ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
N 182 від 14.04.99 м.Київ
vd990414 vn182
Про заходи щодо запобігання випадкам порушень комерційними банками банківського законодавства
Відповідно до фактів, викладених у листі Державної податкової адміністрації України від 19.03.99 N 1999/5/26-4016 "Про криміногенну ситуацію у банківській системі України", результатів здійснених відповідними рівнями системи банківського нагляду Національного банку України перевірок діяльності комерційних банків встановлено ряд порушень банківського законодавства. Згідно зі статтею 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 872-12 ) до нижчезазначених комерційних банків були застосовані такі заходи впливу:
АБ "Андріївський" - рішенням Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків від 29.10.98 N 433 заборонено відкривати рахунки клієнтам (резидентам та нерезидентам) в іноземній валюті та клієнтам-нерезидентам у грошовій одиниці України протягом одного року;
КБ "Місто-банк" - постановою Правління від 23.02.99 N 76 відкликано ліцензію на право здійснення усіх видів банківських операцій;
АКБ "Новий" - постановою Правління від 15.03.99 N 117 встановлено режим фінансового оздоровлення і відкликано ліцензію на здійснення 8 банківських операцій;
АКБ "Банкірський дім" - рішенням Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків від 22.03.99 N 469 призупинено дію ліцензії на виконання 12 банківських операцій. Згідно з даними Державної податкової адміністрації України та безпосередньо комерційних банків вони вживали відповідних заходів щодо усунення виявлених порушень законодавства. АКБ "Синтез" за порушення податкового законодавства сплатив штраф у сумі 13,5 тис.грн. (платіжні доручення N 1345 від 24.12.98, N 1344 від 24.12.98);
В АКБ "Антарес" посадові особи, що були причетні до зазначених у листі Державної податкової адміністрації України порушень, звільнені, залишки коштів за вказаними у листі клієнтами перераховані до банку в повному обсязі;
В АКБ "Інтербанк" змінено керівників і виконавців, відповідальних за експортно-імпортні операції (всього 46 осіб).
Із метою подальшого запобігання негативним наслідкам згідно з фактами, викладеними у листі Державної податкової адміністрації України, Правління ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Звернути увагу голів рад та правлінь банків АКБ "Банкірський дім", АКБ "Антарес", АБ "Андріївський", АКБ "Інтербанк", КБ "Інкомбанк-Україна", АКБ "Синдикат", АКБ "Синтез", АКБ "Новий", АКБ "Донміськбанк", КБ "Донбіржбанк", АКБ "Донкредитінвест", КБ "Приватбанк", Всеукраїнського АБ "Вабанк", АКБ "Надра" на факти порушення банківського законодавства, зокрема, на недостатній внутрішній контроль за відкриттям рахунків та здійсненням операцій за ними, порушення валютного законодавства та зобов'язати вжити термінових заходів щодо наведення належного порядку.
2. Зобов'язати обласні управління Національного банку України: Дніпропетровське, Донецьке, по м.Києву та Київській області отримати інформацію від податкових адміністрацій України про результати перевірок комерційних банків, перелічених у п.1 цієї постанови, у разі необхідності здійснити перевірки діяльності цих комерційних банків і в термін до 26.04.99 подати до Департаменту пруденційного нагляду Національного банку України інформацію про результати проведеної роботи та пропозиції щодо подальшої діяльності цих банків. Заступнику Голови Правління О.І.Кірєєву запросити конкретні аналогічні матеріали від Державної податкової адміністрації України.
3. Зазначити, що у разі підтвердження фактів порушень при здійсненні операцій за рахунками клієнтів у національній та іноземній валютах, а також при проведенні операцій за рахунками в іноземній валюті ("Ностро", "Лоро"), щодо таких банків-порушників буде вжито відповідних заходів впливу (аж до відкликання ліцензій на здійснення банківських операцій).
4. Контроль за виконанням цієї постанови з відповідних питань покласти на першого заступника Голови Правління В.С.Стельмаха, заступника Голови Правління О.І.Кірєєва, Департамент валютного регулювання (С.О.Яременко), Департамент пруденційного нагляду (В.О.Зінченко), Управління реєстрації та ліцензування банків (О.І.Пархоменко), обласні управління Національного банку України.
Голова В.А.Ющенко