2) строк, протягом якого фінансова компанія, ломбард має припинити діяльність відокремленого підрозділу.
372. Національний банк не пізніше наступного робочого дня, з дня прийняття рішення про тимчасову заборону або вимоги про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду вносить до реєстру відповідний запис та повідомляє про таке рішення фінансову компанію, ломбард у порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
373. Відокремлений підрозділ фінансової компанії, ломбарду з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням про тимчасову заборону діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду та протягом визначного цим рішенням строку, тимчасово втрачає право на здійснення діяльності (крім завершення виконання зобов’язань за договорами, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням), включаючи укладення нових договорів, унесення змін до діючих договорів, які були укладені до дати набрання чинності таким рішенням, у частині продовження строку та/або збільшення зобов’язань.
374. Відокремлений підрозділ фінансової компанії, ломбарду з наступного робочого дня після дня набрання вимогою про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду втрачає право на здійснення діяльності (крім завершення виконання зобов’язань за договорами, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням), включаючи укладення нових договорів, унесення змін до діючих договорів, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням, у частині продовження строку та/або збільшення зобов’язань.
375. Фінансова компанія, ломбард у строк, зазначений у вимозі про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду, повинні забезпечити припинення свого відокремленого підрозділу.
376. Фінансова компанія, ломбард не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про тимчасову заборону або вимогою про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду, зобов’язані оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), вебсайті відокремленого підрозділу (за наявності), у програмному застосунку (мобільному застосунку), що використовуються для надання ними послуг, інформацію про:
1) тимчасову заборону або вимогу про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду;
2) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні.
377. Фінансова компанія, ломбард зобов’язані не пізніше 27 календарних днів до закінчення строку, протягом якого відокремленому підрозділу фінансової компанії, ломбарду тимчасово заборонено здійснювати діяльність / строку, протягом якого фінансова компанія, ломбард мали припинити діяльність відокремленого підрозділу, подати до Національному банку:
{Абзац перший пункту 377 глави 49 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
1) звіт про усунення порушення в діяльності відокремленого підрозділу та дотримання установленої рішенням Національного банку тимчасової заборони здійснення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду / виконання вимоги про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушень та дотримання установленої рішенням Національного банку тимчасової заборони здійснення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду / виконання вимоги про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду.
378. Відокремлений підрозділ фінансової компанії, ломбарду має право відновити здійснення діяльності з наступного робочого дня після закінчення строку, протягом якого відокремленому підрозділу фінансової компанії, ломбарду тимчасово заборонено здійснювати діяльність.
379. Фінансова компанія, ломбард у разі усунення порушення мають право подати до Національного банку заяву про дострокову відміну тимчасової заборони здійснення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду. Фінансова компанія, ломбард додають до заяви документи, визначені в пункті 377 глави 49 розділу V цього Положення.
{Пункт 379 глави 49 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
380. Національний банк приймає рішення про задоволення заяви фінансової компанії, ломбарду про дострокову відміну тимчасової заборони здійснення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду (відмову в задоволенні заяви в разі продовження здійснення діяльності відокремлених підрозділом, щодо якого прийнято рішення про тимчасову заборону діяльності, неусунення порушення, установлення нових фактів порушень, вчинених відокремленим підрозділом) не пізніше 30 календарних днів від дня отримання заяви, визначеної в пункті 379 глави 47 розділу V цього Положення (рішення приймає Правління/Комітет з питань нагляду).
{Абзац перший пункту 380 глави 49 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
Національний банк повідомляє в порядку та у строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення.
381. Відокремлений підрозділ фінансової компанії, ломбарду має право відновити здійснення діяльності з наступного робочого дня після отримання рішення про задоволення заяви фінансової компанії, ломбарду про дострокову відміну тимчасової заборони здійснення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду.
{Пункт 381 глави 49 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
382. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення відповідно до пункту 380 глави 49 розділу V цього Положення вносить до реєстру відповідний запис.
50. Вимога до фінансової компанії, ломбарду щодо відчуження часток участі в статутному капіталі або акцій дочірніх компаній, асоційованих компаній, які є членами небанківської фінансової групи, розірвання угод, на підставі яких за відсутності формального володіння здійснюється вирішальний вплив на управління та/або діяльність цих осіб
383. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді вимоги до фінансової компанії, ломбарду щодо відчуження часток участі в статутному капіталі або акцій дочірніх компаній, асоційованих компаній, які є членами небанківської фінансової групи, розірвання угод, на підставі яких за відсутності формального володіння здійснюється вирішальний вплив на управління та/або діяльність цих осіб (далі - вимога щодо відчуження часток участі в статутному капіталі або акцій) як самостійний або додатковий захід впливу до заходу впливу, визначеного частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, за наявності підстав, визначених частиною тринадцятою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.
384. Вимога щодо відчуження часток участі в статутному капіталі або акцій додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинна містити:
1) назву (перелік) дії(й), яку(і) зобов’язана вчинити фінансова компанія, ломбард;
2) строк для виконання такої вимоги.
385. Національний банк повідомляє в порядку та в строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення про вимогу щодо відчуження часток участі в статутному капіталі або акцій.
386. Фінансова компанія, ломбард не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку для виконання вимоги щодо відчуження часток участі в статутному капіталі або акцій зобов’язані подати до Національного банку:
1) звіт про виконання вимоги щодо відчуження часток участі в статутному капіталі або акцій;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують виконання вимоги щодо відчуження часток участі в статутному капіталі або акцій.
VI. Порядок застосування Національним банком заходів впливу до небанківських фінансових груп, страхових груп та їх учасників відповідно до Закону про фінансові послуги та фінансові компанії
51. Установлення для небанківської фінансової групи, страхової групи лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності
387. Національний банк має право застосувати захід впливу до небанківської фінансової групи, страхової групи у вигляді встановлення лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності як самостійний або додатковий захід впливу до заходу впливу, визначеного частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, з підстав, визначених частиною тринадцятою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.
388. Рішення про встановлення лімітів та обмежень для небанківської фінансової групи, страхової групи щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності, крім інформації / документів, зазначеної / зазначених у пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:
1) розмір лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності;
2) перелік операцій та/або видів діяльності, до яких застосовуються ліміти та обмеження;
3) строк для усунення порушення та/або приведення структури небанківської фінансової групи, страхової групи у стан, що дає змогу здійснювати нагляд на консолідовані основі за небанківською фінансовою групою, страховою групою.
389. Ліміти та обмеження щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності встановлюються індивідуально для небанківської фінансової групи, страхової групи з урахуванням характеру проблем і порушень, допущених небанківською фінансовою групою, страховою групою а також оцінок і висновків Національного банку.
Національний банк повідомляє відповідальну особу небанківської фінансової групи, страхової групи про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
390. Відповідальна особа небанківської фінансової групи, страхової групи не пізніше наступного робочого дня із дня отримання рішення Національного банку про встановлення лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності повідомляє контролера та учасників небанківської фінансової групи, страхової групи про прийняте рішення.
391. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про встановлення лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності щодо небанківської фінансової групи, страхової групи вносить до реєстру відповідний запис про встановлені ліміти та обмеження її учасникам.
392. Учасники небанківської фінансової групи, страхової групи з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням про встановлення лімітів та обмежень та до прийняття рішення Національним банком відповідно до пункту 396 глави 51 розділу VI цього Положення здійснюють операції та/або діяльність у межах небанківської фінансової групи, страхової групи, а також укладають нові договори, уносять зміни до діючих договорів, що укладені ними з клієнтами до дня набрання чинності таким рішенням, та/або здійснюють операції (крім завершення виконання зобов’язань за договорами, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням), виключно з урахуванням лімітів та обмежень, установлених таким рішенням.
393. Учасники небанківської фінансової групи, страхової групи в разі прийняття Національним банком рішення про встановлення лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності під час розповсюдженні реклами таких операцій та/або діяльності зобов’язані забезпечити зазначення інформації про відповідні ліміти та обмеження, зазначені в такому рішенні, з наступного робочого дня після дня набрання чинності таким рішенням та до прийняття рішення Національним банком відповідно до пункту 396 глави 51 розділу VI цього Положення.
394. Учасники небанківської фінансової групи, страхової групи не пізніше трьох робочих днів після набрання чинності рішенням про встановлення лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності зобов’язані оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку) інформацію про:
1) ліміти та обмеження, зазначені в рішенні про встановлення лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності;
2) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні.
395. Відповідальна особа та/або контролер небанківської фінансової групи, страхової групи зобов’язані забезпечити усунення порушень та/або привести структуру небанківської фінансової групи, страхової групи у стан, що дає змогу здійснювати нагляд на консолідовані основі за небанківською фінансовою групою, страховою групою, та не пізніше п’яти робочих днів із дня закінчення строку, до якого необхідно було усунути такі порушення та/або ознаки, подати до Національного банку:
1) звіт про усунення порушення та/або приведення структури небанківської фінансової групи, страхової групи у стан, що дає змогу здійснювати нагляд на консолідовані основі за небанківською фінансовою групою, страховою групою та дотримання встановлених лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення та/або приведення структури небанківської фінансової групи, страхової групи у стан, що дає змогу здійснювати нагляд на консолідовані основі за небанківською фінансовою групою, страховою групою та дотримання встановлених лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності.
396. Національний банк у разі усунення порушень та/або приведення структури небанківської фінансової групи, страхової групи у стан, що дає змогу здійснювати нагляд на консолідованій основі за небанківською фінансовою групою, страховою групою, що були підставою для прийняття ним рішення про встановлення лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності, за результатами розгляду поданих документів, визначених у пункті 395 глави 51 розділу VI цього Положення:
1) приймає рішення про визнання таким, що втратило чинність, рішення про встановлення лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності, здійснення яких було обмежено та щодо яких було прийнято рішення про встановлення лімітів, не пізніше 30 календарних днів із дня отримання документів, визначених у пункті 395 глави 51 розділу VI цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);
{Підпункт 1 пункту 396 глави 51 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
2) повідомляє про прийняте рішення відповідальну особу та/або контролера небанківської фінансової групи, страхової групи в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
397. Учасники небанківської фінансової групи, страхової групи мають право розпочати здійснення операцій та/або діяльності, здійснення яких було обмежено та щодо яких було прийнято рішення про встановлення лімітів, у повному обсязі з наступного робочого дня після набрання чинності рішенням Національного банку про визнання таким, що втратило чинність, рішення про встановлення лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності, прийнятого відповідно до пункту 396 глави 51 розділу VI цього Положення.
398. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про визнання таким, що втратило чинність, рішення про встановлення лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності щодо небанківської фінансової групи, страхової групи відповідно до пункту 396 глави 51 розділу VI цього Положення вносить до реєстру відповідний запис щодо її учасників.
52. Заборона проведення операцій між фінансовою компанією, ломбардом та іншими учасниками небанківської фінансової групи
399. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді заборони проведення операцій між фінансовою компанією, ломбардом та іншими учасниками небанківської фінансової групи як самостійний або додатковий захід впливу до заходу впливу, визначеного частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, з підстав, визначених частиною тринадцятою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.
400. Рішення про заборону проведення операцій між фінансовою компанією, ломбардом та іншими учасниками небанківської фінансової групи, крім інформації зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:
1) перелік видів операцій між фінансовою компанією, ломбардом та іншими учасниками небанківської фінансової групи, яких стосується встановлена заборона;
2) строк для усунення порушення та/або приведення структури небанківської фінансової групи у стан, що дає змогу здійснювати нагляд на консолідовані основі за небанківською фінансовою групою.
Національний банк повідомляє відповідальну особу небанківської фінансової групи про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
401. Відповідальна особа небанківської фінансової групи не пізніше наступного робочого дня із дня отримання рішення Національного банку про заборону проведення операцій між фінансовою компанією, ломбардом та іншими учасниками небанківської фінансової групи повідомляє контролера та учасників небанківської фінансової групи про прийняте рішення.
402. Учасники небанківської фінансової групи з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням про заборону проведення операцій між фінансовою компанією, ломбардом та іншими учасниками небанківської фінансової групи та до отримання повідомлення відповідно до пункту 404 глави 52 розділу VI цього Положення не мають права проводити операції, визначені в підпункті 1 пункту 400 глави 52 розділу VI цього Положення, у межах небанківської фінансової групи.
403. Відповідальна особа та/або контролер небанківської фінансової групи зобов’язані забезпечити усунення порушень та/або приведення структури небанківської фінансової групи у стан, що дає змогу здійснювати нагляд на консолідованій основі за небанківською фінансовою групою та не пізніше п’яти робочих днів із дня закінчення строку, до якого необхідно усунути порушення / ознаки, подати до Національного банку такі документи:
1) звіт про усунення порушення та/або приведення структури небанківської фінансової групи у стан, що дає змогу здійснювати нагляд на консолідованій основі за небанківською фінансовою групою, та дотримання заборони проведення операцій між фінансовою компанією, ломбардом та іншими учасниками небанківської фінансової групи;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушень та/або приведення структури небанківської фінансової групи у стан, що дає змогу здійснювати нагляд на консолідовані основі за небанківською фінансовою групою та дотримання заборони проведення операцій між фінансовою компанією, ломбардом та іншими учасниками небанківської фінансової групи.
404. Національний банк у разі усунення порушень та/або приведення структури небанківської фінансової групи у стан, що дає змогу здійснювати нагляд на консолідовані основі за небанківською фінансовою групою, що були підставою для прийняття рішення про заборону проведення операцій між фінансовою компанією, ломбардом та іншими учасниками небанківської фінансової групи за результатами розгляду Національним банком поданих документів, визначених у пункті 403 глави 52 розділу VI цього Положення, повідомляє відповідальну особу та/або контролера небанківської фінансової групи про відновлення права на проведення операцій між фінансовою компанією, ломбардом та іншими учасниками небанківської фінансової групи не пізніше 30 календарних днів із дня отримання документів, зазначених у пункті 403 глави 52 розділу VI цього Положення (без прийняття рішення повідомляє уповноважена посадова особа Національного банку у листі).
{Пункт 404 глави 52 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
405. Учасники небанківської фінансової групи мають право розпочати проведення операцій з іншими учасниками небанківської фінансової групи з наступного робочого дня після отримання повідомлення відповідно до пункту 404 глави 52 розділу VI цього Положення.
VII. Порядок застосування Національним банком заходів впливу за порушення прав споживачів та вимог щодо етичної поведінки
53. Види заходів впливу, що застосовуються Національним банком за порушення прав споживачів та вимог щодо етичної поведінки
406. Національний банк має право застосувати до небанківських надавачів фінансових та/або супровідних послуг захід впливу у вигляді накладення штрафу відповідно до частини другої статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, а також у випадках, визначених частиною п’ятою статті 24 Закону про рекламу.
{Пункт 406 глави 53 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }
407. Національний банк має право застосувати захід впливу до юридичних осіб, яким анульовано ліцензію на надання фінансових послуг та які виключено з реєстру, у вигляді накладення штрафу за порушення прав споживачів фінансових послуг, передбачених у пунктах 4, 6-15 частини другої статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, до завершення виконання всіх договорів із споживачами фінансових послуг.
{Пункт 407 глави 53 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }
408. Національний банк у разі порушення законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг має право відповідно до частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування застосувати такі заходи впливу до колекторських компаній, уключаючи фінансові компанії, ломбарди, які мають статус колекторських компаній:
1) направити письмове застереження з вимогою про усунення виявленого порушення та/або вжиття заходів для недопущення такого порушення у подальшій діяльності;
2) накласти штраф відповідно до Закону про фінансові послуги та фінансові компанії;
3) тимчасово заборонити здійснювати врегулювання простроченої заборгованості;
4) виключити відомості з реєстру колекторських компаній у випадку, визначеному в пункті 5 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування;
5) тимчасово зупинити або відкликати (анулювати) ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг.
409. Національний банк у разі порушення законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг має право відповідно до частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування застосувати такі заходи впливу до кредитодавців, нових кредиторів, включаючи фінансові компанії, ломбарди, кредитні спілки, які мають статус кредитодавців, нових кредиторів:
1) направити письмове застереження з вимогою про усунення виявленого порушення та/або вжиття заходів для недопущення такого порушення у подальшій діяльності;
2) накласти штраф відповідно до Закону про фінансові послуги та фінансові компанії;
3) тимчасово зупинити або відкликати (анулювати) ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг.
54. Письмове застереження до кредитодавця, нового кредитора або колекторської компанії
410. Національний банк у разі виявлення порушення кредитодавцем, новим кредитором або колекторською компанією законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та за потреби висування вимоги щодо усунення цього порушення та/або вжиття заходів для недопущення такого порушення у подальшій діяльності має право застосувати захід впливу у вигляді направлення письмового застереження відповідно до пункту 1 частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування до кредитодавця, нового кредитора або колекторської компанії.
411. Письмове застереження додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:
1) вимогу усунути виявлені порушення, визначені частиною першою статті 28 Закону про споживче кредитування, та/або вжити заходів для недопущення таких порушень у подальшій діяльності;
2) строк для усунення виявлених порушень, визначених частиною першою статті 28 Закону про споживче кредитування, та/або вжиття заходів для недопущення таких порушень у подальшій діяльності.
Національний банк повідомляє кредитодавця, нового кредитора або колекторську компанію про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
412. Кредитодавець, новий кредитор або колекторська компанія не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку для усунення виявлених порушень та/або вжиття заходів для недопущення таких порушень у подальшій діяльності зобов’язаний / зобов’язана подати до Національного банку такі документи:
1) звіт про усунення виявлених порушень та/або вжиття заходів для недопущення таких порушень у подальшій діяльності;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушень та/або вжиття заходів щодо недопущення цих порушень у подальшій діяльності.
413. Захід впливу у вигляді письмового застереження не застосовується до колекторської компанії в разі вчинення нею порушення законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг два та більше разів протягом року після застосування заходу впливу за таке саме порушення. Національний банк має право розглянути в цьому разі питання щодо застосування до колекторської компанії іншого заходу впливу, адекватного вчиненому порушенню, з дотриманням вимог абзацу сьомого частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування.
414. Національний банк у разі невиконання колекторською компанією вимоги усунути порушення, зазначеної в письмовому застереженні, має право розглянути питання щодо виключення відомостей про колекторську компанію з реєстру на підставі пункту 10 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації колекторських компаній.
55. Тимчасова заборона колекторській компанії здійснювати врегулювання простроченої заборгованості
415. Рішення про тимчасову заборону колекторській компанії здійснювати врегулювання простроченої заборгованості відповідно до пункту 3 частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування (далі - рішення про тимчасову заборону) додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити інформацію про строк, протягом якого колекторській компанії необхідно усунути порушення.
416. Колекторська компанія з дати набрання чинності рішенням про тимчасову заборону та до прийняття Національним банком рішення про скасування тимчасової заборони здійснювати врегулювання простроченої заборгованості (далі - рішення про скасування тимчасової заборони) відповідно до пункту 419 глави 55 розділу VII цього Положення втрачає право здійснювати врегулювання простроченої заборгованості за договорами про врегулювання простроченої заборгованості, укладеними з кредитодавцями / новими кредиторами.
417. Колекторська компанія не пізніше одного робочого дня із дня набрання чинності рішенням про тимчасову заборону зобов’язана:
1) оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку), що використовуються для надання нею послуг, а також у місцях надання фінансових послуг споживачам інформацію про:
дату набрання чинності рішенням про тимчасову заборону, зазначену в рішенні про тимчасову заборону;
втрату колекторською компанією права здійснювати врегулювання простроченої заборгованості за договорами про врегулювання простроченої заборгованості, укладеними з кредитодавцями / новими кредиторами;
2) письмово повідомити інформацію, зазначену в абзацах другому, третьому підпункту 1 пункту 417 глави 55 розділу VII цього Положення, усім кредитодавцям / новим кредиторам, з якими укладено договори про врегулювання простроченої заборгованості, що діють на дату набрання чинності рішенням про тимчасову заборону.
