з реалізацією предмета застави.

2.2.2. Після повного виконання зобов'язань за кредитним договором він уживатиме всіх відповідних заходів щодо звільнення майнових прав від зобов'язань, якими воно обтяжене згідно з умовами цього договору.

2.3. Боржник засвідчує, що:

2.3.1. Виконано всі дії, потрібні для підписання цього договору, немає жодних законодавчих чи договірних обмежень щодо укладення цього договору.

2.3.2. Будь-яка інформація, надана ним на день укладення цього договору, є достовірною.

3. Зобов'язання та права Сторін

3.1. Заставодержатель зобов'язується:

3.1.1. Перерахувати в день підписання цього договору та кредитного договору кошти кредиту на рахунок Заставодавця в сумі, зазначеній у пункті 1.1 глави 1 цього договору.

3.1.2. Повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір забезпечених за цим договором вимог Заставодержателя, у разі реалізації майнових прав у зв'язку з невиконанням Заставодавцем забезпеченого заставою зобов'язання за кредитним договором.

3.2. Заставодержатель має право:

3.2.1. Вимагати від Заставодавця протягом п'яти днів ужиття заходів щодо збереження у визначеному обсязі та відповідної категорії якості майнових прав, а також надання додаткового забезпечення на вимогу Заставодержателя.

3.2.2. У разі невиконання Заставодавцем умов, що передбачені кредитним договором (неповернення, часткового неповернення або несвоєчасного повернення), та неможливості списання відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" у безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Заставодавця та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення через 10 робочих днів із дня виникнення простроченої заборгованості здійснити продаж майнових прав третім особам, а також пред'явити вимогу до гаранта і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.

3.2.3. Звернути стягнення на предмет застави (отримання вимоги, що випливає із заставленого права) і реалізовувати заставлені майнові права і задовольнити за їх рахунок свої грошові вимоги за кредитним договором у повному обсязі до настання терміну виконання Заставодавцем відповідних зобов'язань у разі:

неповернення Заставодавцем згідно з умовами кредитного договору заборгованості за кредитом, процентів за користування ним та пені в разі їх дострокового витребування Заставодержателем;

одноразової прострочки Заставодавцем сплати процентів за користування кредитом відповідно до умов кредитного договору на строк більше ніж п'ять днів;

невиконання Заставодавцем обов'язків, передбачених підпунктами 3.3.1, 3.3.7, 3.3.8 пункту 3.3 цієї глави.

3.2.4. У разі невиконання Заставодавцем обов'язків, передбачених підпунктами 3.3.1, 3.3.7, 3.3.8 пункту 3.3 цієї глави, вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним.

3.3. Заставодавець зобов'язаний:

3.3.1. Зареєструвати обтяження (заставу майнових прав) за свій рахунок у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна протягом п'яти днів з дня підписання цього договору та повідомити про це Заставодержателя протягом двох днів з дня реєстрації.

3.3.2. Надати нотаріально засвідчені копії кредитного договору між Заставодавцем і Боржником, які є невід'ємними частинами цього договору.

3.3.3. Не відчужувати майнові права в будь-який спосіб та не обтяжувати їх зобов'язаннями на користь третіх осіб без отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.

3.3.4. Надавати Заставодержателю інформацію та документи про стан виконання цього договору на першу вимогу та в найкоротший строк. Допускати представників Заставодержателя в приміщення Заставодавця з метою перевірки дотримання умов цього договору.

3.3.5. Інформувати Заставодержателя до першого числа кожного місяця про виконання Боржником умов кредитного договору N ___ від ____________

3.3.6. Не вносити надалі зміни до кредитного договору N ___ від ____________, що забезпечує його виконання, без отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.

3.3.7. У разі дострокового витребування кредиту та процентів за користування ним відповідно до кредитного договору N ___ від ____________ та/або дострокового погашення заборгованості Боржником за цим кредитним договором протягом одного банківського дня з часу зарахування грошових коштів від Боржника на рахунок Заставодавця перерахувати отримані грошові кошти на користь Заставодержателя.

3.3.8. Не чинити будь-яких дій, що перешкоджатимуть здійсненню Заставодержателем передбачених цим договором прав щодо звернення стягнення чи реалізації майнових прав.

3.4. Заставодавець має право володіти майновими правами протягом строку дії цього договору.

4. Звернення стягнення та реалізація предмета застави

4.1. У разі набуття Заставодержателем підстав для звернення стягнення на предмет застави відповідно до підпунктів 3.2.2, 3.2.3 пункту 3.2 глави 3 цього договору Заставодержатель має право здійснити реалізацію предмета застави шляхом уступки права вимоги за кредитним договором N ___ від ____________ у порядку, визначеному законодавством України.

4.2. Заставодавець зобов'язується здійснити всі дії, здійснення яких відповідно до законодавства України на момент звернення стягнення на предмет застави буде необхідним для забезпечення безперешкодної реалізації Заставодержателем предмета застави.

4.3. Боржник зобов'язується здійснювати сплату заборгованості за кредитним договором Заставодержателю в разі переходу права вимоги до Заставодержателя.

4.4. Після перерахування Боржником Заставодержателю коштів за уступленим предметом застави наявна заборгованість Заставодавця за кредитним договором є відповідно погашеною повністю або частково.

4.5. Боржник зобов'язується не чинити перепон Заставодержателю в разі здійснення ним звернення стягнення та реалізації предмета застави.

4.6. Заставодержатель разом зі зверненням стягнення на предмет застави може використовувати інші передбачені законодавством України способи захисту своїх прав за кредитним договором.

5. Відповідальність Сторін

5.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ____________ 20__ N ___ (зі змінами), розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

6. Інші умови договору

6.1. Цей договір набирає чинності з дня перерахування відповідно до умов кредитного договору грошових коштів на рахунок Заставодавця і діє до повного виконання зобов'язань за кредитним договором.

6.2. У разі часткового виконання Заставодавцем зобов'язань за кредитним договором застава зберігається в початковому розмірі.

6.3. Будь-які зміни до цього договору вносяться за письмово оформленою згодою Сторін.

6.4. Усі повідомлення між Сторонами здійснюються в письмовій формі шляхом надсилання листів або телеграм тощо.

6.5. У разі реорганізації Заставодавця зобов'язання за цим договором переходять до його правонаступника. Заставодавець протягом _______ днів після закінчення реорганізації надає Заставодержателю потрібну інформацію та копії відповідних документів.

6.6. У разі внесення змін до кредитного договору дія цього договору не припиняється до повного виконання зобов'язань за кредитним договором з урахуванням цих змін.

6.7. З усіх питань, що стосуються умов виконання цього договору, які не врегульовані ним, Сторони керуються законодавством України.

6.8. Цей договір укладений у трьох примірниках, кожен з яких має однакову юридичну силу.

7. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Заставодержатель Заставодавець Боржник

_______________ (1) Цей договір є зразком.

{ Технічний порядок доповнено новим Додатком 40 згідно з Постановою Національного банку N 298 ( v0298500-13 ) від 26.07.2013 }

Про затвердження Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками — частина 2