ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
18 січня 2024 року № 8
Про затвердження Правил надання Фондом гарантування вкладів фізичних осіб інформації до Кредитного реєстру Національного банку України
Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України “Про Національний банк України”, статті 27 Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”, з метою встановлення порядку формування та надання Фондом гарантування вкладів фізичних осіб інформації до Кредитного реєстру Національного банку України Правління Національного банку України постановляє :
1. Затвердити Правила надання Фондом гарантування вкладів фізичних осіб інформації до Кредитного реєстру Національного банку України, що додаються.
2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Сергія Ніколайчука.
3. Постанова набирає чинності з 01 липня 2024 року.
Голова
А. ПИШНИЙ
Інд. 31
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 8
Правила надання
Фондом гарантування вкладів фізичних осіб інформації до Кредитного реєстру Національного банку України
I. Загальні положення
1. Ці Правила розроблені відповідно до Закону України “Про Національний банк України”, Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” (далі - Закон про фінансові послуги), Закону України “Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги” та вимог нормативно-правового акта Національного банку України (далі - Національний банк), що регулює порядок взаємодії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб безпосередньо або уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі делегування їй повноважень (далі - Фонд гарантування вкладів) з Національним банком щодо Кредитного реєстру Національного банку.
2. Терміни в цих Правилах уживаються в таких значеннях:
1) вебсервіс перевірки - програмно-технічний комплекс Національного банку, що використовується для перевірки даних інформації про кредитні операції;
2) довідник - систематизований набір допустимих значень, що визначають характеристики реквізитів;
3) інформація про кредитні операції - інформація про кредитні операції банків, щодо яких Національним банком прийнято рішення про віднесення їх до категорії неплатоспроможних або про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію;
4) кредитна операція - операція за видами фінансових послуг, визначеними в пунктах 2, 4-6 частини першої статті 4 Закону про фінансові послуги;
5) набір даних - сукупність, що містить у собі перелік згрупованих за економічним чи логічним змістом реквізитів;
6) реквізит - структурна одиниця даних інформації про кредитні операції, що описує характеристику (властивість) інформації про кредитну операцію або зв’язок між наборами даних;
7) спеціальний ідентифікатор обробки JSON-повідомлення - символьний код, за яким Фонд гарантування вкладів може звертатися до вебсервісу перевірки для отримання інформації про проходження контролю, результати контролю та подальшу обробку даних інформації про кредитні операції;
8) JSON-повідомлення - дані інформації про кредитні операції, що надаються із застосуванням JSON-схеми;
9) JSON-схема - стандарт опису структур даних у форматі JSON.
Інші терміни, що вживаються в цих Правилах, використовуються в значеннях, визначених у законах України, нормативно-правових актах Національного банку.
3. Ці Правила визначають загальні вимоги до формування Фондом гарантування вкладів інформації про кредитні операції, порядок її підписання та надання до Кредитного реєстру Національного банку.
4. Ці Правила є обов’язковими для виконання Фондом гарантування вкладів.
5. Фонд гарантування вкладів надає до Кредитного реєстру Національного банку інформацію, зазначену в статті 27 Закону про фінансові послуги.
6. Національний банк використовує отриману інформацію про кредитні операції для забезпечення виконання ним регулятивних та наглядових функцій.
7. Національний банк установлює вимоги до порядку формування реквізитів інформації про кредитні операції (далі - реквізити).
Опис цих вимог наведено на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в розділі “Статистика / Організація статистичної звітності / Реєстр реквізитів інформації про кредитні операції для Фонду гарантування вкладів” (далі - Сторінка вимог до інформації про кредитні операції).
Технічні умови надання Фондом гарантування вкладів інформації про кредитні операції розміщені на Сторінці вимог до інформації про кредитні операції.
II. Формування інформації про кредитні операції
8. Вимоги до формування інформації про кредитні операції, що надається Фондом гарантування вкладів до Кредитного реєстру Національного банку, складаються з вимог до:
1) наборів даних;
2) реквізитів;
3) довідників та їх значень, що використовуються для складання інформації про кредитні операції.
9. Інформація про кредитні операції формується у вигляді наборів даних, що складаються з реквізитів.
10. Перелік наборів даних, що надаються Фондом гарантування вкладів у складі інформації про кредитні операції, наведений у додатку 1 до цих Правил.
11. Перелік реквізитів, що надаються Фондом гарантування вкладів, наведений у додатку 2 до цих Правил.
12. Під час формування реквізитів використовуються довідники, що містять перелік можливих значень реквізитів.
13. Перелік довідників, що використовуються Фондом гарантування вкладів для формування інформації про кредитні операції, наведений у додатку 3 до цих Правил.
14. Значення довідників розміщені на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку в розділі “Статистика / Організація статистичної звітності / Довідники для складання звітності”.
