Ст. 35. Вимоги до уповноваженої особи Фонду

Чинна редакція від 19.04.2024 · Закон набрав чинності 21.09.2012

Розділ VII. ТИМЧАСОВА АДМІНІСТРАЦІЯ

1. Тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд. Фонд може делегувати рішенням виконавчої дирекції Фонду частину або всі свої повноваження як тимчасового адміністратора або ліквідатора уповноваженій особі (уповноваженим особам) Фонду, яка має високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, повну вищу освіту в галузі економіки, фінансів чи права (не нижче кваліфікаційного рівня "спеціаліст") та професійний досвід, необхідний для виконання заходів у межах здійснення тимчасової адміністрації.

{Частина перша статті 35 із змінами, внесеними згідно із Законами № 5411-VI від 02.10.2012 , № 629-VIII від 16.07.2015 }

2. Уповноваженою особою Фонду не може бути особа, яка:

1) є кредитором, пов’язаною особою або учасником банку, щодо якого здійснюється тимчасова адміністрація;

2) має судимість, не погашену і не зняту у встановленому законом порядку, або якій повідомлено про підозру у вчиненні нею кримінального правопорушення;

{Пункт 2 частини другої статті 35 із змінами, внесеними згідно із Законами № 245-VII від 16.05.2013 , № 720-IX від 17.06.2020 }

3) має прострочені зобов’язання перед будь-яким банком;

{Пункт 3 частини другої статті 35 в редакції Закону № 629-VIII від 16.07.2015 }

4) має конфлікт інтересів з банком, щодо якого здійснюється тимчасова адміністрація.

3. Конфліктом інтересів є наявність у відповідного працівника Фонду або його/її дружини (чоловіка), батька, матері, дітей, рідних братів і сестер особистих або ділових інтересів у відповідному банку, зокрема щодо:

{Абзац перший частини третьої статті 35 із змінами, внесеними згідно із Законом № 1586-VII від 04.07.2014 }

1) заборгованості перед банком, заборгованості банку, володіння будь-якими майновими правами щодо майна банку;

2) відносин за попередні п’ять років з банком як його пов’язаною особою;

3) невиконання будь-яких зобов’язань по відношенню до будь-якого банку за останні п’ять років;

4) володіння майном, яке конкурує з майном банку;

5) перебування у трудових відносинах з банком за останні п’ять років;

6) інших інтересів, що можуть зашкодити неупередженому виконанню функцій у межах здійснення тимчасової адміністрації.

4. Виконавча дирекція Фонду зобов’язана переконатися у відсутності конфлікту інтересів працівника Фонду, який призначається уповноваженою особою Фонду. У разі виявлення обставин, що становлять конфлікт інтересів, після початку тимчасової адміністрації Фонд зобов’язаний негайно відсторонити відповідного працівника від виконання обов’язків уповноваженої особи Фонду.

{Частина четверта статті 35 в редакції Закону № 2180-IX від 01.04.2022 }

5. Уповноважена особа Фонду не має права:

1) приймати прямо або опосередковано будь-які послуги, подарунки та інші цінності від осіб, заінтересованих у здійсненні будь-яких дій, пов’язаних з діяльністю банку, щодо якого здійснюється тимчасова адміністрація;

2) використовувати або дозволяти використовувати майно банку, щодо якого здійснюється тимчасова адміністрація, у своїх інтересах або в інтересах третіх осіб, крім випадків, установлених частиною десятою статті 36 цього Закону;

{Пункт 2 частини п’ятої статті 35 із змінами, внесеними згідно із Законами № 629-VIII від 16.07.2015 , № 590-IX від 13.05.2020 }

3) давати обіцянки або приймати зобов’язання від імені Фонду без попереднього письмового дозволу;

4) користуватися будь-якими послугами банку, щодо якого здійснюється тимчасова адміністрація;

5) розголошувати банківську таємницю, інформацію, що становить комерційну таємницю, та іншу службову інформацію, якщо це не пов’язано із здійсненням тимчасової адміністрації.

6. Оплата праці уповноваженої особи Фонду здійснюється Фондом у межах затвердженого штатного розпису. Виконавча дирекція Фонду має право встановлювати додаткову винагороду уповноваженій особі Фонду в межах кошторису витрат Фонду на здійснення тимчасової адміністрації.

7. Страхування уповноваженої особи Фонду від нещасного випадку здійснюється у порядку, визначеному статтею 16 цього Закону.

{Частина сьома статті 35 в редакції Законів № 1586-VII від 04.07.2014 , № 3624-IX від 21.03.2024 }

8. Уповноважена особа Фонду у своїй діяльності підзвітна Фонду, який несе відповідальність за дії уповноваженої особи Фонду щодо процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку.

Редакції цієї статті

Тут лише ті дати, коли змінився текст саме цієї статті: редакції акта, які її не торкнулися, у список не потрапляють. Інколи зміна стосується не самої норми, а лише приміток про внесення змін — сторінка порівняння каже про це прямо.

Правові позиції Верховного Суду

Уповноважена особа Фонду у правовідносинах виступає як представник Фонду або як представник банку в межах делегованих повноважень і не має самостійної процесуальної дієздатності; вимоги позивача не можуть бути звернені безпосередньо до неї як до сторони у цивільному процесі.

