Про затвердження Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

31.03.2017 № 29

Про затвердження Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні

{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку

№ 96 від 04.09.2018

№ 84 від 25.06.2019

№ 64 від 14.05.2020

№ 85 від 12.08.2021

№ 2 від 12.01.2023

№ 111 від 10.09.2024 з урахуванням змін, внесених Постановою Національного банку № 196 від 31.12.2024

№ 42 від 03.04.2025

№ 59 від 04.06.2026}

Відповідно до статей 7, 15, 33 та 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою встановлення єдиних вимог до організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей для банків та ліцензованих юридичних осіб Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Інструкцію з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, що додається.

2. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 23 грудня 2015 року № 922 "Про внесення змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах в Україні" виключити.

3. Визнати такими, що втратили чинність:

1) постанову Правління Національного банку України від 14 лютого 2007 року № 45 "Про затвердження Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 03 березня 2007 року за № 181/13448;

2) постанову Правління Національного банку України від 16 вересня 2008 року № 283 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 14 лютого 2007 року № 45", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 10 жовтня 2008 року за № 966/15657;

3) постанову Правління Національного банку України від 10 липня 2009 року № 399 "Про затвердження Змін до Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 29 липня 2009 року за № 712/16728;

4) постанову Правління Національного банку України від 30 січня 2012 року № 26 "Про затвердження Змін до Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 20 лютого 2012 року за № 254/20567;

5) постанову Правління Національного банку України від 03 червня 2013 року № 191 "Про затвердження Змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 25 червня 2013 року за № 1056/23588;

6) постанову Правління Національного банку України від 27 листопада 2014 року № 750 "Про внесення змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах в Україні".

4. Зобов'язати банки:

1) припинити до 01 січня 2020 року використання придбаного до 2012 року включно оперативного автотранспорту, панцерованого за 1 та 2 класами захисту згідно з вимогами Державного стандарту України ДСТУ 3975-2000 "Захист панцеровий спеціалізованих автомобілів. Загальні технічні вимоги", затвердженого наказом Державного стандарту України від 07 липня 2000 року № 429 (далі - ДСТУ 3975-2000);

2) установити максимальний обсяг валютних цінностей під час перевезень за звичайних ризиків оперативним автотранспортом:

1 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000 - у розмірі 1 200 мінімальних заробітних плат;

{Абзац другий підпункту 2 пункту 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019 }

2 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000 - у розмірі 2 500 мінімальних заробітних плат.

{Абзац третій підпункту 2 пункту 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019 }

5. Управлінню інформації та громадських комунікацій (Бондаренко Н.М.) розмістити цю постанову на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку України.

6. Департаменту грошового обігу (Зайвенко В.П.) довести зміст цієї постанови до відома банків України.

7. Банкам у строк до 01 вересня 2017 року привести внутрішні документи у відповідність до вимог цієї постанови.

8. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

Голова

В.О. Гонтарева

ЗАТВЕРДЖЕНО

Постанова Правління

Національного банку України

31.03.2017 № 29

ІНСТРУКЦІЯ

з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні

I. Загальні положення

1. Ця Інструкція розроблена відповідно до Законів України "Про банки і банківську діяльність", "Про Національний банк України", інших нормативно-правових актів, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк), та встановлює норми, що визначають порядок здійснення інкасації коштів і перевезення валютних та інших цінностей банків та їх клієнтів в Україні.

{Абзац перший пункту 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

Вимоги цієї Інструкції поширюються на:

1) банки України, їх філії (відділення), філії іноземних банків та клієнтів цих банків;

2) юридичних осіб, які відповідно до вимог Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 18 січня 2024 року № 10), отримали ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та здійснюють діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей (далі - юридична особа);

{Абзац четвертий пункту 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 ; в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

3) підрозділи перевезення цінностей, грошового обігу Національного банку (якщо інше не регламентується розпорядчими актами Національного банку).

{Підпункт 3 пункту 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

2. Банк або юридична особа, якій належить підрозділ інкасації коштів та перевезення валютних цінностей (далі - підрозділ інкасації), несе відповідальність за незабезпечення схоронності довірених банками та їх клієнтами валютних та інших цінностей (далі - цінності) під час надання послуг з інкасації підрозділом інкасації.

{Пункт 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

3. Керівник банку або юридичної особи в порядку, установленому законодавством, несе відповідальність за незабезпечення захисту життя і здоров'я працівників підрозділів інкасації під час надання послуг з інкасації, за невиконання інших вимог цієї Інструкції.

{Пункт 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

4. У цій Інструкції терміни вживаються в таких значеннях:

1) банк - банки України, їх філії (відділення), філії іноземних банків;

2) бокс інкасації - приміщення (комплекс приміщень), що замикається з середини і пристосоване для заїзду оперативного автотранспорту для завантаження (розвантаження) цінностей, конструкція якого унеможливлює зовнішнє спостереження за роботою інкасаторів із цінностями;

{Підпункт 2 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

3) бригада інкасації - працівники підрозділу інкасації, визначені керівником цього підрозділу інкасації для виконання завдань щодо надання послуг з інкасації;

{Підпункт 3 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 85 від 12.08.2021 }

4) валютні цінності (кошти) - національна валюта (гривня), іноземна валюта і банківські метали:

{Абзац другий підпункту 4 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

іноземна валюта - грошові знаки грошових одиниць іноземних держав у вигляді банкнот, казначейських білетів, монет, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території відповідної іноземної держави або групи іноземних держав, а також вилучені або такі, що вилучаються з обігу, але підлягають обміну на грошові знаки, що перебувають в обігу;

національна валюта - грошові знаки грошової одиниці України (гривні) у вигляді банкнот, монет, у тому числі обігових, пам’ятних та ювілейних монет, і в інших формах, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території України, а також вилучені або такі, що вилучаються з обігу, але підлягають обміну на грошові знаки, що перебувають в обігу;

{Абзац підпункту 4 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

{Абзац підпункту 4 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

{Абзац підпункту 4 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

{Підпункт 4 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 84 від 25.06.2019 }

{ Підпункт 5 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

6) доручення на перевезення цінностей - письмове уповноваження (документ), видане (виданий) керівником (уповноваженою особою) банку або юридичної особи бригаді інкасації підпорядкованого підрозділу інкасації на виконання від його імені дій, передбачених цим документом;

{Підпункт 6 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 85 від 12.08.2021 }

6 - 1 ) електронне службове посвідчення - посвідчення, що створено у формі електронного документа з кваліфікованим електронним підписом уповноваженої особи та/або кваліфікованою електронною печаткою і надає можливість провести ідентифікацію та верифікацію особи працівника підрозділу інкасації;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 6 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

7) заходи охорони - комплекс організаційно-технічних заходів, спрямованих на забезпечення схоронності цінностей, життя та здоров'я працівників підрозділу інкасації на маршрутах, що включає визначення необхідної чисельності бригади інкасації, використання панцерованого оперативного автотранспорту, обладнаного технічними засобами захисту цінностей, вогнепальної зброї або охоронників, які мають право надавати послуги з охорони майна та фізичних осіб;

{Підпункт 7 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

8) індикаторна пломба - пристрій разового використання, який забезпечує опломбування і контроль за захищеністю об'єкта шляхом індикації несанкціонованого доступу та обліковування і відповідає вимогам Національного стандарту України ДСТУ 4551:2006 "Пломби індикаторні. Стійкість до маніпулювання, фальсифікації та підробки. Вимоги та методи випробовувань", затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 27 квітня 2006 року № 130 (зі змінами);

{Підпункт 8 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

9) інкасація коштів (далі - інкасація) - отримання інкасаторами цінностей згідно з укладеними договорами від клієнтів, безпосередньо з програмно-технічних комплексів самообслуговування (далі - ПТКС) та доставка їх до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки для приймання, оброблення і подальшого зарахування їх на відповідні рахунки. Під час інкасації на маршруті здійснюється поступове накопичення цінностей в оперативному автотранспорті;

{Підпункт 9 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 64 від 14.05.2020 ; в редакції Постанов Національного банку № 85 від 12.08.2021 , № 111 від 10.09.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

10) інкасатор - посадова особа підрозділу інкасації, яка здійснює інкасацію та перевезення цінностей;

{Підпункт 10 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

11) інкасатор-водій - посадова особа підрозділу інкасації, яка виконує обов'язки інкасатора та/або водія оперативного автотранспорту;

{Підпункт 11 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

11 - 1 ) інкасаторська компанія - установа, підприємство (компанія) або організація, яка отримала ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та на підставі якої отримала право здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, оброблення та зберігання готівки;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 11 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 ; в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

12) інкасаторський сейф - умонтований в оперативний автотранспорт та обладнаний із пасажирської частини приймальним лотком сейф, призначений для вкладання та зберігання сумок із проінкасованими цінностями на маршруті інкасації. На інкасаторський сейф має бути сертифікат відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-2:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробовування на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами), який за формою та змістом відповідає вимогам Законів України "Про технічні регламенти та оцінку відповідності", "Про акредитацію органів з оцінки відповідності" (далі - закони України з оцінки відповідності). Інкасатори на маршруті інкасації не повинні мати доступу до вмісту інкасаторського сейфа;

{Підпункт 12 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

12 - 1 ) інші цінності - цінності, до яких належать:

дорогоцінні метали, дорогоцінне та напівдорогоцінне каміння, коштовності;

{Абзац другий підпункту 12 - 1 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

платіжні документи та інші цінні папери [акції, облігації, купони до них, бони, векселі (тратти), боргові розписки, акредитиви, чеки, банківські накази, депозитні сертифікати, ощадні книжки, інші банківські та фінансові документи], які є засобами валютно-фінансових відносин, виражені у валюті України або іноземній валюті, або банківських металах, сумнівні, підроблені банкноти та сувенірна продукція;

{Абзац третій підпункту 12 - 1 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 12 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

13) касета - спеціалізована тара для транспортування, зберігання та обліку цінностей. Касета опломбовується пломбами, які фіксують її кришку щодо корпусу в закріпленому стані;

{Підпункт 13 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

14) клієнт банку - будь-яка особа, яка користується послугами банку;

14 - 1 ) компанія з оброблення готівки - установа, підприємство (компанія) або організація, яка отримала ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та на підставі якої отримала право здійснювати діяльність з оброблення та зберігання готівки;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 14 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 ; в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

14 - 2 ) компанія-перевізник - установа, підприємство (компанія) або організація, яка отримала ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та на підставі якої отримала право здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;

{Підпункт 14 - 2 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

14 - 3 ) маршрут інкасації та/або перевезення цінностей (далі - маршрут) - визначена послідовність обслуговування клієнтів банку, банківських відділень, банкоматів, ПТКС, пунктів обміну валют у сукупності заїздів, які виконуються бригадою інкасації відповідно до поставлених завдань;

{Підпункт 14 - 3 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

15) оперативний автотранспорт - автомобілі, виготовлені на основі серійних та обладнані вмонтованими сертифікованими системами безпечного транспортування цінностей або панцеровані за класом захисту відповідно до вимог Державного стандарту України ДСТУ 3975-2000 "Захист панцеровий спеціалізованих автомобілів. Загальні технічні вимоги", затвердженого наказом Державного стандарту України від 07 липня 2000 року № 429 (далі - ДСТУ 3975-2000), із нанесеними (за потреби) смугами зеленого кольору, що відповідають вимогам Національного стандарту України ДСТУ 3849-2018 "Дорожній транспорт. Кольорографічні схеми, розпізнавальні знаки, написи та спеціальні сигнали оперативних, спеціалізованих та спеціальних транспортних засобів. Загальні вимоги", затвердженого наказом Державного підприємства "Український науково-дослідний і навчальний центр проблем стандартизації, сертифікації та якості" від 18 грудня 2024 року № 302 (далі - ДСТУ 3849:2024), та визначені внутрішнім документом банку (юридичної особи) як автомобілі, призначені для виконання завдань з інкасації та перевезення цінностей;

{Підпункт 15 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018 ; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021, № 111 від 10.09.2024, № 59 від 04.06.2026 }

16) перевезення валютних та інших цінностей - переміщення в установленому порядку транспортними засобами валютних та інших цінностей, яке здійснюють інкасатори:

між банками;

{Абзац другий підпункту 16 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021 , № 111 від 10.09.2024 , № 42 від 03.04.2025 }

між банками та їх філіями, відділеннями;

{Підпункт 16 пункту 4 розділу IІ доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

від банків та їх філій, відділень, інкасаторських компаній/ компаній з оброблення готівки та їх підрозділів до клієнтів та їх підрозділів, до комерційного агента банку фінансової інклюзії та його підрозділів;

{Абзац підпункту 16 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 , з урахуванням змін, внесених Постановою Національного банку № 196 від 31.12.2024 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

між банками й інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки та їх підрозділами;

{Абзац підпункту 16 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

між інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки та їх підрозділами;

{Абзац підпункту 16 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 ; в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 , з урахуванням змін, внесених Постановою Національного банку № 196 від 31.12.2024 }

між Національним банком і банками, інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки та їх підрозділами;

