37. Особливості оцінки фінансового/майнового стану окремих категорій осіб
301. Національний банк, якщо юридична особа є одночасно засновником, учасником надавача фінансових послуг та/або особою, які здійснила внесок до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, та/або особою, яка здійснює оплату набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, та/або особою, яка набула істотну участь в надавачі фінансових послуг та не здійснювала оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, та/або проміжною компанією та/або консолідуючою компанією, та/або кінцевим власником надавача фінансових послуг, визнає фінансовий стан цієї юридичної особи задовільним у разі його відповідності критеріям оцінки щодо всіх категорій юридичних осіб, до яких вона належить.
302. Національний банк не здійснює оцінки фінансового/майнового стану:
{Абзац перший пункту 302 глави 37 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) міжнародної фінансової установи;
2) держави;
3) територіальної громади;
4) юридичної особи публічного права;
5) особи, єдиним прямим учасником якої є особа, зазначена в підпунктах 1-4 пункту 302 глави 37 розділу V цього Положення;
6) особи, якій акції/частка в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг передані в управління;
7) особи, якій передано право голосу акцій на загальних зборах учасників надавача фінансових послуг за довіреністю/довіреностями від учасника/учасників надавача фінансових послуг;
8) публічної компанії у разі процедури ліцензування та/або погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг;
9) юридичної особи, яка звертається для отримання статусу юридичної особи-лізингодавця.
Винятки, визначені в пункті 302 глави 37 розділу V цього Положення, не поширюються на надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг та заявників, які звертаються до Національного банку за отриманням відповідної ліцензії/авторизації діяльності, єдиним прямим учасником яких є особа, зазначена в підпунктах 1-4 пункту 302 глави 37 розділу V цього Положення.
{Пункт 302 глави 37 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
38. Методика оцінки фінансового стану юридичної особи
303. Розрахунок розміру власних коштів юридичної особи здійснюється шляхом зменшення суми власного капіталу (чистих активів) юридичної особи, зазначеної у фінансовій звітності, на:
1) суму резервного капіталу юридичної особи;
2) суму простроченої більше ніж на 90 календарних днів дебіторської заборгованості, яка становить понад п’ять відсотків активів юридичної особи (за вирахуванням сформованих за нею резервів);
3) суму дебіторської заборгованості суб’єктів господарювання та суму фінансових вкладень (інвестицій) у суб’єктів господарювання, які були припинені/ліквідовані, які перебувають у стадії припинення/ліквідації, щодо яких установлено режим зовнішнього управління та/або розпочато справу про визнання їх неплатоспроможними/банкрутами (за вирахуванням сформованих за нею резервів);
4) суму раніше здійснених фінансових вкладень (інвестицій) в акції/частки в статутних капіталах страховиків та юридичних осіб, які мають пряму або опосередковану участь у страховиках;
5) суму власних коштів юридичної особи, що підлягає підтвердженню в межах процедури погодження Національним банком набуття або збільшення істотної участі в іншому надавачі фінансових послуг або банку протягом строку розгляду Національним банком відповідного пакета документів;
6) суму внесків до статутного (складеного) капіталу, отриману юридичною особою, за якою зміни до установчих документів не затверджені уповноваженим органом юридичної особи та/або не зареєстровані в порядку, установленому законодавством, що застосовується до юридичної особи;
7) суму коштів, які не можуть бути спрямовані до статутного (складеного) капіталу іншої юридичної особи відповідно до вимог законодавства, що застосовується до юридичної особи;
8) суму активів, що виникають під час консолідації, а саме: гудвіл, нематеріальні активи та курсові різниці, яка підлягає вирахуванню для здійснення розрахунку власних коштів на підставі консолідованої фінансової звітності юридичної особи.
304. Розрахунок розміру власних коштів юридичної особи, уключаючи небанківську фінансову установу, може здійснюватися за альтернативною методикою, визначеною законодавством України, що застосовується до такої юридичної особи.
Національний банк за результатом аналізу здійсненого аудитором розрахунку розміру власних коштів юридичної особи має право відхилити його з огляду на невідповідність застосованої методики сутності перевірки, що здійснюється відповідно до цього Положення, та вимагати від заявника подання розрахунку, проведеного відповідно до цього Положення (без прийняття рішення повідомляє в письмовій формі уповноважена особа Національного банку).
305. Розмір власних коштів банку, зареєстрованого в Україні, є рівним розміру його регулятивного капіталу, визначеного відповідно до нормативно-правових актів Національного банку щодо порядку регулювання діяльності банків України та за потреби скоригованого (зменшеного) за результатами здійснення нагляду за діяльністю такого банку з урахуванням необхідності дотримання банком установлених Національним банком економічних нормативів після здійснення внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг або набуття/збільшення участі в ньому.
306. Розмір власних коштів іноземного банку є рівним розміру його регулятивного капіталу або аналогічної розрахункової величини, що визначається відповідно до вимог законодавства країни місцезнаходження іноземного банку з урахуванням необхідності дотримання ним економічних нормативів, установлених органом, який здійснює регулювання та нагляд за діяльністю іноземного банку, після здійснення внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг або набуття/збільшення участі в ньому.
307. Розмір власних коштів страховика, зареєстрованого в Україні, є рівним розміру його фактичного запасу платоспроможності, визначеного відповідно до нормативно-правових актів Національного банку щодо порядку регулювання діяльності страхових компаній України та за потреби скоригованого (зменшеного) за результатами здійснення нагляду за діяльністю такої страхової компанії з урахуванням необхідності дотримання страховою компанією установлених Національним банком економічних нормативів після здійснення внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг або набуття/збільшення участі в ньому.
308. Заявник до інформації аудитора щодо розміру власних коштів іноземного банку додає висновок органу іноземної країни, який здійснює регулювання та нагляд за його діяльністю, що підтверджує суму наявного регулятивного капіталу (аналогічної розрахункової величини) та суму регулятивного капіталу (аналогічної розрахункової величини) іноземного банку, необхідну для виконання ним економічних нормативів після здійснення внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг або набуття/збільшення участі в ньому. Зазначений висновок не подається, якщо іноземний банк має інвестиційний рівень кредитного рейтингу.
309. Заявник надає Національному банку інформацію аудитора, що містить розрахунок розміру власних коштів юридичної особи станом на визначену цим Положенням дату та висновок щодо наявності або відсутності в неї власних/грошових коштів у необхідному розмірі, зроблені аудитором на підставі даних фінансової звітності юридичної особи, якщо цим Положенням вимагається підтвердження розміру власних/грошових коштів юридичної особи.
До інформації аудитора обов’язково додається фінансова звітність, підготовлена та складена відповідно до правил, визначених у пунктах 310-316 глави 38 розділу V цього Положення.
310. Фінансова звітність юридичної особи, яка подається до Національного банку, має бути складена станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, а також станом на дату підтвердження розміру власних/грошових коштів юридичної особи (якщо таке підтвердження вимагається та здійснюється станом на іншу дату, ніж остання звітна дата). Така фінансова звітність має включати всі форми фінансової звітності з примітками, передбачені законодавством, що застосовується до юридичної особи.
311. Фінансова звітність української компанії засвідчується її керівником і головним бухгалтером (за наявності такої посади) та подається з відміткою органів статистики про її прийняття (або разом із документом, який підтверджує її прийняття органами статистики).
Вимога щодо наявності відмітки органів статистики про прийняття фінансової звітності (або подання документа, який підтверджує її прийняття органами статистики) застосовується, якщо законодавством України установлений обов’язок подання такої звітності в органи статистики.
312. Фінансова звітність іноземної компанії засвідчується її уповноваженим представником.
313. Фінансова звітність подається:
1) на консолідованій або індивідуальній основі (на розсуд юридичної особи) - банком, небанківською фінансовою установою, юридичною особою, яка має інвестиційний рівень кредитного рейтингу, а також публічною компанією;
2) на індивідуальній основі - іншою юридичною особою.
314. Фінансова звітність юридичної особи подається разом зі звітом (висновком) аудитора, складеним за підсумками проведеної перевірки достовірності та повноти фінансової звітності, її відповідності вимогам положень (стандартів) бухгалтерського обліку країни, у якій зареєстровано головний офіс юридичної особи, та/або міжнародним стандартам фінансової звітності.
315. Звіт (висновок) аудитора підлягає оформленню згідно з вимогами законодавства, що застосовується до такого аудитора.
316. Фінансова звітність банків та надавачів фінансових послуг, зареєстрованих в Україні, до Національного банку згідно з цим Положенням не подається.
317. Джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими, якщо юридична особа надала підтвердження, що грошові кошти і майно, за рахунок яких сформовано власний капітал юридичної особи, отримані в результаті правочинів, включаючи правочини, вчинені попередніми власниками, зміст яких не суперечить законодавству України, вчинених на ринкових умовах, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності та спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей.
Юридична особа для підтвердження джерел власних коштів додатково зобов’язана на вимогу Національного банку підтвердити, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків в Україні/за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати.
{Абзац другий пунукту 317 глави 38 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
{Пункт 317 глави 38 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
317 - 1 . Національний банк має право вимагати від юридичної особи надання документів та інформації для підтвердження того, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків, в Україні/за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати, якщо подані документи за професійним судженням Національного банку:
1) не підтверджують/підтверджують не в повному обсязі відповідність джерел походження власних коштів та/або траси платежу грошових коштів вимогам пункту 317 та/або пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення;
2) є недостатніми для оцінки фінансового стану юридичної особи;
3) є такими, що можуть містити недостовірну інформацію та/або дані, які свідчать про те, що фінансовий стан юридичної особи не відповідає вимогам, визначеним у главах 31-37 розділу V цього Положення щодо відповідних випадків оцінки фінансового стану.
{Г лаву 38 розділу V доповнено новим пунктом 317 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
318. Юридична особа для підтвердження розміру власних/грошових коштів та джерел їх походження та/або розкриття траси платежу та/або наявності фінансових ресурсів надає Національному банку оригінал інформації аудитора, складеної відповідно до вимог, визначених у розділі VI цього Положення.
{Пункт 318 глави 38 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
319. Вимоги щодо розкриття інформації про джерела власних коштів не застосовуються до банку, юридичної особи, яка має інвестиційний рівень кредитного рейтингу, публічної компанії.
320. Траса платежу є розкритою, якщо аудитором за результатом аналізу документів та інформації юридичної особи (правочинів, звітів про оцінку майна, документів щодо руху коштів за її рахунками та рахунками інших осіб, підстав переказу коштів між цими рахунками, а також рахунками попередніх власників грошових коштів) надано висновок щодо того, що грошові кошти були отримані в результаті правочинів, вчинених на ринкових умовах, уключаючи правочини, вчинені попередніми власниками, умови яких не суперечать законодавству, не мають ознак фіктивності та/або удаваності, є обґрунтованими і такими, що спрямовані на досягнення економічного результату, економічних і/або особистих цілей, які не порушують вимог законодавства та не спрямовані на такі порушення.
Юридична особа для розкриття траси платежу додатково зобов’язана на вимогу Національного банку підтвердити, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриттям рахунків в Україні/за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати.
Національний банк має право вимагати таке підтвердження у випадках, визначених у пункті 317 - 1 глави 38 розділу V цього Положення.
{Пункт 320 глави 38 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
321. Юридична особа є фінансово стійкою, якщо аудитор за результатом аналізу її фінансового стану дійшов висновку, що в юридичної особи немає пов’язаних із її діяльністю фінансових труднощів, які негативно впливають на здатність юридичної особи виконувати в повному обсязі/у належні строки взяті на себе зобов’язання та/або можуть негативно вплинути на діяльність і/або фінансовий стан надавача фінансових послуг та осіб, пов’язаних із такою юридичною особою.
{Пункт 321 глави 38 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
322. Орієнтовний перелік фінансових показників для аналізу фінансового стану юридичних осіб (крім банків), визначено в додатку 7 до цього Положення.
323. Юридична особа для підтвердження своєї фінансової стійкості подає до Національного банку аналіз фінансової стійкості, складений за формою, наведеною в додатку 8 до цього Положення, що повинен містити здійснений аудитором аналіз фінансового стану юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, і станом на дату підтвердження розміру власних/грошових коштів юридичної особи (якщо таке підтвердження вимагається та здійснюється станом на іншу дату, ніж остання звітна дата).
324. Інформація, що містить здійснений аудитором аналіз фінансового стану юридичної особи, може містити розрахунки інших фінансових показників (коефіцієнтів) та/або інші методики розрахунку фінансових показників з наведенням пояснень щодо доцільності їх застосування та опису відповідних методик. Методика розрахунку фінансових показників для аналізу фінансового стану юридичної особи зазначається з урахуванням її інформативності та можливості давати цілісну оцінку фінансового стану юридичної особи. Національний банк за результатом аналізу здійсненого аудитором розрахунку фінансових показників юридичної особи має право відхилити його з огляду на невідповідність застосованої методики сутності перевірки, що здійснюється відповідно до цього Положення, та вимагати від юридичної особи подання розрахунку, проведеного відповідно до цього Положення (без рішення в письмовій формі повідомляє уповноважена особа Національного банку).
325. Аналіз фінансового стану юридичної особи на підставі даних її фінансової звітності та іншої інформації незалежно від обраної методики має враховувати характер і масштаб діяльності, галузеву та регіональну специфіку юридичної особи, містити оцінку істотних факторів, пов’язаних із її діяльністю.
326. Аналіз фінансового стану юридичної особи повинен містити інформацію щодо наявності в юридичної особи реальних активів, які залежно від виду економічної діяльності використовує юридична особа протягом звітного періоду. Реальними активами юридичної особи є основні засоби, запаси, а також здійснені юридичною особою фінансові вкладення та інвестиції, що враховуються за їх справедливою вартістю або амортизованою вартістю. Аналіз фінансового стану юридичної особи повинен містити висновок щодо наявності або відсутності в юридичної особи реальних активів в інформації про фінансовий стан юридичної особи.
327. Національний банк має право визнати фінансовий стан юридичної особи незадовільним на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та/або на дату підтвердження розміру власних/грошових коштів юридичної особи, якщо це різні дати, за наявності однієї з таких ознак:
1) порушення справи про припинення/ліквідацію юридичної особи або про визнання її неплатоспроможною (банкрутом), установлення щодо юридичної особи режиму зовнішнього управління;
2) невиконання юридичною особою грошових зобов’язань на загальну суму один мільйон гривень (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті) і більше протягом п’яти днів поспіль у періоді року, що передує даті, станом на яку здійснюється оцінка фінансового стану юридичної особи;
3) накладення арешту на всі активи юридичної особи або на більшу їх частину.
328. Національний банк під час розгляду наданої інформації про фінансовий стан юридичної особи має право вимагати від заявника та аудитора:
1) подання документів, що були використані аудитором для аналізу;
2) подання додаткових документів та інформації з метою перевірки висновку аудитора щодо наявності або відсутності достатніх підтверджень джерел походження грошових коштів юридичної особи та/або розкриття траси платежу;
3) подання додаткових пояснень щодо обраних аудитором методів аналізу, здійснених ним розрахунків, сформованих за результатами аналізу висновків;
4) здійснення аналізу фінансового стану юридичної особи-нерезидента за додатковими параметрами за потреби підтвердження фінансової стійкості юридичної особи.
39. Методика оцінки майнового стану фізичної особи
329. Розрахунок розміру власних коштів фізичної особи здійснюється на підставі даних, зазначених в інформації про майновий стан [за вирахуванням акцій/частки в статутних капіталах страховиків, якими володіє фізична особа (прямо або опосередковано) на дату заповнення інформації про майновий стан], шляхом зменшення загальної вартості майна фізичної особи на загальну суму її майнових зобов’язань.
330. Розмір власних коштів фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг та яка на відповідну дату володіє істотною участю в страховику, додатково зменшується на величину частини розрахункового нормативного запасу платоспроможності страховика, пропорційну частці, яку розмір участі фізичної особи становить в його статутному (складеному) капіталі (розмір розрахункового нормативного запасу платоспроможності визначається на кінець звітного місяця, що передує відповідній даті).
331. Фізична особа на свій розсуд визначає обсяг і перелік майна та доходів для розкриття в інформації про майновий стан відповідно до цього Положення.
332. Дані про невиконані фінансові зобов’язання фізичної особи та про понесені нею витрати в періодах, за які подається інформація про майновий стан, уключаються до цієї інформації в повному обсязі та обов’язково.
333. Фізична особа, яка перебуває в шлюбі:
1) уключає до інформації про майновий стан дані про всі невиконані фінансові зобов’язання за правочинами, стороною яких є чоловік/дружина фізичної особи (за умови, якщо такі правочини укладені під час їх перебування в шлюбі, якщо інше не передбачено шлюбним контрактом відповідного подружжя), а також суми витрат, понесених у відповідному періоді на законних підставах (в Україні та за кордоном) її чоловіком/дружиною;
2) має право включити до інформації про майновий стан дані про майно, яке є спільною власністю подружжя станом на відповідну дату, незалежно від того, на кого з подружжя оформлені правовстановлюючі документи на таке майно, а також про суми доходів, отриманих у відповідному періоді на законних підставах (в Україні та за кордоном) її чоловіком/дружиною.
334. Джерела походження власних/грошових коштів фізичної особи є підтвердженими, якщо фізична особа надала підтвердження того, що:
1) сума доходів фізичної особи за період, у якому нею були здійснені витрати на придбання та/або збільшення ринкової вартості кожного відмінного від грошових коштів об’єкта майна, зазначений в інформації про майновий стан, і/або попередні періоди, зменшена на суму витрат фізичної особи за відповідний період/періоди, крім витрат на придбання та/або збільшення ринкової вартості такого об’єкта майна, уключаючи витрати на придбання іншого, ніж такий об’єкт майна, є рівною або більшою вартості придбання такого об’єкта майна та витрат, які були здійснені фізичною особою для збільшення його ринкової вартості станом на відповідну дату;
2) сума доходів фізичної особи за періоди, у яких нею були отримані зазначені в інформації про майновий стан грошові кошти, та всі наступні періоди до відповідної дати, зменшена на суму витрат фізичної особи за такі періоди, є рівною або більшою розміру власних грошових коштів фізичної особи;
3) здійснила сплату податків, зборів та інших обов’язкових платежів у зв’язку з отриманням доходів, зазначених в інформації про майновий стан;
4) доходи, грошові кошти або інше майно:
отримані в результаті правочинів, уключаючи правочини, вчинені попередніми власниками, зміст яких не суперечить законодавству, вчинених на ринкових умовах, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності та спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей;
грошові кошти безперервно протягом року зберігаються/перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків, кредитних установах в Україні/за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, до відповідної дати (крім випадків, визначених у пункті 334 - 1 глави 39 розділу V цього Положення).
{Абзац третій підпункту 4 пункту 334 глави 39 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
334 - 1 . Документи та інформація для підтвердження того, що грошові кошти перебувають в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків в Україні/кредитних установах, в Україні/за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, безперервно протягом одного року до відповідної дати, можуть не надаватися, якщо такі грошові кошти належали:
1) державі (в особі відповідного органу державної влади);
2) територіальній громаді (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);
3) міжнародній фінансовій установі;
4) публічній компанії;
5) банку;
6) страховику;
7) юридичній особі за умови, що кошти отримані нею із підтверджених джерел, що відповідають вимогам пункту 317 глави 38 розділу V цього Положення. Національний банк має право вимагати надання додаткових пояснень, інформації та/або документів, включаючи від контрагентів юридичної особи, визначеної в підпункті 7 пункту 334 - 1 глави 39 розділу V цього Положення, з метою перевірки отримання юридичною особою коштів із підтверджених джерел, включаючи документи, зазначені в пункті 317 - 1 глави 38 розділу V цього Положення.
{Главу 39 розділу V доповнено новим пунктом 334 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
335. Заявник - фізична особа надає Національному банку оригінал документа аудитора, що містить висновок щодо відповідності розміру власних/грошових коштів відповідному критерію оцінки майнового стану, визначеного в цьому Положенні, а також наявності достатніх підтверджень джерел їх походження та/або оригінал висновку про наявність в особи фінансових ресурсів, якщо цим Положенням вимагається підтвердження розміру власних/грошових коштів фізичної особи та джерел їх походження та/або підтвердження інформації про фінансові ресурси.
{Абзац перший пункту 335 глави 39 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Заявник - фізична особа до інформації аудитора додає заповнену на відповідну дату і підписану такою фізичною особою інформацію про майновий стан фізичної особи, підготовлену та складена за формою та згідно з вимогами, визначеними в додатку 9 до цього Положення.
Інформація аудитора відповідно до пункту 335 глави 39 розділу V цього Положення надається згідно з вимогами, визначеними в розділі VI цього Положення.
336. Фізична особа є платоспроможною, якщо немає підстав уважати, що особа неспроможна виконувати всі майнові зобов’язання відповідно до умов правочинів, укладених такою особою, та/або майновий стан особи, та/або стан виконання нею майнових зобов’язань надалі погіршиться.
Такими підставами є невиконання/неналежне виконання фізичною особою своїх зобов’язань або загроза невиконання/неналежного виконання таких зобов’язань, накладення арешту на все майно фізичної особи або значну його частину на підставі виконавчих документів, наявність судового спору за участю фізичної особи, негативне рішення за яким може призвести до втрати фізичною особою всього належного їй майна (доходів) або їх значної частини, майбутня втрата постійного джерела доходів фізичної особи, про яку стало відомо, погіршення майнового стану фізичної особи, що настало або ймовірно настане, унаслідок яких фізична особа може стати неспроможною виконувати свої майнові зобов’язання.
337. Фізична особа подає до Національного банку для підтвердження її платоспроможності письмове запевнення про те, що немає підстав для погіршення майнового стану, визначених у пункті 336 глави 39 розділу V цього Положення. Письмове запевнення має містити обґрунтування, що таких підстав немає, та засвідчувати, що таких підстав:
1) на відповідну дату немає;
2) не було або вони усунені протягом року, що передує відповідній даті (якщо вони були, то надається їх детальний опис, причини їх виникнення та підтвердження їх усунення);
3) не буде з огляду на наявну в особи інформацію та її очікування.
338. Національний банк під час розгляду наданої інформації про майновий стан фізичної особи має право вимагати:
1) подання документів, що були використані аудитором для підготовки інформації аудитора;
2) подання додаткових документів та інформації з метою перевірки висновку аудитора щодо наявності або відсутності достатніх підтверджень джерел походження власних/грошових коштів фізичної особи;
3) подання додаткових пояснень щодо обраних аудитором методів аналізу, здійснених ним розрахунків, сформованих за результатами аналізу висновків.
