Про затвердження Положення про ліцензування банків — частина 2

{Пункт 328 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 121 від 19.08.2020 , № 154 від 24.12.2021 }

329. Національний банк не погоджує на посаду особу, обрану/призначену виконувачем обов’язків керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера.

{Пункт 329 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

330. Банк покладає виконання обов’язків керівника банку, заступника головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера на іншу особу за таких умов:

{Абзац перший пункту 330 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021 , № 155 від 21.07.2022 }

1) виконання обов’язків керівника банку покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на посаду керівника в цьому банку;

2) виконання особою або різними особами обов’язків керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку здійснюється не більше шести місяців поспіль;

{Підпункт 2 пункту 330 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

3) виконання обов’язків голови правління банку не здійснюється головним бухгалтером, його заступником, відповідальним працівником, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, виконання обов’язків головного бухгалтера банку не здійснюється головою правління банку;

{Підпункт 3 пункту 330 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020 , № 154 від 24.12.2021 }

4) виконання обов’язків головного бухгалтера банку покладається на особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера банку;

{Підпункт 4 пункту 330 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

5) виконання обов’язків головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку покладається на працівника підрозділу з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту банку, який відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку відповідно;

{Підпункт 5 пункту 330 глави 39 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

6) виконання обов’язків заступника головного бухгалтера банку покладається на працівника підрозділу бухгалтерського обліку та звітності банку, який відповідає вимогам, установленим цим Положенням до заступника головного бухгалтера банку.

40. Вимоги до документів, що подаються до Національного банку для погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку

{Заголовок глави 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

331. Банк для погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку подає до Національного банку заяву, до якої додає такі документи:

{Абзац перший пункту 331 глави 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021 , № 178 від 27.12.2024 }

1) документи для ідентифікації особи, визначені у главі 4 розділу I цього Положення, або їх засвідчені копії;

2) анкету особи, підписану нею особисто та керівником банку, за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, відповідно до цього Положення;

{Підпункт 2 пункту 331 глави 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

3){Абзац перший підпункту 3 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

{Абзац другий підпункту 3 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

щодо особи, яка обіймає або протягом останніх трьох років обіймала посаду в іноземному банку, - інформацію органу банківського нагляду іноземної країни або іноземного банку, у якому особа обіймає або обіймала посаду, про відсутність фактів порушень нею банківського законодавства та професійної етики (якщо особа обіймала посаду в іноземному банку, що входить до іноземної банківської групи, інформація може надаватися іноземним материнським банком цієї банківської групи);

4) документи або витяги з документів, що підтверджують інформацію про посадові обов’язки та повноваження особи, її функціональне навантаження та сфери відповідальності в банку, участь члена ради банку в комітетах ради [посадова інструкція, положення про орган управління банку, наказ про розподіл сфер відповідальності між членами органу управління (кураторство) або інший аналогічний документ];

{Підпункт 4 пункту 331 глави 40 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

{Підпункт 5 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

{Підпункт 6 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

{Підпункт 7 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

{Підпункт 8 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

9) чинну організаційну структуру банку за формою згідно з додатком 3 до цього Положення (у вигляді копії документа та в електронній формі у форматі Word) та рішення, його засвідчену копію або витяг із рішення уповноваженого органу банку про її затвердження.

{Підпункт 10 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

{Абзац сьомий пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 60 від 09.06.2025 }

331 - 1 . Банк для погодження особи як кандидата на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, яка обіймає посаду в іншій юридичній особі або яку не більше шести місяців тому погоджено Національним банком як кандидата на посаду в іншому банку, додатково до документів, визначених пунктом 331 глави 40 розділу VI цього Положення, подає запевнення щодо дотримання обмежень, установлених у статтях 39, 42, 45 Закону про банки, та/або інші документи, що підтверджують припинення обов’язків такої особи за посадою в іншій юридичній особі, до обрання/призначення на посаду, щодо якої здійснюється погодження.

Банк для погодження особи як кандидата на посаду:

1) голови/члена правління, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку до обрання/призначення особи на посаду додатково до документів, визначених пунктом 331 глави 40 розділу VI цього Положення, подає документи або витяги з документів, що підтверджують прийняття радою банку відповідного рішення;

2) голови/члена ради банку до обрання/призначення особи на посаду додатково до документів, визначених пунктом 331 глави 40 розділу VI цього Положення, подає лист єдиного акціонера, акціонера/групи акціонерів, які сукупно володіють 50 чи більше відсотків статутного капіталу банку, про визначення такої особи кандидатом на відповідну посаду;

3) головного бухгалтера до обрання/призначення особи на посаду додатково до документів, визначених пунктом 331 глави 40 розділу VI цього Положення, подає документи або витяги з документів, що підтверджують прийняття відповідного рішення органом (особою) банку, уповноваженим (уповноваженою) на прийняття такого рішення;

4) голови/члена правління, голови/члена ради банку до обрання/призначення особи на посаду додатково до документів, визначених пунктом 331 глави 40 розділу VI цього Положення, подає проєкт організаційної структури за формою згідно з додатком 3 до цього Положення (в електронній формі у форматі Word), який містить відомості про майбутню сферу відповідальності за напрямами діяльності банку (кураторство) особи, яка є кандидатом на посаду в органі управління/контролю, а також зв’язки, що відображають підпорядкування особи, інших посадових осіб і структурних підрозділів, зазначених у схемі.

{Главу 40 розділу VI доповнено новим пунктом 331 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025 }

332. Копії документів, що подаються до Національного банку для погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, можуть бути засвідчені банком або новоствореним банком.

{Пункт 332 глави 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

333. Анкета особи подається в один із способів, визначених у пункті 21 глави 2 розділу I цього Положення.

Банк у разі подання анкети на паперових носіях надсилає її електронну копію без накладання КЕП в електронному вигляді у форматі xlsx або в іншому форматі, визначеному Національним банком, засобами електронної пошти Національного банку.

Банк у разі подання анкети у формі електронного документа надсилає її у форматі xlsx або в іншому форматі, визначеному Національним банком.

{Пункт 333 глави 40 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

334. Національний банк, якщо немає можливості встановити відповідність професійної придатності особи на підставі іноземного документа про освіту або справжність цього документа чи статус навчального закладу, має право вимагати надання рішення уповноваженого державного органу України щодо визнання в Україні такого іноземного документа про освіту.

{Пункт 335 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

{Пункт 336 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

41. Повідомлення щодо керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, ключової особи банку. Порядок погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку

{Заголовок глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

337. Банк повідомляє Національний банк засобами електронної пошти протягом трьох робочих днів про:

{Абзац перший пункту 337 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

1) обрання/призначення керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку;

{Підпункт 1 пункту 337 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

2) припинення повноважень і/або звільнення керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку із зазначенням підстав такого звільнення та про кандидатури для призначення на ці посади (за наявності);

{Підпункт 2 пункту 337 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

3) покладання виконання обов’язків керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку на іншу особу, крім покладання виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку;

{Підпункт 3 пункту 337 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

4) обрання/призначення керівника банку на посаду, що не потребує погодження Національного банку згідно з цим Положенням;

5) призначення на посаду ключової особи банку або укладення банком цивільно-правового договору з ключовою особою. Банк додає до повідомлення копію рішення уповноваженого органу банку або витягу з нього про це.

Банк подає повідомлення за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку, та додає до повідомлення скановану копію рішення уповноваженого органу банку або витягу з нього про відповідні зміни.

338. Новостворений банк, банк, що втратив статус перехідного, подає до Національного банку документи для погодження на посади керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту в порядку, визначеному в главах 24, 25 розділу IV цього Положення відповідно.

{Пункт 338 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

339. Банк подає Національному банку документи для погодження на посаду голови правління, головного бухгалтера, голови/члена ради банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту після прийняття уповноваженим органом банку рішення про обрання/призначення особи на посаду, іншого керівника банку - протягом одного місяця з дати обрання/призначення.

{Пункт 339 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 121 від 19.08.2020 , № 154 від 24.12.2021 }

340. Національний банк погоджує на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту за результатами розгляду наданої інформації та поданих документів, інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним банківського регулювання та нагляду, інформації з відкритих джерел і за результатами проведених Національним банком тестування та/або співбесіди з керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку.

{Пункт 340 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

341. Правління Національного банку проводить співбесіду з кандидатом на посаду голови правління банку.

342. Кваліфікаційна комісія проводить тестування та співбесіду з:

1) кандидатом на посаду головного бухгалтера;

2) незалежним директором;

3) керівником підрозділу внутрішнього аудиту;

4) відповідальним працівником;

5) головним ризик-менеджером;

{Підпункт 5 пункту 342 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

6) головним комплаєнс-менеджером;

{Підпункт 6 пункту 342 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

7) членом наглядової ради державного банку.

{Пункт 342 глави 41 розділу VI доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

8) членом наглядової ради банку, контрольний пакет акцій якого належить державі.

{Пункт 342 глави 41 розділу VI доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

343. Тестування з керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на посаду) може не проводитися, якщо їхні кандидатури були раніше погоджені Національним банком на рівнозначні посади в цьому або іншому банку, під час розгляду питання щодо погодження успішно склали тест та з дати такого складання тесту пройшло не більше одного року.

{Абзац перший пункту 343 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

Тестування та співбесіда з незалежним директором може не проводитися, якщо:

{Абзац пункту 343 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

1) особа має досвід обіймання посади незалежного директора в банку або фінансовій установі від п’яти років у сукупності та щодо неї не приймалося рішень про припинення повноважень через неналежне виконання обов’язків у раді банку та/або порушення вимог законодавства;

2) особа має досвід роботи не менше п’яти років у сукупності на керівних посадах у банках, інших фінансових установах, центральних/національних банках і/або державних органах, що здійснюють регулювання банківської діяльності, ринку фінансових послуг, ринків капіталу країн - членів Організації економічного співробітництва та розвитку, та/або міжнародних фінансових установах.

{Підпункт 2 пункту 343 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025 }

344. Національний банк має право прийняти рішення про проведення тестування та/або співбесіди з будь-яким керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на відповідну посаду) для визначення його відповідності встановленим законодавством України вимогам або для визначення наявності в ради банку та правління банку колективної придатності та здійснення оцінки забезпечення ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку (рішення про проведення тестування та/або співбесіди приймає член Правління Національного банку).

Кваліфікаційна комісія проводить співбесіду з будь-яким керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на відповідну посаду):

{Абзац другий пункту 344 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 10 від 16.02.2023 ; в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

1) у разі розгляду клопотання про незастосування до нього ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпунктах 9, 12 пункту 62, пунктах 63-65 глави 6 розділу II цього Положення;

{Абзац пункту 344 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 131 від 01.11.2024 }

2) якщо банк є державним/контрольний пакет акцій банку належить державі.

{Абзац пункту 344 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

Комітет з нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації/пояснень, які можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам, і за результатами такої співбесіди прийняти рішення щодо такої відповідності/невідповідності.

{Пункт 344 глави 41 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020 ; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

345. Порядок проведення тестування та співбесіди з керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку визначається розпорядчим актом Національного банку. Національний банк розміщує на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку перелік нормативного-правових актів і документів, за якими складені питання для тестування.

{Пункт 345 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021 , № 31 від 31.03.2026 }

346. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту на підставі заяви та доданих до неї документів протягом 45 робочих днів із дня отримання відповідної заяви.

{Абзац перший пункту 346 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021 , № 178 від 27.12.2024 }

Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, якщо в межах такого погодження розглядається питання про можливість незастосування до особи ознак небездоганної ділової репутації, визначених у підпунктах 9, 12 пункту 62, пунктах 63-65 глави 6 розділу II цього Положення, протягом 90 робочих днів із дня подання клопотання та документів, визначених цим Положенням.

{Абзац другий пункту 346 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021 , № 54 від 02.05.2024, № 131 від 01.11.2024 ; в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

Перебіг зазначених у пункті 346 глави 41 розділу VI цього Положення строків:

{Пункт 346 глави 41 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 }

1) зупиняється, якщо керівник банку, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівник підрозділу внутрішнього аудиту не прийшов для проходження тестування та/або співбесіди в повідомлений йому Національним банком час, і поновлюється в день проходження ним такого тестування/співбесіди;

{Пункт 346 глави 41 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

2) зупиняється, якщо керівнику банку, головному ризик-менеджеру, головному комплаєнс-менеджеру, керівнику підрозділу внутрішнього аудиту, який не отримав необхідну кількість балів за результатами тестування, Кваліфікаційною комісією надано час для підготовки до повторного тестування, і поновлюється в день проходження ним такого повторного тестування.

{Пункт 346 глави 41 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

347. Рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду приймає:

1) Правління Національного банку - щодо голови правління банку;

2) Комітет з нагляду - щодо іншого керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку.

{Підпункт 2 пункту 347 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

{Пункт 348 глави 41 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

349. Національний банк має право відкласти розгляд питання про погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, якщо особа притягається до кримінальної відповідальності, - до вирішення питання щодо неї в установленому законодавством України порядку (рішення про відкладення розгляду питання приймає член Правління Національного банку).

{Пункт 349 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020 , № 154 від 24.12.2021 }

350. Національний банк відмовляє в погодженні керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду), якщо він не відповідає або не доведе Національному банку свою відповідність кваліфікаційним вимогам.

Національний банк має право відмовити в погодженні на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду):

1) на підставі результатів тестування та/або співбесіди, які свідчать про невідповідність керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду) кваліфікаційним вимогам;

2) без проведення тестування, якщо він був на нього запрошений тричі та без поважної причини не з’явився.

{Пункт 350 глави 41 розділу VI в редакції Постанов Національного банку № 66 від 25.05.2020 , № 54 від 02.05.2024 }

350 - 1 . Особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про відмову в погодженні на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту з огляду на її невідповідність вимогам щодо професійної придатності, про яку свідчили негативні результати проведеного з нею тестування та/або співбесіди, може бути обрана/призначена на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (у цьому самому або іншому банку), або щодо неї банком може бути поданий пакет документів для погодження як кандидата на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера не раніше ніж через шість місяців після прийняття Національним банком такого рішення.

Банк у разі повернення Національним банком за клопотанням банку пакета документів щодо погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду) після проведення з такою особою тестування та/або співбесіди та до прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду має право подати пакет документів щодо погодження на посаду такої особи не раніше ніж через шість місяців із дня повернення пакета документів.

{Главу 41 розділу VI доповнено новим пунктом 350 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020 ; в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

351. Національний банк повідомляє про рішення щодо погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку або про відмову в такому погодженні протягом трьох робочих днів із дня його прийняття: банк - засобами електронної пошти, новостворений банк - письмово.

Національний банк надсилає банку копію рішення про погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку або відмову в такому погодженні. Рішення про відмову в погодженні має містити підстави такої відмови.

{Пункт 351 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

352. Банк у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду керівника банку (крім заступника голови правління, членів правління банку), головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку вживає заходів для обрання/призначення іншої особи на відповідну посаду (якщо таке обрання/призначення вимагається законом) протягом:

1) двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні - для голови правління, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку;

2) чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні - для голови, його заступника та членів ради банку.

{Пункт 352 глави 41 розділу VI і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 ; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

353. Банк у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду заступника голови правління, члена правління банку забезпечує припинення повноважень такої особи протягом п'яти робочих днів (якщо така особа була призначена на відповідну посаду) та/або призначення іншої особи на відповідну посаду (якщо таке призначення вимагається законом) протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

{Пункт 353 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 21.12.2020; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

42. Особливості звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку

{Заголовок глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

354. Банк погоджує з Національним банком рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, крім випадків звільнення такої особи за власним бажанням, за згодою сторін або у зв’язку із закінченням строку трудового договору (контракту). Це рішення набирає чинності після його погодження Національним банком.

