Терміни в цій Інструкції вживаються в такому значенні:
1) банк-кореспондент - банк, філія іноземного банку в Україні, що на підставі договору та в порядку, установленому Національним банком України (далі - Національний банк), відкриває в іншому банку кореспондентський рахунок;
2) відокремлений підрозділ - філія, відділення, представництво або інший відокремлений підрозділ, що не має статусу юридичної особи і здійснює свою діяльність від імені юридичної особи-резидента;
3) відокремлений підрозділ юридичної особи-нерезидента - філія, представництво або інший відокремлений підрозділ юридичної особи-нерезидента, який здійснює підприємницьку діяльність на території України від імені юридичної особи-нерезидента;
4) вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання коштів, що передаються клієнтом банку на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню відповідно до умов договору.
До вкладних (депозитних) рахунків також належать пенсійні депозитні рахунки, що відкриваються фізичним особам відповідно до Закону України "Про недержавне пенсійне забезпечення" для накопичення заощаджень на виплату пенсії;
5) документ із реєстраційним номером облікової картки платника податків (далі - документ із РНОКПП) - документ, виданий відповідним контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію фізичної особи в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;
6) кореспондентський рахунок - рахунок, що відкривається банком іншому банку, філії іноземного банку в Україні для виконання міжбанківських платіжних операцій;
7) користувач - фізична особа або юридична особа, яка отримує чи має намір отримати платіжну послугу, а в разі надання послуг банком - клієнт банку;
8) міжнародна організація - Організація Об'єднаних Націй, що здійснює свою діяльність відповідно до Конвенції про привілеї та імунітети Об'єднаних Націй (від 13 лютого 1946 року) (далі - ООН), спеціалізовані установи ООН, що здійснюють свою діяльність відповідно до Конвенції ООН про привілеї та імунітети спеціалізованих установ (від 21 листопада 1947 року), міжнародні фінансові установи, які здійснюють свою діяльність на підставі міжнародних програм і домовленостей, підтриманих (гарантованих) Кабінетом Міністрів України, що спрямовані на підтримку економіки України, міжнародні організації, які здійснюють свою діяльність відповідно до Конвенції про правовий статус, привілеї та імунітети міждержавних економічних організацій, які діють в певних галузях співробітництва (від 05 грудня 1980 року) (далі - МФО), та інші міжнародні організації, що мають імунітет і дипломатичні привілеї;
9) надавач платіжних послуг - банк та небанківський надавач платіжних послуг;
10) небанківський надавач платіжних послуг - надавач платіжних послуг, що не є банком та відповідно до Закону отримав право на надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг. До небанківських надавачів платіжних послуг належать платіжні установи (уключаючи малі платіжні установи), філії іноземних платіжних установ, установи електронних грошей, філії іноземних установ електронних грошей, оператори поштового зв'язку;
{Підпункт 10 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 18 від 03.03.2023 }
11) платіжний рахунок - рахунок, що відкривається небанківським надавачем платіжних послуг користувачу на договірній основі виключно для цілей виконання платіжних операцій відповідно до умов договору та вимог законодавства України;
12) поточний рахунок - рахунок (уключаючи рахунок із спеціальним режимом використання), що відкривається банком клієнту для зберігання коштів і виконання платіжних операцій відповідно до умов договору та вимог законодавства України;
13) рахунок умовного зберігання (ескроу) - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зарахування на рахунок коштів та перерахування їх/видачі коштів готівкою у випадках, передбачених законодавством України, особі (особам), зазначеній (зазначеним) клієнтом (бенефіціару або бенефіціарам), а в разі надання бенефіціаром письмової вказівки банку - особі (особам), зазначеній (зазначеним) бенефіціаром, якщо це передбачено договором, або повернення таких коштів клієнту за настання підстав, передбачених договором;
14) розрахунковий рахунок - рахунок, що відкривається банком небанківському надавачу платіжних послуг, фінансовій установі, що має право на надання платіжних послуг, виключно для цілей забезпечення виконання платіжних операцій його користувачів;
15) сторонній надавач платіжних послуг - надавач нефінансових платіжних послуг, який відповідно до Закону отримав право на надання нефінансових платіжних послуг;
16) суб'єкти господарювання - юридичні особи-резиденти та фізичні особи-підприємці;
17) уповноважений працівник надавача платіжних послуг - працівник надавача платіжних послуг, на якого відповідно до внутрішніх документів надавача платіжних послуг покладено обов'язок щодо відкриття, обслуговування та закриття рахунків користувачів та здійснення інших повноважень, передбачених цією Інструкцією.
Терміни "резидент", "нерезидент" у цій Інструкції вживаються в значеннях, наведених у Законі України "Про валюту і валютні операції", а терміни "підзвітний рахунок", "незалежна професійна діяльність" - у значеннях, наведених у Податковому кодексі України. Інші терміни, що вживаються в цій Інструкції, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України.