40. Вимоги до надавачів професійних послуг для оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи
339. Аудитором, який здійснює перевірку фінансової звітності юридичної особи, що подається до Національного банку, є особа, яка постійно проживає (головний офіс якої зареєстровано) у країні, у якій зареєстрована та здійснює свою діяльність юридична особа, фінансова звітність якої перевіряється, та яка має право надавати аудиторські послуги відповідно до законодавства цієї країни.
{Пункт 339 глави 40 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
339 - 1 . Аудитором, який може надавати висновки щодо відповідності фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи та/або здійснювати аналіз фінансової стійкості юридичної особи визначеним нормативно-правовими актами Національного банку критеріям оцінки, є особа, яка постійно проживає (головний офіс якої зареєстровано) в Україні або країні, у якій зареєстрована та здійснює свою діяльність юридична особа/зареєстрована та проживає фізична особа, фінансовий/майновий стан якої оцінюється, та яка має право надавати аудиторські послуги відповідно до законодавства України або цієї країни.
{Г лаву 40 розділу V доповнено новим пунктом 339 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
340. Національний банк має право в разі отримання клопотання юридичної особи або надавача фінансових послуг дозволити подання звіту (висновку) щодо фінансової звітності юридичної особи та/або інформації про розмір її власних коштів, та/або інформації про фінансовий/майновий стан юридичної/фізичної особи, підготовлених аудитором, який не відповідає вимогам пунктів 339, 339 - 1 глави 40 розділу V цього Положення, якщо в країні, у якій зареєстрована та здійснює свою діяльність юридична особа, зареєстрована та проживає фізична особа, відсутні особи, які мають право надавати відповідні аудиторські послуги, або обраний іноземний аудитор має суттєво вищу кваліфікацію, досвід та визнання, ніж аудитор країни місцезнаходження юридичної особи. Письмове рішення з цього питання не приймається. Уповноважена особа Національного банку повідомляє в письмовій формі юридичну особу або надавача фінансових послуг про дозвіл подання такій особі звіту (висновку) щодо фінансової звітності юридичної особи та/або інформації про розмір її власних коштів, та/або інформації про фінансовий стан юридичної особи, підготовлених аудитором, який не відповідає вимогам пунктів 339, 339 - 1 глави 40 розділу V цього Положення.
{Пункт 340 глави 40 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
341. Аудитором, який здійснює перевірку фінансової звітності юридичної особи, зареєстрованої в Україні, що подається до Національного банку для оцінки фінансового стану юридичної особи, та може здійснювати розрахунок розміру власних коштів юридичної особи та/або аналіз її фінансової стійкості може бути особа, яка має право на надання аудиторських послуг такій юридичній особі та внесена до Реєстру аудиторів та суб’єктів аудиторської діяльності, що ведеться відповідно до Закону України “Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність”.
342. Оцінювачем, який може здійснювати оцінку вартості майна фізичної особи або юридичної особи та готує звіт, що подається до Національного банку та/або аудитору для оцінки майнового стану фізичної особи або оцінки фінансового стану юридичної особи є особа, яка постійно проживає (головний офіс якої зареєстровано) у країні, у якій розташовано майно, що підлягає оцінці, та яка має право оцінювати майно відповідно до законодавства цієї країни.
343. Національний банк має право в разі отримання клопотання фізичної особи, юридичної особи, включаючи надавача фінансових послуг, розглянути звіт про оцінку вартості майна, підготовленого оцінювачем, який не відповідає вимогам пункту 342 глави 40 розділу V цього Положення, якщо в країні, у якій розташовано майно, що підлягає оцінці, немає осіб, які мають право здійснювати оцінку майна, або якщо обраний іноземний оцінювач має суттєво вищу кваліфікацію, досвід та визнання, ніж оцінювач країни проживання фізичної особи.
{Пункт 343 глави 40 розділу V в редакції Постанов Національного банку № 216 від 07.10.2022 , № 147 від 17.11.2023 }
344. Національний банк має право перевіряти документи аудиторів і оцінювачів. Національний банк під час перевірки документів оцінювача має право звертатися до іншого оцінювача або саморегулівної організації оцінювачів для здійснення рецензування звіту про оцінку майна.
345. Національний банк має право в разі виникнення за результатами аналізу документів аудиторів і оцінювачів сумнівів щодо інформації, викладеної в таких документах або отримання за результатами рецензування звіту про оцінку майна висновку про визнання оцінки майна такою, що не відповідає вимогам законодавства України:
1) вимагати від юридичної/фізичної особи та/або аудитора/оцінювача надання пояснень, додаткових документів та/або інформації;
2) вимагати від юридичної/фізичної особи надання оформленої згідно з вимогами законодавства України рецензії на звіт про оцінку майна, який містить інформацію, що викликає сумніви в Національного банку;
3) відхилити підготовлений аудитором/оцінювачем документ та вимагати від юридичної/фізичної особи подання документа, підготовленого з урахуванням коментарів Національного банку тим самим або іншим аудитором/оцінювачем.
VI. Вимоги до інформації аудитора, що містить висновок щодо наявності у заявника власних/грошових коштів та оцінку достатності підтверджень джерел їх походження/розкриття траси платежу
41. Загальні вимоги до інформації аудитора
346. Інформація аудитора повинна містити вмотивовану, об’єктивну, неупереджену та обґрунтовану думку аудитора про відповідність фінансового стану заявника вимогам, установленим у главах 31-37 розділу V цього Положення.
347. Інформація аудитора, яка подається в межах процедур, визначених цим Положенням, повинна містити обґрунтовану впевненість шляхом висловлення незалежної думки аудитора щодо наявності:
1) у заявника власних/грошових коштів у розмірі, необхідному для визнання його фінансового/майнового стану задовільним;
2) достатніх підтверджень джерел походження власних/грошових коштів на підставі отриманих від заявника документів та інформації;
3) достатніх підтверджень щодо розкриття траси платежу згідно з вимогами пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення;
4) у заявника фінансових ресурсів, за рахунок яких ним здійснюватиметься пряме/опосередковане придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг;
5) у особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на додаткову капіталізацію або на надання фінансової підтримки страховику.
348. Інформація аудитора, яка подається в межах процедур, визначених цим Положенням, повинна готуватися з урахуванням вимог до виконання завдання з надання обґрунтованої впевненості, визначених Міжнародним стандартом завдань з надання впевненості (МСЗНВ 3000).
349. Підготовка інформації аудитора передбачає:
1) формування висновку аудитора щодо того, чи були отримані документи та інформація в достатньому обсязі для висловлення вмотивованої, об’єктивної, неупередженої та обґрунтованої думки аудитора з приводу аналізованих питань;
2) формування висновку аудитора щодо суттєвості впливу виявленої невідповідності (окремо або в сукупності) на загальний висновок щодо задовільного фінансового/майнового стану заявника за визначеними критеріями оцінки;
3) оцінювання:
чи подана заявником інформація в усіх суттєвих аспектах згідно з вимогами цього Положення;
чи забезпечено достовірне подання такої інформації.
42. Вимоги до структури інформації аудитора та додатків до неї
350. Інформація аудитора повинна містити загальний висновок аудитора щодо відповідності фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи визначеним критеріям оцінки, а також залежно від критерію оцінки, який застосовується до заявника:
1) розрахунок розміру власних коштів заявника;
2) опис методики, за якою здійснено розрахунок розміру власних коштів заявника (у разі застосування альтернативної методики розрахунку власних коштів юридичної особи);
3) підтвердження наявності у заявника власних/грошових коштів у розмірі, необхідному для визнання його фінансового/майнового стану задовільним;
4) обґрунтовану думку щодо наявності достатніх підтверджень джерел походження власних/грошових коштів заявника на підставі отриманих від заявника документів та інформації;
5) обґрунтовану думку щодо наявності достатніх підтверджень щодо розкриття траси платежу згідно з вимогами пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення (у разі оцінки фінансового стану юридичної особи);
6) обґрунтовану думку щодо наявності у заявника фінансових ресурсів, за рахунок яких ним здійснюватиметься пряме/опосередковане придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг;
7) обґрунтовану думку щодо наявності в особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на додаткову капіталізацію або на надання фінансової підтримки страховику.
351. До інформації аудитора обов’язково додається:
1) фінансова звітність юридичної особи, підготовлена та складена відповідно до правил, визначених у пунктах 310-316 глави 38 розділу V цього Положення (у разі оцінки фінансового стану юридичної особи);
2) інформація про майновий стан фізичної особи, підготовлена та складена за формою та згідно з вимогами, визначеними в додатку 9 до цього Положення (у разі оцінки фінансового стану фізичної особи).
43. Вимоги до розрахунку власних коштів фізичної та юридичної особи
352. Розрахунок відповідності розміру власних коштів юридичної особи відповідному критерію оцінки майнового стану, передбаченому в цьому Положенні, здійснюється на підставі даних фінансової звітності юридичної особи та з урахуванням вимог, визначених у пунктах 303-307 глави 38 розділу V цього Положення.
353. Інформація аудитора має містити розрахунок з описом методики, за якою такий розрахунок здійснено, а також посилання на положення законодавства, якими передбачено її застосування, у разі здійснення розрахунку розміру власних коштів юридичної особи за альтернативною методикою.
354. Розрахунок відповідності розміру власних коштів фізичної особи відповідному критерію оцінки майнового стану, передбаченому в цьому Положенні, здійснюється на підставі даних, зазначених фізичною особою в інформації про її майновий стан та з урахуванням вимог, визначених у пунктах 329-333 глави 39 розділу V цього Положення.
355. Розрахунок розміру власних коштів фізичної особи у випадках, передбачених у главах 31-37 розділу V цього Положення, в яких вимагається підтвердження розміру власних грошових коштів фізичної особи, здійснюється з урахуванням того, що за результатами зменшення загальної вартості майна фізичної особи на загальну суму її майнових зобов’язань особа має грошові кошти в розмірі, передбаченому відповідним критерієм оцінки її майнового стану.
44. Загальні вимоги до інформації аудитора щодо джерел походження власних/грошових коштів заявника та траси платежу
356. Підготовка інформації аудитора передбачає комплексний та всебічний аналіз документів та інформації, отриманих від заявника та/або з офіційних джерел, та формування власної думки щодо наявності достатніх підтверджень того, що:
1) джерела походження власних/грошових коштів заявника відповідають вимогам, установленим у пункті 317 глави 38, пункті 334 глави 39 розділу V цього Положення;
2) траса платежу є розкритою згідно з вимогами, установленими в пункті 320 глави 38 розділу V цього Положення.
357. Аудитор самостійно визначає обсяг вивчення документів та інформації, необхідних у кожному окремому випадку для формування власної думки з приводу питань, визначених у главі 41 розділу VI цього Положення, ґрунтуючись на ризик-орієнтованому підході.
358. Ризик-орієнтований підхід означає, що глибина оцінки джерел походження коштів та/або траси платежу має здійснюватися з урахуванням рівня ризиковості заявника, а також суті та мети здійснення відповідної оцінки.
359. Ризик-орієнтований підхід застосовується таким чином, щоб бути здатним продемонструвати його суть (те, у чому полягає різниця в підходах), сформовану аудитором думку під час його застосування та обґрунтованість такої думки.
360. Ризик-орієнтований підхід має ґрунтуватися на оцінці ризиків заявника.
Критерії ризиків визначаються аудитором самостійно з урахуванням критеріїв ризиків, передбачених у главі 45 розділу VI цього Положення, та критеріїв оцінки ризиків заявника, визначених у додатку 10 до цього Положення. Додатково можуть бути застосовані критерії ризиків, визначені в нормативно-правових актах Національного банку з питань здійснення банками/установами фінансового моніторингу.
361. Обсяг документів та інформації, які розкриваються заявником з метою підтвердження джерел походження коштів та/або розкриття траси платежу, має бути пропорційним рівню ризиковості заявника.
362. Думка аудитора, сформована за результатами здійсненої оцінки джерел походження коштів та/або траси платежу заявника повинна розкривати такі питання:
1) обґрунтування застосованої методики оцінки з урахуванням ризик-орієнтованого підходу (поглиблена або спрощена перевірка всіх або частини джерел коштів);
2) опис здійснених процедур у межах процесу оцінки джерел походження коштів заявника (надання документів заявником, запит додаткових документів, проведення інтерв’ю, використання інформації з офіційних джерел);
3) опис документів та інформації, наданих заявником та отриманих аудитором з офіційних джерел для підтвердження джерел походження коштів та висновок аудитора щодо їх достатності;
4) оцінку суттєвості впливу виявленої невідповідності та/або відсутності документів (окремо або в сукупності) на загальний висновок щодо підтвердження джерел походження коштів;
5) висновок аудитора щодо наявності достатніх підтверджень щодо джерел походження коштів/розкриття траси платежу згідно з вимогами цього Положення.
45. Критерії ризику заявника
363. Інформація аудитора складається з урахуванням критеріїв ризику, у разі виявлення яких застосовується посилений обсяг вивчення документів та інформації, необхідних у кожному окремому випадку для формування власної думки з приводу питань, визначених у главі 45 розділу VI цього Положення.
364. Інформація аудитора складається з урахуванням критеріїв ризику, визначених у додатку 10 до цього Положення, а також критеріїв ризику, самостійно визначених аудитором (за наявності).
365. Ризику заявника немає, якщо немає критеріїв ризику, визначених у додатку 10 до цього Положення або аудитором самостійно, а також немає підозр щодо наявності таких ризиків. Аудитор зазначає про підозри щодо наявності ризиків у разі їх виявлення.
366. Виявлені ризики можуть мінімізуватися шляхом поглибленого вивчення документів та інформації шляхом:
1) збільшення обсягу документів та інформації для оцінки джерел походження коштів/розкриття траси платежу заявника;
2) пошуку та збору додаткової інформації щодо заявника та джерел походження його коштів.
46. Документи для оцінки джерел походження коштів/розкриття траси платежу заявника
367. Заявник для підтвердження джерел власних/грошових коштів надає аудитору документи та інформацію, що підтверджують:
1) правові підстави отримання грошових коштів та іншого майна, за рахунок яких сформовано власний капітал юридичної особи (у разі перевірки джерел походження коштів юридичної особи);
2) правові підстави отримання доходів, грошових коштів або іншого майна, інформацію щодо вартості майна (іншого, ніж грошові кошти) на день його отримання фізичною особою, попередніх власників грошових коштів і майна (у разі перевірки джерел походження коштів фізичної особи).
Документи та інформація надаються в обсязі, достатньому для підтвердження відповідності вимогам, установленим у пункті 303 глави 38 та пункту 329 глави 39 розділу V цього Положення.
368. Заявник для підтвердження розкриття траси платежу надає аудитору документи та інформацію щодо руху коштів за її рахунками та рахунками інших осіб, підстав переказу коштів між цими рахунками, а також попередніх власників грошових коштів у обсязі, достатньому для підтвердження відповідності вимогам, установленим у пункті 320 глави 38 розділу V цього Положення.
369. Заявник для підтвердження наявності фінансових ресурсів надає аудитору документи та інформацію, що підтверджують:
1) правові підстави отримання грошових коштів, за рахунок яких ним здійснюватиметься пряме/опосередковане придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг та/або
2) правові підстави отримання особою, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, грошових коштів, які спрямовуватимуться нею на додаткову капіталізацію та/або на надання фінансової підтримки страховику.
Документи та інформація надаються в обсязі, достатньому для підтвердження наявності в особи фінансових ресурсів, в обсязі, достатньому для здійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг/юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг, та/або здійснення додаткової капіталізації та/або надання фінансової підтримки страховику.
370. Заявник самостійно визначає обсяг документів та інформації щодо джерел власних/грошових коштів, та/або розкриття траси платежу, та/або підтвердження наявності фінансових ресурсів, що подається до аудитора. Документи, які можуть бути надані заявником самостійно та/або за окремим запитом аудитора, визначені в пунктах 373-381 глави 46 розділу VI цього Положення.
371. Заявник для підтвердження наявності грошових коштів, за рахунок яких ним здійснено внесок до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, внесок до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг під час його збільшення або придбання/збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, подає аудитору виписку/довідку банку про стан рахунку, що підтверджує наявність коштів на рахунку заявника станом на відповідну дату.
372. Фізична особа для підтвердження даних щодо майна (активів) фізичної особи, зазначених в інформації про майновий стан, надає аудитору такі інформацію та документи/копії документів:
1) документи, що посвідчують право власності на майно (активи);
2) документи, на підставі яких набуто право власності на майно (активи);
3) документи, що підтверджують відсутність обтяжень майна (активів) станом на відповідну дату (за винятком обтяжень, установлених для забезпечення виконання фізичною особою зобов’язань, зазначених в інформації про майновий стан);
4) інформацію фондової біржі щодо розрахунку біржового курсу емісійних цінних паперів, здійсненого за правилами, визначеними статтею 8 Закону про акціонерні товариства (надається з метою підтвердження ринкової вартості емісійних цінних паперів, що перебувають в обігу на цій фондовій біржі та включені до її біржового реєстру);
5) виписку/довідку про стан рахунку фізичної особи в банку/кредитній установі в Україні/за кордоном (подається з метою підтвердження суми коштів на рахунку);
6) звіт про оцінку майна, проведену оцінювачем відповідно до законодавства про оцінку майна, майнових прав і професійну оціночну діяльність, оформлений згідно з вимогами законодавства України, що застосовується до оцінювача.
373. Фізична особа для підтвердження даних щодо її зобов’язань, зазначених в інформації про майновий стан, надає аудитору такі документи або їх належним чином засвідчені копії:
1) правочини, на підставі яких виникли майнові зобов’язання фізичної особи;
2) документи, що підтверджують отримання фізичною особою майна за правочинами, на підставі яких у неї виникли майнові зобов’язання, а також виконання фізичною особою зобов’язань за цими правочинами, та/або інформація кредиторів фізичної особи щодо стану розрахунків за укладеними з нею правочинами.
374. Фізична особа для підтвердження критерію, визначеного в підпункті 3 пункту 334 глави 39 розділу V цього Положення, надає аудитору такі інформацію та документи/копії документів:
1) податкові декларації з усіма додатками та доповненнями (у разі їх наявності) за періоди, за які в інформації про майновий стан подані дані щодо доходів фізичної особи, разом із довідкою про подану декларацію про майновий стан і доходи (податкову декларацію), виданою контролюючим органом;
2) довідку компетентного органу країни, податковим резидентом якої є фізична особа, про стан виконання нею обов’язків зі сплати податків, зборів та інших обов’язкових платежів станом на відповідну дату.
375. Фізична особа, якщо законодавством іноземної країни, податковим резидентом якої вона є, не передбачене подання фізичними особами податкових декларацій та/або не передбачена можливість отримання від контролюючого органу іноземної країни інформації про суми отриманих фізичною особою доходів і сплачених податків, зборів та інших обов’язкових платежів за періоди, за які подані податкові декларації, та про наявність або відсутність у фізичної особи заборгованості зі сплати податків, зборів та інших платежів, для підтвердження джерел власних/грошових коштів, надає аудитору такі інформацію та документи/копії документів:
1) письмове запевнення фізичної особи про неможливість подання цих документів із посиланням на положення нормативно-правових актів іноземної країни, що це підтверджують, а також відповідні витяги з таких нормативно- правових актів;
2) інформацію особи, яка відповідно до законодавства іноземної країни надає професійні послуги у сфері бухгалтерського обліку та оподаткування, щодо підтвердження суми отриманих фізичною особою доходів і сплачених податків, зборів та інших обов’язкових платежів за періоди, за які подані податкові декларації або в інформації про майновий стан подані дані щодо доходів (якщо подання податкових декларацій законодавством не передбачене), а також про наявність або відсутність у фізичної особи заборгованості зі сплати податків, зборів та інших платежів станом на відповідну дату.
376. Фізична особа, яка відповідно до законодавства не подавала податкові декларації за будь-який із періодів, за які в інформації про майновий стан нею подані дані щодо доходів, має право надати аудитору замість податкових декларацій витяг (відомості) із інформаційного фонду Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми виплачених фізичній особі доходів і утриманих з неї податків, зборів та інших обов’язкових платежів або інформацію контролюючого органу, що містить такі відомості (копія документа не приймається).
377. Фізична особа надає аудитору для підтвердження даних щодо її витрат, зазначених в інформації про майновий стан, правочини (або їх належним чином засвідчені копії), на підставі яких фізичною особою понесені (будуть понесені) ці витрати.
378. Фізична особа має право не зазначати в інформації про майновий стан джерела її власних коштів та не надає аудитору визначені цим Положенням документи для підтвердження цих джерел, якщо зазначене в інформації про майновий стан майно було набуте фізичною особою більше ніж за 10 років до відповідної дати, та за умови, що:
1) майно перебуває у власності фізичної особи безперервно;
2) немає будь-яких спорів фізичної особи з третіми особами щодо права власності на це майно;
3) у фізичної особи немає заборгованості зі сплати податків, зборів та інших платежів станом на відповідну дату.
379. Фізична особа, яка перебуває в шлюбі, надає аудитору документи, визначені цим Положенням, щодо майна, майнових зобов’язань, доходів і витрат чоловіка/дружини (якщо інше не передбачено шлюбним контрактом відповідного подружжя).
380. Перелік документів та інформації для оцінки джерел походження коштів та/або підтвердження розкриття траси платежу з урахуванням ризик-орієнтованого підходу, які можуть вимагатися аудитором від заявника, залежно від виду доходу, отриманого ним, визначений в додатку 11 до цього Положення.
381. Заявник з метою підтвердження джерел власних/грошових коштів зобов’язаний для підготовки інформації аудитора надавати додаткові документи та інформацію з метою перевірки дотримання вимог пункту 317 глави 38 та пункту 334 глави 39 розділу V цього Положення та з урахуванням вимог глави 44 розділу IV цього Положення, уключаючи документи та інформацію щодо підстав отримання грошових коштів та іншого майна третіми особами.
382. Виявлення відповідних критеріїв ризику необхідно розглядати як підставу для отримання та аналізу додаткових документів та/або інформації, що можуть уточнити/роз’яснити наявність/відсутність відповідних підстав для підозри.
383. Перелік документів/інформації, визначених у розділі VI цього Положення, не є вичерпним. Підготовка інформації аудитора може передбачати отримання додаткових документів/інформації в обсязі, достатньому для проведення належного аналізу інформації щодо заявника та підготовки обґрунтованого висновку щодо підтвердження джерел походження коштів заявника та/або розкриття траси платежу.