418. Колекторська компанія для прийняття Національним банком рішення про скасування тимчасової заборони до настання строку, зазначеного в рішенні про тимчасову заборону, не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку, протягом якого колекторській компанії необхідно було усунути порушення, зобов’язана подати до Національного банку такі документи:
1) звіт про усунення порушення та дотримання тимчасової заборони здійснювати врегулювання простроченої заборгованості;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушень.
419. Національний банк у разі усунення колекторською компанією порушень, які були підставою для прийняття рішення про тимчасову заборону, за результатами розгляду Національним банком поданих документів, зазначених у пункті 418 глави 55 розділу VII цього Положення:
1) приймає рішення про скасування тимчасової заборони не пізніше 30 календарних днів із дня отримання документів, зазначених у пункті 418 глави 55 розділу VII цього Положення [крім випадку неусунення колекторською компанією протягом року після тимчасової заборони на здійснення врегулювання простроченої заборгованості порушень вимог законодавства України щодо взаємодії зі споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки)];
{Підпункт 1 пункту 419 глави 55 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
2) повідомляє колекторську компанію про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
420. Право колекторської компанії здійснювати врегулювання простроченої заборгованості за договорами про врегулювання простроченої заборгованості, укладеними з кредитодавцями / новими кредиторами, поновлюється з дати набрання чинності рішенням про скасування тимчасової заборони, зазначеної в рішенні.
421. Національний банк у разі неусунення колекторською компанією протягом року після тимчасової заборони на здійснення врегулювання простроченої заборгованості порушень вимог законодавства України щодо взаємодії зі споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки) розглядає питання про виключення відомостей про колекторську компанію з реєстру колекторських компаній на підставі пункту 11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування.
422. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з реєстру колекторських компаній на підставі пункту 11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації колекторських компаній.
56. Виключення відомостей про колекторську компанію з реєстру колекторських компаній
423. Рішення про застосування заходу впливу у вигляді виключення відомостей про колекторську компанію з реєстру колекторських компаній відповідно до пункту 4 частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування (далі - рішення про виключення з реєстру колекторських компаній) приймається у випадку, визначеному пунктом 5 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування.
Національний банк повідомляє колекторську компанію про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
424. Колекторська компанія з дня набрання чинності рішенням про виключення з реєстру колекторських компаній втрачає право здійснювати врегулювання простроченої заборгованості за договорами про врегулювання простроченої заборгованості, укладеними з кредитодавцями / новими кредиторами.
425. Колекторська компанія не пізніше одного робочого дня з дати набрання чинності рішенням про виключення з реєстру колекторських компаній зобов’язана оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку), що використовуються для надання нею послуг, а також у місцях надання фінансових послуг споживачам інформацію про:
1) дату набрання чинності рішенням про виключення з реєстру колекторських компаній, що зазначена в рішенні про виключення з реєстру колекторських компаній;
2) втрату колекторською компанією права здійснювати врегулювання простроченої заборгованості за договорами про врегулювання простроченої заборгованості, укладеними з кредитодавцями / новими кредиторами.
426. Національний банк у разі виключення з реєстру колекторських компаній відомостей про колекторську компанію, яка має укладені договори про здійснення врегулювання простроченої заборгованості, протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про виключення з реєстру колекторських компаній інформує про таке виключення відповідного кредитодавця / нового кредитора, який має укладений з такою колекторською компанією договір про врегулювання простроченої заборгованості, шляхом надсилання листа із зазначенням інформації про дату набрання чинності рішенням про виключення з реєстру колекторських компаній, а також втрату колекторською компанією права здійснювати врегулювання простроченої заборгованості за договорами про врегулювання простроченої заборгованості, укладеними з кредитодавцями / новими кредиторами, одним із таких способів:
1) у формі електронного документа - на електронну адресу кредитодавця / нового кредитора для здійснення офіційної комунікації з Національним банком або засобами системи електронної пошти Національного банку (за умови підключення кредитодавця / нового кредитора до цієї системи);
2) у паперовій формі (або у формі паперової копії електронного документа / документа в паперовій формі, засвідченого в порядку, установленому законодавством України) - рекомендованим листом на поштову адресу кредитодавця / нового кредитора.
57. Тимчасове зупинення або відкликання (анулювання) ліцензії кредитодавця, нового кредитора на провадження діяльності з надання фінансових послуг
427. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді тимчасового зупинення ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг кредитодавця, нового кредитора (далі - рішення про тимчасове зупинення ліцензії) або відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг кредитодавця, нового кредитора за наявності підстав, визначених частиною першою статті 28 Закону про споживче кредитування.
428. Рішення про тимчасове зупинення ліцензії додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити строк, до якого кредитодавцю, новому кредитору необхідно усунути порушення.
429. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про тимчасове зупинення ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг уносить до реєстру відповідний запис та повідомляє кредитодавця, нового кредитора про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
430. Національний банк повідомляє кредитодавця, нового кредитора про прийняте рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг у порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI (застосовується для фінансової компанії, ломбарду) або підпункті 2 пункту 484 глави 65 розділу XI (застосовується для кредитної спілки) цього Положення.
431. Кредитодавець, новий кредитор із дати набрання чинності рішенням про тимчасове зупинення ліцензії та до прийняття Національним банком рішення про поновлення дії ліцензії відповідно до пункту 436 глави 57 розділу VII цього Положення втрачають право на надання (здійснення) послуг (операцій) (крім завершення виконання зобов’язань за договорами, які були укладені до дати набрання чинності таким рішенням), у тому числі укладання нових договорів, унесення змін до діючих договорів, які були укладені до дати набрання чинності таким рішенням, щодо продовження строку та збільшення зобов’язань з відповідного виду фінансових послуг, на провадження якого була видана ліцензія, дію якої тимчасово зупинено.
432. Кредитодавець, новий кредитор із дати, зазначеної в рішенні Національного банку про відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, але не раніше наступного робочого дня після дня прийняття такого рішення, не мають права здійснювати діяльність з надання фінансових послуг, у тому числі укладати нові договори з надання фінансових послуг та/або продовжувати строк дії укладених договорів з надання фінансових послуг, та/або збільшувати розмір зобов’язань за укладеними договорами з надання фінансових послуг. Зобов’язання за раніше укладеними договорами про надання фінансових послуг виконуються сторонами в повному обсязі до моменту виконання договору.
433. Кредитодавець, новий кредитор втрачають статус фінансової установи в день набрання чинності рішенням Національного банку про відкликання (анулювання) ліцензії.
434. Кредитодавець, новий кредитор не пізніше трьох робочих днів із дати набрання чинності рішенням про тимчасове зупинення або відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг зобов’язані оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку), що використовуються для надання нею послуг, а також у місцях надання фінансових послуг споживачам інформацію про:
1) дату набрання чинності рішенням про тимчасове зупинення або відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, що зазначена в рішенні про тимчасове зупинення або відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг;
2) тимчасову втрату / втрату права укладати нові договори, вносити зміни до діючих договорів, які були укладені до дати набрання чинності рішенням про тимчасове зупинення або відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг щодо продовження строку та збільшення зобов’язань з відповідного виду фінансових послуг, на провадження яких була видана ліцензія.
435. Кредитодавець, новий кредитор для поновлення дії ліцензії, яка була тимчасово зупинена, протягом п’яти робочих днів після закінчення строку, до якого необхідно було усунути порушення, зобов’язані подати до Національного банку такі документи:
1) звіт про усунення порушення та зупинення здійснення діяльності з надання фінансових послуг;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення та зупинення здійснення діяльності з надання фінансових послуг.
436. Національний банк у разі усунення кредитодавцем, новим кредитором порушень, які були підставою для прийняття рішення про тимчасове зупинення ліцензії, за результатами розгляду Національним банком поданих документів, зазначених у пункті 435 глави 57 розділу VII цього Положення:
1) приймає рішення про поновлення дії ліцензії не пізніше 30 календарних днів із дня надання кредитодавцем, новим кредитором документів, передбачених пунктом 435 глави 57 розділу VII цього Положення;
{Підпункт 1 пункту 436 глави 57 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
2) повідомляє кредитодавця, нового кредитора про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
437. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення відповідно до пункту 436 глави 57 розділу VII цього Положення вносить до реєстру відповідний запис.
438. Дія виданої кредитодавцю, новому кредитору ліцензії, що була тимчасово зупинена, поновлюється з дати набрання чинності рішенням про поновлення дії ліцензії відповідно до пункту 436 глави 57 розділу VII цього Положення, зазначеної в рішенні.
58. Накладення штрафів на кредитодавця, нового кредитора та/або колекторську компанію, іншого надавача супровідних послуг
439. Національний банк має право застосувати до кредитодавця, нового кредитора, колекторської компанії, іншого надавача супровідних послуг захід впливу у вигляді накладення штрафу (штрафної санкції) у випадках та розмірах, визначених частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії та пунктом 2 частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування, а також у випадках, визначених частиною п’ятою статті 24 Закону про рекламу.
{Пункт 439 глави 58 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }
440. Правління / Комітет з питань нагляду приймає рішення про накладення на кредитодавця, нового кредитора, колекторську компанію, іншого надавача супровідних послуг штрафу (штрафної санкції) в межах строку, визначеного в пункті 12 глави 3 розділу II цього Положення.
441. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції) додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:
1) розмір застосованого штрафу (штрафної санкції);
2) реквізити рахунку Національного банку, на який повинна бути перерахована сума штрафу (штрафної санкції);
3) відомості, передбачені статтею 4 Закону України “Про виконавче провадження”.