{Абзац підпункту 16 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

у структурі Національного банку;

від банків, інкасаторських компаній/компаній з оброблення готівки до банкоматів та у зворотному напрямку, до пунктів обміну валют;

{Абзац підпункту 16 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

між підрозділами уповноваженої організації;

{Підпункт 16 пункту 4 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

між підрозділами комерційного агента банку фінансової інклюзії;

{Підпункт 16 пункту 4 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

{Підпункт 16 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

17) підготовка, перепідготовка, підвищення кваліфікації працівників підрозділів інкасації - комплекс навчальних заходів, спрямованих на здобуття професійних знань працівниками підрозділів інкасації, а саме:

{Абзац перший підпункту 17 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

підготовка працівників - навчання для осіб, яких зараховують на роботу і які раніше не мали професії інкасатора/інкасатора-водія. Підтвердженням отриманої підготовки є успішне складання працівником заліку (проведення тестування);

перепідготовка працівників підрозділів інкасації проводиться в разі внесення змін до законодавчих актів України або внутрішніх положень банку (юридичної особи), що регулюють їх діяльність. Підтвердженням отриманої підготовки є успішне складання працівником заліку (проведення тестування);

підвищення кваліфікації працівників - професійно-технічне навчання, основною метою проведення якого є розширення та поглиблення раніше здобутих працівником професійних знань, уміння і навичок з урахуванням змін у законодавстві України, застосування новітніх технологій, урахування вітчизняного та зарубіжного досвіду у сфері готівкового обігу. Отримання підвищення кваліфікації залежно від часу навчання підтверджується дипломом, свідоцтвом про підвищення кваліфікації, посвідченням або довідкою;

{Підпункт 17 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 ; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

18) підрозділ інкасації - структурний підрозділ (центр, департамент, управління, відділ, сектор, дільниця) у структурі банку або юридичної особи та інші підрозділи, що входять до його складу і виконують функції з інкасації та перевезення цінностей;

{Підпункт 18 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021 , № 111 від 10.09.2024 ; в редакції Постанови Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

19) послуги з інкасації - це перелік послуг, до яких належать:

отримання цінностей із відділень банку, банкоматів, пунктів обміну валют, у клієнтів банку, у тому числі з ПТКС, і доставка їх до кас банків або до кас інкасаторських компаній/компаній з оброблення готівки, які здійснюють приймання, оброблення, зарахування на відповідні рахунки та зберігання готівки;

{Абзац другий підпункту 19 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021, № 111 від 10.09.2024 }

перевезення, визначені в підпункті 16 пункту 4 розділу I цієї Інструкції;

{Абзац третій підпункту 19 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021 , № 111 від 10.09.2024 }

20) працівник підрозділу інкасації - особа, на яку покладено обов'язки організації або здійснення інкасації та перевезення цінностей;

{Підпункт 20 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

21) приміщення для приймання-передавання цінностей - приміщення, що обладнується поряд із боксом інкасації (за наявності) та призначене для здійснення приймання-передавання цінностей між інкасаторами і матеріально відповідальними (відповідальними) особами або касовими працівниками;

{Підпункт 21 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019 ; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

22) сейф тимчасового зберігання цінностей (далі - сейф ТЗЦ) - умонтований в оперативний автотранспорт сейф, що дає змогу зберігати цінності, запаковані в мішки, касети й іншу великогабаритну тару, і має відкриватися на маршруті з його пасажирської частини. На такий сейф має бути сертифікат відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-1:2019 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 1. Сховища, двері сховищ, сейфи та АТМ-сейфи", прийнятого згідно з наказом Державного підприємства "Український науково-дослідний і навчальний центр проблем стандартизації, сертифікації та якості" від 18 грудня 2019 року № 440, який за формою та змістом відповідає вимогам законів України з оцінки відповідності;

{Підпункт 22 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

22 - 1 ) система безпечного транспортування цінностей (далі - СБТ-система) - сертифікована відповідно до функціонального призначення система, що забезпечує захищене зберігання і транспортування цінностей від їх відправника до отримувача та базується на основі використання спеціалізованих пристроїв (кейсів, спецконтейнерів), які пошкоджують вкладені цінності в разі несанкціонованого доступу до них. СБТ-система вмонтовується в оперативний автотранспорт і передбачає відсутність доступу інкасаторів до вкладених цінностей на всьому шляху їх транспортування;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 22 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021 , № 111 від 10.09.2024 }

23) спеціалізовані пристрої для зберігання цінностей (далі - спецпристрої для зберігання цінностей) - сертифіковані відповідно до функціонального призначення пристрої, призначені для забезпечення схоронності цінностей під час їх інкасації та перевезення (кейси, контейнери тощо) з використанням технічних охоронних заходів (звукова та/або димова сигналізація, спеціальна фарба для пошкодження банкнот шляхом пофарбування), що забезпечують пошкодження цінностей у разі несанкціонованого доступу до них;

{Підпункт 23 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021 , № 111 від 10.09.2024 }

24) старший бригади інкасації - інкасатор, один із членів цієї бригади, якого керівник (черговий інкасатор) підрозділу інкасації призначає старшим для організації та контролю за роботою бригади під час інкасації та перевезення цінностей;

{Підпункт 24 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

25) технічні засоби захисту цінностей - спеціально сконструйовані технічні засоби, які мінімізують ризик несанкціонованого доступу до цінностей під час здійснення інкасації та перевезень. До технічних засобів захисту цінностей належать інкасаторський сейф, сейф тимчасового зберігання цінностей та спецпристрої для зберігання цінностей, СБТ-система;

{Підпункт 25 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

25 - 1 ) уповноважена організація - організація, яка здійснює виплату і доставку пенсій та грошової допомоги за місцем фактичного проживання одержувачів у межах України та згідно із законодавством України має право надавати такі послуги;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 25 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

26) уповноважена особа - особа, якій відповідно до встановленого порядку (наказом, розпорядженням, довіреністю керівника банку або юридичної особи) надано (передано) повноваження щодо здійснення конкретних дій з оформлення та видачі документів;

{Підпункт 26 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

26 - 1 ) черговий інкасатор - особа з числа працівників підрозділу інкасації, призначена керівником цього підрозділу для виконання функцій і завдань підрозділу інкасації відповідно до встановлених обов'язків;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 26 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

27) шлюзовий блок - конструктивний елемент приміщення для приймання-передавання цінностей, що включає раму з кулетривким склом та шлюз/лоток для передавання цінностей та документів між матеріально відповідальними (відповідальними) особами або касовими працівниками та інкасаторами.

{Підпункт 27 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

{ Підпункт 28 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

Терміни “банківські метали”, “дорогоцінні метали”, “дорогоцінне каміння”, “напівдорогоцінне каміння” уживаються в значенні, визначеному Законом України “Про державне регулювання видобутку, виробництва і використання дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння та контроль за операціями з ними”.

{Пункт 4 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

Інші терміни, що використовуються в цій Інструкції, уживаються в значеннях, визначених законодавством України.

{Пункт 4 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

5. Юридична особа має право надавати банкам та клієнтам послуги з інкасації на підставі укладених договорів лише після отримання ліцензії Національного банку на здійснення операцій з готівкою та отримання на підставі неї права здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей.

{Пункт 5 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

6. Банк не має права користуватися послугами з інкасації, що надаються підрозділом інкасації іншого банку або юридичної особи з порушенням вимог цієї Інструкції.

II. Основні вимоги щодо створення та діяльності підрозділу інкасації банку

{Назва розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

7. Банк до початку діяльності з інкасації та перевезення цінностей зобов'язаний виконати такі вимоги:

{Абзац перший пункту 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

1) сформувати підрозділ інкасації в складі не менше трьох осіб;

2) розробити і затвердити положення про підрозділ інкасації, положення про порядок інкасації та перевезення цінностей (далі - Положення про інкасацію), посадові інструкції працівників підрозділу інкасації відповідно до вимог законодавства;

{Абзац третій пункту 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

3) забезпечити складання працівниками підрозділу інкасації заліків (проведення тестування) щодо знання вимог нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх положень банку, які регламентують роботу з інкасації та перевезення цінностей, що підтверджується звітом в електронній формі та/або іншими відповідними документами банку;

{Підпункт 3 пункту 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

4) призначити керівника підрозділу інкасації, який має бездоганну ділову репутацію, вищу освіту та стаж роботи в банківській системі за відповідним фахом не менше одного року, що підтверджується відповідними документами.

{Абзац перший підпункту 4 пункту 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

Ділова репутація керівника підрозділу інкасації визначається в порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків. Банк зобов'язаний здійснити перевірку керівника підрозділу інкасації на відповідність вимогам щодо наявності бездоганної ділової репутації;

{Абзац другий підпункту 4 пункту 7 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

5) забезпечити підрозділ інкасації оперативним автотранспортом, індивідуальними засобами захисту (бронежилетами), засобами радіозв'язку, що забезпечують постійний зв'язок підрозділу інкасації з бригадами інкасації, а також між членами бригади інкасації, які перебувають на маршрутах (радіостанції, засоби стільникового, супутникового, транкінгового зв'язку тощо).

8. Банк зобов'язаний мати власний оперативний автотранспорт або транспорт, отриманий у фінансовий лізинг, або орендований транспорт на строк не менше одного року в кількості не менше двох одиниць. Панцерований оперативний автотранспорт повинен бути обладнаний згідно з вимогами до технічного оснащення оперативного автотранспорту, визначеними в таблиці 1 розділу I додатка 1 до цієї Інструкції, сертифікований та відповідати вимогам стандартів і нормативно-правових актів, що підтверджується такими документами:

{Абзац перший пункту 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021 , № 111 від 10.09.2024 }

1) копією сертифіката відповідності, виготовленого на бланку із захисними елементами, що підтверджує клас захисту панцерованого автотранспорту вимогам ДСТУ 3975-2000 не нижче 3, який за формою та змістом відповідає вимогам законів України з оцінки відповідності;

2) копією документа, виданого уповноваженою відповідно до законодавства організацією, що засвідчує відповідність конструкції і технічного стану переобладнаного транспортного засобу вимогам безпеки дорожнього руху.

Непанцерований оперативний автотранспорт, обладнаний вмонтованою сертифікованою СБТ-системою, повинен відповідати вимогам, визначеним у колонці 2 рядків 5, 7, 8, 10-14, 17-24 таблиці 1 розділу I додатка 1 до цієї Інструкції.

{Абзац четвертий пункту 8 розділу II редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

{Пункт 8 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

8 - 1 . Банк зобов'язаний до початку діяльності з інкасації та перевезення цінностей подати до Національного банку такі документи:

{Абзац перший пункту 8 - 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

1) копію документа про створення підрозділу інкасації;

2) копії документів про призначення на посаду керівника підрозділу інкасації, прийняття на роботу працівників підрозділу інкасації;

3) письмове запевнення банку про те, що банком здійснено перевірку ділової репутації керівника підрозділу інкасації в порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків, а також те, що ділова репутація керівника підрозділу інкасації є бездоганною;

4) копію положення про підрозділ інкасації, розробленого з урахуванням вимог пункту 15 розділу III цієї Інструкції;

{Підпункт 4 пункту 8 - 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

5) копію Положення про інкасацію, розробленого з урахуванням вимог пунктів 16, 17, 18 розділу III цієї Інструкції;

{Підпункт 5 пункту 8 - 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

6) копії посадових інструкцій працівників підрозділу інкасації;

7) копії документів, що підтверджують проходження працівниками підрозділу інкасації професійної підготовки (перепідготовки) з питань організації інкасації та перевезення цінностей банків в Україні у навчальних закладах протягом останніх п'яти років;

{Підпункт 7 пункту 8 - 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

8) копії документів, що підтверджують складання працівниками підрозділу інкасації заліків за місцем роботи щодо знання вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань організації інкасації та перевезення цінностей банків в Україні;

{Підпункт 8 пункту 8 - 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

9) копії технічних паспортів на оперативний автотранспорт;

10) копії договорів купівлі-продажу (оренди, фінансового лізингу), що підтверджують право банку на володіння/користування оперативним автотранспортом;

11) копії оригіналів сертифікатів відповідності, що підтверджують відповідність панцерованого захисту оперативного автотранспорту 3 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000;

12) копії оригіналів сертифікатів відповідності депозитних систем, вмонтованих в оперативний автотранспорт, щодо відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-1:2019 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробовувань на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", прийнятого згідно з наказом Державного підприємства "Український науково-дослідний і навчальний центр проблем стандартизації, сертифікації та якості" від 18 грудня 2019 року № 440, та (або) копії оригіналів сертифікатів відповідності сейфів, вмонтованих в оперативний автотранспорт, вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-1:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 1. Сховища, двері сховищ, сейфи та АТМ сейфи", прийнятого згідно з наказом Державного підприємства "Український науково-дослідний і навчальний центр проблем стандартизації, сертифікації та якості" від 18 грудня 2019 року № 440 (на кожну одиницю автотранспорту);

{Підпункт 12 пункту 8 - 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

12 - 1 ) копії оригіналів сертифікатів відповідності на СБТ-систему в разі використання такої системи;