{Пункт 354 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

354 - 1 . Вимоги щодо особливостей звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, визначені главою 42 розділу VI цього Положення, застосовуються до головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії іноземного банку відповідно.

{Главу 42 розділу VI доповнено новим пунктом 354 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

355. Банк для погодження звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку згідно з пунктом 354 глави 42 розділу VI цього Положення подає до Національного банку такі документи:

{Абзац перший пункту 355 глави 42 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

1) клопотання про погодження звільнення працівника банку із зазначенням обґрунтованих підстав для прийняття такого рішення;

{Підпункт 1 пункту 355 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

2) рішення, витяг із рішення, засвідчену копію або проект рішення уповноваженого органу банку про звільнення працівника банку;

{Підпункт 2 пункту 355 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

3) документи щодо підстав і обставин звільнення.

356. Комітет з нагляду має право провести співбесіду з головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку, який звільняється, та керівниками та/або працівниками банку для з’ясування обставин такого звільнення.

{Пункт 356 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021 , № 155 від 21.07.2022 }

357. Національний банк приймає рішення про погодження звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку протягом п’ятнадцяти робочих днів після надання банком документів щодо звільнення (рішення приймає Комітет з нагляду) та повідомляє банк про це рішення засобами електронної пошти.

{Пункт 357 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

43. Дотримання вимог законодавства України щодо керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку

{Заголовок глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

358. Керівник банку, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівник підрозділу внутрішнього аудиту банку протягом часу обіймання посади в банку має відповідати вимогам, установленим законодавством України для відповідної посади.

{Пункт 358 глави 43 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

359. Рада банку постійно контролює відповідність керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку вимогам законодавства України.

{Пункт 359 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

359 - 1 . Банк у разі зміни відомостей, що подавалися до Національного банку в анкеті керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, повідомляє про це Національний банк не пізніше останнього дня місяця, наступного за місяцем, у якому відбулася зміна.

{Главу 43 розділу VI доповнено новим пунктом 359 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 131 від 01.11.2024 }

359 - 2 . Повідомлення, визначене в пункті 359 - 1 глави 43 розділу VI цього Положення, здійснюється шляхом подання витягу з анкети за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку. До витягу включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, загальні відомості про особу, підтвердження особою наданої інформації та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.

{Главу 43 розділу VI доповнено новим пунктом 359 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 131 від 01.11.2024 }

360. Банк не рідше ніж один раз на рік перевіряє керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку щодо їх відповідності вимогам, установленим законодавством України для відповідної посади, та письмово повідомляє Національний банк про результати такої перевірки.

{Абзац перший пункту 360 глави 43 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

Національний банк має право встановити для банків графік подання до Національного банку інформації про результати здійсненої банками перевірки відповідності керівників, головних ризик-менеджерів, головних комплаєнс-менеджерів, керівників підрозділів внутрішнього аудиту банків установленим законодавством України вимогам (рішення приймає член Правління Національного банку).

{Абзац другий пункту 360 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

361. Банк письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки його невідповідність установленим вимогам, які неможливо усунути, протягом трьох робочих днів із дня виявлення. Банк повідомляє про заходи, які будуть ним ужиті в зв’язку з виявленою невідповідністю.

{Пункт 361 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

362. Банк перевіряє відповідність керівника банку вимогам щодо професійної придатності в разі доповнення його функціональних обов'язків/повноважень, пов'язаного зі зміною/перерозподілом повноважень/сфер відповідальності керівників банку.

Банк повідомляє Національний банк про такі зміни/перерозподіл повноважень і сфер відповідальності керівників банку протягом трьох робочих днів у визначеному в частині другій пункту 337 глави 41 розділу VI цього Положення порядку.

{Пункт 362 глави 43 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

363. Банк протягом восьми робочих днів після настання визначених пунктом 362 глави 43 розділу VI цього Положення змін подає до Національного банку:

{Абзац перший пункту 363 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

1) витяги з анкет (за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку, та в порядку, визначеному пунктом 333 глави 40 розділу VI цього Положення) всіх керівників банку, в яких відбулися зміни/перерозподіл повноважень/сфер відповідальності (до витягів включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, таблиця із загальними відомостями про особу, таблиця із запевненням банку та керівника банку про його відповідність вимогам щодо професійної придатності з урахуванням змін у його функціональному навантаженні, що містить обґрунтування такої відповідності, підтвердження наданої інформації та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки);

{Підпункт 1 пункту 363 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 72 від 27.05.2019 , № 66 від 25.05.2020 , № 121 від 19.08.2020 }

2) нову організаційну структуру банку та рішення уповноваженого органу банку про її затвердження, оформлені згідно з вимогами підпункту 9 пункту 331 глави 40 розділу VI цього Положення.

{Підпункт 3 пункту 363 глави 43 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

{Підпункт 4 пункту 363 глави 43 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

{Пункт 363 - 1 глави 43 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

{Пункт 363 - 2 глави 43 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

364. Вимоги глави 43 розділу VI цього Положення застосовуються до філії іноземного банку в частині контролю за дотриманням вимог законодавства України щодо керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджерата керівника підрозділу внутрішнього аудиту.

{Пункт 364 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020 , № 154 від 24.12.2021 }

43 - 1 . Дотримання вимог законодавства України щодо ради/правління банку

364 - 1 . Банк перевіряє відповідність колективної придатності ради та/або правління банку визначеним законодавством України вимогам і/або здійснює оцінку забезпечення органами управління банку ефективного управління та контролю за діяльністю банку в разі:

1) щорічної оцінки ефективності діяльності ради та/або правління банку;

2) призначення на посаду голови та/або члена ради/правління банку;

3) припинення повноважень і/або звільнення голови та/або члена ради/правління банку;

4) зміни/перерозподілу повноважень/сфер відповідальності голови та/або члена ради/правління банку (крім випадків покладання виконання обов'язків голови та/або члена ради/правління банку на іншу особу на час його тимчасової відсутності).

364 - 2 . Банк надає Національному банку інформацію про колективну придатність ради/правління банку за формою, визначеною розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, протягом 10 робочих днів із дня виникнення підстав, передбачених у підпунктах 1-4 пункту 364 - 1 глави 43 - 1 розділу VI цього Положення.

364 - 3 . Національний банк має право розглянути питання про відповідність колективної придатності ради та/або правління банку визначеним законодавством України вимогам і/або здійснити оцінку забезпечення органами управління банку ефективного управління та контролю за діяльністю банку в разі отримання інформації, визначеної в пункті 364 - 2 глави 43 - 1 розділу VI цього Положення.

{Розділ VI в доповнено новою главою 43 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

44. Здійснення Національним банком моніторингу за дотриманням вимог законодавства України щодо керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку

{Заголовок глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

365. Національний банк постійно здійснює моніторинг відповідності керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку вимогам, установленим законодавством України для відповідної посади.

{Абзац перший пункту 365 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

{ Абзац другий пункту 365 глави 44 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

{Пункт 365 глави 44 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

366. Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку для оцінки їх відповідності вимогам законодавства України від банку, такої посадової особи.

Національний банк має право запросити керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку на співбесіду з Кваліфікаційною комісією для оцінки їх відповідності вимогам законодавства України.

{Пункт 366 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020 ; в редакції Постанов Національного банку № 154 від 24.12.2021 , № 155 від 21.07.2022 }

367. Національний банк розглядає питання про відповідність керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку визначеним законодавством України вимогам у разі:

{Абзац перший пункту 367 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020 , № 154 від 24.12.2021 }

1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про відсутність у особи бездоганної ділової репутації;

2) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність особи вимогам щодо професійної придатності;

2 - 1 ) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо особи, які, за професійним судженням Національного банку, вплинули або могли вплинути на прийняття Національним банком рішення щодо цієї особи;

{Пункт 367 глави 44 розділу VI доповнено новим підпунктом 2 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

3) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків, або інформації про те, що вона не може приділяти достатньо часу для виконання своїх посадових обов’язків;

4) отримання/виявлення інформації, що незалежний директор не відповідає вимогам законодавства України щодо його незалежності;

4 - 1 ) отримання/виявлення інформації, що член наглядової ради державного банку не відповідає вимогам статті 7 Закону про банки;

{Пункт 367 глави 44 розділу VI доповнено новим підпунктом 4 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

5) виявлення порушень і/або недоліків у діяльності банку, що свідчать про низький рівень корпоративного управління в банку та неякісне виконання керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку посадових обов’язків;

{Підпункт 5 пункту 367 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

6) виявлення ознак здійснення банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та інших кредиторів банку;

7) виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю банку, уключно з тими, що стосуються управління ризиками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

{Пункт 367 - 1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

368. Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку має право прийняти рішення про проведення тестування для визначення відповідності рівня його професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

{Абзац перший пункту 368 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

{ Абзац другий пункту 368 глави 44 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

369. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку вимогам законодавства України без проведення співбесіди, якщо він був на неї запрошений і без поважної причини не з’явився.

{Абзац перший пункту 369 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

{ Абзац другий пункту 369 глави 44 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

{Пункт 369 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

370. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів, з урахуванням результатів співбесіди та/або тестування (якщо такі було проведено) має право прийняти рішення про невідповідність керівника, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку кваліфікаційним вимогам (рішення приймає Комітет з нагляду).

{Пункт 370 глави 44 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021 , № 54 від 02.05.2024 }

371. Національний банк має право письмово вимагати від банку заміни керівника, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку в разі прийняття Національним банком рішення про його невідповідність установленим законодавством України вимогам та/або якщо відповідна особа не забезпечує належного виконання своїх посадових обов’язків, що призвело до порушення банком вимог законодавства України, виявлених під час здійснення банківського нагляду.

{Пункт 371 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

{Пункт 372 глави 44 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

373. Вимоги глави 44 розділу VI цього Положення застосовуються до філії іноземного банку в частині контролю за дотриманням кваліфікаційних вимог щодо керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту.

{Пункт 373 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

44 - 1 . Здійснення Національним банком моніторингу за дотриманням вимог законодавства України щодо ради/правління банку

373 - 1 . Національний банк постійно здійснює моніторинг наявності колективної придатності ради банку та правління банку та оцінку забезпечення ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку.

373 - 2 . Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо органів управління банку, усіх або окремих їх членів і їх діяльності для визначення колективної придатності ради банку та/або правління банку та/або для здійснення оцінки забезпечення органами управління банку ефективного управління та контролю за діяльністю банку від банку, голови та/або члена ради/правління банку.

373 - 3 . Національний банк має право запросити члена органу управління банку чи весь склад органу управління банку на співбесіду з Кваліфікаційною комісією для визначення колективної придатності ради банку та/або правління банку.

Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з членами органу управління банку в разі розгляду питання щодо відповідності колективної придатності ради банку та/або правління банку має право прийняти рішення про проведення тестування для визначення відповідності рівня їх професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

373 - 4 . Національний банк має право розглянути питання про відповідність колективної придатності ради та/або правління банку визначеним законодавством України вимогам і/або здійснення оцінки забезпечення органами управління банку ефективного управління та контролю за діяльністю банку в разі:

1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку визначеним законодавством України вимогам і/або незабезпечення органами управління банку ефективного управління та контролю за діяльністю банку;

2) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо колективної придатності ради та/або правління банку, які за професійним судженням Національного банку вплинули чи могли вплинути на прийняття Національним банком рішення щодо відповідності колективної придатності ради та/або правління банку визначеним законодавством України вимогам;

3) виявлення порушень і/або недоліків у діяльності банку, що свідчать про низький рівень корпоративного управління в банку та неякісне виконання головою, його заступником або членом ради/правління банку посадових обов'язків;

4) виявлення ознак здійснення банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та інших кредиторів банку;

5) виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю банку, включно з тими, що стосуються управління ризиками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

373 - 5 . Національний банк має право запросити члена органу управління чи весь склад органу управління банку для проведення співбесіди з членами Комітету з нагляду в разі розгляду питання про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку встановленим законодавством України вимогам і/або незабезпечення нею/ним/ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку.

373 - 6 . Національний банк має право розглянути питання про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку встановленим законодавством України вимогам і/або незабезпечення нею/ним/ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку без проведення співбесіди, якщо члени органу управління банку були на неї запрошені та без поважної причини не з'явилися.

373 - 7 . Національний банк має право прийняти рішення про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку встановленим законодавством України вимогам і/або незабезпечення нею/ним/ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку (рішення приймає Комітет з нагляду) та письмово вимагати вжиття заходів з удосконалення діяльності ради та/або правління банку, та/або зміни персонального складу ради та/або правління банку, якщо встановить за результатами банківського нагляду, розгляду наявних інформації та документів, з урахуванням результатів співбесіди та/або тестування (якщо такі проведено), що колективна придатність ради банку та/або правління банку не відповідає вимогам пункту 319 - 1 глави 38 розділу VI цього Положення, та/або якщо керівники банку не забезпечують належного виконання своїх посадових обов'язків, що призвело до порушення банком вимог законодавства України, та/або якщо загальними зборами учасників банку та/або радою банку не вжито заходів для вдосконалення діяльності ради банку та/або правління банку з метою забезпечення ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку.

Національний банк повідомляє про прийняте рішення про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку встановленим законодавством України вимогам і/або незабезпечення нею/ним/ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку протягом трьох робочих днів із дня його прийняття: банк - засобами електронної пошти, новостворений банк - письмово. Вимога про вжиття заходів з удосконалення механізмів діяльності ради та/або правління банку підписується уповноваженою особою Національного банку та направляється одночасно з копією відповідного рішення.

373 - 8 . Банк у разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку встановленим законодавством України вимогам і/або незабезпечення нею/ним/ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку забезпечує вжиття заходів щодо вдосконалення механізмів діяльності ради та/або правління банку, та/або для зміни персонального складу ради та/або правління банку в строк, визначений Національним банком.

{Розділ VI доповнено новою главою 44 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

VII. Зміни до статуту банку

45. Загальні положення щодо внесення змін до статуту банку та його погодження Національним банком

374. Зміни до статуту банку вносяться шляхом його викладення в новій редакції.

375. Національний банк погоджує статут банку в новій редакції у випадках, визначених у главі 25 розділу IV та главах 47-52 розділу VII цього Положення, у порядку, визначеному розділом VII цього Положення.

{Пункт 375 глави 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

376. Заявник для погодження статуту банку в новій редакції подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про погодження статуту банку в новій редакції, підписану уповноваженим представником банку, із зазначенням підстав унесення змін до статуту;

{Підпункт 1 пункту 376 глави 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 54 від 02.05.2024 , № 178 від 27.12.2024 }

2) три примірники статуту банку в новій редакції, а також статут банку в новій редакції в електронній формі у форматі Word;

{Підпункт 2 пункту 376 глави 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

3) рішення єдиного акціонера або протокол із рішенням загальних зборів акціонерів банку про затвердження змін до статуту шляхом його викладення в новій редакції, його засвідчена копія або витяг із такого рішення про відповідні зміни;

{ Підпункт 3 пункту 376 глави 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021 , № 54 від 02.05.2024 }

4) засвідчену підписом уповноваженого представника банку порівняльну таблицю змін до статуту, у якій зазначаються положення чинного статуту банку та відповідні положення з урахуванням унесених змін.

377. Статут банку в новій редакції оформляється відповідно до вимог Закону про реєстрацію юридичних осіб, містить інформацію, визначену Законом про банки, Законом про акціонерні товариства та іншими законодавчими актами України, та такі відомості:

1) усі попередні найменування банку (за наявності) з посиланням на відповідні рішення уповноважених органів банку про їх зміну;

2) найменування всіх банків, правонаступником яких є банк (за наявності), положення про правонаступництво банку щодо всього майна, прав і зобов’язань, переданих йому такими банками, а також посилання на рішення уповноважених органів банку про правонаступництво.