III. Підписання інформації про кредитні операції
15. Керівник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб або особа, яка виконує його обов’язки, або уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі делегування їй повноважень відповідає за організацію надання до Національного банку інформації про кредитні операції відповідно до вимог цих Правил та її зберігання.
16. Фонд гарантування вкладів визначає у внутрішніх документах порядок створення, перевірки, підписання та зберігання інформації про кредитні операції.
17. Фонд гарантування вкладів підписує інформацію про кредитні операції із застосуванням електронного підпису Національного банку.
18. Інформація про кредитні операції, підписана Фондом гарантування вкладів відповідно до вимог пункту 17 розділу III цих Правил, зберігається Фондом гарантування вкладів протягом строку, встановленого законодавством України.
IV. Надання інформації про кредитні операції
19. Фонд гарантування вкладів надає до Національного банку інформацію про кредитні операції, якщо загальна сума зобов’язань (сукупний обсяг боргу) боржника становить 50 тисяч гривень і більше (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті за офіційним курсом Національного банку, установленим на перший робочий день місяця, наступного за звітним), і надалі до повного припинення зобов’язань цього боржника.
Національний банк може змінювати порогове значення загальної суми зобов’язань (сукупного обсягу боргу) боржника для надання інформації про кредитні операції.
20. Інформація про кредитні операції надається до Національного банку у форматі JSON та має відповідати формалізованому опису, визначеному в JSON-схемі.
21. Інформація про кредитні операції складається щомісяця станом на 00 годин 00 хвилин першого числа місяця, наступного за звітним (далі - звітна дата).
22. Інформація про кредитні операції надається не пізніше 15 робочого дня місяця, наступного за звітним.
23. Фонд гарантування вкладів має право самостійно виправити та замінити інформацію про кредитні операції до настання строку, установленого в пункті 22 розділу IV цих Правил.
24. Національний банк має право надати дозвіл на внесення змін до інформації про кредитні операції з урахуванням відповідних пояснень та обґрунтувань, наданих Фондом гарантування вкладів, у разі виявлення Національним банком або Фондом гарантування вкладів помилок в інформації про кредитні операції після строку, установленого в пункті 22 розділу IV цих Правил.
Фонд гарантування вкладів надає виправлену інформацію про кредитні операції на підставі отриманого дозволу Національного банку впродовж трьох робочих днів з дня надання такого дозволу, але не пізніше передостаннього робочого дня місяця, наступного за звітним.
25. Заміна інформації про кредитні операції станом на попередні звітні дати не здійснюється.
V. Перевірка інформації про кредитні операції
26. Перевірка інформації про кредитні операції на відповідність вимогам цих Правил здійснюється за такими рівнями контролю:
1) первинний контроль (валідація даних) - перевірка, що здійснюється програмно-технічними засобами на рівні Фонду гарантування вкладів та Національного банку шляхом застосування вимог JSON-схеми до інформації про кредитні операції та передбачає контроль за відповідністю даних інформації про кредитні операції встановленим вимогам до типів, форматів, допустимих значень реквізитів, а також значенням довідників.
Фонд гарантування вкладів у разі успішного проходження первинного контролю отримує спеціальний ідентифікатор обробки JSON-повідомлення.
Фонд гарантування вкладів у разі непроходження первинного контролю отримує повідомлення про невідповідність JSON-повідомлення JSON-схемі.
Фонд гарантування вкладів у разі непроходження первинного контролю отримує повідомлення про невідповідність JSON-повідомлення JSON-схемі, оновлює JSON-повідомлення відповідно до JSON-схеми і повторно надає інформацію;
2) вторинний контроль - перевірка, що здійснюється програмно-технічними засобами Національного банку під час приймання даних інформації про кредитні операції щодо взаємозв’язку значень реквізитів, відповідності даних інформації про кредитні операції встановленим правилам і даним, що надані на попередні звітні дати.
Фонд гарантування вкладів може отримати інформацію про результати прохождения вторинного контролю на вебсервісі перевірки з використанням спеціального ідентифікатора обробки JSON-повідомлення, що отримується після успішного проходження первинного контролю.
Фонд гарантування вкладів у разі отримання інформації про наявність помилки повинен виправити помилку та повторно надати до Національного банку дані інформації про кредитні операції в строк, визначений у пункті 22 розділу IV цих Правил;
3) контроль відповідності даних - перевірка, що здійснюється програмно-технічними засобами Національного банку після приймання даних інформації про кредитні операції щодо відповідності цих даних встановленим правилам та на узгодженість із даними інформації про кредитні операції, наявної в Національному банку.
Фонд гарантування вкладів отримує інформацію про результати проходження контролю відповідності даних, надіславши запит на вебсервіс перевірки.