{Пункт 8 - 1 розділу II доповнено новим підпунктом 12 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

13) копію документа, виданого уповноваженим органом відповідно до законодавства України, що засвідчує відповідність конструкції та технічного стану переобладнаного оперативного автотранспорту вимогам безпеки дорожнього руху;

{Підпункт 13 пункту 8 - 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

14) копії документів, що підтверджують обладнання:

панцерованого оперативного автотранспорту відповідно до вимог, визначених у колонці 2 рядків 3-24 таблиці 1 розділу I додатка 1 до цієї Інструкції;

{Абзац другий підпункту 14 пункту 8 - 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

непанцерованого оперативного автотранспорту, обладнаного вмонтованою сертифікованою СБТ-системою, відповідно до вимог, визначених у колонці 2 рядків 5, 7, 8, 10-14, 17-24 таблиці 1 розділу I додатка 1 до цієї Інструкції;

{Абзац третій підпункту 14 пункту 8 - 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

{Підпункт 14 пункту 8 - 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

15) копію договору, що підтверджує надання послуг системи відстеження рухомих об'єктів;

16) копію внутрішнього положення про формений одяг, взуття та спорядження;

17) копії документів, що підтверджують забезпечення працівників підрозділу інкасації, які безпосередньо здійснюють інкасацію та перевезення цінностей, форменим одягом, взуттям, спорядженням (у разі потреби), індивідуальними засобами захисту та портативними засобами радіозв'язку (мобільного зв'язку);

{Підпункт 17 пункту 8 - 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

18) копії документів (паспорти, сертифікати) на придбані індивідуальні засоби захисту та радіозв'язку та копії документів дозвільного характеру на використання радіостанцій (за потреби);

19) копії індивідуальних дозволів на право зберігання, носіння працівниками підрозділу інкасації вогнепальної зброї (за наявності) або копії договорів про залучення до охорони цінностей під час їх перевезення суб'єктів господарювання, що мають право надавати охоронні послуги з використанням вогнепальної зброї;

{Підпункт 19 пункту 8 - 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

20) копії договорів про матеріальну відповідальність, укладених із працівниками підрозділу інкасації, які залучаються до роботи з цінностями;

{Підпункт 20 пункту 8 - 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

21) копії документів, що підтверджують наявність освіти в керівника підрозділу інкасації;

22) копію трудової книжки керівника підрозділу інкасації;

23) копії службових посвідчень на кожного працівника підрозділу інкасації, які залучаються до роботи на маршрутах;

{Підпункт 23 пункту 8 - 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

24) довідку Міністерства внутрішніх справ України (не більше місячного строку з дня видачі станом на дату подання документів до Національного банку) про те, що не було притягнень до кримінальної відповідальності керівника підрозділу інкасації.

Банк несе відповідальність згідно з вимогами законодавства України за надання Національному банку недостовірної інформації, що міститься в документах, які подаються відповідно до вимог цієї Інструкції.

Копії документів, визначених у пункті 8 - 1 розділу II цієї Інструкції, що подаються до Національного банку, повинні бути засвідчені банком.

{Пункт 8 - 1 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

{Розділ II доповнено новим пунктом 8 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

9. Банк зобов'язаний не пізніше ніж за місяць до початку діяльності з інкасації та перевезення цінностей повідомити про це Національний банк згідно з установленим порядком та подати документи, перелік яких визначено в пункті 8 - 1 розділу II цієї Інструкції.

{Абзац перший пункту 9 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

Банк зобов'язаний у разі створення/ліквідації підрозділу інкасації та/або початку/припинення діяльності з інкасації та перевезення цінностей за місяць до початку/припинення такої діяльності письмово повідомити про це Національний банк.

{Абзац другий пункту 9 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 85 від 12.08.2021 }

Банк повідомляє Національний банк про початок діяльності з інкасації та перевезення цінностей та подає документи, зазначені в пункті 8 - 1 розділу II цієї Інструкції, у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків.

{Пункт 9 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

III. Вимоги щодо підготовки працівників підрозділів інкасації та забезпечення діяльності підрозділів інкасації

10. Залучення працівників до безпосередньої роботи із цінностями проводиться з дотриманням вимог законодавства про працю, після стажування та успішного складання заліків (проведення тестування) щодо знання вимог нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх положень банку (юридичної особи), які регламентують роботу з інкасації та перевезення цінностей.

{Пункт 10 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

11. Інкасатор та інкасатор-водій зобов'язані:

1) знати і застосовувати в роботі вимоги положень та інструкцій, які визначають порядок приймання, перевезення і здавання цінностей;

{Підпункт 1 пункту 11 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

2) знати і дотримуватися правил забезпечення схоронності цінностей під час інкасації та перевезень;

{Підпункт 2 пункту 11 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

3) дотримуватися правил і норм охорони праці і техніки безпеки під час інкасації коштів та перевезення цінностей;

{Підпункт 3 пункту 11 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

4) знати правила утримання та порядок застосування вогнепальної зброї (у разі її використання);

5) знати порядок дії на маршруті в разі виникнення нестандартних та надзвичайних ситуацій.

12. Підготовка, перепідготовка, підвищення кваліфікації працівників підрозділів інкасації здійснюються в навчальних закладах або за місцем роботи в банках, інкасаторських компаніях за відповідною програмою навчання, погодженою Національним банком.

{Пункт 12 розділу III в редакції Постан4ови Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

13. Банк (юридична особа) зобов'язаний установити періодичність проходження працівниками підрозділів інкасації підвищення кваліфікації, але не рідше ніж один раз на п'ять років.

{Пункт 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

14. Банк (юридична особа) здійснює планування підвищення кваліфікації працівників підрозділу інкасації на підставі аналізу кадрового складу та вивчення щорічної потреби в підвищенні кваліфікації цих працівників.

{Пункт 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

15. Банк (юридична особа) зобов'язаний(а) визначити в положенні про підрозділ інкасації основні завдання і функції, принципи діяльності підрозділу інкасації, взаємодію його з іншими підрозділами, установами та організаціями, права й обов'язки, відповідальність керівника підрозділу інкасації. На підставі положення про підрозділ інкасації розробляються посадові інструкції, у яких зазначаються завдання й обов'язки, права та відповідальність працівників підрозділу інкасації.

{ Пункт 15 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

16. Банк (юридична особа) зобов'язаний розробити відповідно до напрямів діяльності, основних завдань і функцій підрозділу інкасації також внутрішнє Положення про інкасацію з дотриманням вимог цієї Інструкції, інших нормативно-правових актів Національного банку.

{Пункт 16 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

17. Банк у Положенні про інкасацію зобов'язаний визначити порядок:

{Абзац перший пункту 17 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

1) перевезення цінностей до власних підрозділів (філій, відділень) та їх вивезення у зворотному напрямку, а також від/до Національного банку;

{Підпункт 1 пункту 17 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

2) перевезення цінностей до/від банкоматів, пунктів обміну валют;

{Підпункт 2 пункту 17 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

3) перевезення цінностей від каси банку до клієнтів банку;

{Підпункт 3 пункту 17 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 , № 111 від 10.09.2024 }

3 - 1 ) приймання-передавання цінностей між інкасаторами підрозділу інкасації та касовими працівниками;

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом 3 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

3 - 2 ) перевезення цінностей між підрозділами комерційного агента банку фінансової інклюзії (у разі здійснення таких перевезень);

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом 3 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

4) проведення інкасації, у тому числі ПТКС, на підставі укладених угод та встановити вимоги до оформлення документів;

{Підпункт 4 пункту 17 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

5) зберігання та здавання сумок (мішків), сейф-пакетів, касет із готівкою, що доставлені з маршруту інкасації, виконання інших завдань, передбачених положенням про підрозділ інкасації;

{Підпункт 5 пункту 17 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

6) перевезення цінностей з використанням авіаційного транспорту (за потреби);

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 ; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

7) здійснення інкасації та перевезення цінностей з використанням технічних засобів захисту цінностей;

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 ; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

8) видачі, використання, зберігання доручень на перевезення цінностей і корінців до них та невикористаних доручень, знищення зіпсованих доручень на перевезення цінностей, що ведуться в паперовому вигляді;

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

9) видачі, використання на маршруті, повернення, зберігання ключів (дублікатів ключів) від сейфів ТЗЦ, інкасаторських сейфів, СБТ-систем, які вмонтовано в оперативний автотранспорт;

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

10) тимчасового зберігання під відповідальністю працівників підрозділу інкасації (не менше двох осіб) цінностей, доставлених із маршруту, у разі неможливості здавання їх до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки/комерційного агента банку фінансової інклюзії (його підрозділу) у день доставки або цінностей, отриманих з каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки/комерційного агента банку фінансової інклюзії (його підрозділу) напередодні дня доставки [у разі неможливості отримання їх на маршрут у день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки/комерційного агента банку фінансової інклюзії (його підрозділу), до клієнтів, до банкоматів], у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів, що відповідає вимогам Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами) (далі - Правила № 63);

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 ; в редакції Постанов Національного банку № 111 від 10.09.2024, № 59 від 04.06.2026 }

11) придбання, обліку, видачі/повернення, використання, зберігання та знищення службових посвідчень у паперовому вигляді та/або службових посвідчень у вигляді ID-картки в разі їх використання;

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

12) проведення ідентифікації та верифікації працівників підрозділу інкасації в разі використання електронних службових посвідчень або службових посвідчень у вигляді ID-картки;

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

13) застосування кваліфікованого/удосконаленого з кваліфікованим сертифікатом/удосконаленого/простого електронного підпису (далі - ЕП) та кваліфікованої/удосконаленої з кваліфікованим сертифікатом/удосконаленої електронної печатки під час роботи з електронними документами (у разі застосування);

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

14) використання цифрових технологій зв'язку для процесів обліку, зберігання, переміщення цінностей (у разі використання).

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

15) виконання інших завдань з інкасації та перевезення цінностей, визначених у положенні про підрозділ інкасації банку.

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

17 - 1 . Юридична особа в Положенні про інкасацію зобов'язана визначити порядок:

1) перевезення цінностей між банками, підрозділами банків, а також між банками та Національним банком;

{Підпункт 1 пункту 17 - 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

2) перевезення цінностей від банку до банкоматів, пунктів обміну валют та у зворотному напрямку;

{Підпункт 2 пункту 17 - 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

3) перевезення цінностей від каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки до клієнтів банку;

{Підпункт 3 пункту 17 - 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 ; в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

3 - 1 ) приймання-передавання цінностей між інкасаторами підрозділу інкасації та касовими працівниками;

{Пункт 17 - 1 розділу III доповнено новим підпунктом 3 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

3 - 2 ) перевезення цінностей між підрозділами комерційного агента банку фінансової інклюзії (у разі здійснення таких перевезень);

{Пункт 17 - 1 розділу III доповнено новим підпунктом 3 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

4) проведення інкасації на підставі укладених угод та встановити вимоги до оформлення документів;

{Підпункт 4 пункту 17 - 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

5) перевезення цінностей з використанням авіаційного транспорту (за потреби).

{Підпункт 5 пункту 17 - 1 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

6) здійснення інкасації та перевезення цінностей з використанням технічних засобів захисту цінностей;

{Пункт 17 - 1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 ; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

7) видачі, використання, зберігання доручень на перевезення цінностей і корінців до них та невикористаних доручень, знищення зіпсованих доручень на перевезення цінностей, що ведуться в паперовому вигляді;

{Пункт 17 - 1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

8) видачі, використання на маршруті, повернення, зберігання ключів (дублікатів ключів) від сейфів ТЗЦ, інкасаторських сейфів, СБТ-систем, які вмонтовано в оперативний автотранспорт;

{Пункт 17 - 1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

9) тимчасового зберігання під відповідальністю працівників підрозділу інкасації (не менше двох осіб) цінностей, доставлених із маршруту, у разі неможливості здавання їх до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки/комерційного агента банку фінансової інклюзії (його підрозділу) у день доставки або цінностей, отриманих з каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки/комерційного агента банку фінансової інклюзії (його підрозділу) напередодні дня доставки [у разі неможливості отримання їх на маршрут у день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки/комерційного агента банку фінансової інклюзії (його підрозділу), до клієнтів, до банкоматів], у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів юридичної особи, що відповідає вимогам Правил № 63 щодо класу опору та забезпечення охорони;

{Пункт 17 - 1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025; в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

10) придбання, обліку, видачі/повернення, використання, зберігання та знищення службових посвідчень у паперовому вигляді та/або службових посвідчень у вигляді ID-картки в разі їх використання;

{Пункт 17 - 1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

11) проведення ідентифікації та верифікації працівників підрозділу інкасації в разі використання електронних службових посвідчень або службових посвідчень у вигляді ID-картки;

{Пункт 17 - 1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

12) застосування кваліфікованого/удосконаленого з кваліфікованим сертифікатом/удосконаленого/простого ЕП та кваліфікованої/удосконаленої з кваліфікованим сертифікатом/удосконаленої електронної печатки під час роботи з електронними документами (у разі застосування);

{Пункт 17 - 1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

13) використання цифрових технологій зв'язку для процесів обліку, зберігання, переміщення цінностей (у разі використання).

