НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Управління методологічного та нормативно-організаційного забезпечення фінансового моніторингу
ЛИСТ
20.12.2004 N 48-012/1078-13244
Банкам України та їх філіям
Національний банк України отримав інформацію щодо намагання нерезидента "VDL Bank Ink." (Республіка Чорногорія) встановити відносини із банками України. Проте, при перевірці ідентифікаційних даних "VDL Bank Ink." було виявлено, що він не отримував ліцензію Центрального банку Сербії та Чорногорії та не зареєстрований на території Сербії та Чорногорії. Крім того, вказані на бланку "VDL Bank Ink." дані щодо місцезнаходження його головного офісу та представництва не відповідають дійсності.
Враховуючи зазначене, а також з метою запобігання використанню банків України з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, звертаємо увагу на необхідність проведення належної ідентифікації клієнтів - юридичних осіб, в тому числі - вжиття заходів, достатніх, на думку банку, для підтвердження їх осіб.
Разом з тим, зазначаємо, що згідно із статтею 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) у разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе, банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні. Крім того, у разі наявності при здійсненні ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації або навмисного подання інформації з метою введення в оману, банк має надавати інформацію про фінансові операції клієнта спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу.
При цьому ні нормами вказаного Закону ( 2121-14 ), ні нормативно-правовими актами Національного банку України не встановлено терміну, протягом якого інформація про фінансові операції такого клієнта повинна бути надана спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу.
Враховуючи важливість своєчасного надання відомостей, необхідних для вжиття відповідних заходів щодо запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, рекомендуємо невідкладно повідомляти про такі операції Державному департаменту фінансового моніторингу.
Заступник Голови О.В.Шлапак