Фонд гарантування вкладів у разі наявності зауважень повинен перевірити дані інформації про кредитні операції та за потреби повторно надати до Національного банку дані інформації про кредитні операції в строк, визначений у пункті 22 розділу IV цих Правил;
4) експертний контроль - контроль, що здійснюється структурними підрозділами Національного банку за якістю отриманої інформації про кредитні операції щодо її цілісності, узгодженості з раніше наданою Фондом гарантування вкладів інформацією про кредитні операції, сумісності з іншою інформацією, що наявна в Національному банку, та інформацією з інших джерел.
Експертний контроль може здійснюватися в будь-який час після отримання Національним банком інформації про кредитні операції.
Фонд гарантування вкладів у разі отримання повідомлення Національного банку про наявність помилки зауваження за результатами експертного контролю повинен урахувати зазначену інформацію під час надання інформації про кредитні операції на наступну звітну дату.
27. Опис контролю, що здійснюється програмно-технічними засобами Національного банку, розміщено на Сторінці вимог до інформації про кредитні операції.
Додаток 1
до Правил надання Фондом
гарантування вкладів фізичних
осіб інформації до Кредитного
реєстру Національного банку
України
(пункт 10 розділу II)
Перелік наборів даних, що надаються Фондом гарантування вкладів у складі інформації про кредитні операції
№ з/п
Найменування набору даних
Символьне найменування набору даних
Числовий ідентифікатор набору даних
1
2
3
4
1
Особа (розширені відомості)
person_full
01
2
Особа (скорочені відомості)
person_short
02
3
Активна операція
loan
04
4
Забезпечення
collateral
05
5
Облікова інформація
account_info
22
6
Облікова інформація, сума
acc_amount_info
23
7
Кредитний ризик особи
person_risk
24
8
Кредитний ризик
risk
25
9
Врегулювання заборгованості
debt_settlement
27
10
Подія дефолту/високого кредитного ризику
risk_event
28
11
Особа
person_info
29
12
Фізична особа (скорочені відомості)
ind_person_short
30
13
Юридична особа (скорочені відомості)
entity_short
31
14
Пов’язана особа
related_person
32
15
Фізична особа-резидент
ind_person
34
16
Юридична особа-резидент
entity
35
17
Фізична особа-нерезидент
non_res_ind_person
36
18
Юридична особа-нерезидент
non_res_entity
37
19
Адреса реєстрації
reg_address
38
20
Фактична адреса
actual_address
39
21
Об’єкт рухомого майна
movable
40
22
Об’єкт нерухомого майна
immovable
41
23
Фінансове забезпечення
deposit
42
24
Оцінка об’єкта забезпечення
assessment
44
25
Перевірка об’єкта забезпечення
validation
46
Пояснення до переліку наборів даних, що надаються Фондом гарантування вкладів у складі інформації про кредитні операції
Під активною операцією розуміється кредитна операція неплатоспроможного / проблемного банку, щодо якого Національний банк прийняв рішення про віднесення до категорії неплатоспроможних / проблемних у порядку, встановленому Законом України “Про банки і банківську діяльність”.
Додаток 2
до Правил надання Фондом
гарантування вкладів фізичних осіб
інформації до Кредитного реєстру
Національного банку України
(пункт 11 розділу II)
Перелік реквізитів, що надаються Фондом гарантування вкладів
№ з/п
Найменування реквізиту
Символьне найменування реквізиту
Числовий ідентифікатор реквізиту
Код довідника
Набори даних, у яких використовується реквізит
1
2
3
4
5
6
1
Ідентифікатор особи (розширені відомості)
person_id_full
0001
Немає
1. Особа (розширені відомості).
2. Активна операція.
3. Особа
2
Ідентифікатор особи (скорочені відомості)
person_id_short
0002
Немає
1. Особа (скорочені відомості).
2. Особа
3
Ідентифікатор активної операції
loan_id
0004
Немає
Активна операція
4
Ідентифікатор забезпечення
collateral_id
0007
Немає
1. Активна операція.
2. Забезпечення
5
Ідентифікатор первісної угоди/правочину
initial_agreem_id
0008
Немає
Активна операція
6
Ідентифікатор попередньої угоди/правочину
prev_agreem_id
0009
Немає
Активна операція
7
Ідентифікатор об’єкта забезпечення
object_col_id
0011
Немає
1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна.
3. Фінансове забезпечення
8
Унікальний код боржника в інформації про кредитні операції
codMan
0012
Немає
Особа (розширені відомості)
9
Унікальний код кредитної операції боржника в інформації про кредитні операції
codCredit
0013
Немає
Активна операція
10
Унікальний код забезпечення в інформації про кредитні операції
codZastava
0014
Немає
Забезпечення
11
Звітна дата
reporting_date
0015
Немає
Усі набори даних
12
Подія
f150_event
0051
F150
1. Особа (розширені відомості).