VII. Порядок реєстрації та ліцензування надавачів фінансових послуг
47. Загальні положення щодо реєстрації та ліцензування надавачів фінансових послуг
384. Заявник має право звернутися до Національного банку для включення до Державного реєстру фінансових установ протягом 30 календарних днів з дати державної реєстрації відомостей в Єдиному державному реєстрі, які засвідчуватимуть наміри набуття заявником статусу фінансової установи (вимога не застосовується в разі повторного звернення після залишення заяви про включення до Реєстру без розгляду або відмови у включенні до Реєстру).
{Пункт 384 глави 47 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
385. Заявник:
1) для включення до Реєстру подає до Національного банку документи, визначені в пункті 399 глави 48 розділу VII цього Положення;
2) для отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, визначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення, подає пакет документів, визначених у пункті 400 глави 48 розділу VII цього Положення.
386. Заявник для одночасного включення до Реєстру та видачі ліцензії подає до Національного банку документи, визначені в пункті 401 глави 48 розділу VII цього Положення.
387. За розгляд Національним банком поданого заявником відповідно до пунктів 399, 400, 401 глави 48 розділу VII цього Положення пакета документів справляється плата в розмірі, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.
{Пункт 387 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
388. Комітет з питань нагляду приймає рішення про:
{Абзац перший пункту 388 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 з}
1) включення особи до Реєстру або про відмову у включенні до Реєстру протягом 15 робочих днів із дня подання повного пакета документів, визначених у пункті 399 глави 48 розділу VII цього Положення;
2) видачу ліцензії або про відмову в її видачі протягом 30 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пункті 400 глави 48 розділу VII цього Положення;
3) одночасне включення до Реєстру та видачу ліцензії або про відмову у включені до Реєстру та видачі ліцензії протягом 30 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пункті 401 глави 48 розділу VII цього Положення, та заяви про включення до Реєстру.
389. Національний банк у разі прийняття рішення про:
1) включення особи до Реєстру - не пізніше наступного робочого дня вносить до Реєстру відповідний запис та повідомляє про це заявника шляхом направлення у формі електронного документа витягу з Державного реєстру фінансових установ, оформленого за формою згідно з додатком 12 до цього Положення, або витягу з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, оформленого за формою згідно з додатком 13 до цього Положення;
2) видачу заявнику ліцензії - не пізніше наступного робочого дня вносить запис про видачу ліцензії до Реєстру та повідомляє про це заявника шляхом направлення у формі електронного документа витягу з Державного реєстру фінансових установ про видачу ліцензії для здійснення діяльності з надання фінансових послуг, оформленого за формою згідно з додатком 12 до цього Положення, або витягу з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, про видачу ліцензії для здійснення діяльності з надання фінансових послуг, оформленого за формою згідно з додатком 13 до цього Положення;
3) одночасне включення заявника до Реєстру та видачу ліцензії - не пізніше наступного робочого дня вносить запис про включення особи до Реєстру та видачу ліцензії та повідомляє про це заявника шляхом направлення витягу у формі електронного документа з Реєстру, оформленого за формою згідно з додатком 12 або 13 до цього Положення.
{Підпункт 3 пункту 389 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
390. Національний банк у разі прийняття рішення про включення до Реєстру, видачу заявнику ліцензії/одночасне включення заявника до Реєстру та видачу ліцензії розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
{Пункт 390 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
391. Датою включення заявника до Реєстру є дата прийняття Національним банком рішення про:
1) включення заявника до Реєстру;
2) одночасне включення заявника до Реєстру та видачу ліцензії.
392. Заявник отримує право на здійснення діяльності з надання фінансових послуг із дати прийняття рішення про видачу ліцензії та внесення відповідного запису до Реєстру.
393. Датою видачі ліцензії є дата прийняття Національним банком рішення про видачу заявнику ліцензії або рішення про одночасне включення заявника до Реєстру та видачу ліцензії. Строк дії ліцензії є необмеженим.
393 - 1 . Національний банк одночасно з унесенням запису про видачу ліцензії на торгівлю валютними цінностями до Реєстру вносить обліковий запис про це до електронного реєстру ліцензій на здійснення валютних операцій та осіб, яким видано ліцензії на здійснення валютних операцій, що ведеться Національним банком (далі - електронний реєстр).
{Главу 47 розділу VII доповнено новим пунктом 393 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
394. Національний банк має право відмовити у включенні особи до Реєстру, видачі ліцензії або одночасному включенні до Реєстру та видачі ліцензії в разі:
1) недостовірності поданих заявником відомостей;
{Підпункт 1 пункту 394 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
2) невідповідності заявника та/або поданих заявником документів вимогам Закону про фінансові послуги та/або вимогам цього Положення.
Заявник є таким, що не відповідає вимогам цього Положення, якщо він та/або хоча б один з його ключових учасників, та/або власників істотної участі, та/або керівників, та/або ключових осіб (за їх наявності), та/або головний бухгалтер не відповідає вимогам цього Положення.
{Пункт 394 глави 47 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
395. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову у включенні до Реєстру, видачі ліцензії або одночасному включенні до Реєстру та видачі ліцензії письмово повідомляє про це заявника протягом трьох робочих днів із дати прийняття відповідного рішення із зазначенням підстав для відмови.
396. Заявник у разі відмови у включенні до Реєстру, видачі ліцензії або одночасному включенні до Реєстру та видачі ліцензії на підставі:
1) виявлення недостовірних даних у поданих документах - має право подати до Національного банку нову заяву про включення до Реєстру або заяву про видачу ліцензії, або заяву про видачу ліцензії та включення до Реєстру не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії або одночасному включенні до Реєстру та видачі ліцензії;
2) невідповідності заявника та/або поданих ним документів вимогам Закону про фінансові послуги та/або цього Положення - має право подати до Національного банку нову заяву про включення до Реєстру або заяву про видачу ліцензії, або заяву про видачу ліцензії та включення до Реєстру після усунення причин, що стали підставою для такої відмови.
397. Національний банк у разі відмови у включенні до Реєстру, видачі ліцензії або одночасному включенні до Реєстру та видачі ліцензії, не повертає заявнику поданий пакет документів.
398. Національний банк виключає особу з Реєстру, якщо в такої особи протягом трьох місяців поспіль немає ліцензії/ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг (крім випадків, коли відповідний пакет документів розглядається Національним банком) (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
Національний банк після спливу зазначеного строку має право не виключати особу з Реєстру в разі надходження від неї обґрунтованого клопотання, протягом строку, визначеного в абзаці першому пункту 398 глави 47 розділу VII цього Положення. Письмове рішення з цього питання не приймається. Уповноважена особа Національного банку повідомляє особу протягом 15 робочих днів з дати отримання відповідного клопотання в письмовій формі про не виключення такої особи з Реєстру.
Уповноважена особа Національного банку в повідомленні встановлює строк, протягом якого надавач фінансових послуг повинен подати пакет документів для отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг.
{Пункт 398 глави 47 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
48. Документи, що подаються заявниками (крім страховика-нерезидента) до Національного банку для включення відомостей до Реєстру, отримання ліцензії
399. Заявник для включення відомостей про нього до Реєстру подає заяву про включення до Реєстру за формою згідно з додатком 1 до цього Положення в порядку, визначеному цим Положенням, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.
400. Заявник для отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, зазначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення, ліцензії на торгівлю валютними цінностями подає до Національного банку:
1) заяву про видачу ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг за формою згідно з додатком 14 до цього Положення;
2) опитувальник за формою згідно з додатком 6 до цього Положення;
3) копію статуту - для заявників, актуальна редакція статуту яких не оприлюднена на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру;
4) бізнес-план щонайменше на поточний рік (з початку року, в якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у пункті 405 глави 48 розділу VII цього Положення, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність страховика, кредитної спілки;
5) фінансову звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності за формою № 1 “Баланс” (“Звіт про фінансовий стан”) [далі - форма № 1 “Баланс (Звіт про фінансовий стан)”], формою № 2 “Звіт про фінансові результати” (“Звіт про сукупний дохід”) [далі - форма № 2 “Звіт про фінансові результати (Звіт про сукупний дохід)”], формою № 3 “Звіт про рух грошових коштів” (далі - форма № 3 “Звіт про рух грошових коштів”), формою № 4 “Звіт про власний капітал” (далі - форма № 4 “Звіт про власний капітал”) додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 1 “Загальні вимоги до фінансової звітності”, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 07 лютого 2013 року № 73, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 28 лютого 2013 року за № 336/22868 (зі змінами), і приміток до фінансової звітності, що відповідають вимогам, установленим Положенням бухгалтерського обліку, або Фінансової звітності малого підприємства за формою додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 “Спрощена фінансова звітність”, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 25 лютого 2000 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 березня 2000 року за № 161/4382 (у редакції наказу Міністерства фінансів України від 24 січня 2011 року № 25) (зі змінами):
за попередній звітний рік (за наявності);
станом на останню звітну дату, що передує зверненню заявника до Національного банку для отримання ліцензії (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року) (за наявності);
станом на будь-яку дату кварталу, в якому заявник звертається до Національного банку для отримання ліцензії (якщо державна реєстрація заявника була проведена в тому звітному кварталі, в якому заявник звертається до Національного банку для отримання ліцензії).
До фінансової звітності додатково подається розшифрування дебіторської заборгованості, уключаючи інформацію про сторони та суму операцій, строки та умови погашення дебіторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, якщо за даними такої фінансової звітності дебіторська заборгованість заявника становить більше ніж 10 відсотків активів заявника.
До фінансової звітності додатково надається детальна інформація щодо інвестицій, інформація про цільове призначення інвестицій, об’єкт та суму інвестицій, якщо за даними такої фінансової звітності фінансові інвестиції заявника становлять більше ніж 10 відсотків активів заявника.
Документи, визначені в підпункті 5 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, не подаються заявниками, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки та юридичної особи-лізингодавця
6) оригінал аудиторського звіту щодо річної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб’єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України “Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність” має право проводити аудит фінансової звітності заявника, про підтвердження достовірності та повноти поданої фінансової звітності.
Документ, визначений в підпункті 6 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, не подається заявниками, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки та юридичної особи-лізингодавця;
7) оригінал звіту щодо огляду проміжної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб’єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України “Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність” має право проводити огляд фінансової звітності заявника, про підтвердження достовірності та повноти поданої проміжної фінансової звітності.
Документ, визначений в підпункті 7 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, не подається заявниками які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки та юридичної особи-лізингодавця;
8) документи для ідентифікації учасників, власників істотної участі, визначені в розділі I цього Положення, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки (не подаються щодо міжнародної фінансової установи, держави або територіальної громади);
9) документи для оцінки ділової репутації власників істотної участі, визначені в розділі IV цього Положення, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки (не подаються щодо осіб, ділова репутація яких не оцінюється);
10) документи оцінки фінансового/майнового стану всіх власників істотної участі, а також учасників заявника, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу заявника, незалежно від їх розміру, визначені в пунктах 308, 309, 314, 318, 323 глави 38 розділу V цього Положення щодо юридичних осіб та пунктах 335, 337 глави 39 розділу V цього Положення щодо фізичних осіб, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки та юридичної особи-лізингодавця (документ/інформація, зазначений/зазначена в главах 38, 39 розділу V цього Положення, не подається, якщо до особи не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується; документи не подаються щодо осіб, оцінка фінансового стану яких не здійснюється);
11) підписану керівником та головним бухгалтером заявника інформацію щодо джерел формування прибутку заявника (структуру доходів і витрат), уключаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані заявником, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видів його діяльності (у разі формування частини статутного (складеного) капіталу за рахунок прибутку) [якщо в заявника таких доходів немає, то надається інформація щодо найбільших сум доходів (не більше 10) у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності] - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки та юридичної особи-лізингодавця;
12) таблицю формування статутного (складеного) капіталу заявника, складену за формою, наведеною в додатку 15 до цього Положення, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки та юридичної особи-лізингодавця;
13) документи щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника, визначені в:
пунктах 450, 451, 452 глави 55 розділу IX цього Положення, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір провадити діяльність об’єднаної кредитної спілки або страховика;
пунктах 450, 451 - 1, 452 глави 55 та підпунктах 1-4 пункту 457 глави 56 розділу IX цього Положення, - для заявників, які мають намір провадити діяльність об’єднаної кредитної спілки або страховика;
14) документи щодо відповідального працівника, визначені в пункті 450 глави 55 розділу IX цього Положення, та документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;
15) затверджену політику запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів, яка відповідає вимогам пункту 185 глави 18 розділу II цього Положення;
16) внутрішній документ з питань політики винагород, який відповідає вимогам підпункту 4 пункту 173 глави 16 розділу II цього Положення, та положення про органи управління, яке відповідає вимогам підпункту 2 пункту 173 глави 16 розділу II цього Положення, - для заявників, які мають намір провадити діяльність страховика, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки;
17) відомості про структуру власності заявника відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір провадити діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки.
Повідомлення про подання відомостей про структуру власності надавача фінансових послуг складається за формою, наведеною в додатку 1 до Положення № 30.
Відомості про остаточних ключових учасників та про власників істотної участі складаються за формою, розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та подаються:
у формі електронного документа в форматі xlsx з накладенням КЕП або
у паперовій формі з одночасним поданням електронних копій цих документів у форматі xlsx (без накладення КЕП);
18) дозвіл Антимонопольного комітету України (далі - Антимонопольний комітет) на концентрацію у випадках, передбачених законодавством України, або попередній висновок Антимонопольного комітету про те, що немає потреби в отриманні такого дозволу (його засвідчену копію), або запевнення заявника в тому, що немає потреби в отриманні такого дозволу;
19) запевнення в довільній формі про наявність та відповідність вимогам законодавства України форми організації бухгалтерського обліку, технічного та програмного забезпечення, яке відповідає вимогам, установленим актами з питань регулювання ринків фінансових послуг, необхідного для надання фінансових послуг, подання звітності до Національного банку та забезпечення належного та своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства України;
20) копію організаційної структури, оформлену з дотриманням вимог до оформлення організаційної структури надавача фінансових послуг, що подається до Національного банку, визначених у додатку 16 до цього Положення, - для заявників, які мають намір провадити діяльність кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки та страховика;
21) примірний договір про споживчий кредит - для заявників, які звертаються для отримання ліцензії на надання коштів у позику, включно і на умовах фінансового кредиту, та мають намір укладати зі споживачами договори про споживчий кредит;
22) інформацію в довільній формі щодо наявності в страховика філій та/або представництв на території іноземної країни - для заявників, які мають намір провадити діяльність з надання послуг з добровільного страхування;
23) копію довідки банку, виданої не пізніше, ніж за 10 днів до дня її подання до Національного банку, що підтверджує наявність на рахунках заявника грошових коштів у розмірі, визначеному в пункті 160 глави 15 розділу II цього Положення (не подається фінансовими установами - юридичними особами публічного права, лізингодавцями, заявниками, які мають намір здійснювати діяльність лізингодавців, та надавачами фінансових послуг, які звертаються за отриманням нової ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на новий вид страхування);
{Підпункт 23 пункту 400 глави 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
24) запевнення в довільній формі про відповідність керівників вимогам Закону України “Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві” та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України, - для Фонду часткового гарантування кредитів у сільському господарстві.
{Пункт 400 глави 48 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
401. Заявник для одночасного включення відомостей про нього до Реєстру та видачі ліцензії подає до Національного банку документи, визначені в пунктах 399, 400 глави 48 розділу VII цього Положення.
402. Заявник у разі подання заяви про видачу ліцензії на надання нового виду фінансових послуг/новий вид страхування має подати до Національного банку разом із заявою про видачу ліцензії пакет документів, визначених у пункті 400 глави 48 розділу VII цього Положення.
403. Документи, визначені в підпунктах 10-12 пункту 400 глави 48 розділу II цього Положення, не подаються заявником, джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового) капіталу, оплати вартості частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) якого були перевірені Національним банком на підставах і в порядку, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку [якщо розмір власного (статутного та/або додаткового) капіталу такого заявника не було збільшено порівняно з його розміром на дату перевірки джерел походження коштів Національним банком].
{Абзац перший пункту 403 глави 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Заявник подає документи, визначені в підпунктах 10-12 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, якщо розмір власного (статутного та/або додаткового) капіталу заявника, джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового) капіталу, оплати вартості частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) яких перевірені Національним банком на підставах і в порядку, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку, було збільшено порівняно з його розміром на дату такої перевірки джерел походження коштів Національним банком в обсязі, необхідному для такого збільшення.
{Абзац другий пункту 403 глави 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
404. Заявник разом із заявою про видачу ліцензії на надання нового виду фінансових послуг/нового виду страхування подає документи, визначені в підпунктах 10-12 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, лише в разі збільшення розміру статутного (складеного) капіталу порівняно з розміром відповідного капіталу на дату видачі попередньої ліцензії в обсязі, потрібному для такого збільшення.
{Пункт 404 глави 48 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
405. Бізнес-план заявника, зазначений в підпункті 4 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, складається на поточний рік (із початку року, в якому він подається до Національного банку) та на наступних три роки, а також має відповідати таким вимогам:
1) містити інформацію щодо:
заявника на день подання пакета документів (матеріально-технічна база, персонал, структурні підрозділи, нематеріальні активи, участь в інших юридичних особах);
економічного середовища діяльності заявника (маркетингове дослідження ринку, конкуренти) з огляду на регіон діяльності;
розвитку бізнесу заявника (мета створення, завдання);
бізнес-моделі заявника (загальний порядок надання фінансових послуг, використання торговельних марок, вебсайтів під час надання фінансових послуг, мета залучення третіх осіб до надання фінансових послуг, потенційні споживачі фінансових послуг, політика ціноутворення);
спеціалізації заявника на ринку небанківських фінансових послуг (SWOT-аналіз, конкурентна позиція);
намірів стосовно витрат заявника на розвиток бізнесу [матеріально-технічна база та програмне забезпечення (комп’ютерна техніка, облікова система, інші техніка та програмне забезпечення, необхідне для надання фінансових послуг та звітування Національному банку), приміщення (на праві власності чи користування), управління персоналом, реклама, використання торговельних марок та вебсайтів]. Наміри щодо витрат заявника складаються на кожний рік окремо з урахуванням сприятливого та несприятливого сценаріїв діяльності заявника;
фінансового плану заявника (прогнозні розрахункові баланс та звіт про фінансові результати діяльності за кожний із трьох наступних фінансових років із розкриттям статей доходів та витрат) із наданням аналізу сприятливого та несприятливого сценаріїв діяльності заявника та обґрунтуванням припущень щодо наданих прогнозних даних, а також поясненнями щодо суттєвих відхилень;
факторів впливу на діяльність заявника за несприятливого сценарію та заходів, що можуть зменшити вплив таких факторів;
плану фінансування заявника [інформація про потреби у фінансуванні, збільшенні статутного (складеного) капіталу, розміри фінансування, його строки та джерела походження коштів для його здійснення];
плану заявника та/або власників істотної участі в заявнику щодо створення інших юридичних осіб та/або придбання часток/акцій інших юридичних осіб. У разі наявності таких намірів зазначається опис впливу на діяльність та фінансовий стан заявника;
намірів стосовно продажу бізнесу або зміни/появи нових власників істотної участі в заявнику;
2) затверджений вищим органом управління та підписаний керівником заявника;
3) усі фінансово-економічні показники в бізнес-плані розраховуються на поточний рік (з початку року, в якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням допустимих ризиків (сприятливий і несприятливий сценарії);
4) складений на підставі реалістичних даних і не включає припущення та можливі прогнози, які неможливо підтвердити розрахунками;
5) свідчить про здатність заявника генерувати доходи протягом наступних трьох звітних років в обсязі, достатньому для виконання вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг.
Заявник має право надати додаткові документи до бізнес-плану, що обґрунтовують та/або підтверджують інформацію та розрахунки, наведені в бізнес-плані.
406. Заявник має право не подавати документів, визначених у пункті 400 глави 48 розділу II цього Положення, які раніше подавалися до Національного банку, за умов, передбачених у пункті 29 глави 2 розділу I цього Положення.
407. Національний банк письмово повідомляє заявника про залишення заяви про видачу ліцензії та/або заяви про включення до Реєстру без розгляду із зазначенням підстав залишення без розгляду за наявності однієї або кількох підстав, передбачених у пункті 42 глави 3 розділу I цього Положення.
408. Заявник має право повторно подати заяву про видачу ліцензії та документи, що подаються до неї, за умов, визначених у пункті 43 глави 3 розділу I цього Положення. Нова заява про видачу ліцензії та документи, що додаються до неї, розглядаються в порядку, установленому цим Положенням.
VIII. Порядок набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі, надавачі фінансових платіжних послуг
{Заголовок розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
49. Документи, що подаються під час набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг
{Заголовок глави 49 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
409. Особа, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг стане кінцевим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг (у випадках, визначених у пункті 422 глави 51 розділу VIII цього Положення, - повірений або управитель), зобов’язана подати до Національного банку документи, визначені в пункті 412 глави 49 розділу VIII цього Положення.
Особа, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці, стане кінцевим власником небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, зобов’язана подати до Національного банку документи, визначені в пункті 412 - 1 глави 49 розділу VIII цього Положення.
{Пункт 409 глави 49 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
410. Кінцевий власник зобов’язаний внести плату за розгляд пакета документів щодо погодження Національним банком набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг у розмірі, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.
{Пункт 410 глави 49 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
411. Кінцевий власник подає документи до Національного банку:
1) для погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику не пізніше ніж за місяць до запланованої дати її набуття або збільшення;
2) для погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг не пізніше ніж за 60 робочих днів до запланованої дати її набуття або збільшення;
3) для повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці протягом 15 робочих днів після дати її набуття або збільшення;
4) для погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, протягом двох місяців із дати її фактичного набуття або збільшення.
{Пункт 411 глави 49 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
411 - 1 . Кінцевий власник у строк, визначений підпунктом 4 пункту 411 глави 49 розділу VIII цього Положення, подає для погодження з Національним банком фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг документи, зазначені в пункті 412 глави 49 розділу VIII цього Положення.
{Пункт 411 - 1 глави 49 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
412. Особа, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі стане кінцевим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, а також усі юридичні особи, через яких кінцевий власник набуває/збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (які володіють істотною участю/набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг), є заявниками та для погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, подають до Національного банку повідомлення про набуття/збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, складене за формою, наведеною в додатку 17 до цього Положення, та підписане кінцевим власником/уповноваженим представником кінцевого власника, а також уповноваженими представниками всіх юридичних осіб, через яких кінцевий власник набуває/збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (які володіють істотною участю/набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг).
