КАБІНЕТ МІНІСТРІВ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
від 7 жовтня 2026 р. № 1297
Київ
Про затвердження Порядку ведення Реєстру відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу
Відповідно до частини другої статті 11 Закону України “Про факторинг” Кабінет Міністрів України постановляє:
1. Затвердити Порядок ведення Реєстру відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу, що додається.
2. Установити, що:
забезпечення розроблення Реєстру відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу (далі — Реєстр) та передачі його на баланс держателя Реєстру — Міністерства економіки та довкілля здійснюється в установленому законодавством порядку адміністратором Реєстру — акціонерним товариством “Прозорро.Продажі”;
на період до введення в експлуатацію Реєстру здійснюється реєстрація відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу фактором шляхом надсилання заяви про реєстрацію відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу на адресу електронної пошти або поштову адресу адміністратора Реєстру — акціонерного товариства “Прозорро.Продажі”;
днем початку функціонування Реєстру є день, що настає за днем оприлюднення держателем Реєстру — Міністерством економіки та довкілля на своєму офіційному веб-сайті повідомлення про початок функціонування Реєстру.
Прем'єр-міністр України
С. КОРЕЦЬКИЙ
Інд. 67
ЗАТВЕРДЖЕНО
постановою Кабінету Міністрів України
від 7 жовтня 2026 р. № 1297
ПОРЯДОК
ведення Реєстру відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу
Загальні питання
1. Цей Порядок визначає механізм функціонування та ведення Реєстру відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу (далі — Реєстр).
2. У цьому Порядку терміни вживаються у такому значенні:
1) адміністратор Реєстру — АТ “Прозорро.Продажі”;
2) асоційований користувач (оператор) — уповноважена фізична особа, якій керівником юридичної особи через обліковий запис електронної системи факторингу делеговано право доступу до електронної системи факторингу для виконання визначених технічних функцій (перегляду, формування заяв чи вчинення реєстраційних дій) від імені цієї юридичної особи з обов’язковим використанням кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису;
3) витяг з Реєстру — паперовий або електронний документ, який станом на запитувану дату свідчить про наявність чи відсутність у Реєстрі записів про відступлення права грошової вимоги;
4) держатель Реєстру — Мінекономіки;
5) електронна квитанція про доставку — автоматично згенерований електронною системою факторингу електронний документ із накладеною кваліфікованою електронною позначкою часу, що моментально надсилається користувачу та є юридичним підтвердженням факту, точного часу і змісту доставки електронного повідомлення в електронний кабінет користувача;
6) запис — сукупність відомостей про відступлення права грошової вимоги за договором факторингу, внесених до Реєстру;
7) заява про реєстрацію відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу (далі — заява) — електронний документ, що формується фактором в електронній системі факторингу (через електронний кабінет або прикладний програмний інтерфейс (API) та містить структурований набір відомостей, необхідних для вчинення відповідної реєстраційної дії (реєстрації відступлення права грошової вимоги, внесення змін до запису, внесення інформації про анулювання запису, внесення змін до інформації про анулювання запису або продовження строку його зберігання), і на який накладено кваліфікований електронний підпис або удосконалений електронний підпис фактора;
8) користувачі — фактор, клієнт, боржник, яким надано право вносити або отримувати інформацію з Реєстру;
9) обліковий запис електронної системи — персоніфікований цифровий профіль юридичної особи (банку, фінансової компанії, клієнта або боржника) в електронній системі факторингу, створений на підставі її ідентифікаційного коду юридичної особи згідно з ЄДРПОУ, керівник якого має виключне право одноосібно керувати корпоративним доступом, додавати, блокувати та розмежовувати рівні технічних повноважень (ролей) для асоційованих користувачів цієї установи;
10) Реєстр — інформаційно-комунікаційна система, призначена для накопичення, обробки, обліку, захисту, систематизації, зберігання, оновлення та надання інформації;
11) суб’єкти Реєстру — держатель Реєстру, адміністратор Реєстру, користувачі, інші особи, які отримують інформацію з Реєстру відповідно до Закону України “Про факторинг”;
уповноважена особа користувача Реєстру — фізична особа, уповноважена представляти інтереси користувача і діяти від його імені.
Інші терміни вживаються у значенні, наведеному в Цивільному кодексі України, Законі України “Про факторинг” (далі — Закон), Законах України “Про публічні електронні реєстри”, “Про особливості надання публічних (електронних публічних) послуг”, “Про фінансові послуги та фінансові компанії”.
3. Відносини щодо прийняття, набрання чинності, оскарження в адміністративному порядку, припинення дії, виконання адміністративних актів, передбачені цим Порядком, регулюються Законом України “Про адміністративну процедуру”.
4. Реєстр створюється з метою забезпечення ведення обліку та оприлюднення відомостей про відступлення права грошової вимоги, інформування третіх осіб про зареєстровані відступлення, а також забезпечення можливості отримання актуальної інформації щодо внесених до Реєстру записів.
5. Реєстр включає:
публічний електронний реєстр, призначений для реєстрації відступлення прав грошової вимоги за договорами факторингу, оприлюднення в режимі реального часу інформації про зареєстровані відступлення прав грошової вимоги;
електронну систему факторингу, що забезпечує реєстрацію осіб, автоматичне розміщення, отримання і передачу інформації та документів в електронній формі під час відносин, що виникають на підставі договору факторингу, користування сервісами з автоматичним обміном інформацією, доступ до якої здійснюється за допомогою Інтернету.
6. Ведення реєстру здійснюється державною мовою.
7. Основними завданнями Реєстру є:
1) накопичення, обробка, ведення обліку, захист, систематизація, зберігання, оновлення та надання відомостей про відступлення права грошової вимоги;
2) інформування суб’єктів, зареєстрованих в Реєстрі, державних органів, центральних органів виконавчої влади та інших державних органів з питань, пов’язаних з функціонуванням Реєстру;
3) забезпечення реєстрації та ідентифікації користувачів в електронній системі факторингу;
4) автоматичне розміщення, отримання і передача інформації та документів, повідомлень в електронній формі під час відносин, що виникають на підставі договору факторингу та у взаємовідносинах між фактором та боржником під час виконання договору факторингу;
5) надання зареєстрованому фактору доступу до інформації за відступленими йому правами, а також до інформації з обмеженим доступом за іншими відступленнями для перевірки факту та обсягу відступлення права грошової вимоги в обсязі, передбаченому Законом та цим Порядком;
6) надання зареєстрованим клієнтам та боржникам безоплатного доступу до відомостей публічної частини Реєстру в загальному порядку, а до інформації з обмеженим доступом — виключно в межах відступлених ними або до них прав грошової вимоги та в обсязі, необхідному для виконання їх прав чи обов’язків відповідно до Закону;
7) надсилання боржникам в автоматичному режимі повідомлень про відступлення (або зворотне відступлення) права грошової вимоги, а також про зміну записів або інформації про їх анулювання, продовження строку запису про відступлення права грошової вимоги, виправлення помилок у записі про відступлення права грошової вимоги за умови реєстрації боржника в системі;
8) захист даних про користувачів та їх конфіденційність під час обміну і збереження інформації та документів;
9) забезпечення захисту інформації з дотриманням вимог законодавства у сфері захисту інформації в інформаційно-комунікаційних системах.
