НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент пруденційного нагляду Управління інспектування банків
N 43-312/3782-9793 від 14.12.99 м.Київ
vd991214 vn43-312/3782-9793 Головам Правлінь Державного спеціалізованого комерційного ощадного банку України, Акціонерного комерційного агропромислового банку "Україна", Українського акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку "Промінвестбанк", Державного експортно-імпортного банку України "Укрексімбанк", Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку "Укрсоцбанк", Акціонерного поштово-пенсійного банку "Аваль", Комерційного банку "Приватбанк", Всіх комерційних банків
Копія: Кримському республіканському, територіальним та по м.Києву і Київській області управлінням НБУ
Про готовність до 2000 року
( Технічну помилку виправлено згідно з Листом Нацбанку N 43-312/3860-9941 ( v9941500-99 ) від 20.12.99 )
Нагадуємо, що до настання 2000 року залишилось менше місяця. Протягом 1999 року банки повинні були провести серйозну та кропітку роботу по вирішенню "Проблеми 2000 року". Національним банком України були поставлені відповідні вимоги до банків. Основними заходами, що мали провести банки щодо вирішення даної проблеми, є наступні:
- Створення робочої групи по вирішенню "проблеми 2000 року".
- Проведення суцільної інвентаризації технічного та програмного забезпечення з метою визначення його придатності до роботи у 2000 році та розподілу за групами у відповідності до його важливості.
- Отримання підтверджень від постачальників/розробників програмного та технічного забезпечення щодо готовності цього забезпечення до адекватної роботи у 2000 році.
- Визначення програмного та технічного забезпечення, яке має критичну важливість.
- Визначення важливого програмного та технічного забезпечення, яке обслуговує забезпечення критичної важливості, чи має на нього певний вплив.
- Проведення тестування повного комплексного всеохоплюючого тестування програмного та технічного забезпечення з метою визначення його придатності до адекватної роботи у 2000 році.
- У разі необхідності - визначення окремого кошторису та виділення відповідних коштів для проведення можифікацій та замін непридатного програмного та технічного забезпечення.
- Проведення модифікації чи заміни програмного та технічного забезпечення, що не придатне до роботи у 2000 році чи працює неадекватно.
- Проведення кінцевого повного комплексного всеохоплюючого тестування програмного та технічного забезпечення після проведення всіх модифікацій та замін з метою визначення його придатності до адекватної роботи у 2000 році.
- Забезпечення банку альтернативними джерелами енергії (бажано власним генератором).
- Проведення роботи з клієнтами (не лише з позичальниками) та партнерами банку з метою визначення їх залежності від адекватної роботи інформаційних систем, оцінки стану їх готовності до роботи у 2000 році та вжиття ними заходів для захисту від ризиків негативного впливу зовнішнього середовища, пов'язаних з "Проблемою 2000 року".
- Розроблення та впровадження прогами захисту від ризиків, що може спричинити "Проблема 2000 року" (у тому числі кредитний ризик, ризик ліквідності, втрати капіталу, операційний ризик, інформаційний ризик, управлінський ризик тощо).
- Розроблення та впровадження плану дій на випадок непередбачених обставин, який стосується не лише IT-систем, а й всього внутрішнього та зовнішнього середовища.
- Ввести мораторій на модифікацію та заміну програмного забезпечення з грудня 1999 року.
- Проведення внутрішнього та зовнішнього аудиту з метою оцінки якості та ефективності вжитих заходів щодо вирішення "Проблеми 2000 року".
- Створення резервних копій бази даних банку на магнітних носіях та максимальна роздруковка цієї бази на парері станом на останній день року.
Національний банк України пропонує керівництву банків наступні заходи, спрямовані на захист інтересів не лише клієнтів, а й працівників банків:
- Рекомендувати клієнтам банку провести виплату заробітної плати та інших виплат, що мають бути проведені за результатами діяльності за грудень 1999 року та за рік вцілому, за 1-2 тижні до кінця року.
- Рекомендувати клієнтам банку провести розрахунки зі своїми клієнтами/партнерами за 1-2 тижні до кінця поточного року.