Національний банк повідомляє про прийняте рішення кредитодавця, нового кредитора, колекторську компанію, іншого надавача супровідних послуг у порядку та строки, визначені підпунктом 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
442. Кредитодавець, новий кредитор, колекторська компанія, інший надавач супровідних послуг, які добровільно виконали рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), не пізніше наступного робочого дня після його виконання зобов’язані подати до Національного банку копії документів, що підтверджують сплату суми штрафу (штрафної санкції).
443. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції) якщо таке рішення протягом одного місяця з дати набрання ним чинності не було виконано або не було оскаржено у судовому порядку, визнається виконавчим документом та передається до органів державної виконавчої служби або приватному виконавцю для примусового виконання згідно із Законом України “Про виконавче провадження”.
444. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), якщо таке рішення протягом місяця з дати набрання ним чинності було оскаржено в судовому порядку та адміністративним судом було відкрито провадження у справі про оскарження зазначеного рішення, визнається виконавчим документом з дня набрання законної сили судовим рішенням, яким підтверджено законність рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), та передається до органів державної виконавчої служби або приватному виконавцю для примусового виконання згідно із Законом України “Про виконавче провадження”.
{Пункт 444 глави 58 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 40 від 23.04.2026 }
VIII. Порядок застосування Національним банком заходів раннього втручання
59. Види заходів раннього втручання, що застосовуються Національним банком
445. Національний банк має право застосувати до страховика, в діяльності якого виявлені (наявні) визначені в частині першій статті 120 Закону про страхування кількісні індикатори, один чи декілька заходів раннього втручання:
1) тимчасове збільшення частоти подання фінансової та інших видів звітності або вимога надання додаткової інформації;
2) обмеження виплати змінних винагород та бонусів / премій;
3) установлення обмеження на розподіл прибутку та інші види розподілу капіталу;
4) вимогу складання або оновлення плану відновлення діяльності страховика протягом 30 днів, якщо припущення, які лягли в основу діючого плану відновлення, суттєво відхиляються від поточних обставин;
5) вимогу реалізації окремих заходів плану відновлення діяльності страховика;
6) вимогу реалізації окремих заходів плану фінансування страховика;
7) заборону приймати страховий портфель від іншого страховика;
8) заборону здійснювати вхідне перестрахування;
9) вимогу коригування або перегляду стратегії та/або плану діяльності страховика;
10) встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю страховика;
11) встановлення підвищених вимог до складу активів та правил формування технічних резервів;
12) вимогу здійснення перерахунку розміру капіталу платоспроможності та технічних резервів для цілей платоспроможності, якщо показники діяльності страховика відхиляються від припущень, на яких базуються розрахунки;
13) тимчасове, у тому числі до усунення виявлених порушень, встановлення для страховиків, страхових груп обмежень щодо здійснення окремих видів операцій. До таких операцій можуть належати операції за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу). Рішення про тимчасове, у тому числі до усунення виявлених порушень, встановлення для страховиків, страхових груп обмежень щодо здійснення окремих видів операцій може включати обмеження кола осіб, щодо яких можуть здійснюватися окремі види операцій;
14) зупинення виплат дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі;
15) скликання загальних зборів Національним банком або на його вимогу органами управління страховика;
16) тимчасове відсторонення від виконання обов’язків окремих членів правління, головного ризик-менеджера, головного внутрішнього аудитора, головного комплаєнс-менеджера або відповідальних за виконання цих функцій осіб.
446. Національний банк має право додатково застосувати до страховика, який порушив вимоги щодо капіталу платоспроможності та в діяльності якого наявні кількісні індикатори, визначені в частині першій статті 120 Закону про страхування, такі заходи раннього втручання:
1) заборону чи обмеження розпорядження та/або відчуження усіх або частини активів;
2) тимчасову, в тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії укладених договорів страхування (перестрахування), здійснювати інші операції з активами;
3) вимогу звільнення окремих членів правління, головного ризик-менеджера, головного внутрішнього аудитора, відповідального актуарія, головного комплаєнс-менеджера або відповідальних за виконання цих функцій осіб.
447. Національний банк має право застосувати до кредитної спілки, в діяльності якої наявні визначені в частині першій статті 47 Закону про кредитні спілки кількісні індикатори, такі заходи раннього втручання:
1) тимчасово збільшити частоту подання фінансової та інших видів звітності або вимагати надання додаткової інформації;
2) встановити обмеження на розподіл прибутку та інші види розподілу капіталу;
3) вимагати складання або оновлення плану відновлення діяльності кредитної спілки протягом 30 днів;
4) вимагати коригування або перегляду плану діяльності кредитної спілки та/або виконання окремих заходів, визначених планом відновлення діяльності;
5) встановити підвищені вимоги до системи внутрішнього контролю кредитної спілки;
6) тимчасово, в тому числі до усунення виявлених порушень, заборонити залучати нові вклади (депозити) від членів кредитної спілки та/або здійснювати кредитування членів кредитної спілки, та/або видавати гарантії;
7) скликати загальні збори членів кредитної спілки або вимагати їх скликання органами управління кредитної спілки;
8) тимчасово відсторонити від виконання обов’язків окремих членів правління, головного ризик-менеджера, головного внутрішнього аудитора, головного комплаєнс-менеджера або відповідальних за виконання їхніх функцій осіб.
60. Порядок та умови застосування Національним банком заходів раннього втручання
448. Національний банк у разі наявності в діяльності страховика, кредитної спілки кількісних індикаторів має право застосувати обов’язкові для виконання заходи раннього втручання, зазначені в пунктах 445, 447 глави 59 розділу VIII цього Положення.
449. Національний банк у разі порушення страховиком вимог щодо капіталу платоспроможності додатково може застосовувати заходи раннього втручання, зазначені в пункті 446 глави 59 розділу VIII цього Положення.
450. Національний банк застосовує у випадках, визначених законодавством України, заходи раннього втручання на підставі інформації, визначеної в документі, в якому зафіксовані кількісні індикатори, в порядку, визначеному у главі 60 розділу VIII цього Положення.
451. Рішення про застосування заходів раннього втручання приймає Правління / Комітет з питань нагляду протягом 45 календарних днів з дня складання документа, в якому зафіксовані кількісні індикатори.
{Пункт 451 глави 60 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
452. Рішення про застосування заходів раннього втручання має містити дату виконання заходу раннього втручання / строк, на який встановлюється захід раннього втручання та інформацію, визначену в пункті 526 глави 71 розділу XII цього Положення.
{Пункт 452 глави 60 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
453. Національний банк повідомляє страховика, кредитну спілку про прийняте рішення про застосування заходу раннього втручання в порядку, визначеному підпунктом 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
454. Страховик, кредитна спілка не пізніше п’яти робочих днів після дати виконання заходу раннього втручання / останнього дня строку, на який був встановлений захід раннього втручання, направляє Національному банку повідомлення про здійснення / нездійснення операцій (заходів), які були передбачені / обмежені в рішенні про застосування заходу раннього втручання, з наданням необхідних документів (їх копій).
455. Національний банк у разі виконання страховиком, кредитною спілкою застосованого заходу раннього втручання за результатами розгляду Національним банком поданих документів, зазначених у пункті 454 глави 60 розділу VIII цього Положення, повідомляє страховика, кредитну спілку про виконання рішення про застосування заходу раннього втручання не пізніше 30 календарних днів із дня отримання Національним банком цих документів (без прийняття рішення повідомляє уповноважена посадова особа Національного банку шляхом надсилання листа).
{Пункт 455 глави 60 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
456. Невиконання страховиком, кредитною спілкою застосованого заходу раннього втручання є підставою для застосування Національним банком до нього / неї заходу впливу.
457. Вимоги глави 60 розділу VIII цього Положення не застосовуються до кредитних спілок, які провадять діяльність на підставі спрощеної ліцензії.
IX. Порядок застосування Національним банком заходів реагування
61. Види заходів реагування, що застосовуються Національним банком
458. Національний банк за результатами оцінювання ним страховика, проведеного під час здійснення нагляду, з урахуванням оцінювання бізнес-моделі страховика, ризиків, притаманних його діяльності, якості корпоративного управління та систем управління ризиками у страховику відповідно до нормативно-правового акта Національного банку щодо встановлення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг, має право:
1) встановлювати для страховика підвищені значення економічних нормативів;
2) вимагати від страховика, його керівників, власників істотної участі вжиття заходів, спрямованих на поліпшення фінансового стану страховика, підтримання на достатньому рівні капіталу та ліквідності для покриття усіх суттєвих ризиків його діяльності, підвищення якості корпоративного управління, у тому числі систем внутрішнього контролю та управління ризиками.
459. Національний банк за результатами оцінки кредитної спілки, проведеної під час здійснення нагляду, з урахуванням оцінки бізнес-моделі кредитної спілки, її профілю ризику, якості управління та систем управління ризиками в кредитній спілці має право:
1) вимагати від кредитної спілки, її керівників вжиття заходів, спрямованих на усунення (виправлення) виявлених під час нагляду порушень та на приведення діяльності кредитної спілки у відповідність до вимог законодавства України, в тому числі щодо поліпшення фінансового стану кредитної спілки, підтримання на достатньому рівні капіталу та ліквідності для покриття усіх суттєвих ризиків її діяльності, підвищення якості корпоративного управління та системи внутрішнього контролю;
2) встановлювати для кредитної спілки підвищені значення пруденційних нормативів.
460. Національний банк має право заборонити повернення пайових внесків членам кредитної спілки та розподіл прибутку на інші цілі, ніж формування резервного капіталу кредитної спілки, якщо за результатами здійснення нагляду Національним банком встановлено, що такі виплати призведуть до порушення вимог частини шостої статті 33 Закону про кредитні спілки та/або пруденційних вимог.
62. Порядок застосування Національним банком заходів реагування
461. Рішення про застосування заходів реагування приймає Правління/Комітет з питань нагляду протягом 45 календарних днів із дня складання документа, у якому зафіксовані підстави для застосування заходів реагування.