2. Активна операція.
3. Забезпечення.
4. Пов’язана особа
13
Дата події
event_date
0052
Немає
1. Особа (розширені відомості).
2. Активна операція.
3. Забезпечення
4. Пов’язана особа
14
Код особи за некласифікованим реквізитом К020
k020
0053
Немає
1. Особа (розширені відомості).
2. Особа (скорочені відомості)
15
Код ознаки ідентифікаційного/ реєстраційного коду/номера (довідник K021), що є супутнім реквізитом K020
k021_reg_code_type
0054
K021
1. Особа (розширені відомості).
2. Особа (скорочені відомості)
16
Дата укладення/набуття чинності угоди/правочину
agreem_start_date
0055
Немає
1. Активна операція.
2. Забезпечення
17
Дата припинення чинності угоди/правочину
agreem_end_date
0057
Немає
1. Активна операція.
2. Забезпечення
18
Номер угоди/правочину
agreem_no
0058
Немає
1. Активна операція.
2. Забезпечення
19
Код за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (далі - ЄДРПОУ)
entity_code
0101
Немає
1. Активна операція.
2. Юридична особа, резидент
20
Код за ЄДРПОУ/ реєстраційний номер облікової картки платника податків (далі - РНОКПП)/реєстраційний/ податковий код у країні реєстрації
person_code
0102
Немає
1. Особа (скорочені відомості).
2. Оцінка об’єкта забезпечення.
3. Перевірка об’єкта забезпечення
21
Реєстраційний код/код платника податків у країні реєстрації
non_res_code
0103
Немає
1. Фізична особа-нерезидент.
2. Юридична особа-нерезидент
22
РНОКПП/ реєстраційний/ податковий код у країні реєстрації оцінювача
ind_person_code
0105
Немає
Оцінка об’єкта забезпечення
23
Код за Єдиним державним реєстром інститутів спільного інвестування
invest_code
0106
Немає
Юридична особа-резидент
24
Повне найменування юридичної особи
full_name_entity
0107
Немає
1. Юридична особа (скорочені відомості).
2. Юридична особа-резидент.
3. Юридична особа-нерезидент
25
Повне найменування юридичної особи/прізвище, ім’я, по батькові (за наявності) фізичної особи
full_name_person
0108
Немає
Оцінка об’єкта забезпечення
26
Скорочене найменування юридичної особи
short_name_entity
0109
Немає
1. Юридична особа (скорочені відомості).
2. Юридична особа-резидент.
3. Юридична особа-нерезидент
27
Резидентність особи
k030_person_type_residence
0110
K030
Особа (розширені відомості)
28
Тип особи
f082_person_type
0111
F082
1. Особа (розширені відомості).
2. Особа (скорочені відомості)
29
Країна місцезнаходження
k040_placement
0113
K040
1. Особа (скорочені відомості).
2. Юридична особа-нерезидент
30
Фактичне місце провадження виробничої діяльності
k031_facilities_location
0114
K031
Юридична особа-резидент
31
Дата державної реєстрації
reg_date
0115
Немає
Юридична особа-резидент
32
Номер запису про державну реєстрацію
reg_number
0116
Немає
Юридична особа-резидент
33
Вид економічної діяльності особи, визначений на підставі даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань
k110_activity_type_reg
0117
K110
1. Особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Юридична особа-резидент.
4. Юридична особа-нерезидент
34
Вид економічної діяльності, визначений на підставі даних річної фінансової звітності
k110_activity_type_report
0118
K110
1. Особа (скорочені відомості).
2. Кредитний ризик особи.
3. Фізична особа-резидент.
4. Юридична особа-резидент.
5. Фізична особа-нерезидент
35
Період, за який визначено вид економічної діяльності на підставі даних річної фінансової звітності
activity_type_period
0119
Немає
Кредитний ризик особи
36
Група видів економічної діяльності особи, визначена на підставі даних річної фінансової звітності
k115_activity_group_person_
report
0120
K115
1. Особа (скорочені відомості).
2. Юридична особа-нерезидент
37
Дата фінансової звітності особи
person_report_day
0121
Немає
Кредитний ризик особи
38
Інституційний сектор економіки України
k070_type_sector
0123
K070
1. Особа (розширені відомості).
2. Особа (скорочені відомості).
3. Кредитний ризик особи.
4. Кредитний ризик
39
Дата державної реєстрації припинення юридичної особи в результаті її реорганізації
stop_reg_date
0124
Немає
Юридична особа-резидент
40
Дата ухвали суду щодо відкриття провадження у справі про неплатоспроможність (банкрутство) боржника
insolvency_date
0125
Немає
1. Фізична особа-резидент.
