НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент валютного контролю банку та ліцензування
ЛИСТ
N 28-211/1226-2092 від 26.03.2002
Територіальним та Операційному управлінням НБУ, банкам
Про розрахунки уповноважених банків з міжнародними платіжними організаціями
У зв'язку зі зверненнями банків до Національного банку України щодо питань, пов'язаних із потребою отримання індивідуальних ліцензій Національного банку України для здійснення розрахунків з такими міжнародними платіжними організаціями як Europay International, Visa International (далі - МПО), у разі набуття уповноваженими банками статусу членів цих МПО, повідомляємо таке.
Відповідно до положень підпункту "а" пункту 4 статті 5 Декрету Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" від 19.02.93 N 15-93 ( 15-93 ) (далі - Декрет) вивезення, переказування і пересилання за межі України валютних цінностей потребує наявності індивідуальної ліцензії Національного банку України.
Виходячи з цього, операції з переказу за межі України іноземної валюти для оплати вступного та щорічного членських внесків до МПО потребують наявності індивідуальної ліцензії Національного банку України.
При цьому у разі вступу уповноваженого банку до МПО як асоційованого члена (affiliate member) МПО уповноважений банк отримує індивідуальну ліцензію Національного банку України, а сама оплата вступного та щорічного членських внесків відповідно до вимог МПО здійснюється через банк-спонсор, який є основним членом МПО.
Крім оплати внесків, уповноважені банки здійснюють розрахунки з МПО за отримання ліцензій на право користування продуктами цих міжнародних платіжних організацій.
Оскільки в даному випадку уповноважений банк здійснює платіж в іноземній валюті з метою виконання зобов'язань у цій валюті перед МПО (оплата за право користування об'єктами інтелектуальної власності), то така операція згідно з підпунктом "а" пункту 4 статті 5 Декрету ( 15-93 ) отримання індивідуальної ліцензії Національного банку України не потребує.
Підставою для здійснення таких розрахунків є Угода про членство в МПО та надання ліцензії, а також рахунок, надісланий МПО.
У разі здійснення уповноваженим банком розрахунку з МПО за отримання ліцензій на право користування продуктами цієї МПО через банк-спонсор, крім вищезазначених документів підставою для здійснення розрахунку є також угода про порядок і умови співробітництва між банком-спонсором та банком - асоційованим членом МПО.
Що стосується необхідності отримання індивідуальної ліцензії Національного банку України для відшкодування асоційованим членом МПО витрат в іноземній валюті банку-спонсору (основному члену МПО), то слід зазначити, що згідно з підпунктом "г" пункту 4 статті 5 Декрету ( 15-93 ) використання на території України іноземної валюти як засобу платежу потребує наявності індивідуальної ліцензії Національного банку України.
Разом з тим, відповідно до пункту 1.3 Положення про валютний контроль, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 08.02.2000 N 49 ( z0209-00 ) (зі змінами), використання іноземної валюти як засобу платежу - це розрахунок за продукцію, роботи, послуги, об'єкти права інтелектуальної власності та інші майнові права.
Таким чином, відшкодування асоційованим членом МПО витрат в іноземній валюті банку-спонсору не є використанням іноземної валюти як засобу платежу, отже, ця операція не потребує наявності індивідуальної ліцензії Національного банку України.
Перший заступник Голови А.В.Шаповалов