{Пункт 461 глави 62 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
462. Рішення про застосування заходів реагування має містити строк виконання вимоги / строк, на який встановлюються підвищені нормативи / строк, на який встановлюється заборона повернення пайових внесків.
Національний банк повідомляє страховика, кредитну спілку про прийняте рішення про застосування до нього / неї заходу реагування в порядку, визначеному підпунктом 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення та інформацію, визначену в пункті 526 глави 71 розділу XII цього Положення.
{Пункт 462 глави 62 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
463. Страховик, кредитна спілка не пізніше п’яти робочих днів після останнього дня строку виконання вимоги / строку, на який були встановлені підвищені нормативи, направляє Національному банку повідомлення про виконання заходу реагування, зазначеного в пунктах 458, 459 глави 61 розділу IX цього Положення, з наданням документів (їх копій), що підтверджують виконання такого заходу реагування, зазначеного у пунктах 458, 459 глави 61 розділу IX цього Положення.
464. Національний банк у разі виконання страховиком, кредитною спілкою застосованого заходу реагування, зазначеного у пунктах 458, 459 глави 61 розділу IX цього Положення, за результатами розгляду Національним банком поданих документів, зазначених у пункті 463 глави 62 розділу IX цього Положення, повідомляє страховика, кредитну спілку про виконання рішення про застосування заходу реагування, зазначеного у пунктах 458, 459 глави 61 розділу IX цього Положення, не пізніше 30 календарних днів із дня отримання Національним банком документів, зазначених у пункті 463 глави 62 розділу IX цього Положення (без прийняття рішення повідомляє уповноважена посадова особа Національного банку шляхом надсилання листа).
{Пункт 464 глави 62 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
465. Кредитна спілка не пізніше п’яти робочих днів після останнього дня строку, на який встановлюється заборона повернення пайових внесків, направляє Національному банку запевнення та письмові пояснення про те, що повернення пайових внесків членам кредитної спілки та розподіл прибутку на інші цілі, ніж формування резервного капіталу кредитної спілки, не призведуть до порушення вимог частини шостої статті 33 Закону про кредитні спілки та/або пруденційних вимог, з наданням необхідних документів (їх копій).
Кредитна спілка має право подати до Національного банку клопотання про дострокове припинення дії заборони повернення пайових внесків, якщо повернення пайових внесків не призведуть до порушення вимог частини шостої статті 33 Закону про кредитні спілки та/або пруденційних вимог. До клопотання додаються документи, визначені абзацом першим пункту 465 глави 62 розділу IX цього Положення.
466. Національний банк за результатами розгляду поданих документів, визначених у абзаці першому пункту 465 глави 62 розділу IX цього Положення, якщо за результатами здійснення нагляду буде встановлено, що повернення пайових внесків членам кредитної спілки та розподіл прибутку на інші цілі, ніж формування резервного капіталу кредитної спілки, не призведуть до порушення вимог частини шостої статті 33 Закону про кредитні спілки та/або пруденційних вимог, повідомляє кредитну спілку про зняття заборони повернення пайових внесків членам кредитної спілки та розподіл прибутку не пізніше 30 календарних днів із дня отримання Національним банком документів, зазначених у абзаці першому пункту 465 глави 62 розділу IX цього Положення (без прийняття рішення повідомляє уповноважена посадова особа Національного банку шляхом надсилання листа).
{Пункт 466 глави 62 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
467. Правління / Комітет з питань нагляду не пізніше 30 календарних днів із дня отримання документів, зазначених в абзаці другому пункту 465 глави 62 розділу IX цього Положення, приймає рішення про:
{Абзац перший пункту 467 глави 62 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
1) зняття заборони повернення пайових внесків членам кредитної спілки та розподіл прибутку, якщо за результатами здійснення нагляду буде встановлено, що повернення пайових внесків членам кредитної спілки та розподіл прибутку на інші цілі, ніж формування резервного капіталу кредитної спілки, не призведуть до порушення вимог частини шостої статті 33 Закону про кредитні спілки та/або пруденційних вимог;
2) відмову в задоволенні клопотання про дострокове припинення дії заборони повернення пайових внесків, якщо за результатами здійснення нагляду буде встановлено, що повернення пайових внесків членам кредитної спілки та розподіл прибутку на інші цілі, ніж формування резервного капіталу кредитної спілки, призведуть до порушення вимог частини шостої статті 33 Закону про кредитні спілки та/або пруденційних вимог.
468. Невиконання страховиком, кредитною спілкою застосованого заходу реагування є підставою для застосування Національним банком до нього / неї заходу впливу.
X. Порядок застосування Національним банком коригувальних заходів
63. Порядок застосування коригувальних заходів на індивідуальній основі
469. Коригувальні заходи полягають у наданні Національним банком рекомендацій про вчинення дій або необхідність утриматися від вчинення дій з метою:
1) усунення обставин та/або уникнення виявлених ризиків у діяльності:
страховиків;
перестраховиків;
надавачів супровідних послуг на ринку страхування;
об’єднань учасників ринку страхування, які є саморегулівними організаціями;
власників істотної участі у страховиках;
страхових груп (підгруп);
учасників страхових груп (підгруп);
керівників страховиків та осіб, на яких покладено виконання ключових функцій, нагляд за якими здійснює Національний банк;
2) уникнення виявлених ризиків у діяльності фінансової компанії, ломбарду, кредитної спілки або надавача супровідних послуг (крім надавача супровідних послуг на ринку страхування).
470. Національний банк має право прийняти рішення про застосування коригувальних заходів до кредитних спілок; страховиків; перестраховиків; надавачів супровідних послуг на ринку страхування; об’єднань учасників ринку страхування, які є саморегулівними організаціями; власників істотної участі у страховиках; страхових груп (підгруп); учасників страхових груп (підгруп); керівників страховиків та осіб, на яких покладено виконання ключових функцій, нагляд за якими здійснює Національний банк, у разі виявлення:
1) в їх діяльності ознак, що свідчать про потенційне порушення вимог законодавства України;
2) в діяльності кредитної спілки / страховика ознак, що свідчать про загрозу функціонуванню кредитної спілки / страховика або її/його фінансовому стану.
До таких ознак належить наявність у Національного банку інформації, що свідчить про потенційне порушення вимог законодавства України кредитною спілкою, страховиком; перестраховиком; надавачем супровідних послуг на ринку страхування; об’єднанням учасників ринку страхування, які є саморегулівними організаціями; власниками істотної участі у страховиках; страховими групами (підгрупами); учасниками страхових груп (підгруп); керівниками страховиків та особами, на яких покладено виконання ключових функцій, нагляд за якими здійснює Національний банк, та/або про загрозу функціонуванню страховика, кредитної спілки або його / її фінансовому стану.
471. Національний банк має право прийняти рішення про застосування коригувальних заходів до фінансових компаній, ломбардів, надавачів супровідних послуг (крім надавачів супровідних послуг на ринку страхування) в разі виявлення:
1) в їх діяльності потенційних ризиків, які можуть призвести до порушення вимог законодавства України, та/або
2) обставин і ризиків, що негативно впливають або можуть негативно вплинути на фінансовий стан фінансової компанії, ломбарду, та/або
3) недоліків у діяльності фінансової компанії, ломбарду, в тому числі в якості корпоративного управління, систем управління ризиками та внутрішнього контролю.
472. Рішення Національного банку про застосування коригувальних заходів до осіб, зазначених у підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду протягом 30 календарних днів з дня складання документа, в якому зафіксовані підстави для застосування коригувального заходу.
{Пункт 472 глави 63 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
473. Рішення Національного банку про застосування коригувального заходу до особи, зазначеної в підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, має містити:
1) відомості про особу, зазначену в підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, до якої застосовується коригувальний захід:
для юридичних осіб - повне найменування юридичної особи, місцезнаходження, код за ЄДР;
для фізичних осіб-підприємців - прізвище, ім’я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків;
для фізичних осіб - прізвище, ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків (за винятком фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті), серію (за наявності) та номер паспорта;
{Абзац четвертий підпункту 1 пункту 473 глави 63 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
2) посилання на документ, у якому зафіксовані підстави для застосування коригувального заходу;
3) підстави (ознаки / потенційні ризики / обставини) для застосування коригувального заходу;
4) рекомендації про вчинення дій або необхідність утриматися від вчинення дій з метою усунення ознак / потенційних ризиків / обставин для застосування коригувального заходу;
5) строк виконання наданих рекомендацій (для страховиків та кредитних спілок);
6) застереження, що невиконання наданих рекомендацій у визначений рішенням строк є підставою для віднесення страховика, кредитної спілки до більш ризикової категорії з метою здійснення нагляду відповідно до ризик-орієнтованого підходу в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку щодо встановлення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг (для страховиків, кредитних спілок).
474. Страховики, кредитні спілки, щодо яких прийнято рішення про застосування коригувальних заходів, повинні виконати надані рекомендації у визначений цим рішенням строк та протягом п’яти робочих днів із дня закінчення строку на виконання наданих рекомендацій повідомити Національний банк про виконання рекомендацій з наданням відповідних документів (їх копій) та/або інформації, що підтверджують виконання наданих рекомендацій.
475. Особи, зазначені в підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення (крім страховиків та кредитних спілок), щодо яких прийнято рішення про застосування коригувальних заходів, мають право повідомити Національний банк про виконання наданих рекомендацій та надати відповідні документи (їх копії) та/або інформацію щодо виконання наданих рекомендацій.
64. Порядок застосування коригувальних заходів до необмеженого кола осіб
476. Національний банк у разі виявлення однотипних недоліків у діяльності осіб, зазначених у підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, чи однотипних порушень ними вимог законодавства України має право прийняти рішення про застосування коригувальних заходів до необмеженого кола осіб, зазначених у підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, щодо вчинення дій та/або необхідності утримання від вчинення дій з метою недопущення таких недоліків та/або порушень у діяльності цих осіб.