Інформація та документи, надіслані через електронну систему факторингу, вважаються такими, що створені та надіслані у письмовій формі відповідно до законодавства про електронні документи та електронний документообіг.
Відомості, внесені до Реєстру та оприлюднені в публічній частині електронного Реєстру, вважаються доведеними до відома третіх осіб з моменту їх внесення.
8. Відповідно до визначених завдань Реєстр має такі функціональні можливості:
1) формування, відображення та оновлення відомостей про відступлення права грошової вимоги, внесених до Реєстру;
2) структурування (класифікація, кодифікація тощо), пошук та аналіз інформації про відступлення права грошової вимоги, внесених до Реєстру, в обсязі, передбаченому частиною першою статті 15 Закону;
3) морфологічний пошук, пошук за частиною слова (без урахування регістру введення);
4) розмежування та контроль доступу до інформації, яка обробляється в Реєстрі;
5) ідентифікація з метою отримання доступу до Реєстру за допомогою інтегрованої системи електронної ідентифікації з використанням кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису, що базується на кваліфікованому сертифікаті електронного підпису та/або інших засобів електронної ідентифікації, які дають змогу однозначно встановити особу відповідно до законодавства у сфері електронної ідентифікації та електронних довірчих послуг (далі — засоби електронної ідентифікації);
6) реєстрація відступлення права грошової вимоги за договором факторингу шляхом внесення відповідних відомостей в автоматичному режимі;
7) внесення змін до відомостей, що містяться в Реєстрі (внесення змін до запису, внесення інформації про анулювання запису та внесення змін до інформації про анулювання запису);
8) виправлення помилок у відомостях, внесених до Реєстру (у записі або в інформації про його анулювання);
9) збереження записів у Реєстрі з обов’язковим застосуванням засобів та технологій резервного копіювання і хеш-логування;
10) надання користувачам вільного доступу до відкритої інформації з Реєстру, а також автоматичне формування та надання витягів з Реєстру;
11) електронна інформаційна взаємодія між Реєстром та іншими державними та недержавними електронними інформаційними ресурсами або такими, що не заборонені законодавством;
12) автоматична фіксація подій, пов’язаних із функціонуванням Реєстру та його безпекою, включаючи виявлення і блокування несанкціонованих дій щодо захищених ресурсів, із забезпеченням оперативного інформування адміністратора Реєстру про такі дії для своєчасного реагування та запобігання загрозам;
13) обробка даних, зокрема персональних даних користувачів, що надаються ними або отримуються з державних електронних інформаційних ресурсів (публічних електронних реєстрів), інших інформаційних систем, реєстрів та даних баз (банків) шляхом електронної інформаційної взаємодії;
14) надсилання сповіщень про внесення записів щодо відступлення права грошової вимоги, внесення змін до запису про відступлення права грошової вимоги, внесення інформації про анулювання запису про відступлення права грошової вимоги, внесення змін до інформації про анулювання запису про відступлення права грошової вимоги, продовження строку запису про відступлення права грошової вимоги, виправлення помилок у записі про відступлення права грошової вимоги, опитування та оновлення роботи Реєстру;
15) присвоєння унікального реєстраційного номера запису про реєстрацію відступлення права грошової вимоги за договором факторингу.
Зареєстрованим в Реєстрі користувачам забезпечується доступ до історії змін щодо записів, стороною яких вони є.
9. Захист інформації в Реєстрі здійснюється відповідно до вимог Законів України “Про інформацію”, “Про захист інформації в інформаційно-комунікаційних системах”, “Про основні засади забезпечення кібербезпеки України”, “Про хмарні послуги”.
Держателем Реєстру та адміністратором Реєстру здійснюються заходи щодо забезпечення захисту персональних даних, що містяться у Реєстрі, відповідно до Законів України “Про захист персональних даних” та “Про публічні електронні реєстри”.
10. Створення, функціонування, ведення та адміністрування Реєстру, його програмно-технічних засобів здійснюється за рахунок коштів державного бюджету, міжнародної технічної допомоги та інших джерел, не заборонених законодавством.
Суб’єкти реєстру
11. Власником Реєстру, у тому числі його програмно-технічних засобів та виключних майнових прав на його програмне забезпечення, є держава в особі Мінекономіки.
12. Держатель Реєстру є володільцем інформації, обробка якої здійснюється за допомогою програмних засобів Реєстру.
13. Адміністратор Реєстру:
1) здійснює заходи щодо створення, впровадження, функціонування та адміністрування Реєстру;
2) здійснює проведення технічних і технологічних заходів для забезпечення роботи, хостингу, обслуговування технічного комплексу Реєстру;
3) здійснює заходи щодо створення, модифікації, впровадження та супроводу програмного забезпечення Реєстру;
4) забезпечує проведення технічних та технологічних заходів з надання, блокування та анулювання доступу до Реєстру;
5) забезпечує зберігання, резервування та архівування бази даних Реєстру, здійснює контроль за її цілісністю, дотриманням вимог законодавства та цього Порядку;
6) здійснює заходи із кібербезпеки;
7) забезпечує проведення перевірки наявності у фактора діючої ліцензії та автоматизованої технічної перевірки повноти і формату поданих даних без оцінки їх змісту;
8) справляє від імені держателя Реєстру плату за послуги Реєстру, у тому числі за вчинення реєстраційних дій та надання витягів з Реєстру;
9) здійснює виключно технічне та технологічне забезпечення процесу внесення змін до запису, внесення інформації про анулювання запису та внесення змін до інформації про анулювання запису щодо відступлення права грошової вимоги шляхом підтримання роботи електронних кабінетів факторів, автоматизованої перевірки формату заяв, фіксації системного часу реєстраційної дії та присвоєння запису унікального номера. В усіх інших випадках втручання адміністратора Реєстру в реєстрові дані не допускається;
10) затверджує форми документів, які необхідні для виконання положень цього Порядку, та публікує їх на офіційному веб-сайті адміністратора Реєстру;
11) вчиняє інші дії, пов’язані з функціонуванням Реєстру, визначені рішеннями держателя Реєстру.
Відповідальність за достовірність відомостей, внесених до Реєстру, несе фактор, який подав відповідні відомості. Адміністратор Реєстру несе відповідальність за належне функціонування програмно-технічних засобів Реєстру.
Реєстрація користувачів
14. Реєстрація та створення облікового запису користувача, який є юридичною особою, в електронній системі факторингу здійснюється керівником юридичної особи або іншою особою, яка відповідно до відомостей Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб — підприємців та громадських формувань може вчиняти дії від імені юридичної особи, або представником юридичної особи на підставі довіреності, відомості про яку зазначаються в заяві, шляхом подання заяви, на яку накладений кваліфікований електронний підпис або удосконалений електронний підпис.
Користувач, який є юридичною особою, зареєстрований в електронній системі факторингу відповідно до цього пункту, має право через свій обліковий запис надавати статус асоційованих користувачів (операторів) кільком уповноваженим ним особам користувача Реєстру з визначенням обсягу їх прав щодо перегляду інформації, формування електронних заяв чи вчинення реєстраційних дій у Реєстрі.
Кожен асоційований користувач (оператор) здійснює ідентифікацію в електронній системі факторингу та підписання документів виключно за допомогою кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису, в якому зазначено код юридичної особи згідно з ЄДРПОУ.