378. Статут банку в новій редакції на титульному аркуші в правому верхньому куті має містити вільне місце для штампа Національного банку про його погодження.

379. Рішення єдиного акціонера або протокол загальних зборів акціонерів банку оформляється відповідно до вимог Закону про акціонерні товариства.

380. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні статуту банку в новій редакції протягом одного місяця з дня подання заяви та документів, визначених у розділі VII цього Положення.

{Пункт 380 глави 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

381. Рішення про погодження або відмову в погодженні статуту банку в новій редакції приймає Комітет з нагляду.

382. Примірники погодженого статуту, які надсилаються заявникові, повинні бути підписані уповноваженою особою Національного банку та засвідчені у визначеному Національним банком порядку.

383. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про погодження статуту банку в новій редакції передає заявнику або надсилає на адресу банку лист про погодження статуту банку та два примірники погодженого статуту. Один примірник статуту банку залишається для зберігання в Національному банку.

384. Банк протягом трьох робочих днів із дня внесення державним реєстратором запису до Єдиного державного реєстру про державну реєстрацію змін до статуту банку повідомляє Національний банк засобами електронної пошти про державну реєстрацію змін до статуту банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

385. Національний банк протягом п’яти робочих днів після отримання від банку повідомлення про проведення державної реєстрації змін до його статуту вносить відповідний запис до Державного реєстру банків і повідомляє банк засобами електронної пошти про здійснення такого запису.

386. Національний банк має право відмовити в погодженні статуту банку в новій редакції в разі:

1) неусунення в установлений Національним банком строк недоліків, що були підставою для залишення заяви про погодження статуту банку без руху;

{Підпункт 1 пункту 386 глави 45 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

2) невідповідності поданих документів вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку;

3) подання до Національного банку документів, що свідчать про порушення вимог законодавства України;

4) визнання Національним банком незадовільним фінансового/майнового стану хоча б одного з акціонерів, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку в розмірі від одного відсотка капіталу банку з урахуванням його збільшення (застосовується в разі внесення до статуту банку змін у зв’язку зі збільшенням його статутного капіталу за рахунок додаткових внесків);

{Пункт 386 глави 45 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

5) відсутності підтвердження джерел походження коштів, за рахунок яких здійснюються внески для збільшення статутного капіталу банку (застосовується в разі внесення до статуту банку змін у зв’язку зі збільшенням його статутного капіталу за рахунок додаткових внесків);

{Пункт 386 глави 45 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

6) розподілу прибутку банку до підтвердження аудитором достовірності та повноти річної фінансової звітності, її відповідності вимогам законодавства України (застосовується в разі внесення до статуту банку змін у зв’язку зі збільшенням його статутного капіталу за рахунок прибутку);

{Пункт 386 глави 45 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

7) набуття акціонером істотної участі в банку або збільшення розміру істотної участі в банку, що йому належить, понад рівні володіння, визначені в пункті 257 глави 30 розділу V цього Положення, у результаті збільшення статутного капіталу банку без погодження з Національним банком цього набуття або збільшення;

{Пункт 386 глави 45 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

8) якщо структура власності банку визнана Національним банком непрозорою або якщо структура власності банку в результаті збільшення його статутного капіталу не відповідатиме вимогам щодо прозорості, установленим Національним банком.

{Пункт 386 глави 45 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

{ Пункт 387 глави 45 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

388. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення про відмову в погодженні статуту банку в новій редакції надсилає банку лист про відмову в погодженні статуту банку в новій редакції з обґрунтуванням підстав такої відмови.

45 - 1 . Попередній висновок Національного банку щодо відповідності проєкту статуту банку законодавству України

388 - 1 . Заявник має право до прийняття рішення про затвердження змін до статуту банку, не пов’язаних зі зміною розміру статутного капіталу, отримати попередній висновок Національного банку щодо відповідності проєкту статуту банку законодавству України.

388 - 2 . Заявник для отримання попереднього висновку щодо відповідності проєкту статуту банку законодавству України подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про отримання попереднього висновку про відповідність проєкту статуту банку законодавству України, підписану уповноваженим представником банку;

{Підпункт 1 пункту 388 - 2 глави 45 - 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

2) проєкт статуту банку в новій редакції та проєкт статуту банку в новій редакції в електронній формі у форматі Word;

3) порівняльну таблицю змін до статуту, у якій зазначаються положення чинного статуту банку та відповідні положення з урахуванням проєкту змін, підписану уповноваженим представником банку;

4) редакцію чинного статуту банку в електронній формі у форматі Word з відображенням у режимі редакційних правок пропонованих змін відповідно до проєкту статуту банку в новій редакції.

388 - 3 . Національний банк приймає рішення про надання або відмову в наданні попереднього висновку щодо відповідності проєкту статуту банку законодавству України протягом одного місяця з дня отримання заяви та документів, визначених у пункті 388 - 2 глави 45 - 1 розділу VII цього Положення.

{Пункт 388 - 3 глави 45 - 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

388 - 4 . Рішення про надання або відмову в наданні попереднього висновку щодо відповідності проєкту статуту банку законодавству України приймає керівник із ліцензування.

388 - 5 . Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення надсилає банку електронною поштою лист про надання попереднього висновку щодо відповідності проєкту статуту банку законодавству України або про відмову в наданні такого висновку разом із зауваженнями до проєкту статуту банку в новій редакції.

388 - 6 . Заявник у разі прийняття рішення про затвердження статуту банку в редакції, щодо якої був наданий попередній висновок Національного банку, або в разі затвердження статуту в редакції з урахуванням усіх зауважень, наданих Національним банком, подає до Національного банку документи, визначені в пункті 376 глави 45 розділу VII цього Положення.

Заява про погодження статуту банку в новій редакції має містити запевнення про затвердження статуту в редакції, щодо якої був наданий попередній висновок Національного банку, або про врахування всіх зауважень, наданих Національним банком.

{Абзац другий пункту 388 - 6 глави 45 - 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

388 - 7 . Заявник у разі прийняття рішення про затвердження статуту в редакції, що відрізняється від редакції, щодо якої був наданий попередній висновок Національного банку, або в разі неврахування зауважень, наданих Національним банком, подає до Національного банку документи, визначені в пункті 376 глави 45 розділу VII цього Положення.

Заява про погодження статуту банку в новій редакції має містити обґрунтування щодо внесення змін до редакції, щодо якої був наданий попередній висновок Національного банку, або щодо неврахування зауважень, наданих Національним банком.

{Абзац другий пункту 388 - 7 глави 45 - 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

{Розділ VII доповнено новою главою 45 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020 }

46. Порядок надання інформації про внесення змін до статуту банку, пов’язаних зі зміною його місцезнаходження

{Заголовок глави 46 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

389. Заявник не пізніше, ніж за один місяць до дати прийняття рішення про затвердження змін до статуту банку, пов’язаних зі зміною його місцезнаходження, повідомляє про це Національний банк шляхом подання підписаних заявником відомостей про наявні в банку приміщення за адресою нового місцезнаходження банку, касовий вузол, їх технічний стан і організацію охорони, які відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку.

{Пункт 389 глави 46 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020 ; в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

390. Національний банк має право перевіряти відповідність приміщення банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку.

390 - 1 . Національний банк протягом 21 дня з дня отримання відомостей про організацію захисту приміщень банку, поданих банком відповідно до пункту 389 глави 46 розділу VII цього Положення, надсилає банку засобами електронної пошти повідомлення про невідповідність приміщення банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку (у разі виявлення).

{Главу 46 розділу VI доповнено новим пунктом 390 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

390 - 2 . Банк після усунення ним невідповідності приміщення банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку (у разі виявлення такої невідповідності Національним банком) повторно виконує вимоги, зазначені в пункті 389 глави 46 розділу VII цього Положення.

{Главу 46 розділу VI доповнено новим пунктом 390 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

390 - 3 . Банк приймає рішення про внесення змін до статуту банку, пов’язаних зі зміною його місцезнаходження, якщо протягом 21 дня з дня отримання Національним банком відомостей про організацію захисту приміщень банку, поданих банком відповідно до пункту 389 глави 46 розділу VII цього Положення, банк не отримав повідомлення Національного банку про невідповідність приміщення банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку.

{Главу 46 розділу VI доповнено новим пунктом 390 - 3 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

47. Особливості погодження Національним банком змін до статуту банку, пов’язаних зі збільшенням його статутного капіталу за рахунок додаткових внесків

391. Заявник у разі внесення до статуту банку змін, пов’язаних зі збільшенням його статутного капіталу за рахунок додаткових внесків, додатково до документів, визначених пунктом 376 глави 45 розділу VII цього Положення, подає до Національного банку:

1) рішення єдиного акціонера або протокол із рішенням загальних зборів акціонерів про збільшення статутного капіталу банку шляхом емісії додаткових акцій наявної номінальної вартості та іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, або його засвідчену копію;

{Підпункт 1 пункту 391 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025 }

2) рішення уповноваженого органу банку про затвердження результатів емісії акцій і звіту про результати розміщення акцій банку або його засвідчену копію;

{Підпункт 2 пункту 391 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025 }

3) затверджений уповноваженим органом банку звіт про результати емісії акцій банку або його засвідчену копію;

{Підпункт 3 пункту 391 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025 }

4) засвідчену копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій банку, виданого Комісією з цінних паперів;

5) таблицю змін статутного капіталу банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;

6) документи для ідентифікації нових акціонерів банку, які здійснили додаткові внески до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу банку з урахуванням його збільшення, згідно з вимогами глави 4 розділу I цього Положення;

7) документи для оцінки фінансового/майнового стану акціонерів банку, які здійснили додаткові внески до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу з урахуванням його збільшення, визначені в главах 18, 19 розділу III цього Положення;

8) правочини щодо придбання акцій банку акціонерами, які здійснили додаткові внески до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу банку з урахуванням його збільшення, або їх засвідчені копії;

9) засвідчені копії документів, що підтверджують здійснення акціонерами повної сплати додаткових внесків до статутного капіталу банку, та виписку банку про зарахування коштів, унесених до його статутного капіталу, підписану головою правління та головним бухгалтером банку.

{Підпункт 9 пункту 391 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 31.03.2026 }

392. Заявник у разі внесення до статуту банку змін, пов’язаних зі збільшенням статутного капіталу за рахунок коштів, які були залучені на умовах субординованого боргу, подає до Національного банку документи, визначені пунктом 376 глави 45 та пунктом 391 глави 47 розділу VII цього Положення, з урахуванням такої особливості: рішення єдиного акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів акціонерів про збільшення статутного капіталу банку шляхом емісії додаткових акцій наявної номінальної вартості додатково може містити інформацію про збільшення статутного капіталу за рахунок коштів, залучених банком на умовах субординованого боргу.

{Пункт 392 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025 }

393. Банк протягом 10 робочих днів із дня прийняття Комісією з цінних паперів рішення про реєстрацію звіту про результати емісії акцій банку та видачу йому нового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій подає до Національного банку засвідчені копії відповідних документів.

{Пункт 393 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025 }

48. Особливості погодження Національним банком змін до статуту банку, пов’язаних зі збільшенням розміру його статутного капіталу за рахунок прибутку

394. Заявник у разі внесення до статуту банку змін, пов’язаних зі збільшенням його статутного капіталу за рахунок прибутку, додатково до документів, визначених пунктом 376 глави 45 розділу VII цього Положення, подає до Національного банку:

1) рішення єдиного акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів акціонерів про затвердження результатів діяльності банку за період, у якому отримано прибуток, який є джерелом збільшення статутного капіталу, розподіл прибутку та визначення частини прибутку, що направляється на збільшення статутного капіталу, збільшення статутного капіталу банку за рахунок прибутку та іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, або його засвідчену копію;

2) у разі збільшення статутного капіталу банку за рахунок прибутку, отриманого протягом минулих років, - рішення єдиного акціонера або протоколи з рішеннями загальних зборів акціонерів банку про розподіл прибутку за кожний із таких років окремо;

3) реєстр нарахованої частини прибутку за кожним із акціонерів банку, підписаний головою правління та головним бухгалтером банку;

4) підписану головою правління та головним бухгалтером банку інформацію щодо джерел формування прибутку банку (структуру доходів і витрат), уключаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу відповідно, отримані банком, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видів його діяльності (якщо в банку таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності);

5) таблицю змін статутного капіталу банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

395. Банк протягом 10 робочих днів із дня прийняття Комісією з цінних паперів рішення про видачу йому нового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій подає до Національного банку засвідчену копію цього свідоцтва.

49. Особливості погодження Національним банком змін до статуту банку, пов’язаних зі зменшенням його статутного капіталу

396. Заявник у разі внесення до статуту банку змін, пов’язаних зі зменшенням його статутного капіталу, додатково до документів, визначених пунктом 376 глави 45 розділу VII цього Положення, подає до Національного банку:

1) рішення єдиного акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів акціонерів про зменшення статутного капіталу банку шляхом зменшення номінальної вартості акцій або шляхом анулювання раніше викуплених банком акцій, зменшення їх загальної кількості та іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, або його засвідчену копію;

2) таблицю змін статутного капіталу банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

397. Банк протягом 10 робочих днів із дня прийняття Комісією з цінних паперів рішення про видачу йому нового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій подає до Національного банку засвідчену копію цього свідоцтва.

50. Особливості погодження Національним банком змін до статуту державного банку у зв’язку зі зміною його статутного капіталу

398. Заявник у разі внесення до статуту державного банку змін, пов’язаних зі зміною його статутного капіталу, подає до Національного банку документи відповідно до глави 47 або 49 розділу VII цього Положення з урахуванням особливостей, визначених главою 50 розділу VII цього Положення.

399. Особливостями погодження Національним банком змін до статуту державного банку у зв’язку зі зміною його статутного капіталу є:

1) рішення щодо зміни статутного капіталу державного банку та інші рішення, передбачені нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, оформляються постановою Кабінету Міністрів України або рішенням уповноваженого органу державної влади;

2) якщо держава збільшує статутний капітал державного банку шляхом придбання акцій додаткової емісії в обмін на облігації внутрішньої державної позики, до Національного банку замість документів, що підтверджують зарахування коштів до статутного капіталу, подається виписка банку за рахунками облігацій внутрішньої державної позики, що рефінансуються Національним банком;

{Підпункт 2 пункту 399 глави 50 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 31.03.2026 }

3) у разі збільшення статутного капіталу державного банку пакет документів додатково містить копію постанови Кабінету Міністрів України про капіталізацію державного банку.

51. Спрощена процедура капіталізації банку відповідно до Закону про спрощені процедури

400. Банк має право здійснити капіталізацію за спрощеною процедурою відповідно до Закону про спрощені процедури за умови отримання на це попередньої згоди Національного банку (не застосовується до капіталізації банку, частка держави в статутному капіталі якого перевищує 75 відсотків, та до капіталізації банку за участю міжнародних фінансових організацій).

401. Заявник для отримання попередньої згоди Національного банку на капіталізацію банку за спрощеною процедурою подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про надання попередньої згоди Національного банку на капіталізацію банку за спрощеною процедурою із зазначенням розміру запланованого збільшення статутного капіталу, підписану заявником;

{Підпункт 1 пункту 401 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

2) запевнення акціонерів банку та потенційних інвесторів про наміри взяти участь у капіталізації банку за спрощеною процедурою із зазначенням запланованих розмірів їх внесків до статутного капіталу банку, інформацією щодо коштів, які будуть спрямовані ними на таку капіталізацію, з посиланнями на відповідні підтвердні документи;

3) документи для ідентифікації потенційних інвесторів, які планують здійснити додаткові внески до статутного капіталу банку, згідно з вимогами глави 4 розділу I цього Положення;

4) документи, визначені в главах 18, 19 розділу III цього Положення, що підтверджують відповідність фінансового/майнового стану акціонерів і потенційних інвесторів, які планують здійснити додаткові внески до статутного капіталу банку, критеріям, визначеним у главі 13 розділу III цього Положення (з урахуванням вимог пункту 402 глави 51 розділу VII цього Положення);

{Підпункт 4 пункту 401 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 }

5) документи, що підтверджують джерела походження коштів акціонерів і потенційних інвесторів, уключаючи ті, на які вони посилаються в запевненні, визначеному підпунктом 2 пункту 401 глави 51 розділу VII цього Положення.