{Пункт 476 глави 64 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 40 від 23.04.2026 }
477. Рішення щодо застосування коригувальних заходів до необмеженого кола осіб, зазначених у підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, повинно містити:
1) опис однотипних недоліків у діяльності осіб, зазначених у підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, чи порушень ними вимог законодавства України;
2) рекомендації про вчинення дій або необхідність утриматися від вчинення дій з метою недопущення таких недоліків та/або порушень у діяльності осіб, зазначених у підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення.
478. Рішення про застосування коригувальних заходів до необмеженого кола осіб, зазначених у підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, приймається Комітетом з питань нагляду та оприлюднюється шляхом розміщення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів після прийняття.
479. Рішення про застосування коригувальних заходів до необмеженого кола осіб, зазначених у підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, уважається таким, що доведено до відома таких осіб з дня його оприлюднення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
{Пункт 479 глави 64 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
XI. Порядок оприлюднення інформації та комунікації
65. Оприлюднення інформації та повідомлення про застосовані Національним банком заходи
480. Національний банк має право прийняти рішення про застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу у формі електронного документа або в паперовій формі.
481. Національний банк у разі прийняття рішення про застосування:
1) заходу впливу - протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення оприлюднює інформацію про прийняте рішення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
2) заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування - невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його прийняття, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття, коригувального заходу (крім коригувального заходу до необмеженого кола осіб) - протягом трьох робочих днів із дня його прийняття, доводить до відома осіб, зазначених у пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи відповідальної особи небанківської фінансової групи (у разі застосування заходу впливу до небанківської фінансової групи), прийняте рішення шляхом надсилання рішення про застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу:
{Абзац перший підпункту 2 пункту 481 глави 65 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
у формі електронного документа - на електронну адресу осіб, зазначених у пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення / відповідальної особи небанківської фінансової групи, для здійснення офіційної комунікації з Національним банком разом із супровідним листом, підписаним кваліфікованим електронним підписом (далі - КЕП) уповноваженої посадової особи Національного банку, або
в паперовій формі (або у формі паперової копії електронного документа / документа в паперовій формі, засвідченої в порядку, установленому законодавством України) - на поштову адресу осіб, зазначених у пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення / відповідальної особи небанківської фінансової групи, рекомендованим листом з повідомленням про вручення разом із супровідним листом (у паперовій формі або у формі паперової копії електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України).
{Абзац третій пункту 481 глави 65 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
482. Рішення про застосування коригувального заходу вважається доведеним до відома особи, зазначеної в підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, за умови виконання Національним банком відповідних дій, визначених у підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення (крім коригувального заходу до необмеженого кола осіб).
{Пункт 482 глави 65 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
483. Вимоги пунктів 481, 487 - 1 , 487 - 2 глави 65 розділу XI цього Положення не застосовуються до рішення про застосування заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування, здійснення діяльності кредитної спілки.
{Пункт 483 глави 65 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
484. Національний банк не пізніше дня, наступного за днем прийняття рішення про застосування заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування, здійснення діяльності кредитної спілки:
{Абзац перший пункту 484 глави 65 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
1) оприлюднює повний текст рішення з обґрунтуванням його прийняття на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку з дотриманням вимог Закону України “Про захист персональних даних”;
2) повідомляє про прийняте рішення страховика, кредитну спілку шляхом надсилання рішення:
у формі електронного документа - на електронну адресу страховика, кредитної спілки для здійснення офіційної комунікації з Національним банком разом із супровідним листом, підписаним КЕП уповноваженої посадової особи Національного банку, або
в паперовій формі (або у формі паперової копії електронного документа / документа в паперовій формі, засвідченої в порядку, установленому законодавством України) - на поштову адресу страховика, кредитної спілки рекомендованим листом разом із супровідним листом (у паперовій формі або у формі паперової копії електронного документа, засвідченого в порядку, установленому законодавством України);
3) надає для опублікування в газеті “Голос України” або “Урядовий кур’єр” інформацію про оприлюднення повного тексту рішення.
485. Страховик, кредитна спілка, рада страховика / кредитної спілки, страхувальники, члени кредитної спілки та інші кредитори і контрагенти страховика / кредитної спілки та вигодонабувачі за договорами страхування з дня оприлюднення повного тексту рішення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку вважаються повідомленими про прийняте Національним банком рішення про відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування, здійснення діяльності кредитної спілки.
{Пункт 485 глави 65 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
485 - 1 . Днем доведення до відома осіб, зазначених у пункті 485 глави 65 розділу XI цього Положення, рішення про відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування, здійснення діяльності кредитної спілки є день оприлюднення повного тексту рішення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
{Главу 65 розділу XI доповнено новим пунктом 485 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
485 - 2 . Національний банк фіксує в матеріалах адміністративної справи час (дату) та спосіб доведення такого рішення до відома осіб, зазначених у пункті 485 глави 65 розділу XI цього Положення.
{Главу 65 розділу XI доповнено новим пунктом 485 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
486. Учасник небанківської фінансової групи, страхової групи в разі застосування до нього заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу повинен протягом двох робочих днів з дня отримання рішення Національного банку про застосування відповідного заходу впливу повідомити про це відповідальну особу небанківської фінансової групи, страхової групи, учасником якої він є.
{Пункт 486 глави 65 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }
487. Відповідальна особа небанківської фінансової групи, страхової групи, протягом 21 календарного дня після одержання повідомлення про застосований захід впливу до учасника небанківської фінансової групи, страхової групи відповідно до пункту 486 глави 65 розділу XI цього Положення повинна оцінити вплив порушення такого учасника на виконання вимог, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами, та повідомити про результати оцінки такого впливу Національний банк із наданням відповідних розрахунків, документів та інформації.
{Абзац перший пункту 487 глави 65 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
Відповідальна особа небанківської фінансової групи, страхової групи, якщо за результатами проведеної оцінки таке порушення може спричинити порушення вимог до регулятивного капіталу, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами, повинна додатково до документів, визначених абзацом першим пункту 487 глави 65 розділу XI цього Положення, надати інформацію з переліком заходів та строками їх реалізації для недопущення порушення вимог до регулятивного капіталу, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами.
487 - 1 . Днем доведення до відома особи, зазначеної в підпунктах 1-3 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, рішення про застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування є день надсилання такого рішення в спосіб, зазначений у підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
{Главу 65 розділу XI доповнено новим пунктом 487 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
487 - 2 . Національний банк фіксує в матеріалах адміністративної справи щодо застосування відповідного заходу час (дату) та спосіб доведення такого рішення до відома осіб, зазначених у підпунктах 1-3 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення.
{Главу 65 розділу XI доповнено новим пунктом 487 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
66. Порядок участі в розгляді питання щодо застосування заходів впливу, заходів раннього втручання, заходів реагування, коригувальних заходів та відсторонення осіб Національним банком
{Заголовок глави 66 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }
488. Національний банк запрошує керівника (одноосібний виконавчий орган / голова колегіального органу) особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи керівника відповідальної особи небанківської фінансової групи, та/або особу, зазначену в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, щодо якої розглядатиметься питання про прийняття рішення, для участі у засіданні Правління / Комітету з питань нагляду, на якому розглядатиметься питання щодо застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу, з метою надання пояснень / заперечень стосовно встановлених Національним банком фактів (за винятком випадку, визначеного в пункті 488 - 2 глави 66 розділу XI цього Положення).
{Пункт 488 глави 66 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 ; в редакції Постанови Національного банку № 130 від 31.10.2024 }
488 - 1 . Національний банк у разі розгляду питання про відсторонення особи від посади / виконання повноважень / виконання обов’язків / управління / про припинення повноважень запрошує таку особу на засідання Правління / Комітету з питань нагляду з метою надання пояснень / заперечень стосовно встановлених Національним банком фактів.
{Главу 66 розділу XI доповнено новим пунктом 488 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 }
488 - 2 . Національний банк має право не запрошувати керівника (одноосібний виконавчий орган / голова колегіального органу) особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи керівника відповідальної особи небанківської фінансової групи, та/або особу, зазначену в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, щодо якої розглядатиметься питання про прийняття рішення, для участі у засіданні Правління / Комітету з питань нагляду, на якому розглядатиметься питання щодо застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу, з метою надання пояснень / заперечень стосовно встановлених Національним банком фактів у разі дотримання таких умов:
1) неподання клопотання про участь такої особи у засіданні Правління / Комітету з питань нагляду відповідно до Положення про здійснення безвиїзного нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 грудня 2023 року № 162 (зі змінами) (далі - Положення № 162);
2) наявності достатніх письмових пояснень / заперечень особи, зазначеної в пункті 488 глави 66 розділу XI цього Положення, щодо встановлених Національним банком фактів на момент розгляду питання про застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу.
{Главу 66 розділу XI доповнено новим пунктом 488 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 130 від 31.10.2024 }
488 - 3 . Вимоги пункту 488 - 2 глави 66 розділу XI цього Положення не поширюються на запрошення Національним банком голови правління або голови ради кредитної спілки в разі розгляду питання щодо застосування заходу впливу або коригувального заходу до кредитної спілки.
{Главу 66 розділу XI доповнено новим пунктом 488 - 3 згідно з Постановою Національного банку № 130 від 31.10.2024 }
488 - 4 . Національний банк має право запросити для участі в засіданні Правління / Комітету з питань нагляду учасника (акціонера), члена органу управління та/або особу, яка виконує ключові функції особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи функції відповідальної особи небанківської фінансової групи, у разі:
1) подання обґрунтованого клопотання про участь відповідної особи у засіданні Правління / Комітету з питань нагляду, наданого відповідно до Положення № 162;
2) запрошення Національним банком керівника (одноосібний виконавчий орган / голова колегіального органу) особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи керівника відповідальної особи небанківської фінансової групи.