2. Юридична особа-резидент
41
Дата прийняття рішення про припинення юридичної особи
liquidation_date
0126
Немає
Юридична особа-резидент
42
Дата державної реєстрації припинення юридичної особи в результаті її ліквідації
liquidation_reg_date
0127
Немає
Юридична особа-резидент
43
Тип зв’язку
k062_connection_type
0128
K062
Пов’язана особа
44
Частка істотної (прямої) участі учасника в статутному капіталі юридичної особи
share_direct_participation
0134
Немає
Пов’язана особа
45
Частка опосередкованої істотної участі учасника в статутному капіталі юридичної особи
share_indirect_participation
0135
Немає
Пов’язана особа
46
РНОКПП
ind_person_code_ua
0151
Немає
1. Фізична особа-резидент.
2. Фізична особа-нерезидент
47
Серія та номер паспорта громадянина України у формі книжечки
passport
0152
Немає
1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент
48
Унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі
unzr
0153
Немає
1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент
49
Серія та номер паспорта громадянина України для виїзду за кордон
int_passport
0154
Немає
1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент
50
Вид документа, що посвідчує особу
h005_document_type
0155
H005
1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент
51
Серія документа, що посвідчує особу
document_series
0156
Немає
1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент
52
Номер документа, що посвідчує особу
document_number
0157
Немає
1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент
53
Дата видачі документа, що посвідчує особу
document_date
0158
Немає
Фізична особа-резидент
54
Прізвище
last_name
0159
Немає
1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент.
4. Оцінка об’єкта забезпечення
55
Власне ім’я
first_name
0160
Немає
1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент.
4. Оцінка об’єкта забезпечення
56
По батькові
patronymic
0161
Немає
1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізичнаособа-нерезидент.
4. Оцінка об’єкта забезпечення
57
Громадянство фізичної особи
kstz_nationality
0162
KSTZ
1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент
58
Дата народження
birth_date
0163
Немає
1. Фізична особа (скорочені відомості).
2. Фізична особа-резидент.
3. Фізична особа-нерезидент
59
Ознака включення активних операцій особи до Кредитного реєстру Національного банку
in_cr
0200
Немає
Особа (розширені відомості)
60
Вид активної операції
f037_loan_type
0202
F037
Активна операція
61
Кількість цінних паперів
securities_amount
0207
Немає
Об’єкт рухомого майна
62
Інструмент реструктуризації боргу
f134_restruct_tool
0208
F134
Активна операція
63
Якість активу
f131_asset_quality
0209
F131
Активна операція
64
Якість реструктуризації
f135_restruct_quality
0213
F135
Активна операція
65
Дата розрахунку за похідним фінансовим інструментом
derivative_pay_date
0217
Немає
Активна операція
66
Вид фінансового інструменту
s130_fin_instrument
0218
S130
Активна операція
67
Тип об’єкта кредитування
d170_lending_type
0219
D170
Активна операція
68
Віднесення активної операції до такої, що здійснена на умовах спеціалізованого кредитування
f073_lending_spec_cond
0220
F073
Активна операція
69
Номінальна процентна ставка на дату укладення/набуття чинності угодою/правочином
start_nominal_int_rate
0222
Немає
Активна операція
70
Номінальна процентна ставка
nominal_int_rate
0223
Немає
Активна операція
71
Тип процентної ставки
f048_type_int_rate
0225
F048
Активна операція
72
Частота перегляду процентної ставки
rev_int_rate
0226
Немає
Активна операція
73
Пільговий період щодо сплати процентів
grace_period
0231
Немає
Активна операція
74
Періодичність сплати основного боргу
f054_principal_frequency
0233
F054
Активна операція
75
Періодичність сплати процентів
f054_interest_frequency
0234
F054
Активна операція
76
Застосування ануїтетної форми погашення боргу
annuity
0235
Немає
Активна операція
77
Наявність обтяження за угодою/правочином
f033_encumbrance
0236
F033
Активна операція
78
Державна програма кредитування
d180_state_loan_prog
0241
D180
Активна операція
79
Інша державна/міжнародна програма кредитування, не передбачена реквізитом державна програма кредитування
other_loan_prog
0242
Немає
Активна операція
80
Клас за спеціалізованим кредитом (багатофакторна модель)
s080_spec_loan_class
0302
S080
Кредитний ризик особи
81
Метод приведення показників фінансової звітності до річного виміру
f115_annual_asses_approach
0304
F115
Кредитний ризик особи
82
Проведення аудиту фінансової звітності
f112_audit_report
0305
F112
Кредитний ризик особи
83
Модель розрахунку інтегрального показника
fmc
0306
FMC
Кредитний ризик особи
84
Значення інтегрального показника із застосуванням логістичної моделі
z_model_integral_ind