402. Критерії, визначені в главі 13 розділу III цього Положення, застосовуються до акціонерів і потенційних інвесторів, які планують здійснити додаткові внески до статутного капіталу банку, з урахуванням таких особливостей:

{Абзац перший пункту 402 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 }

1) відповідною датою для оцінки фінансового/майнового стану особи є дата подання до Національного банку пакета документів для отримання попередньої згоди на здійснення капіталізації банку за спрощеною процедурою;

2) якщо на банківських рахунках особи немає грошових коштів, що спрямовуватимуться на капіталізацію банку, на момент подання документів до Національного банку, замість документів щодо підтвердження наявності таких грошових коштів та розкриття траси платежу до Національного банку надається інформація особи про те, з яких джерел очікується отримання грошових коштів надалі та про банківські рахунки, на яких вони акумулюватимуться для подальшої оплати вартості додатково випущених акцій банку.

403. Національний банк приймає рішення про надання банку попередньої згоди на здійснення капіталізації за спрощеною процедурою або про відмову в наданні такої згоди протягом десяти робочих днів із дня подання повного пакета документів (рішення приймає Комітет з нагляду).

404. Національний банк має право відмовити в наданні попередньої згоди на здійснення капіталізації за спрощеною процедурою за наявності підстав, визначених абзацом п’ятим частини першої статті 3 Закону про спрощені процедури.

{Пункт 404 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 }

405. Національний банк передає заявнику лист про надання або відмову в наданні попередньої згоди на капіталізацію банку за спрощеною процедурою та копію відповідного рішення Комітету з нагляду.

406. Попередня згода Національного банку на капіталізацію банку за спрощеною процедурою діє протягом шести місяців із дня повідомлення заявника про надання такої згоди.

407. Банк, що не здійснив капіталізацію за спрощеною процедурою протягом строку дії попередньої згоди, може подати Національному банку клопотання про продовження такого строку не пізніше ніж за 10 робочих днів до закінчення строку дії попередньої згоди. У клопотанні банк запевняє про те, що походження коштів, які спрямовуватимуться на капіталізацію банку, не змінилося, обґрунтовує необхідність продовження строку дії попередньої згоди та додає до цього запевнення відповідні підтвердні документи.

408. Національний банк засобами електронної пошти повідомляє банк про прийняте рішення щодо продовження або відмови в продовженні строку дії попередньої згоди протягом 10 робочих днів із дня отримання клопотання банку (рішення приймає Комітет з нагляду).

409. Банк для погодження змін до статуту банку, пов’язаних зі збільшенням його статутного капіталу за спрощеною процедурою, подає до Національного банку документи, визначені в пункті 7 частини другої статті 3 Закону про спрощені процедури.

410. Заявник подає до Національного банку такі докази оплати вартості акцій акціонерами банку:

1) документи, що підтверджують здійснення акціонерами повної сплати додаткових внесків до статутного капіталу банку, або їх засвідчені копії та виписку банку про зарахування коштів, що вносяться до його статутного капіталу, підписану головою правління та головним бухгалтером банку;

{Підпункт 1 пункту 410 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 31.03.2026 }

2) виписки з банківських рахунків акціонерів, на яких перебували кошти, джерела походження яких перевірено Національним банком під час надання попередньої згоди на капіталізацію банку за спрощеною процедурою, що підтверджують безперервне перебування цих коштів у безготівковій формі на рахунках, відкритих у банках/кредитних установах в Україні/за кордоном, з дати надання Національному банку інформації про грошові кошти, за рахунок яких здійснюватиметься оплата акцій, до моменту зарахування таких коштів до статутного капіталу банку;

{Підпункт 2 пункту 410 глави 51 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

3) виписки з банківських рахунків, що підтверджують здійснення внесків до статутного капіталу банку за рахунок грошових коштів, інформація про які надавалася згідно з підпунктом 2 пункту 402 глави 51 розділу VII цього Положення, а також безперервне перебування цих коштів у безготівковій формі на рахунках, відкритих у банках/кредитних установах в Україні/за кордоном, з дати їх отримання від третіх осіб до моменту зарахування до статутного капіталу банку (якщо інформація про грошові кошти, за рахунок яких здійснювалася оплата акцій, на етапі отримання попередньої згоди до Національного банку не надавалася згідно з підпунктом 2 пункту 402 глави 51 розділу VII цього Положення);

{Підпункт 3 пункту 410 глави 51 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 з}

4) правочини про придбання акцій банку його акціонерами, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку, або їх засвідчені копії.

411. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні статуту банку в новій редакції протягом трьох робочих днів із дня отримання повного пакета документів, визначених Законом про спрощені процедури та цим Положенням (рішення приймає Комітет з нагляду).

412. Національний банк має право відмовити в погодженні статуту банку в новій редакції в процесі капіталізації за спрощеною процедурою у випадках, визначених у пункті 386 глави 45 розділу VII цього Положення, та в разі:

1) збільшення статутного капіталу банку за рахунок грошових коштів, походження яких не було перевірено Національним банком під час надання попередньої згоди на капіталізацію за спрощеною процедурою;

2) подання пакета документів для погодження статуту банку в новій редакції після спливу строку дії попередньої згоди на капіталізацію за спрощеною процедурою (якщо Національним банком не було продовжено строк дії попередньої згоди).

52. Спрощені процедури капіталізації банку відповідно до Закону про систему гарантування

413. Національний банк застосовує спрощену процедуру погодження статуту банку в новій редакції у випадках, визначених Законом про систему гарантування.

414. Банк або уповноважена особа Фонду гарантування вкладів для погодження статуту банку в новій редакції у випадках, визначених Законом про систему гарантування, подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про погодження статуту банку в новій редакції, підписану уповноваженим представником банку або уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів, у двох примірниках;

{Підпункт 1 пункту 414 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

2) рішення уповноваженого органу банку або уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів про затвердження статуту банку в новій редакції, а в разі зміни статутного капіталу банку також рішення про збільшення або зменшення статутного капіталу банку та рішення, передбачені нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, або їх засвідчені копії;

3) три примірники статуту банку в новій редакції, оформлені згідно з пунктом 377 глави 45 розділу VII цього Положення;

4) таблицю змін статутного капіталу банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку (подається в разі зміни статутного капіталу банку);

5) засвідчену копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій банку, виданого Комісією з цінних паперів (подається в разі зміни статутного капіталу банку);

6) копію постанови (рішення) Кабінету Міністрів України про участь держави у виведенні неплатоспроможного банку з ринку із зазначенням способу виведення банку з ринку за участю держави (подається в межах процедури, визначеної статтею 41 - 1 Закону про систему гарантування).

415. Дата подання повного пакета документів до Національного банку є датою погодження Національним банком статуту банку в новій редакції (рішення про погодження приймає Комітет з нагляду).

416. Дата подання повного пакета документів до Національного банку визначається за відміткою Національного банку про прийняття повного пакета документів (реєстраційний індекс/реєстраційний номер).

417. Національний банк за результатом розгляду поданих документів:

1) проставляє відмітку з датою прийняття повного пакета документів на першому примірнику заяви про погодження статуту банку в новій редакції, якщо після розгляду поданого пакета документів Національний банк дійшов висновку, що поданий пакет документів є повним; або

{Підпункт 1 пункту 417 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

2) відмовляє в проставлянні відмітки з датою прийняття повного пакета документів на заяві про погодження статуту банку в новій редакції, якщо після розгляду поданого пакета документів Національний банк дійшов висновку, що поданий пакет документів є неповним (хоча б одного документа немає та/або хоча б один документ не відповідає вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку).

{Підпункт 2 пункту 417 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

418. Національний банк після проставляння відмітки з датою прийняття повного пакета документів на заяві надає уповноваженому представникові банку під підпис або надсилає банку:

{Абзац перший пункту 418 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

1) перший примірник заяви про погодження статуту банку в новій редакції з відміткою про дату прийняття повного пакета документів;

{Підпункт 1 пункту 418 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

2) два примірники погодженого статуту банку.

419. Національний банк, якщо він дійшов висновку, що поданий пакет документів є неповним, протягом трьох робочих днів надсилає банку електронною поштою лист із обґрунтуванням відмови в погодженні статуту банку в новій редакції.

VIII. Відокремлені підрозділи банку на території України

53. Загальні вимоги до відкриття відокремлених підрозділів банку на території України

420. Банк може створювати на території України відокремлені підрозділи, які здійснюють банківську діяльність від імені банку (філії, відділення тощо), та відокремлені підрозділи, які виконують функції представництва та захисту інтересів банку та не здійснюють банківської діяльності (представництва).

421. Банк може надавати банківські послуги за допомогою інших каналів обслуговування (банкомати, платіжні термінали, пункти самообслуговування, мобільні пристрої тощо), які не є відокремленими підрозділами банку.

422. Відокремлений підрозділ банку має відповідати таким вимогам:

1) наявність керівника, який діє на підставі виданої банком довіреності;

2) здійснення діяльності на підставі положення, затвердженого уповноваженим органом банку;

3) місцезнаходження в приміщенні, яке не належить до житлового фонду;

4) наявність щонайменше одного працівника, чиє робоче місце розташоване в приміщенні відокремленого підрозділу банку та який перебуває в цьому відокремленому підрозділі переважну частину робочого часу.

423. Банк під час створення відокремленого підрозділу, який не має власного коду за даними Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, зобов’язаний присвоїти йому власний унікальний в межах банку цифровий/символьно-цифровий код підрозділу (далі - код підрозділу).

{Пункт 423 глави 53 розділу VIII в редакції Постанов Національного банку № 154 від 24.12.2021 , № 54 від 02.05.2024 }

{ Пункт 424 глави 53 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

{ Пункт 425 глави 53 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 }

426. Керівник відокремленого підрозділу повинен мати бездоганну ділову репутацію та сукупність знань, професійного та управлінського досвіду в обсязі, необхідному для належного виконання покладених на нього обов'язків.

{Пункт 426 глави 53 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

427. Положення про відокремлений підрозділ має містити його повне найменування та місцезнаходження. Положення про відокремлений підрозділ, який здійснює банківську діяльність від імені банку, має містити перелік видів діяльності, банківських та інших фінансових послуг, які здійснює/надає відокремлений підрозділ від імені банку. Цей перелік може включати лише ті види діяльності, банківські та інші фінансові послуги, які має право здійснювати та надавати банк.

428. Банк має право відкривати відокремлені підрозділи, які здійснюють банківську діяльність, за таких умов:

1) банк має технічні та інші умови для здійснення відокремленими підрозділами відповідних видів діяльності, надання банківських та інших фінансових послуг та забезпечення їх належного обліку відповідно до вимог законодавства України, включаючи програмне забезпечення для щоденного формування звітної інформації в розрізі відокремлених підрозділів і надання її Національному банку, спеціальне банківське обладнання, комп’ютерну техніку, комунікаційні засоби;

2) приміщення відокремленого підрозділу відповідає вимогам нормативно - правових актів Національного банку з питань організації захисту приміщень;

{Підпункт 2 пункту 428 глави 53 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

3) банк не віднесено до категорії проблемних;

4) відкриття банком відокремленого підрозділу є економічно обґрунтованим і відповідає стратегії та бізнес-плану банку;

5) до банку не застосовано обмежень на відкриття відокремлених підрозділів.

{Підпункт 6 пункту 428 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

429. Національний банк має право прийняти рішення про припинення здійснення відокремленим підрозділом банку операцій на користь або за дорученням клієнтів, якщо інформація про відкриття банком цього відокремленого підрозділу містить неправдиві/недостовірні відомості та/або якщо процедура відкриття та/або діяльність такого відокремленого підрозділу не відповідає вимогам Закону про банки та нормативно-правових актів Національного банку (рішення приймає Комітет з нагляду).

54. Повідомлення про відкриття відокремленого підрозділу банку на території України та про зміни щодо нього

{Заголовок глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

430. Банк для включення відомостей про відокремлений підрозділ банку до Державного реєстру банків подає до Національного банку не пізніше ніж за вісім робочих днів до початку діяльності такого підрозділу електронне повідомлення про відкриття на території України відокремленого підрозділу засобами електронної форми Державного реєстру банків, яке має містити набір даних відповідного типу повідомлення.

{Пункт 430 глави 54 розділу VIII в редакції Постанов Національного банку № 66 від 25.05.2020 , № 54 від 02.05.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

{ Пункт 431 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

{ Пункт 432 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

{Пункт 433 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 72 від 27.05.2019 }

{ Пункт 434 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

435. Банк у разі внесення змін до інформації щодо відокремленого підрозділу не пізніше восьми робочих днів із дня внесення таких змін подає до Національного банку електронне повідомлення засобами електронної форми Державного реєстру банків, яке має містити набір даних відповідного типу повідомлення.

{Пункт 435 глави 54 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

435 - 1 . Банк має право не повідомляти Національний банк про зміни в діяльності відокремленого підрозділу в разі покладання виконання обов’язків керівника/головного бухгалтера відокремленого підрозділу на іншу особу на час тимчасової відсутності керівника/головного бухгалтера до одного місяця.

{Главу 54 розділу VIII доповнено новим пунктом 435 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

436. Банк повідомляє Національний банк про прийняття рішення про закриття відокремленого підрозділу не пізніше восьми робочих днів із дня прийняття такого рішення та подає до Національного банку електронне повідомлення засобами електронної форми Державного реєстру банків, яке має містити набір даних відповідного типу повідомлення.

{Пункт 436 глави 54 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022; в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

{ Пункт 437 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

{ Пункт 438 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

439. Банк повідомляє клієнтів відокремленого підрозділу, який здійснює банківську діяльність, про його закриття не пізніше ніж за вісім робочих днів до дати закриття такого відокремленого підрозділу.

{Пункт 439 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 155 від 21.07.2022 , № 178 від 27.12.2024 }

{ Пункт 440 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

441. Зміна місцезнаходження відокремленого підрозділу не повинна призводити до зміни його області розташування. Банк, якщо зміна місцезнаходження відокремленого підрозділу призводить до зміни його області розташування, закриває цей відокремлений підрозділ та відкриває новий відокремлений підрозділ із новим місцезнаходженням.

{Пункт 441 глави 54 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

442. Банк має право тимчасово призупинити діяльність відокремленого підрозділу на підставі рішення відповідного уповноваженого органу/уповноваженої особи банку на строк не більше ніж один рік. На строк тимчасового призупинення та після відновлення діяльності найменування, місцезнаходження та код підрозділу залишаються незмінними.

{Пункт 442 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

443. Банк повідомляє Національний банк про тимчасове призупинення діяльності відокремленого підрозділу, якщо строк такого призупинення перевищує 90 днів. Електронне повідомлення про тимчасове призупинення діяльності відокремленого підрозділу подається засобами електронної форми Державного реєстру банків, яке має містити набір даних відповідного типу повідомлення, не пізніше наступного робочого дня після спливу такого строку призупинення діяльності відокремленого підрозділу.

{Пункт 443 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022 ; в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

444. Банк повідомляє Національний банк про відновлення діяльності відокремленого підрозділу не пізніше наступного робочого дня після відновлення діяльності відокремленого підрозділу. Електронне повідомлення подається засобами електронної форми Державного реєстру банків і має містити набір даних відповідного типу повідомлення.

{Пункт 444 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 155 від 21.07.2022 , № 54 від 02.05.2024 }

444 - 1 . Запис щодо відкриття відокремленого підрозділу, зміни відомостей про відокремлений підрозділ банку вноситься до Державного реєстру банків засобами електронної форми Державного реєстру банків на підставі електронного повідомлення, поданого банком відповідно до пунктів 430, 435, 436, 443, 444 глави 54 розділу VIII цього Положення.