{Главу 66 розділу XI доповнено новим пунктом 488 - 4 згідно з Постановою Національного банку № 130 від 31.10.2024 }
489. Запрошення надсилається не пізніше ніж за сім календарних днів (два робочих дні для заходів впливу та коригувальних заходів у випадках, визначених законами України) до дати проведення засідання Правління / Комітету з питань нагляду щодо розгляду питання про застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу (крім коригувального заходу до необмеженого кола учасників ринку небанківських фінансових послуг) на електронну адресу або в паперовій формі на поштову адресу особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи відповідальної особи небанківської фінансової групи, для здійснення офіційної комунікації з Національним банком. Цей строк може бути зменшено, якщо обставини вимагають прийняття рішення у найменший строк, про що в запрошенні надається обґрунтоване пояснення. Запрошення в разі розгляду питання про відсторонення особи від посади/виконання повноважень/виконання обов’язків/управління/про припинення повноважень надсилається на її адресу електронної пошти, надану Національному банку в порядку, визначеному в Положенні № 199, Положенні про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 200 (зі змінами), та в електронній формі на електронну адресу або паперовій формі на поштову адресу особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, для здійснення офіційної комунікації з Національним банком.
{Пункт 489 глави 66 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 34 від 19.03.2024 , № 174 від 27.12.2024 }
489 - 1 . Запрошення повинно містити відомості, зазначені в частині третій статті 32 Закону про адміністративну процедуру.
{Главу 66 розділу XI доповнено новим пунктом 489 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 40 від 23.04.2026 }
490. Особа, зазначена в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи відповідальну особу небанківської фінансової групи/особа, зазначена в пункті 25 глави 8 розділу II цього Положення, для участі в засіданні Правління/Комітету з питань нагляду не пізніше наступного робочого дня з дня отримання запрошення письмово повідомляє Національний банк про:
1) дату і час отримання запрошення та підтвердження участі;
2) інформацію (ідентифікаційні дані) про особу, визначену в пункті 25 глави 8 розділу II, пунктах 488, 488 - 1 глави 66 розділу XI цього Положення (далі - запрошена особа), у порядку та обсязі, зазначених у запрошенні Національного банку [у разі неможливості участі запрошеної особи (крім особи, щодо якої розглядається питання про відсторонення особи від посади/виконання повноважень/виконання обов’язків/управління/про припинення повноважень) у засіданні Правління/Комітету з питань нагляду особисто надати інформацію про свого представника (далі - представник)];
3) потребу в участі в режимі відеоконференції з обґрунтуванням такої потреби, якщо засідання проводиться за місцезнаходженням Національного банку (за потреби);
4) потребу в послугах перекладача, включаючи перекладача жестової мови (за потреби);
5) причини неможливості прибуття/взяття участі в режимі відеоконференції на запрошення Національного банку (за наявності).
{Пункт 490 глави 66 розділу XI в редакції Постанов Національного банку № 34 від 19.03.2024 , № 130 від 31.10.2 024, № 174 від 27.12.2024 }
490 - 1 . Факт отримання особою, зазначеною в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи відповідальною особою небанківської фінансової групи/особою, зазначеною в пункті 25 глави 8 розділу II цього Положення, запрошення фіксується в матеріалах адміністративної справи щодо застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування із зазначенням часу (дати):
1) отримання запрошення згідно з інформацією, наданою особою (у разі отримання Національним банком такої інформації);
2) отримання запрошення особою, зафіксованих електронною поштою (за наявності підтвердження отримання);
3) отримання запрошення особою, зазначених у повідомленні про вручення, у разі надсилання запрошення поштою рекомендованим листом із повідомленням про вручення.
{Главу 66 розділу XI доповнено новим пунктом 490 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
491. Запрошена особа/представник має право брати участь у засіданні особисто або у режимі відеоконференції за допомогою засобів аудіо- та візуального зв’язку. Конкретний спосіб участі в засіданні запрошеної особи визначається Національним банком у відповідному запрошенні.
{Пункт 491 глави 66 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 130 від 31.10.2024 , № 174 від 27.12.2024 }
492. Запрошена особа/представник, яка не пред’явила документа, що посвідчує особу, та/або не підтвердила своїх повноважень, не допускається до участі в засіданні Правління / Комітету з питань нагляду.
{Пункт 492 глави 66 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 130 від 31.10.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
492 - 1 . Учасник (акціонер), член органу управління та/або особа, яка виконує ключові функції особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи функції відповідальної особи небанківської фінансової групи, допускається до участі в засіданні Правління / Комітету з питань нагляду виключно в разі участі в такому засіданні керівника (одноосібний виконавчий орган / голова колегіального органу) такої особи, включаючи голову правління кредитної спілки, голову ради кредитної спілки.
{Главу 66 розділу XI доповнено новим пунктом 492 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 130 від 31.10.2024 }
493. Неявка або невзяття участі в режимі відеоконференції запрошеної особи/представника на/в засідання/засіданні Правління/Комітету з питань нагляду не є підставою для відкладення Правлінням/Комітетом з питань нагляду розгляду питання щодо застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу (крім коригувального заходу до необмеженого кола учасників ринку небанківських фінансових послуг) до особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, відсторонення/припинення повноважень особи, зазначеної в пункті 488 - 1 глави 66 розділу XI цього Положення, та прийняттю рішення по суті.
{Пункт 493 глави 66 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 34 від 19.03.2024 , № 130 від 31.10.2024 ; в редакції Постанови Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
67. Порядок оформлення та подання документів до Національного банку
494. Особа, зазначена в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення / відповідальна особа небанківської фінансової групи, їх уповноважені представники подають до Національного банку всі документи / їх копії, які вимагаються / подаються відповідно до цього Положення одним із таких способів:
1) у формі електронного документа з КЕП електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку: nbu@bank.gov.ua.
Електронні документи, що подаються до Національного банку, мають бути належно оформленими та належної якості (чітко можна прочитати всі зазначені в них відомості). Електронні документи подаються у форматі pdf або іншому форматі, визначеному Національним банком;
2) у паперовій формі з одночасним обов’язковим поданням електронних копій цих документів без накладення КЕП на цифрових носіях інформації (USB-флеш-накопичувачах).
Електронні копії документів повинні відповідати документам у паперовій формі та створюються шляхом сканування з документів у паперовій формі з урахуванням таких вимог:
документ сканується у файл у форматі pdf;
сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;
файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст і реквізити документа;
документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;
роздільна здатність сканування має бути не нижчою 300 dpi.
495. Сторінки копій документів, які передаються Національному банку в паперовій формі особою, зазначеною в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення / відповідальною особою небанківської фінансової групи, їх уповноваженими представниками, повинні бути пронумеровані, прошиті та на зворотному боці останнього аркуша копії в місці скріплення ниток наклеюється папір розміром 50х50 міліметрів, на якому зазначається напис: “Пронумеровано та прошито ... арк.” (зазначається кількість аркушів цифрами та словами) і проставляється відмітка про засвідчення копії документа в порядку, визначеному в абзаці третьому пункту 495 глави 67 розділу XI цього Положення.
На лицьовому боці у верхньому правому куті першого аркуша копії документа проставляється відмітка “Копія”.
Копії документів, включаючи паперові копії електронних документів, які передаються особою, зазначеною в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, до Національного банку / відповідальною особою небанківської фінансової групи, їх уповноваженими представниками в паперовій формі, мають бути належної якості (що дає змогу прочитати всі зазначені в них відомості), засвідчуються підписом такої особи / керівника (уповноваженої особи) такої особи / відповідальної особи небанківської фінансової групи із зазначенням найменування його / її посади (за наявності), власного імені, прізвища, дати засвідчення та проставленням напису “Згідно з оригіналом”.
496. Особа, зазначена в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення / відповідальна особа небанківської фінансової групи (уповноважений представник такої особи / відповідальної особи небанківської фінансової групи), зобов’язані на запит Національного банку надавати інформацію / подавати документи (їх копії), письмові пояснення з питань діяльності, що характеризують фінансові та/або супровідні послуги, які надаються цією особою, та/або щодо дотримання ними законодавства України, запитувані Національним банком, в порядку та строк, установлені в такому запиті.
497. Перебіг строку прийняття Національним банком рішень / здійснення інших дій, визначених цим Положенням, зупиняється на строк до отримання Національним банком інформації, документів (їх копій), письмових пояснень та поновлюється після їх отримання (в разі направлення такого запиту Національним банком для цілей прийняття відповідного рішення / здійснення іншої дії, передбаченої цим Положенням). Прийняття Національним банком рішення про застосування заходів впливу здійснюється в межах строків, визначених у пункті 12 глави 3 розділу II цього Положення.
{Пункт 498 глави 67 розділу XI виключено на підставі Постанови Національного банку № 174 від 27.12.2024 }
499. Особа, зазначена у пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, у разі неможливості дотримання визначених у цьому Положенні вимог щодо оформлення документів (їх копій) або строків їх подання з незалежних від неї причин, подає до Національного банку відповідні обґрунтовані пояснення. Національний банк має право розглянути документи (їх копії), оформлені без дотримання визначених у цьому Положенні вимог або подані після закінчення строку для їх подання (у разі визначення такого строку), якщо визнає пояснення заявника обґрунтованими.
XII. Окремі процедурні питання здійснення адміністративного провадження
68. Загальні питання здійснення адміністративного провадження
500. Відносини щодо прийняття, набрання чинності та припинення дії адміністративних актів, прийнятих відповідно до цього Положення, регулюються Законом про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, установлених Законом про фінансові послуги та іншими законами, що регулюють діяльність на ринку фінансових послуг.
501. Адміністративне провадження щодо застосування заходів з ініціативи Національного банку щодо осіб, зазначених в абзацах першому - третьому пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, розпочинається з дня складення:
1) документа, у якому зафіксовані порушення;
2) документа, у якому зафіксовані кількісні індикатори;
3) документа, у якому зафіксовані підстави для застосування заходів реагування.
502. Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його початку, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його початку.
503. У повідомленні про початок адміністративного провадження мають зазначатися права та обов’язки учасника адміністративного провадження, включаючи порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень у справі та строк, протягом якого учасник адміністративного провадження має право їх подати.