У разі звільнення уповноваженої особи користувача Реєстру, якій було надано статус асоційованого користувача (оператора), відкликання її довіреності або припинення повноважень на представництво інтересів користувач зобов’язаний протягом трьох робочих днів з дня припинення таких повноважень скасувати доступ зазначеної особи до електронної системи факторингу через свій обліковий запис електронної системи факторингу.
У разі зміни керівника користувача, який є власником облікового запису, доступ новому керівнику надається в автоматизованому режимі після успішного проходження ним електронної ідентифікації за допомогою кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису та автоматичного підтвердження його повноважень на підставі відомостей з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб — підприємців та громадських формувань з одночасним автоматичним блокуванням доступу попереднього керівника.
Реєстрація та створення облікового запису користувача, який є фізичною особою або фізичною особою — підприємцем (клієнт або боржник), в електронній системі факторингу здійснюється такою особою особисто шляхом подання електронної заяви, підписаної кваліфікованим електронним підписом або удосконаленим електронним підписом, із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків або серії (за наявності) та номера паспорта громадянина України (для осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідному контролюючому органу і мають відмітку в паспорті громадянина України). Користувач, який є фізичною особою або фізичною особою — підприємцем, здійснює доступ до електронної системи факторингу та вчиняє дії в ній особисто з використанням кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису.
15. Фактор отримує доступ до внесення записів про відступлення права грошової вимоги за договором факторингу, зміни інформації у внесених записах та анулювання записів з моменту реєстрації в електронній системі факторингу.
Для реєстрації фактора особи, зазначені у пункті 14 цього Порядку, проходять ідентифікацію в електронному кабінеті з використанням кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису та подають заяву про реєстрацію, яка повинна бути підписана удосконаленим електронним підписом уповноваженої особи користувача Реєстру та містити відомості про:
1) контактні дані фактора (номер телефону, адреса електронної пошти тощо);
2) вид фактора (банк або фінансова компанія).
16. Перевірка наявності права на провадження діяльності з факторингу проводиться автоматично засобами електронної системи факторингу в межах електронної інформаційної взаємодії з Державним реєстром фінансових установ, Державним реєстром банків та іншими інформаційними ресурсами Національного банку.
У разі неможливості проведення такої перевірки в автоматичному режимі вона проводиться адміністратором Реєстру за відомостями відповідних реєстрів Національного банку.
17. Реєстрація фактора в електронній системі факторингу здійснюється в автоматичному режимі у день подання заяви за умови успішного проходження електронної ідентифікації, автоматичного підтвердження засобами системи факторингу наявності права на провадження діяльності з факторингу (ліцензії) та попереднього внесення плати за реєстрацію в електронній системі факторингу.
Для банків, що мають діючу банківську ліцензію Національного банку, яка відповідно до Закону надає право на здійснення факторингових операцій, надіслана через електронний кабінет заява з накладеним удосконаленим електронним підписом керівника (або уповноваженої особи) є офіційним та достатнім зверненням банку, на підставі якого електронна система здійснює миттєву реєстрацію без необхідності надання додаткових документів.
За реєстрацію фактора в електронній системі факторингу справляється одноразова плата у розмірі, встановленому у додатку, яка зараховується на рахунок адміністратора Реєстру до моменту активації облікового запису в електронній системі факторингу. Реєстрація клієнтів та боржників в електронній системі факторингу здійснюється безоплатно.
18. Підставами для відмови у реєстрації фактора або у внесенні відомостей про нові відступлення прав грошової вимоги є:
1) відсутність у Державному реєстрі банків або Державному реєстрі фінансових установ відомостей про право особи на провадження (обмеження, зупинення чи припинення) діяльності з надання послуг факторингу або відкликання ліцензії;
2) виявлення завідомо недостовірних відомостей у поданій заяві.
У разі відсутності або обмеження, зупинення чи припинення права особи на провадження діяльності з надання послуг з факторингу, відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг з факторингу у відповідних реєстрах Національного банку електронна система факторингу автоматично відхиляє заяву із зазначенням підстав для відхилення.
Застосування Національним банком до фактора заходу впливу у вигляді обмеження, зупинення чи припинення права особи на провадження діяльності з надання послуг факторингу, відкликання у фактора ліцензії на надання фінансової послуги з факторингу, відкликання у фактора ліцензії на діяльність фінансової компанії або відкликання у фактора банківської ліцензії не є підставою для відмови у прийнятті заяв або внесенні відомостей щодо зміни, актуалізації, виконання, припинення або скасування раніше зареєстрованих у Реєстрі записів про відступлення прав грошової вимоги. Адміністратор Реєстру зобов’язаний забезпечити такій особі технічну можливість управління раніше створеними записами в Реєстрі в обсязі, необхідному для виконання обов’язків та захисту прав сторін правочину.
Сповіщення фактору про результат обробки заяви надсилається засобами електронної системи факторингу в режимі реального часу.
19. Електронна система факторингу забезпечує автоматичне надсилання фактору електронного повідомлення про результат розгляду заяви, внесення змін до запису або до інформації про анулювання запису в режимі реального часу безпосередньо в момент завершення технічної обробки такої заяви.
Повідомлення про успішну реєстрацію або про обґрунтовану відмову в реєстрації з посиланням на конкретні підстави, визначені цим Порядком, відображається в електронному кабінеті фактора та одночасно надсилається на адресу електронної пошти, зазначену в заяві.
20. За результатами реєстрації створюється обліковий запис в електронній системі факторингу та фактор отримує доступ до електронної системи факторингу та право на вчинення реєстраційних дій у Реєстрі.
Обліковому запису фактора присвоюється унікальний ідентифікатор.
Ідентифікація фактора здійснюється з використанням кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису, що базується на кваліфікованому сертифікаті електронного підпису.
Обліковий запис фактора створюється в електронній системі факторингу із зазначенням ідентифікаційного коду юридичної особи згідно з ЄДРПОУ (для резидентів) або реєстраційного номера країни походження та за наявності коду LEI, при цьому верифікація представника нерезидента здійснюється за допомогою визнаного в Україні кваліфікованого електронного підпису або шляхом дистанційної ідентифікації на підставі легалізованих документів.
Суб’єктами внесення відомостей до Реєстру є фактори. За результатами реєстрації в електронній системі факторингу створюється обліковий запис фактора, через який надається доступ до системи, а після його активації фактор набуває права на формування та подання реєстрової інформації з метою автоматичного вчинення реєстраційних дій у Реєстрі.
21. Адміністратор Реєстру припиняє доступ фактора до Реєстру та електронної системи факторингу у разі:
1) надходження з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб — підприємців та громадських формувань в порядку електронної інформаційної взаємодії відомостей про державну реєстрацію припинення юридичної особи фактора;
2) надходження заяви фактора про скасування його реєстрації у Реєстрі за умови відсутності у Реєстрі чинних (неприпинених) записів про відступлення прав грошової вимоги, де він є чинним фактором.
У разі надходження від Національного банку в порядку електронної інформаційної взаємодії відомостей про відсутність або обмеження, зупинення чи припинення права особи на провадження діяльності з надання послуг факторингу, відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг з факторингу електронна система в автоматичному режимі невідкладно, але не пізніше ніж протягом 24 годин з моменту надходження такої інформації, обмежує технічну можливість такого фактора щодо внесення нових записів про відступлення прав грошової вимоги із збереженням за ним права на адміністрування, зміну та припинення раніше створених записів.