{Главу 54 розділу VIII доповнено новим пунктом 444 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

55. Пункти дистанційного обслуговування

445. Банк має право створювати на території сіл, селищ, військових частин пункти дистанційного обслуговування в структурі банку або його відокремленого підрозділу, який здійснює банківську діяльність.

445 - 1 . Банк під час створення пункту дистанційного обслуговування зобов’язаний присвоїти йому код підрозділу.

{Главу 55 розділу VIII доповнено новим пунктом 445 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

446. Облаштування пунктів дистанційного обслуговування має відповідати вимогам нормативно-правових актів Національного банку з питань організації захисту приміщень.

447. Пункт дистанційного обслуговування, розташований у приміщенні будівлі або малої архітектурної форми, що працює сезонно або не кожного робочого дня, повинен мати в доступному для огляду місці оголошення з графіком, що визначає дні та час його роботи, номери контактних телефонів банку, за якими клієнти банку можуть отримати необхідну інформацію, адресу найближчого відокремленого підрозділу банку.

448. Банк, який надає свої послуги на території сіл і селищ, військових частин у пункті дистанційного обслуговування, створеному на базі спеціально обладнаного автомобіля, забезпечує роботу такого пункту дистанційного обслуговування за визначеними банком місцями та графіком та доводить їх до відома клієнтів.

448 - 1 . Банки надають інформацію про початок/припинення роботи пункту дистанційного обслуговування, зміни відомостей про пункт дистанційного обслуговування засобами електронної форми Державного реєстру банків. Електронне повідомлення про початок/припинення роботи пункту дистанційного обслуговування, зміни відомостей про пункт дистанційного обслуговування має містити набір даних відповідного типу повідомлення.

{Главу 55 розділу VIII доповнено новим пунктом 448 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

449. Банк повідомляє Національний банк про:

1) початок роботи пункту дистанційного обслуговування не пізніше ніж за вісім робочих днів до початку роботи цього пункту;

{Підпункт 1 пункту 449 глави 55 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

2) внесення змін до інформації щодо пункту дистанційного обслуговування протягом вісім робочих днів із дня внесення таких змін;

{Підпункт 2 пункту 449 глави 55 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

3) припинення роботи пункту дистанційного обслуговування не пізніше ніж за один робочий день до припинення роботи.

{Підпункт 3 пункту 449 глави 55 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

{Пункт 449 глави 55 розділу VIII в редакції Постанов Національного банку № 66 від 25.05.2020 , № 54 від 02.05.2024 }

{ Пункт 449 - 1 глави 55 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

450. Банк припиняє діяльність усіх пунктів дистанційного обслуговування наступного робочого дня після прийняття Національним банком рішення про його віднесення до категорії неплатоспроможних і повідомляє про це Національний банк не пізніше наступного робочого дня після припинення такої діяльності.

{Пункт 450 глави 55 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

450 - 1 . Інформація щодо початку/припинення роботи пункту дистанційного обслуговування, зміни відомостей про пункт дистанційного обслуговування вноситься до електронної форми Державного реєстру банків на підставі електронного повідомлення, поданого банком відповідно до пункту 448 - 1 глави 55 розділу VIII цього Положення.

{Главу 55 розділу VIII доповнено новим пунктом 450 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

IX. Діяльність українських банків на території інших країн

56. Загальні вимоги до створення та припинення діяльності дочірнього банку, філії та представництва українського банку на території іншої країни

451. Банк має право створити дочірній банк (уключаючи шляхом придбання акцій/частки в статутному капіталі іноземного банку та/або юридичної особи, яка прямо та/або опосередковано володіє участю в іноземному банку), філію чи представництво на території іншої країни за умови отримання дозволу Національного банку на таке створення.

451 - 1 . Банк під час створення філії/представництва на території іншої країни зобов’язаний присвоїти їй/йому код підрозділу.

{Главу 56 розділу IX доповнено новим пунктом 451 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 }

452. Банк з метою створення дочірнього банку, філії чи представництва на території іноземної країни має отримати дозволи/ліцензії/погодження, що вимагаються у зв’язку з таким створенням відповідно до цього Положення, інших законодавчих та підзаконних нормативно-правових актів України та/або законодавства країни створення дочірнього банку, філії чи представництва.

453. Національний банк надає дозвіл на створення дочірнього банку, філії чи представництва банку на території іншої країни в разі дотримання банком умов, визначених підпунктами 3-5 пункту 428 глави 53 розділу VIII цього Положення, та таких додаткових умов:

1) країна місцезнаходження дочірнього банку, філії, представництва приєдналися до міжнародних угод із питань запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, а щодо фінансового сектору країни немає негативних висновків міжнародних організацій, які здійснюють оцінку країн і/або їх фінансових секторів щодо відповідності основним міжнародним стандартам у цій сфері (такими висновками можуть бути резолюції Ради Безпеки Організації Об’єднаних Націй щодо застосування санкцій до країн, публічні заяви Групи з розробки фінансових заходів протидії відмиванню коштів (FATF) щодо країн, які мають стратегічні недоліки в національній системі запобігання відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, та боротьби з фінансуванням тероризму);

2) банківський нагляд у країні місцезнаходження дочірнього банку, філії, представництва відповідає Основним принципам ефективного банківського нагляду, розробленим Базельським комітетом з питань банківського нагляду;

3) законодавство в цій країні, за оцінкою Національного банку, здійсненою в установленому ним порядку, не містить положень, які можуть перешкоджати/обмежувати взаємодію між Національним банком і наглядовими/контролюючими органами такої країни, та/або перешкоджати Національному банку в здійсненні ним наглядових повноважень стосовно філії, представництва чи дочірнього банку.

{Пункт 453 глави 56 розділу IX доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

454. Банк протягом одного місяця після реєстрації дочірнього банку, філії чи представництва за кордоном подає до Національного банку засвідчені копії документів, що підтверджують цю реєстрацію, та засвідчену копію дозволу (ліцензії, іншого документа) на здійснення дочірнім банком/філією операцій, наданого органом банківського нагляду країни їх місцезнаходження.

455. Банк повідомляє Національний банк про зміни, внесені до положення про філію чи представництво банку, створені за кордоном, після їх реєстрації відповідно до вимог законодавства країни, на території якої вони створені.

456. Філія банку, створена за кордоном, може відкривати від імені банку кореспондентські рахунки в інших банках за умови повідомлення про це банком Національного банку не пізніше, ніж за 10 робочих днів до дати укладення відповідного договору. Право філії відкривати від імені банку кореспондентські рахунки в інших банках визначається положенням про філію.

457. Банк подає до Національного банку інформацію та/або документи органу банківського нагляду країни місцезнаходження філії/представництва про результати проведеної перевірки діяльності філії/представництва (якщо органом банківського нагляду подаються такі документи філії/представництву) та про оцінку діяльності філії/представництва та висунуті до неї вимоги протягом 20 днів після отримання цієї інформації та/або документів.

57. Порядок надання дозволу на створення дочірнього банку, філії чи представництва банку на території іншої країни

458. Заявник для отримання дозволу на створення дочірнього банку, філії чи представництва на території іншої країни подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про надання дозволу на створення дочірнього банку, філії чи представництва банку з посиланням на рішення уповноваженого органу банку про створення дочірнього банку, філії чи представництва;

{Підпункт 1 пункту 458 глави 27 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

2) бізнес-план, підписаний уповноваженим представником банку, що визначає види діяльності, які банк планує здійснювати в поточному році, стратегію діяльності банку на наступні три роки (на кожен рік окремо) та містить:

мету створення дочірнього банку, філії, представництва;

перелік операцій/функцій, які здійснюватиме/виконуватиме дочірній банк, філія, представництво;

інформацію про очікуваних клієнтів, яких дочірній банк, філія має намір залучити з метою обслуговування;

прогнозні розрахункові баланс і звіт про фінансові результати діяльності дочірнього банку, філії на кожний із трьох наступних років;

економічне обґрунтування доцільності створення дочірнього банку, філії, представництва, підписане уповноваженим представником банку, яке має містити посилання на відповідні положення бізнес-плану банку;

3) опис і відомості про управлінську та організаційну структуру дочірнього банку (підрозділи, їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень), положення про філію або положення про представництво банку;

4) протокол із рішеннями уповноваженого органу банку про відкриття філії/представництва та про призначення керівника, головного бухгалтера філії/представництва;

5) документи, що підтверджують відповідність кандидатів на посади керівника, головного бухгалтера та відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу філії (незалежно від їх громадянства) вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установлених Законом про банки, цим Положенням та нормативно-правовим актом Національного банку щодо здійснення банками фінансового моніторингу.

459. Положення про філію банку має містити порядок припинення діяльності (ліквідації) філії.

460. Національний банк приймає рішення про надання дозволу на створення дочірнього банку, філії, представництва банку на території іншої країни або про відмову в наданні такого дозволу на підставі заяви банку та доданих до неї документів, визначених пунктом 458 глави 57 розділу ІХ цього Положення, протягом двох місяців із дня подання банком відповідної заяви. Рішення приймає:

{Абзац перший пункту 460 глави 57 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

1) Правління Національного банку - щодо створення дочірнього банку або філії банку в іншій країні;

2) Комітет з нагляду - щодо створення представництва банку в іншій країні.

461. Національний банк залишає заяву та документи без руху в порядку, визначеному в пункті 33 - 2 глави 3 розділу I цього Положення. Пакет документів, поданий повторно, розглядається Національним банком у строк, визначений пунктом 460 глави 57 розділу ІХ цього Положення.

{Пункт 461 глави 57 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

462. Національний банк має право відмовити банку в наданні дозволу на створення дочірнього банку, філії чи представництва банку на території іншої держави з підстав, визначених у статті 25 Закону про банки.

{Пункт 462 глави 57 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

463. Лист Національного банку з повідомленням про прийняте рішення про надання дозволу на створення дочірнього банку, філії, представництва банку в іншій країні є дозволом на таке створення.

464. Дозвіл на створення дочірнього банку, філії, представництва в іншій країні є дійсним протягом шести місяців із дня його отримання банком.

58. Особливості припинення діяльності філії банку, створеної в іншій країні

465. Діяльність філії банку, створеної в іншій країні, може бути припинена з ініціативи:

1) уповноваженого органу цього банку;

2) уповноваженого органу держави місцезнаходження філії.

466. Уповноважений орган банку в разі прийняття Національним банком рішення про припинення здійснення банком операцій, що здійснюються філією, зобов’язаний прийняти рішення про припинення діяльності філії.

467. Національний банк має право прийняти рішення про припинення здійснення банком операцій, що здійснюються філією, у разі:

1) порушення банком порядку відкриття філії, визначеного статтею 25 Закону про банки та цим Положенням;

2) невиконання банком вимог Національного банку щодо усунення допущених філією порушень законодавства України та/або країни місцезнаходження та/або здійснення філією ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників або інших кредиторів банку;

3) ненадання Національному банку (інспектору Національного банку чи призначеному ним аудитору) інформації/документів щодо діяльності філії;

4) збиткової діяльності філії протягом двох років поспіль;

5) порушення банком пруденційних нормативів унаслідок діяльності філії;

6) якщо діяльність філії негативно впливає на банк або створює загрозу порушення інтересів вкладників та інших кредиторів банку.

468. Банк втрачає право на здійснення операцій, що здійснюються його філією, з дня отримання рішення Національного банку про припинення здійснення банком цих операцій.

469. Банк у день отримання рішення Національного банку, визначеного пунктом 466 глави 58 розділу ІХ цього Положення, повідомляє філію про це рішення.

470. Банк протягом п’яти робочих днів після завершення процедури припинення діяльності філії повідомляє про це Національний банк з поданням засвідчених копій документів, що підтверджують таке припинення.

X. Діяльність іноземних банків в Україні

59. Загальні положення щодо акредитації філії/представництва іноземного банку в Україні

471. Національний банк здійснює акредитацію філій і представництв іноземних банків на території України в порядку та на умовах, визначених статтею 24 Закону про банки та цим Положенням.

{Пункт 471 глави 59 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

472. Акредитація філії/представництва іноземного банку здійснюється шляхом прийняття рішення Національного банку про акредитацію філії/представництва іноземного банку в Україні.

{Пункт 472 глави 59 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

473. Національний банк приймає рішення про акредитацію чи відмову в акредитації філії/представництва іноземного банку в Україні на підставі заяви іноземного банку про відкриття філії/акредитацію представництва та доданих до неї документів, визначених статтею 24 Закону про банки та в розділі X цього Положення в такі строки:

{Абзац перший пункту 473 глави 59 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 104 від 31.08.2024 , № 178 від 27.12.2024 }

1) протягом трьох місяців із дня подання заяви, - у разі акредитації філії іноземного банку (рішення приймає Правління Національного банку);

{Підпункт 1 пункту 473 глави 59 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

2) протягом одного місяця з дня подання заяви, - у разі акредитації представництва іноземного банку (рішення приймає Комітет з нагляду).

{Підпункт 2 пункту 473 глави 59 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

474. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення, визначеного в пункті 473 глави 59 розділу X цього Положення, повідомляє іноземний банк про:

1) акредитацію;

2) відмову в акредитації із надсиланням копії рішення та зазначенням підстав відмови.

{Пункт 474 глави 59 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

475. Іноземний банк у разі прийняття Національним банком рішення про акредитацію філії/представництва цього банку подає документи для проведення державної реєстрації створення філії/представництва іноземного банку відповідно до законодавства у сфері державної реєстрації юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань і протягом п’яти робочих днів із дня державної реєстрації повідомляє про це Національний банк.

{Пункт 475 глави 59 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

475 - 1 . Національний банк протягом трьох робочих днів після отримання повідомлення про державну реєстрацію представництва/філії іноземного банку вносить запис про таке представництво/право філії іноземного банку на здійснення банківської діяльності до Державного реєстру банків і повідомляє про це іноземний банк засобами електронної пошти.

Унесення запису про філію іноземного банку до Державного реєстру банків є підставою для початку здійснення такою філією банківської діяльності.

{Главу 59 розділу X доповнено новим пунктом 475 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

60. Акредитація філії іноземного банку в Україні

476. Заявником у процесі акредитації філії іноземного банку в Україні є іноземний банк.

477. Заявник для акредитації філії іноземного банку подає до Національного банку документи, визначені статтею 24 Закону про банки, з урахуванням вимог глави 60 розділу Х цього Положення.

478. Положення про філію іноземного банку має бути викладене українською мовою та затверджене уповноваженим органом іноземного банку.

{Пункт 478 глави 60 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

479. Положення про філію має містити повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів діяльності/послуг, які вона має право здійснювати/надавати, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії іноземного банку.

480. Заявник визначає перелік видів діяльності/послуг, які має право здійснювати/надавати філія, з урахуванням видів діяльності/послуг, дозволених банкам законодавством України.

{Пункт 480 глави 60 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

481. Заявник інформує Національний банк про наявність відповідних приміщень, організацію їх охорони, технічні та інші умови діяльності філії, внутрішні процедури, спеціалістів відповідної кваліфікації, залучених для забезпечення здійснення банківських операцій та їх обліку.

482. Керівник і головний бухгалтер, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівник підрозділу внутрішнього аудиту філії іноземного банку мають відповідати вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим у статтях 42, 44, 45 Закону про банки та розділах II, VI цього Положення.

{Пункт 482 глави 60 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

483. Заявник подає до Національного банку відомості щодо професійної придатності та ділової репутації керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії іноземного банку згідно з вимогами розділу VI цього Положення.

{Пункт 483 глави 60 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

484. Національний банк погоджує осіб, призначених на посади керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії в порядку, визначеному розділом VI цього Положення.