{Пункт 17 - 1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

14) виконання інших завдань з інкасації та перевезення цінностей, визначених у положенні про підрозділ інкасації юридичної особи.

{Пункт 17 - 1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

{Розділ III доповнено новим пунктом 17 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

18. Банк (юридична особа) у Положенні про інкасацію або окремому внутрішньому документі визначає:

{Абзац перший пункту 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

1) порядок охорони праці інкасаторів, інкасаторів-водіїв;

1 - 1 ) початок та завершення маршруту;

{Пункт 18 розділу III доповнено новим підпунктом 1 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

2) порядок дії членів бригади на маршруті, взаємодії між бригадами інкасації на маршрутах, черговим (начальником) підрозділу інкасації в разі виникнення або підозри щодо виникнення надзвичайних або нестандартних ситуацій на маршрутах, їх взаємодії з банківською службою безпеки та повідомлення органів внутрішніх справ України;

3) процедури внутрішнього контролю за використанням системи відстеження рухомих об'єктів;

4) відповідальність осіб, які здійснюють моніторинг місцезнаходження оперативного автотранспорту.

18 - 1 . Банк (юридична особа) зобов’язаний(а) дотримуватися вимог та порядку щодо проведення інкасації та перевезення цінностей, визначених у внутрішніх документах.

{Розділ III доповнено новим пунктом 18 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

19. Банк (юридична особа) самостійно має розробити внутрішнє положення про формений одяг, взуття та спорядження та забезпечити безплатно працівників підрозділу інкасації форменим одягом, взуттям та за потреби спорядженням.

{Пункт 19 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 84 від 25.06.2019 }

20. Банк (юридична особа) має право використовувати службове посвідчення в паперовому вигляді, службове посвідчення у вигляді ID-картки або електронне службове посвідчення з дотриманням реквізитів, визначених у додатку 2 до цієї Інструкції.

Банк (юридична особа) самостійно визначає в Положенні про інкасацію необхідний спосіб ідентифікації та верифікації інкасаторів під час виконання ними службових обов'язків: із використанням службових посвідчень у паперовому вигляді, службових посвідчень у вигляді ID-картки або електронних службових посвідчень.

Банк (юридична особа) у разі використання електронних службових посвідчень зобов'язаний(а):

впровадити інформаційно-телекомунікаційну систему, в якій ці електронні службові посвідчення створюватимуться, підписуватимуться кваліфікованим ЕП уповноважених осіб банку (юридичної особи) та зберігатимуться;

обробляти електронні службові посвідчення з дотриманням вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань захисту інформації;

забезпечити клієнту на час надання послуг з інкасації доступ до електронного службового посвідчення працівника підрозділу інкасації для перевірки його достовірності та проведення верифікації.

Банк (юридична особа) у разі використання електронного способу ідентифікації та верифікації інкасаторів повинен(а) упевнитися в його однозначності, визначити порядок способу проведення в Положенні про інкасацію і зазначити в договорах з обслуговування клієнтів, а також у договорах між банком та банками (юридичними особами) під час надання послуг з інкасації.

Банк (юридична особа) зобов'язаний(а) забезпечити бронежилетами та службовими посвідченнями кожного працівника підрозділу інкасації, який залучається до роботи на маршрутах для виконання службових завдань відповідно до розробленого та затвердженого банком (юридичною особою) положення про підрозділ інкасації. Службові посвідчення в паперовому вигляді оформляються на три роки.

{Абзац восьмий пункту 20 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

Службові посвідчення в паперовому вигляді та у вигляді ID-картки зберігаються в підрозділі інкасації і видаються працівникам підрозділу інкасації на час виконання ними службових обов'язків на маршрутах.

{Пункт 20 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

21. Банки (юридичні особи) зобов'язані своєчасно подавати Національному банку засвідчені банком (юридичною особою) копії службових посвідчень працівників підрозділу інкасації, які здійснюватимуть перевезення цінностей від/до Національного банку, та повідомляти Національний банк про зміни в їх складі.

{Пункт 20 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

22. Працівники підрозділів інкасації зобов'язані проходити медичні огляди та бути застрахованими відповідно до вимог законодавства.

{Пункт 22 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

23. Підрозділи інкасації під час інкасації та перевезення цінностей використовують оперативний автотранспорт, який може бути обладнаний спеціальними звуковими та світловими сигналами синього кольору в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Міністерства внутрішніх справ України. Доцільність обладнання оперативного автотранспорту спеціальними звуковими та світловими сигналами синього кольору визначає керівник банку (юридичної особи).

{Абзац перший пункту 23 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

Оперативний автотранспорт банку (юридичної особи) повинен відповідати вимогам, зазначеним у додатку 1 до цієї Інструкції, бути обладнаний технічними засобами захисту цінностей та пристроями для роботи системи відстеження рухомих об'єктів із виведенням сигналу тривожного сповіщення до підрозділу банку (юридичної особи), який відповідає за безпеку перевезення цінностей, та/або правоохоронних органів, чи охоронної компанії та/або іншої компанії, яка згідно з укладеним договором з банком (юридичною особою) невідкладно здійснює інформування працівників правоохоронних органів/охоронних компаній про надходження сигналу тривожного сповіщення для подальшого реагування. Оперативний автотранспорт відповідно до специфіки завдань обладнується вмонтованими сейфами тимчасового зберігання цінностей та/або інкасаторськими сейфами або вмонтованою СБТ-системою. Банк (юридична особа) має право не обладнувати технічними засобами захисту цінностей оперативний автотранспорт, що використовується тільки для супроводження під час інкасації та перевезення цінностей.

{Пункт 23 розділу III доповнено новим абзацом другим згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 , із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021, № 111 від 10.09.2024 , № 42 від 03.04.2025 }

Система відстеження рухомих об'єктів, пристроями для роботи якої обладнано оперативний автотранспорт, повинна забезпечувати архівування та зберігання інформації щодо місцезнаходження автотранспорту на маршрутах інкасації або перевезення цінностей не менше двох років.

{Абзац третій п ункту 23 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021 , № 111 від 10.09.2024 }

Банк (юридична особа) зобов'язаний надавати цю інформацію територіальним органам Національної поліції України в разі виникнення надзвичайних ситуацій (нападів, пограбувань, шляхово-транспортних пригод із важкими наслідками).

{ Абзац четвертий п ункту 23 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 59 від 04.06.2026 }

Забороняється перебування в оперативному автотранспорті на маршрутах інкасації та перевезення цінностей сторонніх осіб, які не входять до складу бригади інкасації.

{Пункт 23 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

В оперативному автотранспорті на маршрутах інкасації та перевезення цінностей, крім членів бригади інкасації, мають право перебувати працівники підрозділу інкасації згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію, або визначені на підставі внутрішніх документів банку (юридичної особи).

{Пункт 23 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

24. Порядок придбання, зберігання, використання, застосування та вилучення вогнепальної зброї і боєприпасів до неї встановлюється нормативними актами Міністерства внутрішніх справ України.

25. Працівники підрозділу інкасації зобов'язані під час інкасації та перевезення цінностей використовувати засоби радіозв'язку, що забезпечують надійний та постійний зв'язок, носити формений одяг та індивідуальні засоби захисту, носіння яких працівниками підрозділу інкасації на маршрутах є обов'язковим, незалежно від обсягів цінностей, що інкасуються та перевозяться.

{Пункт 25 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 , № 42 від 03.04.2025 }

26. Забороняється виїзд бригади інкасації на маршрути без проведення службових інструктажів, що підтверджується власноручними підписами всіх членів бригади інкасації в журналі проведення інструктажів або за допомогою кваліфікованого електронного підпису в журналі проведення інструктажів, що ведеться в електронній формі.

{Пункт 26 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

27. Інкасатори мають право здійснювати перевезення цінностей у касетах, картонних коробках з банкнотами/монетами (далі - коробки з банкнотами/монетами), на палетах у коробках з банкнотами (далі - палети з банкнотами). Під час перевезення цінностей у касетах, коробках з банкнотами/монетами, на палетах із банкнотами слід дотримуватися таких вимог:

{Абзац перший пункту 27 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 ; в редакції Постанови Національного банку № 2 від 12.01.2023 }

1) закріплювати касети, коробки з банкнотами/монетами, палети з банкнотами необхідно таким чином, щоб під час транспортування уникнути їх самовільного переміщення (падіння) та ушкодження;

{Підпункт 1 пункту 27 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 2 від 12.01.2023 }

2) забороняється кидати і кантувати касети, коробки з банкнотами/монетами, палети з банкнотами;

{Підпункт 2 пункту 27 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 2 від 12.01.2023 }

3) загальна кількість касет із цінностями в одному штабелі під час перевезення не повинна перевищувати 16 одиниць.

{Підпункт 3 пункту 27 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

IV. Вимоги до чисельного складу бригади інкасації та забезпечення охорони цінностей

{Назва розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

28. Банк (юридична особа) має право самостійно визначити необхідний чисельний склад бригади інкасації залежно від складності виконуваних операцій, ступеня ризику та умов, у яких здійснюються інкасація та перевезення цінностей з використанням спецпристроїв для зберігання цінностей або СБТ-системи.

{Пункт 28 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018 ; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

29. Бригада інкасації зобов'язана здійснювати інкасацію та перевезення цінностей на оперативному автотранспорті, обладнаному технічними засобами захисту цінностей.

{Абзац перший пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

Заходи охорони під час інкасації із використанням спецпристроїв для зберігання цінностей або СБТ-системою можуть посилюватися використанням вогнепальної зброї.

{Абзац другий пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

Бригада інкасації має складатися не менш як із трьох озброєних вогнепальною зброєю працівників (інкасатора-водія, інкасатора та інкасатора/охоронника) або не менш як із двох працівників підрозділу інкасації (інкасатора та інкасатора-водія) у супроводі двох озброєних вогнепальною зброєю охоронників.

{Абзац третій пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

Під час здійснення інкасації один з охоронників супроводжує інкасатора до клієнта, другий виконує функцію з охорони в оперативному автотранспорті.

{Абзац четвертий пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

Проінкасовані цінності в оперативному автомобілі зберігаються в технічних засобах захисту цінностей.

{Абзац п'ят ий пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

Перевезення цінностей (у тому числі поповнення банкоматів готівкою) здійснюється бригадою інкасації на оперативному автотранспорті, обладнаному сейфом ТЗЦ, із використанням вогнепальної зброї відповідно до вимог, визначених в абзаці третьому пункту 29 розділу IV цієї Інструкції. Використання СБТ-системи під час інкасації, перевезення цінностей здійснюється згідно з її призначенням.

{Абзац шостий пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

Банк (юридична особа) має право використовувати оперативний автотранспорт, пристосований для перевезення значних обсягів цінностей (гуртових партій готівки, розміщеної на палетах), вимоги до оснащеності якого визначені в таблиці 2 розділу II додатка 1 до цієї Інструкції.

{Пункт 29 розділу IV доповнено новим абзацом сьомим згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

У разі необхідності посилення озброєного супроводження озброєні вогнепальною зброєю працівники (не менше двох осіб) перебувають в автотранспорті, що здійснює супроводження автотранспорту із цінностями.

{Абзац пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

Міжобласні перевезення цінностей мають здійснюватися оперативним автотранспортом не нижче 3 класу захисту згідно з вимогами ДСТУ 3975-2000, обладнаним сейфами тимчасового зберігання цінностей та/або інкасаторськими сейфами або непанцерованим оперативним автотранспортом, обладнаним вмонтованою СБТ-системою та за необхідності з використанням авіаційного транспорту.

{ Абзац пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021, № 111 від 10.09.2024 }

Вимоги щодо забезпечення схоронності цінностей залежно від обсягів перевезень викладені в додатку 3 до цієї Інструкції.

{Абзац пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 }

Максимальні обсяги валютних цінностей, що інкасуються та перевозяться оперативним автотранспортом, обладнаним вмонтованою СБТ-системою, обмежуються технічними можливостями СБТ-системи.

{Пункт 29 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

Банк (юридична особа), що отримує послуги з озброєного супроводження від іншого суб’єкта господарювання, зобов’язаний(а) згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію, щоденно вести облік часу, протягом якого надавалися охоронні послуги, із зазначенням кількості осіб, що надавали охоронні послуги.

{Пункт 29 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

30. Керівник банку (юридичної особи) має право самостійно визначати необхідні заходи охорони та чисельний склад бригади інкасації в разі здійснення інкасації та перевезення цінностей в обсягах до 200 мінімальних заробітних плат включно оперативним автотранспортом, що панцерований не нижче 3 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000 і обладнаний технічними засобами захисту цінностей, та за умови страхування життя інкасаторів, інкасаторів-водіїв, страхування цінностей у повному обсязі, що інкасуються та перевозяться.