0307
Немає
Кредитний ризик особи
85
Клас особи, визначений на підставі логістичної моделі
s080_z_model_person_class
0308
S080
Кредитний ризик особи
86
Клас особи на основі рейтингу
S080_rating_person_class
0309
S080
Кредитний ризик особи
87
Наявність додаткових характеристик емітента цінних паперів, що використовувалися під час коригування класу особи-боржника
cor_fact_issuer
0310
Немає
Кредитний ризик особи
88
Клас особи, визначений з урахуванням приналежності до емітента цінних паперів
s080_issuer_class
0311
S080
Кредитний ризик особи
89
Наявність ознак високого кредитного ризику
risk_event_indicator
0313
Немає
Кредитний ризик особи
90
Значення фактора, на підставі якого скориговано клас особи-боржника
f079_person_class_factor
0316
F079
Кредитний ризик особи
91
Фактор впливу групи на особу-боржника
group_influence_factor
0317
Немає
Кредитний ризик особи
92
Вплив групи під час визначення значення скоригованого класу особи-боржника
f114_person_class_group_
influence
0318
F114
Кредитний ризик особи
93
Клас особи з урахуванням впливу групи
s080_group_influence_person_
class
0319
S080
Кредитний ризик особи
94
Клас особи-боржника, визначений, зважаючи на оцінку активів на груповій основі
s080_group_estim_person_class
0320
S080
Кредитний ризик особи
95
Клас особи-боржника, визначений, зважаючи на оцінку активів за спрощеним підходом
s080_simple_estim_person_class
0321
S080
Кредитний ризик особи
96
Своєчасність сплати боргу
timeliness_debt_pay
0322
Немає
Кредитний ризик особи
97
Наявність інформації в Кредитному реєстрі Національного банку
f102_cr_nbu
0323
F102
Кредитний ризик особи
98
Наявність події дефолту
default_event
0324
Немає
Кредитний ризик особи
99
Скоригований клас особи з урахуванням впливу групи та факторів дефолту
s080_class_person_influence_
group_default
0325
S080
Кредитний ризик особи
100
Найнижчий (найгірший) клас особи-боржника
s080_low_person_class
0326
S080
Кредитний ризик особи
101
Додаткові фактори для визначення класу
additional_class_factors
0327
Немає
Кредитний ризик особи
102
Кількість днів прострочення за процентами (фактична)
interest_overdue
0330
Немає
Кредитний ризик
103
Кількість днів прострочення за основним боргом (фактична)
principal_overdue
0331
Немає
Кредитний ризик
104
Кількість днів прострочення за активом
s190_loan_overdue
0332
S190
Кредитний ризик
105
Кількість днів прострочення за особою-боржником
s190_person_overdue
0333
S190
Кредитний ризик
106
Рівень покриття боргу забезпеченням/заставою
coverage_ratio
0336
Немає
Кредитний ризик
107
Експозиція під ризиком (EAD)
ead
0337
Немає
Кредитний ризик
108
Втрати в разі дефолту (LGD)
lgd
0338
Немає
Кредитний ризик
109
Розмір втрат у разі дефолту (LGD)
lgd_amount
0339
Немає
Кредитний ризик
110
Клас особи за активом
s080_loan_person_class
0341
S080
Кредитний ризик
111
Імовірність дефолту особи-боржника за активом (PD)
probability_default
0342
Немає
Кредитний ризик
112
Імовірність дефолту боржника за активними операціями дорівнює нулю (PD=0)
zero_pd
0344
Немає
Кредитний ризик
113
Додаткові фактори для визначення значення коефіцієнта ймовірності дефолту (PD)
f078g_ factor
0345
F078G
Кредитний ризик
114
Розмір кредитного ризику
risk_amount
0347
Немає
Кредитний ризик
115
Дата здійснення останнього продовження строку дії угоди/правочину
last_day_extention
0349
Немає
Кредитний ризик
116
Кількість здійснених продовжень строку дії угоди/правочину
extension_number
0350
Немає
Кредитний ризик
117
Кількість реструктуризацій згідно із Законом України “Про фінансову реструктуризацію”
law_restructure_number
0351
Немає
Кредитний ризик
118
Кількість реструктуризацій, не пов’язаних із Законом України “Про фінансову реструктуризацію”
non_law_restructure_number
0352
Немає
Кредитний ризик
119
Міжнародний ідентифікаційний код цінного папера (ISIN)
isin
0353
Немає
Об’єкт рухомого майна
120
Дата початку запровадження (використання) інструменту
debt_settlement_start
0365
Немає
Врегулювання заборгованості
121
Код фактору щодо зміни обсягу непрацюючих активів
f137_debt_settlement_code
0366
F137
Врегулювання заборгованості
122
Наявність події дефолту/ознаки високого кредитного ризику
f075g_risk_event_list
0367
F075G
Подія дефолту/високого кредитного ризику
123
Код події дефолту/ознаки високого кредитного ризику
risk_event_code
0368
Немає
Подія дефолту/високого кредитного ризику
124
Дата початку події дефолту/виявлення ознаки високого кредитного ризику
start_risk_event
0369
Немає
Подія дефолту/високого кредитного ризику
125
Дата припинення події дефолту/виявлення ознаки високого кредитного ризику
end_risk_event
0370
Немає
Подія дефолту/високого кредитного ризику
126
Характеристика рахунку
t020_account_type
0372
T020
Облікова інформація
127
Тип суми