Кінцевий власник додає до повідомлення такі документи:
1) анкету фізичної особи або анкету юридичної особи, підписану кінцевим власником або його уповноваженим представником. Підпис особи у відповідній анкеті засвідчується нотаріально;
2) підписане кінцевим власником або його уповноваженим представником схематичне зображення структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, після набуття або збільшення істотної участі в ньому, складене згідно з вимогами, визначеними нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;
3) засвідчену копію дозволу Антимонопольного комітету на концентрацію у випадках, передбачених законодавством України, або попереднього висновку Антимонопольного комітету про те, що потреби в отриманні такого дозволу (його засвідченої копії) немає, або запевнення кінцевого власника в тому, що потреби в отриманні такого дозволу немає;
4) документи для ідентифікації особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стане кінцевим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, згідно з главою 4 розділу I цього Положення;
5) документи для оцінки фінансового/майнового стану особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стане кінцевим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вони є власниками істотної участі або набувають чи збільшують істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг), а саме:
документи згідно з главами 38, 39 розділу V цього Положення (документ/інформація, зазначений/зазначена в главах 38, 39 розділу V цього Положення, не подається, якщо до особи відповідно до глав 35, 36 розділу V цього Положення не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується; документи не подаються, щодо осіб, оцінка фінансового стану яких не здійснюється);
бізнес-план діяльності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, що відповідає вимогам пункту 405 глави 48 розділу VII цього Положення, - якщо кінцевий власник у результаті набуття або збільшення істотної участі здійснюватиме вирішальний вплив на управління чи діяльність страховика, надавача фінансових платіжних послуг;
6) документи для оцінки ділової репутації особи, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі стане кінцевим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вони є власниками істотної участі або набувають чи збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг), згідно з главою 28 розділу IV цього Положення (документи не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється);
7) копію правочину щодо набуття або збільшення істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, його проєкт або копію, засвідчений (засвідчену) підписами сторін цього правочину;
8) виписку про стан рахунку в цінних паперах учасника страховика, надавача фінансових платіжних послуг, - кінцевого власника страховика, надавача фінансових платіжних послуг, або юридичної особи, через яку кінцевий власник опосередковано володіє істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, що підтверджує його право власності на акції страховика, надавача фінансових платіжних послуг, - у разі погодження збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, або погодження фактичного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, створеної у формі акціонерного товариства;
9) засвідчені копії правочинів, що підтверджують набуття права власності на акції/частки в статутному капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або юридичних осіб у ланцюгу володіння корпоративними правами в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, укладених після погодження кінцевим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, або особами, через яких він володіє істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, з Національним банком - у разі погодження збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
10) рішення уповноваженого органу іноземної компанії про участь в українському страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, або його засвідчену копію - подає іноземна компанія, що набуває або збільшує пряму істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
11) письмовий дозвіл на участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, іноземної компанії або фізичної особи, яка постійно проживає в іноземній країні, виданий уповноваженим органом відповідної країни, або його засвідчену копію (якщо законодавство цієї країни вимагає отримання такого дозволу) – подається особою, яка набуває або збільшує пряму істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
{Пункт 412 глави 49 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
412 - 1 . Особа, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці стане кінцевим власником небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, а також усі юридичні особи, через яких кінцевий власник набуває/збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці [які володіють істотною участю/набувають або збільшують істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг)] у разі набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці, подають до Національного банку повідомлення про набуття/збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика) операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці в довільній формі, та підписане кінцевим власником/уповноваженим представником кінцевого власника, а також уповноваженими представниками всіх юридичних осіб, через яких кінцевий власник набуває/збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика,), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці.
Кінцевий власник додає до повідомлення:
1) документи для ідентифікації особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стане кінцевим власником небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці, згідно з главою 4 розділу I цього Положення;
2) документи згідно з главами 38, 39 розділу V цього Положення для оцінки фінансового/майнового стану особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стане кінцевим власником небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі, операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями [які володіють істотною участю/набувають або збільшують істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями] (документ/інформація, зазначений/зазначена в главах 38, 39 розділу V цього Положення, не подається, якщо до особи відповідно до глав 35, 36 розділу V не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується; документи не подаються щодо осіб, оцінка фінансового стану яких не здійснюється);
3) документи для оцінки ділової репутації особи, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі стане кінцевим власником небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці [які володіють істотною участю/набувають або збільшують істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці] згідно з главою 28 розділу IV цього Положення (документи не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється);
4) копії всіх правочинів щодо набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці.
{Главу 49 розділу VIII доповнено новим пунктом 412 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
413. Особи, які спільно набули або збільшили істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, подають до Національного банку одне спільне повідомлення про набуття/збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, підписане всіма особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь, або окремі такі повідомлення, підписані кожною з осіб, із зазначенням усіх інших осіб, спільно з якими особа набуває або збільшує істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг. Повідомлення має/мають містити інформацію про розмір участі кожної особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають/збільшують істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
{Пункт 413 глави 49 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
414. Документи щодо юридичних осіб, через яких набувають/збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, кілька осіб, подає кінцевий власник за умови надання такими особами письмової згоди на це. Такі письмові згоди подаються до Національного банку.
{Пункт 414 глави 49 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
415. Національний банк має право на підставі обґрунтованого клопотання та підтвердних документів заявника встановлювати винятки щодо необхідності подання окремих документів та/або щодо форми окремих документів, які для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, подають:
{Абзац перший пункту 415 глави 49 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) публічна компанія;
2) держава (в особі відповідного органу державної влади);
3) територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);
4) міжнародна фінансова установа;
5) іноземна компанія та/або інша форма ведення господарської діяльності без створення юридичної особи, щодо якої законодавством відповідної іноземної країни встановлені невластиві для законодавства України вимоги до організаційно-правової форми та/або порядку організації/здійснення діяльності;
6) компанія з управління активами, яка провадить професійну діяльність з управління активами інституційних інвесторів на підставі ліцензії Комісії з цінних паперів;
7) особа, яка контролює зазначену в підпунктах 1-6 пункту 415 глави 49 розділу VIII цього Положення особу та/або набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг через неї;
{Підпункт 7 пункту 415 глави 49 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
8) особа, яку контролює зазначена в підпунктах 1-6 пункту 415 глави 49 розділу VIII цього Положення особа та/або через яку вона набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг.
{Підпункт 8 пункту 415 глави 49 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
415 - 1 . Національний банк має право не здійснювати оцінки фінансового/майнового стану осіб, через яких кінцевий власник до набрання чинності цим Положенням набув/збільшив істотну участь у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, якщо такі особи отримали погодження органу ліцензування та нагляду на набуття/збільшення істотної участі у відповідному розмірі або не потребували його отримання відповідно до законодавства України з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг, за умови отримання обґрунтованого клопотання кінцевого власника.
Рішення про задоволення клопотання щодо не здійснення оцінки фінансового/майнового стану або про відмову в задоволенні клопотання про нездійснення оцінки фінансового/майнового стану (якщо клопотання є необґрунтованим) приймає Комітет з питань нагляду. У рішенні про відмову в задоволенні клопотання про нездійснення оцінки фінансового/майнового стану зазначається строк, протягом якого до Національного банку потрібно подати документи для оцінки фінансового/майнового стану.
{Главу 49 доповнено новим пунктом 415 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
416. Рішення про встановлення винятків, визначених у пункті 415 глави 49 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду протягом строку, установленого в пункті 429 глави 53 розділу VIII цього Положення.
Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення про не здійснення оцінки фінансового/майнового стану або відмову у задоволенні клопотання про не здійснення оцінки фінансового/майнового стану або про встановлення винятків щодо необхідності подання окремих документів та/або щодо форми окремих документів відповідно до пункту 415 глави 49 розділу VIII цього Положення повідомляє про це кінцевого власника.
Кінцевий власник у разі прийняття Національним банком рішення про не здійснення оцінки фінансового/майнового стану або про встановлення винятків щодо необхідності подання окремих документів не подає документи/окремі документи щодо оцінки фінансового/майнового стану.
{Пункт 416 глави 49 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
50. Особливості документів, що подаються для погодження набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі деякими категоріями осіб
417. Іноземний банк для погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг додатково до документів, визначених у пунктах 412, 412 - 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, подає повідомлення центрального банку або іншого уповноваженого органу іноземної країни, що здійснює нагляд за діяльністю іноземного банку:
1) про згоду на набуття або збільшення іноземним банком істотної участі в українському надавачі фінансових послуг (якщо законодавство іноземної країни вимагає такої згоди), надавачі фінансових платіжних послуг або письмове запевнення іноземного банку про те, що в законодавстві іноземної країни немає вимог щодо надання такої згоди;
2) про фінансовий стан іноземного банку, дотримання ним обов’язкових нормативів і лімітів, порушення ним вимог законодавства за останні три роки, а також про вплив набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг на фінансовий стан іноземного банку, дотримання ним обов’язкових нормативів і лімітів, вимог законодавства;
3) додатково подається рішення іноземного банку про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, або його засвідчена копія.
{Пункт 417 глави 50 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
418. Міжнародна фінансова установа подає документи, визначені в пунктах 412, 412 - 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану міжнародної фінансової установи (за винятком бізнес-плану) не подаються;
2) додатково подається рішення уповноваженого органу міжнародної фінансової установи про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, або його засвідчена копія.
{Пункт 418 глави 50 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
419. Орган державної влади або орган місцевого самоврядування в разі набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг державою або територіальною громадою відповідно для погодження/повідомлення про таке набуття або збільшення подає документи, визначені в пунктах 412, 412 - 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану держави або територіальної громади не подаються;
{Підпункт 1 пункту 419 глави 50 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
2) додатково подається рішення органу державної влади або органу місцевого самоврядування про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг або його засвідчена копія.
{Пункт 419 глави 50 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
420. Кінцевий власник у разі зміни структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, у результаті якої не змінюється кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг, але з’являється нова проміжна/консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної/консолідуючої компанії в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг понад рівні володіння, визначені в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення, для погодження набуття істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг новою проміжною/консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною/консолідуючою компанією істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пункті 412 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
{Абзац перший пункту 420 глави 50 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) замість повідомлення про набуття/збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подається повідомлення про зміну структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг у зв’язку з внутрішньогруповою реструктуризацією, складене за формою, наведеною в додатку 18 до цього Положення (далі - повідомлення про зміну структури власності), яке повинно містити оновлені дані про юридичних осіб, через яких кінцевий власник здійснює опосередковане володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
{Абзац другий пункту 420 глави 50 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Повідомлення про зміну структури власності підписує кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг (фізична особа особисто чи керівник юридичної особи) та уповноважений представник проміжної/консолідуючої компанії, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
{Абзац третій пункту 420 глави 50 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
2) засвідчена копія дозволу Антимонопольного комітету на концентрацію/попередній висновок про те, що немає потреби в отриманні дозволу та бізнес-план не подаються;
{Абзац четвертий пункту 420 глави 50 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
3) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі;
4) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набуває/збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі.
420 - 1 . Кінцевий власник у разі зміни структури власності небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, у результаті якої не змінюється кінцевий власник небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, але з’являється нова проміжна/консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної/консолідуючої компанії в небанківській фінансовій установі (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, понад рівні володіння, визначені в пункті 205 - 1 глави 22 розділу III цього Положення, подає до Національного банку документи щодо набуття істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, новою проміжною/консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною/консолідуючою компанією істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, визначені в пункті 412 - 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
{Абзац перший пункту 420 - 1 глави 50 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
1) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці;
2) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набуває/збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями.
{Главу 50 розділу VIII доповнено новим пунктом 420 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
421. Заявник для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пунктах 412, 412 - 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для оцінки фінансового/майнового стану подаються всіма юридичними/фізичними особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, за винятком випадків, передбачених у пункті 302 глави 38 розділу V цього Положення.
Документи для оцінки фінансового/майнового стану не подаються юридичною/фізичною особою, якщо до звернення за погодженням спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особа володіла істотною участю в такому страховику, надавачі фінансових платіжних послуг одноосібно в розмірі, рівному розміру її участі в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
2) особи, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, для підтвердження наявності власних коштів згідно з вимогами глав 38, 39 розділу V цього Положення подають документи щодо власних коштів у розмірі, не меншому, ніж величина частини необхідної загальної суми власних коштів пропорційна частці, що становить розмір участі особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
3) розмір участі особи, яка спільно з іншими особами набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг розраховується згідно з нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг;
4) у разі спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особами, пов’язаними правочином, до Національного банку подається засвідчена копія цього правочину або його проєкт, або копія попереднього договору щодо укладення такого правочину.
{Пункт 421 глави 50 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
51. Особливості набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг у разі надання повноважень за довіреністю та укладення правочину про управління
{Заголовок глави 51 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
422. Заявником під час погодження з Національним банком/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг за правочином про передання повноважень [передання повіреному права голосу за акціями/частками в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг на підставі довіреності/довіреностей від учасника/учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, або передання управителю в управління акцій надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, та/або акцій/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг] є повірений або управитель.
{Пункт 422 глави 51 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
423. Заявник для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг за правочином про передання повноважень подає документи, визначені в пунктах 412, 412 - 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
{Абзац перший пункту 423 глави 51 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо заявника та всіх осіб у структурі його власності, які мають повноваження впливати на виконання заявником правочину про передання повноважень;
2) документи для оцінки фінансового стану заявника та власників істотної участі в ньому не подаються (за винятком бізнес-плану/плану діяльності);
{Підпункт 2 пункту 423 глави 51 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
3) у разі передання в управління акцій надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг та/або іншої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг подається засвідчена копія ліцензії на провадження професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з торгівлі цінними паперами (управління цінними паперами), виданої Комісією з цінних паперів управителю (якщо управителем є українська компанія), або ліцензії/іншого документа, яким управителю надано дозвіл здійснювати діяльність з управління цінними паперами в країні, у якій зареєстровано його головний офіс (якщо управителем є іноземна компанія та отримання такої ліцензії/іншого документа вимагає законодавство відповідної іноземної країни).
{Підпункт 3 пункту 423 глави 51 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
52. Особливості набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг інститутами спільного інвестування
{Заголовок глави 52 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
424. Компанія з управління активами є заявником, якщо така компанія діє в інтересах пайового інвестиційного фонду (далі - пайовий фонд).
Порядок встановлення заявника під час погодження корпоративному інвестиційному фонду набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, або повідомлення про набуття ним істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика) визначено в пункті 409 глави 49 розділу VIII цього Положення.
{Абзац другий пункту 424 глави 52 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
425. Компанія з управління активами пайового інвестиційного фонду для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг подає документи, визначені в пунктах 412, 412 - 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
{Абзац перший пункту 425 глави 52 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо компанії з управління активами її керівників та всіх власників істотної участі в структурі її власності;
{Підпункт 1 пункту 425 глави 52 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
2) додатково подаються такі документи:
регламент пайового фонду, зареєстрованого в установленому законодавством порядку;
документ, що засвідчує реєстрацію випуску інвестиційних сертифікатів інституту спільного інвестування;
документ, що містить перелік усіх учасників пайового фонду станом на відповідну дату [із зазначенням прізвища, власного імені, по батькові, дати народження, реєстрації місця проживання, серії та номеру паспорта, дати видачі та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у формі книжечки)];
інвестиційна декларація, зареєстрована в установленому законодавством України порядку;
фінансова звітність пайового фонду станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті;
звіт (висновок) аудитора, складений за підсумками проведеної перевірки достовірності та повноти поданої фінансової звітності пайового фонду, її відповідності міжнародним стандартам фінансової звітності.
426. Національний банк має право на підставі обґрунтованого клопотання заявника встановити винятки щодо необхідності підтвердження фінансового стану компанії з управління активами та власників істотної участі в ній за таких умов:
1) компанія з управління активами діє від імені, в інтересах пайового фонду та за рахунок коштів такого фонду;
2) немає ознак, що можуть свідчити про здійснення учасниками пайового фонду значного або вирішального впливу на діяльність компанії з управління активами.
427. Національний банк має право відхилити клопотання заявника, якщо немає достатніх обґрунтованих підтверджень дотримання умов, визначених у пункті 426 глави 52 розділу VIII цього Положення (рішення приймає уповноважена посадова особа Національного банку).
Рішення про встановлення винятків щодо необхідності підтвердження фінансового стану компанії з управління активами та власників істотної участі в ній або про відхилення клопотання заявника про встановлення таких винятків приймає уповноважена особа Національного банку.
428. Заявник для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг корпоративним фондом подає документи, визначені в пунктах 412, 412 - 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, а також:
{Абзац перший пункту 428 глави 52 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації компанії з управління активами корпоративного фонду;
2) регламент корпоративного фонду, зареєстрованого в установленому законодавством України порядку;
3) інвестиційну декларацію, зареєстровану в установленому законодавством України порядку.
53. Процедура погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг
{Заголовок глави 53 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
429. Національний банк розглядає пакет документів, поданий для погодження набуття або збільшення істотної участі в:
1) страховику протягом місяця з дати подання повного пакета документів, визначених цим Положенням, які містять усю інформацію, визначену цим Положенням, та відповідають вимогам цього Положення та законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;
2) надавачі фінансових платіжних послуг протягом 60 робочих днів з дати подання повного пакета документів, визначених цим Положенням, які містять усю інформацію, визначену цим Положенням, та відповідають вимогам цього Положення та законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг.
{Пункт 429 глави 53 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
430. Національний банк під час розгляду бізнес-плану перевіряє його на відповідність вимогам пункту 405 глави 48 розділу VII цього Положення, перевіряє розрахунки, зазначені в бізнес-плані, та здійснює оцінку використаних у таких розрахунках припущень і отриманих за ними висновків.
431. Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення особою істотної участі в страховику за результатами розгляду пакета документів за умови дотримання вимог, визначених Законом про фінансові послуги та цим Положенням (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення особою істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг, за результатами розгляду пакета документів за умови дотримання вимог, визначених Законом про платіжні послуги та цим Положенням (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
{Пункт 431 глави 53 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
432. Національний банк має право повідомити заявника про подання неповного пакета документів та/або невідповідність поданих документів вимогам цього Положення, та/або про те, що в поданих документах немає інформації, передбаченої цим Положенням, і встановити строк для усунення зазначеної невідповідності.
433. Національний банк відмовляє у видачі письмового погодження набуття або збільшення особою істотної участі в страховику у випадках, визначених у статті 9 Закону про фінансові послуги (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
Національний банк має право заборонити набуття або збільшення особою істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг (відмовити в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг) у випадках, визначених у статті 17 Закону про платіжні послуги (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
{Пункт 433 глави 53 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
433 - 1 . Національний банк має право скасувати рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі та вимагати відчуження відповідних акцій (часток) у надавачі фінансових платіжних послуг, якщо Національним банком було виявлено, що документи, подані для такого погодження, містять недостовірну інформацію (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
{Абзац перший пункту 433 - 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
Національний банк повідомляє особу, щодо якої прийнято рішення про скасування, про скасування рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг та розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів з дня його прийняття.
{Главу 53 розділу VIII доповнено новим пунктом 433 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
434. Національний банк має право запросити заявника та/або його уповноваженого представника на розгляд питання щодо погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг для надання пояснень щодо поданого пакета документів (про запрошення повідомляє уповноважена посадова особа Національного банку).
Національний банк надсилає заявникові або його уповноваженому представнику копію рішення про погодження або відмову у видачі письмового погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику протягом п’яти робочих днів із дня його прийняття. Рішення про відмову у видачі письмового погодження набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі має містити підстави такої відмови.
Національний банк надсилає заявникові або його уповноваженому представнику копію рішення про погодження або заборону набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг (відмову в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг) протягом п’яти робочих днів із дня його прийняття.
Рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг (відмову в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг) має містити підстави такої заборони (відмови в погодженні).
{Пункт 434 глави 53 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
434 - 1 . Національний банк до прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі особи в надавачі фінансових платіжних послуг має право тимчасово заборонити особі, яка набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових платіжних послуг, без погодження, використання права голосу щодо відповідних акцій (часток) надавача фінансових платіжних послуг у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу.
{Главу 53 розділу VIII доповнено новим пунктом 434 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
435. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, повідомляє про це страховика, надавача фінансових платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня отримання копії рішення Національного банку.
{Пункт 435 глави 53 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
53 - 1 . Тимчасова, до усунення порушення, заборона використання власником істотної участі в небанківській фінансовій установі права голосу
435 - 1 . Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, заборонити власнику істотної участі в небанківській фінансовій установі використовувати право голосу в разі визнання ділової репутації або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідають вимогам цього Положення.
435 - 2 . Заборона використання права голосу застосовується до:
1) власника прямої істотної участі в небанківській фінансовій установі - щодо належних йому акцій (часток у статутному капіталі) небанківської фінансової установи;
2) власника опосередкованої істотної участі в небанківській фінансовій установі - щодо акцій (часток у статутному капіталі), які належать акціонеру (учаснику) небанківської фінансової установи, через якого така особа володіє опосередкованою істотною участю в небанківській фінансовій установі (у розмірі, пропорційному розміру участі такого власника опосередкованої істотної участі).
435 - 3 . Власник істотної участі в небанківській фінансовій установі, щодо якого Національним банком прийнято рішення про тимчасову заборону права голосу, до прийняття Національним банком рішення про відновлення права голосу власника істотної участі в небанківській фінансовій установі не має права прямо чи опосередковано, повністю чи частково користуватися правом голосу та в будь-який спосіб брати участь в управлінні небанківською фінансовою установою (далі - заборона права голосу).
Рішення, прийняте за участю особи, щодо якої Національним банком прийнято рішення про тимчасову заборону права голосу, є нікчемним.
435 - 4 . Рішення про тимчасову, до усунення порушення, заборону власнику істотної участі в небанківській фінансовій установі використовувати право голосу приймає Комітет з питань нагляду.
У рішенні про тимчасову, до усунення порушення, заборону права голосу Національний банк також визначає:
1) кількість акцій (часток, паїв), права за якими обмежуються;
2) строк усунення порушення.
Комітет з питань нагляду за потреби має право внести зміни до рішення про тимчасову заборону права голосу.
435 - 5 . Національний банк одночасно з направленням рішення про тимчасову заборону права голосу повідомляє небанківську фінансову установу про право подання до Національного банку пропозицій щодо не менше двох кандидатів для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, щодо кожного власника істотної участі, якому заборонено використання права голосу (далі - довірена особа).
