Банк під час визначення контрагентів, що несуть спільний ризик, ураховує ознаки, які можуть свідчити про наявність економічної залежності, які щонайменше включають такі:
1) контрагент використовує отримані від банку кредитні кошти для надання прямо / опосередковано позики або коштів у користування (на поворотній або безповоротній основі) іншій особі;
2) контрагенти мають у спільному використанні інформаційно-телекомунікаційні системи та / або розроблені одним із контрагентів, разом адмініструють їх чи управляють ними;
3) контрагенти мають спільну адресу місцезнаходження та/або спільну адресу в мережі Інтернет (найменування сторінки офіційного інтернет-представництва / доменне ім’я / посилання на сторінку офіційного інтернет-представництва) (далі - вебадреса);
4) контрагенти мають вебадресу, що є складовою вебадреси або включає повне / часткове найменування вебадреси іншого контрагента;
5) контрагенти мають спільну бренд-платформу.