fiai_amount_type
0373
FIAI
Облікова інформація
128
Валюта
r030_currency
0374
R030
Облікова інформація
129
Номер балансового рахунку
r020_account_number
0375
R020
Облікова інформація
130
Номер аналітичного рахунку
an_account_number
0376
Немає
Облікова інформація
131
Додатковий параметр
add_parameter
0377
Немає
Облікова інформація
132
Сума
sum
0378
Немає
Облікова інформація, сума
133
Кількість днів прострочення за активом з урахуванням суми відсікання
s190_loan_overdue_cutoff
0380
S190
Кредитний ризик
134
Кількість днів прострочення за особою-боржником з урахуванням суми відсікання за активами
s190_person_overdue_cutoff
0381
S190
Кредитний ризик
135
Узагальнений вид забезпечення
s033_gen_type_collateral
0501
S033
Забезпечення
136
Право респондента на дострокове стягнення боргу
early_debt_collection
0502
Немає
Забезпечення
137
Наявність актуальної оцінки об’єкта забезпечення
actual_col_assessment
0504
Немає
1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна.
3. Фінансове забезпечення
138
Наявність актуальної перевірки об’єкта забезпечення
actual_col_validation
0505
Немає
1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна.
3. Фінансове забезпечення
139
Об’єкт є складовою частиною цілісного майнового комплексу
integral_property_complex
0507
Немає
1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна
140
Вид забезпечення виконання зобов’язання
s031_col_type
0508
S031
1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна
141
Ідентифікаційний номер транспортного засобу(VIN-код)
vin_code
0509
Об’єкт рухомого майна
142
Вид цінного папера
s136_security_type
0510
S136
Об’єкт рухомого майна
143
Коефіцієнт ліквідності забезпечення (ki)
liquidity_ratio_col
0511
Немає
1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна
144
Спосіб розподілу забезпечення
d150_distribution_type_col
0512
D150
1. Об’єкт рухомого майна.
2. Об’єкт нерухомого майна
145
Реєстраційний номер запису в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна
reg_num_movable
0513
Немає
Об’єкт рухомого майна
146
Стан майна за принципом завершеності
f017_complete_status
0514
F017
Об’єкт нерухомого майна
147
Загальна площа
total_area
0515
Немає
Об’єкт нерухомого майна
148
Одиниця виміру площі
fsqu_unit_area
0516
FSQU
Об’єкт нерухомого майна
149
Реєстраційний номер об’єкта нерухомого майна в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно
reg_num_immovable
0517
Немає
Об’єкт нерухомого майна
150
Тип особи, яка проводить оцінку/перевірку забезпечення
f160_type_person_assess_val
0546
F160
1. Оцінка об’єкта забезпечення.
2. Перевірка об’єкта забезпечення
151
Дата останньої оцінки
date_assessment
0547
Немає
Оцінка об’єкта забезпечення
152
Номер сертифіката суб’єкта оціночної діяльності
certificate_number_person
0548
Немає
Оцінка об’єкта забезпечення
153
Дата видачі сертифіката суб’єкта оціночної діяльності
certificate_date_person
0549
Немає
Оцінка об’єкта забезпечення
154
Відповідність особи кваліфікаційним вимогам, визначеним Національним банком для оцінки/перевірки забезпечення
accept_risk_criteria
0550
Немає
Оцінка об’єкта забезпечення
155
Номер кваліфікаційного свідоцтва оцінювача
certificate_number_ind_person
0551
Немає
Оцінка об’єкта забезпечення
156
Дата видачі кваліфікаційного свідоцтва оцінювача
certificate_date_ind_person
0552
Немає
Оцінка об’єкта забезпечення
157
Номер свідоцтва про реєстрацію в Державному реєстрі оцінювачів та суб’єктів оціночної діяльності
reg_number_certificate
0553
Немає
Оцінка об’єкта забезпечення
158
Дата свідоцтва про реєстрацію в Державному реєстрі оцінювачів та суб’єктів оціночної діяльності
reg_date_certificate
0554
Немає
Оцінка об’єкта забезпечення
159
Дата останньої перевірки об’єкта забезпечення
last_day_validation
0558
Немає
Перевірка об’єкта забезпечення
160
Країна реєстрації/перебування
k040_reg_country
0601
K040
Адреса
161
Поштовий індекс
zip
0602
Немає
Адреса
162
Регіон
kodter_region
0603
KODTER
Адреса
163
Район
district
0604
Немає
Адреса
164
Категорія населеного пункту
floc_settlement_category
0605
FLOC
Адреса
165
Код населеного пункту
settlement_code
0606
Немає
Адреса
166
Населений пункт
locality
0607
Немає
Адреса
167
Категорія (тип) вулиці
fstr_street_type
0608
FSTR
Адреса
168
Вулиця
street
0609
Немає
Адреса
169
Будинок (тип приміщення)
building
0610
Немає
Адреса
170
Корпус
corpus
0611
Немає
Адреса
171
Приміщення
facilities
0612
Немає
Адреса
Пояснення до переліку реквізитів, що надаються Фондом гарантування вкладів
Під активною операцією розуміється кредитна операція неплатоспроможного / проблемного банку, щодо якого Національний банк прийняв рішення про віднесення до категорії неплатоспроможних / проблемних у порядку, встановленому Законом України “Про банки і банківську діяльність”.