Скасування реєстрації фактора або обмеження доступу до Реєстру не тягне за собою видалення з Реєстру інформації про раніше зареєстровані ним записи відступлення прав грошової вимоги.
Повідомлення про обмеження або припинення доступу фактора до Реєстру надсилається електронною системою факторингу в автоматичному режимі в день застосування відповідних обмежень.
22. Реєстрація клієнта та боржника в електронній системі факторингу здійснюється самостійно в автоматичному режимі в реальному часі у момент успішного проходження ними електронної ідентифікації та автентифікації з використанням кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису, що базується на кваліфікованому сертифікаті електронного підпису, на безоплатній основі.
Під час реєстрації адміністратор Реєстру зобов’язаний забезпечити надання відповідної ролі користувача в електронній системі факторингу із розгортанням персоналізованого інтерфейсу електронного кабінету окремо для кожної сторони правовідносин, а саме:
електронного кабінету клієнта — для забезпечення доступу до інформації за відступленими ним правами грошової вимоги;
електронного кабінету боржника — для забезпечення безкоштовного доступу до відомостей публічної частини Реєстру, інформації з обмеженим доступом у межах його зобов’язань та автоматичного отримання повідомлень про реєстрацію, зміну чи анулювання записів щодо нього.
Ідентифікація клієнта або боржника, який є юридичною особою, здійснюється з використанням визнаного в Україні кваліфікованого електронного підпису. Обліковий запис таких користувачів створюється із зазначенням ідентифікаційного коду юридичної особи згідно з ЄДРПОУ (для резидентів) або реєстраційного номера країни походження (для нерезидентів). Після першої автентифікації в електронній системі факторингу забезпечується можливість додавання уповноважених осіб користувача Реєстру як асоційованих користувачів (операторів) такого облікового запису із зазначенням їх реєстраційних номерів облікової картки платника податків або серії (за наявності) та номера паспорта громадянина України (для осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідному контролюючому органу і мають відмітку в паспорті громадянина України) у порядку, визначеному пунктом 14 цього Порядку.
23. Клієнт отримує доступ до відкритої інформації Реєстру незалежно від факту реєстрації в електронній системі факторингу, а до інформації з обмеженим доступом за відступленими ним правами грошової вимоги — з дня реєстрації в електронній системі факторингу, з моменту внесення першого відповідного запису.
Боржник отримує доступ до відкритої інформації Реєстру незалежно від факту реєстрації в електронній системі факторингу, а до інформації з обмеженим доступом за відступленими правами грошової вимоги до такого боржника — з дня реєстрації в електронній системі факторингу, з моменту внесення першого відповідного запису.
24. Адміністратор Реєстру має право тимчасово припинити доступ користувача, дії якого порушують належне функціонування Реєстру, з обов’язковим невідкладним інформуванням центру кіберзахисту Національного банку та держателя Реєстру протягом 24 годин з моменту виявлення такої інформації. Призупинений доступ підлягає відновленню після припинення відповідних дій або на підставі рішення держателя Реєстру.
Внесення записів до Реєстру щодо відступлення права грошової вимоги та змін до записів Реєстру, інформації про анулювання записів
25. Об’єктом Реєстру є інформація про відступлення права грошової вимоги за договором факторингу.
До Реєстру вносяться записи щодо відступлення права грошової вимоги, внесення змін до запису про відступлення права грошової вимоги, інформація про анулювання запису про відступлення права грошової вимоги, внесення змін до інформації про анулювання запису про відступлення права грошової вимоги, виправлення помилок у записі про відступлення права грошової вимоги.
Реєстраційні дії у Реєстрі, передбачені абзацом другим цього пункту, вчиняють фактори через електронний кабінет.
Внесення записів до Реєстру здійснюється фактором в автоматизованому режимі шляхом формування та накладання кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису на відповідну заяву через інтерфейс електронного кабінету або в автоматичному режимі за допомогою прикладного програмного інтерфейсу (API) електронної системи факторингу.
Фактор протягом трьох робочих днів з дня укладення договору факторингу повинен внести запис до Реєстру щодо відступлення права грошової вимоги.
Фактор зазначає у заяві відомості, передбачені частиною третьою статті 13 Закону, а також номер та дату документа (видаткової накладної, акта наданих послуг, акта виконаних робіт, інвойса (рахунок-фактура), яким підтверджується відступлене право грошової вимоги. Зазначення документа є обов’язковим, крім випадків відступлення права грошової вимоги за базовим договором у повному обсязі або відсутності окремого документа.
Відступлення права грошової вимоги за договором факторингу підлягає обов’язковій реєстрації у Реєстрі для фіксації пріоритету відступлення прав фактора відповідно до статті 18 Закону.
26. Фактор, формуючи заяву, зазначає також відомості, що передбачені частиною четвертою статті 13 Закону.
Заява також може містити відомості про суму договору факторингу, валюту договору факторингу та періоди оплати за договором факторингу, відомості про виконання умов договорів, зокрема у вигляді актів виконаних робіт чи інших аналогічних документів, додаткові ідентифікатори документів, включаючи технічні ідентифікатори, додаткові відомості про умови договору відступлення прав грошової вимоги, інші відомості, включаючи технічну інформацію, що уточнює відомості про договір відступлення прав грошової вимоги або базовий договір. Відсутність такої інформації не є підставою для відмови у реєстрації, визнання запису недійсним або втрати пріоритету зареєстрованого відступлення права грошової вимоги.
Реєстр проводить автоматичну перевірку заяви на відповідність вимогам цього Порядку.
Підставою для автоматичного відхилення заяви є відсутність обов’язкових відомостей або їх невідповідність встановленому адміністратором Реєстру формату.
За результатами успішної обробки заяви формується запис та йому присвоюється унікальний реєстраційний номер. Моментом реєстрації відступлення права грошової вимоги є час (день, година, хвилина та секунда) формування запису в Реєстрі, що визначає пріоритет відступлення права грошової вимоги відповідно до статті 18 Закону.
У разі автоматичного формування в Реєстрі двох або більше записів про відступлення одного і того ж права грошової вимоги одночасно пріоритет має відступлення права грошової вимоги, запис про яке сформовано раніше за системним часом Реєстру.
27. Внесення змін до відомостей, що містяться в записі, або до інформації про анулювання запису про відступлення права грошової вимоги здійснюється фактором самостійно в автоматизованому режимі шляхом подання відповідної заяви про внесення змін або заяви про анулювання запису.
Заява про внесення змін або заява про анулювання запису формується засобами електронної системи факторингу з обов’язковим накладенням кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису фактора та повинна містити:
унікальний реєстраційний номер запису в Реєстрі, щодо якого вносяться зміни або який анулюється;
перелік відомостей, що змінюються, та їх нові (оновлені) значення (у разі подання заяви про внесення змін);
підставу для внесення змін до запису або інформації про його анулювання або внесення змін до інформації про анулювання запису відповідно до статті 14 Закону;
ідентифікаційні відомості про фактора.
Моментом внесення змін до запису або інформації про його анулювання або внесення змін до інформації про анулювання запису є час (день, година, хвилина та секунда) успішного формування відповідної відмітки в Реєстрі за системним часом з моменту автоматизованої перевірки заяви системою.