Правовідносини: процесуальні відносини щодо сторони та представництва в цивільному судочинстві за участю уповноваженої особи Фонду

Оскільки уповноважена особа Фонду у правовідносинах з іншими особами виступає або як представник Фонду, або як представник банку, який представляє Фонд у межах делегованих Фондом повноважень, то така уповноважена особа не може бути стороною у справі. Спір у справі, що розглядається, є спором про наявність чи відсутність цивільного права визнаватися вкладником банку й отримати відшкодування за вкладом.…

Велика Палата ВС, постанова від 15.05.2019 у справі № 554/10058/17 · цитують у 93 рішеннях · текст рішення

Під час тимчасової адміністрації Фонд (а через нього — уповноважена особа) здійснює повноваження органів управління банку та формує перелік рахунків вкладників і розрахункові суми відшкодування; отже питання включення особи до реєстру вкладників вирішується виключно Фондом.

Правовідносини: правовідносини щодо формування реєстрів вкладників та визначення права на відшкодування у період тимчасової адміністрації/ліквідації банку

З аналізу статті 4 Закону № 4452-VI вбачається, що Фонд здійснює як владні повноваження відносно банків, здійснюючи регуляторну діяльність, перебравши на себе частину повноважень НБУ, передбачених статтями 99, 100 Конституції України та статтями 6, 7 Закону України від 20 травня 1999 року№ 679-XIV «Про Національний банк України», так і повноваження, які не можна віднести до владних, оскільки здійснення процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків та організація відчуження всіх або частини активів і зобов`язань неплатоспроможного банку (пункт 8 частини 2 статті 4 Закону № 4452-VI). Зазначений висновок підтве…

Велика Палата ВС, постанова від 15.05.2019 у справі № 554/10058/17 · цитують у 93 рішеннях · текст рішення

Уповноважена особа Фонду є працівником Фонду, діє від імені банку в межах повноважень Фонду і не має самостійної процесуальної дієздатності; тому в цивільному процесі вона є неналежним відповідачем і не може бути стороною позову замість Фонду чи як самостійний відповідач.

Правовідносини: цивільні процесуальні відносини щодо визначення належного відповідача у позовах проти банку або Фонду

25. Оскільки уповноважена особа Фонду є працівником Фонду та діє від імені банку в межах повноважень Фонду, така особа у цивільному процесі за позовом до банку може виступати представником банку та не має самостійної процесуальної дієздатності(див. також висновки Великої Палати Верховного Суду, викладені у пунктах 84-93 постанови від 22 серпня 2018 року у справі № 559/1777/15-ц). Тому Велика Палата Верховного Суду вважає, що до уповноваженої особи Фонду вимоги позивача звернені бути не можуть. 26.…

Велика Палата ВС, постанова від 28.11.2018 у справі № 383/2/17, п. 25, 26 · цитують у 37 рішеннях · текст рішення

Уповноважена особа Фонду, якій делеговані повноваження тимчасового адміністратора або ліквідатора, діє від імені банку в межах делегованих повноважень і тому не може бути самостійною стороною у цивільному процесі; така особа виступає представником Фонду або банку.

Правовідносини: процесуальна участь уповноваженої особи Фонду в справах щодо банку під тимчасовою адміністрацією або в стадії ліквідації

В АТ «Банк «Фінанси та кредит» з 17 вересня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію, повноваження тимчасового адміністратора банку делеговано уповноваженій особі Фонду, тому на спірні правовідносини поширюється дія Закону № 4452-VI. Згідно з пунктом 17 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду - це працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку. У статті 47 Закону № 4452-VI зазначено, що уповноважена особа Фонду визначається виконавчою дирекцією Фонду.…

Велика Палата ВС, постанова від 15.05.2019 у справі № 727/1561/16-ц · цитують у 12 рішеннях · текст рішення

Уповноважена особа Фонду діє як представник Фонду в межах делегованих повноважень і не виступає як фізична особа, яка захищає власні права; відповідальність за її дії перед третіми особами несе Фонд.

Правовідносини: правовідносини, пов’язані з виконанням повноважень уповноваженої особи Фонду при ліквідації банку та складанні реєстру акцептованих вимог.

Відповідно до пункту 17 статті 2 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії з забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку. У статті 35 Закону № 4452-VI передбачено вимоги до уповноваженої особи Фонду. Згідно з частиною першою вказаної статті тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банк (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд.…

Велика Палата ВС, постанова від 07.11.2018 у справі № 757/56680/16-ц · цитують у 10 рішеннях · текст рішення

Під час тимчасової адміністрації Фонд гарантування здійснює повноваження органів управління банку та частину регуляторних повноважень, а уповноважена особа Фонду діє від імені банку в межах делегованих повноважень і виконує функції щодо формування реєстрів вкладників.

Правовідносини: правовідносини між Фондом, його уповноваженою особою та банком під час тимчасової адміністрації/ліквідації

Оскільки у ПАТ «Банк Михайлівський» з 23 травня 2016 року запроваджено тимчасову адміністрацію, повноваження тимчасового адміністратора банку делеговано уповноваженій особі Фонду, тому на спірні правовідносини поширюється дія Закону № 4452-VI. Відповідно до статті 1 Закону № 4452-VI цим Законом установлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України (далі - НБУ), визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків. Метою цього …

Велика Палата ВС, постанова від 15.05.2019 у справі № 554/9144/17 · цитують у 6 рішеннях · текст рішення

Тезу сформульовано автоматично за мотивувальною частиною рішення; цитата наведена дослівно з тексту, а посилання веде рівно в той абзац, з якого її взято.