{Пункт 484 глави 60 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

485. Національний банк перевіряє відповідність законодавству України особи, призначеної на посаду відповідального працівника філії в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку щодо здійснення банками фінансового моніторингу.

486. Іноземний банк підтверджує наявність власних коштів на здійснення внесків до приписного капіталу філії іноземного банку (з урахуванням установленого статтею 24 Закону про банки його мінімального розміру) згідно з пунктами 145, 146 глави 18 розділу III цього Положення.

487. Іноземний банк подає документи для відкриття в Національному банку накопичувального рахунку для формування приписного капіталу філії за п’ять робочих днів до дня подання пакета документів для акредитації філії. Кошти у вільно конвертованій валюті для формування приписного капіталу філії іноземного банку акумулюються/перераховуються іноземним банком не пізніше ніж через п’ять робочих днів після відкриття накопичувального рахунку філії в Національному банку.

{Пункт 487 глави 60 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

488. Заявник подає до Національного банку письмове зобов’язання іноземного банку (гарантію) про безумовне виконання ним зобов’язань, які виникають у зв’язку з діяльністю його філії в Україні, підписане головою ради чи правління іноземного банку.

{Пункт 488 глави 60 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

489. Філія іноземного банку має бути забезпечена належним банківським обладнанням, комп’ютерною технікою, програмним забезпеченням і комунікаційними засобами для здійснення банківської діяльності та захисту інформації, ведення бухгалтерського обліку та складання щоденного балансу та надання статистичної звітності, проведення розрахунків й участі в системі електронних платежів Національного банку, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку.

490. Філія іноземного банку має бути забезпечена приміщенням, касовим вузлом, технічний стан і організація охорони яких відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку. Приміщення філії мають відповідати вимогам глави 28 розділу IV цього Положення щодо забезпечення доступу маломобільних груп населення до послуг, що надаються такою філією.

491. Національний банк має право перевірити відповідність банківського обладнання, комп’ютерної техніки, програмного забезпечення та приміщення філії іноземного банку, яка відкривається в Україні, вимогам нормативно- правових актів Національного банку.

491 - 1 . Заявник подає відомості про організаційну структуру філії іноземного банку, оформлені згідно з додатком 3 до цього Положення.

{ Главу 60 розділу X доповнено новим пунктом 491 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022 ; в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

492. Заявник подає до Національного банку повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю іноземного банку, про його фінансовий стан, власників істотної участі в ньому, керівників іноземного банку, відсутність або наявність зауважень уповноваженого наглядового органу до діяльності цього банку, можливі ризики для банку у зв’язку зі створенням ним філії в Україні.

{Пункт 492 глави 60 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

493. Заявник подає до Національного банку бізнес-план філії іноземного банку на три роки, складений згідно з вимогами, визначеними пунктом 215 глави 24 розділу IV цього Положення.

{Пункт 493 глави 60 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

494. Заявник подає до Національного банку документи для оцінки ділової репутації іноземного банку згідно з вимогами глави 9 розділу П цього Положення.

495. Заявник подає до Національного банку відомості щодо власників істотної участі в іноземному банку за формою, визначеною нормативно- правовим актом Національного банку щодо порядку подання відомостей про структуру власності банку.

496. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення про акредитацію філії іноземного банку повідомляє філію про це рішення Національного банку.

{Пункт 496 глави 60 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

497. Національний банк має право відмовити в акредитації філії іноземного банку з підстав, визначених статтею 24 Закону про банки.

498. Філія іноземного банку має право розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг за умови виконання вимог глави 27 розділу IV цього Положення.

499. Філія іноземного банку не має права відкривати відокремлені підрозділи в Україні.

61. Акредитація представництва іноземного банку в Україні

500. Заявником у процесі акредитації представництва іноземного банку в Україні є іноземний банк.

501. Заявник для акредитації представництва іноземного банку подає до Національного банку документи, визначені статтею 24 Закону про банки, з урахуванням пункту 502 глави 61 розділу Х цього Положення.

502. Положення про представництво іноземного банку має бути викладене українською мовою, затверджене уповноваженим органом іноземного банку.

{Пункт 502 глави 61 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

503. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення про акредитацію представництва іноземного банку повідомляє представництво про це рішення Національного банку.

{Пункт 503 глави 61 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 }

504. Національний банк має право відмовити в акредитації представництва іноземного банку в Україні з підстав, визначених статтею 24 Закону про банки.

62. Зміни щодо філій, представництв іноземних банків в Україні

505. Іноземний банк відповідно до статті 24 Закону про банки повідомляє Національний банк про зміни інформації та документів щодо їх філій, представництв, які надавалися Національному банку, протягом двох тижнів після внесення цих змін із наданням зміненої інформації, документів або їх засвідчених копій.

506. Іноземний банк у разі внесення змін до положення про філію/ представництво для його погодження подає до Національного банку такі документи:

1) рішення уповноваженого органу іноземного банку про внесення змін до положення про філію/представництво або його засвідчену копію;

2) нову редакцію положення про філію/представництво.

{Підпункт 2 пункту 506 глави 62 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 131 від 01.11.2024 }

507. Іноземний банк у разі призначення на посаду нового керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії погоджує їх із Національним банком згідно з вимогами розділу VI цього Положення.

{Пункт 507 глави 62 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

508. Іноземний банк у разі внесення змін до положення про філію у зв’язку зі зміною її приписного капіталу підтверджує наявність власних коштів на здійснення додаткових внесків до приписного капіталу філії та подає копії документів, що підтверджують унесення коштів до приписного капіталу філії на її рахунок.

{Пункт 508 глави 62 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 31.03.2026 }

509. Філія в разі внесення змін до положення про філію у зв’язку зі зміною її найменування, крім визначених у пункті 506 глави 62 розділу X цього Положення документів, подає до Національного банку заяву про надання витягу з Державного реєстру банків.

{Абзац перший пункту 509 глави 62 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

Національний банк уносить відомості про зміну найменування філії банку до Державного реєстру банків протягом п’яти робочих днів після отримання документів, передбачених у пункті 506 глави 62 розділу Х цього Положення.

Національний банк письмово повідомляє іноземний банк про внесення змін до відомостей про його філію, що містяться в Державному реєстрі банків, та надcилає витяг із Державного реєстру банків за формою згідно з додатком 4 до цього Положення.

Витяг із Державного реєстру банків підписується керівником з ліцензування.

{Пункт 509 глави 62 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

510. Іноземний банк у разі внесення змін до положення про філію у зв’язку зі зміною її місцезнаходження (крім випадків перейменування міста, вулиці, зміни номера будинку), крім визначених пунктом 506 глави 62 розділу X цього Положення документів, подає підписане його уповноваженим представником запевнення про відповідність нового приміщення, касового вузла філії вимогам, установленим Законом про банки та нормативно-правовими актами Національного банку.

511. Національний банк протягом одного місяця розглядає пакет документів щодо внесення змін до положення про філію/представництво та в разі їх відповідності законодавству України, нормативно-правовим актам Національного банку погоджує нову редакцію положення про філію/представництво та здійснює запис про це в Державному реєстрі банків (рішення приймає Комітет з нагляду).

512. Національний банк має право відмовити в погодженні нової редакції положення про філію/представництво з таких підстав:

1) подання неповного пакета документів;

2) невідповідності поданих документів вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку;

3) приміщення та/або касовий вузол філії не відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку (у разі зміни місцезнаходження філії).

513. Національний банк у разі невідповідності нової редакції положення про філію/представництво іноземного банку законодавству України, нормативно-правовим актам Національного банку повідомляє про це іноземний банк із вимогою усунути невідповідність.

514. Національний банк має право ініціювати процедуру припинення діяльності (ліквідації) філії іноземного банку в порядку, визначеному законодавством України.

515. Національний банк скасовує акредитацію представництва іноземного банку в Україні не пізніше, ніж через 15 робочих днів із дня отримання відповідної інформації/документів у таких випадках:

1) повідомлення іноземного банку про закриття в Україні його представництва - у такому разі до Національного банку подаються такі документи:

заява іноземного банку про закриття представництва, підписана уповноваженим представником іноземного банку;

{Абзац другий підпункту 1 пункту 515 глави 62 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

рішення уповноваженого органу іноземного банку про закриття представництва чи його засвідчена копія;

2) набрання законної сили рішенням суду про закриття в Україні представництва іноземного банку - у такому разі до Національного банку подається це рішення суду;

3) відкликання в іноземного банку банківської ліцензії та його ліквідації (банкрутства) - у такому разі до Національного банку подається рішення уповноваженого органу іноземної країни про ліквідацію (банкрутство) іноземного банку чи його засвідчена копія;

4) наявність інформації, що іноземний банк уключений до переліку осіб, до яких застосовано міжнародні санкції, в установленому законодавством порядку.

516. Національний банк має право скасувати акредитацію представництва іноземного банку в Україні в разі порушення представництвом банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, а також у разі отримання Національним банком на його запит інформації від уповноваженого органу іноземної країни про відкликання в іноземного банку банківської ліцензії та його ліквідацію (банкрутство).

517. Національний банк скасовує акредитацію представництва іноземного банку шляхом прийняття Комітетом з нагляду рішення про скасування акредитації представництва іноземного банку та внесення (здійснення) запису до Державного реєстру банків про скасування акредитації представництва.

518. Датою запису до Державного реєстру банків про скасування акредитації представництва іноземного банку в Україні вважається дата набрання чинності рішенням Комітету з нагляду про скасування акредитації представництва.

XI. Припинення банківської діяльності

63. Загальні положення щодо припинення діяльності банку шляхом його ліквідації

519. Банк може бути ліквідований:

1) за рішенням єдиного акціонера або загальних зборів акціонерів банку;

2) у разі відкликання Національним банком банківської ліцензії, виданої банку, з власної ініціативи (за наявності підстав, визначених у статті 77 Закону про банки) або за пропозицією Фонду гарантування вкладів згідно із Законом про систему гарантування.

520. Ліквідація банку за рішенням єдиного акціонера або загальних зборів акціонерів банку здійснюється в порядку, визначеному законодавством про ліквідацію юридичних осіб, з урахуванням особливостей, визначених главою 64 розділу XI цього Положення.

521. Ліквідація банку в разі відкликання Національним банком банківської ліцензії, виданої банку, з власної ініціативи або за пропозицією Фонду гарантування вкладів здійснюється в порядку, визначеному Законом про систему гарантування.

522. Процедура ліквідації банку вважається завершеною, а банк ліквідованим із дня внесення запису про припинення банку як юридичної особи до Єдиного державного реєстру.

523. Національний банк здійснює виключення із Державного реєстру банків відомостей про банк у зв’язку з його ліквідацією в порядку, визначеному главою 65 розділу XI цього Положення.

64. Ліквідація банку за рішенням його власників

524. Банк може бути ліквідований за рішенням єдиного акціонера або загальних зборів акціонерів банку в порядку, передбаченому законодавством України та цим Положенням, за умови отримання згоди Національного банку.

525. Банк для отримання згоди Національного банку на ліквідацію банку за рішенням його власників подає до Національного банку такі документи:

1) рішення єдиного акціонера або протокол із рішеннями зборів акціонерів про ліквідацію банку, обрання ліквідатора/ліквідаційної комісії, затвердження порядку ліквідації банку та іншими рішеннями, передбаченими законодавством України про припинення юридичних осіб (його засвідчену копію);

2) порядок ліквідації банку, затверджений рішенням єдиного акціонера або загальних зборів акціонерів банку;

3) інформацію про ліквідатора/голову та членів ліквідаційної комісії банку, що підтверджує їх відповідність вимогам, установленим Законом про систему гарантування для ліквідатора банку та осіб, залучених до ліквідації.

526. Порядок ліквідації банку, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 2 пункту 525 глави 64 розділу ХІ цього Положення, має містити інформацію про порядок і строк заявлення кредиторами своїх вимог до банку, обсяги вимог кредиторів, перелік конкретних заходів щодо їх задоволення та строки виконання заходів щодо припинення здійснення банківської діяльності.

527. Правління Національного банку приймає рішення про надання згоди на ліквідацію банку за рішенням його власників.

528. Правління Національного банку одночасно з прийняттям рішення про надання згоди на ліквідацію банку за рішенням його власників приймає рішення про відкликання банківської ліцензії, виданої банку.

{Пункт 528 глави 64 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 }

529. Національний банк відмовляє в наданні згоди на ліквідацію банку за рішенням його власників у разі виявлення ознак, за якими цей банк повинен бути віднесений до категорії проблемних або неплатоспроможних (рішення приймає Правління Національного банку).

530. Ліквідація банку за рішенням його власників починається з дати прийняття Національним банком рішення про відкликання банківської ліцензії, виданої банку.

{Пункт 530 глави 64 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 }

531. Голова ліквідаційної комісії, обраної для здійснення ліквідації банку, керує її роботою. У період тимчасової відсутності голови ліквідаційної комісії його обов’язки виконує заступник голови цієї комісії.

532. Ліквідацію відокремленого підрозділу банку здійснює призначений ліквідаційною комісією уповноважений представник - член ліквідаційної комісії, який діє на підставі відповідної довіреності.

533. Ліквідатор/ліквідаційна комісія з дати відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії до дати внесення запису про ліквідацію банку до Єдиного державного реєстру щомісяця до 10 числа має надавати Національному банку інформацію станом на початок місяця про виконання порядку ліквідації банку (про задоволення вимог кредиторів і про витрати, пов’язані з ліквідаційною процедурою).

65. Виключення із Державного реєстру банків відомостей про банк у зв’язку з його ліквідацією

534. Комітет з нагляду приймає рішення щодо виключення відомостей про банк із Державного реєстру банків на підставі документів, що подаються до Національного банку ліквідатором/головою ліквідаційної комісії банку (у разі ліквідації банку за рішенням його власників) або Фондом гарантування вкладів (у разі ліквідації банку згідно з пунктом 521 глави 63 розділу XI цього Положення) після внесення запису про припинення банку як юридичної особи до Єдиного державного реєстру. Комітет з нагляду приймає рішення протягом одного місяця з дати подання до Національного банку всіх документів, визначених у пункті 535 або 536 глави 65 розділу ХI цього Положення.

{Пункт 534 глави 65 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 }

535. Ліквідатор/голова ліквідаційної комісії банку в разі ліквідації банку за рішенням його власників для виключення відомостей про банк із Державного реєстру банків подає до Національного банку:

1) рішення єдиного акціонера чи протокол із рішеннями загальних зборів акціонерів банку про затвердження ліквідаційного балансу банку та звіту ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації банку (їх засвідчені копії);

2) ліквідаційний баланс банку та звіт ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації банку, засвідчені підписами ліквідатора/голови ліквідаційної комісії та затверджені рішенням єдиного акціонера або загальних зборів акціонерів банку;

3) відомість накопичених оборотів за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період ліквідації банку;

4) аудиторський звіт/висновок про здійснення перевірки повноти та достовірності ліквідаційного балансу банку;

5) інформацію про закриття накопичувального рахунку банку;

6) акти про передавання документів банку до архіву Національного банку;

7) інформацію про припинення повноважень/звільнення керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту, що відбулися після прийняття рішення про ліквідацію банку за рішенням його власників (з датою припинення повноважень/звільнення кожного), та засвідчені копії рішень уповноваженого органу/уповноваженої особи про таке припинення повноважень/звільнення.

{Підпункт 7 пункту 535 глави 65 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

Національний банк має право вимагати в ліквідатора/голови ліквідаційної комісії банку подання додаткових документів, які підтверджують дані ліквідаційного балансу банку. Ліквідатор/голова ліквідаційної комісії банку подає додаткові документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дати отримання відповідного запиту Національного банку.