Отримання письмової згоди клієнта або боржника на внесення передбачених цим пунктом змін до запису або інформації про його анулювання або внесення змін до інформації про анулювання запису не вимагається.
Якщо зміни стосуються розміру (суми) основного зобов’язання за базовим договором, такі зміни повинні бути надіслані боржнику не менш як за сім робочих днів до моменту виконання боржником зобов’язання за базовим договором, якщо повідомлення про зміни було надіслано пізніше, боржник має право виконати зобов’язання за базовим договором без урахування таких змін.
Внесення до Реєстру інформації про анулювання запису в Реєстрі здійснюється програмними засобами на підставі заяви фактора виключно у випадках, передбачених частиною третьою статті 14 Закону.
Виконання боржником грошового зобов’язання за базовим договором або виявлення технічних помилок у записі не є підставою для його анулювання.
28. Фактор самостійно засобами електронної системи факторингу може внести зміни з метою виправлення технічних помилок та описок у відомостях, що містяться в записі.
Виправлення помилок здійснюється шляхом подання заяви про внесення змін до запису в порядку, визначеному пунктом 27 цього Порядку, із зазначенням того, що підставою для внесення змін є виправлення технічної помилки.
29. Запис про реєстрацію відступлення права грошової вимоги зберігається в Реєстрі протягом п’яти років з моменту спливу строку виконання права грошової вимоги або з дня внесення інформації про анулювання запису.
Строк дії запису в Реєстрі може бути продовжений в автоматичному режимі на підставі заяви фактора про продовження строку дії запису, що подається в електронній формі з накладенням кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису.
З моменту спливу п’ятирічного строку зберігання відомостей вони підлягають вилученню з відкритої (публічної) частини Реєстру та в автоматичному порядку переносяться до електронного архіву Реєстру для безстрокового зберігання.
30. Заява про продовження строку дії запису формується фактором самостійно засобами електронної системи факторингу та повинна містити відомості про:
1) реєстраційний номер запису в Реєстрі, строк дії якого продовжується;
2) строк, на який продовжується дія запису;
3) відомості про фактора (найменування/прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності) та ідентифікаційний код юридичної особи згідно з ЄДРПОУ/реєстраційний номер облікової картки платника податків керівника або серія (за наявності) та номер паспорта громадянина України (для осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідному контролюючому органу і мають відмітку в паспорті громадянина України або міжнародний код LEI).
Доступ до інформації, що міститься в Реєстрі
31. Користувачами інформації, що міститься в Реєстрі, є користувачі, які після проходження процедури електронної ідентифікації отримали доступ до Реєстру та його функціональних можливостей, реалізують передбачені цим Порядком права щодо отримання та використання інформації, яка міститься в Реєстрі, за допомогою програмно-апаратних засобів, у тому числі з використанням електронних кабінетів, в обсязі, який необхідний для здійснення їх повноважень.
32. Інформація з Реєстру відповідно до Закону поділяється на відкриту, обсяг якої визначається Законом, та інформацію з обмеженим доступом, що надається у випадках і порядку, передбачених законодавством про захист персональних даних, банківську таємницю та таємницю фінансової послуги, і виключно в обсязі, необхідному для реалізації прав та обов’язків відповідного користувача. Здійснювати пошук відкритої інформації у Реєстрі може будь-яка особа без реєстрації в електронній системі факторингу.
Доступ до відкритої інформації є вільним та загальнодоступним.
Доступ до інформації з обмеженим доступом надається адміністратором Реєстру в обсязі, передбаченому Законом та цим Порядком. Зазначена інформація надається у форматі, що дає змогу її автоматизовано обробити електронними засобами, а також у формі витягів з Реєстру, які формуються засобами Реєстру та надаються на платній основі, крім випадків, передбачених частиною другою статті 16 Закону.
33. Доступ до відкритої інформації, що міститься в Реєстрі, надається адміністратором Реєстру на безоплатній основі в режимі реального часу через електронну систему факторингу або за допомогою прикладного програмного інтерфейсу (API), крім випадків отримання такої інформації у формі витягів з Реєстру, які надаються на платній основі, з урахуванням винятків, передбачених частиною другою статті 16 Закону.
34. Надання інформації з Реєстру здійснюється з дотриманням вимог Закону України “Про захист персональних даних”. Інформація з обмеженим доступом надається в порядку і на умовах, визначених Законом України “Про доступ до публічної інформації”, іншими законодавчими актами у відповідній сфері.
35. Заходи щодо створення, впровадження та супроводження програмного забезпечення Реєстру, технічного і технологічного забезпечення, збереження та захисту даних Реєстру, технічних та технологічних заходів з надання доступу до Реєстру здійснюються адміністратором Реєстру відповідно до Законів України “Про захист персональних даних” та “Про захист інформації в інформаційно-комунікаційних системах”.
36. До інформації з обмеженим доступом належать відомості, які містяться у Реєстрі, крім тих, що належать до відкритої інформації відповідно до частини четвертої статті 11 Закону.
37. Фактор, зареєстрований в електронній системі факторингу, має доступ до відкритої інформації та інформації з обмеженим доступом, у тому числі до відомостей про боржника та вартість відступленого права грошової вимоги за іншими зареєстрованими відступленнями, що необхідні йому виключно для перевірки факту та обсягу існування такого відступлення за конкретним боржником або базовим договором, без розкриття комерційної інформації інших факторів, зокрема про вартість укладених ними договорів факторингу.
38. Зареєстрований клієнт має доступ до усієї інформації Реєстру за відступленими ним правами грошової вимоги.
Зареєстрований боржник має доступ до усієї інформації Реєстру за відступленими правами грошової вимоги щодо такого боржника.
Доступ здійснюється з використанням засобів електронної ідентифікації з використанням кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису.
39. Пошук відкритої інформації в Реєстрі встановлюється за критеріями, визначеними частиною першою статті 15 Закону.
Пошук відкритої інформації забезпечує можливість здійснення пошуку за одним або кількома критеріями одночасно, а також формування та відображення результатів пошуку в режимі реального часу із можливістю їх перегляду.
40. Пошук інформації з обмеженим доступом в Реєстрі можуть здійснювати користувачі електронної системи факторингу.
Пошук інформації з обмеженим доступом в Реєстрі здійснюється за такими критеріями:
щодо клієнта юридичної особи резидента: за ідентифікаційним кодом в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб — підприємців та громадських формувань;
щодо клієнта юридичної особи нерезидента: за повним найменуванням та/або ідентифікаційним кодом відповідно до законодавства держави місцезнаходження;
щодо клієнта фізичної особи — підприємця: за реєстраційним номером облікової картки платника податків або серією (за наявності) та номером паспорта громадянина України (для осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідному контролюючому органу і мають відмітку в паспорті громадянина України):
за номером та/або датою базового договору;
за номером та/або датою первинного документа згідно з базовим договором;
щодо боржника: за ідентифікаційним кодом в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб — підприємців та громадських формувань.
Пошук інформації з обмеженим доступом здійснюється виключно через електронну систему факторингу з моменту автентифікації користувача.
41. За результатами пошуку відображаються записи, що відповідають критерію запиту, або повідомлення про відсутність запису за таким критерієм у Реєстрі.
У результатах пошуку зазначаються дата та час подання відповідного запиту.