Небанківська фінансова установа має право подати до Національного банку пропозиції щодо принаймні двох кандидатів для призначення довіреної особи в порядку, визначеному в главі 53 - 2 розділу VIII цього Положення.
Довірена особа має відповідати вимогам, визначеним у главі 53 - 2 розділу VIII цього Положення.
435 - 6 . Національний банк розглядає документи щодо призначення довіреної особи в порядку, визначеному в главі 53 - 2 розділу VIII цього Положення.
Право голосу власника істотної участі в небанківській фінансовій установі може бути відновлено на підставі рішення Комітету з питань нагляду про відновлення права голосу власника істотної участі в небанківській фінансовій установі після усунення виявлених порушень на підставі висновку відповідного структурного підрозділу Національного банку.
435 - 7 . Рішення про тимчасову заборону права голосу/відновлення права голосу протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається небанківській фінансовій установі.
435 - 8 . Небанківська фінансова установа зобов’язана не пізніше наступного робочого дня з дати отримання такого рішення повідомити власника істотної участі та довірену особу (за наявності).
435 - 9 . Довірена особа втрачає свій статус із дня набрання чинності рішенням Національного банку про відновлення права голосу власника істотної участі в небанківській фінансовій установі.
{Розділ VIII доповнено новою главою 53 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
53 - 2 . Порядок призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні
435 - 10 . Надавач фінансових послуг, платіжна установа, установа електронних грошей та оператор поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг, зобов’язані разом із клопотанням, в якому зазначені пропозиції щодо як мінімум двох кандидатів - фізичних осіб для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні або іншим чином брати участь в управлінні надавачем фінансових послуг, платіжною установою, установою електронних грошей та оператором поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг щодо кожної особи, якій набуття або збільшення істотної участі в страховику не було письмово погоджено, або щодо кожного власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, якому тимчасово заборонено право голосу щодо акцій (паїв, часток) надавача фінансових послуг, платіжної установи, установи електронних грошей та оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, подати:
1) документи для ідентифікації фізичної особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;
2) документи для оцінки ділової репутації фізичної особи, визначені в пункті 235 глави 28 розділу IV цього Положення;
3) копію трудової книжки/відомості з електронної трудової книжки або копії інших документів, отриманих під час трудової діяльності фізичної особи;
4) запевнення про відповідність вимогам пункту 435 - 12 глави 53 - 2 розділу VIII цього Положення.
435 - 11 . Національний банк протягом 14 календарних днів з моменту отримання від надавача фінансових послуг, платіжної установи, установи електронних грошей та оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг клопотання щодо призначення довіреної особи та документів, визначених у пункті 435 - 10 глави 53 - 2 розділу VIII цього Положення:
1) приймає рішення про призначення довіреної особи (рішення приймає Комітет з питань нагляду);
2) приймає рішення про відмову у призначенні довіреної особи в разі наявності підстав, визначених у пункті 435 - 13 глави 53 - 2 розділу VIII цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
435 - 12 . Кандидат для призначення довіреною особою/довірена особа повинен/повинна відповідати таким вимогам:
1) мати бездоганну ділову репутацію відповідно до вимог цього Положення;
2) прямо або опосередковано не володіти акціями (паями, частками) у статутному капіталі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг що надсилає Національному банку пропозиції щодо призначення довіреної особи;
3) не перебувати в трудових відносинах або не надавати послуг відповідно до цивільно-правового договору з надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг, що надсилає Національному банку пропозиції щодо призначення довіреної особи, або з іншими юридичними особами у структурі власності такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг;
4) не бути пов’язаною особою з надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг або особою, якій заборонено право голосу.
435 - 13 . Комітет з питань нагляду має право відмовити надавачу фінансових послуг у призначені довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, в разі наявності таких підстав:
1) документи подані на виконання вимог пункту 435 - 10 глави 53 - 2 розділу VHI цього Положення, подані не в повному обсязі та/або не відповідають вимогам Положення та/або містять недостовірну інформацію;
2) запропоновані надавачем фінансових послуг кандидати на призначення довіреною особою не відповідають вимогам, визначеним у пункті 435 - 12 глави 53 - 2 розділу VIII цього Положення.
435 - 14 . Національний банк протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення щодо призначення/відмови у призначенні довіреної особи повідомляє про таке рішення надавача фінансових послуг, платіжну установу, установу електронних грошей та оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг та надає копію такого рішення.
435 - 15 . Надавач фінансових послуг протягом двох робочих днів із дня отримання копії рішення про призначення довіреної особи повідомляє про таке рішення особу, яка набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових послуг без письмового погодження Національного банку, особу, якій тимчасово заборонено права голосу, та призначену довірену особу.
Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, зареєстрований у формі акціонерного товариства, протягом двох робочих днів з дня отримання копії рішення про призначення довіреної особи додатково повідомляє про таке рішення депозитарну установу, яка обслуговує рахунок у цінних паперах акціонера, який набув або збільшив істотну участь у надавачі фінансових послуг без письмового погодження Національного банку або якому тимчасово заборонено право голосу.
435 - 16 . Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг в разі отримання рішення про відмову у призначенні довіреної особи з числа запропонованих надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг кандидатів або рішення про скасування рішення щодо призначення довіреної особи має право подати документи, визначені в пункті 435 - 10 глави 53 - 2 розділу VIII цього Положення, щодо нових кандидатів для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні.
435 - 17 . Із дня прийняття Національним банком рішення щодо призначення довіреної особи право голосу щодо акцій/часток у статутному капіталі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, а також право брати участь в управлінні надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг переходять до довіреної особи.
435 - 18 . Строк повноважень довіреної особи зазначається в рішенні про її призначення.
435 - 19 . Національний банк має право вимагати від довіреної особи надання інформації про проголосовані питання порядку денного, що розглядалися на загальних зборах/вчинені дії.
435 - 20 . Комітет з питань нагляду має право скасувати рішення щодо призначення довіреної особи в разі виявлення недостовірності поданої інформації щодо такої особи або невідповідності особи вимогам пункту 435 - 12 глави 53 - 2 розділу VIII цього Положення.
435 - 21 . Національний банк повідомляє протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення про скасування рішення щодо призначення довіреної особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг та надає копію такого рішення.
435 - 22 . Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг протягом двох робочих днів із дня отримання копії рішення про скасування рішення щодо призначення довіреної особи повідомляє про таке рішення особу, яка набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг без письмового погодження Національного банку, особу, якій заборонено право голосу, депозитарну установу, що обслуговує рахунок у цінних паперах такого акціонера (якщо надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг зареєстровані у формі акціонерного товариства), та таку довірену особу.
{Розділ VIII доповнено новою главою 53 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
53 - 3 . Порядок розгляду питання про відповідність власників істотної участі у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг вимогам законодавства України
435 - 23 . Національний банк розглядає питання про відповідність власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг:
1) установленим Законом про фінансові послуги, Законом про платіжні послуги та цим Положенням вимогам щодо фінансового/майнового стану та/або ділової репутації;
2) вимогам законодавства України на підставі отриманих документів і/або інформації з офіційних джерел.
435 - 24 . Національний банк у разі отримання/виявлення інформації, що може свідчити про те, що власник істотної участі не відповідає вимогам щодо фінансового/майнового стану та/або ділової репутації, має право вимагати від надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг надання додаткової інформації, пояснень, подання документів або запросити його чи його уповноваженого представника для участі в засіданні Комітету з питань нагляду (повідомляє про запрошення уповноважена особа Національного банку).
435 - 25 . Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності власника істотної участі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового/майнового стану без його участі, якщо він був запрошений на засідання Комітету з питань нагляду і не з’явився.
435 - 26 . Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням пояснень, отриманих під час участі в засіданні Комітету з питань нагляду, має право прийняти рішення про визнання ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
Національний банк має право встановити строк для усунення порушення в рішенні про визнання ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення.
435 - 27 . Рішення про визнання ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідають вимогам цього Положення, протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг.
435 - 28 . Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг зобов’язані не пізніше наступного робочого дня з дати отримання такого рішення повідомити власника істотної участі, щодо якого воно прийняте.
435 - 29 . Національний банк у разі неусунення виявленої невідповідності власника істотної участі або неподання запитуваних документів/документів, що підтверджують таке усунення/спростовують наявність невідповідності в строк, установлений Національним банком, має право застосувати до такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг заходи впливу в порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку.
{Розділ VIII доповнено новою главою 53 - 3 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
IX. Порядок призначення (обрання) на посаду керівника, головного бухгалтера та ключових осіб надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг
{Заголовок розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
54. Загальні вимоги щодо призначення (обрання) на посаду керівника, головного бухгалтера та ключових осіб надавача фінансових послуг
436. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг перед призначенням особи на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг повинні перевірити відповідність такої особи вимогам щодо професійної придатності, установленим у главі 17 розділу II цього Положення, та ділової репутації, установленим у розділі IV цього Положення.
{Пункт 436 глави 54 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
437. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг повинні:
{Абзац перший пункту 437 глави 54 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) запитати та отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджує його відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності;
2) провести перевірку достовірності поданих кандидатом документів та/або інформації;
3) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо ділової репутації;
4) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо професійної придатності шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом.
438. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги перевіряють відповідність кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг на підставі:
{Абзац перший пункту 438 глави 54 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) для ідентифікації особи - документів, визначених у главі 4 розділу I цього Положення, або їх засвідчених копій;
2) документів для оцінки ділової репутації особи;
3) документів для оцінки відповідності особи вимогам щодо професійної придатності, уключаючи оригінали офіційних документів з інформацією про вищу освіту особи, отримання особою додаткової освіти (за наявності).
439. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги повинні визначити особу або структурний підрозділ, відповідальну/відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг на відповідність вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації.
{Пункт 439 глави 54 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
440. Заявнику/надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг забороняється призначати на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг особу, яка не відповідає вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням.
{Пункт 440 глави 54 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
441. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги несуть відповідальність за неналежну перевірку відповідності керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, недостовірність інформації, яка надається Національному банку для повідомлення про призначення/погодження керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг.
{Пункт 441 глави 54 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
442. Надавач фінансових послуг має повідомити Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг у порядку, передбаченому в главі 55 розділу IX цього Положення.
443. Національний банк погоджує на посади керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика в порядку, передбаченому в главі 56 розділу IX цього Положення.
444. Керівник, головний бухгалтер, ключова особа надавача фінансових послуг вступають на посаду з дня їх призначення (обрання), крім випадків, передбачених у пункті 445 глави 54 розділу IX цього Положення.
445. Голова правління (одноосібний виконавчий орган), голова та члени наглядової ради, головний бухгалтер об’єднаної кредитної спілки та страховика та головний виконавчий директор, голова ради директорів та невиконавчі директори страховика вступають на посаду після їх погодження Національним банком.
{Пункт 445 глави 54 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
446. Надавач фінансових послуг покладає виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг на особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до відповідної особи, відповідно до умов, передбачених статутом та внутрішніми положеннями надавача фінансових послуг.
{Пункт 446 глави 54 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
447. Об’єднана кредитна спілка та страховик покладають виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи об’єднаної кредитної спілки/страховика на іншу особу за таких умов:
1) виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на відповідну посаду в цій об’єднаній кредитній спілці/цьому страховику або яка відповідає вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим цим Положенням;
2) виконання обов’язків члена правління об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється членом наглядової ради об’єднаної кредитної спілки/страховика, виконання обов’язків члена наглядової ради об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється членом правління об’єднаної кредитної спілки/страховика;
3) виконання обов’язків голови правління (одноосібного виконавчого органу) об’єднаної кредитної спілки/страховика або головного виконавчого директора страховика не здійснюється головним бухгалтером або його заступником, виконання обов’язків головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється головою правління (одноосібним виконавчим органом) об’єднаної кредитної спілки/страховика або головним виконавчим директором страховика;
{Підпункт 3 пункту 447 глави 54 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
4) виконання обов’язків головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на посаду члена ради/правління в цій об’єднаній кредитній спілці/цьому страховику або члена ради директорів у цьому страховику, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера, або на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера;
{Підпункт 4 пункту 447 глави 54 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
5) виконання обов’язків не призведе до порушення вимог глави 18 розділу II цього Положення.
448. Виконання особою або різними особами обов’язків керівника, головного бухгалтера, об’єднаної кредитної спілки/страховика здійснюється не більше шести місяців поспіль.
55. Повідомлення про призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера, ключових осіб, відповідального працівника надавача фінансових послуг
449. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг повідомляють Національний банк протягом п’яти робочих днів про:
{Абзац перший пункту 449 глави 55 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг;
{Підпункт 1 пункту 449 глави 55 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
2) припинення повноважень та/або звільнення керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг;
{Підпункт 2 пункту 449 глави 55 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
3) покладення виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг на іншу особу, крім покладення виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг на строк не більше двох місяців.
{Підпункт 3 пункту 449 глави 55 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
450. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у пункті 449 глави 55 розділу IX цього Положення, подають повідомлення про керівника, головного бухгалтера, ключову особу, відповідального працівника, підготовлене за формою, наведеною в додатку 19 до цього Положення, та копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни.
{Пункт 450 глави 55 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
451. Надавач фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки та страховика), надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 449 глави 55 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 450 глави 55 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку:
1) документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;
2) довідку/інформацію компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості (крім відповідального працівника).
{Підпункт 2 пункту 451 глави 55 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
{Пункт 451 глави 55 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
451 - 1 . Об’єднана кредитна спілка, страховик у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 449 глави 55 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 450 глави 55 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку:
1) щодо відповідального працівника - документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;
2) щодо ключової особи - довідку/інформацію компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості, та документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення.
{Підпункт 2 пункту 451 - 1 глави 55 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
{Главу 55 розділу IX доповнено новим пунктом 451 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
452. Надавач фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки, страховика), надавач обмежених платіжних послуг у разі призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера додають до повідомлення анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписану такими особами особисто та уповноваженими особами надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.
Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг у разі призначення (обрання) ключової особи подають до Національного банку анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписані такими особою особисто та уповноваженими особами надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.
Надавач фінансових платіжних послуг у разі призначення (обрання) головного бухгалтера подає до Національного банку анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою надавача фінансових платіжних послуг.
{Пункт 452 глави 55 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
452 - 1 . Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 449 глави 55 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 450 глави 55 розділу IX цього Положення, додатково подає до Національного банку запевнення в довільній формі про відповідність особи вимогам Закону України “Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві” та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України.
{Главу 55 розділу IX доповнено новим пунктом 452 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
56. Погодження на посаду керівника, головного бухгалтера, об'єднаної кредитної спілки та страховика та платіжних установ (крім малої платіжної установи), установ електронних грошей, операторів поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг
{Заголовок глави 56 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
453. Національний банк погоджує на посади керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика в разі обрання/призначення особи на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки або страховика в порядку, визначеному в главі 56 розділу IX цього Положення.
454. Погодження Національного банку на посади керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не вимагається в таких випадках:
1) переобрання/перепризначення керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, на посаду, яку він займає на день такого переобрання/перепризначення, якщо Національний банк раніше погодив його на цю посаду в об’єднаній кредитній спілці/страховику/платіжній установі (крім малої платіжної установи)/установі електронних грошей/операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, або якщо особа була керівником, головним бухгалтером на момент видачі Національним банком ліцензії об’єднаній кредитній спілці, страховику в порядку, визначеному цим Положенням, або авторизації платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку;
{Підпункт 1 пункту 454 глави 56 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
2) зміни посади особи в правлінні об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг [крім призначення особи головою правління, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг], якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в правлінні цієї об’єднаної кредитної спілки/цього страховика/цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/цього оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
3) обрання головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика в правління, якщо Національний банк раніше погодив його на посаду головного бухгалтера цієї об’єднаної кредитної спілки/цього страховика;
4) зміни посади особи в раді об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (крім обрання незалежним директором), якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в раді цього надавача фінансових послуг, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
5) обрання/призначення керівника, головного бухгалтера на посаду в об’єднаній кредитній спілці/страховику/платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив таку особу як кандидата на цю посаду та з дня такого погодження пройшло не більше шести місяців;
6) обрання/призначення особи на посаду голови ради директорів, невиконавчого директора в раді директорів страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду голови ради, члена ради цього страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, відповідно;
{Пункт 454 глави 56 розділу IX доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
7) обрання/призначення особи на посаду головного виконавчого директора, виконавчого директора в раді директорів страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду голови правління (одноосібного виконавчого органу), члена правління цього страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, відповідно;
{Пункт 454 глави 56 розділу IX доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
8) обрання/призначення особи на посаду голови ради, члена ради страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду голови ради директорів, невиконавчого директора в раді директорів цього страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, відповідно;
{Пункт 454 глави 56 розділу IX доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
9) обрання/призначення особи на посаду голови правління (одноосібного виконавчого органу), члена правління страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду головного виконавчого директора, виконавчого директора в раді директорів цього страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, відповідно.
{Пункт 454 глави 56 розділу IX доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
{Пункт 454 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
455. Об’єднана кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право звернутися до Національного банку з клопотанням про погодження кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг до обрання/призначення такої особи на посаду.
{Пункт 455 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
456. Національний банк не погоджує на посаду особу, обрану/призначену виконувачем обов’язків керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.
{Пункт 456 глави 56 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
457. Об’єднана кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, для погодження на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, подають до Національного банку такі документи:
1) анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг/надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
2) документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення, або їхні засвідчені копії;
3) щодо особи, яка обіймає або протягом останніх трьох років обіймала посаду в іноземному надавачі фінансових послуг, іноземній платіжній установі, іноземній установі електронних грошей, - інформацію органу нагляду за небанківськими фінансовими установами іноземної країни або іноземної фінансової установи, у якому особа обіймає або обіймала посаду, про те, що фактів порушень нею вимог законодавства про фінансові послуги та професійної етики немає (якщо особа обіймала посаду у фінансовій установі, що входить до іноземної банківської групи або небанківської фінансової групи, інформація може надаватися іноземним материнським банком або контролером відповідно);
4) документи або витяги з документів, що підтверджують інформацію про посадові обов’язки та повноваження особи, її функціональне навантаження та сфери відповідальності в об’єднаній кредитній спілці/страховику/платіжній установі (крім малої платіжної установи)/установі електронних грошей/операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, участь члена ради в комітетах ради [посадова інструкція, положення про орган управління об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, наказ про розподіл сфер відповідальності між членами органу управління (кураторство) або інший аналогічний документ];
5) чинну організаційну структуру об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, оформлену згідно з додатком 16 до цього Положення (у вигляді копії документа та в електронній формі у форматі Word) та підписану керівником, та рішення, його засвідчену копію або витяг із рішення уповноваженого органу об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, про затвердження організаційної структури з додатком, оформленим згідно з додатком 16 до цього Положення, але без відомостей про прізвище, власне ім’я, по батькові посадових осіб/працівників;
{Підпункт 5 пункту 457 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
6) довідку/інформацію компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості.
{Підпункт 6 пункту 457 глави 56 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
{Пункт 457 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
458. Національний банк, якщо немає можливості встановити відповідність професійної придатності особи на підставі іноземного документа про освіту або справжність цього документа чи статус навчального закладу, має право вимагати надання рішення уповноваженого державного органу України щодо визнання в Україні такого іноземного документа про освіту.
459. Об’єднана кредитна спілка та страховик подають до Національного банку документи для погодження на посади голови правління (одноосібного виконавчого органу), головного виконавчого директора, членів правління, голови ради директорів, членів ради директорів, головного бухгалтера, голови та члена ради об’єднаної кредитної спілки/страховика після прийняття уповноваженим органом об’єднаної кредитної спілки/страховика рішення про призначення (обрання) особи на посаду - протягом одного місяця з дня обрання/призначення.
{Пункт 459 глави 56 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
460. Національний банк погоджує на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг за результатами розгляду наданої інформації та поданих документів, інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним регулювання ринків фінансових послуг та нагляду, інформації з офіційних джерел і за результатами проведених Національним банком тестування та/або співбесіди з керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки/страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.
{Пункт 460 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
461. Національний банк має право прийняти рішення про проведення тестування та/або співбесіди з будь-яким керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки/страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг для визначення його відповідності вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності (рішення про проведення тестування та/або співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку).
{Абзац перший пункту 461 глави 56 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 216 від 07.10.2022 , № 147 від 17.11.2023 }
Національний банк розміщує на сторінці свого офіційного Інтернет-представництва перелік нормативно-правових актів і документів, за якими складені питання для тестування.
462. Кваліфікаційна комісія проводить співбесіду з керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду):
{Абзац перший пункту 462 глави 56 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 216 від 07.10.2022 , № 147 від 17.11.2023 }
1) у разі розгляду клопотання про незастосування до них ознак небездоганної ділової репутації, визначеного в главі 29 розділу IV цього Положення;
2) якщо керівник, головний бухгалтер об’єднаної кредитної спілки/страховика платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидат на посаду) протягом останніх п’яти років не погоджувалися Національним банком.
{Абзац третій пункту 462 глави 56 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації/пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності.
{Пункт 462 глави 56 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду), має право прийняти рішення про проведення тестування для визначення відповідності рівня його професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.
{Пункт 462 глави 56 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
463. Страховик, об’єднана кредитна спілка, платіжна установа (крім малої платіжної установи)/установа електронних грошей/оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право подати пакет документів щодо погодження особи на посаду керівника, головного бухгалтера (кандидата на посаду) не раніше ніж через шість місяців після повернення Національним банком на клопотання страховика, об’єднаної кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, документів щодо погодження цієї особи на посаду керівника, головного бухгалтера (кандидата на посаду), яке відбулося після проведення з такою особою тестування та/або співбесіди та до прийняття рішення за відповідним пакетом документів.
{Пункт 463 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
464. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 45 календарних днів із дня подання повного пакета документів, визначених цим Положенням.
{Пункт 464 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
465. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), якщо в межах цього процесу розглядається питання про можливість незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, протягом 90 календарних днів із дати подання повного пакета документів, визначених у цьому Положенні.
