НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент платіжних систем
N 25-111/1603-5422 від 11.08.2000 м.Київ
vd20000811 vn25-111/1603-5422 Кримському республіканському, територіальним, Операційному управлінню НБУ Комерційним банкам
Про удосконалення електронного реєстру відкритих в установах банків рахунків клієнтів
На виконання Закону України "Про внесення до деяких законів України змін щодо відкриття банківських рахунків" від 16.12.97 N 725/97-ВР Національний банк України постановою Правління 10.06.99 N 279 ( z0468-99 ) затвердив Положення про порядок ведення зведеного електронного реєстру власників рахунків.
За час користування даними цього реєстру нами були виявлені певні його недоліки.
1. Далеко не у всіх випадках дані реєстру про рахунки того чи іншого клієнта банку співпадають з фактичними.
2. Про деяких юридичних осіб, які фактично мають не один рахунок в установах банків, у реєстрі взагалі відсутні дані.
3. Згідно із Законом України "Про внесення до деяких законів України змін щодо відкриття банківських рахунків" ( 725/97-ВР ) юридична особа, фізична особа - суб'єкт підприємницької діяльності може відкрити у банку тільки один основний рахунок і лише в національній валюті. Проте у вищезгаданому реєстрі досить часто зустрічаються випадки, коли одній юридичній особі відкрито декілька основних рахунків у національній валюті і навіть основні рахунки в іноземних валютах.
Це свідчить про наявність з боку банків та їх клієнтів порушень вимог законодавства України щодо відкриття банківських рахунків.
Зважаючи на вищевикладену ситуацію та з метою приведення даних реєстру у відповідність до фактичних даних і вимог чинного законодавства України, звертаємо увагу установ банків на необхідність неухильного виконання, зокрема пункту 2.6 Положення про порядок ведення зведеного електронного реєстру власників рахунків ( z0468-99 ). Цим пунктом на банківські установи покладено обов'язок відстежувати повноту та ідентичність інформації про відкриті рахунки, що зберігається в Реєстрі та в банківській установі. Для цього установа банку має періодично, але щонайменше одного разу на квартал, одержувати виписку з Реєстру, після чого протягом трьох робочих днів звірити дані з виписки з даними, що зберігаються в банківській установі та надіслати до реєстру потрібну коригувальну інформацію.
У разі виявлення фактів неналежного виконання установами комерційних банків вимог вищевказаного Положення і надання до реєстру недостовірної інформації територіальним управлінням Національного банку України слід вживати до порушників відповідних заходів впливу.
Заступник Голови П.М.Сенищ