536. Фонд гарантування вкладів у разі ліквідації банку згідно з пунктом 521 глави 63 розділу XI цього Положення для виключення відомостей про банк із Державного реєстру банків подає до Національного банку:

1) рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів про затвердження ліквідаційного балансу банку та звіту Фонду гарантування вкладів або уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів про завершення ліквідації банку (їх засвідчені копії);

2) складений відповідно до нормативно-правового акта Фонду гарантування вкладів щодо порядку виведення банків із ринку звіт Фонду гарантування вкладів або уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів про завершення ліквідації банку;

3) акти про передавання документів банку до архіву Національного банку;

4) інформацію про припинення повноважень/звільнення керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту, що відбулися після прийняття рішення про визнання банку неплатоспроможним або про відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії з власної ініціативи (з датою припинення повноважень/звільнення кожного) та засвідчені копії рішень уповноваженого органу/уповноваженої особи про таке припинення повноважень/звільнення.

{Підпункт 4 пункту 536 глави 65 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

66. Особливості ліквідації філії іноземного банку

537. Філія іноземного банку може бути ліквідована за рішенням:

1) іноземного банку;

2) Національного банку про відкликання банківської ліцензії, виданої філії іноземного банку.

538. Порядок ліквідації філії іноземного банку визначається положенням про філію іноземного банку.

539. Національний банк приймає рішення про відкликання банківської ліцензії філії іноземного банку в разі:

1) наявності хоча б однієї з підстав, передбачених статтею 77 Закону про банки для відкликання банківської ліцензії банку;

2) невиконання іноземним банком зобов’язань, що виникли у зв’язку з діяльністю його філії в Україні;

3) неприведення філією іноземного банку своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства України в строки, установлені статтею 75 Закону про банки.

{Пункт 539 глави 66 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 }

540. Рішення про відкликання банківської ліцензії філії іноземного банку приймає Правління Національного банку.

{Пункт 540 глави 66 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 }

541. Національний банк негайно повідомляє філію іноземного банку, іноземний банк і орган банківського нагляду країни, в якій зареєстровано іноземний банк, про відкликання банківської ліцензії філії іноземного банку та розміщує інформацію про це відкликання на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

{Пункт 541 глави 66 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 }

{Пункт 542 глави 66 розділу XI виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

543. Філія іноземного банку в день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії припиняє здійснення всіх операцій і починає процедуру ліквідації в порядку, передбаченому положенням про філію іноземного банку, включаючи виконання своїх зобов’язань перед вкладниками та іншими кредиторами.

544. Національний банк здійснює виключення з Державного реєстру банків відомостей про філію іноземного банку на підставі отриманої від іноземного банку інформації про ліквідацію такої філії, яка містить опис здійснених заходів із задоволення вимог кредиторів. Іноземний банк разом з інформацією про ліквідацію філії подає до Національного банку акти про передавання документів цієї філії до архіву Національного банку.

67. Припинення здійснення банківської діяльності без припинення юридичної особи

545. Банк, що припиняє банківську діяльність за рішенням єдиного акціонера або загальних зборів акціонерів банку про припинення здійснення банківської діяльності без припинення юридичної особи, у порядку, передбаченому Законом про спрощені процедури (далі - банк, що припиняється), для погодження плану припинення банківської діяльності банку без припинення юридичної особи (далі - план припинення) подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про погодження плану припинення, підписану уповноваженим представником банку, що припиняється;

2) рішення єдиного акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів акціонерів банку про припинення здійснення банківської діяльності банку, що припиняється, без його припинення як юридичної особи, про затвердження плану припинення та, на розсуд акціонера/загальних зборів акціонерів банку, про надання органу управління або уповноваженій особі банку повноважень щодо внесення змін до плану припинення (його засвідчену копію);

3) план припинення, затверджений єдиним акціонером або загальними зборами акціонерів банку.

546. План припинення має відповідати таким вимогам:

1) містити інформацію про обсяги вимог кредиторів до банку, що припиняється, строки припинення діяльності відокремлених підрозділів банку (за їх наявності), строки здійснення остаточних розрахунків із Фондом гарантування вкладів, строки припинення участі в платіжних системах;

2) передбачати перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог кредиторів за вимогами, що виникли у зв’язку зі здійсненням банком, що припиняється, банківської діяльності;

3) містити строки виконання заходів щодо припинення здійснення банківської діяльності банком, що припиняється;

4) містити інформацію про наявність у банку, що припиняється, ліцензій на провадження професійної діяльності на ринках капіталу, виданих Комісією з цінних паперів, і про намір банку, що припиняється, провадити відповідний вид діяльності після відкликання Національним банком виданої йому банківської ліцензії;

{Підпункт 4 пункту 546 глави 67 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025 }

5) містити інформацію про наявність у банку, що припиняється, наміру здійснювати подальшу діяльність як платіжна організація платіжної системи.

547. Національний банк приймає рішення про погодження плану припинення або про відмову в такому погодженні протягом 10 робочих днів із дня отримання документів, визначених пунктом 545 глави 67 розділу XI цього Положення (рішення приймає Правління Національного банку).

548. Національний банк відмовляє в погодженні плану припинення в разі виявлення ознак, за якими банк, що припиняється, може бути віднесено до категорії неплатоспроможних.

549. Національний банк має право повернути пакет документів, поданих для погодження плану припинення, без розгляду в разі:

1) невідповідності плану припинення вимогам, визначеним у пункті 546 глави 67 розділу XI цього Положення;

2) недотримання загальними зборами акціонерів банку вимог Закону про спрощені процедури щодо прийняття рішення про припинення здійснення банком, що припиняється, банківської діяльності та затвердження плану припинення;

3) подання неповного пакета документів, визначених у пункті 545 глави 67 розділу XI цього Положення, та/або подання документів, що не відповідають вимогам законодавства України;

4) подання документів, які містять недостовірну інформацію;

5) недостатності вартості майна (активів) банку, що припиняється, для виконання в повному обсязі всіх його зобов’язань, пов’язаних зі здійсненням банківської діяльності, перед вкладниками та іншими кредиторами (крім субординованого боргу).

550. Банк, що припиняється, протягом одного місяця після завершення виконання плану припинення звертається до Національного банку із заявою про відкликання виданої йому банківської ліцензії, до якої додаються такі документи:

{Абзац перший пункту 550 глави 67 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 72 від 27.05.2019 , № 178 від 27.12.2024 }

1) рішення єдиного акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів акціонерів банку про затвердження балансу банку, що припиняється, станом на день виконання в повному обсязі всіх зобов’язань, пов’язаних зі здійсненням банківської діяльності, перед вкладниками та іншими кредиторами банку, що припиняється (далі - баланс припинення), та звіту голови правління банку про завершення виконання плану припинення, який містить опис здійснених заходів із задоволення вимог кредиторів та інформацію про стан здійснення остаточних розрахунків із Фондом гарантування вкладів (далі - звіт голови правління банку) (його засвідчену копію);

2) баланс припинення, засвідчений підписами голови правління та головного бухгалтера банку, та звіт голови правління банку за його підписом, затверджені єдиним акціонером або загальними зборами акціонерів банку;

3) відомість накопичених оборотів за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період припинення діяльності банку, що припиняється;

4) копію аудиторського звіту/висновку з аудиторським звітом про здійснення перевірки повноти та достовірності балансу припинення;

{Підпункт 5 пункту 550 глави 67 розділу XI виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 }

6) інформацію про закриття кореспондентських рахунків банку, що припиняється, та рахунків клієнтів, відкритих у банку;

7) книгу реєстрації відкритих рахунків банку, що припиняється, в електронному вигляді.

551. Національний банк має право вимагати в банку, що припиняється, подання, крім визначених у пункті 550 глави 67 розділу XI цього Положення документів, інформації та документів, які підтверджують дані балансу припинення та стосуються припинення банком, що припиняється, банківської діяльності. Банк, що припиняється, надає інформацію та документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дати отримання відповідного запиту Національного банку.

552. Національний банк приймає рішення про відкликання банківської ліцензії, виданої банку, що припиняється, або про відмову в задоволенні відповідної заяви банку, що припиняється, протягом 10 робочих днів із дня реєстрації заяви (рішення приймає Правління Національного банку).

{Пункт 552 глави 67 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 72 від 27.05.2019 , № 178 від 27.12.2024 }

553. Підстави для відмови в задоволенні заяви про відкликання банківської ліцензії банку, що припиняється, визначені в частині шостій статті 2 Закону про спрощені процедури.

{Пункт 553 глави 67 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 }

554. Національний банк у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії банку, що припиняється, виключає відомості про нього із Державного реєстру банків.

Директор

Департаменту методології

Н. Іваненко

ПОГОДЖЕНО:

Перший заступник Голови Національного банку України

К. Рожкова

Додаток 1

до Положення

про ліцензування банків

(пункт 152 глави 18 розділу III)

ОРІЄНТОВНИЙ ПЕРЕЛІК

фінансових показників для аналізу фінансового стану юридичних осіб (крім банків)

Таблиця

№

з/п

Назва показників

Група показника

1

2

3

1

Показник поточної ліквідності (П1)

Ліквідності

2

Показник швидкої ліквідності (П2)

3

Показник власного капіталу (П3)

Структури капіталу

4

Показник боргового навантаження (П4)

5

Показник операційної маржі (П5)

Прибутковості

6

Показник чистої прибуткової маржі (П6)

7

Показник рентабельності активів (П7)

8

Показник рентабельності власного капіталу (П8)

Порядок розрахунку та критерії аналізу показників фінансового стану юридичної особи

1. Показник поточної ліквідності (П1) (Current Ratio, CR) визначається як співвідношення суми всіх оборотних засобів у вигляді запасів, короткострокової дебіторської заборгованості, виключаючи прострочену заборгованість, короткострокових фінансових вкладень, грошових коштів та інших оборотних активів до поточних зобов’язань.

Показник поточної ліквідності показує, наскільки поточні зобов’язання покриваються оборотними активами. Аналіз цього коефіцієнта характеризує платоспроможність юридичної особи.

2. Показник швидкої ліквідності (П2) (Quick Ratio, QR) визначається як співвідношення суми дебіторської заборгованості за продукцію, грошових коштів та їх еквівалентів до поточних зобов’язань.

Показник швидкої ліквідності є індикатором короткострокової ліквідності юридичної особи, який вимірює здатність вчасно погасити свої короткострокові зобов’язання за допомогою високоліквідних активів. Рівень показника швидкої ліквідності оцінюється з урахуванням специфіки галузевої приналежності і діяльності юридичної особи, а також тривалості виробничого циклу, характерного для такого виду діяльності.

3. Показник власного капіталу (П3) (Equity Ratio) визначається як співвідношення власного капіталу до загальних активів.

Значення показника - відносна частка власного капіталу, що використовується для фінансування активів компанії.

4. Показник боргового навантаження (П4) (Debt/EBITDA) розраховується як співвідношення сукупних зобов'язань (довгострокових та короткострокових) до прибутку до вирахування відсотків, податків та амортизації (EBITDA).

Показник боргового навантаження характеризує платоспроможність юридичної особи, спроможність обслуговувати наявні зобов'язання.

5. Показник операційної маржі (П5) (Operating Margin) визначається як співвідношення суми фінансового результату від операційної діяльності (Operating Profit) до суми виручки від реалізації продукції (товарів, робіт, послуг) (Revenue) та інших операційних доходів.

Цей показник характеризує питому вагу операційного прибутку в чистому обсязі доходів юридичної особи та визначається у відсотках.

6. Показник чистої прибуткової маржі (П6) (Net Profit Margin) визначається як співвідношення суми чистого прибутку (Net Profit) до суми виручки від реалізації продукції (товарів, робіт, послуг) (Revenue).

Цей показник характеризує питому вагу чистого прибутку в чистому обсязі доходів юридичної особи та визначається у відсотках.

7. Показник рентабельності активів (П7) (Return on assets, ROA) визначається як співвідношення прибутку до оподаткування до середньорічної величини активів.

Рентабельність активів показує ефективність використання активів юридичної особи для генерації прибутку та визначається у відсотках.

8. Показник рентабельності власного капіталу (П8) (Return on equity, ROE) визначається як співвідношення прибутку до оподаткування до власного капіталу.

Рентабельність власного капіталу характеризує ефективність використання власного капіталу юридичної особи для генерації прибутку та визначається у відсотках.

{Пункт 9 виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

{Пункт 10 виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

{Пункт 11 виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

{Пункт 12 виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

{Пункт 13 виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

14. Рівень кожного з наведених показників залежить від специфіки діяльності юридичної особи, зокрема визначається галузевою належністю, тривалістю виробничого циклу, структурою запасів і витрат, впливом зовнішніх чинників на фінансовий стан юридичної особи, а саме: стан галузі (виду економічної діяльності), до якої вона відноситься, значущість юридичної особи в масштабах галузі (виду економічної діяльності), порівняльні дані показників в динаміці за юридичними особами, що здійснюють діяльність в аналогічних умовах.

Під час визначення оптимального значення показників або для порівняння можливо застосовувати їх середній рівень, що склався серед юридичних осіб такого виду економічної діяльності (галузі), що здійснюють діяльність у порівнянних умовах у масштабах регіону або держави.

Під час проведення аналізу значень показників доцільно порівняти їх із величиною або динамікою цих самих показників у юридичних осіб, які мають аналогічні масштаби діяльності та/або вид діяльності.

15. У коментарях до розрахункових показників необхідно надавати розшифровку тих даних, які містяться у фінансовій звітності та які використовуються для розрахунку відповідного показника. Розшифровка таких даних має відбуватися за принципом суттєвості питомої ваги статті у фінансовій звітності, а саме:

1) для балансу (звіту про фінансовий стан) юридичної особи - 10% та більше від валюти балансу станом на відповідну дату;

2) для звіту про фінансові результати (звіту про сукупний дохід) - 10% та більше від розміру сукупного доходу за відповідний період.

{Додаток 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020 }

Додаток 2

до Положення

про ліцензування банків

(у редакції

постанови Правління

Національного банку України

25.05.2020 № 66)

(пункт 161 глави 19 розділу III)

ІНФОРМАЦІЯ

про майновий стан фізичної особи

Таблиця 1

№

з/п

Вид інформації

Інформація для заповнення

1

2

3

1

Прізвище, ім'я та по батькові фізичної особи

2

Прізвище, ім'я та по батькові подружжя (якщо декларується)

3

Станом на

4

Реєстраційний номер облікової картки платника податків фізичної особи

5

Реєстраційний номер облікової картки платника податків подружжя (якщо декларується)

Інформація про майно (активи) фізичної особи

Таблиця 2

№

з/п

Вид майна (активу)

Опис майна (активу)

Правовста новлюючий документ

Титульний власник

Дата набуття права власності

Дата повної оплати

Наявність обтяження на майно (активи)

Вартість придбання майна, грн

Вартість майна станом на відповідну дату, грн

Перелік документів, які підтверджують дані щодо майна (активів)

Примітки

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

1

Загальна вартість майна станом на відповідну дату:

2

Інформація про зобов'язання фізичної особи

Таблиця 3

№

з/п

Вид зобов'язання

Кредитор

Боржник

Дата виникнення зобов'язання

Кінцевий строк погашення

Розмір основного зобов'язання за договором, грн

Сума заборгованості станом на відповідну дату, грн

Документи, які підтверджують дані щодо зобов'язань

Примітки

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

1

Загальна сума зобов'язань станом на відповідну дату:

2

Інформація про доходи фізичної особи

Таблиця 4

№

з/п

Період (лише регулярних доходів, що отримуються рівномірно протягом року)

Дата отримання доходу (для нерегулярних доходів, зазначається окремо кожна подія)

Особа, яка отримала дохід

Вид доходу

Детальний опис отриманого доходу

Сума доходу, грн

Податки, збори та інші обов'язкові платежі, пов'язані з отриманням доходу, грн

Документи, які підтверджують отримання доходу

Примітки

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

1

Загальна сума доходу:

2

Інформація про витрати фізичної особи

Таблиця 5

№ з/п

Період (лише для регулярних витрат, понесених рівномірно протягом року)

Дата понесення витрат (для нерегулярних витрат, зазначається окремо кожна подія)

Особа, яка понесла витрати

Вид витрат

Детальний опис понесених витрат

Сума витрат, грн

Документи, які підтверджують понесення витрат

Примітки

1

2

3

4

5

6

7

8

9

1

Загальна сума витрат:

2

Пояснення щодо параметрів заповнення додатка 2

1. Загальні вимоги щодо заповнення та подання додатка 2

1. Доступна для завантаження та заповнення форма додатка 2 у форматі xlsx розміщується на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

2. Під час заповнення таблиць 1-5 деякі значення обираються із запропонованого переліку у відповідному полі, який містить інформацію про узагальнений вид майна/зобов'язання/доходу/витрати фізичної особи, та заповнюються шляхом вибору відповідних видів із запропонованого у формі додатка 2 переліку. Якщо жоден із запропонованих видів майна/зобов'язань/доходів/витрат не підходить, то обирається запис з категорією "Інше", а в примітках до відповідного рядка таблиці зазначається відповідна інформація.