{Пункт 465 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
466. Перебіг зазначених у пункті 464 глави 56 розділу IX цього Положення строків зупиняється, якщо:
1) керівник, головний бухгалтер об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не прийшли з поважних причин для проходження тестування та/або співбесіди в повідомлений ним Національним банком час, і поновлюється в день проходження ними такого тестування/співбесіди;
2) керівнику, головному бухгалтеру об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидату на посаду), які не отримали потрібної кількості балів за результатами тестування, Кваліфікаційною комісією надано час для підготовки до повторного тестування, і поновлюється в день проходження ними такого повторного тестування;
3) Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду), прийняла рішення про проведення тестування і поновлюється в день проходження ними такого тестування.
{Пункт 466 глави 56 розділу IX доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
{Пункт 466 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
467. Рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), приймає Комітет з питань нагляду.
{Пункт 467 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
468. Національний банк має право відкласти розгляд питання про погодження на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), якщо особа притягається до кримінальної відповідальності, - до вирішення питання щодо неї в установленому законодавством України порядку
{Пункт 468 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
469. Національний банк має право відмовити в погодженні керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика (кандидата на посаду), якщо вони не відповідають вимогам щодо професійної придатності та/або ділової репутації, а незалежного члена ради, незалежного невиконавчого директора надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг - та/або вимогам щодо незалежності на підставі результатів тестування та/або співбесіди, які свідчать про невідповідність керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика (кандидата на посаду) вимогам щодо професійної придатності та/або ділової репутації щодо незалежного члена ради, незалежного невиконавчого директора - та/або вимогам щодо незалежності.
{Пункт 469 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
469 - 1 . Особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика (кандидата на посаду) з огляду на її невідповідність вимогам щодо професійної придатності, про яку свідчили негативні результати проведеного з нею тестування та/або співбесіди, може бути обрана/призначена на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика (у цій самій або іншій об’єднаній кредитній спілці/страховику), або щодо неї об’єднаною кредитною спілкою/страховиком може бути поданий пакет документів для погодження як кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера, не раніше ніж через шість місяців після прийняття Національним банком такого рішення.
{Главу 56 розділу IX доповнено новим пунктом 469 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
470. Об’єднана кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду голови правління (одноосібного виконавчого органу), головного виконавчого директора, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки або страховика обирає/призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.
{Пункт 470 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
470 - 1 . Об’єднана кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду члена правління (крім голови правління), виконавчого директора (крім головного виконавчого директора) об’єднаної кредитної спілки або страховика забезпечує припинення повноважень такої особи протягом п’яти робочих днів і обирає/призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.
{Главу 56 розділу IX доповнено новим пунктом 470 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
471. Об’єднана кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду голови та/або члена ради, невиконавчого директора забезпечує обрання іншої особи на цю посаду протягом чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.
{Пункт 471 глави 56 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
57. Дотримання вимог законодавства України щодо керівника, головного бухгалтера, ключових осіб надавачів фінансових послуг
472. Керівник, головний бухгалтер, ключові особи надавача фінансових послуг мають протягом усього часу обіймання відповідних посад відповідати вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, а незалежні члени ради, незалежні невиконавчі директори надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг також вимогам щодо незалежності.
{Пункт 472 глави 57 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
473. Надавач фінансових послуг постійно контролює відповідність керівника, головного бухгалтера, ключових осіб надавача фінансових послуг вимогам законодавства України.
474. Керівник, головний бухгалтер, ключова особа надавача фінансових послуг повинні повідомляти надавачу фінансових послуг про інформацію та/або про обставини, які можуть вплинути на їх відповідність установленим цим Положенням вимогам, протягом п’яти календарних днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин.
475. Об’єднана кредитна спілка та страховик не рідше ніж один раз на рік перевіряють відповідність керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки або страховика вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації та письмово повідомляють Національний банк про результати такої перевірки.
476. Національний банк має право встановити для об’єднаних кредитних спілок та страховиків графік надання Національному банку інформації про результати здійсненої об’єднаною кредитною спілкою або страховиком перевірки відповідності керівників, головних бухгалтерів об’єднаної кредитної спілки або страховика установленим законодавством України вимогам (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).
477. Надавач фінансових послуг письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки їх невідповідність установленим цим Положенням вимогам, які неможливо усунути, протягом п’яти робочих днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин. Надавач фінансових послуг повідомляє про заходи, які будуть ним ужиті у зв’язку з виявленою невідповідністю.
58. Порядок розгляду питання про відповідність керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавачів фінансових послуг вимогам законодавства України
478. Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи для оцінки їх відповідності вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, передбаченим цим Положенням, від надавача фінансових послуг, самої особи та/або запросити їх на співбесіду з Кваліфікаційною комісією (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена посадова особа Національного банку).
479. Національний банк розглядає питання про відповідність керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг також вимогам щодо незалежності в разі:
{Пункт 479 глави 58 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про відсутність в особи бездоганної ділової репутації;
2) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність особи вимогам щодо професійної придатності;
2 - 1 ) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо незалежності;
{Пункт 479 глави 58 розділу IX доповнено новим підпунктом 2 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
3) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо особи;
4) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків, або інформації про те, що вона не може приділяти достатньо часу для виконання своїх посадових обов’язків;
5) виявлення порушень та/або недоліків у діяльності надавача фінансових послуг, що свідчать про низький рівень корпоративного управління в надавачі фінансових послуг та неякісне виконання керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків;
6) виявлення ознак здійснення надавачем фінансових послуг ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та/або інших кредиторів;
7) виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю надавача фінансових послуг, уключно тих, що стосуються управління ризиками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
480. Кваліфікаційна комісія має право проводити співбесіду з керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг (кандидатом на відповідну посаду) у разі розгляду питання про їхню відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності або клопотання про незастосування до них ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку).
Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації/пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності або прийняття рішення за результатами розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації.
{Пункт 480 глави 58 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
481. Кваліфікаційна комісія за результатами проведення співбесіди має право прийняти рішення про проведення тестування з керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг для визначення відповідності рівня їх професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.
482. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності без проведення співбесіди, якщо вони були на неї запрошені і без поважної причини не з’явилися.
{Пункт 482 глави 58 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
483. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням результатів співбесіди та/або тестування має право прийняти рішення про невідповідність керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг також вимогам щодо незалежності (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
{Пункт 483 глави 58 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
484. Національний банк має право вимагати від надавача фінансових послуг звільнення керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг або розірвання з ними відповідних договорів у разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність такого керівника, головного бухгалтера, такої ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності та/або якщо керівник, головний бухгалтер, ключова особа надавача фінансових послуг не забезпечують належного виконання своїх посадових обов’язків, що призвело до порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України, виявлених під час здійснення нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг.
{Пункт 484 глави 58 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
485. Надавач фінансових послуг забезпечує припинення повноважень керівника (крім голови та/або члена ради), головного бухгалтера, ключової особи протягом п’яти робочих днів із дня отримання вимоги Національного банку, а також обирає/призначає інших осіб на ці посади протягом двох місяців із дня отримання вимоги про звільнення таких осіб або про розірвання з ними відповідних договорів.
{Пункт 485 глави 58 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
486. Надавач фінансових послуг забезпечує припинення повноважень голови та/або члена ради протягом двох місяців із дня отримання вимоги Національного банку, а також обирає/призначає інших осіб на ці посади протягом чотирьох місяців із дня отримання вимоги про звільнення таких осіб або про розірвання з ними відповідних договорів.
{Пункт 486 глави 58 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
X. Порядок оновлення/внесення змін до відомостей про надавача фінансових послуг, його власників істотної участі та відокремлені підрозділи
59. Порядок оновлення загальної інформації про надавача фінансових послуг
487. Небанківська фінансова установа, що має ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг, передбачену в пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення, щорічно протягом усього строку дії ліцензії подає до Національного банку аудиторський звіт (його копію) суб’єкта аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності відповідної небанківської фінансової установи, за результатами обов’язкового аудиту річної фінансової звітності (консолідованої фінансової звітності, якщо відповідно до законодавства України необхідно складати консолідовану фінансову звітність) до 01 червня року, наступного за звітним, а також звіт про надання впевненості щодо річних звітних даних (даних звітності) такої небанківської фінансової установи [за винятком звітних даних (даних звітності), що подаються до Національного банку у вигляді файлів з показниками звітності у форматі XML OS1 “Дані про остаточних ключових учасників та власників істотної участі учасника ринку небанківських фінансових послуг”, OS2 “Дані реєстраційних документів фізичних осіб - остаточних ключових учасників та фізичних осіб - власників істотної участі учасника ринку небанківських фінансових послуг”, OS3 “Дані про керівника та виконавця відомостей щодо остаточних ключових учасників та власників істотної участі учасника ринку небанківських фінансових послуг”, подання яких передбачено Правилами складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123], складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності такої небанківської фінансової установи та в порядку, установленому законодавством України та міжнародними стандартами аудиту, до 01 червня року, наступного за звітним.
{Пункт 487 глави 59 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
488. Надавач фінансових послуг зобов’язаний надати Національному банку протягом 15 робочих днів після:
1) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в опитувальнику, зазначеному в підпункті 2 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення:
письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни (крім випадків, зазначених у пункті 491 глави 59 розділу X цього Положення);
оновлений опитувальник (крім випадків, зазначених у пункті 491 глави 59 розділу X цього Положення);
2) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в заяві про включення до Реєстру:
відповідну заяву про включення до Реєстру в порядку, визначеному в пункті 399 глави 48 розділу VII цього Положення;
копії документів, що підтверджують такі зміни та/або доповнення;
3) виникнення змін у примірному договорі про споживчий кредит, визначеному в підпункті 21 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, щодо прав та обов’язків сторін договору:
{Абзац перший підпункту 3 пункту 488 глави 59 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни;
оновлений примірний договір про споживчий кредит;
4) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в документі, зазначеному в підпункті 23 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення:
письмове повідомлення із зазначенням опису таких змін та/або доповнень;
копії документів, що підтверджують такі зміни та/або доповнення.
{Пункт 488 глави 59 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
489. Надавач фінансових послуг повинен подати до Національного банку документи, зазначені в підпункті 2 пункту 488 глави 59 розділу X цього Положення, якщо зміни, визначені в підпункті 2 пункту 488 глави 59 розділу X цього Положення, до інформації, яка вноситься до відомостей про юридичну особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, відбулися протягом 15 робочих днів після внесення відповідних змін до відомостей про юридичну особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі.
{Пункт 489 глави 59 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
490. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня надходження повідомлення про виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в заяві про включення до Реєстру, уносить відповідні зміни до Реєстру за таких умов:
1) повідомлення та документи, що подаються до нього, подані в повному обсязі;
2) повідомлення та документи, що подаються до нього, відповідають вимогам законодавства України та цього Положення;
3) заява про включення до Реєстру містить достовірні відомості.
Національний банк не вносить змін до Реєстру та повертає на доопрацювання заяву про включення до Реєстру, подану через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, у разі недотримання хоча б однієї з умов, визначених у підпунктах 1-3 пункту 490 глави 59 розділу X цього Положення.
{Пункт 490 глави 59 розділу X доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
491. Оновлений опитувальник та письмове повідомлення не подаються в разі зміни та/або доповнення інформації про надавача фінансових послуг, зазначеної в розділі “I. Загальна інформація”, та інформації про бізнес-наміри згідно з таблицею 20 додатка 6 до цього Положення.
{Пункт 491 глави 59 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
{Пункт 492 глави 59 розділу X виключено на підставі Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
60. Порядок повідомлення про зміни у відомостях щодо власників істотної участі в небанківській фінансовій установі
493. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг в разі зміни відомостей, що подавалися до Національного банку в анкеті фізичної особи або анкеті юридичної особи, повідомляє про це Національний банк (крім змін у розділах II, III анкети фізичної особи, наведеної в додатку 3 до цього Положення, у розділі III анкети юридичної особи, наведеної в додатку 4 до цього Положення). Резидент повідомляє не пізніше останнього дня місяця, наступного за місяцем, у якому відбулася зміна, а нерезидент - не пізніше останнього дня другого місяця за місяцем настання змін.
{Пункт 493 глави 60 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
494. Повідомлення, визначене в пункті 493 глави 60 розділу X цього Положення, здійснюється шляхом подання витягу з анкети фізичної особи або анкети юридичної особи. До витягу включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, загальні відомості про особу, підтвердження особою наданої інформації, та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.
495. Вимога, визначена в пункті 494 глави 60 розділу X цього Положення, не застосовується, якщо у зв’язку зі змінами, що відбулися або відбуватимуться, особа має подати до Національного банку пакет документів для погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
{Пункт 495 глави 60 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
496. Національний банк має право вимагати від власника істотної участі в надавачі фінансових послуг надання відомостей, визначених у пункті 493 глави 60 розділу X цього Положення, та встановити строк для подання таких відомостей.
{Пункт 496 глави 60 розділу X в редакції Постанов Національного банку № 216 від 07.10.2022 , № 147 від 17.11.2023 }
61. Порядок оновлення інформації щодо ділової репутації страховика, кредитної спілки, а також власників істотної участі в страховику
497. Страховик та кредитна спілка щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку опитувальник за формою, згідно з додатком 6 до цього Положення (заповнюються розділи I “Загальна інформація” та V “Інформація про ділову репутацію надавача фінансових послуг”).
498. Власник істотної участі в страховику - фізична особа щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку анкету фізичної особи (розділи анкети, що містять інформацію щодо істотної участі фізичної особи в небанківській фінансовій установі та відомості про відносини фізичної особи з іншими особами, не заповнюються).
499. Власник істотної участі в страховику - юридична особа щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку анкету юридичної особи (розділи анкети, що містять інформацію стосовно істотної участі юридичної особи в небанківській фінансовій установі та відомості про відносини юридичної особи з іншими особами, не заповнюються).
62. Порядок оновлення інформації про розмір статутного (складеного) капіталу небанківської фінансової установи
500. Небанківська фінансова установа (крім кредитної спілки), оператор поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, подає до Національного банку повідомлення про збільшення розміру статутного (складеного) капіталу до 01 квітня станом на 01 січня поточного року в довільній формі та такі документи [інформація подається у разі збільшення розміру статутного (складеного) капіталу за попередній рік]:
{Абзац перший пункту 500 глави 62 розділу X із змінами, згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) таблицю змін до статутного (складеного) капіталу небанківської фінансової установи (крім кредитної спілки), оператор поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, за формою, наведеною в додатку 20 до цього Положення;
{Абзац другий пункту 500 глави 62 розділу X із змінами, згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
2) документи для оцінки фінансового/майнового стану учасників/акціонерів небанківської фінансової установи оператор поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, які здійснили додаткові внески до його статутного (складеного) капіталу в розмірі від одного відсотка статутного (складеного) капіталу з урахуванням його збільшення відповідно до вимог, установлених у главах 38, 39 розділу V цього Положення [у разі збільшення статутного (складеного) капіталу за рахунок додаткових внесків];
{Підпункт 2 пункту 500 глави 62 розділу X із змінами, згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
3) підписану керівником та головним бухгалтером небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність із торгівлі валютними цінностями, інформацію щодо джерел формування прибутку небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями (структуру доходів і витрат), включаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані небанківською фінансовою установою, оператором поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та із зазначенням основних видів його діяльності (якщо в небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності) [у разі збільшення його статутного (складеного) капіталу за рахунок прибутку].
{Підпункт 3 пункту 500 глави 62 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
501. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки) зобов’язана на запит Національного банку надати документи, на підставі яких ним проводилася самостійна оцінка фінансового/майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснювали додаткові внески.
{Пункт 501 глави 62 розділу X із змінами, згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
63. Порядок оновлення інформації про відокремлені підрозділи надавача фінансових послуг
502. Надавач фінансових послуг для відкриття відокремленого підрозділу подає до Національного банку не пізніше ніж за 10 робочих днів до початку діяльності такого підрозділу заяву про включення до Реєстру за формою згідно з додатком 2 до цього Положення та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.
502 - 1 . Надавач фінансових послуг інформує Національний банк про початок здійснення ним, його відокремленими підрозділами торгівлі валютними цінностями та про зміни щодо здійснення ними торгівлі валютними цінностями в порядку та на умовах, зазначеному в нормативно-правовому акті з питань ведення Реєстру пунктів обміну іноземної валюти.
{Главу 63 розділу X доповнено пунктом 502 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 254 від 30.12.2022 }
503. Відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг (крім підрозділу, що здійснює діяльність з торгівлі валютними цінностями) має право розпочати діяльність лише після включення відомостей про такий відокремлений підрозділ до Реєстру.
{Пункт 503 глави 63 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
504. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання заяви про включення до Реєстру, зазначеної в пункті 502 глави 63 розділу X цього Положення:
1) уключає відомості/вносить зміни до інформації про відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг до відповідного Реєстру, якщо немає підстав для повернення на доопрацювання заяви про включення до Реєстру, визначених у підпункті 2 пункту 504 глави 63 розділу X цього Положення;
2) повертає на доопрацювання заяву про включення до Реєстру, подану через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, якщо:
надавач фінансових послуг подав заяву про включення до Реєстру з порушенням вимог цього Положення;
подана заява не відповідає вимогам цього Положення або містить неповну чи недостовірну інформацію або розбіжності з відомостями з Єдиного державного реєстру чи з інших офіційних джерел;
відокремленому підрозділу не присвоєно власний унікальний цифровий/символьно-цифровий код або такий код не відповідає вимогам Національного банку;
є інформація, що відокремлений підрозділ не відповідає вимогам, зазначеним у пункті 196 глави 20 розділу II цього Положення.
{Пункт 504 глави 63 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
505. Надавач фінансових послуг у разі зміни інформації про свій відокремлений підрозділ, яка міститься у відповідному Реєстрі, протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подає до Національного банку заяву, передбачену в пункті 502 глави 63 розділу XI цього Положення.
506. Національний банк виключає відомості про відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг з відповідного Реєстру протягом 15 робочих днів із дня отримання відповідної заяви за формою згідно з додатком 2 до цього Положення про дату припинення діяльності відокремленого підрозділу надавача фінансових послуг або в разі встановлення невідповідності відокремленого підрозділу вимогам, зазначеним у пункті 196 глави 20 розділу II цього Положення.
{Пункт 506 глави 63 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
XI. Порядок припинення надавачами фінансових послуг діяльності з надання фінансових послуг
64. Загальні положення щодо порядку відкликання (анулювання) ліцензії та припинення діяльності з надання фінансових послуг надавачами фінансових послуг
507. Надавачі фінансових послуг за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) мають право припинити діяльність з надання фінансових послуг без припинення юридичної особи. Надавачі фінансових послуг за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) припиняють діяльність з надання фінансових послуг у разі відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг.
508. У главі 65 розділу XI цього Положення визначено порядок:
1) відкликання в надавача фінансових послуг (крім страховика/кредитної спілки) однієї або всіх ліцензій;
2) ліквідації надавача фінансових послуг (крім страховика/кредитної спілки), надавача фінансових платіжних послуг;
{Підпункт 2 пункту 508 глави 64 розділу XI із змінами, згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
3) відкликання в страховика/кредитної спілки ліцензії (крім останньої ліцензії);
4) відкликання в страховика/кредитної спілки останньої ліцензії з підстав, зазначених у підпунктах 3-6 пункту 519 глави 65 розділу XI цього Положення.
{Пункт 508 глави 64 розділу XI доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
509. Порядок припинення діяльності страховика визначено:
1) у главі 66 розділу XI цього Положення - у разі прийняття рішення загальних зборів учасників (акціонерів) страховика про ліквідацію страховика;
2) у главі 67 розділу XI цього Положення - у разі прийняття рішення загальних зборів учасників (акціонерів) страховика про припинення діяльності з надання фінансових послуг без припинення юридичної особи.
509 - 1 . Порядок реорганізації надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг визначено в главі 66 - 1 розділу XI цього Положення.
{Главу 64 розділу XI доповнено новим пунктом 509 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
510. Порядок припинення діяльності кредитної спілки визначено в главі 66 розділу XI цього Положення.
511. Ліквідація надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг може відбуватися:
1) за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів);
2) за рішенням суду внаслідок визнання надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг банкрутами.
{Пункт 511 глави 64 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
512. Ліквідація надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) здійснюється в порядку, визначеному законодавством України про ліквідацію юридичних осіб та спеціальними законами України, з урахуванням особливостей, визначених у розділі XI цього Положення.
{Пункт 512 глави 64 розділу XI із змінами, згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
513. Ліквідація надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг за рішенням суду внаслідок визнання надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг банкрутами здійснюється в порядку, установленому Кодексом України з процедур банкрутства.
{Пункт 513 глави 64 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
514. Процедура ліквідації надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг уважається завершеною, а надавач фінансових послуг, платіжна установа, установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, ліквідованим із дня внесення запису про припинення надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг як юридичної особи до Єдиного державного реєстру.
{Пункт 514 глави 64 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
515. Відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачеві фінансових послуг, здійснюється:
1) за рішенням надавача фінансових послуг шляхом подання заяви до Національного банку про анулювання ліцензії (крім кредитної спілки);
2) за рішенням Національного банку за наявності підстав, визначених у пунктах 2-17 частини першої статті 38 - 1 Закону про фінансові послуги.
516. Відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному в підпункті 1 пункту 515 глави 64 розділу XI цього Положення, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главах 65-67 розділу XI цього Положення.
517. Відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному в підпункті 2 пункту 515 глави 64 розділу XI цього Положення, здійснюється в порядку, визначеному цим Положенням або нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу до надавачів фінансових послуг.
518. Національний банк здійснює виключення з Реєстру відомостей про надавача фінансових послуг у зв’язку з припиненням ним діяльності з надання фінансових послуг у порядку, визначеному в главі 68 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
65. Відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг
519. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої (виданих) надавачеві фінансових послуг, у разі:
1) отримання заяви про анулювання ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг;
2) прийняття надавачем фінансових послуг рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);
3) наявність в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення надавача фінансових послуг;
4) визнання надавача фінансових послуг банкрутом;
5) виявлення недостовірних даних у документах, поданих надавачем фінансових послуг, разом із заявою про отримання ліцензії;
6) ненадання надавачем фінансових послуг жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії.
519 - 1 . Національний банк має право відкликати (анулювати) ліцензію на торгівлю валютними цінностями в разі:
1) наявності підстав, зазначених у пункті 519 глави 65 розділу XI цього Положення, - у порядку, визначеному цим Положенням;
2) порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом із питань застосування Національним банком заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг;
3) порушення вимог валютного законодавства, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом із питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.
{Главу 65 розділу XI доповнено новим пунктом 519 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
520. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) для відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг подає до Національного банку:
1) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, підписану керівником надавача фінансових послуг;
2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення виду діяльності з надання фінансових послуг, що ліцензується.