42. Витяг з Реєстру формується програмними засобами Реєстру та оформлюється з дотриманням вимог Законів України “Про електронні документи та електронний документообіг” та “Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги”.
43. Витяг з Реєстру надається держателем Реєстру та формується в електронній формі в автоматичному режимі засобами Реєстру та засвідчується від імені держателя Реєстру адміністратором Реєстру шляхом накладення кваліфікованої електронної печатки адміністратора Реєстру та кваліфікованої електронної позначки часу.
Надання витягу з Реєстру здійснюється автоматично засобами електронної системи факторингу на платній основі, крім випадків запиту від боржника або державного органу, та свідчить про наявність чи відсутність у Реєстрі на запитувану дату записів про відступлення права грошової вимоги, відображаючи на таку дату інформацію:
про відсутність у Реєстрі записів про відступлення права грошової вимоги за запитуваними критеріями пошуку клієнта та/або базового договору;
про реєстрацію повного або часткового відступлення права грошової вимоги за базовим договором із обов’язковою фіксацією моменту набуття пріоритету, у якій зазначаються: унікальний реєстраційний номер запису та точний системний час його формування (у секундах, хвилинах, годинах і днях); унікальний реєстраційний номер самого витягу з Реєстру, дата та час його формування; найменування та ідентифікаційний код фактора і клієнта (ідентифікаційний код юридичної особи згідно з ЄДРПОУ для резидентів, реєстраційний номер країни походження або міжнародний код LEI); короткий опис відступленого права грошової вимоги, що дає змогу його ідентифікувати, без розкриття комерційної вартості та відомостей про боржника;
про внесення змін до запису або інформації про його анулювання або внесення змін до інформації про анулювання запису з візуальним відображенням відповідного поточного неактивного статусу (“анульовано”), підстави для припинення дії запису, ідентифікуючих реквізитів фактора та клієнта, а також відомостей про дату, час і вид раніше вчинених реєстраційних дій без розкриття інформації з обмеженим доступом.
Надання витягу з Реєстру на запит боржника здійснюється безкоштовно виключно в межах відступлених щодо нього прав грошової вимоги після його ідентифікації в електронному кабінеті боржника або через інтегровані державні електронні інформаційні ресурси. Надання витягу з Реєстру на запит державного органу, у тому числі правоохоронного органу, здійснюється безкоштовно в межах його повноважень, визначених законом, в автоматичному режимі шляхом електронної інформаційної взаємодії. За відсутності технічної можливості надання витягу з Реєстру в автоматичному режимі витяг з Реєстру надається на підставі письмового запиту державних та правоохоронних органів до адміністратора Реєстру.
Витяг з Реєстру обов’язково містить унікальний електронний ідентифікатор у вигляді QR-коду, що дає змогу третім особам перевірити справжність документа та чинність накладених електронних підписів/печаток.
Інформаційно-комунікаційна система Реєстру забезпечує інтеграцію з державними електронними інформаційними ресурсами для передачі витягу з Реєстру до інформаційних систем або на адреси електронної пошти з користувачів.
Витяг з Реєстру у паперовій формі в разі потреби роздруковується користувачем самостійно за допомогою програмних засобів електронної системи факторингу і має таку ж юридичну силу, як і електронний документ за наявності відповідного QR-коду для перевірки.
44. Запит на отримання витягу з Реєстру подається через електронну систему факторингу та повинен містити критерії пошуку інформації відповідно до статті 15 Закону.
45. Витяг з Реєстру надається з моменту підтвердження оплати, крім випадків надання його безоплатно. Підтвердженням оплати є автоматичне надходження до системи інформації про успішне проведення платіжної операції.
Підставою для відмови у наданні витягу з Реєстру є виключно несплата користувачем плати за його надання, крім випадків, передбачених частиною другою статті 16 Закону.
Електронна інформаційна взаємодія між Реєстром та іншими інформаційно-комунікаційними системами
46. Електронна інформаційна взаємодія між Реєстром та іншими інформаційно-комунікаційними системами, реєстрами (зокрема публічними), базами (банками) даних, держателями (розпорядниками) яких є державні органи, а також іншими недержавними електронними інформаційними ресурсами на підставі договорів здійснюється засобами системи електронної взаємодії державних електронних інформаційних ресурсів “Трембіта” та/або інших інформаційно-комунікаційних систем з приводу верифікації наявності у факторів діючих ліцензій Національного банку, автоматичного отримання відомостей про статус та повноваження керівників суб’єктів Реєстру з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб — підприємців та громадських формувань, перевірки відсутності подвійних застав чи обтяжень у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна, забезпечення електронної ідентифікації та автентифікації користувачів, у тому числі з використанням інтегрованої системи електронної ідентифікації, кваліфікованого електронного підпису, печатки, а також інших засобів ідентифікації, які дають можливість однозначно встановлювати особу, які відповідають вимогам законодавства у сфері захисту інформації, з дотриманням вимог Законів України “Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги”, “Про захист персональних даних”, “Про публічні електронні реєстри”, “Про захист інформації в інформаційно-комунікаційних системах”.
47. Обсяг та структура даних, які вносяться до Реєстру та якими обмінюються суб’єкти електронної інформаційної взаємодії через програмні інтерфейси електронних інформаційних ресурсів, визначаються договорами про інформаційну взаємодію, укладеними відповідно до Порядку електронної (технічної та інформаційної) взаємодії, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 8 вересня 2016 р. № 606 “Деякі питання електронної взаємодії електронних інформаційних ресурсів” (Офіційний вісник України, 2016 р., № 73, ст. 2455; 2021 р., № 52, ст. 3216; 2023 р., № 11, ст. 721).
48. У разі відсутності технічної можливості електронної інформаційної взаємодії з використанням системи електронної взаємодії державних електронних інформаційних ресурсів “Трембіта” така взаємодія здійснюється з використанням інших інформаційно-комунікаційних систем на підставі договорів інформаційного обміну, укладених держателями відповідних реєстрів та держателем Реєстру відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу, у яких визначається обсяг та структура даних, якими обмінюються суб’єкти електронної взаємодії із дотриманням вимог щодо захисту інформації відповідно до Закону України “Про захист інформації в інформаційно-комунікаційних системах”.
Функціонування Реєстру
49. Реєстр функціонує у цілодобовому режимі, крім випадків проведення планових та позапланових профілактичних та/або технічних робіт, пов’язаних з усуненням технічних та/або методологічних помилок чи технічного збою в роботі, тривалість проведення яких визначається адміністратором Реєстру за погодженням з держателем Реєстру.
50. Інформація про проведення планових профілактичних та/або технічних робіт з підтримки Реєстру оприлюднюється на офіційному веб-сайті адміністратора Реєстру за три календарних дні до дати проведення таких робіт.
Інформація про проведення позапланових профілактичних та/або технічних робіт з підтримки Реєстру оприлюднюється на офіційному веб-сайті адміністратора Реєстру не пізніше ніж через три години після початку їх проведення.
51. Дії, пов’язані з веденням Реєстру, вчиняються із застосуванням засобів електронної ідентифікації, крім дій щодо відомостей, отриманих шляхом електронної інформаційної взаємодії з державними електронними інформаційними ресурсами (публічними електронними реєстрами), іншими інформаційними електронними системами, реєстрами та базами (банками) даних в порядку, визначеному законодавством.
52.У разі технічного збою момент реєстрації визначається на підставі резервних журналів подій (логів) Реєстру.
