Дистанційна платіжна операція вважається такою, що має низький рівень ризику, якщо надавачем платіжних послуг дотримано такі вимоги:
1) рівень шахрайства для платіжної операції, розрахований відповідно до глави 13 розділу III цього Положення, еквівалентний або нижче референтного коефіцієнта рівня шахрайства, визначеного в додатку до цього Положення для обраного виду платіжних операцій;
2) сума операції не перевищує відповідного порогового значення, визначеного в додатку до цього Положення;
3) надавач платіжних послуг за результатами моніторингу операцій у режимі реального часу не виявив жодної з таких ознак:
нетипових (аномальних) витрат або нетипової (аномальної) поведінкової моделі платника;
використання платником платіжних пристроїв/програмного забезпечення, які раніше платник не використовував;
виконання коду зловмисного програмного забезпечення під час застосування процедури автентифікації;
застосування відомих сценаріїв вчинення несанкціонованих або шахрайських дій під час надання платіжних послуг;
місцезнаходження платника, яке зафіксовано вперше; місцезнаходження отримувача в зоні підвищеного ризику (місцезнаходження, де раніше траплялися шахрайські операції).
Перелік, зазначений у підпункті 3 пункту 47 глави 12 розділу III цього Положення, не є вичерпним, надавач платіжних послуг під час надання платіжних послуг має право доповнювати цей перелік іншими ознаками з огляду на досвід боротьби з шахрайськими діями.