521. Кредитна спілка та страховик для відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг (крім останньої ліцензії) подає до Національного банку:
1) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, підписану керівником страховика/кредитної спілки;
2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки про припинення виду (видів) діяльності з надання фінансових послуг, що ліцензується (ліцензуються);
3) підтвердження зовнішнім аудитором того, що невиконаних зобов’язань за договорами з надання фінансових послуг за ліцензією/ліцензіями, яка/які відкликається/відкликаються (анулюється/анулюються) немає.
522. Національний банк приймає рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої (виданих) надавачеві фінансових послуг, або про відмову в її (їх) анулюванні (відкликанні) протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідної заяви надавача фінансових послуг та повного пакета документів, визначених цим Положенням, або із дня виявлення/отримання інформації про обставини, визначені в підпунктах 3-5 пункту 519 глави 65 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
{Пункт 522 глави 65 розділу XI із змінами, згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
522 - 1 . Національний банк у разі виявлення ознак ненадання надавачем фінансових послуг жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії повідомляє про це надавача фінансових послуг та встановлює строк для надання інформації, документів, пояснень щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг та намірів щодо її початку.
{Главу 65 розділу XI доповнено новим пунктом 522 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
522 - 2 . Надавач фінансових послуг зобов’язаний протягом строку, установленого Національним банком, надати інформацію, документи, пояснення щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг, а також учинити одну із таких дій:
{Абзац перший пункту 522 - 2 глави 65 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
1) звернутися до Національного банку з клопотанням про невідкликання ліцензії (з наведенням обґрунтування);
2) повідомити Національний банк про те, що не має наміру розпочинати діяльність з надання фінансових послуг, та подати заяву про відкликання (анулювання) ліцензії (у разі - останньої ліцензії документи для припинення діяльності з надання фінансових послуг, визначені нормативно-правовими актами Національного банку).
{Главу 65 розділу XI доповнено новим пунктом 522 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
522 - 3 . Національний банк за результатом розгляду клопотання про невідкликання ліцензії та/або продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг має право прийняти рішення про:
1) відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачеві фінансових послуг (якщо подане клопотання є необґрунтованим) (рішення приймає Комітет з питань нагляду);
2) невідкликання ліцензії та/або продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг (рішення приймає Комітет з питань нагляду). У рішенні про продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг зазначається строк, протягом якого надавач фінансових послуг зобов’язаний розпочати таку діяльність та подати до Національного банку документи, що це підтверджують.
Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення за результатом розгляду клопотання про продовження строку для відновлення діяльності з надання фінансових послуг письмово повідомляє про це надавача фінансових послуг та надсилає надавачеві фінансових послуг копію відповідного рішення.
{Главу 65 розділу XI доповнено новим пунктом 522 - 3 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
522 - 4 . Національний банк має право прийняти рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачеві фінансових послуг, у зв’язку з ненаданням ним жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії в разі (рішення приймає Комітет з питань нагляду):
1) ненадання надавачем фінансових послуг інформації та документів, зазначених у пункті 522 - 2 глави 65 розділу XI цього Положення, протягом строку, визначеного в повідомленні Національного банку;
2) якщо надавач фінансових послуг не розпочав здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом строку, зазначеного в рішенні Комітету з питань нагляду про продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг, або не подав у зазначений строк до Національного банку документів, що це підтверджують.
{Главу 65 розділу XI доповнено новим пунктом 522 - 4 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
523. Національний банк має право відмовити у відкликанні (анулюванні) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої (виданих) надавачеві фінансових послуг, у разі:
1) виявлення підстав, за якими ліцензія/ліцензії надавача фінансових послуг може/можуть бути відкликана/відкликані (анульована/анульовані) за рішенням Національного банку;
2) порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;
3) невідповідності документів, поданих надавачем фінансових послуг для відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;
4) неподання надавачем фінансових послуг звітності Національному банку.
524. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення письмово повідомляє надавача фінансових послуг про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг або про відмову в її (їх) відкликанні (анулюванні) та надсилає надавачеві фінансових послуг копію відповідного рішення.
{Пункт 524 глави 65 розділу XI із змінами, згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
525. Національний банк у рішенні про відмову у відкликанні (анулюванні) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг зазначає підстави такої відмови.
526. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, вносить до Реєстру зміни, які стосуються відкликання (анулювання) такої (таких) ліцензії (ліцензій).
Національний банк у разі прийняття рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на торгівлю валютними цінностями:
{Пункт 526 глави 65 розділу XI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) вносить до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення;
{Пункт 526 глави 65 розділу XI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
2) виключає платіжну установу, установу електронних грошей з Реєстру не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення.
{Пункт 526 глави 65 розділу XI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
527. Надавач фінансових послуг після прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг втрачає право укладати нові договори з надання фінансових послуг та/або продовжувати строк дії укладених договорів про надання фінансової послуги, та/або вносити зміни до укладених договорів, які призводять до збільшення зобов’язань, проте продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг з урахуванням особливостей, установлених законодавством України, та здійснювати іншу господарську діяльність.
528. Юридична особа зобов’язана протягом 20 робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) звернутися до державного реєстратора для державної реєстрації змін щодо відомостей про таку особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, та змін до її установчих документів щодо:
1) виключення з видів економічної діяльності фінансової послуги, ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг якої було відкликано (анульовано);
2) зміни найменування та виключення з нього слів, які свідчать або можуть свідчити про наявність в юридичної особи статусу фінансової установи чи ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, - у разі відкликання (анулювання) усіх ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг.
529. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика), платіжна установа, установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом п’яти календарних днів із дня прийняття рішення про ліквідацію подають до Національного банку:
1) заяву про виключення відомостей про надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) із Реєстру та анулювання (відкликання) наявних у нього ліцензій (у довільній формі) - для надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика);
2) заяву про припинення авторизації діяльності з надання усіх фінансових платіжних послуг (у довільній формі) - для платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
3) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) надавача фінансових послуг, платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг про ліквідацію юридичної особи;
4) письмове запевнення (у довільній формі) про завершення виконання всіх зобов’язань за укладеними договорами про надання фінансових послуг/фінансових платіжних послуг до закінчення процедури ліквідації.
{Пункт 529 глави 65 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
530. Ліквідатор/ліквідаційна комісія надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) зобов’язаний/зобов’язана повідомити Національний банк про закінчення процедури ліквідації протягом семи календарних днів із дня закінчення такої процедури та подати до Національного банку повідомлення державного реєстратора про проведення державної реєстрації припинення юридичної особи.
531. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) з Реєстру та відкликання (анулювання) ліцензії протягом 15 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пунктах 520 (крім кредитної спілки та страховика) та 529 глави 65 розділу XI цього Положення, та письмового запевнення (у довільній формі) про завершення виконання всіх зобов’язань за укладеними договорами про надання фінансової послуги, що були станом на дату прийняття Національним банком рішення про анулювання (відкликання) ліцензії (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
Національний банк приймає рішення про припинення авторизації діяльності з надання всіх фінансових платіжних послуг платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 15 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 529 глави 65 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
{Пункт 531 глави 65 розділу XI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
{Пункт 531 глави 65 розділу XI із змінами, згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
531 - 1 . Національний банк розміщує інформацію про прийняте рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) та/або виключення відомостей про надавача фінансових послуг із Реєстру на провадження діяльності з надання фінансових послуг на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
{Главу 65 розділу XI доповнено новим пунктом 531 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
531 - 2 . Національний банк протягом трьох робочих днів за днем прийняття рішення про припинення авторизації діяльності платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, з надання всіх фінансових платіжних послуг вносить до РПІ запис про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг і про виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг з РПІ та розміщує інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
{Главу 65 розділу XI доповнено новим пунктом 531 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
532. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг із Реєстру, вносить до Реєстру відповідні зміни. Інформація про прийняте Національним банком рішення розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
65 - 1 . Зупинення ліцензії на торгівлю валютними цінностями
532 - 1 . Національний банк має право зупинити на строк до одного року ліцензію на торгівлю валютними цінностями, видану надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг у разі порушення ними вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг або валютного законодавства.
Порядок зупинення ліцензії на торгівлю валютними цінностям визначається нормативно-правовими актами Національного банку з питань застосування заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг і з питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.
532 - 2 . Національний банк поновлює надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг ліцензію на торгівлю валютними цінностями в порядку та за умови виконання ними вимог, установлених нормативно-правовими актами Національного банку з питань застосування заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг і з питань здійснення Національним банком та уповноваженими установами валютного нагляду.
532 - 3 . Національний банк у разі прийняття рішення про зупинення або поновлення ліцензії на торгівлю валютними цінностями вносить до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття такого рішення.
Національний банк повідомляє інформацію надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг про зупинення, поновлення ліцензії на торгівлю валютними цінностями в порядку, установленому нормативно-правовими актами з питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.
{Розділ XI доповнено новою главою 65 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
66. Ліквідація кредитної спілки/страховика за рішенням власників
533. Страховик/кредитна спілка може бути ліквідований/ліквідована за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) у порядку, передбаченому законодавством України та цим Положенням, за умови отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації та затвердження Національним банком плану ліквідації страховика/кредитної спілки.
534. Страховик/кредитна спілка для отримання дозволу Національного банку на проведення його/її ліквідації за рішенням його/її власників протягом п’яти робочих днів із дня прийняття такого рішення подає до Національного банку такі документи:
1) заяву про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації, підписану головою правління або керівником страховика/кредитної спілки;
2) рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про ліквідацію страховика/кредитної спілки, обрання ліквідатора/ліквідаційної комісії, затвердження плану ліквідації страховика/кредитної спілки та інші рішення, передбачені законодавством України про припинення юридичних осіб (його засвідчену копію);
3) план ліквідації страховика/кредитної спілки, затверджений рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки;
4) інформацію про ліквідатора/голову та членів ліквідаційної комісії страховика/кредитної спілки (документи для ідентифікації фізичних осіб, визначені в главі 4 розділу I цього Положення).
535. План ліквідації страховика/кредитної спілки, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 534 глави 66 розділу XI цього Положення, повинна містити інформацію про:
1) строк проведення ліквідації та детальний опис заходів, щодо виконання зобов’язань і припинення діяльності;
2) строки виконання заходів щодо припинення страховиком/кредитною спілкою здійснення діяльності з надання фінансових послуг.
536. План ліквідації страховика, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 534 глави 66 розділу XI цього Положення, у разі наявності невиконаних зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) додатково до інформації, наведеної в пункті 535 глави 66 розділу XI цього Положення, повинна містити інформацію про:
1) порядок і строк пред’явлення страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами, перестрахувальниками та кредиторами своїх вимог до страховика;
2) балансову вартість страхових зобов’язань за вимогами страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів, перестрахувальників та кредиторів страховика;
3) перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів, перестрахувальників та кредиторів страховика;
4) порядок та шляхи виконання страховиком зобов’язань за договорами страхування перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками.
537. Інформація про порядок та шляхи виконання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування), визначена в підпункті 4 пункту 536 глави 66 розділу XI цього Положення, повинна містити таку інформацію:
1) перелік договорів страхування (перестрахування), зобов’язання за якими на дату прийняття рішення про ліквідацію страховика невиконані;
2) реєстр (перелік) зобов’язань із визначенням суми зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) на дату прийняття рішення про ліквідацію страховика та перелік активів із визначенням балансової вартості таких активів, які забезпечують виконання таких зобов’язань;
3) порядок та строки узгодження зі страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками умов виконання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування);
4) порядок та строки здійснення страхових (перестрахових) виплат за договорами страхування (перестрахування), за якими стався страховий випадок;
5) порядок та строки передавання зобов’язань за договорами (перестрахування) іншому страховику.
538. Національний банк має право залишити без розгляду заяву страховика та пакет документів на отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації страховика протягом 10 робочих днів із дня отримання Національним банком такої заяви із зазначенням підстав для цього.
539. Національний банк має право надати пропозиції до заяви та пакета документів до неї, поданих кредитною спілкою для отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації кредитної спілки, і встановити строк для їх опрацювання протягом п’яти робочих днів із дня отримання Національним банком відповідних документів.
540. Страховик має право повторно подати заяву на отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації та пакет документів, які розглядаються у визначеному цим Положенням порядку.
541. Кредитна спілка протягом строку, установленого відповідно до пункту 539 глави 66 розділу XI цього Положення, зобов’язана подати доопрацьовані заяву про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації та пакет документів, які розглядаються у визначеному цим Положенням порядку.
542. Національний банк із дати отримання повного пакета документів, визначених у пункті 534 глави 66 розділу XIV цього Положення, приймає рішення про надання дозволу на ліквідацію (рішення приймає Комітет з питань нагляду):
1) протягом 30 календарних днів, якщо немає невиконаних зобов’язань перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками за договорами страхування (перестрахування) - для страховика;
2) протягом 45 календарних днів у разі наявності невиконаних зобов’язань перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками за договорами страхування (перестрахування) - для страховика;
3) протягом п’яти робочих днів - для кредитної спілки.
543. Національний банк відмовляє в наданні дозволу на проведення ліквідації страховика/кредитної спілки за рішенням її власників (рішення приймає Комітет з питань нагляду), якщо:
1) щодо страховика/кредитної спілки відкрито провадження у справі про банкрутство;
2) щодо страховика/кредитної спілки розпочата процедура застосування заходу впливу у вигляді відкликання (анулювання) усіх ліцензій;
3) документи, подані страховиком/кредитною спілкою для отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації, містять неповну та/або недостовірну інформацію;
4) документи, подані страховиком/кредитною спілкою для отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації, не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку;
5) страховик/кредитна спілка не подають звітності до Національного банку.
544. Рішення Національного банку про надання/відмову в наданні дозволу на проведення ліквідації страховика/кредитної спілки протягом трьох робочих днів надсилається страховику/кредитній спілці. Інформація про прийняте Національним банком рішення розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
545. Ліквідація страховика/кредитної спілки за рішенням його/її власників починається з дати прийняття Національним банком рішення про надання дозволу на проведення його/її ліквідації.
546. Страховик/кредитна спілка протягом здійснення процедури ліквідації:
1) зобов’язаний/зобов’язана:
продовжувати дотримуватися всіх вимог законодавства України, встановлених до страховика/кредитної спілки;
дотримуватися плану ліквідації страховика/кредитної спілки;
надавати Національному банку за його запитом будь-які відомості про свою діяльність і дані, які стосуються страховика/кредитної спілки, що ліквідується;
у разі виявлення ліквідатором/ліквідаційною комісією ознак неплатоспроможності страховика/кредитної спілки, що ліквідується, протягом одного робочого дня з дня виявлення повідомити про це в письмовій формі Національний банк та звернутися до суду із заявою про порушення справи про банкрутство в порядку, передбаченому кодексом України з процедур банкрутства;
2) не має права укладати нові договори та вносити зміни до укладених договорів, які призводять до збільшення зобов’язань, проте продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг/договорами страхування (перестрахування).
547. Національний банк з метою здійснення контролю за діяльністю страховика/кредитної спілки під час його/її ліквідації має право:
1) у разі виявлення в діяльності страховика/кредитної спілки порушень вимог законодавства України, прав і законних інтересів споживачів, страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників приймати рішення про усунення порушень вимог законодавства України, встановлювати строки їх виконання;
2) здійснювати контроль за виконанням плану ліквідації страховика/кредитної спілки.
548. Ліквідатор/ліквідаційна комісія страховика або кредитної спілки зобов’язаний/зобов’язана повідомити Національний банк про закінчення процедури ліквідації протягом трьох робочих днів із дня закінчення такої процедури та подати до Національного банку такі документи:
1) рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки про затвердження ліквідаційного балансу та звіту ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації страховика/кредитної спілки;
2) ліквідаційний баланс страховика/кредитної спілки та звіт ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації страховика/кредитної спілки, засвідчені підписами ліквідатора/голови ліквідаційної комісії, головного бухгалтера страховика/кредитної спілки та затверджені рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки;
3) акти про приймання-передавання документів страховика/кредитної спілки до відповідних архівів;
4) інформацію про припинення повноважень/звільнення керівника, головного бухгалтера, членів ради та правління, ключової особи страховика/кредитної спілки, що відбулися після прийняття рішення про ліквідацію страховика/кредитної спілки (з датою припинення повноважень/звільнення кожного та реквізитами рішень уповноваженого органу/уповноваженої особи страховика/кредитної спілки про таке припинення повноважень/звільнення);
5) оборотні відомості за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період ліквідації страховика/кредитної спілки;
6) аудиторський звіт про здійснення перевірки повноти та достовірності ліквідаційного балансу.
549. Національний банк має право вимагати в ліквідатора/голови ліквідаційної комісії страховика/кредитної спілки подання додаткових документів, які підтверджують дані ліквідаційного балансу страховика/кредитної спілки та встановити строк для подання таких документів.
{Пункт 549 глави 66 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
550. Національний банк приймає рішення про відкликання (анулювання) ліцензії та виключення відомостей про страховика/кредитну спілку з Реєстру протягом 30 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пунктах 548, 549 глави 66 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
{Пункт 550 глави 66 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
551. Національний банк протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення про виключення відомостей про кредитну спілку/страховика з Реєстру направляє на адресу ліквідаційної комісії (ліквідатора) витяг з Державного реєстру фінансових установ за формою, встановленою в додатку 21 до цього Положення.
66 - 1 . Порядок реорганізації, виділу надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг
551 - 1 . Реорганізація, виділ надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг здійснюються в порядку, визначеному законодавством України про реорганізацію, виділ юридичних осіб та спеціальними законами України, з урахуванням особливостей, визначених у цьому Положенні.
Реорганізація, виділ страховиків здійснюються з урахуванням нормативно¬правового акта, що встановлює особливості забезпечення правонаступництва за укладеними договорами страхування в разі реорганізації.
551 - 2 . Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг зобов’язані письмово повідомити Національний банк про прийняття рішення про реорганізацію, виділ протягом 15 робочих днів із дня прийняття рішення про реорганізацію, виділ та подати копію відповідного рішення.
551 - 3 . Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг протягом здійснення процедури реорганізації, виділу:
1) зобов’язані:
продовжувати дотримуватися всіх вимог законодавства України;
надавати Національному банку за його запитом будь-які відомості про свою діяльність і дані, що стосуються процедури реорганізації;
2) продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг/договорами страхування (перестрахування).
551 - 4 . Зміна організаційно-правової форми надавача фінансових послуг (крім страховиків), надавача фінансових платіжних послуг у результаті реорганізації шляхом перетворення не є підставою для відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій). У такому разі права, обов’язки та статус надавача фінансових послуг (крім страховиків), надавача фінансових платіжних послуг переходять до юридичної особи-правонаступника, яка для цілей цього Положення вважається надавачем фінансових послуг (крім страховиків), надавачем фінансових платіжних послуг відповідно і має право продовжувати здійснення діяльності з надання фінансових послуг на підставі виданої раніше ліцензії (ліцензій).
551 - 5 . Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг у разі прийняття рішення про здійснення реорганізації (крім реорганізації шляхом перетворення), виділу зобов’язані протягом трьох робочих днів із дати затвердження передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) подати до Національного банку такі документи:
1) рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про затвердження передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу);
2) копію передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу);
3) інформацію про припинення повноважень/звільнення керівника, головного бухгалтера, членів ради та правління, ключової особи надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг, що відбулися після прийняття рішення про реорганізацію (з датою припинення повноважень/звільнення кожного та реквізитами відповідних рішень), виділ;
4) оборотні відомості за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період реорганізації, проведення процедури виділу з дня прийняття рішення про реорганізацію/виділ до дня складання передавального акта/розподільчого балансу;
5) аудиторський звіт про здійснення перевірки повноти та достовірності передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу).
6) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії та виключення з Реєстру/РПІ щодо:
надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, що реорганізовується шляхом поділу, у результаті виділу, або
надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, що приєднується,
надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг, що зливаються.
551 - 6 . Національний банк має право вимагати в надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг подання додаткових документів, що підтверджують дані передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) чи інші документи, пов’язані з процедурою реорганізації, та встановити строк для подання таких документів.
{Пункт 551 - 6 глави 66 - 1 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
551 - 7 . Національний банк приймає рішення про виключення надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг з Реєстру/РПІ та відкликання (анулювання) ліцензії на підставі відповідної заяви протягом 30 робочих днів із дня подання повного пакета документів, визначених у пунктах 551 - 5 , 551 - 6 глави 66 - 1 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
{Пункт 551 - 7 глави 66 - 1 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
551 - 8 . Реєстрація та ліцензування правонаступників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, створених у результаті реорганізації, здійснюються на загальних підставах у порядку, визначеному цим Положенням та/або нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає порядок авторизації надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг.
551 - 9 . Після прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензій та виключення відомостей про надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг з Реєстру/РПІ та якщо немає ліцензій на надання відповідних фінансових послуг, включаючи фінансові платіжні послуги, у правонаступників такі правонаступники продовжують виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг та правочинами, пов’язаними з провадженням надавачами фінансових послуг/надавачами фінансових платіжних послуг діяльності, визначеної законодавством України, проте втрачають право:
1) укладати нові договори з надання фінансових послуг та вчиняти нові правочини, пов’язані з провадженням ними діяльності з надання фінансових послуг, визначених законодавством України;
2) продовжувати строк дії укладених договорів про надання фінансових послуг та правочинів, пов’язаних з провадженням ними діяльності з надання фінансових послуг, визначених законодавством України;
3) уносити зміни до укладених договорів про надання фінансових послуг/правочинів, які призводять до збільшення зобов’язань за такими договорами/правочинами.
{Розділ XI доповнено новою главою 66 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
67. Особливості анулювання ліцензії (ліцензій) страховика за рішенням її власників (без припинення юридичної особи)
552. Страховик має право прийняти рішення про анулювання останньої ліцензії (останніх ліцензій) страховика без припинення юридичної особи за умови отримання дозволу Національного банку на таке припинення.
553. Страховик для отримання дозволу Національного банку на припинення страхової діяльності подає до Національного банку такі документи:
1) заяву про отримання дозволу Національного банку на припинення страхової діяльності, підписану головою правління або керівником страховика, що припиняється;
2) рішення загальних зборів учасників (акціонерів) страховика про припинення здійснення страхової діяльності без його припинення як юридичної особи та про затвердження плану припинення страхової діяльності (його засвідчену копію);
3) план припинення страхової діяльності, затверджений загальними зборами учасників (акціонерів) страховика.
