Ділова репутація керівника кредитного посередника або працівника кредитного посередника, який здійснює обслуговування споживачів, є небездоганною за наявності хоча б однієї з таких ознак:
1) особа має судимість, яка не погашена та не знята в установленому законодавством України порядку, за злочини, передбачені розділами VI, VII, XVII Особливої частини Кримінального кодексу України;
2) особа має порушене (невиконане або неналежно виконане) зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 50 тисяч гривень (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті), а строк порушення перевищує 30 календарних днів щодо будь-якої фінансової установи або іншої юридичної чи фізичної особи протягом останніх трьох років;
3) особа неналежно виконує обов’язки платника податків і зборів [підтверджується довідкою уповноваженого органу про наявність або відсутність заборгованості з податків і зборів (обов’язкових платежів) (далі - довідка) за умови, що строк між датою видачі довідки та датою подання її до установи-кредитодавця/кредитного посередника не перевищує 10 днів];
4) Національний банк застосував до кредитного посередника, керівником якого є/була особа, захід впливу у вигляді накладення штрафу за порушення законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг протягом останніх 24 календарних місяців та/або протягом останніх 24 місяців судом було ухвалено рішення щодо порушення таким кредитним посередником прав споживачів фінансових послуг за умови наявності такої інформації у Національного банку;
5) особа перебувала сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління та/або контролю чи на посаді керівника, ключової особи у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі, юридичній особі, яка мала право надавати фінансові послуги, операторі поштового зв’язку, надавачі обмежених платіжних послуг та супровідних послуг (далі - установа) (або виконувала обов’язки за посадою в установі) протягом року, що передує даті рішення про:
застосування заходу впливу у вигляді відкликання (анулювання) ліцензії/анулювання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)/ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг за порушення законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, включаючи вимоги щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимоги щодо етичної поведінки) (застосовується протягом 10 років із дня прийняття відповідного рішення);
відкликання/анулювання банківської ліцензії/відкликання (анулювання) ліцензії або анулювання/ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)/ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі/ліцензії на здійснення валютних операцій/усіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках/припинення авторизації діяльності надавача фінансових/обмежених платіжних послуг за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім випадків, визначених у пункті 20 розділу III цього Положення) (застосовується протягом 10 років із дня прийняття відповідного рішення);
застосування заходу впливу у вигляді виключення з Державного реєстру фінансових установ та/або Реєстру платіжної інфраструктури, та/або виключення відомостей про надавача супровідних послуг з реєстру (переліку) надавачів супровідних послуг, та/або реєстру фінансових установ іншого органу ліцензування та нагляду, уповноваженого органу іноземної країни (далі - рішення про відкликання ліцензії/виключення з реєстру) (застосовується протягом 10 років із дня прийняття відповідного рішення);
6) особу позбавлено права займатися певною діяльністю згідно з вироком суду, який набрав законної сили;
7) особу звільнено протягом останніх п’яти років за систематичне або одноразове грубе порушення особою своїх посадових обов’язків та/або правил трудового розпорядку, порушення законодавства України про протидію корупції, вчинення розкрадання, зловживання владою/службовим становищем або іншого правопорушення;
8) на особу накладалось адміністративне стягнення за порушення вимог законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг (застосовується протягом одного року з дня настання такої події) та/або до особи застосовувалися заходи впливу за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій);
9) кредитний посередник, керівником якого була особа, був визнаний банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання кредитного посередника банкрутом);
10) наявність інформації, що особа включена до переліку осіб, пов’язаних із провадженням терористичної діяльності (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);
11) наявність інформації про застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють/здійснювали збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій, обмежувальних заходів до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);
12) наявність інформації, що особа надавала посередницькі послуги від імені або в інтересах іншої особи, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення про визнання належності послуги чи операції до фінансової/обмеженої платіжної послуги та виявлення здійснення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 вересня 2024 року № 105 (зі змінами), крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги;
13) наявність в особи громадянства та/або податкового резидентства, та/або місця її постійного проживання в державі, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”.