53. Обробка персональних даних здійснюється виключно в обсязі та з метою, необхідними для функціонування Реєстру, виконання завдань, визначених Законом та цим Порядком, і не може використовуватися для цілей, не пов’язаних із забезпеченням функціонування Реєстру та виконанням визначених законодавством повноважень держателя і адміністратора Реєстру.
54. У разі виникнення обставин непереборної сили, зокрема внаслідок бойових дій, ракетних, артилерійських або інших обстрілів, атак безпілотних літальних апаратів, пошкодження інфраструктури електронних комунікаційних мереж, об’єктів енергетичної чи іншої критичної інфраструктури, що призвели або можуть призвести до порушення функціонування електронної системи факторингу, доступ до електронної системи факторингу та/або її окремих функціональних можливостей може бути тимчасово припинено або обмежено адміністратором Реєстру на період дії таких обставин та протягом строку, необхідного для відновлення її функціонування.
55. Адміністратор Реєстру не несе відповідальності за невиконання або неналежне виконання функцій системи, якщо таке невиконання або неналежне виконання спричинене обставинами непереборної сили.
Обмін інформацією через електронну систему факторингу
56. Обмін інформацією здійснюється в електронній формі з дотриманням вимог Законів України “Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги”, “Про захист персональних даних”, “Про доступ до публічної інформації”.
57. Через електронну систему факторингу здійснюється створення відомостей, надсилання, отримання, зберігання та облік електронних повідомлень і документів, передбачених Законом та цим Порядком.
До таких повідомлень і документів, зокрема, належать:
повідомлення про реєстрацію відступлення права грошової вимоги; повідомлення про наступне відступлення права грошової вимоги; повідомлення про зворотне відступлення права грошової вимоги; повідомлення про здійснення боржником оплати;
повідомлення про зміну розміру відступленої грошової вимоги; повідомлення про внесення змін до відомостей Реєстру; повідомлення про внесення змін до запису або інформації про його анулювання, або внесення змін до інформації анулювання запису Реєстру;
вимога боржника про надання документів, що підтверджують відступлення права грошової вимоги;
документи та інформація, що надаються фактором у відповідь на вимогу боржника;
заперечення боржника щодо відступлення права грошової вимоги або відомостей, внесених до Реєстру;
відповідь фактора на заперечення боржника;
вимога фактора до клієнта за договором факторингу з регресом;
вимога про зворотне відступлення права грошової вимоги;
інші повідомлення, документи та відомості, передбачені Законом та цим Порядком.
Зареєстрований в електронній системі факторингу боржник після здійснення повної або часткової оплати за первинним документом (товарною накладною, актом наданих послуг тощо), право вимоги за яким було відступлено, має право сформувати та надіслати фактору через свій електронний кабінет електронне повідомлення про оплату, а також подати заперечення або повідомлення про зміну розміру грошової вимоги (зокрема внаслідок її припинення зарахуванням зустрічних однорідних вимог або повернення товару) з можливістю долучення підтвердних документів. Надсилання таких документів не є підставою для внесення змін до відомостей Реєстру. Внесення змін до відомостей запису за результатами розгляду фактором таких документів здійснюється в порядку, визначеному пунктом 27 цього Порядку.
58. Використання електронної системи факторингу для документообігу, що пов’язаний із відступленням права грошової вимоги за договором факторингу, є обов’язковим для документів, що безпосередньо пов’язані з реєстраційними діями.
У разі коли боржник зареєстрований у Реєстрі, інші електронні повідомлення надсилаються в електронній системі факторингу, крім випадку, якщо боржник зазначив в електронній системі факторингу про відмову від отримання електронних повідомлень в електронній системі факторингу.
Інформація та документи в електронній формі, надіслані через електронну систему факторингу зареєстрованому користувачу, вважаються такими, що відповідають вимогам щодо інформації та документів у паперовій формі.
59. Документи, що формуються автоматично програмними засобами Реєстру та надсилаються користувачами Реєстру через електронну систему факторингу, є електронними документами та мають однакову юридичну силу, як і документи у паперовій формі.
Автентичність походження, цілісність та незмінність таких документів забезпечується програмними та технічними засобами Реєстру відповідно до вимог законодавства.
Документи, сформовані Реєстром, містять відомості про дату та час їх формування, а також інші реквізити, що дають змогу ідентифікувати Реєстр, документ та результат відповідної реєстраційної дії.
60. Підтвердження отримання документа, надісланого через електронну систему факторингу, здійснюється в автоматичному режимі моментально засобами системи у момент його успішної доставки до електронного кабінету користувача шляхом генерації електронної квитанції про доставку із накладенням кваліфікованої електронної позначки часу адміністратора Реєстру.
Електронна система факторингу забезпечує моментальне інформування користувача документа про статус його доставки та прочитання шляхом надсилання автоматичного оповіщення в електронний кабінет користувача (або через прикладний програмний інтерфейс (API) безпосередньо в секунду настання відповідної події.
У разі коли користувач, якому адресовано документ, не зареєстрований в електронній системі факторингу, надсилання документа через систему не здійснюється, про що користувач моментально інформується системою в інший спосіб відповідно до умов договору факторингу, а датою відомостей вважається дата такого альтернативного надсилання.
У разі отримання документа через електронну систему факторингу користувач, який його отримав, підтверджує це через електронну систему факторингу. У разі відсутності такого підтвердження документ вважається отриманим відповідно до частини п’ятої статті 12 Закону. При цьому у разі проведення планових та позапланових профілактичних та/або технічних робіт, пов’язаних з усуненням технічних та/або методологічних помилок чи технічного збою в роботі, перебіг строків, передбачених цим Порядком, а також строки отримання документа, передбачені частиною п’ятою статті 12 Закону, зупиняються на час технічного збою (відсутності доступу) в роботі та продовжується пропорційно часу, протягом якого Реєстр/електронна система факторингу/електронний кабінет не функціонував/не функціонувала.
Факт ознайомлення користувача із змістом документа підтверджується накладенням користувачем кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису під час відкриття документа в електронному кабінеті. Електронна система факторингу автоматично формує та зберігає підтвердження ознайомлення із зазначенням дати і часу (день, година, хвилина, секунда), яке є доказом факту, часу та змісту ознайомлення користувача з документом.
61. В електронній системі факторингу забезпечується зберігання всіх документів, надісланих через неї, протягом строку, що відповідає строку зберігання пов’язаного запису Реєстру.
Доступ до надісланих або отриманих документів зберігається протягом усього строку їх зберігання. Після спливу строку зберігання документи переносяться до електронного архіву Реєстру.
62. Відповідальність за зміст, достовірність та повноту документів, внесених до електронної системи факторингу, несе користувач, який їх формує та надсилає.
63. Вимоги фактора про регрес і зворотне відступлення, що формуються відповідно до статтей 26 і 27 Закону, а також повідомлення боржника про відступлення права грошової вимоги складаються в електронній формі як електронні документи за формою та структурою, затвердженими адміністратором Реєстру, з накладенням кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису та надсилаються через електронну систему факторингу з дотриманням вимог Законів України “Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги” та “Про захист персональних даних”. Автоматично згенероване електронною системою факторингу повідомлення боржнику на основі даних запису містить відомості, передбачені частиною першою статті 20 Закону, та надсилається виключно за умови, що такий боржник зареєстрований в електронній системі факторингу.