3. Дати в таблицях заповнюються у форматі ДД.ММ.РРРР.

4. Під час формування додатка 2 заповненню підлягають усі таблиці. Якщо окрема таблиця містить питання, які не стосуються особи, то у відповідних колонках рядків необхідно ставити знак "-" (у полях для текстових значень) або "0" (у полях для числових значень).

5. У кожній таблиці передбачено колонку для зазначення документів, які подаються для підтвердження інформації щодо майна (активів), зобов'язань, доходів та витрат відповідно до вимог пунктів 163-164, 166-169 глави 19 розділу III Положення про ліцензування банків (далі - Положення). Документи зазначаються з усіма їх реквізитами.

6. У колонці 12 таблиці 2, колонці 10 таблиці 3, колонці 10 таблиці 4, колонці 9 таблиці 5 зазначається інформація про причини неможливості надання інформації за окремими рядками та/або інша інформація, яка, на думку фізичної особи, є важливою для вивчення інформації про майновий стан.

7. Відомості в колонці 10 таблиці 2, колонці 8 таблиці 3, колонці 7 таблиці 4, колонці 7 таблиці 5, якщо вони виражені в іноземній валюті, для цілей включення до документа, а також подальшого розрахунку розміру власних коштів фізичної особи та підтвердження їх джерел перераховуються в гривню за офіційним курсом гривні до відповідної іноземної валюти, установленим Національним банком станом на:

1) відповідну дату - для вартості майна та розміру фінансового зобов'язання;

2) дату фактичного отримання фізичною особою доходу - для сум доходів;

3) дату фактичного понесення фізичною особою витрат - для сум витрат.

2. Вимоги до заповнення таблиці 2 "Інформація про майно (активи) фізичної особи"

8. У таблиці 2 зазначається інформація щодо майна, що належить фізичній особі на праві власності (є спільною сумісною власністю подружжя), з урахуванням таких вимог:

1) до складу майна може бути включене будь-яке майно, уключаючи нерухоме майно, кошти, розміщені на рахунках, відкритих у банках/кредитних установах в Україні та за кордоном, транспортні засоби, цінні папери, майнові права на частки в статутних капіталах юридичних осіб, за винятком:

майна, на яке було накладене обтяження на підставі закону, договору чи рішення суду, незалежно від того, чи було відповідне обтяження зареєстроване в установленому законодавством порядку (за винятком обтяження, установленого для забезпечення виконання зобов'язань, зазначених у таблиці 2);

цінних паперів, які не були погашені їх емітентами в установлений строк у зв’язку з виникненням у таких емітентів фінансових труднощів; цінних паперів, емітенти яких перебувають у стадії припинення/ліквідації, щодо яких установлено режим зовнішнього управління та/або розпочато справу про їх визнання неплатоспроможними (банкрутами), та/або встановлено факт відсутності за їх місцезнаходженням;

цінних паперів у разі встановлення Комісією з цінних паперів факту маніпулювання, що має вплив на ціну такого цінного паперу;

цінних паперів, обіг яких зупинено у зв’язку з включенням їх емітента до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, який веде Комісія з цінних паперів (протягом строку перебування в цьому списку);

цінних паперів, щодо яких винесено постанову Комісії з цінних паперів про зупинення/заборону вчинення та/або виконання правочинів щодо цінних паперів, здійснення публічної пропозиції цінних паперів або допуску цінних паперів до торгів на організованому ринку (протягом строку зупинення/заборони);

цінних паперів, щодо яких винесено постанову Комісії з цінних паперів про зупинення розміщення цінних паперів у зв’язку з визнанням емісії недобросовісною (протягом строку зупинення);

цінних паперів, щодо яких винесено постанову Комісії з цінних паперів про заборону внесення змін до системи депозитарного обліку щодо цінних паперів певного емітента або певного власника (протягом строку заборони);

акції/частки в статутних капіталах юридичних осіб, які перебувають у стадії припинення/ліквідації, щодо яких установлено режим зовнішнього управління та/або розпочато справу про визнання їх неплатоспроможними (банкрутами);

2) вартість придбання майна, зазначеного в таблиці 2, зазначається з урахуванням ціни, за якою майно набуте в минулому і яка зазначена у відповідному правочині, укладеному фізичною особою (її чоловіком/дружиною). У разі набуття майна безоплатно зазначається 0;

3) у колонці 3 зазначається детальний опис майна (активу) залежно від його виду, зокрема місцезнаходження майна, реєстраційний номер, інші дані, які ідентифікують майно;

4) у колонці 10 зазначається ринкова вартість майна станом на відповідну дату. Ринкова вартість майна визначається відповідно до законодавства про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність, за винятком:

вартості емісійних цінних паперів, яка визначається згідно з правилами розрахунку, визначеними в статті 9 Закону про акціонерні товариства;

вартості коштів, розміщених на рахунку, включаючи вкладний, відкритому на ім'я фізичної особи в банку та іншій кредитній/фінансовій установі в Україні та за кордоном, що визначається як сума таких коштів на відповідному рахунку.

3. Вимоги до заповнення таблиці 3 "Інформація про зобов'язання фізичної особи"

9. У таблиці 3 зазначається інформація щодо всіх невиконаних фінансових зобов'язань фізичної особи (її чоловіка/дружини) перед юридичними та фізичними особами станом на відповідну дату (включаючи зобов'язання щодо сплати основної суми заборгованості, нарахованих, але не сплачених, процентів, сум комісій та інших платежів, що підлягають сплаті за відповідним правочином).

10. У колонці 9 таблиці 3 зазначаються документи з усіма їх реквізитами, подання яких вимагається для підтвердження даних щодо зобов'язань фізичної особи відповідно до пункту 164 глави 19 розділу III Положення.

4. Вимоги до заповнення таблиць 4 "Інформація про доходи фізичної особи" та 5 "Інформація про витрати фізичної особи"

11. У таблицях 4, 5 зазначається інформація щодо доходів та витрат фізичної особи (її чоловіка/дружини) з урахуванням таких вимог:

1) до складу доходів уключаються грошові кошти, отримані без зобов’язання повернення фізичною особою (її чоловіком/дружиною) на законних підставах в Україні та за кордоном від третіх осіб, за умови, що особою були належним чином та в повному обсязі сплачені податки, збори та інші обов’язкові платежі у зв’язку з отриманням таких грошових коштів;

2) до витрат фізичної особи (її чоловіка/дружини) в обов'язковому порядку включаються суми витрат, понесені фізичною особою у періоді (періодах), за який (які) нею надається інформація про доходи в таблиці 4, а саме:

сума витрат на придбання майна, зазначеного в таблиці 2;

сума витрат на придбання майна, дохід від відчуження якого включено до таблиці 4;

сума витрат на оплату вартості майна, робіт, послуг, понесених фізичною особою (що мають бути понесені фізичною особою на підставі укладеного нею правочину), за умови, якщо вартість такого майна, робіт, послуг за одним правочином перевищувала п'ятнадцятикратний розмір мінімальної заробітної плати, встановленої законодавством України на дату оплати;

сума витрат фізичної особи, понесених фізичною особою (що мають бути понесені фізичною особою на підставі укладеного нею правочину) на здійснення внесків до статутних капіталів банків та/або на придбання акцій банків та/або акцій/часток у статутних капіталах юридичних осіб, які мають пряму або опосередковану участь у банках;

сума витрат на сплату процентів, комісій та інших платежів за фінансовими зобов'язаннями фізичної особи перед юридичними та фізичними особами, включно за фінансовими зобов'язаннями, зазначеними в таблиці 3;

суми коштів, стягнутих з фізичної особи (що підлягають стягненню з фізичної особи) на підставі виконавчих документів;

3) у колонці 1 таблиць 4, 5 зазначаються періоди, за які надається інформація про доходи та витрати фізичної особи (її чоловіка/дружини) з метою підтвердження джерел власних коштів.

Базовим періодом для цілей надання інформації про доходи та витрати фізичної особи є календарний рік. Якщо фізична особа отримала доходи/понесла витрати в поточному календарному році, то періодом для надання інформації може бути:

календарний квартал;

період від дати, наступної за датою закінчення останнього календарного кварталу до відповідної дати;

4) у колонці 3 таблиць 4, 5 зазначається дата отримання доходу та/або понесення витрат, якщо таке отримання доходу/понесення витрат не є регулярним у відповідному періоді;

5) у колонці 6 таблиць 4, 5 зазначається детальний опис отриманого доходу/понесених витрат, який, залежно від випадку, має включати підставу отримання доходу/понесення витрат, інформацію щодо об'єкта/суб'єктів правочину та/або іншу інформацію, яка є важливою для уточнення вже наведених даних;

6) у колонці 8 таблиці 4 зазначається інформація щодо сум податків, зборів та інших обов'язкових платежів, сплачених у зв'язку з отриманням доходу, зазначеного у відповідному рядку таблиці. Усі інші види витрат фізичної особи зазначаються у таблиці 5;

7) якщо витрати здійснювалися за рахунок залучених коштів (кредиту/позики), то в колонці 9 таблиці 5 зазначаються примітка про це, реквізити правочину, загальна сума заборгованості (сума основної заборгованості, нарахованих процентів, сум комісій та інших платежів, що підлягають сплаті за відповідним правочином) та періоди, протягом яких здійснювалося погашення відповідної заборгованості.

{Додаток 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 ; в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 ; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 121 від 19.08.2020 , № 169 від 20.12.2023, № 60 від 09.06.2025, № 31 від 31.03.2026 }

Додаток 3

до Положення

про ліцензування банків

(підпункт 6 пункту 214

глави 24 розділу IV)

ВИМОГИ

до оформлення організаційної структури банку, що подається до Національного банку України

1. Організаційна структура банку надається у вигляді схематичного зображення, яке повинно містити відомості про:

1) органи управління банку (рада та правління), а також посади та прізвище, ім’я, по батькові осіб, що входять до складу кожного з таких органів (інформація про склад органів управління може зазначатися в схемі або в примітках до неї);

2) керівників банку, які не входять до органів управління (із зазначенням посади, прізвища, ім’я, по батькові та структурного підрозділу, до якого входить кожен із таких керівників);

3) розподіл сфер відповідальності за напрямами діяльності банку (кураторство) між головою та членами правління, а також іншими посадовими особами (за наявності) (зазначаються напрям діяльності банку, а також посада та прізвище, ім’я, по батькові особи, яка здійснює його кураторство);

4) структурні підрозділи (наприклад, департаменти, управління) центрального апарату (головного офісу) банку, що перебувають у прямому підпорядкуванні осіб, зазначених у підпункті 3 пункту 1 цього додатка (зазначається найменування кожного структурного підрозділу, а також у примітках - короткий опис основних функцій, які він виконує);

5) структурні підрозділи, що безпосередньо входять до складу структурних підрозділів центрального апарату (головного офіса) банку, зазначених у підпункті 4 пункту 1 додатка 3 до цього Положення (тобто ієрархічно перебувають на один рівень нижче зазначених структурних підрозділів) (зазначається найменування кожного структурного підрозділу);

6) ключових осіб банку - працівників банку, які не є керівниками банку, але мають можливість суттєво впливати на прийняття рішень з основних напрямів діяльності банку (кредитної, інвестиційної, облікової політики, політики управління активами, політики з управління ризиками та іншої політики, стратегії банку) (за наявності) [зазначаються посада, назва підрозділу (за наявності) та прізвище, ім’я, по батькові особи, а також у примітках до схеми - короткий опис питань, що належать до її компетенції];

7) підрозділ внутрішнього аудиту, підрозділ з управління ризиками та підрозділ з контролю за дотриманням норм (комплаєнс) (зазначаються найменування підрозділів та прізвище, ім’я, по батькові керівників);

8) зв’язки, що відображають підпорядкування посадових осіб та структурних підрозділів, зазначених у схемі.

2. Відомості про відокремлені підрозділи банку не вносяться до організаційної структури, проте вона має містити дані про структурні підрозділи центрального апарату (головного офіса) банку та/або посадових осіб банку, до компетенції яких входить розвиток мережі відокремлених структурних підрозділів банку.

3. У разі подання повідомлення про початок нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг організаційна структура банку повинна містити відомості про структурні підрозділи центрального апарату (головного офіса) банку, що здійснюватимуть зазначений у повідомленні новий вид діяльності та/або вид фінансових послуг.

4. Організаційна структура банку затверджується уповноваженим органом банку, підписується керівником такого органу.

Зразок оформлення організаційної структури банку

Затверджено

Рішенням наглядової ради [скорочене найменування банку]

від [число, місяць, рік]

Протокол № [номер]

Організаційна структура [скорочене найменування банку] станом на [число, місяць, рік]

{Додаток 3 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 72 від 27.05.2019 , № 154 від 24.12.2021 }

Додаток 4

(у редакції постанови Правління

Національного банку України

24.12.2021 № 154)

(пункт 223 глави 24 розділу IV)

ВИТЯГ

з державного реєстру банків

{Положення доповнено новим Додатком згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 ; в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 155 від 21.07.2022 , № 64 від 12.06.2026 }

Додаток

до постанови Правління

Національного банку України

22.12.2018 № 149

ПЕРЕЛІК

нормативно-правових актів Національного банку України, що втратили чинність

1. Постанова Правління Національного банку України від 08 вересня 2011 року № 306 “Про затвердження деяких нормативно-правових актів Національного банку України”, зареєстрована в Міністерстві юстиції України 18 жовтня 2011 року за № 1203/19941.

2. Постанова Правління Національного банку України від 25 липня 2013 року № 296 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів та Положення про порядок подання відомостей про структуру власності”, зареєстрована в Міністерстві юстиції України 15 серпня 2013 року за № 1413/23945.

3. Постанова Правління Національного банку України від 14 січня 2015 року № 10 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів та Положення про порядок подання відомостей про структуру власності”.

4. Постанова Правління Національного банку України від 05 березня 2015 року № 164 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

5. Постанова Правління Національного банку України від 04 червня 2015 року № 357 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

6. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 10 червня 2015 року № 368 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”.

7. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 15 жовтня 2015 року № 700 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”.

8. Пункт 2 постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 942 “Про затвердження Положення про порядок попередньої кваліфікації осіб, які можуть брати участь у виведенні неплатоспроможних банків з ринку, та погодження набуття ними участі в банках”.

9. Постанова Правління Національного банку України від 13 квітня 2016 року № 261 “Про внесення Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

10. Постанова Правління Національного банку України від 18 жовтня 2016 року № 395 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

11. Постанова Правління Національного банку України від 16 листопада 2016 року № 401 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

12. Постанова Правління Національного банку України від 13 лютого 2017 року № 10 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

13. Постанова Правління Національного банку України від 16 травня 2017 року № 38 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

14. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 16 червня 2017 року № 56 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”.

15. Постанова Правління Національного банку України від 28 грудня 2017 року № 146 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

16. Постанова Правління Національного банку України від 26 березня 2018 року № 27 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.