{Абзац перший пункту 30 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

Банк (юридична особа) має право за умови страхування життя інкасаторів здійснювати перевезення розмінних, обігових, а також пам'ятних та ювілейних монет (нумізматичної продукції) в обсягах, що не перевищують 100 мінімальних заробітних плат не оперативним або оперативним автотранспортом із забезпеченням заходів охорони з обов'язковим використанням вогнепальної зброї.

{Пункт 30 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

Керівник банку (юридичної особи) у разі перевезення розмінних і обігових монет, сумнівних банкнот (монет) національної валюти та сумнівних банкнот іноземної валюти, а також нумізматичної продукції в обсягах до 20 мінімальних заробітних плат включно самостійно визначає необхідні охоронні заходи та спосіб доставки.

{Пункт 30 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

{Пункт 30 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 64 від 14.05.2020 }

31. Банк (юридична особа) має право застрахувати життя та здоров'я працівників, які здійснюють інкасацію і перевезення цінностей, а банк - також цінності, що інкасуються та перевозяться.

{Пункт 31 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021 , № 111 від 10.09.2024 }

32. Старший бригади інкасації несе відповідальність за роботу всієї бригади під час виконання завдань з інкасації та перевезення цінностей.

{Пункт 32 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

33. Банк (юридична особа) укладає з працівниками підрозділу інкасації - членами бригади інкасації відповідно до законодавства письмовий договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність та/або договір про колективну (бригадну) матеріальну відповідальність для забезпечення схоронності цінностей під час їх перевезення та інкасації.

{Пункт 33 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

34. Банк (юридична особа) зобов'язаний у випадку вчинення нападу (спроби нападу) на інкасаторів невідкладно інформувати про це засобами телефонного зв'язку або в інший спосіб територіальний орган Національної поліції України, зазначивши час, місце, обставини події, а також інформувати про це Національний банк в установленому ним порядку.

V. Організація контролю за дотриманням підрозділами інкасації правил інкасації та перевезення цінностей

{Назва розділу V в редакції Постанови Національного банку № 84 від 25.06.2019 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

35. Аудитори банку (юридичної особи за наявності), інші особи, уповноважені Національним банком, мають право здійснювати контроль за дотриманням правил і порядку здійснення діяльності щодо інкасації та перевезення цінностей підрозділами інкасації банку (юридичної особи).

{Пункт 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

36. За порушення правил і порядку здійснення діяльності щодо інкасації та перевезення цінностей, а також за її здійснення без письмового повідомлення Національного банку до банків, які є об'єктом перевірки Національного банку, уживаються заходи впливу, передбачені законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку.

{Пункт 36 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

36 - 1 . Банки та юридичні особи зобов'язані надавати до Національного банку інформацію про діяльність підрозділів інкасації відповідно до запиту Національного банку.

{Розділ V доповнено новим пунктом 36 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

VI. Документи, що використовуються під час інкасації та перевезення цінностей

{Назва розділу із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

37. Під час здійснення діяльності щодо інкасації та перевезення цінностей застосовуються бланки встановленого зразка згідно з додатками 4 - 8 до цієї Інструкції, виготовлені друкарським способом або з використанням комп'ютерної техніки, з відображенням обов'язкових реквізитів, передбачених цією Інструкцією. Банк (юридична особа) має право доповнювати бланки (додатки 4 - 8) додатковими реквізитами, потрібними для надання послуг з інкасації, зазначених у Положенні про інкасацію.

Банк (юридична особа) має право вести документи, визначені в додатках 4 - 8 до цієї Інструкції, як у паперовій, так і в електронній формі. Обов'язковими реквізитами документа, що ведеться в електронній формі, є кваліфікований/удосконалений ЕП працівника банку (юридичної особи), якому надано право підпису документів, та кваліфікований/удосконалений ЕП здавача/отримувача цінностей.

Банк (юридична особа) має право за згодою сторін у договорі передбачити використання клієнтом простого ЕП, якщо приймання/здавання цінностей здійснюється з використанням автоматизованої системи обліку готівки, яка забезпечує ідентифікацію здавача та отримувача цінностей, зчитування з QR-кодів інформації, створеної в такій системі, автоматичне її звіряння з даними, зазначеними на супровідному документі, створеному в електронній формі, та з даними, збереженими в такій системі.

{Пункт 37 розділу VI доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

Банк (юридична особа), що використовує простий ЕП, зобов’язаний(а) ужити додаткових заходів, які забезпечують:

{Пункт 37 розділу VI доповнено новим абзацом четвертим згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

можливість надійної ідентифікації підписувача;

{Пункт 37 розділу VI доповнено новим абзацом п'ятим згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

цілісність документа про операцію;

{Пункт 37 розділу VI доповнено новим абзацом шостим згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

достовірність походження електронних даних документа про операцію.

{Пункт 37 розділу VI доповнено новим абзацом сьомим згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

Банк (юридична особа) має право під час роботи з цінностями застосовувати цифрові технології зв'язку, що інтегруються в процеси обліку, зберігання та переміщення цінностей і забезпечують виконання поставлених функцій та завдань.

Банк (юридична особа) під час внутрішніх переміщень цінностей має право використовувати електронні мітки та/або наносити на супровідні документи і упаковку цінностей графічну інформацію, яка дає змогу зчитувати її технічними засобами згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію.

Банк (юридична особа) та клієнт банку мають право використовувати кваліфіковану електронну печатку або вдосконалену електронну печатку відповідно банку (юридичної особи) та клієнта банку.

Кваліфікований/удосконалений з кваліфікованим сертифікатом/удосконалений/простий ЕП, кваліфікована/удосконалена з кваліфікованим сертифікатом/удосконалена електронна печатка використовуються на договірних засадах за технологією, визначеною банком (юридичною особою), та відповідно до вимог Законів України "Про електронні документи та електронний документообіг", "Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги", Положення про використання електронного підпису та електронної печатки, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 172. Банк (юридична особа) несе відповідальність за організацію застосування ЕП та електронної печатки, якщо інше не встановлено законодавством України. Створення та зберігання електронних документів здійснюється із забезпеченням можливості перевірки їх цілісності та справжності.

{Абзац пункту 37 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 111 від 10.09.2024 , № 59 від 04.06.2026 }

{Пункт 37 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 64 від 14.05.2020 ; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

38. Бригада інкасації під час перевезення цінностей між Національним банком та банком/інкасаторською компанією/компанією з оброблення готівки, між банками, між банком та інкасаторською компанією/компанією з оброблення готівки, від банку до клієнта (його підрозділів), від банку до комерційного агента банку фінансової інклюзії та між його підрозділами використовує доручення на перевезення цінностей (додаток 4) та такі супровідні документи (залежно від потреби):

1) опис цінностей у національній валюті України, що перевозяться (додаток 5) (далі - опис цінностей);

2) опис цінностей в іноземній валюті, що перевозяться (додаток 6);

3) супровідний касовий ордер до сумки з цінностями (додаток 7).

Банк (інкасаторська компанія) самостійно визначає необхідність використання доручення на перевезення цінностей згідно з Положенням про інкасацію, якщо вивезення цінностей з банку (інкасаторської компанії) здійснюється інкасаторами підпорядкованого підрозділу інкасації.

{ Пункт 38 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

39. Інкасатори на маршруті перевезення цінностей зобов’язані мати на всі цінності, що перевозяться, підтверджувальні (супровідні) документи в паперовій та/або електронній формі згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію.

{ Пункт 39 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

40. Банк (юридична особа) зобов’язаний(а) здійснювати інкасацію та перевезення цінностей із дотриманням вимог додатка 3 до цієї Інструкції панцерованим оперативним автотранспортом або з використанням непанцерованого оперативного автотранспорту, обладнаного вмонтованою СБТ-системою, підрозділом інкасації банку (юридичної особи) або підрозділами інкасації інших банків (юридичних осіб) згідно з вимогами Положення про інкасацію.

{ Пункт 40 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

40 - 1 . Банк (юридична особа) під час виконання завдань щодо перевезень цінностей між власними підрозділами та відповідно до укладених договорів перевезення цінностей, які укладені з підрозділами уповноваженої організації, має право використовувати інші розроблені ним документи згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію.

{Р озділ VI доповнено новим пунктом 40 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

41. Керівник підрозділу інкасації, що здійснюватиме перевезення цінностей, визначає уповноважену особу, яка згідно з порядком, установленим у Положенні про інкасацію, оформляє і видає старшому бригади інкасації доручення на перевезення цінностей.

{Абзац перший пункту 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

Банк (юридична особа), підрозділ інкасації якої здійснюватиме перевезення цінностей, оформляє доручення на перевезення цінностей, яке має бути підписане:

{Абзац другий пункту 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

1) на лицьовому боці - керівником банку (юридичної особи) або його заступником, або уповноваженою особою, що діє на підставі довіреності, оформленої відповідно до вимог законодавства, та головним бухгалтером або його заступником, або уповноваженою особою, що діє на підставі довіреності, оформленої відповідно до вимог законодавства;

2) на зворотному боці - керівником підрозділу інкасації або його заступником, або уповноваженою особою.

{Підпункт 2 пункту 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

Підписи засвідчуються за потреби відбитком печатки банку або підрозділу банку, якщо керівником підрозділу банку є уповноважена на підписання доручення особа, або відповідно юридичної особи, яка здійснюватиме перевезення цінностей, на лицьовому боці та за потреби відбитком печатки підрозділу інкасації на зворотному боці доручення.

{Абзац п'ятий пункту 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 85 від 12.08.2021 }

Якщо під час оформлення доручення неможливо точно визначити суму, що підлягає перевезенню, то в дорученні зазначається "згідно із супровідними документами".

{Абзац шостий пункту 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

42. У підрозділі інкасації ведеться облік виданих доручень на перевезення цінностей. Корінці виданих і використаних доручень зберігаються в окремій папці протягом двох років, після чого передаються до архіву.

{П ункт 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

VII. Порядок приймання (здавання) цінностей інкасаторами Національного банку в банках

{Назва розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

43. Національний банк після оброблення заявок банків на отримання та/або здавання готівки в разі перевезення цінностей інкасаторами Національного банку надсилає банку обов'язкове для виконання ним повідомлення про дату та уточнений час заїзду інкасаторів Національного банку до банку для приймання (здавання) цінностей.

{Абзац перший пункту 43 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

Під час приймання (здавання) готівки інкасатори Національного банку пред'являють у банку відповідальним особам службові посвідчення і доручення на перевезення цінностей (опис цінностей).

{Абзац другий пункту 43 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

44. Інкасатори Національного банку здійснюють приймання (здавання) банкнот:

1) за номіналом;

2) за кількістю пачок та корінців у кожній пачці з перевіркою правильності і цілісності пакування пачок;

3) з перевіркою правильності сум, зазначених на накладках (етикетках);

4) за наявності підписів касирів та відбитків їх іменних штампів [штампів із зазначенням коду бригади - у разі колективної (бригадної) матеріальної відповідальності];

{Підпункт 4 пункту 44 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

5) за наявності штампа з найменуванням банку (підрозділу Національного банку), на якому зазначається також номер єдиного ідентифікатора Національного банку (далі - код ID НБУ) цього банку (підрозділу Національного банку).

{Підпункт 5 пункту 44 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

Неповні пачки з банкнотами одного номіналу приймаються (здаються) з перевіркою за корінцями і написами на накладках (етикетках).

45. Інкасатори Національного банку після перевірки пачок банкнот під контролем відповідальної особи банку вкладають їх у брезентові мішки.

{Абзац перший пункту 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

Інкасатор Національного банку зобов'язаний прошити горловину кожного мішка і щільно зав'язати його шпагатом. Кінці шпагату зав'язуються на вузол.

46. Відповідальна особа банку зобов'язана прикріпити ярлик із тканини на кінець шпагату, на якому зазначено:

{Абзац перший пункту 46 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 85 від 12.08.2021 }

1) дату пакування;

2) порядковий номер мішка, який відповідає номеру в описі цінностей.

47. Відповідальна особа банку, яка здійснює контроль під час пакування готівки, зобов'язана:

1) підписати ярлик;

2) опломбувати мішок своїм пломбіром (індикаторною пломбою), номер якого (якої) зазначається в описі цінностей.

Інкасатори Національного банку здійснюють приймання (здавання) цінностей у касетах без розкриття касет і порушення пломб, якими ці касети опломбовані.

{Абзац четвертий пункту 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

48. Інкасатори Національного банку під час приймання (здавання) банкнот, вкладених у мішки/касети, зобов'язані перевірити:

{Абзац перший пункту 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

1) цілісність мішків із банкнотами;

{Підпункт 1 пункту 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

2) відсутність будь-яких зовнішніх ушкоджень та інших дефектів (зокрема, наявність зовнішніх швів, розривів тканини, шпагату або вузлів на шпагаті);

3) цілісність і неушкодженість касет;

4) цілісність і чіткість пломб та відповідність їх ідентифікаційних номерів даним, зазначеним в описі цінностей (у разі їх зазначення);

{Підпункт 4 пункту 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

5) відповідність суми готівки, зазначеної на прикріплених до мішків (касет) ярликах, сумі, зазначеній у дорученні, описі цінностей;

6) правильність оформлення супровідних ярликів до мішків (касет) із банкнотами.