Датою та часом надсилання повідомлення користувача через електронну систему факторингу є дата і час надсилання електронного документа, а за відсутності підтвердженого його отримання — дата, визначена відповідно до частини п’ятої статті 12 Закону.
Автоматично згенероване повідомлення боржнику обов’язково містить:
дату формування, системний час надсилання повідомлення, унікальний реєстраційний номер і час запису в Реєстрі;
номери, дати та відомості про договір факторингу, базовий договір та первинні документи (накладні, акти тощо) з описом і розміром вимог для їх однозначної ідентифікації;
найменування та ідентифікаційні коди клієнта і фактора (ідентифікаційний код юридичної особи згідно з ЄДРПОУ/реєстраційний номер облікової картки платника податків або серія (за наявності) та номер паспорта громадянина України (для осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідному контролюючому органу і мають відмітку в паспорті громадянина України);
загальний розмір вимоги, що підлягає виконанню (крім майбутніх вимог);
текст призначення платежу з посиланням на номер запису в Реєстрі та нові банківські реквізити фактора.
Боржник має право через електронну систему факторингу подати фактору вимогу про надання засвідчених копій документів, що підтверджують відступлення відповідно до статті 22 Закону. Фактор зобов’язаний надати їх через електронну систему факторингу у визначений Законом строк. Дата та час надсилання вимоги і надання документів фіксуються системою автоматично. Електронна система в автоматичному режимі надсилає клієнту сповіщення про внесення змін до запису про відступлення права грошової вимоги, інформації про анулювання запису про відступлення права грошової вимоги, змін до інформації про анулювання запису чи продовження строку дії запису за відступленими ним вимогами, а фактору — про внесення змін до запису, інформації про анулювання запису, змін до інформації про анулювання запису, які були предметом його перевірки під час реєстрації, в обсязі, що не порушує режим обмеженого доступу.
Електронний кабінет
64. Електронний кабінет є захищеним, персоніфікованим веб-інтерфейсом електронної системи факторингу, що забезпечує ідентифікованому користувачу доступ до її функціоналу, вчинення реєстраційних дій та документообігу відповідно до цього Порядку.
Для кожного користувача, який є юридичною особою, в електронній системі факторингу за ідентифікаційним кодом юридичної особи згідно з ЄДРПОУ створюється єдиний обліковий запис електронної системи, що забезпечує спільний доступ та одночасну роботу кількох асоційованих користувачів (операторів).
Адміністратор Реєстру зобов’язаний забезпечити у функціоналі електронного кабінету технічну можливість гнучкого налаштування керівником юридичної особи рівнів доступу (ролей) для асоційованих користувачів (операторів), зокрема: з правом перегляду інформації, формування заяв, накладення кваліфікованого електронного підпису або удосконаленого електронного підпису та надсилання документів.
Електронний кабінет в автоматичному режимі забезпечує інформування боржника про внесення запису про відступлення права грошової вимоги, внесення змін до запису, інформації про анулювання запису, змін до інформації про анулювання запису, продовження строку дії чи виправлення помилок у записі про відступлення права грошової вимоги шляхом надсилання сповіщень на адресу електронної пошти.
Функціонал кабінету забезпечує користувачу можливість вивантаження журналу доставки отриманих повідомлень у форматі Excel або PDF. Журнал доставки є офіційним технологічним підтвердженням фактів комунікації та містить відомості про: користувача, час відправлення, доставки та відкриття повідомлення (із фіксацією дати, години, хвилини і секунди), а також дані про особу, яка здійснила його перегляд.
65. Електронний кабінет працює безперервно, крім часу, необхідного для його технічного обслуговування. Тривалість проведення технічного обслуговування встановлюється адміністратором Реєстру. Інформація про тривалість проведення оприлюднюється на офіційному веб-сайті адміністратора Реєстру.
66. В електронному кабінеті забезпечується захист даних від несанкціонованого доступу відповідно до базового або галузевого профілю безпеки, визначеного для Реєстру, згідно з Мінімальними вимогами до захисту інформаційних, електронних комунікаційних, інформаційно-комунікаційних та технологічних систем, затвердженими постановою Кабінету Міністрів України від 29 березня 2006 р. № 373 (Офіційний вісник України, 2006 р., № 13, ст. 878, № 50, ст. 3324; 2011 р., № 69, ст. 2624; 2021 р., № 14, ст. 576; 2022 р., № 47, ст. 2595, № 84, ст. 5181; 2025 р., № 39, ст. 2619), із застосуванням засобів технічного та криптографічного захисту інформації, які мають позитивний експертний висновок або документ про відповідність.
67. У разі виявлення проблем в роботі електронного кабінету користувач надсилає адміністратору Реєстру повідомлення про помилку за формою зворотного зв’язку.
68. Адміністратор Реєстру зобов’язаний провести перевірку наявності технічної помилки електронного кабінету протягом 72 годин з моменту надходження такого повідомлення від користувача Реєстру, не враховуючи вихідних та святкових днів, та повідомити користувачу про результати такої перевірки.
За мотивованим запитом користувача адміністратор Реєстру надає журнали подій (лог-файли) або витяги з них, що стосуються відповідної технічної помилки, зокрема інформацію про дату і час виконання операцій, результати їх обробки, системні повідомлення, технічні збої та інші відомості, необхідні для встановлення причин виникнення технічної помилки, за умови дотримання вимог законодавства у сфері захисту інформації та персональних даних.
69. Доступ до електронного кабінету надається користувачам після проходження ідентифікації з використанням засобів електронної ідентифікації.
70. Користувачі несуть відповідальність за недостовірність наданих ними відомостей згідно із законом.
Оплата за користування Реєстром
71. Реєстрація відступлення права грошової вимоги, внесення змін до запису, внесення інформації про анулювання запису, внесення змін до інформації про анулювання запису, реєстрація в електронній системі факторингу здійснюються фактором на платній основі.
За реєстраційні дії в Реєстрі справляється одноразова плата, розмір якої встановлюється згідно з додатком. Плата зараховується на рахунок адміністратора Реєстру.
За надання витягу з Реєстру сплачується адміністративний збір у розмірі, встановленому у додатку, який зараховується до державного бюджету у порядку, встановленому Бюджетним кодексом України.
Умови, порядок справляння плати за реєстраційні дії визначаються у договорі, укладеному користувачем з адміністратором Реєстру.
Додаток
до Порядку
РОЗМІРИ
плати за реєстраційні дії в Реєстрі відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу
За реєстрацію в електронній системі факторингу
-0,10 прожиткового мінімуму для працездатних осіб
За реєстрацію відступлення права грошової вимоги та внесення інформації про анулювання запису
-0,05 прожиткового мінімуму для працездатних осіб
За внесення змін до запису про відступлення права грошової вимоги та внесення змін до інформації про анулювання запису
-0,10 прожиткового мінімуму для працездатних осіб
За надання витягу з Реєстру відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу
-0,05 прожиткового мінімуму для працездатних осіб
__________
Примітка.
Плата справляється у відповідному розмірі від прожиткового мінімуму для працездатних осіб, встановленого законом про Державний бюджет України на 1 січня календарного року, в якому подається відповідна заява або надається витяг з Реєстру відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу, та округлюється до найближчих 10 гривень.