504. Оформлення повідомлення про початок адміністративного провадження, порядок і строки надсилання Національним банком такого повідомлення, його зміст, дії особи щодо такого повідомлення та факт отримання (доведення до відома) повідомлення про початок адміністративного провадження за результатами безвиїзного нагляду за додержанням законодавства України про захист прав споживачів визначаються в Положенні про здійснення Національним банком України нагляду за додержанням об’єктами нагляду законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та обмежених платіжних послуг, вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 02 вересня 2022 року № 198 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 28 вересня 2023 року № 118) (зі змінами).
69. Подання та розгляд клопотань під час здійснення адміністративного провадження
505. Учасник адміністративного провадження має право подавати до Національного банку письмові клопотання, визначені в статті 28 Закону про адміністративну процедуру, у довільній формі.
506. Національний банк здійснює розгляд клопотань, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру, невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня із дня його надходження, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня їх надходження в порядку, визначеному в статті 50 Закону про адміністративну процедуру.
507. Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження листом про результати розгляду клопотання, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру (задоволення клопотання або відмову в задоволенні клопотання).
508. Учасник адміністративного провадження для ознайомлення з матеріалами адміністративної справи подає письмовий запит про доступ до матеріалів адміністративної справи.
509. Національний банк розглядає запит про доступ до матеріалів адміністративної справи невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після дня його надходження, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його надходження.
510. Національний банк надає учаснику адміністративного провадження можливість ознайомитися з матеріалами адміністративної справи в розумний строк.
511. Національний банк у разі задоволення повністю або частково запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи повідомляє учасника адміністративного провадження про це із зазначенням у листі місця, часу та прізвища, ім’я службовця Національного банку, у присутності якого особа може ознайомитися з матеріалами адміністративної справи.
512. Підставою для відмови в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи є одна або обидві з таких:
1) отримання запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи, що є відомостями, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом;
2) отримання запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи не від учасника адміністративного провадження.
513. Національний банк у разі відмови в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи зобов’язаний невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення поінформувати про це учасника адміністративного провадження з обов’язковим зазначенням мотивів такої відмови.
514. Національний банк у разі задоволення запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи під час здійснення та після завершення адміністративного провадження надає учаснику адміністративного провадження можливість ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи (крім відомостей, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом), робити з них витяги, знімати копії, включаючи з використанням технічних засобів.
515. Національний банк може обмежити право ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи, одержувати копії документів і відомостей за умови та протягом строку дії обмеження доступу до таких документів чи відомостей згідно із законодавством про захист інформації. Документи, що містять персональні дані, комерційну чи професійну таємницю, можуть надаватися лише в обсязі, що є об’єктивно необхідним для розгляду адміністративної справи або захисту прав її учасників.
516. Знайомитися з матеріалами адміністративної справи учасник адміністративного провадження має право в приміщенні Національного банку та в присутності службовця Національного банку.
517. Підставою для відмови в задоволенні клопотання про:
1) залучення перекладача (особи, яка сприяє розгляду адміністративної справи) - є відсутність підтвердження достатнього рівня володіння перекладачем мовою, необхідного для перекладу в адміністративній справі, та/ або відсутність підстав для залучення перекладача;
2) залучення до участі в адміністративному провадженні іншого учасника та/або особи, яка сприяє розгляду адміністративної справи, крім перекладача, - є відсутність обґрунтованих підстав для залучення таких осіб до участі в адміністративному провадженні;
3) витребування документів або відомостей, необхідних для розгляду та вирішення адміністративної справи, - є відсутність згоди особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про неї, що міститься у витребуваних документах та відомостях, необхідних для розгляду та вирішення адміністративної справи;
4) призначення експертизи, отримання консультації та/або висновку спеціаліста - є відсутність обґрунтованої необхідності в проведенні експертизи, отриманні консультації та/або висновку спеціаліста для прийняття рішення в адміністративній справі;
5) зупинення адміністративного провадження - є відсутність у такому клопотанні обставин, що перешкоджають розгляду адміністративної справи, інших підстав, визначених у статті 64 Закону про адміністративну процедуру;
6) поновлення адміністративного провадження - є і надалі наявність обставин, що зумовили його зупинення;
7) учинення іншої дії, що не суперечить закону та сприяє розгляду адміністративної справи, - є відсутність обґрунтованої необхідності для їх вчинення і прийняття рішення у справі.
518. Національний банк має право відмовити в задоволенні клопотань, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру, з інших підстав, крім зазначених у пункті 517 глави 69 розділу XII цього Положення.
519. Адміністративне провадження закривається з підстав, визначених у частині другій статті 65 Закону про адміністративну процедуру, включаючи в разі встановлення Національним банком факту відсутності підстав для застосування заходів впливу, заходів раннього втручання, заходів реагування, прийняттям процедурного рішення.
70. Порядок залишення заяви без руху
520. Національний банк у строк, визначений Законом про адміністративну процедуру або спеціальними законами надсилає учаснику адміністративного провадження повідомлення про залишення заяви без руху в письмовій формі (паперовій або електронній) (далі - повідомлення про залишення без руху).
521. У повідомленні про залишення без руху зазначаються виявлені недоліки з посиланням на порушені вимоги законодавства України, спосіб та строк усунення таких недоліків, а також порядок та строк оскарження рішення про залишення заяви без руху в судовому порядку.
522. Національний банк за клопотанням учасника адміністративного провадження, поданим у довільній письмовій формі, має право продовжити строк усунення виявлених недоліків, визначених у повідомленні про залишення без руху.
523. Національний банк приймає рішення про відмову в задоволенні клопотання про продовження строку для усунення недоліків, визначених у повідомленні про залишення без руху, якщо клопотання подано пізніше ніж за три робочих дні до завершення строку, визначеного в повідомленні про залишення без руху для усунення недоліків, або після завершення строку, визначеного в повідомленні про залишення без руху для усунення недоліків, та/або в клопотанні не обґрунтовано належним чином необхідність продовжити строк усунення виявлених недоліків.
524. Заява вважається поданою в день її первинного подання, а строк розгляду адміністративної справи продовжується на строк її залишення без руху в разі усунення учасником адміністративного провадження виявлених недоліків у строк, установлений Національним банком.
525. Національний банк не має права повторно залишити без руху заяву страховика про укладення письмової угоди, заяву кредитної спілки про укладення письмової угоди, у яких усунуто виявлені недоліки, зазначені в повідомленні про залишення без руху.
71. Порядок прийняття процедурних рішень
526. Національний банк у прийнятому ним адміністративному акті, який негативно впливає на право, свободу чи законний інтерес особи або покладає на неї певний обов’язок, зазначає:
1) дату подання заяви та стислий зміст вимоги, що в ній міститься (у разі прийняття акта за заявою особи);
2) фактичні обставини адміністративної справи;
3) зміст документів та відомості, ураховані під час розгляду адміністративної справи;
4) посилання на докази або інші матеріали адміністративної справи, на яких ґрунтуються висновки Національного банку;
5) детальну правову оцінку обставин, виявлених Національним банком, та чітке зазначення висновків, зроблених на підставі такої правової оцінки виявлених обставин;
6) підстави прийняття рішення з належним обґрунтуванням;
7) інформацію про право особи, яка стала об’єктом рішення Національного банку, оскаржити таке рішення;
8) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, включаючи інформацію про суд, до якого особа може подати позов;
9) інформацію, що оскарження рішення або дії Національного банку в судовому порядку не зупиняє їх виконання, із зазначенням правових підстав для цього.
527. Процедурними рішеннями, які приймаються в адміністративному провадженні, є рішення про:
1) задоволення або відмову в задоволенні клопотання, визначеного в статті 28 Закону про адміністративну процедуру;
2) задоволення або відмову, включаючи повністю або частково, у задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи;
3) залишення заяви учасника адміністративного провадження без руху;
4) продовження строку усунення виявлених недоліків за клопотанням заявника або відмову в продовженні такого строку;
5) зупинення/поновлення адміністративного провадження;
6) відмову в прийнятті заяви до розгляду у випадках, зазначених у пунктах 2-6 частини першої статті 45 Закону про адміністративну процедуру;
7) закриття адміністративного провадження з підстав, визначених у частині другій статті 65 Закону про адміністративну процедуру.
528. Повідомлення про початок адміністративного провадження є процедурною дією.
529. Уповноважена посадова особа Національного банку або інша уповноважена Національним банком особа здійснює процедурні дії та приймає процедурні рішення, ініційовані відповідно до Закону про адміністративну процедуру до початку розгляду Правлінням/Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходів впливу, заходів раннього втручання, заходів реагування, а також після прийняття рішення про застосування відповідного заходу Правлінням/Комітетом з питань нагляду. Процедурні рішення оформляються листом за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку або іншої уповноваженої Національним банком особи.
530. Правління/Комітет з питань нагляду здійснює процедурні дії та приймає процедурні рішення, ініційовані відповідно до Закону про адміністративну процедуру під час безпосереднього розгляду на засіданні Правлінням/Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходів впливу, заходів раннього втручання, заходів реагування.
531. Повідомлення про процедурні дії та процедурні рішення, здійснені/прийняті в процесі здійснення адміністративного провадження, визначеного цим Положенням, здійснюються Національним банком із дотриманням вимог, зазначених у статті 32 Закону про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, визначених спеціальними законами.
532. Подання заяв, визначених цим Положенням, з порушенням строку, визначеного цим Положенням, є підставою для відмови в задоволенні вимог, зазначених у такій заяві.
Рішення про відмову в задоволенні вимог, зазначених у заяві, поданій з порушенням строку, визначеного цим Положенням, приймає Правління/Комітет з питань нагляду протягом 10 робочих днів із дня надходження до Національного банку такої заяви.
Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
533. Учасник адміністративного провадження зобов’язаний повідомити Національний банк про будь-які зміни в поданих до Національного банку документах, що сталися протягом строку їх розгляду не пізніше трьох робочих днів із дня виникнення таких змін.
{Положення доповнено новим розділом згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 }