{Підпункт 6 пункту 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

48 - 1 . Інкасатори Національного банку під час приймання (здавання) палети з банкнотами зобов'язані перевірити:

1) цілісність та відсутність зовнішніх пошкоджень коробок з банкнотами;

2) цілісність стрепінг-стрічки, що забезпечує опломбування та цілісність палети з банкнотами, здійснити візуальний огляд захисних елементів пломб -наклейок;

3) правильність оформлення супровідного ярлика до палети з банкнотами;

4) відповідність кількості місць і загальної суми готівки (за супровідними ярликами до палет з банкнотами) даним, зазначеним в описі цінностей;

5) відповідність ідентифікаційного номеру пломби-наклейки даним, зазначеним в описі цінностей (у разі його зазначення).

{Розділ VII доповнено новим пунктом 48 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 2 від 12.01.2023 }

49. Інкасатори Національного банку зобов'язані перевірити під час приймання (здавання) монет у банках мішечками (пакетами, блоками з роликами):

1) правильність і цілісність пакування;

2) наявність на ярликах (етикетках), прикріплених до упаковки, інформації щодо:

найменування банку (підрозділу Національного банку);

номера коду ID НБУ банку (підрозділу Національного банку);

{Абзац третій підпункту 2 пункту 49 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

номіналу монети;

суми вкладення;

кількості вкладення (роликів - для пакетів, блоків);

3) цілісність і чіткість відбитків пломбірів (номера пломби під час опломбування індикаторною пломбою);

4) наявність підписів касових працівників, їх штампів, дати пакування, номера пакувальника (для монет в упаковці Банкнотно-монетного двору).

50. Зношені та дефектні монети вивозяться з банків як у повних, так і в неповних мішечках.

51. Виявлені інкасаторами Національного банку пачки банкнот і мішечки з монетами, які не відповідають установленим правилам пакування, прийманню не підлягають.

52. Інкасатори Національного банку зобов'язані після завершення приймання цінностей розписатися про приймання цінностей у трьох примірниках опису цінностей.

{Абзац перший пункту 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

Відповідальні особи банку зобов'язані:

1) проставити підписи на трьох примірниках опису цінностей;

2) засвідчити за потреби примірники опису цінностей відбитком печатки;

3) залишити в себе один примірник опису цінностей разом із дорученням на перевезення цінностей;

{Абзац п'ятий пункту 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

4) передати два примірники опису цінностей начальнику групи інкасації, з яких один примірник передається банку, якому відправляються цінності, інший - використовується групою інкасації для приймання і здавання цінностей.

{Підпункт 4 пункту 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021, № 59 від 04.06.2026 }

В описі цінностей зазначається (за потреби) QR-код, який містить інформацію щодо опису цінностей.

{ Пункт 52 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 2 від 12.01.2023 }

Національний банк має право відображати в описі цінностей номер індикаторної пломби у вигляді штрихкоду.

{ Пункт 52 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

{Пункт 52 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

53. Інкасатори Національного банку зобов'язані здати доставлені в банк цінності відповідальним особам згідно з описом цінностей і з дотриманням вимог, визначених пунктами 44, 48, 48 - 1, 49 розділу VII цієї Інструкції.

{ Пункт 53 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021 , № 1 від 12.01.2023 , № 2 від 12.01.2023 }

54. Касові працівники приймають пачки з банкнотами і мішечки з монетами (упаковки з роликами), що доставлені інкасаторами Національного банку в пошкодженій або сумнівній упаковці, з поаркушним перерахуванням або перерахуванням за кружками в присутності всіх інкасаторів групи інкасації та після приймання всіх цінностей.

{Пункт 54 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021, № 59 від 04.06.2026 }

55. Касові працівники в разі виявлення під час перерахування недостач або надлишків готівки в пачках, окремих корінцях або мішечках із монетами в пошкодженій упаковці складають акт про розбіжності, який підписують працівники банку та всі інкасатори групи інкасації.

{Пункт 55 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

56. Інкасатори Національного банку та відповідальні особи банку, які отримали цінності, після закінчення здавання цінностей ставлять свої підписи на зворотному боці обох примірників опису цінностей.

{Абзац перший пункту 56 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019 }

Один із примірників опису цінностей залишається в банку, що отримав цінності, інший, передається начальнику групи інкасації як документ, що підтверджує виконання групою інкасації доручення на перевезення цінностей. Цей примірник опису цінностей зберігається в підрозділі, що здійснював перевезення цінностей, в окремій папці протягом трьох років, після чого передається до архіву.

{Абзац другий пункту 56 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 84 від 25.06.2019, № 59 від 04.06.2026 }

{Пункт 56 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

VIII. Порядок приймання (здавання) цінностей інкасаторами через бокс інкасації (приміщення для приймання-передавання цінностей) Національного банку

{Заголовок розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

57. Банки здійснюють перевезення цінностей від/до Національного банку власними підрозділами інкасації чи підрозділами інкасації інших банків (юридичних осіб) із прийманням (здаванням) цінностей через бокс інкасації (приміщення для приймання-передавання цінностей) або із залученням інкасаторів Національного банку.

Національний банк установлює правила використання службових посвідчень інкасаторами, порядок ідентифікації та верифікації інкасаторів під час перевезення цінностей до/від Національного банку.

Документообіг з питань перевезення цінностей з Національним банком здійснюється на умовах, визначених Національним банком.

{Пункт 57 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

58. Інкасатори банків (юридичних осіб) здійснюють приймання або здавання цінностей матеріально відповідальним або відповідальним особам Національного банку (далі - відповідальні особи) через шлюзовий блок (спеціально обладнану кабіну) приміщення для приймання-передавання цінностей, що виключає можливість фізичного контакту між інкасаторами і відповідальними особами.

{Пункт 58 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

59. Банк (інкасаторська компанія) подає в установленому порядку до Національного банку заявку, у якій зазначає:

{Абзац перший пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

1) підрозділ інкасації банку (юридичної особи), який здійснюватиме доставку цінностей;

{Абзац другий пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

2) прізвище, ім'я, по батькові, серії та номери службових посвідчень інкасаторів та інкасатора-водія;

3) марку та номер державної реєстрації оперативного автотранспорту;

4) клас захисту оперативного автотранспорту згідно з ДСТУ 3975-2000;

5) додаткову кількість охоронників та марку і номер державної реєстрації автотранспорту супроводження (у разі потреби здійснення супроводження);

{Підпункт 5 пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

6) номер і дату доручення на перевезення цінностей;

{Абзац сьомий пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

7) час приїзду інкасаторів банку (юридичної особи).

Після оброблення заявок Національний банк надсилає банку (інкасаторській компанії) обов'язкове для виконання банком повідомлення про дату й уточнений час заїзду інкасаторів для приймання (здавання) цінностей.

{Абзац дев’ятий пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 64 від 14.05.20, № 85 від 12.08.2021 }

Допуск озброєних інкасаторів та охоронників до Національного банку здійснюється згідно з вимогами нормативно-правових актів Національного банку.

60. Інкасатори зобов'язані після заїзду до боксу інкасації через шлюзовий блок пред'явити відповідальним особам службові посвідчення та в разі приймання цінностей - доручення на перевезення цінностей.

{Абзац перший пункту 60 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

Відповідальні особи зобов'язані після проведення перевірки документів повернути інкасаторам службові посвідчення. У разі встановлення невідповідності даних щодо прізвища, імені, по батькові інкасаторів, зазначених у посвідченнях, відповідним даним у дорученнях на перевезення цінностей та описах цінностей ця касова операція не проводиться.

{Абзац другий пункту 60 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

Відповідальна особа, яка встановила вищезазначену невідповідність, зобов'язана на титульному аркуші доручення на перевезення цінностей здійснити запис про причину непроведення касової операції із зазначенням посади, прізвища, дати, проставити підпис і повернути доручення на перевезення цінностей та всі примірники описів цінностей старшому бригади інкасації.

{Абзац третій пункту 60 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

Відповідальна особа зобов'язана скласти в довільній формі у двох примірниках акт, у якому зазначити причини непроведення касової операції.

Інкасатори зобов'язані підписати обидва примірники акта, один з яких залишити у відповідальної особи, другий - передати банку, перевезення цінностей якого здійснюють інкасатори.

{Абзац п'ятий пункту 60 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

61. Відповідальні особи зобов’язані видавати інкасаторам готівку, що має бути завчасно сформована та запакована в касети, мішки, коробки.

Інкасатори приймають цінності в завчасно опломбованих відповідальними особами мішках, касетах, коробках без їх розкриття відповідно до умов Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком України, контрагентом якого є банк/юридична особа, який/яка приєдналися до Публічної пропозиції Національного банку України на укладення Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком України, затвердженої рішенням Правління Національного банку України від 03 січня 2017 року № 2-рш (у редакції рішення Правління Національного банку України від 05 листопада 2018 року № 740-рш) (зі змінами).

{Пункт 61 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

62. Відповідальні особи передають через шлюзовий блок інкасаторам опломбовані відповідальними особами мішки (касети) з готівкою разом із трьома примірниками опису цінностей.

Інкасатори зобов'язані здійснити необхідні перевірки, як визначено в пунктах 48, 49 розділу VII цієї Інструкції, проставити підписи в наданих документах та повернути відповідальним особам примірник опису цінностей.

{Абзац другий пункту 62 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

63. Інкасатори зобов'язані здійснювати приймання (здавання) монет, запакованих у мішечки (пакети, блоки з роликами), з дотриманням вимог пункту 49 розділу VII цієї Інструкції.

63 - 1 . Інкасатори під час приймання (здавання) коробок з банкнотами/монетами зобов'язані перевірити:

1) цілісність та відсутність зовнішніх пошкоджень коробок з банкнотами/монетами;

2) цілісність пломбувальної стрічки, що забезпечує опломбування коробок з банкнотами/монетами;

3) правильність оформлення супровідних ярликів, наклеєних на коробки з банкнотами/монетами;

4) відповідність загальної суми готівки, зазначеної на супровідних ярликах до коробок з банкнотами/монетами та кількості місць даним, зазначеним в описі цінностей;

5) відповідність суми готівки, зазначеної в описі (описах) цінностей, сумі, зазначеній у дорученні на перевезення цінностей (у разі її зазначення в дорученні на перевезення цінностей);

6) відповідність ідентифікаційного номеру пломбувальної стрічки, якою опломбовано коробку з банкнотами/монетами, даним, зазначеним в описі цінностей (у разі його зазначення).

{Розділ VIII доповнено новим пунктом 63 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 2 від 12.01.2023 }

63 - 2 . Інкасатори під час приймання в Національному банку картонних коробок з банкнотами/монетами повертають їх для перепакування та/або усунення невідповідностей у разі їх виявлення, а саме:

1) порушення цілісності пакування картонної коробки з банкнотами/монетами (включаючи наявність розривів), пошкодження (крім прим'ятостей);

2) пошкодження пломбувальної стрічки;

3) пошкодження супровідного ярлика до картонної коробки/палети або його відсутність;

4) інші невідповідності згідно з результатами перевірки відповідно до вимог пункту 63 - 1 розділу VIII Інструкції.

{Розділ VIII доповнено новим пунктом 63 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 2 від 12.01.2023 }

64. Відповідальні особи повинні усунути виявлені інкасаторами під час приймання цінностей недоліки щодо цілісності або пломбування мішків (касет), упаковок із монетами.

{Абзац перший пункту 64 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019 }

Інкасатори повертають відповідальним особам запаковані цінності, до яких є зауваження, через шлюзовий блок і продовжують приймання цінностей.

{Абзац другий пункту 64 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019 }

{Пункт 64 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

65. Інкасатори зобов'язані поставити підписи на трьох примірниках опису цінностей після одержання всіх цінностей. Надалі примірники опису цінностей використовуються відповідно до вимог, визначених у пункті 56 розділу VII цієї Інструкції.

{Пункт 65 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

66. Відповідальні особи зобов'язані після завершення операції з приймання (здавання) цінностей та завантаження інкасаторами мішків (касет) із цінностями, мішечків із монетами (упаковок із роликами) або порожніх мішків (касет) в оперативний автотранспорт повідомити по телефону охорону Національного банку про готовність інкасаторів до виїзду з боксу.

{Пункт 66 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

67. Інкасатори передають доставлені до Національного банку, опломбовані мішки (касети) із цінностями відповідальним особам Національного банку через шлюзовий блок разом з описами цінностей.

{Абзац перший пункту 67 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

Відповідальні особи Національного банку перевіряють:

1) цілісність мішків (касет);

2) цілісність пломб, якими вони опломбовані;

3) правильність заповнення ярликів, прикріплених до них;

4) чіткість і відповідність зазначених на ярликах сум і номерів пломб на мішках даним, зазначеним в описі цінностей, ідентифікаційних номерів пломб, якими опломбовано касети, - даним супровідного ярлика та даним, зазначеним в описі цінностей (у разі зазначення).