Додаток 3
до Правил надання Фондом
гарантування вкладів фізичних осіб
інформації до Кредитного реєстру
Національного банку України
(пункт 13 розділу II)
Перелік довідників, що використовуються Фондом гарантування вкладів для формування інформації про кредитні операції
№ з/п
Код довідника
Назва довідника
1
2
3
1
D150
Спосіб розподілу забезпечення
2
D170
Тип об’єкта кредитування
3
D180
Державна програма кредитування
4
F017
Стан майна за принципом завершеності
5
F033
Код ознаки обтяженості
6
F037
Код виду активної операції
7
F048
Код типу процентної ставки
8
F054
Код періодичності сплати основного боргу/ процентів та здійснення платежів
9
F073
Код належності до боржників, кредити яким надані для реалізації інвестиційного проєкту/спеціалізованого кредитування
10
F075G
Наявність події дефолту/ознаки високого кредитного ризику
11
F078G
Додаткові фактори для визначення значення коефіцієнта ймовірності дефолту (PD) боржника - емітента цінних паперів
12
F079
Код, що відповідає фактору, визначеному відповідно до Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2016 року № 351 (зі змінами), на підставі якого скоригований клас контрагента/пов’язаної з банком особи
13
F082
Код типу боржника
14
F102
Код щодо наявності інформації в Кредитному реєстрі Національного банку
15
F112
Код наявності аудиту фінансової звітності
16
F114
Код впливу групи на скоригований клас боржника
17
F115
Код методу приведення показників фінансової звітності до річного виміру
18
F131
Код якості активу
19
F134
Код інструменту реструктуризації боргу
20
F135
Код якості реструктуризації
21
F137
Код фактору щодо зміни обсягу непрацюючих активів
22
F150
Подія щодо елемента набору даних
23
F160
Тип особи, яка проводить оцінку/перевірку забезпечення
24
F170
Причина неподання значення реквізиту
25
FLOC
Категорія населеного пункту
26
FMC
Код моделі розрахунку інтегрального показника
27
FSQU
Одиниця виміру площі
28
FSTR
Категорія (тип) вулиці
29
FIAI
Показники облікової інформації
30
H005
Код виду документа
31
K021
Код ознаки ідентифікаційного/реєстраційного коду/номера
32
K030
Код резидентності
33
K031
Код ознаки територіального розміщення
34
K040
Код країни (відповідно до Національного стандарту України ДСТУ ISO 3166-1:2009 “Коди назв країн світу”, затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 23 грудня 2009 року № 471)
35
K062
Тип зв’язку з боржником/групою
36
K070
Інституційний сектор економіки України [відповідно до Класифікації інституційних секторів економіки України, затвердженої наказом Державної служби статистики України від 03 грудня 2014 року № 378 (зі змінами)]
37
K110
Вид економічної діяльності [відповідно до національного класифікатора України ДК 009:2010 “Класифікація видів економічної діяльності”, затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 11 жовтня 2010 року № 457 (зізмінами)]
38
K115
Код групи видів економічної діяльності
39
KODTER
Код адміністративно-територіальної одиниці
40
KSTZ
Громадянство фізичної особи
41
R020
Код балансового рахунку
42
R030
Код валюти або банківського металу [відповідно до Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04лютого 1998 року №34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19квітня 2016 року №269) (зі змінами)]
43
S031
Код виду забезпечення активу
44
S033
Узагальнений вид забезпечення
45
S080
Клас боржника/контрагента
46
S130
Код виду фінансового інструменту
47
S136
Код виду цінного папера
48
S190
Код строку прострочення погашення боргу
49
T020
Код елемента даних за рахунком