- Рекомендувати клієнтам банку не планувати активну діяльність щодо різного роду розрахунків та платежів на початок 2000 року.
- Провести роботу з клієнтами щодо проведення їх розрахунків з банком та банку з ними за 1-2 тижні до кінця поточного року.
- Провести банкам виплату заробітної плати та інших виплат, що мають бути проведені за результатами діяльності за грудень 1999 року та за рік вцілому, за 1-2 тижні до кінця року.
- Не планувати банкам активну діяльність щодо різного роду розрахунків та платежів на початок 2000 року.
- З метою запобігання можливої паніки перед настанням нового року підвищити рівень високоліквідних активів, а саме готівки та коштів на коррахунку в НБУ.
Всі зазначені вище заходи є загальними і визначення обсягів, часу, шляхів вжиття заходів по вирішенню "Проблеми 2000 року" здійснюється керівництвом кожного банку шляхом прийняття відповідних управлінських рішень. Відповідальність за організацію та проведення необхідних заходів по вирішенню "Проблеми 2000 року" несе керівництво банку.
Враховуючи це, Національний банк України зобов'язує керівництво банків у строк до 20.12.99 звітувати перед Національним банком про проведення всіх необхідних заходів щодо вирішення "Проблеми 2000 року" та готовність банку до переходу у нове тисячоліття та адекватної роботи його систем у 2000 році. Текст листа-підтвердження готовності банку надано у додатку. Прошу зважати на те, що умовою підтвердження готовності банку є впевненість у ній керівництва, а також проведення всіх необхідних заходів для забезпечення готовності.
Відповідним чином оформлені листи-підтвердження необхідно надсилати на адресу Департаменту пруденційного нагляду (м.Київ, вул.Інститутська, 9) поштою або факсом за тел.291-02-73 з урахуванням встановленого терміну представлення та часу, необхідного для надходження засобами зв'язку.
Повідомляємо, що 22.12.99 Національним банком України у засобах масової інформації буде опубліковано перелік банків, керівництво яких підтвердило готовність до роботи у 2000 році, та перелік банків, керівництво яких не представило таке підтвердження.
Нагадуємо про персональну відповідальність керівництва банку за надання достовірної інформації. За надання недостовірної інформації до керівництва банку будуть застосовані заходи примусового впливу.
Національний банк України попереджує, що банки, які мають найнижчу ступінь готовності до роботи у 2000 році будуть відключені з платіжної системи України з 31.12.99 до часу вжиття керівництвом таких банків всіх необхідних запобіжних заходів з метою усунення можливості створення проблем для платіжної системи та запобігання "ланцюгової реакції". Перелік таких банків буде оголошено через засоби масової інформації 22.12.99.
У разі, якщо в результаті недостатніх та неефективних заходів щодо вирішення "проблеми 2000 року" у банку виникнуть проблеми, які поставлять під загрозу інтереси вкладників, кредиторів, клієнтів банку, або створять проблеми для платіжної системи України, чи підвищать системний ризик, банк буде терміново відключено від платіжної системи України та до банку будуть застосовані відповідні заходи примусового впливу, аж до відкликання лізензії на право проведення банківських операцій, а керівництво банку буде усунено від займаємих посад.
Національний банк України звертається до керівництва банків з проханням об'єднатись у вирішенні "Проблеми 2000 року", надавати один одному посильну допомогу, консультації, оскільки у вирішенні даної проблеми переможців бути не може, один не справиться - зазнають втрат всі.
Заступник Голови Правління О.І.Кірєєв
Додаток
Лист-підтвердження
Щодо готовності до 2000 року
Я, ____________________________________ Голова Правління (або (прізвище, ім'я, по батькові),
Президент) _______________________ розуміючи свою відповідальність (назва банку),
перед клієнтами/вкладниками/кредиторами та акціонерами/учасниками Банку запевняю, що були вжиті всі необхідні заходи щодо вирішення "Проблеми 2000 року" з метою забезпечення надійної та стабільної роботи Банку та підтверджую, що Банк повністю підготовлений до переходу у нове тисячоліття та роботи у 2000 році.
________________
(дата написання)
Голова Правління ______________ ____________________ (або Президент) (підпис) прізвище та ініціали