НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент платіжних систем
ЛИСТ
05.03.2003 N 25-111/303-1633
Територіальним управлінням Національного банку України ОПЕРУ НБУ Банкам України та їх філіям
Про правильність заповнення реквізитів розрахункових документів
Останнім часом до Національного банку України надходять численні запити від банків та їх клієнтів стосовно випадків затримання зарахування коштів на рахунки отримувачів.
Однією з причин затримання зарахування коштів на рахунки отримувачів є неправильне заповнення платником у розрахунковому документі реквізитів отримувача коштів, зокрема: "Одержувач", "Код одержувача", "Рахунок одержувача", "Банк одержувача" тощо.
Відповідно до пункту 22.6 статті 22 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" ( 2346-14 ) банк, що обслуговує отримувача коштів, у разі невідповідності номера рахунку отримувача і його коду (номера) має право затримати суму переказу на строк до двох робочих днів для уточнення реквізитів належного отримувача цих коштів, а це призводить до відволікання коштів з обігу та подовжує строки проходження платежів. Зазначену норму Закону включено в пункт 29 розділу II Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті (далі - Інструкції), затвердженої постановою Правління Національного банку України від 29.03.2001 N 135 ( z0368-01 ) (із змінами).
З метою уникнення такої ситуації в подальшому, просимо звернути увагу клієнтів банку на дотримання норм Закону ( 2346-14 ) та положень Інструкції ( z0368-01 ), (зокрема пунктів 4,5 розділу II) щодо правильного заповнення ними реквізитів отримувачів коштів, на адресу яких здійснюється переказ коштів, та, в разі такої необхідності, надавати іншу роз'яснювальну роботу.
Заступник Голови П.М.Сенищ