{Підпункт 4 пункту 67 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

{Абзац сьомий пункту 67 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

У разі пошкодження цілісності мішків (касет), пломб, якими вони опломбовані, або їх нечіткості чи невідповідності даних, зазначених на супровідному ярлику, даним, наведеним в описі цінностей, відповідальні особи зазначають ці порушення в описі цінностей, показують їх інкасаторам і продовжують приймання готівки.

68. Національний банк має право в разі виявлення під час приймання готівки в пошкодженій упаковці або упакованої з порушенням установлених вимог повернути банку всю готівку на перепакування.

{Абзац перший пункту 68 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018 }

Відповідальні особи вкладають готівку, що не приймається, у мішки, опломбовують їх та складають у двох примірниках у довільній формі акт про повернення цінностей, у якому зазначають:

{Абзац другий пункту 68 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 }

1) кому і через кого повертається готівка і відповідно до якого опису;

2) дату і причину її повернення;

3) кількість мішків, опломбованих відповідальними особами;

4) номер пломби.

На зворотному боці обох примірників опису цінностей зазначають, що цінності не прийнято згідно з актом, і засвідчують цю відмітку своїми підписами та відбитком печатки (за потреби), після чого повертають усі отримані цінності інкасаторам банку разом з описами цінностей і актами. Після підписання інкасаторами обох примірників акта один примірник акта повертається відповідальним особам, другий - передається через інкасаторів банківській установі, якій повертають цінності. Інкасатори здають цінності до банківської установи згідно з описом цінностей.

{Абзац сьомий пункту 68 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 }

69. Відповідальні особи за необхідності виймають готівку з мішків, до яких немає зауважень, на стіл і здійснюють її перевірку в установленому порядку.

{Пункт 69 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

70. Відповідальні особи в присутності інкасаторів відкривають мішки (касети) з готівкою, до яких є зауваження, виймають готівку та перевіряють її в установленому порядку.

Відповідальні особи складають акт про розбіжності в разі невідповідності вкладення мішка (касети) даним опису цінностей, який підписують відповідальні особи та інкасатори і затверджує керівник підрозділу грошового обігу в регіоні Національного банку.

{Абзац другий пункту 70 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

71. Касир каси перерахування в приміщенні для приймання-передавання цінностей під візуальним наглядом інкасаторів через броньоване скло здійснює поаркушно (за кружками) перерахування пачок банкнот (мішечки з монетами) з пошкодженою упаковкою.

{Пункт 71 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

72. Касир складає та підписує акт про розбіжності в разі виявлення касових прорахунків. Цей акт також підписують відповідальні особи, інкасатори і затверджує керівник підрозділу грошового обігу в регіоні Національного банку.

{Пункт 72 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

73. Інкасатори після закінчення здавання цінностей підписують та використовують надалі опис цінностей, як визначено в пункті 56 розділу VII цієї Інструкції. Відповідальні особи через шлюзовий блок повертають старшому бригади інкасації порожні мішки (касети). Виїзд інкасаторів із боксу здійснюється згідно з вимогами пункту 66 розділу VIII цієї Інструкції.

{Пункт 73 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

IX. Перевезення цінностей

{Назва розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 ; в редакції Постанови Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

74. Банк (юридична особа) здійснює перевезення цінностей відповідно до вимог, визначених у пункті 38 розділу VI цієї Інструкції, згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію, та на підставі договорів, укладених відповідно до законодавства України і вимог цієї Інструкції.

{Пункт 74 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019 ; в редакції Постанов Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 42 від 03.04.2025, № 59 від 04.06.2026 }

74 - 1 . Банк за наявності боксу інкасації зобов’язаний забезпечити проведення завантаження/розвантаження цінностей до/з оперативного автотранспорту в боксі інкасації.

Банк за неможливості розміщення оперативного автотранспорту в боксі інкасації або, якщо немає боксу інкасації в підрозділах, де здійснюється оброблення готівки на автоматизованих системах оброблення готівки, зобов’язаний організувати охорону місця проведення вантажних робіт із цінностями та вжити заходів щодо виключення можливості доступу сторонніх осіб до цього місця, а також ужити заходів (за можливості) для недопущення зовнішнього спостереження за процесом проведення вантажних робіт із цінностями.

{Абзац другий пункту 74 - 1 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

{Розділ IX доповнено новим пунктом 74 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

75. Договір на перевезення цінностей, крім основних та додаткових умов, має містити вимоги щодо:

1) способу ідентифікації особи інкасатора, який отримує цінності;

2) повноваження інкасатора для здійснення цієї операції;

3) порядку приймання (здавання) цінностей інкасаторами власного підрозділу інкасації банку або іншого банку (юридичної особи), включаючи наявність пошкоджених упаковок з цінностями;

4) визначення документів, що використовуються під час перевезення цінностей;

5) урегулювання інших питань, пов’язаних з організацією та здійсненням перевезення цінностей.

{Пункт 75 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

X. Порядок проведення інкасації

{Заголовок розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

76. Підрозділ інкасації банку (юридичної особи) здійснює інкасацію із дотриманням вимог цієї Інструкції, Положення про інкасацію та на підставі договорів (далі - договір на інкасаційне обслуговування), укладених відповідно до вимог законодавства України.

Підрозділ інкасації банку (юридичної особи) не має права проводити інкасацію клієнта в приміщенні банку (інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки).

{ Пункт 76 розділу X доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

{Пункт 76 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 85 від 12.08.2021 }

76 - 1 . Банк/інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки здійснює зарахування коштів інкасованої готівки клієнтів на їх рахунки до або після проведення перерахування цієї готівки залежно від умов та відповідно до порядку, визначеного в договорі на інкасаційне обслуговування.

{Розділ X доповнено новим пунктом 76 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 ; в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

77. Складання маршрутів з інкасації здійснюється з урахуванням безпеки роботи інкасаторів на маршруті, а саме:

1) протяжності маршруту і безпеки обраного напрямку перевезення;

2) часу роботи інкасаторів на маршруті;

3) наявності вільних та освітлених під'їзних шляхів;

4) часу заїзду для здійснення інкасації;

5) обсягів готівки, що інкасується.

78. Банк (юридична особа) у внутрішньому документі зобов'язаний визначити максимальну суму проінкасованої готівки, що може зберігатися в оперативному автомобілі на маршруті інкасації.

Інкасатори зобов'язані здійснити позачергову доставку готівки до банку згідно з порядком та особливостями, передбаченими у внутрішньому документі, у разі перевищення цієї суми під час маршруту інкасації.

78 - 1 . Інкасатори мають право зберігати у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів цінності, доставлені з маршруту, у разі неможливості їх здавання в день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки/комерційного агента банку фінансової інклюзії (його підрозділу), або цінності, отримані з каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки/комерційного агента банку фінансової інклюзії (його підрозділу) напередодні дня доставки [у разі неможливості отримання їх на маршрут у день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки/комерційного агента банку фінансової інклюзії (його підрозділу), до клієнтів, до банкоматів]. Зберігання таких цінностей здійснюється згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію.

{Абзац перший пункту 78 - 1 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

Цінності зі сховища/сейфа нічного зберігання цінностей інкасаторів повинні бути доставлені та здані за призначенням не пізніше наступного робочого дня.

Забороняється у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів зберігати цінності клієнтів та інші цінності, крім цінностей, зазначених в абзаці першому пункту 78 - 1 розділу Х цієї Інструкції.

{Розділ X доповнено новим пунктом 78 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

79. Під час інкасації використовуються явочна картка (додаток 8) і супровідний касовий ордер до сумки з цінностями та інші документи, визначені в Положенні про інкасацію.

{Абзац перший пункту 79 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

Банк (юридична особа) має право самостійно визначитися щодо ведення явочної карти в паперовій або в електронній формі. У разі використання електронної системи під час інкасації з використанням мобільного термінала банк (юридична особа) самостійно визначається щодо необхідності ведення явочної карти відповідно до Положення про інкасацію.

{Пункт 79 розділу X доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 ; в редакції Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

Під час проведення інкасації примірники супровідного касового ордера до сумки з цінностями можуть роздруковуватися у формі чека з мобільного термінала/платіжного пристрою/чекового принтера із зазначенням номіналів укладених банкнот і монет, а також їх загальної суми та використовуватися надалі згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію.

{Пункт 79 розділу X доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 ; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021, № 59 від 04.06.2026 }

Інкасатори банку (юридичної особи) під час проведення інкасації платіжних пристроїв здійснюють розвантаження платіжних пристроїв та роздруковують чек із платіжного пристрою про наявність банкнот у касетах, що вилучаються, який передається в касу банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки. Банк (юридична особа) у Положенні про інкасацію та/або в договорі, укладеному із власником платіжного пристрою, зобов’язаний визначити порядок дій у разі неможливості роздрукування чека з платіжного пристрою або неможливості отримання електронного чека (що використовується замість чека в паперовій формі).

{ Пункт 79 розділу X доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

79 - 1 . Банк (юридична особа) під час проведення інкасації має право згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію використовувати примірники супровідного касового ордера до сумки з цінностями, що роздруковуються у формі чека з мобільного термінала/платіжного пристрою/чекового принтера, на якому зазначається:

{Абзац перший пункту 79 - 1 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

1) назва документа (супровідний касовий ордер до сумки з цінностями);

2) дата роздрукування та номер чека;

3) найменування відправника цінностей;

4) рахунок IBAN (для цінностей, отриманих від клієнтів);

5) джерело надходження готівки (для цінностей, отриманих від клієнтів);

6) суму вкладеної готівки цифрами та словами;

7) номер сумки з цінностями (номер сейф-пакета, пломби мішка, касети);

8) найменування банку (юридичної особи), що проводить інкасацію;

9) особа, яка здала цінності (прізвище, ініціали, підпис);

10) особа, яка отримала цінності (посада, прізвище, ініціали, підпис).

Супровідний касовий ордер у вигляді чека мобільного термінала може додатково містити іншу інформацію, яка міститься у формі супровідного касового ордера до сумки з цінностями, визначену в додатку 7 до цієї Інструкції.

{Розділ X доповнено новим пунктом 79 - 1 згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

79 - 2 . Акт про розбіжності за необхідності складається як окремий документ, що повинен відповідати вимогам, визначеним у додатку 7 до Інструкції, та мати посилання на дату роздрукування і номер чека з мобільного термінала/платіжного пристрою/чекового принтера.

{Розділ X доповнено новим пунктом 79 - 2 згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

80. Договір на інкасаційне обслуговування, крім основних та додаткових умов, має містити вимоги щодо:

1) способу ідентифікації особи інкасатора, який отримує сумки із цінностями;

{Підпункт 1 пункту 80 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

2) повноважень інкасатора для здійснення цієї операції;

{Підпункт 2 пункту 80 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 }

3) порядку приймання інкасатором сумок із готівкою від клієнта банку;

4) питань, які стосуються порядку проведення інкасації, безпечної роботи інкасатора і забезпечення схоронності цінностей під час інкасації;

{Підпункт 4 пункту 80 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

5) наявності вільних та освітлених під'їзних шляхів для проведення інкасації;

6) забезпечення мінімальної відстані, на яку переносяться цінності під час інкасації;

{Підпункт 6 пункту 80 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 }

7) порядку зберігання сумок із готівкою, доставлених із маршруту інкасації, під відповідальність інкасаторів банку (за необхідності);

8) порядку здавання сумок (мішків) із готівкою, проінкасованих підрозділом інкасації іншого банку (юридичної особи);

9) порядку зарахування коштів інкасованої готівки клієнтів на їх рахунки до або після проведення перерахування цієї готівки залежно від умов та відповідно до порядку, визначеного в договорі на інкасаційне обслуговування, та врегулювання розбіжності щодо сум отриманої та перерахованої готівки.

{Пункт 80 розділу IX доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

XI. Використання банками (юридичними особами) спецпристроїв для зберігання цінностей

{Назва розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

81. Банк (юридична особа) має право використовувати спецпристрої для зберігання цінностей або СБТ-систему для виконання завдань з інкасації та перевезення цінностей відповідно до розроблених і затверджених внутрішніх положень.

{Пункт 81 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 }

82. Банк (юридична особа) зобов'язаний до початку використання спецпристроїв для зберігання цінностей або СБТ-системи надіслати Національному банку інформацію про кількість, марку, найменування виробника спецпристроїв для зберігання цінностей, спосіб фарбування купюр та колір фарби, що в них використовується.

{Пункт 82 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

83. Банк (юридична особа) зобов'язаний з урахуванням вимог технічної документації (інструкції з експлуатації) спецпристроїв для зберігання цінностей або СБТ-системи у внутрішніх документах визначити:

1) порядок використання спецпристроїв для зберігання цінностей або СБТ-системи під час проведення інкасації та перевезення цінностей;

{Абзац другий пункту 83 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 }

2) заходи щодо організації навчання працівників підрозділів інкасації з використання спецпристроїв для зберігання цінностей або СБТ-системи;

3) порядок контролю за дотриманням інкасаторами установленого порядку використання спецпристроїв для зберігання цінностей або СБТ-системи.

{Пункт 83 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

84. Готівка, що вкладається до спецпристроїв для зберігання цінностей або СБТ-системи, має пакуватися з використанням матеріалу, що забезпечує ефективне використання технології зафарбування готівки.