554. План припинення страхової діяльності, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 553 глави 67 розділу XI цього Положення, має відповідати таким вимогам:
1) наведена інформація про строки припинення страхової діяльності;
2) містити інформацію про обсяги вимог кредиторів до страховика, що припиняється, договори страхування (перестрахування), зобов’язання за якими на дату прийняття рішення про припинення страхової діяльності страховика невиконані, та про перелік активів, які забезпечують виконання таких зобов’язань;
3) містити інформацію про строки припинення діяльності відокремлених підрозділів страховика, що припиняється (за їх наявності);
4) передбачати перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог кредиторів за вимогами, що виникли у зв’язку зі здійсненням страховиком, що припиняється, страхової діяльності, уключаючи інформацію про порядок та строки узгодження зі страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками умов виконання зобов’язань, здійснення страхових (перестрахових) виплат за договорами страхування (перестрахування);
5) містити строки виконання заходів щодо припинення здійснення страхової діяльності страховиком, що припиняється, уключаючи інформацію про порядок та строки передавання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) іншому страховику.
555. Отримання дозволу Національного банку на припинення страховика без припинення юридичної особи здійснюється за процедурою, визначеною в пунктах 538-545 глави 66 розділу XI цього Положення.
556. Страховик протягом тридцяти календарних днів після завершення плану припинення страхової діяльності звертається до Національного банку з клопотанням про анулювання (відкликання) останньої ліцензії (останніх ліцензій) на здійснення страхової діяльності та виключення його з Реєстру, до якого додаються такі документи:
{Абзац перший пункту 556 глави 67 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) рішення загальних зборів учасників (акціонерів) страховика про затвердження балансу страховика станом на день виконання в повному обсязі всіх зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками (далі - баланс припинення) і звіту керівника страховика про завершення виконання плану припинення страхової діяльності, який містить опис здійснених заходів (його засвідчену копію);
2) баланс припинення, засвідчений підписами голови правління/керівника та головного бухгалтера страховика, та звіт голови правління/керівника страховика, засвідчений його підписом, затверджені загальними зборами учасників (акціонерів) страховика;
3) копія аудиторського звіту/висновку з аудиторським звітом про здійснення перевірки повноти та достовірності плану припинення;
4) оригінал ліцензії (ліцензій) на здійснення страхової діяльності, виданої (виданих) страховику, що припиняється [якщо вона (вони) видана (видані) не в електронній формі або не у формі витягу з Реєстру про видачу ліцензії (ліцензій)].
557. Національний банк має право вимагати від страховика подання, крім визначених у пункті 556 глави 67 розділу XI цього Положення, інформації та документів, що підтверджують дані балансу припинення та стосуються припинення страхової діяльності, та встановити строк для подання такої інформації та документів.
{Пункт 557 глави 67 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
558. Національний банк приймає рішення про анулювання (відкликання) ліцензії (ліцензій) на здійснення страхової діяльності, виданої (виданих) страховику, та виключення його з Реєстру або про відмову в задоволенні відповідного клопотання страховика, що припиняється, протягом 30 календарних днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пунктах 556, 557 глави 67 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду). Таке рішення є підставою для виключення страховика з Реєстру.
{Пункт 558 глави 67 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
559. Національний банк має право відмовити страховику в задоволенні клопотання про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на здійснення страхової діяльності, якщо:
1) виявлено підстави, за якими ліцензія (ліцензії) страховика може бути відкликано (анульовано) за рішенням Національного банку;
2) виявлено ознаки, за якими страховик, що припиняється, може бути визнаний банкрутом, якщо такі ознаки не пов’язані з належним виконанням плану припинення;
3) страховиком не виконано план припинення;
4) подано неповний пакет документів, визначених Національним банком, та/або подані документи не відповідають вимогам законодавства України або нормативно-правових актів Національного банку;
5) подані документи містять недостовірну інформацію;
6) страховик не подає звітності до Національного банку.
68. Виключення з Реєстру відомостей про надавача фінансових послуг
560. Підставою для виключення надавача фінансових послуг з Реєстру відповідно до вимог цього Положення є:
1) ліквідація надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) у порядку, передбаченому в главі 65 розділу XI цього Положення;
2) закінчення процедури ліквідації страховика/кредитної спілки в порядку, передбаченому в главі 66 розділу XI цього Положення;
3) прийняття Національним банком рішення про анулювання (відкликання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг страховику у зв’язку з припиненням страхової діяльності без припинення юридичної особи в порядку, передбаченому в главі 67 розділу XI цього Положення;
4) прийняття Національним банком рішення про анулювання (відкликання) усіх ліцензій/останньої з наявних у надавача фінансових послуг ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг;
{Підпункт 4 пункту 560 глави 68 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
5) застосування заходу впливу за порушення вимог законодавства про фінансові послуги (якщо анульовані всі ліцензії з надання фінансових послуг);
5 - 1 ) заява надавача фінансових послуг про виключення з Реєстру (крім кредитної спілки та страховика) за умови, що немає жодної ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг;
{Пункт 560 глави 68 розділу XI доповнено новим підпунктом 5 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
5 - 2 ) неотримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг (крім випадків, коли відповідний пакет документів розглядається Національним банком) у строк, визначений у повідомленні уповноваженої особи Національного банку, надісланому за результатами розгляду клопотання надавача фінансових послуг, поданого відповідно до пункту 398 глави 47 розділу VII цього Положення;
{Пункт 560 глави 68 розділу XI доповнено новим підпунктом 5 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
6) інші випадки, передбачені законодавством України.
560 - 1 . Рішення про виключення з Реєстру надавача фінансових послуг приймає Комітет з питань нагляду.
Комітет з питань нагляду приймає рішення про виключення з Реєстру надавача фінансових послуг протягом 30 робочих днів із дня виникнення підстав, зазначених у підпунктах 4, 5 - 1 , 5 - 2 пункту 560 глави 68 розділу XI цього Положення
{Главу 68 розділу XI доповнено новим пунктом 560 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
561. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг із Реєстру, вносить до Реєстру відповідні зміни та повідомляє про таке рішення.
Національний банк одночасно з внесенням змін щодо виключення відомостей про надавача фінансових послуг із відповідного Реєстру вносить запис щодо виключення з Реєстру відомостей про його відокремлені підрозділи.
{Пункт 561 глави 68 розділу XI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
XII. Діяльність страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей в Україні
{Заголовок розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
69. Документи, що подаються до Національного банку страховиками-нерезидентами для отримання філією страховика-нерезидента ліцензії
562. Заявником у процесі реєстрації та ліцензування філії страховика-нерезидента в Україні є страховик-нерезидент.
563. Заявник для включення відомостей до Реєстру філій страховиків-нерезидентів та отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, зазначених у підпункті 6 пункту 65 глави 5 розділу II цього Положення, подає до Національного банку:
1) клопотання про реєстрацію філії страховика-нерезидента та видачу ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг у довільній формі;
2) документ, що підтверджує реєстрацію страховика-нерезидента в державі його походження;
3) документ, що підтверджує право страховика-нерезидента на здійснення діяльності у сфері страхування;
4) рішення уповноваженого органу страховика-нерезидента про відкриття філії;
5) документ, що підтверджує реєстрацію філії у формі постійного представництва;
6) положення про філію, затверджене уповноваженим органом страховика-нерезидента, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів діяльності/послуг, які вона має право здійснювати/надавати, права та обов’язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії страховика-нерезидента;
7) документи, що визначають порядок страхування філії страховика-нерезидента на території України;
8) документи щодо керівника, головного бухгалтера, ключових осіб філії страховика-нерезидента, визначені в пункті 450 глави 55 та пункті 457 глави 56 розділу IX цього Положення;
9) копію статуту або установчих документів страховика-нерезидента;
10) підтверджену незалежним аудитором фінансову звітність страховика-нерезидента за три останніх роки;
11) письмовий дозвіл на відкриття філії страховика-нерезидента в Україні, виданий державним або іншим уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстрований страховик-нерезидент, або письмове запевнення страховика-нерезидента про те, що в законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу немає;
12) повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю страховика-нерезидента
13) письмове безвідкличне зобов’язання страховика-нерезидента про безумовне виконання ним зобов’язань, які виникають у зв’язку з діяльністю його філії на території України;
14) довідку банку, що підтверджує розмір сформованого гарантійного депозиту на дату складання заяви, та копію депозитного договору про відкриття гарантійного депозитного рахунку в уповноваженому банку, який на дату розміщення такого депозиту не віднесено до категорії неплатоспроможних;
15) довідку від уповноваженого органу зі здійснення нагляду за страховими компаніями країни, у якій зареєстрований заявник, про те, що порушень вимог фінансового законодавства заявником не було, а також про те, що заходів впливу з боку органу, що здійснює нагляд за його діяльністю, за останніх три роки не було;
16) бізнес-план, що відповідає вимогам пункту 405 глави 48 розділу VII цього Положення;
17) запевнення про відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим у розділі IV цього Положення;
18) відомості щодо власників істотної участі в страховику-нерезиденті за формою, визначеною нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг.
564. Національний банк приймає рішення про реєстрацію чи відмову в реєстрації філії страховика-нерезидента протягом 60 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пункті 563 глави 69 розділу XII цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
{Пункт 564 глави 69 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
565. Національний банк у разі прийняття рішення про реєстрацію філії страховика-нерезидента не пізніше наступного робочого дня створює обліковий запис у Реєстрі філій страховиків-нерезидентів, вносить запис про видачу ліцензії до Реєстру філій страховиків-нерезидентів та повідомляє про це заявника шляхом направлення витягу у формі електронного документа з Реєстру філій страховиків-нерезидентів, оформленого відповідно до додатка 22 до цього Положення.
566. Національний банк має право відмовити в реєстрації філії страховика-нерезидента з таких підстав:
1) подано неповний пакет документів та/або подані документи не відповідають вимогам законодавства та нормативно-правових актів Національного банку;
2) пакет документів містить недостовірну інформацію;
3) кандидатури керівника, головного бухгалтера, ключової особи філії страховика-нерезидента не відповідають вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, визначеним законодавством України та цим Положенням;
4) у страховика-нерезидента виявлено фінансові або правові проблеми, що свідчать про можливість негативних наслідків для клієнтів чи потенційних клієнтів страховика-нерезидента в результаті відкриття філії;
5) страховиком-нерезидентом недотримано вимог, визначених Законом України “Про страхування”;
6) контролер страховика-нерезидента є податковим резидентом або громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”.
567. Страховик-нерезидент у разі зміни інформації про свою філію, яка міститься в документах, визначених у пункті 563 глави 69 розділу XII цього Положення, зобов’язаний протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подати до Національного банку клопотання про внесення змін до інформації про філію страховика-нерезидента в довільній формі та підтвердні документи.
70. Ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей
{Заголовок глави 70 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
568. Припинення діяльності філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей здійснюється шляхом ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей у порядку, визначеному в главі 70 розділу XII цього Положення.
{Пункт 568 глави 70 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
569. Ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей може бути здійснена:
1) за рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей;
2) за рішенням іноземного органу, що здійснює нагляд за діяльністю страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей про потребу в припиненні діяльності філії страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей;
3) у разі прийняття органом, що здійснює нагляд за діяльністю страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей рішення про відкликання в страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей ліцензії на здійснення діяльності у сфері страхування або надання фінансових платіжних послуг відповідно;
4) за рішенням суду.
{Пункт 569 глави 70 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
570. Страховик-нерезидент, іноземна платіжна установа, іноземна установа електронних грошей протягом 15 робочих днів із дня прийняття рішення, зазначеного в пункті 569 глави 70 розділу XII цього Положення, для ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей подають до Національного банку такі документи:
1) заяву в довільній формі про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, підписану керівником страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей;
2) оригінал або належним чином засвідчену копію рішення, визначеного в пункті 569 глави 70 розділу XII цього Положення, на підставі якого здійснюється ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
3) план ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, затверджений рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей, що відповідає вимогам пункту 571 глави 70 розділу XII цього Положення;
4) інформацію про ліквідатора/голову та членів ліквідаційної комісії філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей.
{Пункт 570 глави 70 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
571. План ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 570 глави 70 розділу XII цього Положення, повинен містити інформацію про:
{Абзац перший пункту 571 глави 70 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) строки проведення ліквідації;
2) порядок і строк пред’явлення страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками своїх вимог до філії страховика-нерезидента;
3) балансову вартість страхових зобов’язань за вимогами страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників;
4) перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників;
5) порядок та шляхи забезпечення виконання зобов’язань за договорами страхування (у разі наявності невиконаних зобов’язань філії страховика-нерезидента перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками) та забезпечення виконання зобов’язань філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
{Підпункт 5 пункту 571 глави 70 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
6) строки виконання заходів щодо припинення філією страховика-нерезидента філією іноземної платіжної установи, філією іноземної установи електронних грошей здійснення діяльності з надання фінансових послуг.
{Підпункт 6 пункту 571 глави 70 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
572. Інформація про порядок та шляхи забезпечення виконання зобов’язань за договорами страхування, визначена в підпункті 5 пункту 571 глави 70 розділу XII цього Положення, повинна містити:
1) перелік договорів страхування (перестрахування), зобов’язання за якими на дату прийняття рішення про ліквідацію філії страховика-нерезидента невиконані, та перелік активів, які забезпечують виконання таких зобов’язань;
2) порядок та строки узгодження зі страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками умов виконання зобов’язань;
3) порядок та строки здійснення страхових виплат за договорами страхування (перестрахування);
4) порядок та строки передавання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) іншому страховику.
573, Національний банк із дати подання повного пакета документів, визначених у пункті 570 глави 70 розділу XII цього Положення, приймає рішення про надання дозволу на ліквідацію філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей (рішення приймає Комітет з питань нагляду):
{Абзац перший пункту 573 глави 70 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) протягом 30 календарних днів, якщо у філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей немає невиконаних зобов’язань перед споживачами та/або кредиторами;
{Підпункт 1 пункту 573 глави 70 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
2) протягом 45 календарних днів у разі наявності у філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей невиконаних зобов’язань перед споживачами та/або кредиторами.
{Підпункт 2 пункту 573 глави 70 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
574. Національний банк відмовляє в наданні дозволу на ліквідацію філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей (рішення приймає Комітет з питань нагляду), якщо:
{Абзац перший пункту 574 глави 70 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) документи, подані страховиком-нерезидентом, іноземною платіжною установою, іноземною установою електронних грошей, містять неповну та/або недостовірну інформацію;
{Підпункт 1 пункту 574 глави 70 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
2) документи, подані страховиком-нерезидентом, іноземною платіжною установою, іноземною установою електронних грошей, не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правовим актам Національного банку.
{Підпункт 2 пункту 574 глави 70 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
575. Інформація про прийняте Національним банком рішення розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
576. Ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей починається з дня прийняття Національним банком рішення про надання дозволу на проведення їх ліквідації.
{Пункт 576 глави 70 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
577. Філія страховика-нерезидента, філія іноземної платіжної установи, філія іноземної установи електронних грошей протягом процедури ліквідації:
{Абзац перший пункту 577 глави 70 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
1) зобов’язані:
{Абзац перший підпункту 1 пункту 577 глави 70 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
продовжувати дотримуватися вимог законодавства, установлених до філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
{Абзац другий підпункту 1 пункту 577 глави 70 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
дотримуватися плану ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
{Абзац третій підпункту 1 пункту 577 глави 70 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
виконувати зобов’язання за укладеними договорами з надання фінансових послуг;
надавати Національному банку за його запитом будь-які відомості про свою діяльність і дані, які стосуються філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, що ліквідується;
{Абзац п’ятий підпункту 1 пункту 577 глави 70 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
2) не має права укладати нові договори страхування (перестрахування) або договори про надання фінансових платіжних послуг.
{Підпункт 2 пункту 577 глави 70 розділу XII із змінами, внесеними зідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
578. Національний банк під час ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей має право:
1) у разі виявлення в діяльності філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей порушень вимог законодавства України, прав і законних інтересів страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників вимагати усунення порушень вимог законодавства України, установлювати строки їх виконання;
2) вимагати дотримання плану ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей.
{Пункт 578 глави 70 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
579. Ліквідатор/ліквідаційна комісія філії страховика-нерезидента зобов’язаний/зобов’язана повідомити Національний банк про закінчення процедури ліквідації протягом трьох календарних днів із дня закінчення такої процедури та подати до Національного банку такі документи:
1) рішення уповноваженого органу страховика-нерезидента про затвердження ліквідаційного балансу та звіту ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації філії страховика-нерезидента (їх засвідчені копії);
2) ліквідаційний баланс філії страховика-нерезидента та звіт ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації філії страховика-нерезидента, засвідчені підписами ліквідатора/голови ліквідаційної комісії, головного бухгалтера філії страховика-нерезидента та затверджені рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента;
3) акти про приймання-передавання документів надавача фінансових послуг до відповідних архівів;
4) інформацію про припинення повноважень/звільнення керівника, головного бухгалтера, ключової особи філії страховика-нерезидента, що відбулися після прийняття рішення про ліквідацію філії страховика-нерезидента (з датою припинення повноважень/звільнення кожного та з реквізитами рішень уповноваженого органу/уповноваженої особи філії страховика-нерезидента про таке припинення повноважень/звільнення);
5) оборотні відомості за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період ліквідації філії страховика-нерезидента;
580. Національний банк має право вимагати від ліквідатора/голови ліквідаційної комісії філії страховика-нерезидента подання додаткових документів, які підтверджують дані ліквідаційного балансу філії страховика-нерезидента, та встановлювати строк для подання таких документів.
{Пункт 580 глави 70 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
581. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про філію страховика-нерезидента, філію іноземної платіжної установи, філію іноземної установи електронних грошей з Реєстру філії страховиків-нерезидентів та відкликання (анулювання) ліцензії протягом 15 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пунктах 579, 580 глави 70 розділу XII цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
{Пункт 581 глави 70 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Додаток 1
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг
та умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(підпункт 10) пункту 4 глави 1 розділу I)
РЕЄСТРАЦІЙНА КАРТКА
юридичної особи
{Додаток 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Додаток 2
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг
та умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
07.10.2022 № 216)
(підпункт 10 пункту 4 глави 1 розділу I)
РЕЄСТРАЦІЙНА КАРТКА
відокремленого підрозділу юридичної особи
{Додаток 2 в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Додаток 3
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг
та умови провадження ними діяльності
з надання фінансових послуг
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
07.10.2022 № 216)
(підпункт 1 пункту 235 глави 28 розділу IV)
АНКЕТА
фізичної особи стосовно участі
{Додаток 3 в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Додаток 4
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг
та умови провадження ними діяльності
з надання фінансових послуг
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
07.10.2022 № 216)
(підпункт 1 пункту 235 глави 28 розділу IV)
АНКЕТА
юридичної особи стосовно участі
{Додаток 4 в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Додаток 5
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових
послуг та умови провадження ними
діяльності з надання фінансових послуг
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
07.10.2022 № 216)
(підпункт 1 пункту 24 глави 2 розділу I)
АНКЕТА
керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг
{Додаток 5 в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Додаток 6
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(підпункт 1 пункту 235 глави 28 розділу IV)
ОПИТУВАЛЬНИК
{Додаток 6 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Додаток 7
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(пункт 322 глави 38 розділу V)
ОРІЄНТОВНИЙ ПЕРЕЛІК
фінансових показників для аналізу фінансового стану юридичних осіб (крім банків)
Додаток 8
Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(пункт 323 глави 38 розділу V)
АНАЛІЗ
фінансової стійкості
Додаток 9
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг
та умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(пункт 335 глави 39 розділу V)
ІНФОРМАЦІЯ
про майновий стан фізичної особи
{Додаток 9 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Додаток 10
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг
та умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(пункт 360 глави 45 розділу VI)
КРИТЕРІЇ
оцінки ризику заявника
Додаток 11
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(пункт 380 глави 46 розділу VI)
ПЕРЕЛІК ДОКУМЕНТІВ ТА ІНФОРМАЦІЇ
для оцінки джерел походження коштів та/або підтвердження розкриття траси платежу з урахуванням ризик-орієнтованого підходу
Додаток 12
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(підпункт 1 пункту 389 глави 47 розділу VII)
ВИТЯГ
з Державного реєстру фінансових установ
{Додаток 12 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Додаток 13
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг
та умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(підпункт 1 пункту 389 глави 47 розділу VII)
ВИТЯГ
з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги
Додаток 14
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(підпункт 1 пункту 400 глави 48 розділу VII)
ЗАЯВА
про видачу ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на торгівлю валютними цінностями
{Додаток 14 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Додаток 15
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(підпункт 12 пункту 400 глави 48 розділу VII)
ТАБЛИЦЯ
формування статутного (складеного) капіталу
Додаток 16
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(підпункт 21 пункту 400 глави 48 розділу VII)
ВИМОГИ
до оформлення організаційної структури надавача фінансових послуг, що подається до Національного банку
{Додаток 16 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 147 від 17.11.2023 }
Додаток 17
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(пункт 412 глави 49 розділу VII)
ПОВІДОМЛЕННЯ
про набуття/збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі
Додаток 18
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(підпункт 1 пункт 420 глави 50 розділу VIII)
ПОВІДОМЛЕННЯ
про зміну структури власності небанківської фінансової установи у зв’язку з внутрішньогруповою реструктуризацією
Додаток 19
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(пункт 450 глави 55 розділу IX)
ПОВІДОМЛЕННЯ
про керівника, головного бухгалтера, ключову особу, відповідального працівника
Додаток 20
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(підпункт 1 пункт 500 глави 62 розділу X)
ТАБЛИЦЯ ЗМІН
до статутного (складеного) капіталу небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями
{Додаток 20 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
{Додаток 21 виключено на підставі Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 }
Додаток 21
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(пункт 551 глави 66 глави 67 розділу XI)
ВИТЯГ
з Державного реєстру фінансових установ
Додаток 22
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг та
умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(пункт 565 глави 69 розділу XII)
ВИТЯГ
з Реєстру філій страховиків-нерезидентів
Додаток 23
до Положення про ліцензування та
реєстрацію надавачів фінансових послуг
та умови провадження ними діяльності з
надання фінансових послуг
(підпункт 1 пункту 235 глави 28 розділу IV)
АНКЕТА
довіреної особи (кандидата на довірену особу)
{Положення доповнено новим Додатком згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 }