{Пункт 84 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

85. Банк (юридична особа) має право нанести на спецпристрої для зберігання цінностей, оперативний автотранспорт, обладнаний СБТ-системою, та автотранспорт, що здійснює перевезення виключно монет, піктограми, визначені в додатках III, IV до Pегламенту Європейського Парламенту і Ради (ЄС) № 1214/2011 від 16 листопада 2011 року про професійне транскордонне дорожнє перевезення готівки євро між державами - членами Єврозони.

{Розділ XI доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

XII. Порядок надання звітності

86. Банк (юридична особа) зобов’язаний(а) щорічно до 15 січня подавати до Національного банку за рік, що минув, інформацію про наявність у підрозділах інкасації оперативного автотранспорту та спецпристроїв для зберігання цінностей (додаток 9) та інформацію про діяльність з інкасації та перевезення цінностей (додаток 10).

Банк (юридична особа) для формування показників звітної інформації використовує дані внутрішніх розпорядчих документів, штатного розпису, бухгалтерського обліку, упроваджених аналітичних регістрів, у яких фіксується відповідна інформація (спеціальні реєстри, журнали обліку, спеціалізовані системи обліку).

87. Банк (юридична особа) надає звітну інформацію щодо діяльності з інкасації та перевезення цінностей у будь-якому разі незалежно від того, чи здійснювалася така діяльність у звітному періоді, та із зазначенням часу, протягом якого здійснювалася діяльність з інкасації та перевезення цінностей.

{Інструкцію доповнено новим розділом згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

Директор Департаменту

грошового обігу

В.П. Зайвенко

ПОГОДЖЕНО:

Перший заступник Голови

Національного банку України

Я.В. Смолій

Додаток 1

до Інструкції з організації інкасації

коштів та перевезення валютних

цінностей банків в Україні

(у редакції постанови Правління

Національного банку України

10 вересня 2024 року № 111

(пункт 8 розділу II)

Вимоги до технічного оснащення оперативного автотранспорту

I. Вимоги до оснащеності оперативного автотранспорту, що здійснює інкасацію та перевезення цінностей

Таблиця 1

№ з/п

Найменування вимоги

1

2

1

Внутрішнє панцерування пасажирського відсіку по всіх вертикальних площинах, клас захисту ПЗСА-3 згідно з вимогами ДСТУ 3975-2000

2

Панцероване лобове скло та оглядові вікна зліва та справа повинні відповідати вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1063:2022 “Скло в будівництві. Захисне скління. Випробовування та класифікація за кулетривкістю”, затвердженого наказом Державного підприємства “Український науково-дослідний і навчальний центр проблем стандартизації, сертифікації та якості” від 22 грудня 2022 року № 285 (далі - ДСТУ EN 1063:2022), щодо скла безосколкового та мати в маркуванні та/або сертифікаті відповідності на скло позначку “NS”. Клас захисту скла повинен бути не нижчим, ніж BR5

3

Наявність не менше двох бійниць для ведення вогню з різних боків автотранспорту

4

Наявність панцерованого евакуаційно-вентиляційного люка в даху салону розміром не менше 450 x 450 мм

5

Обладнання ригелями всіх дверей автотранспорту, що розташовані в його салоні, крім дверей сейфа тимчасового зберігання цінностей (за його наявності)

6

Додаткове обмеження відкриття передніх дверей

7

Підлога повинна бути неслизькою та зносостійкою (за потреби)

8

Наявність шин або коліс із спеціальними конструкціями, що забезпечують після механічного проколу (кульового пошкодження) шини рух автомобіля на відстань не менше 30 км зі швидкістю не менше 50 км/год згідно з ДСТУ 3975-2000 (за потреби)

9

Наявність ременів безпеки на кожному посадочному місці

10

Наявність обладнаних місць для закріплення автоматичної зброї (за потреби)

11

Наявність автоматичної системи пожежогасіння в моторному відсіку

12

Наявність звукової, світлової сигналізації незачинених ригельних замків дверей, дверей сейфів

13

Наявність проблискових маячків синього кольору та тритонової сирени з гучномовцем (установлюється за потреби)

14

Оснащення автотранспорту згідно з вимогами ДСТУ 3849:2024 (за потреби)

15

Наявність кондиціонера (кліматичної установки)

16

Облаштування автотранспорту вмонтованим інкасаторським сейфом та/або сейфом для тимчасового зберігання цінностей

17

Наявність переговорного пристрою для ведення зовнішніх переговорів

18

Наявність протиугінного пристрою

19

Система кріплення капота повинна мати механічний замок, що відкривається тільки із середини автотранспорту і унеможливлює проникнення в підкапотний простір без санкції екіпажу

20

Наявність пристроїв для роботи системи відстеження рухомих об’єктів

21

Наявність кнопки подачі сигналу тривожного сповіщення системи відстеження рухомих об’єктів та додаткової кнопки, що дублює її функцію, які мають розміщуватися в потайних легкодоступних місцях

22

Наявність не менше двох закріплених вогнегасників

23

Наявність ширококутної камери спостереження заднього виду

24

Наявність центрального замка на всіх дверях, керованого водієм автотранспорту

II. Вимоги до оснащеності оперативного автотранспорту, пристосованого для перевезення значних обсягів цінностей (гуртових партій готівки, розміщеної на палетах)

Таблиця 2

№ з/п

Найменування вимоги

1

2

1

Кабіна оснащена не менше ніж двома посадочними місцями (без урахування місця водія), а за наявності відсіку для інкасаторів – не менше ніж одним посадочним місцем (без урахування місця водія)

2

Внутрішнє панцерування кабіни, відсіку для інкасаторів (за наявності) по всіх вертикальних площинах, а також за потреби даху та підлоги за класом захисту не нижче ПЗСА-3 згідно з вимогами ДСТУ 3975-2000

3

Лобове скло та оглядові вікна кабіни зліва та справа, а також оглядові вікна відсіку для інкасаторів (за наявності) повинні бути панцеровані та відповідати вимогам ДСТУ EN 1063:2022 щодо скла безосколкового та мати в маркуванні та/або сертифікаті відповідності на скло позначку “NS”. Клас захисту скла повинен бути не нижчим, ніж BR5

4

Наявність не менше трьох бійниць для ведення вогню з різних боків автотранспорту

5

Наявність панцерованого евакуаційно-вентиляційного люка(ів) у даху кабіни та відсіку для інкасаторів (за наявності) розміром не менше 450 х 450 мм, що закриваються / відкриваються з середини автомобіля

6

Підлога у вантажному відсіку повинна бути неслизькою та зносостійкою (за потреби)

7

Наявність шин або коліс із спеціальними конструкціями, що забезпечують після механічного проколу (кульового пошкодження) шини рух автомобіля на відстань не менше 30 км зі швидкістю не менше 50 км/год згідно з ДСТУ 3975-2000 (за потреби)

8

Наявність ременів безпеки на кожному посадочному місці

9

Наявність автоматичної системи пожежогасіння в моторному відсіку

10

Наявність звукової, світлової сигналізації незачинених ригельних замків дверей

11

Наявність проблискових маячків синього кольору та тритонової сирени з гучномовцем (установлюється за потреби)

12

Оснащення автотранспорту згідно з вимогами ДСТУ 3849:2024 (за потреби)

13

Наявність кондиціонера (кліматичної установки)

14

Наявність (за потреби) двох упорів для фіксації капота в піднятому стані (для доступу до моторного відсіку) або двох упорів, які фіксують кабіну в піднятому стані і гарантують її безпечне утримання як від опускання, так і від перевертання

15

Наявність переговорного пристрою для ведення зовнішніх переговорів

16

Наявність ширококутної камери спостереження заднього виду (за потреби)

17

Наявність системи відеореєстрації з не менше ніж однією камерою, установленою у вантажному відсіку, з виведенням відеоінформації до кабіни, з архівацією відеосигналу за датчиком руху, строком зберігання відеоархіву не менше 10 робочих днів та захистом відеоархіву від несанкціонованого доступу

18

Наявність пристроїв для роботи системи відстеження рухомих об’єктів

19

Наявність кнопки подачі сигналу тривожного сповіщення системи відстеження рухомих об’єктів та додаткової кнопки, що дублює її функцію, розміщених у потайних легкодоступних місцях

20

Наявність не менше ніж по одному закріпленому вогнегаснику в кабіні та відсіку для інкасаторів (за його наявності)

21

Наявність автономного опалювача кабіни (за потреби)

22

Наявність системи централізованого блокування / розблокування всіх зовнішніх дверей автомобіля, включаючи двері вантажного відсіку, або системи контролю та управління доступом

23

Наявність гідроборту для завантаження та розвантаження автомобіля

24

Наявність двох спарених підсилених гідравлічних приводів для піднімання кабіни/капота (за потреби)”;

{Додаток 1 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 84 від 25.06.2019 ; в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

Додаток 2

до Інструкції з організації

інкасації коштів та перевезення

валютних цінностей банків в Україні

(у редакції постанови Правління

Національного банку України

12.08.2019 № 85)

(пункт 20 розділу III)

ЕЛЕКТРОННЕ СЛУЖБОВЕ ПОСВІДЧЕННЯ

{Додаток 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 ; в редакції Постанов Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 85 від 12.08.2021 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 }

Додаток 3

до Інструкції з організації інкасації коштів

та перевезення валютних цінностей банків

в Україні

(пункт 29 розділу IV)

МАКСИМАЛЬНІ ОБСЯГИ

цінностей, що інкасуються та перевозяться на оперативному автотранспорті, класу захисту ПЗСА-3 згідно з ДСТУ 3975-2000 за звичайних ризиків залежно від заходу забезпечення схоронності цінностей

№ з/п

Захід забезпечення схоронності цінностей

Найбільша сума, що визначається згідно із зазначеною кратністю до мінімальної заробітної плати (у місячному розмірі)

1

2

3

1

Необхідний захід охорони цінностей визначається банком (юридичною особою)

до 200 включно

2

Використання інкасаторських сейфів і спецпристроїв та/або вогнепальної зброї для забезпечення схоронності цінностей

до 2000 включно

3

Використання сейфів ТЗЦ та вогнепальної зброї

до 9000 включно*

__________

*Перевезення цінностей понад зазначену суму передбачають залучення автотранспорту для супроводження та додатково не менше двох інкасаторів або охоронників, озброєних вогнепальною зброєю.

{Додаток 3 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019 , № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 , № 111 від 10.09.2024 }

Додаток 4

до Інструкції з організації інкасації коштів

та перевезення валютних цінностей банків

в Україні

(пункт 38 розділу VI)

ДОРУЧЕННЯ

на перевезення цінностей

{Додаток 4 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 84 від 25.06.2019 , № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 , № 111 від 10.09.2024, № 59 від 04.06.2026 }

Додаток 5

до Інструкції з організації інкасації

коштів та перевезення валютних

цінностей банків в Україні

(у редакції постанови Правління

Національного банку України

від 03 квітня 2025 року № 42)

(підпункт 1 пункту 38 розділу VI)

Опис

цінностей у національній валюті України, що перевозяться

{Додаток 5 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 2 від 12.01.2023, № 111 від 10.09.2024 ; в редакції Постанови Національного банку № 42 від 03.04.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

Додаток 6

до Інструкції з організації інкасації коштів

та перевезення валютних цінностей банків

в Україні

(підпункт 2 пункту 38 розділу VI)

ОПИС

цінностей в іноземній валюті, що перевозяться

{Додаток 6 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 85 від 12.08.2021, № 42 від 03.04.2025, № 59 від 04.06.2026 }

{ Додаток 7 виключено на підставі Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020 }

Додаток 7

до Інструкції з організації інкасації коштів

та перевезення валютних цінностей банків

в Україні

(у редакції постанови Правління

Національного банку України

12.08.2021 № 85)

(підпункт 3 пункту 38 розділу VI)

СУПРОВІДНИЙ КАСОВИЙ ОРДЕР

до сумки з цінностями

{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 ; в редакції Постанов Національного банку № 64 від 14.05.2020 , № 85 від 12.08.2021 ; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 2 від 12.01.2023 , № 111 від 10.09.2024, № 42 від 03.04.2025, № 59 від 04.06.2026 }

Додаток 8

до Інструкції з організації та інкасації коштів

та перевезення валютних цінностей банків

в Україні

(пункт 79 розділу X)

ЯВОЧНА КАРТКА

{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018 , № 64 від 14.05.2020, № 59 від 04.06.2026 }

Додаток 9

до Інструкції з організації інкасації

коштів та перевезення валютних

цінностей банків в Україні

(пункт 86 розділу XII)

Інформація про наявність у підрозділах інкасації оперативного автотранспорту та спецпристроїв для зберігання цінностей

{Інструкцію доповнено новим додатком згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }

Додаток 10

до Інструкції з організації інкасації

коштів та перевезення валютних

цінностей банків в Україні

(пункт 86 розділу XII)

Інформація про діяльність з інкасації та перевезення цінностей

{Інструкцію доповнено новим додатком згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 }